银行合规试题 - 360文档中心

银行合规文化知识竞赛题库(案例分析题—44道)

案例分析题**共44道题目**（一）某乡农机修理厂为筹集资金，以全厂的厂房及厂房所占范围内的建设用地使用权作抵押，向县农业银行申请贷款，贷款期限为两年。

半年后，因该农机修理厂的厂址正好在国道线上，为建设国道，政府征收了农机修理厂厂址范围内的建设用地，并向农机厂支付一笔征地补偿款。

请问：１、县农业银行对征地补偿款享有何种权利? 该权利应如何实现？２、如果农机修理厂另选别地作为厂址，农行应如何保证其债权？参考答案：１、农行对国家征用补偿费用享有物权上的优先受偿权。

因债权未到期，故可提存该笔补偿款。

２、农行可以要求修理厂重新设定抵押，或者提供其他相当的担保，否则可以要求对征地补偿款行使抵押权。

（二）王某是李某多年的朋友，现王某因做生意缺钱，欲将从父母那里继承的房产卖给李某，但是该房产至今仍然登记在王某父亲的名下，其父亲已于2004年过世，母亲于1990年过世，王某为独子。

请问：１、王某是否有权处分这个房产？并说明理由。

２、李某能不能直接将该房产过户到自己的名下？并说明理由。

３、王某应如何把房子卖给李某？参考答案：１、王某有权处分这个房产。

理由是依继承取得房屋所有权，所以有处分权。

２、李某不能直接将该房产过户到自己的名下。

理由是房产目前仍然登记在王某父亲而不是登记在王某名下，所以李某无法直接将所购房产登记过户。

３、王某可以依继承先到房产登记机关办理过户变更手续，把房产登记到自己的名下，然后李某依照买卖合同，到房产登记机关办理过户手续。

（三）甲向乙借款500万元，在双方签订的借款合同上记载借款期限为两年，甲以价值300万元的自有房产设定了抵押担保；同时丙、丁为该借款合同进行保证担保，担保条款约定，如甲不能如期还款，丙、丁承担保证责任。

请问：１、若丙、丁均为政府机关，担保合同的效力如何？２、乙主动放弃对甲的担保物权，丙、丁保证责任如何？参考答案：１、担保合同无效。

因为《担保法》第八条规定，除经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷外，国家机关不得为保证人。

合规知识题库单选100题(第二卷)

101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。

A 1%,5%B 3%，5%C 5%，10%D 10%，20%试题答案：A102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。

A 日常B 一般C 特殊D 特别重大试题答案：B103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。

A 三，执行董事B 三，独立董事C 五，执行董事D 五，独立董事试题答案：B104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。

A 银行存单、国债B 房产C 土地D 机器设备试题答案：A105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

A 一B 二C 三D 四试题答案：B106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。

B 三个月C 六个月D 一年试题答案：C107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：B108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。

银行合规文化知识考试题库

原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
答案：C
15、到期未偿还贷款的催收工作应由负责。但在需要运用法律手段进
行催收时，可由有关部门或人员接管。
A、审批人员 B、法规人员
C、信贷人员 D、合规人员
答案：C
16、商业银行各业务条线和分支机构的
款利率的机制。
A、风险定价 B、自由竞争
C、双方协商 D、最大收益
答案：A
13、银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报
要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行。
A、平等利率 B、固定利率
C、浮动利率 D、差别利率
答案：D
14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循
Ｂ、行政法规
Ｃ、国务院
Ｄ、国务院银行业监督管理机构
答案：Ｄ
34、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
答案：D
35、《中华人民共和国商业银行法》于年月日起施行。
A 、1996 年７月１日 B 、1996 年 10 月１日
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身
份资料。
答案：C
32、对于有章不循的责任人，要
。
A、及时进行教育
B、对其进行审计
C、从严追究有关高管人员的法律责任
D、将其调离原岗位，并严肃处理
答案：D
33、国务院银行业监督管理机构的派出机构在的授权范围内，履行监

合规测试题及标准答案

合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

2020年银行业合规知识竞赛试题附答案

2020年银行业合规知识竞赛试题附答案1.什么是合规？答：合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

2.银行业合规所称的“规”包括哪些？答：“规”即法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

3.银行合规风险管理的目标是什么？答：银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

4.什么是合规风险？答：合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

5.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？答：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制“合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”是什么？答：提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。

7.河南银监局李伏安局长在河南银行业“合规建设提升年”活动动员大会上讲话提出，要立足辖区实际，培育具有河南特色的合规文化。

具体体现在哪五个方面？答：一是积极培育主动合规的合规文化；二是积极培育高层垂范的合规文化；三是积极培育以人为本的合规文化；四是积极培育诚实守信的合规文化；五是积极培育有效互动的合规文化。

8.河南银监局提出，银行业金融机构合规建设应按照什么样的原则总体推答：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。

10.根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？答：“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则11.根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》违法发放贷款罪的立案标准是什么？答：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

银行合规知识考试题库

B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差； C 周转速
度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差； D 周转速度慢，
流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
3. 只能通过 (A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
D 风险控制难度较大
18. 个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为 (C)。
A 半年以内，最长不超过 2 年
B 一年以内，最长不超过 2
年
C 一年以内，最长不超过 3 年年
D 两年以内，最长不超过 3
19. 个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过， (C )。
A 50% B 60% C 70%
D 80%
A 可撤销的连带责任
B 不可撤销的连带责任
C 可撤销的一般责任
D 不可撤销的一般责任
32. 以下财产不可以抵押的是 (A )。
A 抵押人所有的债券
B 抵押人所有的房屋
C 抵押人所有的土地使用权
D 抵押人所有的交通运输工具
33. 专项贷款最主要的还款来源是 (A)。
A 经营产生的现金流； B 拍卖其抵押物或质押物得到的现金
人发放贷款； D 与借款人签订的合同无效
36. 目前，个人征信系统的信息来源主要是 (B)。
6 / 27
A 商务部门
B 商业银行等金融机构
C 司法部门
D 监察部门
37. 下列关于代理的说法，不正确的是 (C)。
A 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；
B 法人可以通过代理人实施民事法律行为；
低；C 借款人的管理水平是否很高； D 借款人的销售收入和利润是否

合规测试题目

合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。

A、1 年以内(含 1 年)的贷款B 、1 年以上(不含 1 年) 3 年以下(含 3 年)C、3 年以上(不含 3 年)D、5 年以上(不含 5 年)2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) 。

A、1 个月 B 、3 个月C、6 个月D、12 个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的， ( A ) 。

A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D ) 。

A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A ) 。

A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A ) 。

A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。

A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A ) 。

A、主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定。

B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的( B ) 。

A、四分之一C、二分之一B、三分之一D、100%。

银行合规考试题库

银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。

银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。

本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。

第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。

合规试题(银行卡)

D
B
BCD
√ √ √
论述题
金农卡申领条件和申领手续是什么？
1、凡在安徽省农村合作金融机构联网营业网点开立基本存款账户的单位和具有完全民事行为能力的自然人，承认并遵守本章程，均可在其开户单位申领金农借记卡，不需提供担保。2、单位卡凭单位基本存款账户开户许可证、组织机构代码证和单位法定代表人或授权人的书面指定材料，由被指定人出示有效身份证件申领；个人卡凭本人有效身份证件申领。申领单位或个人可申领一张主卡和多张附属卡。主卡持卡人可以根据实际需要对附属卡的各种支付渠道和支付限额进行控制，并对其申领的主卡、附属卡产生的所有交易负责。3、单位或个人申领金农借记卡，应按照发卡机构要求如实填写申请书，经发卡网点审查后，符合条件的准予领卡。4、申领金农借记卡无最低起存金额，多存不限。5 、申领金农借记卡时必须由持卡人自行设定并输入密码；批量申领由系统自动生成初始密码，初始密码不能直接进行交易，持卡人须激活账户后才能进行交易。6、金农借记卡新发卡和换卡时，由发卡营业网点按照公告的收费标准和收取方式收取。
B
A
ABC
ABCD CD AB AB CD
简答题
商业银行开办银行卡业务应当具备下列条件
（一）开业3年以上，具有办理零售业务的良好业务基础；（二）符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好；（三）已就该项业务建立了科学完善的内部控制制度，有明确的内部授权审批程序；（四）合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构；（五）安全、高效的计算机处理系统；（六）发行外币卡还须具备经营外汇业务的资格和相应的外汇业务经营管理水平；（七）中国人民银行规定的其他条件。
单选
金农卡的品牌权属于（），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。 A、各法人行社 B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联 D、各法人行社营业网点

银行合规考试试题

银行合规考试试题银行合规考试试题近年来，随着金融行业的快速发展，银行合规成为了金融机构不可忽视的重要环节。

为了保证金融机构的合法合规运营，银行合规考试应运而生。

这项考试不仅要求从业人员掌握相关法律法规，还需要具备一定的风险防控能力和道德伦理素养。

本文将从不同角度出发，探讨银行合规考试试题。

一、法律法规篇银行合规考试的核心内容之一就是法律法规。

作为金融机构的从业人员，必须熟悉并遵守相关法律法规，以确保业务操作的合法性和合规性。

以下是一些与银行合规相关的法律法规试题：1. 《反洗钱法》是保护金融机构免受洗钱和恐怖融资活动侵害的重要法律，试题可能包括：反洗钱的基本概念、反洗钱的法律义务、反洗钱的风险评估和报告等。

2. 《银行保险机构内部控制规范》是银行合规的基础，试题可能包括：内部控制的基本要求、内部控制的组织架构和流程、内部控制的监督和评估等。

3. 《个人金融信息保护管理办法》是保护客户个人信息安全的重要法规，试题可能包括：个人信息的收集和使用原则、个人信息的安全保护措施、个人信息泄露和滥用的处理等。

二、风险防控篇银行合规考试还会涉及到风险防控方面的试题。

金融机构必须具备风险防控的能力，以避免和减少风险对业务运营的影响。

以下是一些与风险防控相关的试题：1. 风险管理是银行合规的重要环节，试题可能包括：风险管理的基本概念、风险管理的流程和方法、风险管理的监督和评估等。

2. 信用风险是银行业务中最常见的风险之一，试题可能包括：信用风险的定义和分类、信用风险的评估和控制、信用风险的管理和处置等。

3. 信息安全风险是当前互联网时代面临的重大挑战，试题可能包括：信息安全风险的特点和类型、信息安全风险的评估和防范、信息安全事件的处理和追责等。

三、道德伦理篇银行合规考试还会涉及到道德伦理方面的试题。

金融机构的从业人员必须具备高尚的道德伦理素养，以保证业务操作的公正、诚信和可靠。

以下是一些与道德伦理相关的试题：1. 道德风险是金融机构面临的重要挑战之一，试题可能包括：道德风险的特点和表现、道德风险的预防和应对、道德风险的管理和处置等。

银行柜员考试：内控合规测试题(题库版)

银行柜员考试：内控合规测试题（题库版）1、单选数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。

A.3B.5C.7D.10正确答案：B2、单选关（江南博哥）于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。

A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。

B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。

D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期正确答案：A3、单选下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。

A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。

B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。

C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。

D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

正确答案：C4、多选下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.A.反洗钱黑名单B.反洗钱数据补录清单C.AMLS用户组维护申请表D.AMLS系统用户维护申请表正确答案：B, C, D5、单选按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性正确答案：B6、多选下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

银行风控合规试题及答案

银行风控合规试题及答案一、单选题1. 银行风险管理的核心目标是（）。

A. 提高银行利润B. 最大化股东价值C. 确保银行资产安全D. 增加客户满意度答案：C2. 以下哪项不属于银行合规风险管理的内容？（）A. 遵守法律法规B. 遵循内部政策C. 避免洗钱行为D. 提高员工工资答案：D3. 银行合规部门的主要职责不包括（）。

A. 监督银行业务操作B. 确保银行活动符合法律法规C. 提供风险管理咨询服务D. 直接参与银行的贷款审批答案：D4. 在银行风险管理中，信用风险通常指的是（）。

A. 借款人无法偿还贷款的风险B. 银行内部欺诈行为的风险C. 银行操作失误导致的风险D. 市场利率变动导致的风险答案：A5. 银行进行市场风险管理时，主要关注的是（）。

A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票价格波动风险D. 所有以上选项答案：D二、多选题6. 银行在进行合规检查时，应关注以下哪些方面？（）A. 客户身份的核实B. 交易的真实性C. 资金来源的合法性D. 员工的合规培训答案：A, B, C, D7. 以下哪些措施可以帮助银行降低操作风险？（）A. 加强内部控制B. 提高员工风险意识C. 增加银行的资本储备D. 定期进行风险评估答案：A, B, D8. 银行在进行信贷风险管理时，应采取以下哪些措施？（）A. 严格贷款审批流程B. 对借款人进行信用评估C. 定期监控贷款使用情况D. 增加贷款利率以覆盖风险答案：A, B, C三、判断题9. 银行的内部控制是合规风险管理的一部分。

（对/错）答案：对10. 银行可以为了追求更高的利润而放宽对客户的信用审查标准。

（对/错）答案：错四、简答题11. 简述银行如何通过风险分散来管理信用风险。

答案：银行通过风险分散来管理信用风险的方法包括但不限于：投资不同地域、行业和信用等级的资产，以减少对某一特定市场或借款人的依赖；通过信贷组合管理，确保贷款组合的多样性，避免集中度风险；同时，银行还可以通过信用衍生工具或保险来转移部分信用风险。

银行合规试题及答案

银行合规试题及答案一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给上级领导B. 记录并保存交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 通知客户答案：C2. 银行在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和身份证件号码B. 客户的联系方式和住址C. 客户的收入来源和资金用途D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪项不是银行合规风险管理的基本原则？A. 风险为本B. 客户至上C. 独立性D. 有效性答案：B4. 银行在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户风险等级分类制度C. 向所有客户公开反洗钱政策D. 建立交易监控制度答案：C5. 以下哪项不属于银行合规部门的职责？A. 制定合规政策和程序B. 监督合规政策的执行情况C. 为客户提供投资建议D. 定期进行合规风险评估答案：C二、多项选择题1. 银行合规部门在进行合规风险评估时，应考虑以下哪些因素？A. 法律法规的变化B. 银行业务的复杂性C. 银行内部控制的有效性D. 员工的合规意识答案：A, B, C, D2. 银行合规风险管理的措施包括：A. 制定合规手册B. 进行合规培训C. 定期进行合规审计D. 建立违规举报机制答案：A, B, C, D3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 将非法所得资金存入银行C. 通过赌博等活动清洗资金D. 将资金转移到海外避税天堂答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行合规风险管理的目标是确保银行的经营活动完全符合所有法律法规的要求。

（错误）2. 银行合规部门应独立于其他业务部门，以保证其工作的客观性和公正性。

（正确）3. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对所有客户进行身份识别。

（错误）4. 银行合规风险管理的首要任务是识别和评估合规风险。

（正确）5. 银行合规风险管理不需要考虑市场变化和客户需求的变化。

银行柜员考试：建行柜员合规考试试题

银行柜员考试：建行柜员合规考试试题1、单选抵押类个人消费贷款最长贷款期限为（）年。

A.5年B.15年C.10年D.20年正确答案：A2、单选我行资产固定资产报废原则是（）。

A.折旧提完B.资产（江南博哥）丢失C.使用功能丧失D.自行判断E.长期持有正确答案：C3、单选以下哪些行业能够选择使用我行移动POS设备。

（）A.航空B.酒店C.服装D.大型批发正确答案：A4、多选我行无形资产主要包括（）。

A.专利权B.土地使用权C.著作权D.非专利技术E.商标权正确答案：A, B, C, D, E5、多选“借贷通”POS机的消费顺序包括（）A.优先使用存款B.优先使用贷款C.只使用存款D.只使用贷款正确答案：A, B, C, D6、多选单位通知存款按支取日挂牌利率和实际存期计息，利随本清。

如遇以下情况，按活期利率计息（）A.实际存期不足通知期限的，按支取日活期存款利率计息，其中一天通知存款的通知期限为一天，七天通知存款的通知期限为七天；B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；D.自动转存单位通知存款在转存期内提前支取时，自最近一次转存日起，支取部分按活期存款利率计息。

正确答案：A, B, C, D7、单选个人信贷业务风险分类在（）中实现。

A.组合风险管理系统（简称PRMS）B.对公信贷业务流程管理系统（简称CLPM）C.个人贷款管理系统（简称A+P）D.新一代管理信息系统（简称CMISII）E.授信业务监测系统（简称CRMS）正确答案：C8、单选账单分期的申请时间是（）.A.随时可以B.刷卡时直接申请C.消费交易入账后至最近一期账单日前3个工作日期间。

D.账单日次日至最后还款日之间正确答案：D9、多选消费分期的特点有（）。

A.在我行合作商户处消费B.满足最低消费金额C.在账单日之后申请D.每月支付一定的手续费正确答案：B, D10、单选下列哪种情况会造成前台扫描上传的业务被退回？（）A.单证状态异常B.账户余额不足C.凭证影像模糊或倒置D.以上三种正确答案：D11、多选对公信贷业务的贷后管理包括的内容（）。