保险公司区拓新人衔接训练教材宣导报告28页共30页文档
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平安保险区拓新训练津贴、岗位津贴宣导
练津贴：900 达成津贴：123
合计：1914元
一单万能增加收入100元！
如果你再多做一单3份的鑫盛〔30岁，男 性〕
保费642，折合业绩为731，合计5188元的业
做绩了，6收4入2将元为的： 保费却换来699的收入； 初佣：1038元 真正训练的津贴挣：1得400元比干的多哦！ 超额奖金：175元
一、1-3个月新人底薪大幅度上涨 二、提高4-6个月新人最低底薪 三、新增7-9个月新人训练津贴
四、提高收展员六级-行销主任的岗位津贴 五、引导新人提高产能，帮助增员人获得更高的收益
一、1-3个月新人底薪大幅度上涨
以一单万能为例，业绩4457元
10版基本法
11版基本法
初佣：891 训练津贴：800 达成津贴：123
合计2613元
如果产品变化为金裕：
三年缴，年交保费45585元，折合业绩11719
元那收入为：
一初单佣：金72裕00*让0.2你+45提19前*0.2享5=受267到0元课长
超额奖：486元
训练津贴：20的00底元 薪了！
合计：5156元
二、提高4-6个月新人最低底薪
三、增参加司第7-9个月已转正新人底薪
八级收展员可以享受四级收展员岗位津贴 七级收展员可以享受五级收展员岗位津贴 六级收展员可以享受行销主任岗位津贴
提前让你享受高职级待遇！
仍以一件万能为例
10版基本法
11版基本法
初佣：1114
初佣：1114
7升-达 超 岗 了9成 额位月8津 奖津0新贴：贴0：3：人2元226000，！一单达 超 训练成 额万津 奖津能贴 ：贴：：3收221600入00 提
双赢！ 新人六级转正——增才奖1000元
合计：1914元
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保费642，折合业绩为731，合计5188元的业
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一、1-3个月新人底薪大幅度上涨 二、提高4-6个月新人最低底薪 三、新增7-9个月新人训练津贴
四、提高收展员六级-行销主任的岗位津贴 五、引导新人提高产能，帮助增员人获得更高的收益
一、1-3个月新人底薪大幅度上涨
以一单万能为例，业绩4457元
10版基本法
11版基本法
初佣：891 训练津贴：800 达成津贴：123
合计2613元
如果产品变化为金裕：
三年缴，年交保费45585元，折合业绩11719
元那收入为：
一初单佣：金72裕00*让0.2你+45提19前*0.2享5=受267到0元课长
超额奖：486元
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合计：5156元
二、提高4-6个月新人最低底薪
三、增参加司第7-9个月已转正新人底薪
八级收展员可以享受四级收展员岗位津贴 七级收展员可以享受五级收展员岗位津贴 六级收展员可以享受行销主任岗位津贴
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仍以一件万能为例
10版基本法
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初佣：1114
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双赢！ 新人六级转正——增才奖1000元
中国平安人寿保险公司新人部门衔接培训课程PPT模板课件演示文档幻灯片资料—主顾开拓
来源及代号
1、亲戚
8、社会上熟人
2、同学
9、社区活动者
3、邻居
10、同事
4、家人的朋友 11、新婚者
5、相同爱好者 12、新添小孩者
6、宗教上熟人 13、新屋落成者
7、业务往来 14、换新工作者
月收入 年龄 婚姻状况 认识时间 认识程度
去年见面次数
接见难易 分级标准 职业 介绍能力
来源 姓名 得分
1/7/2021
场景二：已投保市民接受调查
• 您好！我是平安保险公司的保险代理人及家庭理财顾问，我们 公司在这个社区做市场的调研，您的意见对我们来讲非常重要， 可不可以请您配合一下，做一个有奖调查问卷？（可以）冒昧 地问一下，您买了保险吗？
• （买了）那请您填写这份调查问卷，如果您想更清楚自己的保 险责任或了解更多理财问题，欢迎与我联系（送上名片）。
请大家打开“计 划100”，挑选出 5位准主顾吧！
1/7/2021
1/7/2021
有了客户名单，我们想想如何进行
第4页
请各位学员拿出《新人通关手册》
业务员：早上好，请问汤沛泓在吗？ 客户：我是。 业务员：我是王洪，你忙吗？方便和你说两句吗？ 客户：可以，请说！ 业务员：沛泓，最近我加入了中国平安，现在我正联系以
1/7/2021
集中电话约访
1/7/2021
岗前培训（0-1月入司新人） 步步高培训（1-3月入司新人） 转正培训（4-6月入司新人）
1/7/2021
1/7/2021
步步高主顾开拓课程重点回顾 紧急联络卡话术通关
电话约访转介绍准主
自我介绍
道明来意
确定会面 时间地点
明确会面日期、 时间、地点
工具二：欢乐假日卡
保险新人衔接培训课程
班主任必读衔接培训的“四三二”法则4个要素“工欲善其事，必先利其器”。
最最管理者必然是细节大师，培训亦如此。
01、时间首先是衔接培训的周期，不论是成熟营业单位，还是刚组建的营业单位，都应该每个月举办一次衔接培训，而且在工作月的第一周开班较好；其次，针对新人应在其上岗入司四周之后参加衔接培训咽为新人所参加的岗前培训偏重于理论，当新人在市场上摸爬滚打一个月之后，总是有许多问题急待解决，这时的培训就是一场“及时雨”，正所谓“有所需，有所给”，这一个工作月中，应加强对新人的管理和关怀，减少新人的非战斗减员。
02、纪律“不成规矩，难成方圆”。
作为业务主管是总是希望自己的属员既听话又努力。
可是这样的属员少之又少，必须经过磨练才能成才，在我的培训管理经历中，有不少的主管不太敢约束和管理新人，生怕管严了会让对方离开。
所以每次培训都会有人缺席，原因众多，但有一条原因无论如何都不能同意--“我今天得去签单”。
03、档案新人入司要填很多的表格，其实培训也应如此，从新人参加工作说明会到面谈、入司；从见习业务员晋升到正式业务员、主任；从新人岗前培训到衔接培训，提高培训，每一次的改变都应该留下轨迹。
作为培训负责人，建立档案尤为重要。
当一名新人入司，每到一个阶段便会通知对方参加相应的培训，对其培训结果评估并追踪。
一旦发现了优秀的人才，马上就可以向营业主管建议，推荐上去。
这样，透过培训档案，既做到了提前预警，又不会让培训漏人，坚持一段时间去做就会发现，整个培训流动了，人员素质也提高了。
04、物品准备这里所讲的物品包括教材、白板、投影机、笔、游戏、奖品、结训证书等等。
一次成功的衔接培训，不仅仅是技能的提高，更重要是士气的提升，培训的本身就是“激励”。
所以，准备的越充分，其效果就越好。
3个重心01、教材通常教材的编排总是遵循由易到难的过程，作为衔接培训，一定要教材固定，经常更换教材对讲师及学员都会有较大的影响。
在教材的选定上，有个管理的概念，因为衔接培训是制式培训，所以必须考虑成本。
保险公司新人衔接培训班培训共46页文档
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
保险公司新人衔接培训班培训 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
保险公司新人衔接培训班培训 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
个险新人衔接训练课程2019版4缘故开拓概述方法工具训练通关29页
优质缘故客户的必备条件
➢年龄在25-45岁之间 ➢已婚已育、经济独立 ➢有保险理念，具有一定的影响力 ➢认识时间较长（最好3年以上） ➢能够经常见面，便于沟通
个险新人衔接训练课程（2019版）
大家一起想一想
➢艾**根据课程内容，用“四缘”法写好了自己的《财富100》，并 对客户做了分类，她看了看自己列出的名单，挑了下面三个人：
Yes or No Yes or No Yes or No
Yes or No Yes or No Yes or No Yes or No
个险新人衔接训练课程（2019版）
如果您是保险顾问 就有机会把No变成Yes
但必须在亲友还健在时 就跟他们讨论这些问题
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 02
个险新人衔接训练课程（2019版）
缘故客户开拓注意事项
1. 认真准备：对缘故客户的各项基本资料及可 能的需求都要仔细填写、考虑。
2. 专业对待：以专业风险管理师的角色对待缘 故客户，后续服务及跟进都需依专业化推销 流程推进。
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 03
训练通关
个险新人衔接训练课程（2019版）
A级 20分以上 C级 10-14分
B级 15-19分 D级 10分以下
个险新人衔接训练课程（2019版）
不同类型缘故客户的经营策略
根据A、B、C、D类客户的经 营策略，逐渐的让我们的准客户 由D类向C类、由C类向B类、由 B类向A类转变，让他们最终都成 为B类
A类
个险新人衔接训练课程（2019版）
个险新人衔接训练课程（2019版）
专业化推销流程回顾
➢ 专业化销售流程分为七步，环环相 扣，是一个闭环。
➢年龄在25-45岁之间 ➢已婚已育、经济独立 ➢有保险理念，具有一定的影响力 ➢认识时间较长（最好3年以上） ➢能够经常见面，便于沟通
个险新人衔接训练课程（2019版）
大家一起想一想
➢艾**根据课程内容，用“四缘”法写好了自己的《财富100》，并 对客户做了分类，她看了看自己列出的名单，挑了下面三个人：
Yes or No Yes or No Yes or No
Yes or No Yes or No Yes or No Yes or No
个险新人衔接训练课程（2019版）
如果您是保险顾问 就有机会把No变成Yes
但必须在亲友还健在时 就跟他们讨论这些问题
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 02
个险新人衔接训练课程（2019版）
缘故客户开拓注意事项
1. 认真准备：对缘故客户的各项基本资料及可 能的需求都要仔细填写、考虑。
2. 专业对待：以专业风险管理师的角色对待缘 故客户，后续服务及跟进都需依专业化推销 流程推进。
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 03
训练通关
个险新人衔接训练课程（2019版）
A级 20分以上 C级 10-14分
B级 15-19分 D级 10分以下
个险新人衔接训练课程（2019版）
不同类型缘故客户的经营策略
根据A、B、C、D类客户的经 营策略，逐渐的让我们的准客户 由D类向C类、由C类向B类、由 B类向A类转变，让他们最终都成 为B类
A类
个险新人衔接训练课程（2019版）
个险新人衔接训练课程（2019版）
专业化推销流程回顾
➢ 专业化销售流程分为七步，环环相 扣，是一个闭环。
保险公司 银保新人育成体系操作手册之新人衔接训练及网点作业实践
第七章办理入司手续经历招聘、事业说明会、网点观摩、考取保险代理资格证、新人岗前培训班结业等环节、分公司面试合格同意录用的新人在分公司或中支办理入司手续，即成为XX人寿银保大家庭的一员。
第八章衔接训练1、概述【培训目的】通过对新人 15 天在网点跟师傅实战实习 + 独立经营网点 +30 个夕会训练辅导，让新人感受公司文化，能够快速融入团队 , 全方位培养锻造新人的销售技能 , 熟悉公司及网点的作息制度，协助其养成良好的工作习惯，使其有能力走向市场。
【追踪指标】15 天网点实习 , 轮换两个网点 , 开两件单。
【培训时间】30天（每周六次夕会）。
【培训对象】参加完银保岗前培训，办理完入职手续的新人（含新引进人员）。
【课程内容】以“技能三角”为训练核心的产品、客户经营、网点经营以及专推流程，重点是要学员掌握技能，具备市场操作的能力，因此课程结合讲授、案例、研讨、演练、通关等多种训练方式，确保培训效果。
➢专推流程：以产品为载体的销售流程，使新人掌握销售技能➢产品培训：目前主销SFP产品训练，使新人逐步做到“按客户需求做保险”➢网点经营：以银行网点为核心，客户数据库精准营销具体参见新人衔接培训课程表。
【特别提示】新人衔接培训阶段由各机构自行操作，为保证培训的系统性及培训效果，特配套《XX人寿银保渠道新人育成体系之衔接培训管理办法》(附件《XP2011-F-8-1XX人寿保险股份有限公司银行保险新人育成体系之衔接训练管理办法》)，通过差勤管理及实习考核目标对新人本阶段学习及工作进行管理。
新人衔接培训共三十天时间,其中前十五天为网点跟师傅实习时间，建议给新人安排两个网点，每个网点一周时间，可以更多方面地学习到网点经营和销售技巧方面的内容。
新人结束十五天网点跟师傅实习并独立出单至少两件后可以给其分配网点，但新人管理仍由机构负责衔接培训的督训或讲师负责，继续参加衔接培训夕会。
2、层级工作职责（一）辅导员工作职责1. 征集、了解培训需求，结合学员需求以及业务节奏制定培训计划；2. 做好培训班各项准备，熟练运作新人衔接班，并与营业区总监、营业部经理充分沟通，互相配合，保证整体培训效果；3. 全程参加衔接培训班，训前做好本机构要参训新人的动员组织工作，确定参训人员，确定参训地点，确保培训出勤率；4. 训中每天充分与学员和师傅沟通，掌握学员情况，了解其心态、技能、转正进度以及其他情况，及时予以鼓励、指导和帮助；解决实际问题；5. 适时激励，严于律己，执行班级规章制度，维护公司形象；6. 全权负责本机构新人的学习效果和业绩状况，持续追踪训后的开单、转正以及绩优情况，及时通报；重点学员的辅导可向相关领导寻求帮助；7. 建立培训班以及学员档案，不断总结、改进培训效果。
个险新人衔接训练课程2019版13转介绍助力成长人群方法训练通关28页
➢您看您身边有没有跟您关系好的，您也希望他有一份保障的朋友 或者亲人给我介绍介绍。（拿出纸笔或手机索取名单）比如与您 经常联系的同学、同事、朋友都有谁呀？或是开心、难过时您最 想找谁?把他们的联系电话或微信推荐给我吧，同时也请您把我的 微信名片推荐给他们，谢谢!
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、转介绍的方法——递送保单索取
通过什么平台？活动的地点、活动方式？
个险新人衔接训练课程（2019版）
三、活动索取——主动建立客户活动
例如： 插花会 宝妈育儿经验课堂 ........
注意点： 1、主动建立活动、引发兴趣 2、筛选客户（根据活动内容筛选相关客户） 3、不要有太强的目的性，增强客户体验感
个险新人衔接训练课程（2019版）
四、转介绍的注意事项
➢ 要求他人为我们转介绍时一定表达出诚恳和善意， 让对方感受到安全；
➢ 获得客户转介绍名单后要及时向介绍人表达感谢 并反馈接触进度情况；
➢ 我们对于暂时没有提供转介绍名单的人也要表达 希望获得客户帮助的期待并获取承诺。
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 04
训练通关
个险新人衔接训练课程（2019版）
1. 背诵：转介绍金语
2. 角色演练
➢学员3人一组，分别为A（准客户）、B（营销员）、C（观察员）三个角色； ➢角色互换演练，挑选一种转介绍方法进行演练
3. 点评
➢C（观察员）对A（准客户）和B（营销员）的演练进行点评； ➢讲师对学员进行点评。
个险新人衔接训练课程（2019版）
三、活动索取——主动加入客户活动
例如： 加入户外旅游团 加入爱心协会 加入朋友的闺蜜圈
注意点： 1、建立“广交朋友”的意识 2、通过一个人，认识一个人、甚至一群人 3、重在“养”不在于“成”
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、转介绍的方法——递送保单索取
通过什么平台？活动的地点、活动方式？
个险新人衔接训练课程（2019版）
三、活动索取——主动建立客户活动
例如： 插花会 宝妈育儿经验课堂 ........
注意点： 1、主动建立活动、引发兴趣 2、筛选客户（根据活动内容筛选相关客户） 3、不要有太强的目的性，增强客户体验感
个险新人衔接训练课程（2019版）
四、转介绍的注意事项
➢ 要求他人为我们转介绍时一定表达出诚恳和善意， 让对方感受到安全；
➢ 获得客户转介绍名单后要及时向介绍人表达感谢 并反馈接触进度情况；
➢ 我们对于暂时没有提供转介绍名单的人也要表达 希望获得客户帮助的期待并获取承诺。
个险新人衔接训练课程（2019版）
PART 04
训练通关
个险新人衔接训练课程（2019版）
1. 背诵：转介绍金语
2. 角色演练
➢学员3人一组，分别为A（准客户）、B（营销员）、C（观察员）三个角色； ➢角色互换演练，挑选一种转介绍方法进行演练
3. 点评
➢C（观察员）对A（准客户）和B（营销员）的演练进行点评； ➢讲师对学员进行点评。
个险新人衔接训练课程（2019版）
三、活动索取——主动加入客户活动
例如： 加入户外旅游团 加入爱心协会 加入朋友的闺蜜圈
注意点： 1、建立“广交朋友”的意识 2、通过一个人，认识一个人、甚至一群人 3、重在“养”不在于“成”
最新保险公司培训：“新人新干线”衔接训练整体方案
主要内容
衔接训练的目标 衔接训练课程安排 衔接训练的跟踪
±¼ Ê ä
Î ³ ¿ Ì Ã û ³ Æ Â Ò Ê µ ³ É ¹ ¦ µ Ä Ì õ ¼ þ µ Î Ò ñ Á ÷³ Ì Ë µ à ÷ µ ¹ Ô Ê · ¨ ª ½ × é É Ü · ¨ ® ê º Ñ Ô Þ Ã À ç » µ °Ô ¼ · à º  ¹ ò µ ã · Ö Î ö ¼ °¿ ª à Š» °Ê õ Ã Ç · °¹ ¤¾ ß × ¼ ± ¸ ¼ °Ë µ à ÷Ò ª µ ã ¨Ò ½ é Ê é µ Ä Ö Æ × ÷ Ù ³ ´ É · ½ · ¨ Ü ¾ ¾ ø ´ ¦ À í °É Ä ú ° Ý · Ã Ý ½ µ » ± £ µ ¥ Ê µ Î ñ þ Î · ñ Ð Ï ú ¹ Ò Õ µ À ñ Ò Ç Õ Ö × Ï é º Ï Ï Ê È ¶ º Ë ± £ í Å À â Ð ë Ö ª ¶ ± Í £ Ê é ¼ °Ê Õ ¾ Ý Ì î Ð ´ Ö º · ì Ï Õ Ñ §Ï ° ½ Á Ò Æ Ï Õ Ñ §Ï ° ¨¹ Í Ø
关 主 即 是 被 销 售 的 对 象
关主不盖章 否
5分钟以上
是
决定通 关与否 是
关 主 盖 过 关 章
Ok！
致谢
领回通关护照
接触、电话约访、寒暄赞美、找寻购买点、说明、拒绝处理过六关
课外辅导的跟踪
•陪同拜访卡
•工作记录卡
•师徒协议书
陪同拜访卡
业务员： 陪同人： 拜访时间： 拜访地点： 客户姓名： 联系电话： 拜访目的： 主要拜访经过描述：
Î ³ ¿ Ì Ã û ³ Æ Â Ò Ê µ ³ É ¹ ¦ µ Ä Ì õ ¼ þ µ Î Ò ñ Á ÷³ Ì Ë µ à ÷ µ ¹ Ô Ê · ¨ ª ½ × é É Ü · ¨ ® ê º Ñ Ô Þ Ã À ç » µ °Ô ¼ · à º  ¹ ò µ ã · Ö Î ö ¼ °¿ ª à Š» °Ê õ Ã Ç · °¹ ¤¾ ß × ¼ ± ¸ ¼ °Ë µ à ÷Ò ª µ ã ¨Ò ½ é Ê é µ Ä Ö Æ × ÷ Ù ³ ´ É · ½ · ¨ Ü ¾ ¾ ø ´ ¦ À í °É Ä ú ° Ý · Ã Ý ½ µ » ± £ µ ¥ Ê µ Î ñ þ Î · ñ Ð Ï ú ¹ Ò Õ µ À ñ Ò Ç Õ Ö × Ï é º Ï Ï Ê È ¶ º Ë ± £ í Å À â Ð ë Ö ª ¶ ± Í £ Ê é ¼ °Ê Õ ¾ Ý Ì î Ð ´ Ö º · ì Ï Õ Ñ §Ï ° ½ Á Ò Æ Ï Õ Ñ §Ï ° ¨¹ Í Ø
个险新人衔接训练课程2019版15感知保险法律疑难解惑训练通关28页
人寿保险业务的保险公司接受转让。 ➢ 转让或者由国务院保险监督管理机构指定接受转让前款规定的人寿保险合同及
责任准备金的，应当维护被保险人、受益人的合法权益。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题 问题2: 保险公司解散或破产后客户的保单怎么办?
客户的人寿保单和权益可以得到保护
达成转让协议的，
履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人 取得保险金的权利。 ➢ 如果刘老板向保险公司提出索赔申请，不会得到法院的支持。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、保险赔款这样分（2/2）
2.何先生妻子买的人寿保险B 保险金归属：清偿刘老板的50万债务。
➢ 保单上受益人为“法定”，即未指定受益人。 ➢ 《保险法》第四十二条规定：被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作
《保险法》 调整保险关系的一切 法律规范的总称。凡有关保 险的组织、保险对象以及当 事人的权利义务等法律规范 等均属保险法。
《婚姻法》 以调整婚姻关系为主， 同时涉及家庭关系方面的各 种重要问题。对于夫妻共同 财产的相关规定经常被用于 解释保险问题的争端。
《继承法》 为保护公民的私有财产的 继承权，制定本法。继承从被 继承人死亡时开始。对于继承 顺序、继承权的相关规定经常 被用于解释保险问题的争端。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题
➢保险公司可以破产吗? ➢拿到保险赔款后需要交税吗？ ➢人身保险金是否需要抵债？ ➢受益人由谁指定？ ……
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题 问题1: 保险公司可以破产吗?
《保险法》第八十九条规定：保险公司因分立、合并需要解散，或者股东会、股东大会决 议解散，或者公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散。 经营有 人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。 保险公司解散，应 当依法成立清算组进行清算。
责任准备金的，应当维护被保险人、受益人的合法权益。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题 问题2: 保险公司解散或破产后客户的保单怎么办?
客户的人寿保单和权益可以得到保护
达成转让协议的，
履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人 取得保险金的权利。 ➢ 如果刘老板向保险公司提出索赔申请，不会得到法院的支持。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、保险赔款这样分（2/2）
2.何先生妻子买的人寿保险B 保险金归属：清偿刘老板的50万债务。
➢ 保单上受益人为“法定”，即未指定受益人。 ➢ 《保险法》第四十二条规定：被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作
《保险法》 调整保险关系的一切 法律规范的总称。凡有关保 险的组织、保险对象以及当 事人的权利义务等法律规范 等均属保险法。
《婚姻法》 以调整婚姻关系为主， 同时涉及家庭关系方面的各 种重要问题。对于夫妻共同 财产的相关规定经常被用于 解释保险问题的争端。
《继承法》 为保护公民的私有财产的 继承权，制定本法。继承从被 继承人死亡时开始。对于继承 顺序、继承权的相关规定经常 被用于解释保险问题的争端。
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题
➢保险公司可以破产吗? ➢拿到保险赔款后需要交税吗？ ➢人身保险金是否需要抵债？ ➢受益人由谁指定？ ……
个险新人衔接训练课程（2019版）
二、常见的法律问题 问题1: 保险公司可以破产吗?
《保险法》第八十九条规定：保险公司因分立、合并需要解散，或者股东会、股东大会决 议解散，或者公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散。 经营有 人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。 保险公司解散，应 当依法成立清算组进行清算。
保险公司培训：“新人新干线”衔接训练整体方案
保险公司培训：“新人新 干线”衔接训练整体方案
引言：保险公司培训的重要性和目标，旨在为新人提供全面的培训和发展机 会，建立稳固的基础。
培训方案的概述
1 多元化培训
通过包括理论学习、实践 应用和团队合作在内的多 种方式进行培训，提高学 员综合能力。
2 个性化规划
根据学员的不同背景和需 求，量身定制培训课程和 发展计划，促进个人成长 和职业发展。
衔接训练的时间安排
1 时间段一
全职培训，为新人提供系统的理论学习和实践操作，约为3个月。
2 时间段二
岗位实操，学员在实际岗位上进行模拟任务和真实业务操作，约为3个月。
3 时间段三
定期评估和反馈，导师和主管对学员的表现进行评价和指导，持续提升。
评估和反馈机制
学员评估
定期考核学员的学习成果和绩效表现，以确定培训效果和个人发展方向。
互动反馈
鼓励学员与导师和同事进行交流和互动，提供实时的反馈和指导，共同促进进步。
持续改进
根据学员反馈和培训成果，不断优化培训方案和教学方法，提高培训质量。
总结和展望
总结
通过全面而系统的培训，使新人 扎实掌握保险业务知识和技能， 为公发展机会，培 养出更多优秀的保险专业人才， 为公司未来的发展奠定坚实基础。
3 打造高效团队
通过鼓励学员团队合作和 共享经验，培养出色的团 队精神，提高工作效率和 协作能力。
“新人新干线”衔接训练的内容和目的
内容一
为新人提供全面的保险行业知 识和技能培训，包括市场分析、 销售技巧、保单操作等。
内容二
强调团队合作和沟通能力的培 养，通过模拟案例和角色扮演 等活动提高学员的实践能力。
通过衔接训练，实现新人快速融 入工作环境，提高工作效率，为 公司带来持续的业务增长。
引言：保险公司培训的重要性和目标，旨在为新人提供全面的培训和发展机 会，建立稳固的基础。
培训方案的概述
1 多元化培训
通过包括理论学习、实践 应用和团队合作在内的多 种方式进行培训，提高学 员综合能力。
2 个性化规划
根据学员的不同背景和需 求，量身定制培训课程和 发展计划，促进个人成长 和职业发展。
衔接训练的时间安排
1 时间段一
全职培训，为新人提供系统的理论学习和实践操作，约为3个月。
2 时间段二
岗位实操，学员在实际岗位上进行模拟任务和真实业务操作，约为3个月。
3 时间段三
定期评估和反馈，导师和主管对学员的表现进行评价和指导，持续提升。
评估和反馈机制
学员评估
定期考核学员的学习成果和绩效表现，以确定培训效果和个人发展方向。
互动反馈
鼓励学员与导师和同事进行交流和互动，提供实时的反馈和指导，共同促进进步。
持续改进
根据学员反馈和培训成果，不断优化培训方案和教学方法，提高培训质量。
总结和展望
总结
通过全面而系统的培训，使新人 扎实掌握保险业务知识和技能， 为公发展机会，培 养出更多优秀的保险专业人才， 为公司未来的发展奠定坚实基础。
3 打造高效团队
通过鼓励学员团队合作和 共享经验，培养出色的团 队精神，提高工作效率和 协作能力。
“新人新干线”衔接训练的内容和目的
内容一
为新人提供全面的保险行业知 识和技能培训，包括市场分析、 销售技巧、保单操作等。
内容二
强调团队合作和沟通能力的培 养，通过模拟案例和角色扮演 等活动提高学员的实践能力。
通过衔接训练，实现新人快速融 入工作环境，提高工作效率，为 公司带来持续的业务增长。
保险新人衔接培训5主顾开拓之转介绍27页29页文档
谢谢！
保险新人衔接培训5主顾开拓之 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚的 ，它只 是让人 们的脚 放上一 段时间 ，以便 让别一 只脚能 够再往 上登。
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
保险新人衔接培训5主顾开拓之转介绍27页PPT文档29页
保险新人衔接培训5主顾开拓之转介 绍27页
36、如果我们国家的法律中只有某种 神灵， 而不是 殚精竭 虑将神 灵揉进 宪法， 总体上 来说， 法律就 会更好 。—— 马克·吐 温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之 时。— —威·皮 物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。的。— —爱献 生
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
36、如果我们国家的法律中只有某种 神灵， 而不是 殚精竭 虑将神 灵揉进 宪法， 总体上 来说， 法律就 会更好 。—— 马克·吐 温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之 时。— —威·皮 物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。的。— —爱献 生
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
最新保险公司培训：衔接教育教材
•寒暄
我们是朋友啊
•提出并确认约见 的时间、地点 •简洁、干脆 •边讲边笑
16
缘故法电话约访示范
业务员：朱玲，很就没见了，最近怎么样，还好吧！
客户：还好，你呢？
业务员：还好！这段时间我一直都很忙，没有去你那坐，看这两、 三天我去你那儿坐坐，跟你聊聊，不知你周三或周四比较方便呢？ （如果客户问“忙些什么？”则答：我一直都在忙些业务上的事 情，总之一句话是说不清楚的了，见面我们好好聊一下吧！）
客户：那周四吧！
业务员：那我周四晚上八点到你家，好，到见面时再聊，拜拜！
17
使用问卷表的注意事项
•态度自然
我们是朋友
•注意客户反应，及时反馈
•回馈时，应关心他，体谅他
•获得为客户设计建议书的承诺
•确定近期约见的时间
Hale Waihona Puke 18介绍法电话约访的步骤•同意谈话
你朋友介绍 我…… •自我介绍
•道明来意
•提出要求
寿险行销的专业人士
9
（一）列缘故名单
新人缘故开拓训练表
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我们是朋友啊
•提出并确认约见 的时间、地点 •简洁、干脆 •边讲边笑
16
缘故法电话约访示范
业务员：朱玲，很就没见了，最近怎么样，还好吧！
客户：还好，你呢？
业务员：还好！这段时间我一直都很忙，没有去你那坐，看这两、 三天我去你那儿坐坐，跟你聊聊，不知你周三或周四比较方便呢？ （如果客户问“忙些什么？”则答：我一直都在忙些业务上的事 情，总之一句话是说不清楚的了，见面我们好好聊一下吧！）
客户：那周四吧！
业务员：那我周四晚上八点到你家，好，到见面时再聊，拜拜！
17
使用问卷表的注意事项
•态度自然
我们是朋友
•注意客户反应，及时反馈
•回馈时，应关心他，体谅他
•获得为客户设计建议书的承诺
•确定近期约见的时间
Hale Waihona Puke 18介绍法电话约访的步骤•同意谈话
你朋友介绍 我…… •自我介绍
•道明来意
•提出要求
寿险行销的专业人士
9
（一）列缘故名单
新人缘故开拓训练表
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保险公司区拓新人衔接训练教材宣导报告 28页
11、获得的成功越大，就越令人高兴 。野心 是使人 勤奋的 原因， 节制使 人枯萎 。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树 ，先有 根茎， 再有枝 叶，尔 后花实 ，好好 劳动， 不要想 太多， 那样只 会使人 胆孝懒 惰，因 为不实 践，甚 至不接 触社会 ，难道 你是野 人。(名 言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但 常看常 新。 14、我在心里默默地为每一个人祝福 。我爱 自己， 我用清 洁与节 制来珍 惜我的 身体， 我用智 慧和知 识充实 我的头 脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。 农夫不 会播下 一粒玉 米，如 果他不 曾希望 它长成 种籽； 单身汉 不会娶 妻，如 果他不 曾希望 有小孩 ；商人 或手艺 人不会 工作， 如果他 不曾希 望因此 而有收 益。-- 马钉路 德。
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
30
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之Biblioteka ，好之者不如乐之者。——孔子▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
11、获得的成功越大，就越令人高兴 。野心 是使人 勤奋的 原因， 节制使 人枯萎 。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树 ，先有 根茎， 再有枝 叶，尔 后花实 ，好好 劳动， 不要想 太多， 那样只 会使人 胆孝懒 惰，因 为不实 践，甚 至不接 触社会 ，难道 你是野 人。(名 言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但 常看常 新。 14、我在心里默默地为每一个人祝福 。我爱 自己， 我用清 洁与节 制来珍 惜我的 身体， 我用智 慧和知 识充实 我的头 脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。 农夫不 会播下 一粒玉 米，如 果他不 曾希望 它长成 种籽； 单身汉 不会娶 妻，如 果他不 曾希望 有小孩 ；商人 或手艺 人不会 工作， 如果他 不曾希 望因此 而有收 益。-- 马钉路 德。
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30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
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26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之Biblioteka ，好之者不如乐之者。——孔子▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇