反洗钱题库

一、单项选择题(每题1.5分，共30分)

1、我行反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在总部( )部门。

A、法律合规部

B、零售业务部

C、风险控制部

D、会计部

2、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()。

A、法律

B、行政法规

C、规章

D、规范性文件

3、客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为( )客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。

A、高风险客户

B、中风险客户

C、低风险客户

D、无风险客户

4、对于与我行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在( )个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。

A、5个

B、10个

C、15个

D、30个

5、( )部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门

B、中国证券监督管理委员会

C、银行监督管理局反洗钱处

D、财政部反洗钱行政司

6、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。

A、国务院金融协调办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中华人民共和国公安部

7、对于( )客户，各支行应提高关注程度，加强对该部分客户身份的审核，保证至少每半年审核一次客户信息，结合对其金融交易活动的监测分析，如怀疑客户的交易与洗钱、恐怖主义活动犯罪等活动有关，无论所涉及资金金额或财产价值大小，应当立即报告。

A、无风险

B、低风险

C、中风险

D、高风险

8、客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后( )个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

A、5个

B、10个

C、15个

D、30个

9、在进行客户身份识别时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的( )。

A.经常居住地

B.住所地

C.工作单位地址

D.临时居住地

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指()以上。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

11、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( )报告。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行当地分支机构

C、中国反洗钱监测分析中心

D、当地公安部门

12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转属于大额交易。

A、100，20

B、200，20

C、300，10

D、500，30

13、大额与可疑交易报告中的“频繁”交易行为是指( )

A、营业日每天发生1次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

B、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

C、营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

D、营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

14、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是( )

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;

C、按照规定向各商业银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

15、各支行、总部营业部应成立支行反洗钱领导小组。原则上( )为反洗钱领导小组组长，并指定两名小组成员。

A、支行行长

B、办公室主任

C、反洗钱上报员

D、营业部经理

16、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向( )报告。

A、司法机关

B、公安机关

C、侦查机关

D、中国人民银行

17、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱( )制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。

A、外部控制

B、内部控制

C、外部监管

D、内部监管

18、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处()罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

19、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转属于大额交易。

A、50，10

B、100，20

C、150，30

D、200，20

20、各支行应每季度将反洗钱培训、宣传情况进行总结，于每季度( )之内，将上季度情况总结采用纸质与电子版的形式报送反洗钱领导小组办公室。

A、1天

B、2天

C、3天

D、5天

二、多项选择题(每题2.5分，共50分)

1、按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，我行客户划分为( )等级标准

A、高风险客户

B、中风险客户

C、低风险客户

D、无风险客户

2、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到( )等部门核实客户的有关身份信息。

A、公安机关

B、人民法院

C、工商行政管理机关

D、税务局

3、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易( )。

A.客户多次要求销户但无法提供本人合法证明文件。

B.客户要求基金份额虽然能提供合法证明文件，但要求非交易过户。

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

4、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有( )