风控部工作流程
律师所风控部工作流程
律师所风控部工作流程第一步：风险管理策略的制定律师所风控部首先需要与管理层和律师团队合作制定风险管理策略，并确保这些策略符合所在地的法律法规和行业标准。
这些策略通常包括对律师所的各种业务活动进行细致的评估，确定可能存在的风险类型和程度，以及如何预防和应对这些风险。
第二步：风险识别和评估在这一步骤中，风控部将对律师所的各项业务活动进行风险识别和评估。
这包括检查所内的文件和记录，与律师、客户和合作伙伴进行交流，以了解业务活动中可能存在的潜在风险。
这些风险可能涉及合规性、法律责任、商业风险等方面。
风险识别和评估的结果将成为后续决策的依据。
第三步：制定风险控制措施基于风险识别和评估的结果，风控部将制定相应的风险控制措施。
这些措施可能包括修订流程和制定标准操作规程，以确保业务活动符合合规要求。
此外，风控部还可能为律师提供培训和指导，以提高他们对风险的认识和应对能力。
第四步：风险监控和报告风控部将定期监控律师所的业务活动，并收集相关数据进行风险分析和评估。
这可以通过内部的风险监控系统和流程完成。
风控部可以制定和实施巡检方案，进行现场检查，以确保业务活动的合规性，并寻找可能存在的风险隐患。
此外，风控部还负责向管理层和律师团队报告风险情况，以便他们及时采取适当的行动。
第五步：风险应对和纠正措施当出现风险事件时，风控部将与管理层和律师团队合作，制定应对和纠正措施。
这可能包括修正业务流程、改进合规培训、与相关方进行沟通和解决等。
风控部还可能与律师团队一起制定辩护策略，以减少风险对律师所的负面影响。
第六步：风险记录和评估风控部将保留风险管理的相关记录，并根据需要进行风险评估。
这些记录和评估数据可以为未来的风险分析和决策提供有价值的参考。
这是律师所风控部的一个基本工作流程。
由于不同的律师所在规模、业务特点、法律管辖范围等方面存在差异，实际的风控工作流程可能会有所不同。
然而，总体上，律师所风控部的核心职责是通过制定风险管理策略、风险识别和评估、风险控制措施、风险监控和报告、风险应对和纠正措施等环节，为律师事务所提供全面的风险管理和合规支持。
风控部工作流程.
风控部工作流程.风控部是金融机构中非常重要的部门之一，主要职责是保护公司的风险。
风险控制通常以检测、评估和减轻公司面临的各种内部和外部风险为核心。
这里我们将讨论风控部的工作流程。
1.风险规划风控部需要根据公司的风险承受能力、经营范围、客户需求和业务发展等方面进行定期的风险规划。
风险规划是制定风险控制策略的重要环节。
在这个环节中，风控部首先需要对公司所处的行业进行大量的调研和分析，了解市场的走向和趋势，并预测未来可能面临的风险。
在此基础上，制定相应的风险预警和风险控制方案。
2.风险管理风控部需要根据风险规划中确定的风险控制方案，建立风险管理的流程和制度。
风险管理的流程是指从风险发生、风险识别、风险评估、风险处理、风险报告等环节构成的整个流程。
在风险管理的流程中，风控部需要确定公司的风险管理策略和目标，制定风险管理制度和流程A。
要对风险进行分类和管理，制定相应的风险管理措施，并落实到位。
3.风险监测风控部需要通过建立一套完整的风险监测机制，实时监测公司面临的各种风险。
风险监测是风险控制的前提和基础。
风险监测主要分为内部监测和外部监测两种。
内部监测是指监测公司内部风险因素，包括信息系统风险、信用风险、市场风险、操作风险、管理风险等。
外部监测是指监测经济、金融、政治、自然等各种外部因素对公司的影响。
基于对内外部风险因素的监测和分析，风控部可以及时识别并评估潜在的风险。
4.风险评估风险评估是根据风险监测得到的数据和信息，对企业可能发生的各种风险进行评估。
评估的目的是确定可能引发风险的概率以及影响程度，以便采取相应的风险控制措施。
在进行风险评估时，通常会采用专业的评估方法和分析工具，如灰度关联分析、层次分析法、主成分分析等。
5.风险应对风控部需要根据风险评估的结论，对可能发生的风险进行应对和控制。
应对风险的措施主要包括防范措施、转移措施和应急处理措施。
防范措施包括加强内部管理、完善制度、改进风险管理流程等。
风控部门工作流程及内容
风控部门工作流程及内容
当然可以，让我们用更通俗的话来说说风控部门是怎么工作的：
1. 看透风险
风控部门首先要做的就是摸清家底，搞清楚可能会遇到哪些麻烦。
他们会翻看各种数据，比如客户以前借钱有没有按时还、市场波动大不大之类的，然后用一些数学工具来估量这些风险的大小。
2. 制定对策
知道可能有啥风险后，他们就要想怎么防备了。
比如，设定一些规矩，告诉大家哪些事儿能干，哪些不能；或者设计一些应对方案，万一真出了问题怎么补救。
3. 审核把关
每次公司要做大决定，比如放贷给客户或者投资新项目，风控部门就像守门员一样，仔细检查这事儿靠不靠谱，合同有没有漏洞，确保每一步都走得稳当。
4. 盯紧变化
他们还得天天盯着各种数字，看看有没有不对劲的地方，提前发现苗头。
同时，要定期给老板和监管部门写报告，说说最近风险控制得怎么样。
5. 出了问题得解决
如果真的有贷款收不回来或者其他损失，风控部门还要负责追债，想办法减少损失。
这就像家里东西坏了，得修修补补一样。
6. 不断进步
市场总在变，风控的方法也得跟着变。
他们会时不时检查自己的风险管理模型好用不好用，不合适就改，还得教大家新的风险管理知识，让大家都能跟上步伐。
7. 听话照做
还有很重要的一点，就是要遵守规则。
无论是国家的法律还是公司的规定，风控部门都要保证大家做得对，时不时还要组织学习，让大家都知道规矩。
总的来说，风控部门就像是公司的守护者，既要预见未来可能的风雨，又要准备雨伞，确保公司在风雨中也能稳步前行。
风控部工作流程
风控流程图一、总图客户申请借款二、资料初审所需资料如下：1、身份证2、户口簿3、结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议）4、房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要）5、车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件）6、收入证明：工作证、资质证、（企业需提供全套企业手续）7、居住证明（物业费票据或水电气票等）8、担保人全套资料以及担保物资料。
9、征信报告、银行流水（按揭还款流水）、电话清单等10、其它增加资信的材料。
三、实地调查进入下一程序四、风控报告风控人员须知：1、风控报告必须结合资料与实地考察情况。
2、真实反应调查了解到的情况。
3、找出风险点、提出风险意见。
4、不可脱离法律法规。
5、竟可能深层次了解客户情况。
6、风控人员严格禁止收受客户或业务员贿赂。
7、以公司资金安全为首要任务，严格把控风险。
8、风控报告出具后必须向审贷会提出风控意见，不可自作决定。
五、审贷会决议注：审贷会各方需提出各自意见，结合实际情况做出讨论，做出决策。
如果贷款通过，则进入下一个程序，如果未通过，到此终止。
审贷会决议业务部 总经办 风控部客户来源、基本情况、收费情况、利率比例等情况 听取各部门汇报情况提交风控报告，提出风险意见，真实反应调查情况各方讨论后做出决策六、审批通过后程序七、贷后管理八、逾期催收程序九、银行或其他渠道借款的档案管理流程注：1、居间服务合同、客户相关资料、统一由风控部代为管理封存。
2、风控专员做好电子文档保存、台帐记录、账目核查工作。
所需配合部门：1、贷款部 2、财务部 3、总经办资料移交备案档案封存归档核查工作档案管理贷款部移交风控部资料原件牌照留底，复印件收取留底，费用清单移交留底。
注：贷款部无论走什么渠道，接单后需提交资料到风控部留底存档居间服务受理后，贷款部需提交居间服务协议原件和复印件留底，并说明费用明细以及渠道单位名称。
风控专员做好记录工作（时间、借款金额、居间费用、放款机构、资料明细）风控专员跟踪贷款部做单是否成功，以及居间服务费是否收取，是否将费用缴纳到财务部。
风控流程图细节图表
风控操作流程图（试用）AB 角初步筛选,风控科长同意安排下户，收集资料，客户告知，并对项目的财务状况、经营状况进行评估。
提交资料清单报备中心负责人、风控部。
项目审核组讨论成长性好、发展潜力大、法人个人信誉好、预测贷款期内现金流量充足稳定的企业审核组通过审核组下户投资部形成通过意见否决否决投资部及风控部下户风控部侧重核实项目的数据真实性，并对企业法人素质、企业管理情况、生产情况、库存、反担保物等进行现场观察。
协助设计反担保措施。
风控部核查依据企业财务情况及企业市场情况、法人、管理结合同行业情况进行综合评分。
否决否决投资部对反担保措施进行预评投资部将抵押物交评估公司预评企业流水、税费、应收账款对账单、水电费、固定资产..融资部征信等进行复核。
详见《融资企业提供材料清单》投资部获取企业贷款卡信息及工商信息查询书，风控部对企业的贷款卡信息及企业股东情况进行核实：确认企业无信誉不良记录，对企业的对外担保情况予以核实。
复议风控部根据贷审会制度（评分、注册资本等）通过意见投资部长预评项目经理A 角撰写的项目融资报告投资部长审批通过，风控部确认并出具评审意见风控部将项目融资报告的电子版本发给各委员邮箱风控部提前三天联系评审委员确定贷审会时间及地点贷审会委员.风控部.投资部举行评审会进行评审会议通过投资部提起申请，经风控部核实评审会决议，中心负责人批示，出具《调查意向函》，项目经理送达融资部。
投资部跟踪融资部的过会情况。
融资部过会复议（可复一次）否决（半年内不能再上会）风控部档案管理员，出具相关合同文本。
风控专员会同项目经理A或B角，联系客户面签委托担保申请书、委托担保合同、股东会决议、个人连带、抵质押合同、保证反担保合同等需要业务风控同时监督的相关合同协议。
项目经理A或B角，和抵押人持评估报告至房地局、林业局、工商局等办理抵质押登记手续。
项目经理AB角协同公司财务联系客户，缴存保费及保证金到我公司指定账户。
项目经理将所有反担保措施移交风控部风控部核查反担保措施反担保已完全按照贷审会决议完成项目经理发起申请出具担保函、保证合同、股东会决议、核保书、放款通知书等。
风控部工作流程
风控流程图一、总图客户申请借款业务受理业务部筛选业务部需筛选不具备借款资格的客户资料初审业务部收集资料后移交风控部实地调查业务部配合风控部完成实地考察风控报告风控报告必须备注上门图片和资料图片 审贷会决议放款前置放款贷后管理签署合同、办理抵押、公证、费用收取 日常提示工作逾期事项处理协助事务所工客户资信较差的可直接退单不进入该程序资料归档、抵押物保管正常收回本息 逾期收回本息 合同终结二、资料初审所需资料如下：1、身份证 2、户口簿3、结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议）4、房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要）5、车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件）6、收入证明：工作证、资质证、（企业需提供全套企业手续）7、居住证明（物业费票据或水电气票等）8、担保人全套资料以及担保物资料。
9、征信报告、银行流水（按揭还款流水）、电话清单等 10、其它增加资信的材料。
资料初审三证齐全无争议纠纷风控人员资料完整性、合法性、真实性、无争议、无纠纷资料严格审核，通过后进入下一个程序身份资料 其他佐证 借款用途 信用状况 抵押物资料 担保人资料 还款来源 用途合法来源充足有担保条件增加资信无不良记录三、实地调查实地调查家庭结构、稳定性、归属、室内环境等 确定风险点居住情况收入情况抵押物情况稳定性、经营状况、第一还款来源是否充足，其它收入来源等价值评估、真实性、可变现力、有无争议等真实反应进入下一程序四、风控报告风控人员须知：1、风控报告必须结合资料与实地考察情况。
2、真实反应调查了解到的情况。
3、找出风险点、提出风险意见。
4、不可脱离法律法规。
5、竟可能深层次了解客户情况。
6、风控人员严格禁止收受客户或业务员贿赂。
7、以公司资金安全为首要任务，严格把控风险。
8、风控报告出具后必须向审贷会提出风控意见，不可自作决定。
风控报告内容情况项目基本情况 风险分析内容 担保措施情况 贷后监管措施 放款前置条件综合评论内容 结合资料与实地调查情况，综合分析借款客户资信，在报告中反应真实、完整的调查情况，风险分析简单明了，提出风控意见以及评审意见后，资料与风控报告移交审贷会。
风控流程
风控部流程一、风控部在接到一个客户时，先看客户身份证是否过期、征信是否附合标准：1、身份证：（1）主贷身份证不能是临时证；配偶或担保可以是临时的；（2）主副贷身份证临近过期也不行。
资料进后台、进银行需要时间，需要最低预留二个月时间。
2、征信：（1）征信解读：一：睡眠15：在我行办理信用卡三年内未启用，可以做。
二：存量客户风险等级：指在我行信用排名靠后（其中5,14拒贷）。
三：灰名单：不仅仅是信用卡会产生灰名单，客户提供虚假信息也会产生灰名单，或者客户的电话被列入诈骗电话等，均会产生灰名单，具体原因征信内容中无法显示。
四：交叉违约：信用卡存在逾期违约，个贷也存在逾期违约，两项以上为交叉违约。
五：外部欺诈:客户存在经济案件，列入失信人员名单，拒贷。
六：信用卡止付需销户：指信用卡状态止付，客户需去银行办理销户。
七：信用卡冻结需解冻：指行用卡状态冻结，客户需去银行办理解冻。
八：3最差，24最差，6最差，12累：指3个月所有贷款还款记录最差状态，24个月所有贷款还款记录最差状态，6个月所有信用卡还款记录最差状态，最近12个月内累积逾期次数（统称为连3累6，前三个最差大于等于3拒贷，最后一个累积大于等于6次拒贷）。
九：信正：指曾有信用卡或贷款（结清）。
十：查无信贷：从未有过贷款和信用卡。
十一：内（两年以内逾期次数）；外（两年以外逾期次数）。
此上为部分征信解读。
对征信如有不明白或疑问，可以联系“哈尔滨工行征信查询群”找张一墨。
（2）客户征信：①核准、通过。
略过...②小额贷累计5笔（含5笔）不做；③不显示月还的经营贷类，贷款额X0.007的月息计入负债；④信用卡开卡超8成，需提供流水及还款凭证。
还款凭证需要显示客户的名字、卡号、还款额；（支付宝最方便）3、流水：（1）单人申请：所有贷款+车贷≥7000元，需提供流水；（2）贷款额超78000元需提供流水；（3）贷款额超10万元主贷+担保人都需提供流水；（4）流水需达到月总负责的2倍。
银行风控流程
银行风控流程银行风控是指银行为了防范和控制风险，保障资金安全和利益最大化而采取的一系列管理措施和技术手段。
银行风控流程是指银行在日常经营中对风险进行识别、评估、监控和控制的一系列程序和方法。
下面将从风险识别、风险评估、风险监控和风险控制四个方面详细介绍银行风控流程。
一、风险识别。
风险识别是银行风控流程的第一步，也是最为关键的一步。
银行通过对各类业务、产品、客户和市场的分析，识别出可能存在的风险因素，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
同时，银行还需要对外部环境进行监测，及时发现和识别潜在的风险因素。
二、风险评估。
风险评估是指银行对识别出的风险因素进行定性和定量的分析和评估。
银行需要根据风险的性质和影响程度，对风险进行分类和等级划分，确定风险的可能性和影响程度。
通过风险评估，银行能够更加清晰地了解风险的本质和规模，为下一步的风险监控和控制提供依据。
三、风险监控。
风险监控是指银行在识别和评估风险后，通过制定监控指标、建立监控体系和运用监控工具，对风险进行实时监测和跟踪。
银行需要建立健全的风险监控体系，及时发现风险的变化和异常情况，预警并采取相应的措施。
同时，银行还需要对监控结果进行分析和研判，及时调整风险管理策略，确保风险在可控范围内。
四、风险控制。
风险控制是银行风控流程的最终目标和落脚点。
银行需要根据风险的性质和程度，制定相应的风险管理措施和对策，包括风险转移、风险分散、风险避免和风险应对等。
同时，银行还需要建立健全的内部控制机制，加强对风险的监督和管理，确保风险得到有效控制和应对。
总结起来，银行风控流程是一个不断循环的过程，需要银行不断地识别、评估、监控和控制风险。
只有通过科学有效的风控流程，银行才能更好地应对各种风险挑战，保障资金安全和业务稳健发展。
因此，银行在日常经营中应高度重视风控工作，不断完善和提升风控能力，以应对复杂多变的市场环境和风险挑战。
期货公司风控日常工作计划
期货公司风控日常工作计划期货公司风控部门的日常工作计划涵盖了对市场风险、信用风险、操作风险以及合规风险等多个方面的监控和管理，以下是针对这些风险管理内容制定的一份基础性日常计划示例：一、每日工作流程1. 开盘前准备：检查系统稳定性与数据更新情况，确保交易系统的正常运行。
对国际市场及国内宏观经济政策进行跟踪分析，评估可能带来的市场波动风险。
2. 实时监控：监控市场行情变动，特别是各类期货合约的价格、持仓量和成交量变化。
定时查看客户保证金余额和风险度指标，及时处理追保、强平预警。
实施盯市制度，计算并更新客户的风险敞口和盈亏状况。
3. 风险报告编制：统计并生成每日风险报告，包括但不限于客户资金状况、风险度排名、持仓限额使用情况等。
对潜在的大额亏损账户、异常交易行为进行识别和记录，并上报管理层。
4. 客户沟通与服务：对触及风控阈值的客户进行及时通知和沟通，督促其调整头寸或补充保证金。
对有疑问或需要协助的客户提供风险管理咨询服务。
5. 内部风控审查：审核新开户申请资料，确保符合实名制开户要求和适当性原则。
对公司内部交易操作进行抽查，防范操作风险。
6. 策略优化与完善：根据市场变化和监管要求，持续优化和完善风控规则及参数设置。
参与风控系统升级和新功能开发的需求讨论与规划。
7. 培训与学习：定期组织内部风控知识培训，提高团队成员的专业素养。
关注行业动态和法律法规更新，保持风控理念和手段的先进性和合规性。
二、定期任务与专项检查每周/月度对所有客户的风险情况进行全面梳理和总结，形成周期性风控总结报告。
定期开展内部风控流程审计，确保风控体系的有效执行。
对极端行情下的应急预案进行演练，提升应对突发事件的能力。
以上是一个概括性的期货公司风控部门日常工作的框架，具体的工作计划应根据公司的实际业务规模、客户结构、产品线复杂程度等因素进一步细化。
风控部门工作流程
风险控制部工作流程根据公司《风险管理制度》 中国人民银行、中国银监局《关于小额贷款公司试点的指导意见》 中华人民共和国《担保法》、《贷款通则》和七部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》等有关法律制度 围绕公司整体战略目标 为严格防范、控制和化解风险 保持公司资产的保值增值和安全运营 特制定本工作细则。
一、公司各部门风险控制按照公司《风险管理制度》要求 公司各部门应定期对本部门的风险管理工作进行自查和检验 及时发现缺陷并改进 形成检查、检验报告 报送公司风险控制部门 风险控制部根据部门报告进行监督评价 在5个工作日内 向公司总经理 或财务总监 报送监督评价报告。
二、小额贷款公司风险控制1、贷前调查小额贷款公司接到客户申请后 要本着“小额、分散"的原则 及时地进行贷前尽职调查 在对借款人的收入情况、还款来源、担保等进行系统调查的同时 还要对借款人的信用高低进行评估 财务分析 以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力 其内容包括 品德、才干、资本、担保品、经营环境 根据分析的结论 确定授信额度 评估还款能力 预测未来盈利趋势 形成贷前调查报告。
1、贷中审查风险控制部接到客户经理调查报告及相关资料后 即进行贷时法律审查 其内容包括 (一)、借款人企业法人营业执照、税务登记证明、法人代码证、贷款卡等法律文件 看是否在有效期内办理年检手续 是否发生内容、名称变更 是否已吊销注销、声明作废等。
二 、借款人法定代表人的真实性。
要审查其身份证原件 核实法定代表人与营业执照上所载明的法定代表人是否相符 该法定代表人证明书所规定的有效日期能否保证其签署的与本贷款有关的一切文件具有法律效力。
三 、法人及法定代表人委托授权的真实合法性 要审查法人及法定代表人印章是否使用合法 经办人是否超越职权使用法人公章及法定代表人印章 法人及法定代表人授权委托是否真实 授权内容、期限、事项是否清楚 授权是否有法律依据 审查法定代表人、经办人身份证号码 核对法人及法定代表人盖章与预留印鉴是否相符 审查有关合同、文件、授权书是否有法定代表人、经办人签字 合伙组织是否有各合伙人签字盖章 并审查其身份证。
车贷行业风控岗位职责及工作流程
车贷行业风控岗位职责及工作流程车贷行业风控岗位的主要职责是负责评估和管理车贷业务的风险，确保业务能够稳健运行，并防范潜在的风险和损失。
具体的职责包括：
1. 制定和完善车贷业务的风险管理制度和流程，确保风险管理工作的规范性和有效性。
2. 负责车贷客户的信用评估和风险定价，制定合理的贷款额度和利率。
3. 设计和执行车贷业务的审批流程和风险判定标准，对客户提交的贷款申请进行风险评估和审批。
4. 监控车贷业务的服务质量和客户还款情况，发现风险信号并及时采取相应措施。
5. 建立和维护车贷业务的风险管理系统，记录和分析业务数据，监控风险指标和预警信号。
6. 与其他部门（如销售、财务等）协调合作，及时沟通和汇报业务风险情况，协助制定相关决策。
7. 参与车贷产品的设计和开发，提供风险管理方面的建议和支持。
车贷行业风控岗位的工作流程一般包括以下几个环节：
1. 风险评估：通过搜集和分析客户的相关信息，对客户的信用状况、还款能力和借贷需求进行评估，确定可接受的风险范围。
2. 信贷审批：根据风险评估结果和风险管理制度，对客户的贷款申请进行审批，决定是否批准贷款。
3. 监控和控制：对已发放的贷款进行监控，跟踪客户的还款情况和信用状况，及时发现风险并采取控制措施，如提醒、催收等。
4. 风险分析：通过分析业务数据和客户行为，识别和量化潜在的风险和损失，及时调整风险管理策略和措施。
5. 报告和汇报：定期向上级主管或相关部门提交风险报告和汇报，介绍业务风险状况、分析现象和趋势，提供决策支持和改进建议。
风控工作流程
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管理
让客户听你的，做到这点 就已经成功了一大半！
管理
要点：做到提前提醒客户存款，逾期不可怕，可怕的是没
有催收决心。
1.提前三天拨打温馨提醒，参考话术：**先生/女士您好，我是中国人保，您光大 银行的贷款还款日快到期了，您提前准备好款项了没有。然后可根据客户回答自 行发挥，目的是让客户知道还款日并且去提前存款。 2.逾期催收方面建议自行发挥，前期沟通，后期试压，可配合联系人试压，讲解 信用记录，后果，法律方面的代价。 3.催收时一定要让客户紧张，告知这笔贷款是银行放款，一旦信用记录受损，成 为失信被执行人就不能正常坐高铁，轮船，飞机等等日常用到身份证的地方，促 成还款。 4.其他方面建议自行发挥，催收没有固定套路。 5.失联客户注意反查资料，渠道搜索等。
面签
面签客户不必要拘谨，也不 必要一味迎合，服务客户是一方 面，防患客户逾期也是另一方面， 努力排除客户的风险点也很重要！
面签
要点：话术一定要专业，讲解一定要清楚，只有专业了客
户才会认同，只有清楚了客户才会牢记。
1.看客户是否按要求携带资料，客户签约时的穿着，谈吐，以及客户填写材料时 的神情。 2.注意签约话术，选择性要求客户留首期，参考话术：银行放款会全额**万到您卡 上，我建议您留**钱保证首期扣款正常进行，如果任何意外发生的首期扣款失败， 银行后台会默认您涉嫌欺诈银行贷款，会将您列入银行黑名单并且会影响此笔贷 款的正常使用。 3.讲解费用是做到让客户提前一天存款，参考话术：**号是银行扣款日，您的还款 日就是提前一天**号。
风控工作流程
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
目录
核单 面签
管理
核单
1，该看什么资料？ 2，该问哪些联系人？ 3，通过什么渠道查询？
风控工作流程及工作要点
风控工作流程及工作要点风险控制（Risk Control）是指对企业的业务活动进行风险评估和控制的过程，以确保企业在业务运作中能够有效地识别、分析和管理风险，保障企业的稳定经营和可持续发展。
风险控制工作流程通常包括以下几个关键步骤：1.风险识别与评估：风险控制的第一步是对企业内外部的风险进行全面的识别和评估。
这包括对市场、操作、信用、法律合规、声誉等方面的风险进行分析和评估，以确定其潜在的影响和可能导致的损失。
2.风险控制措施设计：在确定了企业面临的主要风险后，风险控制工作需要制定相应的控制策略和措施，以减少和管理风险的发生和影响。
这包括制定内部控制制度、制定风险防范措施、规定风险管理流程等。
3.风险监测与报告：风险控制工作需要建立完善的监测和报告机制，及时掌握和监测企业面临的风险情况。
这包括建立风险预警机制、制定监测指标和报告要求、定期进行风险评估和报告等。
4.风险应对与处理：当风险发生时，风险控制工作需要及时采取应对措施，限制和减少风险的影响。
这包括制定危机处理预案、组织处置应对团队、与相关部门协调合作等。
5.风险追溯与评估：风险控制工作的最后一步是对风险的发生和处理过程进行追溯和评估，总结经验教训，完善风险控制工作的能力和水平。
这包括对风险的成因和影响因素进行深入分析、对控制措施的有效性进行评估和反馈等。
在风险控制工作中，有几个关键的工作要点需要特别关注：1.风险管理的全面性：风险控制工作不能只关注一些方面的风险，而是需要对企业面临的各个方面的风险进行全面的管理和控制。
2.风险评估的科学性和客观性：风险评估是风险控制的基础，需要依靠科学的方法和客观的数据进行评估，以真实、准确地把握风险的程度和影响。
3.内控制度的规范性和完善性：制定和执行内控制度是风险控制的基本要求，需要确保内控制度的规范性和完善性，使其能够有效发挥风险控制的作用。
4.制度执行的有效性和落地性：内控制度的制定并不意味着风险控制的成功，关键在于制度的执行。
风控工作流程及工作要点
风控工作流程及工作要点风险控制是保证企业安全稳健经营的重要手段，其主要任务是在防范风险的基础上实现企业的转型升级和可持续发展。
风险控制工作流程是根据企业自身情况确定的具体控制措施，主要包括以下环节：一、风险识别风险识别是风险管理的主要环节，它需要在前期的策划、设计、评估等阶段中全面细致地进行。
企业在风险识别过程中，需要依据风险分类、风险评估等规定来对企业内外的风险进行识别和预测，确定企业要面对的风险和可能的风险损失。
识别风险的方法主要有以下几种：1.梳理环节法：根据车间生产工艺流程，对每一个环节进行梳理，并将每个环节中可能存在的风险点清晰的列出来。
2.流程影响分析法：通过业务流程图，对整个业务流程进行精确分析，对每个环节的风险点分别进行评估。
3.问卷调查法：通过问卷方式进行风险识别、风险分析，发掘企业中存在的隐性风险。
二、风险分析风险分析是在风险识别的基础上，针对风险的概率和影响进行分析和评估，目的是制定合理的风险控制措施，降低企业风险，保护企业的合法权益。
风险分析主要分为两个方面：一是制定企业风险评估指标，量化评估风险程度；二是根据风险评估指标，对不同风险等级的隐性风险进行定量分析，评估风险对企业的影响，形成风险清单。
评估方法有如下几种：1.定性分析法：对风险进行定性分析，主要考虑风险发生的概率与影响，采用A、B、C等等风险等级来描述风险。
2.定量分析法：对每个风险点按照评分标准进行评分，根据评分标准得出每个风险点的分数。
评分一般分为三个等级：高风险、中风险、低风险。
三、风险控制风险控制是根据风险评估结果，采取相应的管理措施，通过企业内部控制、保险等方式降低风险，保证企业安全稳健发展的重要手段。
风险控制的方法主要有以下几种：1.内部控制：通过内部制度、流程、管理控制等手段，预防和降低各类风险的发生。
2.保险：通过参加适当的保险项目，降低企业的风险损失，保障企业的经济利益。
3.风险转让：将风险转移至第三方，如外部投资、合同签订等方式。
风控中心岗位职责及工作流程
风控中心岗位职责及工作流程一、职责概述风控中心的主要职责是建立并完善风险防控体系，对公司的风险进行识别、分析、评估和控制，确保公司的风险控制在可控的范围内，并及时预警和处理风险事件。
具体岗位职责如下：二、风控专员1、负责风控管理制度的建立、维护和不断完善；制定和监督实施公司相关风控管理制度和标准；2、监测和分析公司所涉及的各种风险，并以此为基础进行相关策略制定；3、对风险事件进行及时的跟踪、分析和处理，建立并完善风险预警机制，及时发现和分析各类潜在风险问题；4、对公司内部各部门的风控情况进行审核，指导各部门进行自身风控建设；5、积极参与业务决策，对业务决策提供风险评估及建议；6、参与制定公司风险管理主题教育计划并组织实施；7、完成上级领导交办的其他风控管理任务。
三、风险评估专员1、负责对公司实际业务进行风险评估，对评估结果进行分析和报告，并提供相应的建议；2、负责建立评估模型和评估报告，监测和分析评估结果，及时发现和分析评估中发现的问题；3、不断优化和完善风控评估的方法和体系，提高评估质量和效益；4、定期对公司的风险评估进行审核，确保评估结果的准确性和可靠性；5、定期向公司内部各部门以及上级领导报告评估结果；6、完成上级领导交办的其他风控评估任务。
四、风控检查专员1、负责公司内部风控检查，对公司各项风控管理制度进行审核和检查，并对风控工作进行评估和反馈；2、对公司内部各部门的风控情况进行调查和审核，及时发现和处理各类违规行为；3、制定和完善风控检查方案和流程，以及检查记录和报告编制；4、与内部部门保持紧密联系，了解公司的风险管理情况，并与相关负责人沟通协调，及时反馈检查结果；5、定期向公司领导层报告检查结果，并提出相应的控制措施；6、完成上级领导交办的其他风控检查任务。
五、风险事件处置专员1、负责风险事件的跟踪、分析和处理，及时处置各类风险事件，并提出相应的预防和控制措施；2、建立健全风险应急机制和预案，确保风险事件得到及时有效处理；3、与公司内部各部门保持紧密联系，加强沟通和协调，共同探讨和解决风险事件；4、吸取风险事件的教训，总结处理经验，提出完善风控机制的建议；5、定期向公司领导层报告风险事件处置情况；6、完成上级领导交办的其他风控处置任务。
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风控部工作流程 The manuscript was revised on the evening of 2021
风控流程图一、总图
客户申请借款
二、资料初审
所需资料如下：1、身份证
2、户口簿
3、结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议）
4、房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要）
5、车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件）
6、收入证明：工作证、资质证、（企业需提供全套企业手续）
7、居住证明（物业费票据或水电气票等）
8、担保人全套资料以及担保物资料。
9、征信报告、银行流水（按揭还款流水）、电话清单等
10、其它增加资信的材料。
三、实地调查
进入下一程序四、风控报告
风控人员须知：1、风控报告必须结合资料与实地考察情况。
2、真实反应调查了解到的情况。
3、找出风险点、提出风险意见。
4、不可脱离法律法规。
5、竟可能深层次了解客户情况。
6、风控人员严格禁止收受客户或业务员贿赂。
7、以公司资金安全为首要任务，严格把控风险。
8、风控报告出具后必须向审贷会提出风控意见，不可自作决定。
五、审贷会决议
审贷会决议
业务部总经办风控部
客户来源、基本情况、收费情况、利率
听取各部门汇报情况提交风控报告，提出
风险意见，真实反应各方讨论后做出决策
注：审贷会各方需提出各自意见，结合实际情况做出讨论，做出决策。
如果贷款通过，则进入下一个程序，如果未通过，到此终止。
六、审批通过后程序
七、贷后管理
八、逾期催收程序
九、银行或其他渠道借款的档案管理流程
注：1、居间服务合同、客户相关资料、统一由风控部代为管理封存。
2、风控专员做好电子文档保存、台帐记录、账目核查工作。
所需配合部门：1、贷款部 2、财务部 3、总经办。