业务部风控部操作流程DOC学习资料

业务操作流程

自然人、法人贷款资料收集清单

自然人资料清单

法人资料清单

现场调查报告（个人）

调查分公司___________________________________________________________________ 参与调查人员_________________________________________________________________ 调查内容：

1、借款人基本情况

姓名_________________________________________________________________________ 年龄_________________________________________________________________________ 文化程度_____________________________________________________________________ 家庭成员____________________________________________________________________ 住址_________________________________________________________________________ 主要从事产业_________________________________________________________________ 专业技能_____________________________________________________________________ 诚信度_______________________________________________________________________ 2、资产情况

1）不易变现财产_____________________________________________________________

2）易变现财产_______________________________________________________________

3、负债情况

1）银行负债_________________________________________________________________

2）其他负债__________________________________________________________________

4、经营及收入情况：评估客户上年和本年度的收入及支出情况______________________

5、借款用途真实性：__________________________________________________________ 6还款来源 ___________________________________________________________________

7、担保情况__________________________________________________________________

8、调查结论__________________________________________________________________

民间借贷调查_________________________________________________________________ 外围调查_____________________________________________________________________

参与调查人员承诺真实、客观的记录和反应本次调查内容，承诺该调查报告不存在任何夸大、虚报、欺骗、隐瞒等不利于判断项目风险的情况，如出现上述情况，本人承担相应的责任。

承诺人（所有参与调查人员）：

现场调查报告（企业）

调查分公司___________________________________________________________________

参与调查人员_________________________________________________________________

调查内容：

1、借款人基本情况

注册号_______________________________________________________________________ 组织机构代码号_______________________________________________________________ 成立时间_____________________________________________________________________ 注册资本_____________________________________________________________________ 住址_________________________________________________________________________ 经营范围_____________________________________________________________________

3、资产情况

1）不易变现财产_____________________________________________________________ 2）易变现财产_______________________________________________________________ 3）存货和应收账款____________________________________________________________