国际贸易融资实务案例2
进出口贸易实务案例
P221案例17案情简介：某外贸公司与某外商初次交易，按CIF术语出售一批货物，出口合同的支付条款仅规定：“凭不可撤销即期信用证在上海议付。
”合同规定的交货条款为“7月在中国港口装船，运往欧洲某港，不准转运”。
货物备妥后，经再三催促，信用证于7月25日方才开到。
由于直达船的船期每月均安排在月中，因此，要在7月间将货物装运已无可能。
为此，我方电请外商将信用证的装运期延至最迟8月31日，并将信用证议付到期日延至9月15日。
由于此种货物市价下跌，该商非但不同意延展信用证装运期和议付到期日，反而借口我未能在7月份装运而违反合同，向我方索赔。
试分析在这笔交易中究竟是何方违约？我外贸企业应吸取什么教训？要点评析：外商买方违约。
因为以信用证作为结算方式的合同中，收到符合合同规定的信用证是卖方履约的前提，而导致本案卖方无法如期装运的原因是买方开来信用证太晚，所以卖方无需承担责任。
我外贸企业也有失误，合同中未规定信用证开立的时限，以致买方对开证一拖再拖，从而使合同无法顺利进行。
所以今后在使用以信用证作为结算方式的合同时，应在合同中明确规定信用证开立的时限，有利于督促买方如期开证。
案例18案情简介：我某外贸公司向外国某进口商以托收方式出售一批冻肉，出口合同的支付条款仅规定：“凭以买方为付款人见票后30天付款的汇票托收”。
货抵目的港次日，出口人接进口商来电称：“单据与装货船舶均已到达，但代收行坚持要先付款才能放单。
由于买卖合同仅规定见票后30天托收，未规定先付款后交单，故我方不能按银行要求办理。
现部分货物已开始腐烂，如等到30天到期付款后放单再提货，货物将全部腐烂变质。
”我外贸公司接电后查对托收委托书，该委托书未表示按付款交单办理。
为防止货物变质，逐即通过托收银行电告代收银行明确表示：“我方未指示付款交单，你方因何坚持汇票付款人必须先行付款。
如因此延误提货造成损失，概由你方负责。
”后代收行复电是按URC522规定办理，并无过错。
国际贸易融资的结算方式
2023-11-03•国际贸易融资概述•国际贸易融资的主要结算方式•国际贸易融资结算方式的优缺点•选择国际贸易融资结算方式的影响因素•国际贸易融资结算方式的创新与发展目•案例分析录01国际贸易融资概述国际贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。
这种方式能够帮助企业在贸易过程中通过运用各种贸易手段和金融工具来增加现金流量。
定义国际贸易融资是一种高度专业化的金融服务，其核心是银行为进出口商提供的短期融资或信用便利。
这种方式能够帮助企业在贸易过程中降低现金流压力和财务风险，提高资金使用效率。
特点定义与特点国际贸易融资能够为进出口商提供资金支持和信用保障，从而促进国际贸易的发展。
国际贸易融资的重要性促进国际贸易发展通过国际贸易融资，企业可以获得更多的资金支持，提高自身的竞争力，进而在激烈的市场竞争中获得更多的市场份额。
增强企业竞争力国际贸易融资可以帮助企业降低交易成本，提高资金使用效率，进而提高企业的盈利能力。
降低企业成本多元化融资方式随着国际贸易的不断发展和金融创新的不断涌现，国际贸易融资的方式也日益多元化，如供应链融资、福费廷业务等新型融资方式逐渐得到广泛应用。
数字化和互联网化随着互联网技术和移动支付的不断发展，国际贸易融资也逐渐向数字化和互联网化方向发展，如跨境支付、区块链等技术在国际贸易融资领域的应用逐渐得到推广。
国际贸易融资的发展趋势02国际贸易融资的主要结算方式汇款结算是一种简单的国际贸易融资结算方式，通常用于小型或临时交易。
详细描述汇款结算是指买家直接将款项汇入卖家指定的银行账户，通常包括电汇、票汇和信汇等方式。
这种结算方式相对简单，适用于小型或临时交易，但买家承担较大的风险，因为缺乏银行信用保障。
总结词托收结算是一种相对灵活的国际贸易融资结算方式，通常用于中大型或周期性交易。
详细描述托收结算是指出口商在装运货物后，将汇票和货运单据交给银行，由银行代表出口商向进口商收取货款的结算方式。
外贸企业贸易融资案例
2013年第8期山东YTGJ 公司成立于20世纪80年代，是一家老牌外贸企业，年进出口额超过3亿美元，主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等，主要出口商品为服装、抽纱品等。
企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。
近年来，山东YTGJ 公司在认真研究各种国际贸易融资方式的基础上，结合对人民币汇率走势的准确分析和判断，通过对贸易融资方式进行合理组合，有效解决了资金短缺问题,增强了企业的国际竞争力，同时还达到了规避汇率风险、节约资金成本、提升企业效益的目的。
以下是山东YTGJ 公司的几个贸易融资案例。
案例一：进口TT+进口押汇YTGJ 公司2011从国外代理进口医疗器械，合同总金额为324万美金。
付款方式为货到付款。
国内客户交来全额货款，正常情况下YTGJ 公司应于当日TT 电汇对外付款。
但YTGJ 公司经过对汇率市场的分析认为：在未来一段时间内，人民币对美元的汇率将会继续升值；并且公司在银行有充足的进口押汇等授信额度可供利用。
因此，公司将该笔业务在银行办理了进口押汇。
具体做法是：1.2011年5月19日，YTGJ 公司与银行签订进口押汇合同，合同期限为3个月，由银行代公司对外付汇；公司在银行同时存入一笔金额为2138.40万孙庆军李颖杰（山东省对外贸易集团有限公司）50元的3个月人民币定期存款作为归还押汇的保证。
2.银行于2011年5月19日对外付汇，美元卖出价为6.5165。
3.3个月后，即2011年8月22日，公司购汇还款。
购汇时美元卖出价为6.4070元。
YTGJ公司该笔业务项下的收益测算，单位人民币元：①3个月定期存款利息收入：21384000×2.85%×90/360=152361（元）②汇率差收入：3240000×(6.5165-6.4070)=354780（元）③押汇利息支出：3240000×4.2573%×6.4070×90/360=220939.82（元）★该笔业务项下实现净收益为：152361+354780-220939.82=286201.18（元）3个月收益率约为1.34%案例二：人民币定期存款+进口融资+远期售汇YTGJ公司2013年1月从国外代理进口通用机械设备，合同金额为211.6万美元。
国际贸易法律实务案例(3篇)
第1篇一、案件背景甲公司（以下简称“甲方”）为我国某知名企业，主要从事机械设备的生产和销售。
乙公司（以下简称“乙方”）为我国香港地区一家贸易公司，主要从事国际贸易。
2018年3月，甲乙双方签订了一份货物买卖合同，约定甲方将一批机械设备出口至乙方，总货值为100万美元。
合同签订后，甲方按照约定完成了货物的生产，并于2018年5月将货物发运至乙方指定的港口。
然而，在货物抵达香港后，乙方以货物质量不符合合同约定为由，拒绝支付货款。
甲方无奈之下，将乙方诉至我国某人民法院。
二、案件争议焦点1. 货物质量是否符合合同约定；2. 乙方是否构成违约；3. 货物质量问题的责任承担。
三、案件审理过程1. 证据交换在案件审理过程中，甲方提供了以下证据：（1）货物买卖合同，证明双方之间的买卖关系及合同约定；（2）货物生产记录，证明货物生产过程中的质量检验情况；（3）货物发运单据，证明货物已发运至乙方指定的港口。
乙方则提供了以下证据：（1）货物检验报告，证明货物质量不符合合同约定；（2）货物验收报告，证明货物验收不合格。
2. 当事人陈述甲方表示，在货物生产过程中，严格按照合同约定进行质量检验，确保货物符合合同要求。
货物发运前，甲方已将货物质量检验报告提交给乙方，乙方确认货物质量合格。
乙方则表示，在货物抵达香港后，发现货物存在质量问题，经检验不合格。
乙方认为，甲方提供的货物质量检验报告存在虚假记载，导致货物质量不符合合同约定。
3. 法院调查为查明事实，法院依法对涉案货物进行了鉴定。
鉴定结果显示，涉案货物存在质量问题，不符合合同约定。
四、法院判决根据《中华人民共和国合同法》及相关法律规定，法院认为：1. 甲方在货物生产过程中，严格按照合同约定进行质量检验，确保货物符合合同要求。
货物发运前，甲方已将货物质量检验报告提交给乙方，乙方确认货物质量合格。
因此，甲方在履行合同过程中不存在违约行为。
2. 乙方提供的货物检验报告和验收报告，均证明货物质量不符合合同约定。
国际经济与贸易实务案例分析
《国际贸易实务》案例作业1、天津某企业于6月1日向英商发盘供应某商品，限6月7日复到有效。
6月2日收到英商电传表示接受，但提出必须减价5%。
我正研究如何答复时，由于该商品的国际市场发生了对英商有利的变化，该商又于6月5日来电表示无条件接受我方6月1日的发盘。
试问我方该如何处理？2、我方A公司向美国B公司发盘出售某商品100公吨，每公吨2400美元CIF旧金山，写明收到信用证后两个月内交货，以不可撤销即期信用证支付，限三天内答复。
第二天收到B公司的回电称：“Accept your offer shipment immediately”。
A公司未做答复。
又过了两天，B公司由旧金山花旗银行开来即期信用证，注明“shipment immediately”。
当时该货国际市场价格上涨了20%，A公司拒绝交货，并立即退回信用证。
试问：我方这种做法有无道理？请说明理由。
3、我方某出口公司与德国一公司签订出口某商品的合同，数量为100长吨，单价为每长吨30英镑CIF 不莱梅，品质规格为：水分最高15%，杂质不超过3%，交货品质以中国商品检验局品质检验为最后依据。
在合同签订前我方曾向对方寄送过样品，合同签订后又电告对方确认成交货物与样品相似。
货物装运前，由中国商品检验局签发了品质规格合格证书。
货物运抵目的地后，该德国公司提出：虽然有商检局出具的品质检验合格证书，但货物的品质却比样品低，卖方应有责任交付与样品一致的货物。
因此，要求每长吨减价6英镑。
我方某公司以合同中并未规定凭样交货，而仅规定了凭规格交货为理由，认为货物是符合合同规定的，因而不同意减价。
于是德国公司请当地某检验公司对货物进行了检验，出具了所交货物平均品质比样品低7%的检验证明，并据以向我方公司提出索赔600英镑的请求。
我方出口公司则仍坚持原来的理由而拒赔。
德国公司拟提请国外仲裁机构仲裁，但因合同中未订立仲裁条款，争议发生后双方对仲裁达不成协议。
德国公司遂请求逐个国际贸易促进委员会对外贸易仲裁委员会协助解决此案。
融资贸易案件中支持买卖合同的案例
【融资贸易案件中支持买卖合同的案例】在我们探讨融资贸易案件中支持买卖合同的案例之前，首先需要了解融资贸易的基本概念和特点。
融资贸易是指在国际贸易中，进口商或出口商通过向银行融资，以解决资金周转问题和降低贸易风险的一种贸易方式。
在这种融资贸易中，买卖双方往往依赖于合同来确保贸易顺利进行。
接下来，我们将从几个案例中具体分析融资贸易案件中支持买卖合同的情况。
1. 案例一：进口商向银行融资，以支持买卖合同的履行某公司计划从国外进口大宗商品，但由于资金短缺，无法全款预付货款。
为了解决这一问题，该公司与银行签订了进口融资合同，向银行申请融资支持。
银行在对该公司的信用和交易合同进行审查后，向其提供了融资支持。
在这种情况下，买卖合同成为了进口商获得融资支持的重要依据，同时也为银行提供了确保贸易顺利进行的担保。
2. 案例二：出口商接受银行信用证支持，以支持买卖合同的履行另一家公司计划向国外出口大宗商品，但出于对买方信用的担忧，无法放心发货。
为解决这一问题，该公司与买方及银行签订了信用证交易合同，买方开立了银行保函作为支付担保，同时出口商也得到了出口信用证的支持。
在这种情况下，买卖合同成为了出口商获得支付担保的重要依据，同时也为买方提供了确保贸易顺利进行的保障。
3. 案例三：中间商向银行申请融资，以支持买卖合同的执行还有一家公司作为中间商，牵涉于国际贸易的中间环节，需要向银行融资以支持买卖合同的履行。
在这种情况下，中间商需要向银行提供买卖双方的合同和相关证明材料，以获得融资支持。
买卖合同不仅为银行提供了对融资申请的依据，同时也为中间商提供了确保交易成功的保障。
融资贸易案件中支持买卖合同的案例表明，买卖双方在进行国际贸易过程中，往往需要依赖合同来获得银行融资或支付担保。
买卖合同不仅作为双方之间贸易关系的证明，同时也为第三方提供了履行诺言的担保。
在融资贸易案件中，支持买卖合同的案例具有重要的法律和经济意义。
在我看来，融资贸易案件中支持买卖合同的案例凸显了合同在国际贸易中的重要作用。
中国银行贸易融资案例精选
中国银行贸易融资案例精选案例1：应收账款质押融资F公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境外采购，生产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F公司近年来业务发展迅速，但同时面临以下两个问题：一是虽然在中国银行已有高额综合授信，但因业务处于高速发展阶段，开证需求常突破其授信额度；二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款，但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业务。
为解决以上两个问题，F公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向F公司推介了应收账款质押融资产品，并为F公司设计解决方案如下：第一，接受F公司已承付的国内信用证项下应收账款作为质押，为其办理国际信用证开证业务，用于从境外采购原材料；第二，国内信用证应收账款到期日正常收回，按照事先约定将款项入保证金账户，在国际信用证对外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持，F公司面临的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了F公司授信额度不足的问题，又帮助F公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2：福费廷融资中国机械设备制造企业A公司拟向中东某国B公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方市场，市场竞争激烈，A公司面临以下情况：一是B公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限1年。
A公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的授信额度已基本用满。
二是B公司规模不大，信用状况一般。
虽然B公司同意采用信用证方式结算，但开证银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。
三是A公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风险。
鉴于此,A公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足A公司融资、规避风险、减少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案，A公司最终采用了中国银行方案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
国际贸易融资实务案例2
国际贸易融资实务案例2国际贸易融资实务案例2案例背景:国际贸易公司在采购一批货物后，需要获得融资来支付供应商。
然而，由于该公司融资渠道有限，无法获得足够的资金进行支付。
因此，他们决定向一家国际贸易融资公司申请融资。
案例分析:该国际贸易融资公司与该公司进行了详细的交流和审查，确定了采购货物的价值和供应商的信誉。
然后，他们与该公司签订了一份融资协议，约定了融资金额、利率、还款期限等具体条款。
根据融资协议，国际贸易融资公司向该公司提供了一笔融资款项，用于支付供应商。
该公司必须按时还款，并支付相应的利息费用。
此外，为了确保还款的安全性，该公司还提供了一些担保，如提供其采购货物的存货凭证和一些其他财产作为抵押。
在获得融资后，该国际贸易公司按时支付给供应商，并获得了货物的所有权。
同时，他们承担了还款的责任，并按照协议约定的还款期限开始逐步偿还融资款项和利息。
融资公司定期核对还款情况，并及时追缴欠款，以维护自身的权益。
案例结果:通过融资，该国际贸易公司成功支付了供应商，并按时完成了还款。
在整个过程中，他们与国际贸易融资公司保持了良好的合作关系，并按照协议的要求履行了自己的义务。
最终，该公司获得了货物的所有权，并成功完成了贸易交易。
结论:国际贸易融资是一种常见的融资方式，它可以帮助企业快速获得资金，并提高采购能力。
然而，企业在进行国际贸易融资时，需选择可靠的融资机构，并与其建立良好的合作关系，以确保资金的安全与及时还款。
同时，企业需要根据自身的经营状况和信用情况，合理选择融资方式和担保措施，以降低风险并提高贸易效率。
国际贸易融资案例分析
国际贸易融资案例分析近年来，随着全球化的发展，国际贸易的规模不断扩大。
为了促进贸易的顺利进行，许多企业都需要依靠融资工具来满足资金需求。
本文将通过一个国际贸易融资案例，探讨国际贸易融资的特点、挑战和解决方案。
案例背景：家中国公司与一家美国公司签订了一份货物买卖合同，合同总金额为1000万美元。
合同约定，该中国公司需要以货到付款的方式向美国公司购买商品。
然而，中国公司在向美国公司支付货款之前需要获得银行的融资支持，因为它的现金流无法满足这个大额的资金需求。
为此，中国公司寻求了中国银行的帮助，并通过进口押汇方式获得了国际贸易融资。
案例分析：进口押汇是指进口商与银行签订协议，由银行支付货款给出口商，进口商在约定的时间内向银行偿还货款。
这种方式的优势在于，银行作为信贷中介，能够解决买卖双方的支付和风险问题，确保交易的顺利进行。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战。
首先，进口商需要有稳定的现金流来偿还货款，否则可能导致无法按时还款。
其次，银行在提供融资支持时需要审慎评估买卖双方的信用风险，以避免出现不良债权。
此外，国际贸易融资涉及不同国家的法律规定和风险，因此需要买卖双方与银行建立良好的合作关系，以减少法律和操作风险。
针对这些挑战，买卖双方和银行可以采取一些解决方案。
首先，买卖双方可以建立长期合作关系，并且加强沟通与信任，从而减少支付和供应链风险。
其次，买卖双方可以选择保险公司提供的信用保险，以减少银行的信用风险。
最后，银行可以通过贷后管理，包括定期跟踪和检查买卖双方的资金情况，确保还款的及时性。
结论：国际贸易融资在促进贸易发展、满足企业资金需求方面起到了重要的作用。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战，如支付和信用风险等。
为了解决这些问题，买卖双方和银行可以合作建立长期关系、选择信用保险并进行贷后管理。
只有通过合作和风险管理，才能实现国际贸易的稳定和可持续发展。
国际贸易融资案例分析 正文
国际贸易融资案例分析------------------华通公司出口双保理案例分析一案例介绍：至日即为保理合同买方应付款日。
美国方面的进口保理商为美国远东国民银行（Far East National Bank万元的收购款，受让了华通公司对美国哥伦比亚服装公司所享有的RMB48,348,036元的应收账款债权。
保理合同约定原告基本收购款按照应收账款债权的%的比例计算。
双方共同向美国方面发出了《应收账款债权转让通知书》，美国哥伦比亚服装公司在签收回执上盖章确认并承诺向原告履行付款责任。
然而，2009年8月5日，中行收到美国远东国民银行发来的争议通知，内容为此公司年初发给美国进口商托收项下的货物其中部分由于质量与要求不符问题，所以美国哥伦比亚服装公司拒绝付款总计USD 的合同货款，并随即附上质量检验证明书。
中行立即通知该公司争议内容，希望其与美国公司协商，并要求其返还已付的收购款，华通公司拒绝偿付，认为已经将发票等票据卖给了中国银行浙江分行，进口商不付款是应该由中国银行浙江分行承担。
后来由法院判定要归还，华通公司处于无奈只能与进口商协商以1/3的市场价求对方接受有质量问题的部分商品，自己损失部分。
二案例分析：1.选择保理业务的动机分析：在本案例中，华通公司和美国哥伦比亚服装公司在业内有良好的声誉并且双方一直有贸易联系，此次交易金额为USD7668000，较为巨大，华通公司虽然从自身的角度并不想接受D/A这种远期的支付方式，但由于对方坚持，并不想错失这次的合作而接受，所以为了保障自己的收款时效而选用了自己不太了解并几乎从未使用过的出口保理，对此业务不熟悉为之后的失败埋下了伏笔。
在国际金融危机之后，许多的企业的流动资金受到了限制，所以传统的部分预付货款到货后偿付所有的方式渐渐的不被进口商所选用（除非少量的卖方市场的商品），同时出口商为了可以提高自身的竞争力也愿意接受D/A或是O/A，但是卖方自身的资金流压力和风险都比之前更为的不利，所以很多企业虽然之前未接触保理，福费廷，出口押汇等较复杂的支付方式，现在也一一开始尝试。
国际贸易融资案例
打包放款的案例一家生产精细化工的企业，经营思路灵活，产品具有一定的技术含量。
外商通过网络找到该企业，询问是否可以提供一种相关产品。
该企业经过分析，认为只要稍微改动一点工艺流程，就可以满足外商要求，但是需要寻找不同的原材料。
经过与新的国内供应商询价，该企业通过计算成本后，决定接下该笔订单。
寄送小样后，外商很满意产品质量和该企业的效率，决定批量购买，并同意以信用证方式付款。
但是，国内供应商要求先付款后出货。
该企业抱着试试看的心态，向银行申请打包贷款。
银行先审核了该公司的经营情况，认为该公司小而精，管理规范，产品具有一定优势，同时该笔贸易以信用证结算，同意给予该企业发放打包贷款，用于向国内供应商采购原材料。
该企业获得融资后，及时备货生产，按时交货出运。
随着外商逐步扩大采购量，该企业同意以赊销方式结算，扩大了销售额，同时由于增大了国内供应商原材料采购量，国内供应商也逐渐接受了先货后款的赊销方式。
该企业利用了一笔打包贷款，形成了良性的贸易循环，扩大了市场份额，提高了对卖家的议价能力。
信用证项下出口押汇的案例2009年7月初，北京某出口公司A向美国进口公司B出口价值10万美元的石材，双方约定采用远期信用证方式结算。
付款期限为提单日后60天。
提单日为7月5日。
开证行为BANK X。
由于此阶段中国的石材在国际市场具有很强的价格和质量优势，因此需求量迅速上升。
出口公司A希望能够迅速收回资金，用收回的资金去进行下一轮的生产，满足其他客户的购买需求。
该客户提出希望办理信用证押汇。
7月8日，出口公司A向银行提交了信用证要求的全套单据，经过银行审单相符后寄往开证行BANK X。
7月14日，开证行发来承兑电报，承兑到期日为2009年9月3日。
当天，客户提交了已与银行签订的出口押汇合同和出口押汇申请书。
银行为交单金额的90%，即9万美元办理押汇，押汇利率为LIBOR+150BP。
押汇期限为从押汇当天即7月14日，至到期日9月3日，总计51天，再加上宽限期7天，押汇期限为58天。
融资性贸易法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介2015年，某进出口公司（以下简称“原告”）与某国际贸易公司（以下简称“被告”）签订了一份贸易合同，约定由原告向被告出口一批货物，货款总额为人民币1000万元。
合同约定，原告需在签订合同后的10个工作日内将货物发出，被告在收到货物后的15个工作日内支付货款。
为了解决原告的资金周转问题，原告与某银行（以下简称“银行”）签订了融资性贸易合同，约定银行向原告提供人民币800万元的融资，用于支付货款。
银行与原告、被告签订了三方协议，约定在原告收到银行融资款项后，将货款直接支付给被告。
2015年11月，原告按照约定将货物发出，并将货物交付给了被告。
然而，被告在收到货物后并未按照约定支付货款。
原告多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求被告支付货款及违约金。
二、争议焦点1. 被告是否应当承担支付货款的义务？2. 银行是否应当承担连带责任？三、法院判决1. 被告是否应当承担支付货款的义务？法院经审理认为，原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
被告在收到货物后未支付货款，已构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》的规定，被告应当承担支付货款的义务。
2. 银行是否应当承担连带责任？法院认为，银行与原告、被告签订的三方协议中，约定银行在原告收到融资款项后，将货款直接支付给被告。
该约定符合融资性贸易的通常做法，且未违反法律法规的强制性规定。
银行在履行协议过程中，并无过错。
因此，银行不应当承担连带责任。
四、案例分析本案涉及融资性贸易法律关系，涉及三方当事人：原告、被告和银行。
在融资性贸易中，银行通常扮演着资金提供者的角色，为贸易双方提供融资支持。
本案中，原告通过银行融资，向被告支付货款，解决了资金周转问题。
本案争议焦点在于被告是否应当承担支付货款的义务以及银行是否应当承担连带责任。
法院在审理过程中，充分考虑了以下因素：1. 贸易合同的效力：原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
中小企业国际贸易融资案例
中小企业国际贸易融资案例案例背景：某中小企业A公司是一家位于中国的制造企业，主要生产家居用品，并具备一定的国际市场销售经验。
该公司希望扩大海外市场份额并提升品牌影响力。
由于资金限制，A公司面临着缺乏足够资金进行国际贸易的挑战。
解决方案：为了解决A公司的资金需求，该公司决定通过国际贸易融资的方式进行扩大海外市场。
他们与一家中介机构B公司合作，寻求融资方案。
B公司首先帮助A公司评估其资金需求和财务状况，了解A公司的财务状况以及海外市场扩张所需的资金量。
他们帮助A公司制定了一个全面的国际贸易融资计划，并制定了详细的战略和目标。
接下来，B公司与A公司一起寻找合适的贷款机构，以提供所需的资金。
经过广泛的调研和比较，他们选择了一家国际商业银行C银行作为合作伙伴。
C银行有着丰富的国际贸易经验并能够满足A公司的资金需求。
B公司帮助A公司准备了一份全面的贷款申请材料，包括财务报表、营销策略以及国际市场销售前景。
他们确保申请材料完整准确，并以有吸引力的方式展示A公司的潜力。
随后，B公司安排了A公司与C银行的会面，进行了详细的贷款谈判。
B公司在谈判过程中起到了重要的协调和支持作用，帮助A公司解答了C银行关于贷款用途、还款计划和利率等方面的问题，并确保双方达成了有利的贷款协议。
最终，A公司成功获得了C银行提供的贷款，并将这笔资金用于扩大海外市场份额。
A 公司利用贷款资金进行了市场推广活动、新产品开发和加大产能投入，显著提升了品牌影响力和销售额。
该案例中，A公司通过与中介机构B公司合作，并与国际商业银行C银行建立合作关系，成功从国际贸易融资中获益。
这个案例展示了中小企业通过国际贸易融资的方式，克服资金难题，实现海外市场扩张的成功故事。
第八章国际贸易融资案例
一提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易 流的整合方案;
一具有良好的全球贸易信息技术操作体系;技 术界面友好； 一与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、 信息技术公司保持良好的合作伙伴关系；
一拥有一支勇于创新、热情、富有经验的复合 型专业人员队伍。
❖ 一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算 和贸易融资产品以及传统的风险管理技术 ；
❖ 部分银行已经开始有意识关注整个国际贸 易供应链的整合和价值链的管理。
❖在国际贸易领域 , 银行必须从仅仅提供商 品交易中的资金运作服务 ( 传统的国际贸 易结算和贸易融资 ), 发展到介入商品交 易的全部环节 , 形成供应链融资的新理 念 : 将供应链环节中商品、信息、资金三 方面的循环进行一体化整合管理 , 将国际 贸易周期各个环节上的服务综合为一个产 品包或者叫系列化产品。
❖ 开始阶段，对国际结算的技能要求较高 ❖ 中期，开始拓展 ❖ 后期，使用较少，但必须准确把握其精髓和基本
程序
❖因此，王波老师很认真地说：
❖ 国际结算很重要 ❖ 学好国际结算很有必要
第一节 传统国际贸易融资方式
国际贸易结算与融资发生在 企业与其开户行业务的全程
融资
外
开
贸
户
企
银
业
行
具体 结算过程
开 户
负责外贸流程中的收证、审证、制单、审单、交单 、 归档等工作。
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国际贸易融资实务与案例
第四章国际贸易融资实务与案例国际贸易融资指银行对进出口商提供的与进出口有关的一切融资活动。
——以该项贸易活动的现金流量作为进出口商履约的资金来源——以结算中的商业单据或金融单据等权利凭证为履约保证第一节传统结算方式下的国际贸易融资汇款：进口商主动将款项交存银行，委托银行支付一定金额给出口商的结算方式。
托收：出口商开立汇票委托银行向进口商代为收取款项的结算方式。
信用证：银行订立的有条件付款承诺，即银行应进口商的要求，按其指示向第三方开具的载有一定金额、在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
不同结算方式对应不同的融资方式汇款——银行提供的、基于交易的融资方式相对较少托收、信用证——本书中所介绍的融资方式一、出口贸易融资（一）出口押汇出口押汇是指出口商凭出口单据为抵押，预支部分或全部货款的短期融资活动。
即期信用证出口押汇的金额上海某纺织品进出口企业A公司年营业额超过5亿元，常年向欧美出口毛纺织产品。
金融危机后，纺织业受到冲击，从前通常采用的赊销交易方式风险加大，且进口商的资金亦不宽松，其国内融资成本过高。
，经商议，双方达成以开立远期信用证的方式进行付款。
该做法虽在某种程度上避免了A公司收不到货款的风险，但从组织货物出口到拿到货款仍需较长一段时间，这让A公司的流动资金出现了短缺。
另外，A公司担心较长的付款时间会承担一定的汇率风险。
【分析】银行分析认为，A公司出口一向较为频繁，且该公司履约记录良好。
结合具体情况，设计融资方案如下：在押汇总额度内，为A公司提供50%的出口押汇和50%的银行承兑汇票，借以降低客户的融资成本。
A公司按美国某银行开立的金额为200万美元，期限为提单后90天付款的远期信用证出运货物后，公司将全套单据提交给某商业银行浦东B分行，申请办理出口押汇业务。
尔而后，B银行将单据寄往美国开证行，对方向我国银行开来承兑电，承诺到期付汇。
于是B银行答应放款，并与A公司协商以人民币押汇，以免除客户的汇率风险。
国际贸易融资实务分析案例课后练习
国际贸易融资实务与案例课后练习判断题：1、无论是信用证项下的出口押汇，还是托收项下的出口押汇，提供出口押汇的银行对受益人均有追索权。
[题号：Qhx001795]A、对B、错您的回答：A正确答案：A题目解析：保理分为回购型（有追索权）和非回购型（无追索权）2、福费廷可是出口商获得高达100%的融资额度，而且不占用出口商在银行的授信额度。
[题号：Qhx001803]A、对B、错您的回答：A正确答案：A3、L/C项下出口押汇，即期L/C须单证相符，远期须承兑。
[题号：Qhx001798]A、对B、错您的回答：A正确答案：A4、含出口商无法履行的“软条款”的信用证不能打包贷款，但限制提供融资的银行议付的信用证可以打包贷款。
[题号：Qhx001794]A、对B、错您的回答：B正确答案：B题目解析：限制融资银行议付的信用证不能打包贷款；5、出口押汇即可以是信用证项(L/C)下出口单据，也可以是D/P、D/A方式下出口单据。
[题号：Qhx001800]A、对B、错您的回答：A正确答案：A单选题：1、办理出口保理融资业务的应收账款须符合的条件中不包括( )。
[题号：Qhx001813]A、应收账款合法、真实、有效，期限不超过180天B、出口商已通过有效方式将该转让行为通知买方C、应收账款不是关联公司间的交易D、该债权未设立任何抵押、质押或权利负担您的回答：B正确答案：B2、以下不是结构性贸易融资特征的是：[题号：Qhx001810]A、不完全现金保证B、期限一般为1年C、与贸易融资产品挂钩D、配套境外远期购汇交易和/或境外远期资金交易您的回答：A正确答案：A3、国际结算与国内结算的主要区别不包括（）。
[题号：Qhx001814]A、使用的货币不同，而且货币活动范围不同B、支付工具不同C、金额大小不同D、遵循的法律和规则不同您的回答：C正确答案：C4、以下属于进口贸易融资的是：[题号：Qhx001808]A、信用证打包贷款B、出口保理C、结构性贸易融资D、福费廷您的回答：C正确答案：C5、以下哪项属于出口贸易融资？[题号：Qhx001807]A、部分保证金开证B、进口押汇C、福费廷D、结构性贸易融资您的回答：C正确答案：C多选题：1、以下哪些是国际贸易融资对银行的意义？ [题号：Qhx001817] 查看答案A、融资本身即银行的资产业务，有利息收入；B、通过融资带动结算业务，赚取非利息收入；C、通过控制单证控制货权，降低信贷风险；D、具有自偿性，减少对客户还款能力的依赖您的回答：正确答案：ABCD2、以下关于保理表述正确的是： [题号：Qhx001823] 查看答案A、银行对出口商无追索权B、融资比例通常为发票金额的80%C、融资期限一般180天(半年)以内，属于短期融资；D、又称为票据买断您的回答：正确答案：BC3、以下哪些是信托收据（T/R）的正确表述？ [题号：Qhx001825] 查看答案A、进口人借单时提供一种书面信用担保文件B、开证行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关C、表示愿意以银行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售D、货物所有权仍属于银行您的回答：正确答案：ABCD4、以下哪些属于国际贸易结算？ [题号：Qhx001815] 查看答案A、出口托收B、出国留学C、进口开证D、旅行支票您的回答：正确答案：AC5、以下属于出口贸易融资的是： [题号：Qhx001819] 查看答案A、信用证打包贷款B、出口保理C、结构性贸易融资D、福费廷您的回答：正确答案：ABD判断题：1、银行对出口商提供保理或福费廷融资，如果不能按期从境外收回款项，对受益人（即出口方）均无追索权。
国际贸易的法律实务案例(3篇)
第1篇一、案例背景某进出口公司（以下简称“我公司”）成立于2005年，主要从事各类商品的进出口业务。
2018年，我公司与美国一家知名企业（以下简称“美企”）签订了一份价值100万美元的货物出口合同。
合同约定，我公司负责向美企出口一批电子产品，货物从中国运往美国，采用FOB（船上交货）价格术语，支付方式为即期信用证。
二、合同履行合同签订后，我公司按照约定的时间、数量和质量要求，将货物装船并取得相应的装船单据。
随后，我公司向银行提交了装船单据，申请开立信用证。
银行在审核单据后，确认无误，随即通知美企付款。
美企收到通知后，在规定的时间内支付了货款。
三、纠纷发生货物抵达美国后，美企发现货物存在质量问题，部分产品无法正常使用。
美企遂与我公司联系，要求退货或赔偿损失。
我公司对此表示，根据合同条款，货物质量风险自货物在装运港船上交货时转移给买方，因此我公司不承担货物质量问题的责任。
四、法律分析本案涉及的主要法律问题是货物质量责任。
根据《联合国国际货物销售合同公约》（以下简称“公约”）第36条的规定，卖方应按照合同和公约的规定，对风险承担作出规定。
在本案中，合同明确约定采用FOB价格术语，根据FOB术语，风险在货物装上船时转移给买方。
此外，公约第37条规定，卖方应保证货物符合合同规定。
在本案中，我公司已按照合同要求提供货物，并取得了装船单据，证明货物已经装船。
因此，从法律角度来看，我公司已履行了合同规定的义务，不应承担货物质量问题的责任。
五、纠纷解决尽管从法律角度来看，我公司不承担货物质量责任，但考虑到与美企的长期合作关系，我公司决定采取以下措施解决纠纷：1. 沟通协商：我公司主动与美企进行沟通，了解其退货或赔偿的具体要求，并寻求双方都能接受的解决方案。
2. 质量检测：我公司委托第三方检测机构对货物进行质量检测，以证明货物符合合同要求。
3. 技术支持：我公司提供技术支持，协助美企解决产品使用过程中遇到的问题。
4. 部分赔偿：鉴于美企的实际情况，我公司同意对部分产品进行赔偿，以维护双方合作关系。
国际贸易实务案例分析
国际贸易实务案例分析案例一: 我国某公司与外商签订了一份CIF 出口合同, 我国公司在中国人民保险公司办理了保险。
货品发出后, 银行议付了货款, 但货到目旳港后发现严重破损, 而保险中没有投保破损险（由于买方没有指明）, 买方规定我国公司到保险公司办理索赔事宜。
问: 我方应否办理？答: 买方规定不合理。
此案波及到CIF 合同旳性质。
1.根据.年通则》, CI.属于象征性交货术语, 即卖方只要交出符合合同或信用证规定旳对旳完整旳单据, 就算完毕了交货义务, 而不必保证到货, 因此不是到岸价。
2.CI.虽然由卖方办理保险，但投保金额和险别必须事先商定，如果没有商定，只能按照国际惯例办理，即按FO.货价×（1+10％）投保平安险。
3.在CI.术语下，卖方办理保险仅为代理性质，应由买方解决索赔事宜。
如果买方规定卖方替代办理索赔事宜，但责任和费用用由买方承当。
本案例, 买方显然是在推卸责任。
因此我方不能答应对方规定。
案例二: 某年11月, 我国某外贸公司与一外商签订了出口5000 公吨钢材旳合同, 价格条款为CIF 温哥华。
支付方式为即期不可撤销信用证。
我方按合同规定办理了租船定舱和保险并支付了有关费用, 获得了全套合格单据并到议付行付货款, 不料货品在航行途中遭遇海啸, 所有灭失。
外商以货品灭失为由回绝付款赎单, 问我方如何解决？答：这是一起并不复杂案例。
在CIF 术语中, 买卖双方风险划分地点是装运港船舷, 越过船舷后旳风险由买方承当, 卖方办理保险仅仅是代理性质, 出险后应由买方办理索赔事宜。
此外CIF属于象征性交货, 即凭全套合格单据, 买方就不得拒付货款。
尚有, 信用证业务属于银行信用, 应由议付银行承当第一付款责任。
解决措施：我方一方面应向议付行议付货款, 再由议付行向付款行申请付款, 只要全套单据合格, 付款行不得拒付。
另一方面我方应向买方讲明道理, 提出严重交涉, 只要对方不无理取闹, 就会按照国际惯例迅速支付货款。
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二、进口贸易融资
允许企业先行提货，或者银行先行为企业垫付货款。
（一）信托收据借单提货——融物
（二）提货担保——融物
（三）进口押汇——融资
（四）减免保证金开证——融资
第二节创新型的国际贸易融资业务
一、福费廷融资
（一）福费廷的含义
出口商银行对出口商的票据进行无追索权的贴现。
（二）福费廷融资的主要特点
●用于金额较大、付款周期较长的业务
●买断式的贴现，无追索权
●金融机构承担较大风险
●贴现率高于一般的票据贴现
优点：
●出口商可以通过向进口商提供远期付款的优惠条件，增强竞争力
●出口商免受远期付款的风险，不占用自身信贷规模
●应用范围广：既可在签订合同时使用，又可用于过去贸易留存的应收账款●操作灵活，可选用不同于贸易合同的结算货币
●操作简单
●存在福费廷二级市场
●避免利率与汇率风险
第三节保付代理融资
一、保付代理的含义
出口商在货物装运后，立即将发票、汇票、提单等单据卖断给办理出口保理业务的机构。
保理人角色：
——出口商的销售代理人
——向出口商提供融资
保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
二、保理业务的手续
（一）申请信贷额度
1.签订购销合同
2.卖方向保理人申请信贷额度
3.保理人对客户进行资信调查
4.保理人承诺信贷额度
（二）交货，出具发票
1.卖方交割货物、出具发票
2.卖方向保理人递交发票副本
3.保理人向卖方支付约80%发票金额的款项
（三）款项托收
1.发票到期日，保理人向买方托收
2.买方将款项支付保理人
3.保理人向卖方支付余额
即使买方客户破产或失去偿债能力，保理人也必须对票据提供融资。
三、保理业务的优点
●可得到超出其经营规模的资金融通
●出口商通过即期付款改善与供货商关系
●不需增加新的负债，也不需要附加的保证
●节约维持本公司管理部门的费用
●保理人的信贷保护和托收服务向出口商保证了海外进口商的资信
【例题·单选题】
在保理业务中，（）承担了信贷风险。
A.出口商
B.银行
C.保理组织
D.进口商
【答案】C
保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
（）
对错
【正确答案】对。