人寿财产保险公司电销中心职场竣工验收修订稿
中国人寿财产保险呼叫中心项目-网络实施工艺规范指引_内蒙分公司
中国人寿财产保险呼叫中心项目网络实施规范指引内蒙分公司2010-08-03文档修订记录目录1、前言 (3)1.1 文档目的 (3)1.2 目标读者 (3)2、实施现场情况介绍 (4)3、设备基本规范 (5)3.1设备命名规范 (5)3.2设备模块安装规范 (5)3.3设备端口物理连线以及端口描述 (5)3.3.1、职场网络布局情况 (5)4、VLAN/IP相关定义 (7)4.1 VLAN 命名规范 (7)4.2 VLAN以及IP网络划分 (7)4.3 Trunk定义 (8)4.4 VTP规范 (8)4.5 话机及坐席IP分配 (8)5.1 OSPF路由器设计 (10)5.2 RSPAN配置建议 (12)5.3 H3C网络设备实施建议 (12)6、设备基本配置 (14)职场网络布局(内蒙分公司) (14)Cisco2821 （主）配置 (14)Cisco2821 （备）配置 (17)WS-C2960-24PC-L (20)7、测试方案 (23)1、前言1.1文档目的本文档是中国人寿财险分公司连接到中国人寿财产保险呼叫中心平台局域网网络详细施工方案。
本文档是用于内蒙分公司工程实施工艺的指导性参考文件。
1.2目标读者本文档的目标读者主要是负责内蒙分公司内部网络建设的技术实施人员。
2、实施现场情况介绍针对前期调研结果，内蒙分公司职场网络布局情况如下图拓扑3、设备基本规范3.1设备命名规范●命名规则：1、以设备类型为一级命名。
2、CC作为二级命名。
3、省公司以各自省份名称简写作为三级命名。
●内蒙省公司设备命名如下：3.2设备模块安装规范为了网络设备模块安装的统一性，每种设备平台应采用相同的模块安装配置规范。
C2821路由器：HWIC-0只安装广域网接口卡详细参见《到货验收单-内蒙分公司》。
3.3设备端口物理连线以及端口描述3.3.1、职场网络布局情况Cisco2821路由器(主):Cisco2821路由器(备):WS-C2960-24PC-L交换机:WS-C2960-24PC-L交换机:4、VLAN/IP相关定义4.1 VLAN 命名规范本次项目VLAN的命名原则是以业务种类为命名。
《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法》
泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：1.0生效日：2008年10月目录为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。
电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。
本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。
本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。
公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。
无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。
本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。
1.0 组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。
管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。
销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。
1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。
中国人民财产保险股份有限公司三个中心建设与运行检查验收评分细则(2006)
中国人民财产保险股份有限公司三个中心建设与运行检查验收评分细则（2006）本细则根据《中国人民财产保险股份有限公司三个中心操作指南（2006）》（以下简称《操作指南》）及《中国人民财产保险股份有限公司三个中心建设与运行检查验收方案（2006）》（以下简称《验收方案》）制定，作为“三个中心”检查验收具体评分的依据。
第一部分单项否决项目一、核保集中要求：全辖范围内所有开办险种统一由承保中心集中核保。
注意要点：（1）上机险种：全部上机险种必须实现电脑集中核保。
定额保单及部分货运险业务（公路定额保单业务、代理业务、预约投保业务）可不要求承保前核保，但出单后要按补录规则进行补录（对货运险代理业务，承保中心应当事先对代理协议进行审核，并对超过代理权限的业务在保险责任生效前逐笔进行核保；对非单笔业务出单的预约货运险业务，承保中心应当事先对预约保险协议进行审核，并对超过预约协议规定权限的业务在保险责任生效前逐笔进行核保。
在进行数据处理时，可将预约协议作为一张保单在业务处理系统中录入，并定期录入货物运输清单）。
（2）非上机险种：高风险、高保额的非上机业务，在新险种业务处理系统开发完成前或省颁条款代码申请、写入系统前，采取承保中心纸质集中核保；除高风险、高保额外的其他非上机业务，可采取承保后在一定时间内报备承保中心的做法，等到系统可以录入后，再改为在系统中集中核保并补录以前数据。
（3）自动核保的设臵：在总公司规定的框架内，各分公司可利用信息技术手段设臵自动核保，总颁条款自动核保业务由总公司设臵组合要素，分公司设臵相应组合要素的具体量化值并报总公司备案；超出总公司规定范围的总颁条款自动核保业务由分公司上报总公司审批后实施；地方性险种自动核保业务由省级分公司根据权限审批并报总公司备案。
掌握尺度：只要发现任何一笔业务未经过承保中心核保就可判定为未完全集中。
符合补录条件的业务要按照补录规则及时在系统中补录，除符合补录条件的业务外，其他业务不允许出现起保后核保的情况，否则可以判定为未完全集中。
保险 验收方案
保险验收方案保险验收方案随着现代社会的发展，保险已经成为人们生活的一部分，起到了重要的保障作用。
而保险验收方案是保险公司与被保险人之间重要的合同文件，它承载着保险责任的界定、双方权益的保障以及理赔程序的规范等内容。
下面将从保险验收方案的制定、内容划分以及重要性等方面进行论述。
一、保险验收方案的制定保险验收方案是在保险合同中确定被保险人符合保险公司要求之后的下一步工作，它是保险公司为了确保本次保险合同的有效性和顺利执行而制定的。
保险验收方案的制定需要考虑到被保险人的实际情况和保险合同中的约定，同时也需要符合相关法律法规的要求。
为此，保险公司在制定保险验收方案时应结合行业经验和风险预测，确保其合理性和可操作性。
二、保险验收方案的内容划分保险验收方案的内容通常包括以下几个方面：1. 保险标的的验收标准和程序：保险标的是保险合同的核心内容，验收标准和程序的规定能够确保被保险人购买的物品或服务符合保险合同的约定。
例如，购买汽车保险时，可以约定验车标准和程序，确保车辆的安全性和完好性。
2. 保险责任的界定：保险责任是保险合同的核心内容，其界定的准确性和明确性对保险公司和被保险人都至关重要。
保险验收方案中应对保险责任进行详细的说明和界定，确保被保险人在发生保险事故时能够得到应有的保障。
3. 理赔程序的规范：理赔是保险合同履行的重要环节，理赔程序的规范能够确保理赔工作的公正、及时和高效。
保险验收方案中应明确理赔申请的提交要求、材料的准备以及理赔结果的通知方式等，以提高理赔工作的效率和透明度。
三、保险验收方案的重要性1. 保障权益：保险验收方案是保险合同的重要组成部分，它的制定和执行能够确保保险双方的权益得到保障。
通过明确约定保险标的和保险责任，保险公司可以对被保险人的资产或风险进行评估和控制，从而在发生保险事故时提供及时的赔付和补偿。
2. 规范合同执行：保险验收方案的存在能够规范和约束双方的行为，避免合同执行过程中的纠纷和矛盾。
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编终审稿)
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编Pleasure Group Office【T985AB-B866SYT-B182C-BS682T-STT18】寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编【最新资料，WORD文档，可编辑】内控制度汇编目录一、二、三、四、五、六、七、及操作规程中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司承保理赔权限管理暂行办法（二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司核保/核赔岗位及权限设置规则中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司防灾防损暂行办法中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司车险理赔、查复勘、定损、询报价工作流程暂行规定（五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司非车险理赔、查勘、定损工作流程暂行规定（六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆保险简易赔案处理暂行办法（七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司立案工作管理办法(试行)（八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理算/核赔及结案工作管理办法(试行)（九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司保险公估机构及专家聘用管理暂行规定（十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司疑难案件、预付赔案、通融赔案暂行处理办法（十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔紧急突发事件应急预案实施办法（十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司代位追偿、诉讼仲裁、拒赔案件暂行处理办法（十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔工作（十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司（十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司（十六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔人员（十七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司暂行规定（十八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔沟通反馈机制（十九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司货物运输保险理赔实务规程（二十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司财产险业务理赔实务规程（二十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司意外险理赔实务规程（二十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司责任险理赔实务规程（二十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆定损点管理暂行规定（二十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司双代案件管理暂行规定（二十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司交强险支付、垫付及追偿管理办法八、中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔绩效考办法中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔管理部组织架构及岗位设置一、省级分公司组织架构（一）理赔管理部主要职能：负责分公司理赔权限管理；对分支机构理赔工作进行指导、检查、考核和监督。
《关于规范分公司电销中心职场建设的通知》
泰康人寿保险股份有限公司文件泰康物发[2008]第001号关于规范分公司电销中心职场建设的通知各分公司：电话行销作为新兴的销售渠道，已在北京、河北、安徽、辽宁等分公司开展试点工作，并取得了一定的成绩。
为进一步规范分公司电销中心职场建设标准，满足分公司电销业务发展需求，由总公司创新事业部电话行销部提出需求方案，并经总公司计划财务部、物控中心、信息技术部共同修订，就相关工作提出以下要求：一、请各分公司认真学习电销中心职场建设指南，参考和规范各机构职场建设标准，在控制职场建设成本的同时，充分满足分公司电销业务发展需求。
二、电销职场建设原则：1、电销职场区域包括电销人员坐席区、电销外勤管理及服务人员坐席区、内勤人员坐席区、会议培训室、前台接待处、休息区和资料室等。
2、分公司电销中心为独立办公地点的，职场起配标准为电销人员60人，起配参考建筑面积指标为6.5㎡/人，随着人力增加可就地扩租，达到目标200人时人均面积应控制在5㎡/人；电销中心与原分公司其他业务系列共用办公区域的（即共用会议室、档案室、休息室），人均参考建筑面积指标为4-5㎡/人。
三、分公司电销中心新筹建职场及正常换租职场均需向总公司物控中心上报整体方案，经批准后，方可实施。
特此通知附件：电销中心职场建设指南二○○八年十一月四日主题词：职场电销中心通知内部报送：管理委员会计划财务部信息技术部创新事业部拟稿：封雪军核稿：丁莉泰康人寿保险股份有限公司2008年11月12日印发（共印：2 份）附件电销中心职场建设指南选址1、外部环境：●交通便捷（公交发达、地铁沿线等），知名度较高，易于寻找，消费方便。
●楼层层距净高2.2米以上（保证空气流通，投影仪、白板等悬挂）。
●面积：最终扩容后能容纳200名TSR上线。
2、电力、通信环境：●职场应支持多家运营商的资源（中国电信、中国网通、中国移动），尽量避免选择一家运营控制的职场。
●职场需要满足通讯线路光纤接入，可以满足多条30B+D的线路的申请。
中国人寿保险股份有限公司柜面服务标准(试行)
前言为健全和完善公司柜面服务质量/环境/行为管理体系，确保柜面服务专业、快捷、规范、标准，在保监会颁发的《寿险柜面服务规范》行业标准基础上，结合公司柜面管理的实际情况，特编制本标准。
明确的服务标准，能明示于人，规范于人，从而达到有效的管理目的。
本标准对柜面服务时间、服务环境、服务时效、服务礼仪、服务纪律等方面都做出了明确的规定，力求对各项工作都有具体的要求，使之既具有科学性，又具有明确的导向性，使柜面服务有据可依，有章可循，确保服务质量的稳定。
建立服务标准，只是服务标准从无到有的过程。
只有当服务标准落地执行，真正转化为全系统30000多名柜面人员的自觉行为时，才能实现柜面标准化服务，真正形成公司柜面品牌示范和整合规模效应，使我公司成为行业柜面服务标准建设的引领者和实践者。
服务永无止境，服务标准也并非一成不变的，需要在实践中不断完善和提升。
标准试行过程中，分公司应密切关注客户和销售人员的需求，关注时代的发展和进步，不断检验和持续改进柜面服务标准。
在标准起草及全国范围内征集意见过程中，得到了分公司的大力支持和积极配合，在此谨表示诚挚感谢！希望本标准能广泛适用于公司各级柜面以及相关管理部门，从而全面推进公司的标准化服务，全力打造中国人寿的优良服务品质。
业务管理部二OO九年五月目录第一篇总则 (1)1.1范围 (1)1.2规范性引用文件 (1)1.3柜面定义 (2)1.4服务准则 (2)1.5服务目标 (3)第二篇服务功能标准 (3)2.1柜面设置 (3)2.2服务功能 (4)2.3服务区域 (5)第三篇服务环境标准 (6)第四篇服务时间标准 (8)4.1服务时间规定 (8)4.2服务准备时间 (9)4.3受理业务时间 (10)4.4 营业后的整理时间 (12)第五篇服务时效标准 (13)5.1一般要求 (13)5.2柜面单笔业务时效 (14)5.3承保时效 (14)5.4收付费服务时效 (15)5.5保全服务时效 (16)5.6理赔服务时效 (16)5.7咨询投诉处理时效 (18)第六篇服务礼仪标准 (19)6.1一般要求 (19)6.2个人礼仪标准 (19)6.3服务礼仪标准 (25)第七篇服务质量管理标准 (26)7.1技能管理 (26)7.2品质管理 (27)7.3意见管理 (28)第八篇服务纪律标准 (29)8.1遵纪守法，保守秘密 (29)8.2业务处理，规范操作 (29)8.3对外服务，准时满点 (29)8.4听取意见，虚心谦和 (30)8.5轧账归档，清晰有序 (30)8.6现金收付，安全准确 (30)8.7遗失物品，主动归还 (30)8.8办理业务，客户至上 (31)8.9工作时间，不涉他务 (31)8.10突发事件，冷静处理 (31)第九篇服务考核标准 (32)9.1 考核目的 (32)9.2考核方法 (32)9.3考核内容 (33)9.4考核结果评定 (34)附表A：服务功能考核标准 (35)附表B：柜面职场环境考核标准 (36)附表C：柜员服务礼仪考核标准 (37)中国人寿保险股份有限公司柜面服务标准（试行）第一篇总则1.1范围本标准确立了柜面服务功能、服务环境、服务时间、服务时效、服务礼仪、服务质量管理、服务纪律及服务考核等方面应遵循的规范要求，旨在实现全系统柜面服务的标准化和规范化，全面提升公司柜面服务水平和服务品质，提高客户满意度。
中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知保监发
中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知保监发Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知2013-05-02 【字体：】【】【】保监发〔2013〕40号各保监局，各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司：为进一步规范人身保险电话销售业务，切实维护保险消费者权益，我会制定了《人身保险电话销售业务管理办法》。
现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行。
一、本办法实施前已经开展电话销售业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司（以下简称“保险公司”），应按照本办法相关要求在6个月内完成改建。
（一）改建申请已经设立电话销售中心的保险公司，应根据本办法有关规定对电话销售中心进行改建，并向电话销售中心所在地保监局提出改建申请，向呼入地保监局报告。
改建申请材料应包括：1.改建申请书，应明确机构名称、专用号码、所在地、销售区域等；2.改建报告，应说明改建机构是否符合本办法第十一条各项标准；3.改建机构负责人的简历及有关证明等。
通过与其他机构合作开展人身保险电话销售业务的保险公司，应根据本办法相关规定对合作机构资质进行审核，并向合作机构呼出地保监局备案，向呼入地保监局报告。
备案材料参见本办法第十七条。
（二）改建审批和备案关于电话销售中心改建的，保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定。
批准改建的，颁发专属机构经营保险业务许可证；不予批准改建的，应当书面通知申请人并说明理由。
关于保险公司委托保险代理机构开展电话销售业务备案的，保监局收到备案材料后可视情况对备案项目进行检查，对不符合有关条件的及时提出整改意见。
二、为统一监管标准、提升监管效率，各保监局应根据本办法修订完善现有关于人身保险电话销售业务的规范性文件。
中国保监会2013年4月25日人身保险电话销售业务管理办法第一章总则第一条为规范人身保险电话销售业务，保护消费者合法权益，维护良好的市场秩序，鼓励新兴渠道专业化发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险业务基本服务规定》等法律、法规，制定本办法。
中国人寿保险电销业务存在问题及对策
目录摘要 (1)Abstract (2)一保险电销的概述 (2)（一）保险电销系统 (2)（二）保险电销的工作流程 (3)二中国人寿保险电销现状 (4)（一）中国人寿保险电销 (4)（二）中国人寿保险电销特点 (4)三中国人寿保险电销业务存在的问题 (5)（一）保险电销人员专业水平低 (5)（二）保险电销产品单一 (6)（三）保险电销客户来源渠道少 (6)（四）保险电销的售后处理流程复杂 (6)四中国人寿保险电销业务中存在问题的解决方法 (7)（一）培养高素质、高水平人才 (7)（二）增加产品种类和特色 (8)（三）提高客户数据库质量 (9)（四）为客户提供更贴心的售后服务 (9)结论 (10)参考文献 (10)致谢.................................................. 错误!未定义书签。
摘要电销渠道跟传统的渠道相比而言，更符合现代社会的一个步伐。
，对于购买保险产品这件事来说不管是在时间的优势还是空间上的优势都会更加的高效、符合现代人的消费习惯，使主动权掌握在保险公司手中。
因为保险产品本身所不具有实体性，从而给电销带来了可操作性，通过电销人员的清晰有力的契约描述，在最短的时间内抓住客户需求意向，达成契约签署。
但是现在来说保险电销业务中销售产品人员素养低、客户群体接受程度不高、电话中产品解说不清晰、电销售后理赔速度慢等这一些问题。
本文对中国人寿保险电销这一系列问题做出对策，比如加大培训力度，对产品的特色增加让其更符合现在消费者的需求，对自身销售技能进行提高，以及精简售后服务流程等。
关键词：保险电销；理赔速度；人员素养AbstractCompared with traditional channels, e-marketing channels are more in line with the pace of modern society. For the purchase of insurance products, no matter in time or space, it will be more efficient and conform to modern consumption habits, making the initiative in the hands of insurance companies. Because the insurance product itself does not have the entity, thus brings the operability to the electricity marketing, through the electricity marketing personnel's clear and powerful contract description, in the shortest time to grasp the customer demand intention, to reach the contract signing. However, at present, there are some problems such as low quality of sales personnel, low acceptance of customer groups, unclear product explanations on the phone, and slow settlement of claims after sales. This paper makes countermeasures to a series of problems in e-marketing of China life insurance, such as increasing training efforts, increasing the features of products to better meet the needs of consumers, improving their sales skills, and streamlining the after-sales service process.Keywords:Insurance Electricity Sales; Claim Settlement Speed; Personnel Literacy一保险电销的概述保险电话行销指的是通过专业的呼叫中心，以电话作为与客户沟通的媒介，保险电销专员通过电话向客户推销保险产品，以获得客户对保险产品直接回馈的一种销售方式。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司开业验收指引(试行)》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司开业验收指引
(试行)》的通知
【法规类别】保险监管
【发文字号】保监发改[2005]272号
【失效依据】中国保险监督管理委员会关于公布规章和规范性文件清理结果的通知
【发布部门】中国保险监督管理委员会
【发布日期】2005.03.29
【实施日期】2005.03.29
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司开业验收指引(试行)》的通知
（2005年3月29日保监发改[2005]272号）
各中资保险公司筹备组：
为规范和指导保险公司开业验收，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法律法规的规定，我会制定了《保险公司开业验收指引(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。
附件：
为规范和指导保险公司开业验收，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法律法规的规定，制定本指引。
一、适用范围
本指引适用中资保险公司开业验收。
保险集团公司和保险控股公司开业验收可以参照执行。
二、开业验。
093124_中心支公司验收指引及合规工作指引
第一部分 新筹中心支公司验收工作指引
验收具体流程
二、内部验收重点—行政管理
一、职场布局及安保措施 ——职场基本布局 ——通过消防验收 ——机房、单证室重点关注 二、证照及文件管理 ——租赁合同 ——消防证明 ——文件有专人管理和流转 三、资产管理 ——固定资产出入库领用核销详细记录 ——有详细的台帐记录，记录是否与实际库存相符 四、监管及政府部门沟通 保险行业协会、人民银行和工商、税务沟通是否到位 五、媒体沟通 ——与当地主流媒体沟通是否到位 ——开业宣传方案
查询数据库操作演示；银行划款操作演示（数据制盘、数据传送、返盘）。
第一部分 新筹中心支公司验收工作指引
验收具体流程
四、保监专项验收重点
（三）财务管理
财务验收是监管单位验收的重点环节，验收人员会对财务流程以及风险点管控进行详细询问。 因此要求财务人员对财务收费流程及要求、财务业务数据核对流程、业务数据向财务系 统导入生成财务数据原理及系统控制情况、统计信息核对报送流程、内外部制度规定、 财务手续完整性、各流程风险管控措施等内容熟练掌握。 1、职场查看：实地查看财务管理职场情况，重点为财务档案室和出纳室，财务档案室有独立 空间、防盗门、灭火装置，制度上墙；出纳室有独立空间、防盗门、保险柜、点钞机等 装置。 2、岗位及人员设置要符合财务管理规定，财务负责人委派制介绍。 3、财务流程：收费业务实际操作；财务业务数据核对：生成凭证；资金管理；单证管理；统 计信息报送模式；风险管控；财务集中化管理模式，财务处理及预算管控方式等。
2011年5月
课程内容
第一部分 新筹中心支公司验收工作指引
第二部分 新筹中心支公司合规工作指引
第一部分 新筹中心支公司验收工作指引
中国人寿财产保险股份有限公司客户服务规范标准
中国人寿财产保险股份有限公司客户服务规范第一章总则 (1)第二章服务网点环境建设规范 (2)第一节服务网点的分类 (2)第二节服务网点建设总体要求 (4)第三节服务网点建设要求 (5)第三章基本服务礼仪 (9)第一节仪容 (9)第二节着装 (9)第三节仪态 (10)第四节工作环境 (11)第五节常用礼节 (11)第六节交流礼仪 (15)第七节电话礼仪 (16)第八节接待礼仪 (17)第四章网点服务规范 (18)第一节服务岗位 (18)第二节网点日常管理 (20)第三节服务行为 (25)第五章销售服务规范 (30)第一节职业道德 (31)第二节销售行为 (31)第六章承保服务规范 (34)第一节职业道德 (34)第二节承保各环节服务 (35)第七章理赔服务规范 (37)第一节职业道德 (37)第二节理赔各环节服务 (38)第八章投诉服务规范 (44)第一节适用范围和定义 (44)第二节职业道德 (45)第三节投诉处理服务 (45)第四节典型投诉处理 (48)第九章内部服务规范 (52)第一节服务原则 (52)第二节业务处理 (52)第三节办公事务 (53)第十章服务禁语 (54)第一节通用禁语 (54)第二节销售服务禁语 (55)第三节承保服务禁语 (56)第四节接报案服务禁语 (56)第五节查勘服务禁语 (57)第六节定损服务禁语 (58)第七节单证收集服务禁语 (58)第八节处理外部投诉服务禁语 (59)第九节内部服务禁语 (59)中国人寿财产保险股份有限公司客户服务规范第一章总则1．为全面贯彻落实公司“客服先行”战略，建设标准化客户服务体系，强化全员服务意识、统一服务形象、规范服务行为，特制定《中国人寿财产保险股份有限公司客户服务规范》。
2．各级机构人员在为外部客户提供服务过程中均应热情大方、礼貌尊重、不卑不亢、专业高效。
3．各级机构人员工作期间应以“维护公司利益、高效开展工作”为原则，强化内部服务意识，主动沟通协调，换位思考，不推诿、不拖沓，提升内部服务效率。
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编【最新资料，WORD文档，可编辑】内控制度汇编目录一、理赔部组织架构二、理赔部工作职责三、理赔部岗位职责说明书四、理赔部员工招聘管理办法五、理赔部员工培训管理办法六、理赔部员工培训计划七、理赔业务管理办法、规章制度及操作规程（一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司承保理赔权限管理暂行办法（二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司核保/核赔岗位及权限设置规则（三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司防灾防损暂行办法（四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司车险理赔、查复勘、定损、询报价工作流程暂行规定（五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司非车险理赔、查勘、定损工作流程暂行规定（六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆保险简易赔案处理暂行办法（七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司立案工作管理办法(试行)（八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理算/核赔及结案工作管理办法(试行)（九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司保险公估机构及专家聘用管理暂行规定（十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司疑难案件、预付赔案、通融赔案暂行处理办法（十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔紧急突发事件应急预案实施办法（十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司代位追偿、诉讼仲裁、拒赔案件暂行处理办法（十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔工作保密制度（十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司查勘定损设备管理制度（十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司查勘定损车使用制度（十六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔人员廉洁从业制度（十七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司损余物资管理暂行规定（十八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔沟通反馈机制（十九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司货物运输保险理赔实务规程（二十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司财产险业务理赔实务规程（二十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司意外险理赔实务规程（二十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司责任险理赔实务规程（二十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆定损点管理暂行规定（二十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司双代案件管理暂行规定（二十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司交强险支付、垫付及追偿管理办法八、中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔绩效考办法中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔管理部组织架构及岗位设置一、省级分公司组织架构（一）理赔管理部主要职能：负责分公司理赔权限管理；对分支机构理赔工作进行指导、检查、考核和监督。
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编
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人寿财产保险公司服务质量监督管理体系纲要【服务标准】
ⅩⅩ人寿财产保险公司服务质量监督管理体系纲要【服务标准】服务质量监督管理是有效落实公司服务规范、保障公司服务质量的重要管理手段。
随着公司业务规模的不断发展和服务队伍的壮大,服务质量监督管理工作所面临的挑战和压力也与日俱增。
总公司客户服务部经过几年的管理探索和经验积累，服务质量监督管理体系基本形成.一、指导思想以客户满意为导向,以量化指标考核为核心，以公司服务规范为依据,逐步形成规范化、制度化、数据化、多元化的服务质量监督管理体系，有效促进全系统服务能力和服务水平的提升，达到服务形象统一、服务标准清晰、服务内容规范、服务流程简约、客户感受愉悦的最终目标。
二、基本原则（一）统一标准原则.服务质量监督管理工作在总颁标准下进行，分公司对所辖范围内服务监督标准进行本地细化,并组织发布实施。
（二）分级管理原则.总公司负责全系统服务监督管理体系建设规划,并制定服务质量监督管理办法和监督考核标准,对分公司服务质量监督检查的落实情况和效果进行监督、考核、指导,同时，按照年度服务质量监督管理要求，对各项服务指标适时进行优化完善。
分公司负责落实执行总公司各项管理要求，细化服务标准和检查指标,对所辖范围内各级机构服务质量进行监督管理,落实并指导消费者权益保护等方面各项工作。
(三)促进提升原则。
以促进服务质量提升为目标，在实施全面的服务质量监督检查的同时，重点加强对发现问题的深入分析、系统内管理经验的总结提炼，以及对同业公司或业外优秀管理经验吸取借鉴,制定科学合理的服务标准和提升标准，开展针对性的示范和辅导,通过树立服务标杆、打造服务样板等手段进行复制推广。
（四）兼顾效果、成本、效率原则。
现场检查成本高、效果好、效率低；非现场检查效率高、成本低、效果弱。
内部检查成本低、效果弱；第三方检查效果好、成本高。
各级机构开展服务质量监督检查需根据具体检查项目特点和要求，灵活选择，兼顾效果、成本、效率适度匹配，科学规划服务质量监督管理工作。
西藏银保监局关于中国人寿财产保险股份有限公司拉萨市城关区等三家营销服务部开业验收的批复
西藏银保监局关于中国人寿财产保险股份有限公司拉萨市城关区等三家营销服务部开业验收的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会西藏监管局
•【公布日期】2021.08.16
•【字号】
•【施行日期】2021.08.16
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】公司、企业和经济组织登记注册管理
正文
西藏银保监局关于中国人寿财产保险股份有限公司拉萨市城关区等三家营销服务部开业验收的批复
中国人寿财产保险股份有限公司西藏自治区分公司：
《关于中国人寿财产保险股份有限公司拉萨市城关区等三家营销服务部（筹）开业验收的请示》（国寿财险藏发〔2021〕4号）收悉。
经审核，现批复如下：
一、同意你公司设立中国人寿财产保险股份拉萨市城关区、达孜区、林周县营销服务部，准予开业。
二、城关区营销服务部营业地址为：西藏自治区拉萨市城关区金珠西路107号圣城锦苑A座A-2-1；达孜区营销服务部营业地址为：西藏自治区拉萨市达孜区虎峰大道沿街一楼12号商铺；林周县营销服务部营业地址为：西藏自治区拉萨市林周县甘曲路3号。
三、该机构经营区域和业务范围由你公司授权决定。
四、你公司应按照《保险许可证管理办法》向我局申领《经营保险业务许可证》。
五、你公司应当到市场监督管理部门办理登记注册手续并领取营业执照。
领取营业执照之前不得营业。
2021年8月16日。
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编
人寿财产保险公司理赔部门内控制度汇编【最新资料，WORD文档，可编辑】内控制度汇编目录一、理赔部组织架构二、理赔部工作职责三、理赔部岗位职责说明书四、理赔部员工招聘管理办法五、理赔部员工培训管理办法六、理赔部员工培训计划七、理赔业务管理办法、规章制度及操作规程（一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司承保理赔权限管理暂行办法（二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司核保/核赔岗位及权限设置规则（三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司防灾防损暂行办法（四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司车险理赔、查复勘、定损、询报价工作流程暂行规定（五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司非车险理赔、查勘、定损工作流程暂行规定（六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆保险简易赔案处理暂行办法（七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司立案工作管理办法(试行)（八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理算/核赔及结案工作管理办法(试行)（九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司保险公估机构及专家聘用管理暂行规定（十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司疑难案件、预付赔案、通融赔案暂行处理办法（十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔紧急突发事件应急预案实施办法（十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司代位追偿、诉讼仲裁、拒赔案件暂行处理办法（十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔工作保密制度（十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司查勘定损设备管理制度（十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司查勘定损车使用制度（十六）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔人员廉洁从业制度（十七）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司损余物资管理暂行规定（十八）中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔沟通反馈机制（十九）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司货物运输保险理赔实务规程（二十）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司财产险业务理赔实务规程（二十一）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司意外险理赔实务规程（二十二）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司责任险理赔实务规程（二十三）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司机动车辆定损点管理暂行规定（二十四）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司双代案件管理暂行规定（二十五）中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司交强险支付、垫付及追偿管理办法八、中国人寿财产保险股份有限公司安徽分公司理赔绩效考办法中国人寿财产保险股份有限公司安徽省分公司理赔管理部组织架构及岗位设置一、省级分公司组织架构（一）理赔管理部主要职能：负责分公司理赔权限管理；对分支机构理赔工作进行指导、检查、考核和监督。
保险公司分支机构验收工作流程(参考模板)
验收工作流程（一）筹备组汇报保险机构筹建负责人为主汇报人，其他拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，上级公司负责人和拟开业机构的部门负责人可以列席会议。
汇报内容主要为筹建工作完成情况，包括当地市场分析、战略发展规划与经营策略、考核政策、销售序列员工管理及考核办法、内控制度建设、业务管理、财务管理、信息系统建设、风险管控、机构设置、人员配备、办公职场建设等情况。
汇报人应就验收组提出的问题进行解释和回答。
（二）法律法规测试验收组现场对公司拟任高级管理人员和个人代理人以外的所有工作人员进行法律法规测试，以了解其对保险法规的掌握程度并借以检验公司对工作人员的培训效果。
测试及格率应达到80%以上且重要岗位人员全部合格。
（三）现场查验1、部门设置及人员配备情况。
查看部门设置是否合理，是否能够满足业务开展需求；查看财产险公司员工、人身险公司内勤管理人员编制及到位情况，是否达到80%到位率要求；重要岗位人员（财务、单证管理、核保、核赔、保全等）是否已经到位（人身险公司还要查看销售人员到位情况）；审阅从原单位离职或调动的人员，其离职或调动手续是否齐全、完备；各岗位职责是否明确，是否了解公司考核政策及核保政策；公司对内外勤员工的培训是否有相应记录，培训内容、培训时间是否能够满足业务开展的需要，是否包括保险法规以及近年来监管部门下发的主要监管制度等内容；通过与部分员工谈话，了解其对岗位职责、业务知识、工作流程及公司重要内控制度的掌握情况等。
2、营业场所及办公设备配备情况。
主要查看营业场所选址是否有利于保险业务经营，面积及布局是否满足适用、安全、美观的需要；营业场所是否已经达到开业的要求（房屋产权明晰，租赁合同合法有效，消防证明齐全、办公场地及营销职场装修完工并达到开业要求等）；重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点；基本的办公设备是否配置到位，计算机软硬件配备是否齐全等。
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人寿财产保险公司电销
中心职场竣工验收 Document number【AA80KGB-AA98YT-AAT8CB-2A6UT-A18GG】
中国人寿财产保险公司电销中心职场竣工验收
来自|?院长办公室
时间|?2009-9-2 阅读次数| 867
8月31日，中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称国寿财险公司）电销中心职场正式在保险职业学院举行竣工验收典礼，国寿财险总裁助理许宁狄，学院党委书记、院长胡运良，国寿财险湖南省分公司总经理傅天明等相关领导参加了典礼。
竣工的电销中心占地1416平方米，能容纳250位电销人员同时进行营销工作。
“这个电销中心特别选址在学院里，有利于整合系统资源，把保险公司的生产优势与高校、科研单位的科技优势和研究创新能力有机结合起来，形成完整的产、学、研一体化合作体系。
”许宁狄总裁助理说。
自电销中心筹建以来，学院积极协助国寿财险公司，免费提供职场和优质的后勤保障，胡运良书记表示：“我们还将为电销中心订单式培养电销人员。
”。