某银行高端客户财富传承讲座
新版《家族财富保障与传承》
《家族财富保障及传承》课程背景：各位银行及保险精英：你是否还在对客户说：“离婚不分，有税不缴，欠钱不还，有保险就是这么任性!”——这是严重的误导。
经营高端客户不能这么简单粗暴。
你是否还在跟客户大谈特谈保险的收益?这是舍本逐末。
客户赚钱的能力比我们强的多，他凭什么要听我们的?你是否了解，最新的《中国私人财富报告》中指出，高端客户理财需求排名第一的是保障及传承?而你是否对他们财富保障及传承中所面临的风险有足够的认识?你又是否了解保险在其中的重要作用?并且能够知其然，还能知其所以然?本课程解决两个方面的问题：第一，掌握高端客户在财富安全和财富传承中所面临的风险，以及如何通过保险等工具，提前筹划和安全，化解这些潜在的风险，让从业人员知其然并知其所以然，这是专业层面。
第二，充分了解高端客户的需求，并改变过去的产品导向销售模式，使每一位银行及保险业务精英都成长为私人银行家，从客户需求出发进行保险规划。
实战型管理教练-黄俭老师简介：滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。
黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。
进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。
听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。
宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众欢迎。
通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。
擅长领域：战略管理/领导力系列/ 经典营销/新营销/大数据营销授课风格：采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战并举，侧重实战，结合视听教材，帮助学员在理论基础与实践应用方面全面提升。
高端客户资产传承课件
家庭和谐与财富传承
社会进步与财富积累
社会的发展和进步离不开财富的积累 和传承。通过合理的资产配置和传承 方式，可以实现社会资源的有效利用 和财富的可持续发展。
家庭是财富传承的重要载体，通过合 理的财富规划和分配，可以促进家庭 和谐，维护家庭关系的稳定。
THANK YOU
感谢聆听
高端客户资产传承课件
目
CONTENCT
录
• 资产传承概述 • 高净值客户特点与需求 • 资产传承规划策略 • 资产传承案例分析 • 总结与展望
01
资产传承概述
资产传承的定义与重要性
资产传承的定义
资产传承是指将个人或家族的财富、价值观、文化和家族企业等 传递给下一代的过程。
资产传承的重要性
资产传承对于维护家族团结、保持家族企业持续发展、保障家族 财富的长期增值等方面具有重要意义。
详细描述
本案例研究了跨国资产配置与传承的问题，探讨了跨国企业在不同国家进行资产 配置和传承的策略。重点分析了跨国企业在资产配置中面临的法律、税务和文化 差异等挑战，以及如何制定适应不同国家的传承计划。
05
总结与展望
资产传承的未来发展趋势
数字化与智能化
随着科技的发展，资产传承将更 加依赖于数字化和智能化技术， 实现更高效、便捷的财富管理和
100%
多元化投资组合
通过多元化的投资组合，降低投 资风险，提高投资回报。
80%
财富积累目标
根据客户的财务状况和目标，制 定合理的财富积累计划，确保资 产能够满足传承需求。
税务筹划与法律咨询
税务筹划
合理规划税务，降低税务风险 ，提高税务效率。
法律咨询
提供专业的法律咨询服务，确 保资产传承的合法性和有效性 。
高端客户之财富传承和大额保单营销
端时难以解散 尋求境 外信託規替代
处分信托财产
27
财富保全的工具—保险
2022/10/11
28
打破 富不过三代魔咒
保险是众多金融产品中保护家族资产安全 与传承的有效工具之一
保险的稳定 安全与确定性最为被高资产客户 看重 ;保证家族长久的稳定离不开保险的 几大独特功能： 1 保险的信托功能 2 保险的避税功能 3 保险的避债与贷款功能
2022/10/11
25
个人税务筹划
税务筹划指的是纳税行为发生前;在不违反法律
法规的前提下;通过纳税主体的经营活动或投资 行为等涉税事项的事先安排;达到少缴税和递延 纳税目标的一系列筹划活动 所得类别的选择:年终奖金＞税后分利 工资和奖金的安排:工务交通;通讯补贴;税前扣除 薪酬激励方式的选择:股票期权 转卖价差 免所得税 企业组织形式的考虑 合理利用对外籍人士的税收优惠政策
为儿子做创业金计划 : 好男儿需要创业金;累积10年后;
可取出一笔可观的资金去创业;以后每年还有一定的返还 收入;保证孩子最基本的生活;让他心无旁骛的 实现创业梦想
2022/10/11
30
法律赋予保险的功能
不会抵债的财产 – 合同法第73条 人寿保单不纳入破产债权— 公司法 不需要纳税且不能随意质押 税法第4条 不被查封罚没的财产 保险法第24条 不存在争议的财产分配 保险法61条 人寿保险公司不得破产解散 保险法第89条 购买的人寿保险属于个人财产不记入夫妻双方财
的法律行为
被保险人的生命发生保 保险金免税;受法律保护; 标准合约;难以实现投保
险事故时;保险人支付的 不能用于偿还债务;生前 人个性化的财富传承需
保险金;保险金一般等于 指定受益人
求 體檢過關
高端客户资产传承课件
课程目标
帮助客ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ了解资产传 承的重要性，以及如 何制定有效的传承计 划。
增强客户对资产传承 的信心和安全感，提 高客户满意度。
提供专业的资产传承 工具和服务，帮助客 户实现财富的顺利传 承。
02
资产传承基本概念
资产传承定义
资产传承是指将个人或家庭的财富、 权利和地位等资产转移给下一代的过 程。
高端客户资产传承课件
目录 CONTENTS
• 引言 • 资产传承基本概念 • 高端客户资产特点与挑战 • 资产传承规划流程 • 案例分析 • 总结与展望
01
引言
课程背景
01
随着社会经济的快速发展，高端 客户积累了大量的财富，如何将 财富顺利传承给下一代成为了一 个重要的问题。
02
当前市场上缺乏针对高端客户需 求的资产传承解决方案，因此需 要专业的知识和服务来满足这一 需求。
资产传承的方式
包括法定继承、遗嘱继承、保险、信托等多种方式。根据 客户需求和实际情况，选择最适合的传承方式，以实现财 富的有效传承。
资产传承的挑战
如税务问题、法律风险、家庭纠纷等。专业人士需协助客 户制定应对策略，确保资产传承过程的顺利进行。
未来发展趋势与展望
01
数字化与科技应用
随着科技的发展，数字化工具和平台将在资产传承领域发挥越来越重要
它涉及到财富管理、法律事务、税务 筹划等多个方面，需要综合考虑各种 因素，制定合适的传承计划。
资产传承的重要性
01
02
03
确保财富的延续
通过资产传承，可以将家 庭的财富、文化和价值观 传递给下一代，确保财富 的延续和家族的繁荣。
减少纠纷
合理的资产传承规划可以 减少家庭成员之间的纠纷 和矛盾，维护家庭和谐。
银行高端客户风水活动
银行高端客户风水活动——中国银行“财富保障计划”系列活动盛情开启为了贯彻总行市场拓展专业会议精神，根据“主动营销、源头营销、拓展新客户渠道”的工作核心，配合总行的营销思路，特携手江西省企业家协会、“聚生活”平台举办中国银行“易观人生助您的事业风生水起”活动，本次活动拟邀请“国际易坛泰斗”裴翁教授为演讲嘉宾，通过理财经理与现场客户的互动，以达到优化我行客户结构，拓展新客户，挖掘新业务增长点的目的。
【活动亮点】1. 主题吸引有用。
特别邀请著名易经大师（比如“国际易坛泰斗”裴翁教授）讲解易经、卦象等传统文化，让客户在放松的同时熟悉自己的财运天象，同时方便客户交友结伴。
2. 巧融产品推广。
讲座中重点突出周易与投资理财——天时、地利、人与等观念，同时与我行理财产品相匹配，并推广银行VIP服务。
3. 便于深度交流。
在“摇卦、解卦”环节，理财经理根据卦辞灵活解卦，将有关产品营销融入到解卦之中，促成交易。
4. 细节彰显专业。
通过太极八卦图、各类算卦工具、易经文化宣传墙等细节，增加活动专业性与客户满意度。
5. 拓宽客户资源。
让高端客户引荐同样对易经文化感兴趣的朋友前来，让更多潜在客户熟悉我行有关产品。
【活动方案】一、活动时间、地点、目标：●存款在50万以上（每人限带一人随行）●男性客户，企业家为主●江西省企业家协会会员●通过广告，致电索要邀请函的客户（理财经理需对其身份进行核实，并进行筛选）活动规模：50人活动时间：某周六13：00—15:30活动地点：南昌XX会所二、前期宣传造势（一）媒介宣传推广1）电视台播放活动广告；２）南昌都市报财经版、理财周刊分别刊登广告2周；（二）营业网点阵地宣传1）易拉宝、海报宣传2）背投液晶电视宣传广告片公布3) 网点门口悬挂宣传标语横幅与电子屏幕信息滚动四、活动现场安排座位摆放●客户引导区：人员配备及工作：配备4名礼仪小姐、４名工作人员、2名保安。
２名工作人员负责检票，另2名工作人员负责签到及发放礼品袋；礼仪小姐负责客户引导工作，银行理财经理辅助，见到熟悉客户打招呼并引导至座位。
银行高端客户活动领导致辞
银行高端客户活动领导致辞尊敬的各位来宾、亲爱的陈燃老师及各位朋友们：大家上午好！首先，请允许我代表中国农业银行永城支行的全体员工，对诸位嘉宾的到来，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！永城农行始终秉持以市场为导向，以客户为中心，为最为社会各界中高端客户提供更多优质金融产品与服务，近年来，农业银行一直紧密高度关注市场变化，定期举行沙龙活动。
通过举行沙龙这种活动形式，介绍客户的市场需求、化解客户存有的疑惑和问题、为客户拓展更宽广的金融视野，努力做到面向客户、切合客户，最大限度满足用户并助推客户的市场需求。
结合当前的经济形势，为不断优化提升对高端金融客户服务价值，农行商丘分行特于今日举办《财富地图――私人财富管理之“道”》高端客户尊享答谢会。
今天我们特别邀请到金融全牌照专家，知名财富管理导师，陈燃老师进行主讲。
陈燃老师将围绕资管新规、房产持有与股市机遇、资产配置等话题进行深入剖析，为各位贵宾客户提供最前沿的市场趋势，以及专业的咨询理财方案和建议。
让您的资产在安全且保值增值的同时，做到有效的风险隔离和传承。
永城农行的发展，来源于诸位贵宾朋友长期以来的积极支持和感恩。
在这里，我衷心的预祝大家在本次沙龙活动中找寻至财富管理的“金钥匙”，在今后的工作和生活中阖家欢乐、身体健康、万事如意！尊敬的女职工们：春意融融，百草吐芳，在这阳光明媚、春意盎然的三月，你们迎了自己的节日――“三八”国际劳动妇女节。
行党委和工会预祝全体女职工们节日快乐!祝福每一位姐妹身心健康、自信心、美丽，家庭幸福!全行女职工们在我行的各项工作中发挥着重要的作用。
我行在岗职工中有48%为女职工，中层以上干部中有41%为女干部。
你们拼搏奋进、自立自强、开拓进取、锐意创新，积极为我行的业务发展献计献策，在各自的岗位上充分施展自己的聪明才智，真正撑起了“半边天”;在这个充满激烈竞争的时代，你们用知识和智慧武装自己，丰富自己，充分展示了现代女性的精神风貌;在平凡的工作岗位上，你们对工作精益求精，兢兢业业，无私奉献，表现出巾帼不让须眉的开拓精神。
某银行高端客户财富传承讲座ppt课件
保险
财产险 寿险 其它
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特殊顾问
古董、艺术品顾问 飞机融资顾问 公司财务顾问 不动产顾问 钻石和珠宝 移民服务 易地安置服务 家族办公室
尊享服务
尊享服务
托管
个人资产托管
不动产
估值、会计、支 付、迁移服务
6
财富传承的工具
.
遗嘱
遗嘱指定
订立遗嘱 遗嘱人(被继承人)
遗嘱执行人
按遗嘱执行分配
清理管理遗产 公开遗嘱
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继承人
遗嘱信托
遗嘱指定
遗嘱执行人
交付信托财产
签定信托合 同 委托人(被继承人)
信托公司
•遗嘱效力 •执行人如何选定 •信托公司经营能力
定期或特别 给付
受益人(继承人)
管理运用
存款、股票、基金 、债 券、房地产…
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保险
投被保人同一人 或具备保险利益
被保险人 健告、生调
投保人 (被继承人)
签定保险合 同
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如何避免富不过三代
--高端客户财富传承讲座
2012年6月10日
私人银行部
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富不过三代的现象
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为何会富不过三代
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高资产净值人士对传承规划的占比
(%)
福布斯私人财富调研
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2007年世界财富报告
财富传承规划的作用
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私人银行产品体系
私人银行产品和服务
投资管理
பைடு நூலகம்财务规划
银行业务
投资组合管理
投资资产配置
存款
• 全授权帐户
风险承受度测试
信贷
• 顾问／非全授权帐户 教育规划
卡类
现金管理帐户
银行高净值客户活动主题
中信银行济南分行举办“家业长青·传承繁华”高净值客户法税沙龙活动
1月9日电近日，中信银行济南分行成功举办了以“家业长青·传承繁华”为主题的高净值客户法税沙龙活动。
此次活动特邀北京市京都律师事务所财税法高级顾问高慧云女士，与该行客户近距离交流，共同探讨如何在税收新政下合理进行税务筹划，帮助高净值客户实现家族财富的有序传承。
50多位高净值客户均到场出席。
活动中，工作人员向到场的私行客户分享了涵盖产品及服务的中信私人银行综合服务方案，使客户深切的感受到中信银行私人银行“有品位、高品质、强品牌”的服务体系。
法税专家高慧云女士用通俗易懂的语言结合市场真实案例，针对高净值人群税收筹划、个人所得税新规则及金税三期、投资移民前期的税务规划和高净值人士资产来源合法化的税收规划等四大方面进行了更进一步的阐述说明。
考虑到家族财富安排的私密性，分行安排有需求的客户与高律师进行了一对一的沟通交流。
活动进一步提升了中信银行私人银行诚信度与专业度，拉近了与高端客户的距离。
中信银行济南分行有关人员表示，将继续践行“以客户为中心”的服务理念，以“有品位、高品质、强品牌”为标准服务客户，努力打造区域最佳综合金融服务企业。
[实用参考]高端客户财富传承讲座.ppt
![[实用参考]高端客户财富传承讲座.ppt](https://img.taocdn.com/s3/m/1c969e5afc4ffe473268ab47.png)
家业“常”青：客户已经是私人银行客户，我们财富管理 的重点是帮客户更加富裕还是让客户富裕下去？
大纲：
1. 人性：喜欢谈如何赚更多的钱 2. 贝恩报告：真正有钱人的改变趋势 3. 为何必须思考传承问题？ 4. 资产传承的定义与工具 5. Q&A
06.Management Agenda _Insurance 3
1、遗嘱人必须具备完全民事行为能力 2、设立遗嘱不能进行代理 3、遗嘱是要式法律行为（必须是书面的）
19
资产传承：信托？
•伸出坟墓的一只手 •控制未来的资金运用 •一般信托，遗嘱信托 ，保险金信托 •资产保护（不受破产影响） •对年幼子女作生活和教育上安排 •避免后人争产，没有遗嘱的流弊 •可以富超过三代
资产保全规划：防意外发生 《保险法》第三十四条规定： “依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，
未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。”
当所有的财产都被冻结甚或拍卖时，人寿保险的保单不能被 冻结和拍卖。（此时保险还可以融资贷款）
举例： •企业经营 •公共安全事件 •博弈行业
保险法第五十六条 以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的， 合同无效。 依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，不得转让或者质 押。 父母为其未成年子女投保的人身保险，不受第一款规定限制。
“高档”的市场：我们常常忽略一些事
7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000
0
上证综指长期走势图（2000年—迄今）
Байду номын сангаас
上证综指
“高档”的市场:你是否害怕？恐慌？
年线
银行柜员办理遗产继承业务引导话术
第一部分：银行柜员办理遗产继承业务引导话术的重要性1.1 引言在银行业务中，办理遗产继承业务是一项重要的服务之一。
对于客户来说，这不仅是一种经济权益的继承，更是对逝者的一种尊重和缅怀。
银行柜员在办理遗产继承业务时，需要有一套合适的引导话术，来引导客户完成相关手续，并且在沟通过程中给予客户足够的尊重和关怀。
1.2 银行柜员的角色银行柜员作为客户的第一接触者，需要在办理遗产继承业务时给予客户足够的支持和关怀。
要充分了解客户的需求和感受，采用合适的话术引导客户完成业务办理，这样不仅能提高客户满意度，也会为银行赢得良好的口碑。
1.3 本文内容简介本文将着重探讨银行柜员办理遗产继承业务时的引导话术，分别从引导客户开展遗产继承业务、沟通技巧、遗产继承业务办理流程等方面展开论述，同时结合个人观点和经验，分析深度和广度兼具的中文文章。
让我们逐步深入了解这一重要的银行业务。
---第二部分：引导客户开展遗产继承业务2.1 理解客户需求当客户前来办理遗产继承业务时，银行柜员首先需要耐心倾听客户的需求，了解客户的具体情况。
客户可能处于丧亲之痛中，情绪低落或迷茫，因此柜员需要对客户的情绪给予足够的关怀和理解，以消除客户的顾虑和疑虑。
2.2 提供专业指导针对不同的情况，银行柜员应该提供针对性的专业指导，让客户明白遗产继承业务的办理流程和所需的材料，并提供必要的帮助和支持。
在引导话术中，柜员需要清晰表达，简洁明了，让客户轻松理解办理继承业务的重要性和流程。
2.3 以关怀为先在引导客户办理遗产继承业务时，银行柜员要时刻以关怀为先。
在引导话术中，可以用一些鼓励和慰问的词语，让客户感受到银行的关怀和支持，例如“我能理解这对您来说是一件很不容易的事情，我们会全力以赴帮助您完成遗产继承手续”。
---第三部分：沟通技巧3.1 倾听客户需求在银行柜员引导客户办理遗产继承业务前，需要首先倾听客户的需求。
遗产继承业务涉及到客户的家庭情况和个人情感，因此倾听客户的需求是非常重要的一步。
高端客户财富传承讲座共30页文档
56、死去何所道，托体同山阿。 57、春秋多佳日，登高赋新诗。 58、种豆南山下，草盛豆苗稀。晨兴 理荒秽 ，带月 荷锄归 。道狭 草木长 ，夕露 沾我衣 。衣沾 不足惜 ，但使 愿无违 。 59、相见无杂言，但道桑麻长。 60、迢迢新秋夕，亭亭月将圆。
Hale Waihona Puke 61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
谢谢！
银行财富知识讲座
银行财富知识讲座嘿，朋友们！今天咱们来聊聊银行财富那些事儿，就像打开一扇神秘的财富之门，看看里面到底藏着啥宝贝。
咱先说说存钱这档子事。
您想想，每个月工资到手，要是没个规划，那钱不就像流水一样哗哗地溜走啦？银行存款就是咱们财富大厦的基石呀！活期存款就像是个灵活的小伙伴，随存随取，方便得很，应急的时候能帮上大忙。
定期存款呢，就像是个稳重的长者，您把钱交给它一段时间，它就给您稳稳地生利息，是不是很靠谱？再讲讲理财产品。
这就好比是您在财富花园里精心挑选的花朵。
有低风险的，收益相对平稳，就像那默默绽放的小雏菊，给您一份安心；也有中风险的，收益可能高一些，就像那娇艳的玫瑰，美丽但带点刺儿；还有高风险高收益的，那简直就是怒放的霸王花，刺激但得小心扎手哟！说到基金，这可有点像一群小伙伴一起去冒险。
股票型基金，那是勇敢的先锋，冲在前面，收益可能很可观，但风险也不小；债券型基金呢，就像稳重的后卫，给您一份安稳；还有混合型基金，那是灵活多变的多面手，能根据市场情况调整策略。
股票呢，那简直就是财富的战场！风云变幻，一会儿涨得让人欢呼雀跃，一会儿跌得让人捶胸顿足。
要是没有点真本事和强大的心脏，还真不好在这战场上立足。
还有保险，这可是咱们财富之旅的保护伞。
在风雨来临时，给咱们遮风挡雨，让咱们的财富不受损失。
您可别觉得这些财富知识太复杂，就像学做饭一样，一开始觉得步骤多，可多尝试几次，不就熟练了？银行的工作人员就像是您的财富导师，有啥不懂的，尽管问。
咱们辛辛苦苦赚钱，不就是为了让生活更美好吗？多了解一些银行财富知识，让咱们的钱能生钱，财富像雪球一样越滚越大，难道不好吗？您说是不是这个理儿？总之，银行财富知识就像一座宝藏，等您去挖掘。
只要用心去学，用智慧去管理，财富的大门就会为您敞开！。
银行财富传承培训总结汇报
银行财富传承培训总结汇报尊敬的领导，各位评委老师，大家好！我有幸参加了银行财富传承培训，在这次培训中，我深入学习了财富传承的理念和技巧，收获颇丰。
现在，我将对此次培训进行总结和汇报。
首先，这次培训注重理论的讲解，突出了财富传承的重要性。
我们学习了财富传承的定义、目标和原则，明确了财富传承对个人和家族的重要意义。
通过案例分析，我深刻认识到，科学合理的财富传承能够维系家族的和谐，保护家族的财富，实现家族长久的繁荣。
这对我们银行业务工作的开展和客户服务的提升具有重要指导意义。
其次，培训注重实践操作，加深了对财富传承的实际应用理解。
我们学习了财富计划编制的方法和技巧，了解了遗嘱的撰写要点和遗产分配的原则。
同时，还学习了为客户提供专业财富传承咨询服务的能力和技巧。
通过模拟操作和实际案例分析，我们不仅学到了理论知识，还提高了实践应用能力。
这对我们在银行工作中为客户提供专业的财富传承服务具有积极的推动作用。
再次，培训注重团队合作，增强了沟通和协作能力。
在培训过程中，我们分成小组开展多次团队活动，通过讨论、交流和合作，我们共同解决了许多实际问题。
这不仅增强了我们的协作能力，还培养了我们的团队精神和集体荣誉感。
在今后的工作中，我将更加注重与团队的合作，共同努力实现银行的发展目标。
最后，在这次培训中，我结识了许多优秀的同行，他们的经验和见解对我产生了很大的启发。
我热衷于与他们保持联系，以便在今后的工作中互相学习和促进。
同时，我也向培训机构表示感谢，感谢他们提供了这样一个良好的学习平台，让我有机会不断提升自己的专业知识和能力。
通过这次银行财富传承培训，我对财富传承有了更深入的了解，明确了自己在家族财富传承领域的职责和使命。
我将把学到的知识和技巧应用于实际工作中，为客户提供更加专业和有效的财富传承服务。
感谢大家的聆听！。
银行高价值客户领导发言稿
大家好！今天，我非常荣幸能站在这里，与大家共同探讨如何更好地服务银行高价值客户。
在此，我要感谢银行领导对我的信任，让我有机会在这里发言。
下面，我将从以下几个方面谈谈如何领导银行高价值客户工作。
一、充分认识高价值客户的重要性高价值客户是银行发展的基石，是银行效益的源泉。
在当前金融市场竞争日益激烈的背景下，我们要充分认识到高价值客户的重要性，将其作为我们工作的重中之重。
二、加强客户关系管理1. 深入了解客户需求。
我们要通过市场调研、客户访谈等方式，深入了解客户的需求，为客户量身定制个性化金融产品和服务。
2. 提升客户服务水平。
我们要不断提高员工的专业素养和服务意识，为客户提供便捷、高效、优质的金融服务。
3. 建立客户忠诚度。
通过开展客户关系维护活动，加强与客户的沟通与交流，增强客户对银行的信任和依赖。
三、创新金融产品和服务1. 拓展业务领域。
针对高价值客户的需求，创新金融产品和服务，如私人银行、财富管理、资产配置等。
2. 优化业务流程。
简化业务手续，提高业务办理效率，为客户提供一站式、全方位的金融服务。
3. 深化跨界合作。
与外部机构合作，为客户提供更多增值服务，如教育、健康、旅游等。
四、加强团队建设1. 提高员工素质。
通过培训、考核等方式，提升员工的专业能力和综合素质。
2. 建立激励机制。
设立高价值客户奖励机制，激发员工积极性，提高客户满意度。
3. 营造良好氛围。
加强团队凝聚力，形成团结协作、共同进步的良好氛围。
五、加强风险管理1. 完善风险管理体系。
建立健全风险识别、评估、预警和处置机制，确保高价值客户业务安全。
2. 严格执行风险控制措施。
对高价值客户进行严格的风险评估，确保业务合规、稳健。
3. 加强合规教育。
提高员工合规意识，确保业务合规操作。
总之，在服务银行高价值客户的过程中，我们要始终坚持以客户为中心，以创新为动力，以风险防控为底线，不断提升客户满意度，为银行创造更大的价值。
我相信，在全体员工的共同努力下，我们一定能够实现这一目标。
银行员工服务演讲：传承金融文化,创造卓越品质
银行员工服务演讲：传承金融文化，创造卓越品质！我是您的银行员工，也是您的服务伙伴。
今天，我很荣幸能够在这里与大家分享一些关于“传承金融文化，创造卓越品质”的想法。
让我们跳转到一百多年前的故事。
那时，银行家们面对着自由银行时代的挑战，他们深深意识到了信任的重要性。
因此，他们选择以客户为中心，创造了一种基于信任、维持银行业形象和质量的银行文化。
这种文化不仅仅是一种商业哲学，更是一种人格和信仰上的承诺。
而今天，虽然时代不同了，银行业务也发生了变化，但这种精神却从未改变。
我们银行员工依旧以客户为中心，以诚信、专业、高效的服务态度，打造卓越的服务品质。
正是这种品质让我们赢得了客户的信任，也铸就了我们银行的形象。
比如，在我所在的中国工商银行，我们一直坚持着“客户优先、服务至上”的经营理念，定位自己为一家“稳健、创新、服务至上”的银行。
我们不仅拥有全球的业务覆盖范围，更具备着全方位的金融产品和服务能力。
无论是公司客户还是个人客户，我们都可以为他们提供个性化的金融解决方案。
所以也就不难理解，我们的银行在国内金融市场中一直保持着业内领先地位。
但是，说到这里，我们不可避免地要面对一个问题。
那就是，随着技术的发展和业务的提升，我们与客户的沟通和交流模式也在发生变化。
所以我们需要思考如何在新的模式下更好地传承和弘扬金融文化，以及如何提升服务品质。
我们需要提高自身的服务素质。
服务技能和服务态度都是我们服务品质的核心。
我们应该不断的提升自身职业技能，例如金融产品知识的熟练度、业务流程的掌握度、沟通技巧的提升等等。
另外，在服务过程中，我们更要注重客户的感受和需求，积极主动地为客户解决问题，并提供更多的服务增值。
我们也需要利用先进的技术来提升服务品质。
如今，智能化的服务软件和网络技术已经对银行的服务方式产生了深远的影响。
通过数字化、信息化手段，我们可以更快速、更准确地为客户提供复杂的金融服务。
当然，在这其中，数据挖掘和技术的应用也为我们的服务品质提升带来了无限的想象空间。
银行高端客户财富论坛主持稿
银行高端客户财富论坛主持稿建设银行高端客户财富论坛主持稿入场（场外音）女：各位来宾，我们的会议将在一分钟后开始，为保证活动顺利进行，请您将手机调至静音或关闭状态，与会期间请您不要随意走动，请不要在会场内吸烟，如有需要请举手示意现场工作人员，感谢您的配合。
一、开场词1、开场尊敬的各位领导、各位来宾，大家上午好。
这里是中国建设银行“将财富进行到底” 理财说明会的现场，我是主持人徐丽丽在这充满温馨，充满感激的日子里，首先请允许我代表兴安建设银行全体员工对各位嘉宾的莅临表示热烈的欢迎和衷心的感谢！欢迎你们！现在我宣布: 中国建设银行“将财富进行到底”理财说明会正式开始！2、介绍嘉宾这是一场建设银行回馈贵宾客户的答谢盛会，也是一次为在座各位成功人士搭建的财富交流平台。
因此，本次盛会得到了建行各级领导的高度关注和大力支持，接下来我们将荣幸地介绍莅临会场的各位领导及嘉宾：他们分别是：中国建设银行兴安盟分行副行长方文玉先生，欢迎您！中国建设银行兴安盟分行个金部经理焦慧女士，欢迎您！著名理财规划师耿彬先生，欢迎您！还有一直支持建行成长的各位贵宾客户们，欢迎你们的到来！3、领导致辞寒来暑往，几度春秋，在这美好的时刻, 我们相聚在一起，共同关注建行的成长与荣耀。
为了答谢各位来宾长期以来对建设银行的大力支持，我行领导也亲临会场，下面让我们以热烈的掌声有请中国建设银行兴安盟分行副行长方文玉先生为我们致欢迎辞！掌声有请！感谢方行长，请落座。
4、激情寻宝（过度）今天是一次感恩的盛会，所以在今天的活动中，我们我们还精心为您安排了激情寻宝、有奖问答，好礼相送等回馈活动，使您在接受最新投资理财咨询的同时，也将使每一位嘉宾都收获意想不到的惊喜，期待您的热情参与。
5、寻宝众里寻宝千百度，暮然回首惊喜就在心动处，用行动寻找属于自己的一份惊喜发现蕴藏在您身边的财富秘密，只要有行动就会有收获，只要有行动就会有快乐开启宝藏，惊喜就在我们身边，只要大家在你的周围迅速寻找到恭喜发财、富贵平安、金钱满柜、心想事成的字条，就会获得属于您的惊喜奖品。
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--高端客户财富传承讲座
富不过三代的现象
第一代创业 第二代守业
30% 13%
5%
第三代失业
家业常青
为何会富不过三代
艰苦创业 挥霍浪识 继承纷争
高资产净值人士对传承规划的占比
(%)
福布斯私人财富调研
2007年世界财富报告
财富传承规划的作用
资产 管理
托管
个人资产托管
不动产
估值、会计、支 付、迁移服务
财富传承的工具
遗嘱
• 遗嘱人生前在法律允 许的范围内，按照法 律规定的方式对其遗 产或其他事务所作的 个人处分， 并于遗嘱 人死亡时发生效力的 法律行为。
信托
• 委托人基于对受托人 的信任，将其财产权 委托给受托人，由受 托人按委托人的意愿 以自己的名义，为受 益人的利益或者特定 目的，进行管理或者 处分的行为。
避免 纠纷
支配 财富
财富 传承
财富 保全
保障 家族
有效 传承
私人银行产品体系
私人银行产品和服务
投资管理
财务规划
银行业务
投资组合管理
投资资产配置
存款
• 全授权帐户
风险承受度测试
信贷
• 顾问／非全授权帐户 教育规划
卡类
现金管理帐户
退休规划
投资领域
财产规划 / 代际传承规划
• 权益类投资
慈善赠予规划
• 固定收益类投资
清理管理遗产 公开遗嘱
被继承的财产
分配处分
继承人
•遗嘱的效力如何确定 •继承人取得遗产后，遗嘱无法干预 •监护人对继承人取得财产的管理及处分行为得不到有力约束
信托
委托人 /受益人
签定信托 合同
收益分配
信托公司 (受托人)
管理运用 投资顾问协议
存款、股票、基金、房地 产、债券…
•自益信托vs.他益信托 •集合信托vs.个人信托 •资金信托vs.遗嘱信托
交付保费
保险公司
•投保人及被保险人 •指定受益人 •保险公司经营 及服务能力 •投保期限及范围
*定期或特 别给付
受益人(继承人)
管理运用
存款、股票、基金、债券、 房地产…(受保监会规范)
如何选择银行保险
•客户需求导向
•稳健经营
银行
•投保、保全、理赔流程
•保障 vs. 传承
银行保险
基金
财富
保险
管理
投连险
所得税规划
• 现金管理类
商业继承规划
• 海外投资
• 基金
• 另类投资
信托
财产信托管理（身后） 协议保管服务 家族信托 离岸信托 慈善信托和基金管理 遗嘱等
保险
财产险 寿险 其它
6
特殊顾问
古董、艺术品顾问 飞机融资顾问 公司财务顾问 不动产顾问 钻石和珠宝 移民服务 易地安置服务 家族办公室
尊享服务
尊享服务
保险
• 投保人根据合同约定，向 保险人支付保险费，保险 人对于合同约定的可能发 生的事故因其发生所造成 的财产损失承担赔偿保险 金责任，或者当被保险人 死亡、伤残、疾病或者达 到合同约定的年龄、期限 等条件时承担给付保险金 责任的商业保险行为。
遗嘱
遗嘱指定
订立遗嘱 遗嘱人(被继承人)
遗嘱执行人
按遗嘱执行分配
继承人
遗嘱信托
遗嘱指定
遗嘱执行人
交付信托财产
签定信托合 同 委托人(被继承人)
信托公司
•遗嘱效力 •执行人如何选定 •信托公司经营能力
定期或特别 给付
受益人(继承人)
管理运用
存款、股票、基金 、债 券、房地产…
保险
投被保人同一人 或具备保险利益
被保险人 健告、生调
投保人 (被继承人)
签定保险合 同