中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛试题(示例) (3)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试必看题库
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试必看题库1、单选当客户购买产品时，对产品本身和企业的服务都抱有良好的愿望和期望值，如果这些愿望和期望值（要求）得不到满足，心理就会失去平衡，由此产生的抱怨和想（江南博哥）“讨个说法”的行为，就是（）。
A.客户投诉B.客户流失C.客户拒绝D.客户不满正确答案：A2、单选下列中国邮政存储发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是（）。
A.邮银财富御享系列B.财富日日升C.财富鑫鑫向荣D.金种子正确答案：A3、多选捕捉成交良机要把握成交的时机是（）。
A.水到渠成时B.排除重大异议时C.认同重大利益时D.发出购买信号时正确答案：B, C, D4、单选集合资金信托计划的发行主体是（）。
A.银行B.基金公司C.证券公司D.信托公司正确答案：B5、单选对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方案，客户往往易于接受，这叫做（）。
A.循循善诱法B.优惠诱导法C.欲擒故纵法D.双选促成法正确答案：B6、单选一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（）。
A.低B.高C.不确定D.没有关联性正确答案：B7、单选以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A.汇率变动B.通货膨胀率C.世界经济波动D.国际资本流动正确答案：B8、多选股票挂钩型理财产品包括以下产品（）。
A.申购新股理财计划B.金融期权C.金融互换D.金融远期E.股票组合挂钩理财计划正确答案：A, E9、单选目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
A.销售费B.开户手续费C.投资管理费D.托管费正确答案：B10、单选2008年初，中国邮政存储发行了首期美元理财产品，品牌为（）。
A.汇聚宝B.储汇聚财C.汇得盈D.安享回报正确答案：B11、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括（）。
A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案：C, D12、单选（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试测试题(题库版)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试测试题（题库版）1、多选应对拒绝的话术中，常用的方法有OOA.直接法B.逆转法C.迂回法D.追问法正确答案：A,B,C,D2、单选中国邮政存储发行的第一只现（江南博哥）金管理工具产品是OoA.财富日日升B.财富鑫鑫向荣C.财富月月升D.金苹果系列正确答案：C3、判断题《信托法》规定：受托人除依照本法规定取得报酬外，可以利用信托财产为自己谋取利益。
正确答案：错4、多选以下对代理贵金属业务特征的描述正确的有OcA.代理贵金属业务适合推荐给资金量较小，风险承受能力不高的客户B.它是目前商业银行可开办的唯一一项经纪类业务C.商业银行开办代理贵金属业务要承担很大一部分市场风险D.上海黄金交易所对不同合约的最低提货重量的要求不同E.上海黄金交易所的每种合约都可以提取贵金属实物正确答案：B,D,E5、单选、目/向内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行，参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。
A.实时汇率B.即时汇率C.远期汇率D.平均汇率正确答案：A6、多选与同业银行相比，以下哪些是中国邮政存储代理保险业务的优势。
OA.广泛的客户来源B.丰富的网点资源C.高效的业务系统D.过硬的销售队伍E.值得信赖的品牌正确答案：A,B,C,D,E7、单选商业银行对超过O的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.65岁（含）B.50岁（含）C.55岁正确答案：A8、单选如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
A.放弃这个客户B.营销其他客户C.与客户约定下次拜访的时间D.改天再来正确答案：C9、单选电话约访时，首先要确定客户OcA.通话是否方便B.对产品是否有兴趣C.是否听说过自己D.是否有时间见面正确答案：A10、单选客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是OoA.代销协议B.理财产品认购协议书C.信托合同D.委托代理合同正确答案：C11、单选老忘夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（）阶段。
邮政银行理财考试试题
邮政银行理财考试试题邮政银行理财考试试题邮政银行理财考试是许多人在追求理财知识和提升自己的财务管理能力时必须面对的一道关卡。
这个考试涵盖了许多与理财相关的知识点，包括投资、风险管理、金融市场等。
下面我们将通过一些具体的试题来了解一下这个考试的难度和内容。
1. 以下哪种投资方式属于低风险低收益的？A. 股票投资B. 债券投资C. 房地产投资D. 创业投资答案：B. 债券投资解析：债券投资是指购买债券作为投资工具，债券通常由政府或企业发行，具有固定的利率和到期日期。
相对于其他投资方式，债券投资的风险较低，但收益也相对较低。
2. 在金融市场中，以下哪种指数用于衡量股票市场整体表现？A. CPI指数B. GDP指数C. 沪深300指数D. PMI指数答案：C. 沪深300指数解析：沪深300指数是中国证券市场的一个重要股票指数，包含了沪市和深市的300只股票，用于反映中国股票市场整体的表现。
3. 在投资组合中，为了降低风险，可以通过什么方式来进行分散投资？A. 投资不同行业的股票B. 投资不同地区的房地产C. 投资不同种类的债券D. 以上皆是答案：D. 以上皆是解析：分散投资是指将资金分散投资于不同的资产类别或不同的市场，以降低整体投资组合的风险。
可以通过投资不同行业的股票、不同地区的房地产以及不同种类的债券来实现分散投资。
4. 以下哪种风险属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 政策风险答案：A. 利率风险解析：市场风险是指由于市场因素导致投资价值下降的风险，包括股票市场的波动、利率的变动等。
利率风险属于市场风险的一种，当利率上升时，债券价格下降，从而导致投资价值的下降。
5. 以下哪种投资方式适合长期投资？A. 股票投资B. 债券投资C. 贵金属投资D. 短期理财产品答案：A. 股票投资解析：股票投资通常适合长期投资，因为股票市场的波动较大，短期内可能会有较大的风险，但长期来看，股票投资的回报率通常较高。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。
中国邮政理财考试试题
单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点（客户的办公地点）2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（短信）简要说明来意。
3.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险，风险来自于（汇率风险）4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况？（分红是不确定的）5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合（可转换公司债券）6.市场价格为90元，期限3年，面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%,则其息票率为（0.06）7.信托行为的发生必须由委托人和（受托人）进行约定。
8.以下关于保本基金，说法错误的是（如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺的损失）9.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（家庭成熟期）10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。
11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。
14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。
16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。
银行理财经理面试题目(3篇)
第1篇一、个人素质与能力考察1. 请您做一个简短的自我介绍，并说明您为什么选择成为银行理财经理。
2. 您如何看待银行理财经理这个职位？您认为这个职位需要具备哪些素质和能力？3. 您在团队合作中遇到过哪些困难？您是如何解决这些困难的？4. 您认为自己在沟通能力、抗压能力、执行力等方面有哪些优势？5. 您如何看待客户服务？请举例说明您在服务客户过程中的一次成功案例。
6. 您如何看待银行理财产品？请列举您认为比较受欢迎的理财产品及其特点。
7. 您在银行工作期间，是否参与过客户拓展活动？请简要介绍您在活动中的角色和贡献。
8. 您认为银行理财经理在客户关系维护中应该注意哪些方面？9. 请谈谈您对金融市场的了解，以及您认为当前金融市场存在哪些风险？10. 您如何看待金融科技在银行理财业务中的应用？二、专业知识考察11. 请解释什么是货币市场基金？它与股票基金有什么区别？12. 请说明什么是银行理财产品？银行理财产品有哪些分类？13. 请解释什么是资产配置？资产配置在理财规划中的作用是什么？14. 请列举几种常见的投资风险，并说明如何防范这些风险。
15. 请谈谈您对P2P网络借贷的认识，以及它可能存在的风险。
16. 请解释什么是黄金定投？它适合哪些投资者？17. 请说明什么是基金定投？它与股票投资有什么区别？18. 请谈谈您对保险理财产品的了解，以及它适合哪些投资者？19. 请解释什么是外汇交易？它有哪些风险？20. 请谈谈您对房地产投资理财产品的看法，以及它适合哪些投资者？三、案例分析21. 某客户投资股票、基金、债券等理财产品，资产配置较为分散。
请您根据客户需求，为其制定一份资产配置方案。
22. 某客户希望在短期内获得较高的投资回报，但风险承受能力较低。
请您推荐几种适合该客户的理财产品，并说明理由。
23. 某客户希望为子女的教育储备资金，请您为其制定一份教育金投资方案。
24. 某客户希望购买一套房产，但资金有限。
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试(题库版)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试（题库版）1、单选下列中国邮政存储发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A.财富债券系列B.天富系列C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对正确答案：D2、单选（江南博哥）购买金苹果理财产品的机构客户需满足在中国邮政存储的公司系统中，开户已满（）。
A.两个自然日B.三个工作日C.两个工作日D.三个自然日正确答案：B3、单选（）是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。
A.内部营销风险B.客户经理风险C.道德风险D.操作风险正确答案：A4、单选储债代销是指邮政存储完成基本代销额度后，可每日按规定进行（）申请直至财政部剩余（）为零，发行期结束后未售完额度退回财政部注销。
A.机动额度；机动额度B.代销额度；机动额度C.机动额度；发行额度D.代销额度；机动额度正确答案：A5、单选请判断：“×先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。
”属于（）促成方法。
A.快刀斩麻法B.双选促成法C.建议尝试法D.直接请求法正确答案：D6、单选要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（）。
A.价值B.利益C.动机D.需求正确答案：D7、单选中国邮政存储发行的第一只现金管理工具产品是（）。
A.财富日日升B.财富鑫鑫向荣C.财富月月升D.金苹果系列正确答案：C8、单选与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约B.事先准备C.直接上门D.陌生拜访正确答案：A9、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括（）。
A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案：C, D10、判断题财富鑫鑫向荣产品无固定到期日，每个开放日开放申购和赎回。
正确答案：对11、单选人民币理财宣传材料不包括（）。
A.宣传单B.银监会管理办法C.海报D.短信正确答案：B12、单选下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是（）A.具体有两种挂盘合约，分别是Au（T+D.和Ag（T+D.B.买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待T+2日必须进行交割C.每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等D.合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓正确答案：C13、单选目前商业银行开展的贵金属业务暂不包含以下的哪一项（）。
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试找答案(题库版)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试找答案（题库版）1、单选下列话术采用了最后时限法的是OOA.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金A还是基（江南博哥）金B?D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？正确答案：B2、多选商业银行应当建立健全（）管理制度。
A.销售人员资格考核B.继续培训C.自上而下D.跟踪评价E.平面化正确答案：A,B,D3、单选截至2012年6月底，中国邮政存储到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只OOA.0B.1C.2D.3正确答案：A4、单选患者男性，60岁。
头晕头胀痛10天。
曾有烟酒嗜好，性情易激动，高血压病史5年，经多种降压药治疗后，均未见缓解，血压时高时低。
查体：形体肥胖，血压200/12OmmHg需与下列哪项进行鉴别诊断OA.主动脉瘤B.心肌梗死C.高血压性心脏病D.脑梗死E.扩张性心肌病正确答案：C5、单选通方法中，（）更为有效。
A.反复说明内容B.注重图表与照片显示C.提供口语指示D.提供实际操作的演练正确答案：D6、单选客户购买邮银财富御享理财产品面临的信用风险是OoA.因理财计划的交易对手发生违约，投资本金或收益遭受损失。
B.因理财计划所投资的资产价格波动使得投资收益降低。
C.在约定的存续期限内，客户无法在需要资金时随时赎回。
D.由于自然灾害、战争、系统故障等因素的出现，导致理财计划资产收益降低或损失。
正确答案：A7、单选在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于OOA.短期理财目标B.中期理财目标C.长期理财目标D.永久理财目标正确答案：B8、单选每份瑞士法郎外汇合约的金额为OoA.62,500瑞士法郎B.125,OOo瑞士法郎C.100,OOo瑞士法郎D.12,500,OoO瑞士法郎正确答案：B9、多选代客境外理财产品的风险包括OoA.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.市场风险E.经济风险正确答案：A,B,C10、单选目前上海黄金交易所可交易的贵金属品种不包括（）。
邮储理财考试题库
邮储理财考试题库一、选择题1.以下哪项不是理财产品的一种？A. 定期存款B. 股票C. 基金D. 保险产品2.理财产品的风险收益特征最好可以通过以下哪个指标来进行评估？A. 普通存款利率B. 剩余期限C. 预计收益率D. 客户需求3.以下哪个是货币市场基金的主要投资对象？A. 股票B. 债券C. 国家政策项目D. 短期金融工具4.理财风险可分为以下哪几种类型？A. 利率风险、汇率风险、市场风险B. 政策风险、经济风险、信用风险C. 金融机构风险、市场风险、操作风险D. 操作风险、合规风险、法律风险5.以下哪个是保本理财产品的特点？A. 固定预期收益率B. 最低风险C. 可以得到高回报D. 无风险二、判断题1. 购买理财产品不需要考虑自己的风险承受能力。
A. 对B. 错2. 国债是一种收益率较高的理财产品，适合风险承受能力较低的投资者。
A. 对B. 错3. 理财产品的风险越低，预期收益也会越低。
A. 对B. 错4. 购买理财产品需注意选择合法合规的金融机构进行投资。
A. 对B. 错5. 个人投资者参与理财产品时只需考虑收益，不需关心产品流动性。
A. 对B. 错三、简答题1. 请简述几种常见的理财产品类型及其风险特征。
2. 什么是资产配置？有何作用？3. 如何评估理财产品的风险收益特征？4. 请简述理财产品的投资风险调整方法。
5. 简述投资者在购买理财产品时应该注意的事项。
（正文内容）选择题1. 答案：B. 股票2. 答案：C. 预计收益率3. 答案：D. 短期金融工具4. 答案：B. 政策风险、经济风险、信用风险5. 答案：A. 固定预期收益率判断题1. 答案：B. 错2. 答案：B. 错3. 答案：A. 对4. 答案：A. 对5. 答案：B. 错简答题1. 几种常见的理财产品类型及其风险特征：-- 定期存款：收益稳定，风险较低；-- 股票：回报潜力高，但风险也很大；-- 债券：收益稳定，风险相对较低；-- 基金：投资多样化，风险与回报较为平衡。
理财经理大赛2023
理财经理大赛20231. 某投资者买入100份3年期零息债券并持有至到期，那么他面临的风险不包括（）。
①再投资风险②利率风险③信用风险④购买力风险 [单选题] *A.③、④B.①、③C.①、②(正确答案)D.②、④2. 某商业银行柜台正在面向个人投资者发售一款国债，该国债按年付息，只能在发行期认购，不能上市流通;可以提前兑取。
可以判断该国债属于下列哪种类型的国债?（） [单选题] *A.记账式附息国债B.记账式贴现国债C.电子式储蓄国债(正确答案)D.凭证式国债3. 关于信托理财产品，下列说法错误的是（）。
[单选题] *A.信托产品设计灵活，可广泛投资于各类金融工具和实物资产B.信托产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险C.当受托人破产时，信托财产将被作为清算财产强制执行(正确答案)D.信托理财产品由信托公司发行，根据合同约定进行投资，并将收益分配给受益人的一种金融投资工具4. 在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，下列表述正确的是（）。
[单选题] *A.客户由此获得的收益，银行承担由此产生的风险B.客户与银行共同获得由此产生的创益，客户承担由此产生的风险C.客户获取由此产生的收益并承担风险(正确答案)D.客户由此获得的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险5. 我国开发性金融机构是（）。
[单选题] *A.中国进出口银行B.国家开发银行(正确答案)C.中国农业发展银行D.中国工商银行6. 下列关于住房反向抵押年金保险的说法中，正确的是（）。
①住房反向抵押年金保险中保险公司提供的年金属于定期年金②办理住房反向抵押年金保险的个人需要拥有一处无负债的房产③保险人将房产购买时的价值按年金方式定期支付给借款人④作为对价，房产所有人逐渐放弃房屋产权 [单选题] *A.②、④(正确答案)B.①、②、④C.②、③、④D.①、③7. 投资者选择艺术品投资作为多元化资产配置一部分，其原因可能是（）。
中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛试题(示例) (3)
中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛竞赛试题(示例）1.1第三届十佳理财经理大赛专业知识考试试题及答案考试类型：闭卷考试时间：150分钟分数：100分一、判断题（正确的划“√”，错误的划“×”，共20题，每题0.5分）1．理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。
（×）2．中国邮政储蓄银行外币协议储蓄产品不受银监会所规定的外币理财产品的起点金额限制。
（√）3．根据上海黄金交易所规定，客户签约成功后首个交易日开始，即可正常进行委托报单交易。
（×）4．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。
（√）5．目前我行理财类业务系统中国债业务暂不支持为有出单（凭证式国债收款凭证）意愿的客户办理出单交易功能。
（×）6．某上市公司的股价为10元，每股净利润为0.5元，每股净资产2元，每股销售收入为5元，则该上市公司的市盈率为5。
（×）7．根据存续期的长短，外币理财产品收益可以采用月度、季度、半年及年化收益率等多种形式体现。
（×）8．保险公司委托商业银行销售的保险产品，应当是按照中国保监会保险产品审批备案管理的有关规定，经过中国保监会审批或备案的保险产品。
（√）9．认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
（√）10．个人电子银行客户可通过我行提供的网上银行渠道自助办理个人贵金属现货实盘及现货延期类业务签约开户手续。
（×）11．“月月升”理财产品以月为周期，申购实时扣款，赎回实时到账。
（×）12．目前我行可办理国债认购交易的渠道有网点柜台、理财规划系统、个人网银、电话银行、手机银行。
（×）13．金种子系列产品是我行推出的TOT理财产品，属于高风险、高收益的产品，适合风险偏好较高的激进投资者。
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中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛竞赛试题(示例）1.1 第三届十佳理财经理大赛专业知识考试试题及答案考试类型：闭卷考试时间：150分钟分数：100分一、判断题（正确的划“√”，错误的划“×”，共20题，每题0.5分）1．理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。
（×）2．中国邮政储蓄银行外币协议储蓄产品不受银监会所规定的外币理财产品的起点金额限制。
（√）3．根据上海黄金交易所规定，客户签约成功后首个交易日开始，即可正常进行委托报单交易。
（×）4．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。
（√）5．目前我行理财类业务系统中国债业务暂不支持为有出单（凭证式国债收款凭证）意愿的客户办理出单交易功能。
（×）6．某上市公司的股价为10元，每股净利润为0.5元，每股净资产2元，每股销售收入为5元，则该上市公司的市盈率为5。
（×）7．根据存续期的长短，外币理财产品收益可以采用月度、季度、半年及年化收益率等多种形式体现。
（×）8．保险公司委托商业银行销售的保险产品，应当是按照中国保监会保险产品审批备案管理的有关规定，经过中国保监会审批或备案的保险产品。
（√）9．认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
（√）10．个人电子银行客户可通过我行提供的网上银行渠道自助办理个人贵金属现货实盘及现货延期类业务签约开户手续。
（×）11．“月月升”理财产品以月为周期，申购实时扣款，赎回实时到账。
（× ）12．目前我行可办理国债认购交易的渠道有网点柜台、理财规划系统、个人网银、电话银行、手机银行。
（×）13．金种子系列产品是我行推出的TOT理财产品，属于高风险、高收益的产品，适合风险偏好较高的激进投资者。
（√）14．中国人民银行规定，一年期以上非标准期限储蓄产品可以自主定价。
（√）15．货币市场是短期资金融通市场，资金融通期限通常在一年以内。
（√）16．根据监管部门的要求，基金业务和人民币理财业务的个人客户风险等级应至少每1年更新一次。
（×）17．保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档中的一档演示新型产品未来的利益给付。
（×）18．我行代理贵金属业务中，代理现货延期交收交易是指客户委托我行进行贵金属延期合约开仓、平仓以及延期合约交收申报的行为。
（√）19．我行外币理财产品风险等级分为五个等级，其中，本金亏损概率较低，但预期收益存在一定不确定性的产品属于较高风险等级产品。
（×）20．客户在完成储蓄国债（电子式）认购后，可在本期国债发行期内任意时间申请办理认购取消交易。
（×）二、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共20题，每题0.5分）1.代销方式下的（），是指（D）A．凭证式国债，按照财政部规定的固定比例进行销售，发行期内未售完部分由总行自行持有。
B．储蓄国债（电子式），按照财政部规定的固定比例进行销售，发行期内未售完部分由总行自行持有。
C．凭证式国债，完成基本代销额度后，总行可按规定进行机动额度申请，发行期结束后未售完额度由财政部收回。
D．储蓄国债（电子式），完成基本代销额度后，总行可按规定进行机动额度申请，发行期结束后未售完额度由财政部收回。
2.保本基金在本质上是一种（B ）。
A．股票基金 B．混合基金 C．债券基金 D．货币基金3. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ B）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担4. 基金投资人在某一交易日下午4点在网上银行申购华安安心收益债券型基金，系统处理方式如下（B）。
A．按照当日的价格确认B．按照下一个交易日的价格确认C．该申请为非交易时间提出的，由我行确认失败D．该申请为非交易时间提出的，由基金公司确认失败5. 关于资产配置的说法正确的是（ C ）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．要根据宏观经济的变化调整资产配置D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品6.下列基金类型中，管理费用最高的是（ A ）。
A．普通股票型基金 B．指数基金 C．债券基金 D．货币市场基金7. 目前黄金的主要用途不包括下列哪项（D）。
A．国际储备 B．工业与高新技术产业 C．装饰消费 D．价值尺度8.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（D）。
A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型C．非保本保证收益型 D．非保本浮动收益型9. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%10.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，该原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（D）其风险承受能力评级的理财产品。
A．低于 B．等于 C．高于 D．等于或低于11. 商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。
A．银行 B．保险公司 C．中国银监会 D．中国保监会12.我行部分有股票投向的“天富”系列产品运用了（A），在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益。
A．CPPI保本策略 B．左边策略 C.骑乘策略 D.右边策略13. 下列关于我行外币协议储蓄产品的描述，说法正确的是（C）。
A．协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品B．客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买C．协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回D．协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办14.2013年6月7日（周五），鹏华丰泽分级债A开放申购赎回，客户王先生当天赎回持有份额，目前该基金赎回款到账日为T+2日,那客户的赎回款应于(C)到账。
（提示：8-9日为周末，但正常上班； 10-12日为端午假期）A．6月9日日终 B．6月11日日终 C．6月14日日终 D．6月17日日终15.根据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性；单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（B）。
A．六个月 B．一年 C．两年 D．五年16. 目前国际黄金现货市场的价格单位为（A）。
A．美元/盎司 B．美元/千克 C．美元/克 D．元/盎司17.风险评级为中等风险等级和较高风险等级的外币理财产品，其认购起点金额不得低于（B）元人民币等值的外币。
A．5万 B．10万 C．20万 D．50万18.以下对于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（C）。
A．发行方式分为包销和代销两种方式；B．计算提前兑取利息时，根据客户持有时间决定对应的利息扣除天数；C．在到期日之前的任何时间，均可办理提前兑取交易；D．正常情况下，国债到期后，到期款自动存入客户资金账户。
19. 以下关于现值和终值的说法，错误的是（A）。
A．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B．两者都是货币时间价值的表现C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大20. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（C）。
A．财富债券系列 B．天富系列 C．创富系列 D．财富御享系列三、多选题（每题有两个或两个以上正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共20题，每题1分）1. 下面关于分级基金说法正确的是（ABCD）。
A．共同运作，分别享受收益B． A类，优先级，固定收益；B类，次级，浮动收益，有一定的杠杆效应C．在一般的情况下，A级与基金整体的运作无关；B级与基金的整体运作关系非常大D．A级与B级的收益率分界点为A级约定收益率2.下列关于我行外币协议储蓄和外币理财产品的说法，正确的有（AB）。
A．外币协议储蓄可以委托他人撤销认购B．外币理财产品不可以委托他人撤销认购C．我行外币协议储蓄起始认购金额是500美元D．我行外币理财产品起始认购金额是1000美元3.我行代理贵金属业务，是指邮储银行作为金交所金融类会员，与个人客户和法人客户建立代理关系，为客户提供金交所贵金属（ABC）等服务的一项中间业务。
A．委托买卖 B．资金清算 C．实物交割 D．贵金属回购4. 下列选项中与客户客观风险承受能力呈正向关系的是（BCD）A．客户的年龄 B．客户资金可用时间 C．客户理财目标的弹性D．客户家庭的财富 E．客户的家庭负担5. 为了促进人身保险业务健康发展，保护（ABD）的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，保监会制定了《人身保险新型产品信息披露管理办法》。
A．投保人 B．被保险人 C．保险人 D．受益人6. 按照币种的不同，我行发行的外币理财产品有（ ABD）。
A．美元 B．欧元 C．澳元 D．港币 E．英镑 F．日元 G．新元。