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中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计

中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计

广州市广播电视大学《企业信息管理》课程课题名称:中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案目录前言……………………………………………………………………………………一、可行性分析报告……………………………………………………………………1、目前状况描述……………………………………………………………………2、可行性分析…………………………………………………………………………2、1经济上可行……………………………………………………………………2、2技术上可行……………………………………………………………………2、3管理上可行……………………………………………………………………二、需求分析说明书……………………………………………………………………1、系统功能结构图(HIPO图)………………………………………………………2、系统功能说明……………………………………………………………………3、现有系统的业务流程图及说明…………………………………………………4、新系统的业务流程图及说明………………………………………………………附、课程设计任务书…………………………………………………………………课程小组成员一览表……………………………………………………………中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案一、可行性分析报告1、目前状况描述中国人寿保险公司可以过几十多年的发展,客户数量与日俱增。

由原来的一百多人到现在已经有将几万人了。

公司由原来小小的一间办公室变成今天的高楼大厦,每一层都为不同的客户提供不同的需求和安排,宗旨就是让客户得到最好的保障。

而现在公司的客户服务管理方面出现了一些问题:首先随着业务量、业务种类的增多,业务员的工作量也随之而增多和繁琐起来,经常性地出现了跟进工作做得不到位甚至遗漏,投诉意见未能及时反映和处理等等,量重要的是当发生人员流动的时候,新接手的业务员不能把营业额提高起来,而且还会流失一些旧的客户。

保险行业核心业务系统架构设计

保险行业核心业务系统架构设计
随着业务的快速发展,主要核心业务系统中 寿险业务系统和健康险业务系统的数据量呈 爆炸式增长
伴随着数据量的增加,两个主要核心业务系 统所承受的压力越来越大,导致系统运行效 率的降低
6
2、问题需求分析
业务系统出现的问题
系统核心表数据增长较快,核心表数据过千万,部分表 数据过亿,业务查询效率降低
某保险集团寿险核心业务系统及健 康险核心业务系统基于LinuxONE 方案架构设计
Mar. 2017
议程
1、业务背景 2、问题需求分析 3、方案架构设计 4、优势特点总结
1、业务背景
保险行业IT演进路线和规划
业务爆炸式增长的同时 如何消除系统瓶颈?
保险信息化起步 阶段 电脑手工出单
核心业务流 程的电子化 和网络化
增加数据较多,核心表查询压力增大,导致大量IO竞争 与资源消耗。
服务器、存储硬件瓶颈,业务量的不断增长导致业务查 询效率极其低下。
8
需要解决哪些问题?
为有效解决核心业务系统数据量激增带来的问题,通过对业务、管理流 程的梳理,按信息化思维对业务流程进行整合和再造,摒弃限制数据流 通的流程,打通阻碍数据流通的节点保障核心业务系统的运行效率和提 升服务质量,如何优化提升核心业务系统的I/O吞吐处理能力?
精细化经营 使得IT预算 日趋收缩
数据处理的需
求不断增加, 致使“小型机”
也力不从心
企业业务的弹
性变化,迫使 IT架构要适应 业务的敏捷性
多种因素促使IT基础架构从封闭系统向开放系统转型
选择专有系统还是开放系统?
比较项目
Unix系统
厂商数量

是否锁死用户

生态圈
自成一体

保险管理系统文档

保险管理系统文档

保险管理系统文档1. 简介本文档旨在介绍并指导使用保险管理系统。

保险管理系统是一款专门为保险公司设计开发的软件,旨在提高保险业务的管理效率和服务质量。

2. 系统概述保险管理系统是一个综合的保险业务管理平台,包含了客户管理、保单管理、保险产品管理、理赔管理等功能模块。

系统以信息化的方式,集中管理保险公司的业务流程,提供全面的业务支持和数据统计分析。

3. 系统功能3.1 客户管理客户管理模块主要负责记录和管理保险公司的客户信息。

包括客户基本信息、联系方式、投保记录、人员关系等。

系统提供了多种查询和筛选功能,方便用户快速准确地找到所需客户信息。

3.2 保单管理保单管理模块用于记录和管理保险公司的保单信息。

系统支持保单的录入、修改、查询、续保等功能。

用户可以根据不同的筛选条件查询保单,同时系统还提供了保单状态跟踪功能,方便用户及时了解保单进展情况。

3.3 保险产品管理保险产品管理模块用于管理保险公司的各类保险产品。

用户可在系统中录入保险产品的详细信息,包括保费、保额、保险期限等。

系统还提供了产品查询和对比功能,帮助用户选择最适合的保险产品。

3.4 理赔管理理赔管理模块用于处理投保人的赔付请求。

系统支持理赔申请的录入、审核、赔付等操作。

用户可以根据不同的筛选条件查询理赔记录,同时系统还提供了理赔统计和分析功能,方便用户了解理赔情况和趋势。

4. 系统特点4.1 安全性保险管理系统采用了严格的安全措施,确保用户数据的机密性和完整性。

系统的用户权限管理功能可以根据用户角色进行灵活设置,以防止未经授权的访问和操作。

4.2 扩展性系统设计灵活,具有良好的扩展性。

在满足保险公司基本需求的基础上,还可以根据具体业务特点和发展需求进行定制开发,满足不同保险公司的个性化需求。

4.3 便捷性保险管理系统采用直观友好的界面设计,操作简单易学。

用户可以通过各种输入设备,如键盘、鼠标等,进行灵活操作。

系统还支持数据的导入导出,方便用户与其他系统的数据交互。

保险行业数据平台建设解决方案

保险行业数据平台建设解决方案
产品:产品类型、产品
时间:年份、季度、月份、日
各机构预收业绩情况 各渠道预收业绩情况 产品前20名资讯 新业绩跟踪报表
企划月报 企划日报 业绩报表
营运支撑--保全监控分析
即席查询:|即席查询_保全主题 查询日常理赔过程中的理赔案件处理信息,包括案件处理、调查等信息 。|维度机构维、保单信息维、保单险种维、营销员维、投保人维、被保人维、变更案件信息、批注信息、变更照会信息、付款信息等维度。 |指标预收FYP、预收APE、承保APE、首期保费等指标
分渠道客户分析 - 按AG/PD/TM渠道的投/被保人分析基于不同APE区间、地区,做新/现有客户新购产品种类、APE分析不同APE区间的营销员职级、年龄、今年业绩、流失率变化等不同银行的客户分析
………………
指标
营运关键指标分析
营运案件处理时效监测分析
时效标准及定义
时效监测
提醒功能
处理
时效报表-- 监测各部门的案件处理时效情况核保时效报表、理赔时效报表、保全时效报表
风险衡量和监控
风控
审计、监管和规定
法律顾问
财务管理
财务控制和报告
资金管理
资本管理
现金管理
资产管理
准备金管理
成本管理
欺骗/骗保
运营
业绩分析
营运分析
风控品分析
财务分析
渠道分析
产品分析客户分析保险行业数分析应用MIS技术平台
数据整合 数据存储 信息生产 信息发布 数据挖掘/预测分析
新业绩情况
新业绩处理跟踪
核保处理情况跟进
事后分析改善
渠道分析
用于查询每日每张保单及其保单销售人的相关KPI指标
机构信息销售渠道信息银行网点信息业务人员信息电销信息产品属性信息保单信息客户信息

健康险信息系统平台业务需求说明书V1.1

健康险信息系统平台业务需求说明书V1.1

健康险信息系统平台业务模块需求说明书版本历史本需求文档确认页目录1引言 (7)1。

1编写目的 (7)1.2目标 (7)1.3参考资料 (7)2 数据流与网络架构 (7)2。

1 数据流 (7)2.2网络架构 (8)3 功能需求描述 (9)3。

1理赔信息查询 (9)3。

1。

1功能概述 (9)3。

1。

2参考界面 (10)3.2参保人员信息查询 (10)3。

2.1功能概述 (10)3。

2.2参考界面 (10)3.3承保信息查询 (11)3。

3。

1功能概述 (11)3。

3。

2参考界面 (11)3.4批量信息查询 (11)3。

4.1功能概述 (11)3。

4.2参考界面 (11)3。

5 统计报表 (12)3。

5.1功能概述 (12)3。

5.2相关定义 (14)3.5.3参考界面 (14)3.6商业健康险即时赔付 (14)3。

6.1功能概述 (14)3.6。

2流程说明 (14)3。

6。

3参考界面 (14)1引言1。

1编写目的1.为明确用户需求、安排项目规划与进度、组织软件开发与测试,撰写本文档。

2。

本文档可供项目经理、设计人员、开发人员、测试人员参考。

1。

2目标按照健康险信息系统平台建设方案,实现三阶段目标。

第一阶段:实现各保险公司与其承保的大病统筹地区基本医保对接,各公司大病保险理赔数据定期传送到行业健康险信息平台(简称平台),建设全区大病保险理赔信息数据库,实现全区大病保险理赔信息的共享。

具体功能实现理赔、核保查询分析,业务统计分析.第二阶段:获取各统筹地区基本医保数据,定期传送到行业健康险信息平台;定期传送各公司商业健康险理赔数据,建立全区城乡居民健康保险大数据库,实现健康保险数据共享。

第三阶段:实现广西区内商业健康保险的即时赔付。

借助基本医保信息和资金通道,建设“医院业务系统—基本医保系统-广西健康保险信息平台—各公司健康险系统”的业务数据传输路径,实现广西区内商业健康保险的即时赔付。

1.3参考资料1.广西健康险信息平台建设方案.doc2。

互联网保险销售方案设计

互联网保险销售方案设计

一、背景随着互联网技术的飞速发展,传统保险行业面临着巨大的变革。

为适应市场变化,提高保险业务的竞争力,我们提出以下互联网保险销售方案。

二、目标1. 提高保险产品销售渠道的覆盖面和渗透率;2. 降低保险销售成本,提高销售效率;3. 提升客户体验,增强客户粘性;4. 打造差异化竞争优势,提升品牌形象。

三、方案内容1. 平台搭建(1)建立独立的互联网保险销售平台,提供产品展示、在线投保、理赔查询等功能;(2)平台设计应简洁易用,界面美观大方,操作流程清晰;(3)平台支持移动端和PC端,实现多渠道接入。

2. 产品设计(1)根据市场需求,开发多样化、个性化的保险产品,满足不同客户的需求;(2)产品应具有以下特点:保障全面、赔付简单、价格实惠、理赔便捷;(3)产品定价应考虑市场竞争、风险控制和客户承受能力。

3. 销售渠道(1)与第三方平台合作,如陆金所、蚂蚁保险等,拓宽销售渠道;(2)开展线上线下联合营销活动,提高品牌知名度;(3)建立代理人制度,鼓励代理人通过互联网平台销售保险产品。

4. 客户服务(1)提供724小时在线客服,解决客户疑问;(2)建立客户反馈机制,及时收集客户意见,优化产品和服务;(3)开展线上线下客户教育活动,提高客户风险意识和保险知识。

5. 技术支持(1)引入大数据、人工智能等技术,实现精准营销和风险控制;(2)加强网络安全防护,确保客户信息安全;(3)优化平台性能,提高用户体验。

四、实施步骤1. 研究市场,分析客户需求,确定产品定位;2. 设计产品,制定销售策略;3. 搭建互联网销售平台,开发相关功能;4. 开展线上线下营销活动,推广产品;5. 建立客户服务体系,提升客户满意度;6. 持续优化产品、平台和服务,提升竞争力。

五、预期效果通过实施本方案,预计实现以下目标:1. 互联网保险销售渠道覆盖全国,市场份额显著提升;2. 销售成本降低,销售效率提高;3. 客户满意度达到90%以上,客户粘性增强;4. 品牌形象得到提升,差异化竞争优势明显。

智能化保险营销平台的设计与实现

智能化保险营销平台的设计与实现

智能化保险营销平台的设计与实现保险业一直是一个规模巨大且发展迅速的行业,各家保险公司也在不断地争夺市场份额。

如何提高保险销售效率、节约成本,已经成为很多保险公司必须面临的问题。

而这个问题的解决,也离不开信息化和智能化的手段。

智能化保险营销平台的概念智能化保险营销平台是指利用现代信息技术,帮助保险公司将各种数据、信息、知识和技能有机地组合起来,实现对客户需求、产品、销售渠道等方面的智能化分析和决策,提高销售效率,降低销售成本,改善客户体验,促进企业可持续发展的营销平台。

智能化保险营销平台的功能智能化保险营销平台的主要功能可以分为以下几个方面。

第一、数据分析和挖掘功能。

智能化保险营销平台可以通过对不同渠道的销售数据、客户数据、产品数据等进行分析和挖掘,获得更多有价值的信息和知识。

有时候,一个小的数据细节、一点微小的趋势,都可以成为企业竞争的有力武器。

第二、精准定位和营销功能。

智能化保险营销平台可以通过分析客户需求、购买行为和场景,实现个性化的产品定制和营销服务。

以往的保险营销都是广泛推广,希望能够通过尽可能广泛的传播来抓住更多的客户。

而现在,通过智能化保险营销平台,我们可以精准投放,帮助客户选择最合适的保险产品。

第三、风险管理和监控功能。

智能化保险营销平台可以通过对客户风险评估、案件管理和理赔管理等方面的监控,实现对企业风险的管控和措施的调整。

通过对风险进行有效评估和规避,可以帮助企业避免潜在风险对企业带来的损失。

智能化保险营销平台的设计和实现设计智能化保险营销平台,首先要从企业业务特点、客户需求和市场环境出发,确定平台的业务规划和功能模块,再根据平台的架构和技术选型,进行核心代码编写和系统集成等方面的工作。

关于智能化保险营销平台的设计和实现,有以下几个方面的建议和思考。

第一、平台的规划和功能模块设计应考虑企业实际需求和市场趋势,有针对性地开展平台相关工作。

第二、平台技术选型应考虑性能稳定、扩展性、安全性等方面的因素,尽可能应用一些新兴技术和开源技术。

保险行业核心业务系统架构设计

保险行业核心业务系统架构设计
缺点: 整体投入成本较高? 内置许可、软件限制
较多 维护相对复杂
有没有更好更合适的选择?
首先要明确的问题--核心业务数据库系统的需求是什么?
稳定可靠
性能卓越
高可扩展
作为IT系统的心脏,关键业务系统的核心要求是稳定可靠、性能卓越, 当然,为了保证系统的性能能够满足不断增长的业务需求,还需要系 统具有高可扩展能力。
解决业务技术瓶颈:
对于系统的瓶颈业务定期批量处理,大型主机具有特别明显的性能优 势。这是由大型主机的技术架构特点决定的:强CPU能力、强cache设 计、强I/O能力和强资源调度能力。
大型主机LinuxONE技术特点总结
数据管理和服务能力:
大型主机特别适合承载大规模关键业务数据。主数据库、核心业务数 据库部署在大型主机可以获得最佳的管理/维护和服务效率,并能够高 效地为其它数据资源转换生成所需要的数据。
由于LinuxONE系统的开源性、 开放性、可扩展性,无需持续增 添新服务器,可减少企业在操作 系统方面的软件投入,从而成比 例降低单位工作成本。
LinuxONE系统还能实现最高水平 的可用性(正常运行时间接近 100%,无单点故障)、性能、吞 吐量和安全性,不仅内置了端到 端的安全防护,还对系统的每一 层都进行隔离,并通过业界最高 水平的安全认证。
IT的转型升级是一个旅程
Automate, Orchestrate and Transform
自动化
流程化
服务化
关注用户体验
赢得客户的参与度和忠诚度
服务器虚拟化
小型机
大数据、私有云
大数据支持
实现持续改进
传统X86
数字企业
5
解决方案背景
某保险集团作为国内保险行业大型集团公司 之一,业务范围涵盖财产险、人寿险、健康 险、保险销售经纪等多项业务。

保险公司信息化建设方案详细

保险公司信息化建设方案详细

保险公司信息化建设方案详细背景随着信息技术的发展和保险行业的不断壮大,保险公司迫切需要进行信息化建设来提升效率和服务质量。

本方案旨在详细阐述保险公司信息化建设的目标、策略和计划。

目标- 提升保险公司的业务处理效率和响应速度。

- 提高信息共享和协作能力,加强内部部门之间的沟通与合作。

- 提供更好的客户服务体验,增强客户满意度和忠诚度。

- 加强风险管理和数据安全控制,保护客户信息和公司利益。

策略- 统一信息平台:搭建一个统一的信息管理平台,整合和共享核心业务数据和资本,提高运营效率和决策能力。

- 流程优化:通过流程再造和自动化技术,优化保险业务流程,减少人工干预,提升效率和准确性。

- 数据分析:利用大数据分析和人工智能技术,深入挖掘数据潜力,提高风险评估和预测能力,为决策提供实时和准确的支持。

- 客户体验:建立客户关系管理系统,提供个性化的服务和定制化保险产品,增强客户满意度和忠诚度。

计划1. 需求分析阶段:- 对保险公司的业务流程进行详细调研和分析,识别信息化建设的关键需求和痛点。

- 制定详细的需求规格说明书,明确系统功能和性能要求。

2. 系统设计阶段:- 基于需求规格说明书,设计保险公司信息管理平台的架构和模块。

- 制定技术选型和开发计划,确保系统稳定可靠且易于维护。

3. 系统开发阶段:- 根据系统设计要求,进行开发和测试工作。

- 引入敏捷开发方法,提高开发效率并快速响应需求变化。

4. 系统部署和推广阶段:- 将开发完成的系统部署到保险公司的服务器环境中。

- 开展培训和推广活动,确保员工熟练掌握系统使用方法。

5. 运维和优化阶段:- 建立健全的系统运维机制,及时修复漏洞和故障。

- 定期对系统进行优化,提升性能和安全性。

通过以上步骤,保险公司将全面实现信息化建设,并在业务运营中获得明显的提升和改善。

以上所述为保险公司信息化建设方案的详细内容,希望能对保险公司的信息化建设提供一些帮助和指导。

保险行业云平台建设案例分享

保险行业云平台建设案例分享

保险行业云平台建设案例分享近年来,随着互联网技术的发展,保险行业也逐渐开始向云平台建设迈进。

保险行业云平台的建设旨在提高保险业务的效率和服务质量,为客户提供更加便捷、快速、个性化的保险服务。

下面,我将与大家分享一个保险行业云平台建设的案例。

案例背景:大型保险公司是中国知名的保险公司之一,该公司拥有庞大的互联网保险业务,为了提高业务运营效率,提供更好的客户服务,决定进行云平台的建设。

云平台建设目标:1.提高保险业务流程的效率和质量。

2.加强与合作伙伴的合作和信息共享。

3.提高客户满意度,提供更加个性化的保险产品和服务。

建设过程和步骤:1.需求分析首先,保险公司与云平台开发团队进行沟通,确定建设云平台的具体需求和目标。

在这个阶段,保险公司与团队进行了多次会议和讨论,明确了云平台的功能和模块,包括在线保险购买、理赔申请、保单查询等。

2.平台设计根据需求分析的结果,云平台开发团队进行平台设计,包括系统架构、数据库设计、用户界面设计等。

在设计过程中,特别关注用户体验,保证界面简洁明了,操作简便。

3.平台开发根据设计方案,云平台开发团队进行系统开发和编码。

在这个过程中,团队与保险公司的业务部门紧密合作,确保系统满足保险公司的具体业务需求,保证保险业务在系统中的顺畅进行。

4.测试与修正在开发完成后,云平台开发团队进行系统测试,包括功能测试、性能测试、安全性测试等。

同时,保险公司的员工也参与测试,提供反馈和意见。

根据测试结果,团队进行修正和改进,确保系统稳定运行。

5.上线和推广云平台开发团队将系统部署到云服务器上,并进行正式上线。

同时,保险公司进行云平台的推广,宣传云平台的功能和优势,吸引客户使用。

公司也通过各种方式,如优惠活动、广告推广等,提高客户使用云平台的积极性。

6.后续维护和升级云平台上线后,云平台开发团队会继续进行系统的维护和升级,及时修复系统中出现的问题,同时根据市场需求和客户反馈,不断改进和升级云平台的功能。

社会保险管理信息系统开发设计

社会保险管理信息系统开发设计

社会保险管理信息系统的开发设计摘要:在社会保险业务管理方面,社会保险管理信息系统提供了高效管理的可能性。

随着社会保险业务量的日益增多,社会保险业务亟需实施计算机网络管理,实现业务的快速处理、实时统计和科学预测。

为了达到这个目的,本文将在阐述社会保险管理业务流程的基础上,重点研究社会保险管理信息系统的开发和设计方法,以解决社会保险数据网络存储问题和信息系统安全性问题。

关键词:社会保险;管理信息;系统开发中图分类号:tp311.52 文献标识码:a 文章编号:1007-9599 (2012) 24-0192-021 社会保险管理信息系统的业务流程基于保险业务的流程,开发设计社会保险管理信息系统之前,必须理顺相关业务流程的具体步骤,只有这样,才能够紧密结合社会保险管理制度要求,更好地为社会保险业务开展服务。

社会保险管理信息系统需要体现的业务流程如下:(1)以社会保险业务为核心,相关主体为单位、在职职工、离退休职工、财务、报表、台账、个人档案/账户。

(2)在职职工和离退休职工,为在职职工办理社会保险,在业务单据转移之后,在职职工就可以通过系统查询相关的信息;离退休职工也可以通过系统查询相关的信息。

(3)单位,相关单位办理社会保险业务之后,提交申报材料,而系统可以及时将结算清单反馈给办理单位。

(4)财务,社会保险业务办理之后,将已经审核的结算清单提交给财务部门,而财务部门要及时查询资金的到账情况。

财务部门与银行单位挂钩,具体体现在托付、拨付、对账三个方面。

在此基础上,财务部门还需要登记财务账目和编制财务报表。

(5)完成业务之后,要登记好个人档案和个人账户,并及时编制台账和报表。

2 社会保险信息管理系统的开发设计作为综合型的网络应用系统,社会保险管理信息系统的开发设计需要遵循相关的设计原则,并结合信息管理需求进行调研,合理规划系统的功能,打造满足应用的系统环境、数据库和平台。

2.1 开发设计的主要目标社保保险信息管理系统的开发设计,主要目标是:社会保险数据库,其中包括共享数据库和专业数据库,以便将原始数据通过深化加工,形成各种级别的信息,作为社会保险信息管理系统数据管理的基础;计算机的信息处理网络,基于社会保险业务处理流程,系统利用计算机信息处理网络的功能,集中存储、分类、统计、检索各种分类的信息,汇集成各类报表,然后利用计算机深化加工和快速处理这些报表信息;数据资源的共享,合理分布和管理各类共享的数据资源,作为提高信息管理系统可靠性和可维护性的基础。

保险业客户管理服务系统建设方案

保险业客户管理服务系统建设方案

保险业客户管理服务系统建设方案第一章引言 (2)1.1 项目背景 (2)1.2 项目目标 (2)1.3 项目意义 (3)第二章需求分析 (3)2.1 客户管理服务现状分析 (3)2.1.1 客户管理服务概述 (3)2.1.2 现状分析 (3)2.2 客户需求分析 (3)2.2.1 客户基本信息需求 (3)2.2.2 客户服务需求 (4)2.2.3 客户体验需求 (4)2.3 功能需求分析 (4)2.3.1 客户信息管理功能 (4)2.3.2 客户关系维护功能 (4)2.3.3 客户服务与支持功能 (4)2.3.4 客户体验优化功能 (4)第三章系统设计 (4)3.1 系统架构设计 (4)3.1.1 系统架构层次 (4)3.1.2 系统架构技术选型 (5)3.2 数据库设计 (5)3.2.1 数据表设计 (5)3.2.2 字段定义 (5)3.2.3 索引设置 (6)3.3 系统模块设计 (6)3.3.1 用户管理模块 (6)3.3.2 客户管理模块 (7)3.3.3 业务管理模块 (7)3.3.4 日志管理模块 (7)第四章系统功能模块 (7)4.1 客户信息管理模块 (7)4.2 客户服务管理模块 (8)4.3 客户关怀模块 (8)第五章系统开发与实现 (9)5.1 开发环境与工具 (9)5.2 系统开发流程 (9)5.3 系统测试与优化 (9)第六章数据分析与挖掘 (10)6.1 客户数据分析 (10)6.2 客户价值评估 (10)6.3 客户细分与市场定位 (10)第七章系统安全与隐私保护 (11)7.1 数据安全策略 (11)7.2 用户权限管理 (11)7.3 隐私保护措施 (12)第八章系统运行与维护 (12)8.1 系统部署与实施 (12)8.1.1 部署准备 (12)8.1.2 部署流程 (13)8.2 系统运维管理 (13)8.2.1 运维团队建设 (13)8.2.2 运维流程 (13)8.3 系统升级与优化 (13)8.3.1 升级策略 (14)8.3.2 优化方向 (14)第九章项目管理与实施 (14)9.1 项目组织与分工 (14)9.2 项目进度与风险管理 (15)9.3 项目成果评估与反馈 (15)第十章总结与展望 (16)10.1 项目成果总结 (16)10.2 项目不足与改进方向 (16)10.3 项目未来发展趋势与展望 (17)第一章引言1.1 项目背景我国经济的快速发展,保险业作为金融体系的重要组成部分,其市场潜力逐渐凸显。

保险信息系统

保险信息系统

保险信息系统本投标人为建档立卡贫困人口医疗救助保险业务提供服务的信息系统有“短期健康险意外险业务处理系统”、“中国人寿城乡居民大病保险管理信息系统”和“中国人寿医保智能审核系统”,具有信息采集与变更、理赔服务、信息查询、统计分析等功能,可以完全覆盖建档立卡贫困人口医疗救助保险的日常作业和管理功能。

1.信息采集功能1.1 对接方案一的信息采集功能信息采集(新契约子系统)主要包括资料录入、资料复核、契约控制等一系列采集功能,可进行万人级贫困人口的快速承保及快速续保,也可支持按月不定期承保。

资料录入团体投保单录入团体被保险人清单导入1.2 对接方案二的信息采集功能信息采集(承保管理)主要包括框架协议管理、合同信息建立、合同信息管理及贫困人口的导入、校验、导出等一系列信息采集功能。

可进行万人级贫困人口的快速承保及快速续保,也可支持按月不定期承保。

框架协议管理合同信息建立合同信息管理贫困人口信息导入数据基本校验错误数据导出2.信息变更功能2.1 对接方案一的信息变更功能信息变更(综合柜员管理子系统)可实现在保全阶段对合同信息、贫困人口信息的查看、管理和修改功能。

可以对个人信息,如性别、证件类别、证件号码、出生日期、联系方式等字段进行修改;可以提供保全增减人处理。

合同保全受理2.2 对接方案二的信息采集功能信息变更(保全管理)实现在保全阶段对合同信息、贫困人口信息的查看、管理和修改功能。

可以修改合同疾病类别、成本中心、合同率值;可以对个人信息,如性别、证件类别、证件号码、出生日期、联系方式、个人唯一标识等字段进行修改;可以提供保全增减人处理。

合同信息变更参保信息变更保全增人导入保全减人导入3.理赔服务功能3.1 对接方案一的理赔服务功能理赔服务(理赔子系统)可满足建档立卡贫困人口医疗救助保险业务处理实际需要,支持业务顺利开展,支持对参保贫困人口的单一或批量业务处理理赔操作。

标准理赔处理批次理赔处理3.2 对接方案二的理赔服务功能理赔服务(理赔管理)支持对参保客户的即时补偿和非即时补偿业务处理,以及与相关医院及贫困人口进行费用结算的操作。

提升用户信任度的互联网保险服务平台设计

提升用户信任度的互联网保险服务平台设计

提升用户信任度的互联网保险服务平台设计在互联网时代,保险行业正面临着巨大的变革。

互联网保险服务平台以其便捷性、个性化和服务透明度等特点,受到了越来越多用户的青睐。

然而,用户对互联网保险服务的信任度仍然是制约其发展的关键因素。

本文将从多个方面探讨如何设计提升用户信任度的互联网保险服务平台。

一、透明的保险信息透明的保险信息是提升用户信任度的基础。

互联网保险服务平台应该向用户清晰地展示保险产品的条款、费用、保障范围等信息。

通过使用户能够全面了解保险产品,从而提高其对平台的信任度。

二、个性化保险推荐个性化保险推荐能够提升用户对互联网保险服务的满意度。

通过大数据分析和机器学习技术,互联网保险服务平台可以了解用户的需求和偏好,并为其推荐最适合的保险产品。

这种个性化服务不仅能够提高用户的信任度,还能够增加用户的粘性。

三、互动式的客户服务互动式的客户服务是提升用户信任度的重要手段。

互联网保险服务平台应该提供多种客户服务渠道,如在线聊天、电话咨询、社交媒体等。

通过与用户的实时互动,平台可以更好地了解用户的需求,解决问题,并建立良好的用户关系。

四、数据驱动的风险管理数据驱动的风险管理能够提升互联网保险服务的可靠性。

通过收集和分析用户的数据,平台可以更好地评估风险,制定合理的保费和保额,并提供适当的保险解决方案。

这种数据驱动的方法可以增加用户对保险服务的信任度。

五、安全性和隐私保护在互联网保险服务平台的设计中,安全性和隐私保护是非常重要的方面。

平台需要确保用户数据的安全,防止数据泄露和滥用。

同时,平台还需要遵守相关的法律法规,保护用户的隐私权益。

六、用户评价和反馈机制用户评价和反馈机制是提升用户信任度的重要途径。

互联网保险服务平台应该鼓励用户对其服务进行评价和提供反馈。

通过收集用户的意见和建议,平台可以不断改进服务质量,提高用户的满意度。

综上所述,提升用户信任度的互联网保险服务平台设计需要考虑透明的保险信息、个性化保险推荐、互动式的客户服务、数据驱动的风险管理、安全性和隐私保护以及用户评价和反馈机制等方面。

保单登记管理信息平台

保单登记管理信息平台

保单登记管理信息平台摘要本文档介绍了保险公司内部使用的保单登记管理信息平台。

该平台旨在提供一个集中管理和跟踪所有保单信息的系统,并为公司内部的各个部门和用户提供便捷的数据访问和分析功能。

引言随着保险行业的不断发展,保险公司管理大量的保单信息成为一个巨大挑战。

传统的手工登记和管理方式已经无法满足保险公司的需求,因此,需要一个理想的解决方案来简化和改进这个过程。

保单登记管理信息平台应运而生。

平台功能1. 保单登记该平台允许保险公司的工作人员快速而准确地登记新的保单信息。

用户只需填写必要的信息,系统将自动生成保单号,并将其关联到相应的客户和产品。

2. 保单查询平台提供了强大的保单查询功能,用户可以根据不同的条件进行灵活的查询。

例如,可以根据客户姓名、保单号、保险产品等信息进行查询,以便快速找到所需的保单信息。

3. 保单修改和更新在需要修改或更新某个保单信息时,用户可以使用平台提供的编辑功能进行操作。

用户可以修改保单的基本信息,如客户姓名、保险产品等,并保存修改后的结果。

4. 数据分析和报告平台提供了数据分析和报告的功能,用户可以根据自己的需求进行数据分析和生成相应的报告。

用户可以通过选择不同的维度和指标来生成图表和图形,以便更好地了解公司的保单情况和趋势。

5. 权限管理为了保护保单信息的安全性,平台设有权限管理功能。

只有经过授权的人员才能访问和修改特定的保单信息。

此外,管理员还可以根据需要配置不同用户的权限级别,以确保信息的保密和安全。

6. 数据备份和恢复平台还提供了数据备份和恢复的功能,以防止数据丢失或损坏。

管理员可以定期备份数据,并在需要时快速恢复数据,以确保系统正常运行和数据的完整性。

技术实现保单登记管理信息平台基于最新的Web技术来开发和实现。

以下是平台的技术实现细节:•前端技术: 前端使用HTML、CSS和JavaScript来实现用户界面。

采用响应式设计,以适应不同的屏幕大小和设备类型。

•后端技术: 后端采用Java作为主要开发语言,并使用Spring框架来构建应用程序。

数字化保险平台系统方案

数字化保险平台系统方案

数字化保险平台面系统方案目录1 项目建设方案 (4)1.1 系统架构设计 (4)1.1.1 指导思想 (4)1.1.2 建设原则 (5)1.1.3 保险行业规范文件 (6)1.1.4 信息技术标准规范 (7)1.1.5 技术路线 (8)1.2 网络拓扑设计 (9)1.3 系统安全设计 (10)1.3.1 总体建设任务 (10)1.3.2 网络框架设计 (10)1.4业务管理系统 (12)1.4.1 项目管理 (12)1.4.2 合同管理 (19)1.4.3 财务收付管理 (33)1.4.4 承保管理 (35)1.4.5 理陪管理 (37)1.4.6 分支机构开发 (39)1.4.7 反洗钱管理 (39)1.4.8 统计报表 (43)1.4.9 非功能性需求 (43)1.5保险中介从业人员管理系统 (44)1.6企业客户服务系统 (44)1.7互联网保险业务平台 (44)1.8数据分析中心规划 (44)1.8.1 景区应用 (44)1.9 软硬件要求 (44)1.9.1 景区应用 (44)1.10 技术实现方案 (44)1.10.1 系统接口总体设计 (44)1.11 项目实施方案 (47)1.12 技术服务和质保计划 (48)1项目建设方案1.1系统架构设计1.1.1指导思想作为国家电投系统内唯一的保险中介服务机构,公司始终秉承“产融结合、注重服务、立足集团、面向市场”的管理理念,坚持服务集团和开拓市场二者并重,依托金融平台充分挖掘市场潜力,发挥电力能源风险管理的专业优势,为电力、煤炭、铝业等多个行业提供了保险经纪、风险咨询和产权经纪服务,是国内具备核电运营期保险安排经验仅有的三家公司之一,是国内海上风电全流程保险安排经验最丰富公司之一,是国内最大的光伏综合保险中介服务商。

系统建设目标:通过平台建设推动科技化转型。

通过数字化保险平台建设推动科技化转型,利用前沿的金融科技手段,满足集团产业发展的保险需要,探索新的保险营销及服务模式,推动公司从传统业务向互联网等新型业务转型发展。

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保险业务信息平台设计目录保险业务信息平台设计 (1)一、系统概述 (2)二、业务流程和重点问题分析 (2)三、系统构架及技术指标 (2)1、项目管理系统 (5)2.内部办公管理系统 (5)2.人力资源系统 (6)3、财务管理系统 (6)4、知识管理系统 (6)5、商业智能分析系统 (7)6、外部数据接口 (7)四、项目管理系统模块功能说明 (7)1、系统管理(用户及权限设置) (7)2、项目前期管理 (9)3、项目执行管理 (11)4、保险维护 (13)5、索赔管理 (14)6、统计报表 (15)7、接口 (16)一、系统概述介绍系统的功能及能达到的目标,使客户对系统有一个整体的了解。

二、业务流程和重点问题分析(一)业务流程根据项目阶段画出具体业务流程图。

(二)重点问题分析对客户关心的需要系统解决的问题进行分析。

如:1、业务关系2、资料提供3、事项办理内容和要求4、业务模板5、沟通和反馈关系6、留存备查7、文档管理8、……三、系统构架及技术指标信息系统的软件体系构架是项目正常运作的基础,对各关系方是否各司其职、业务配合是否流畅、服务内容、档案保存是否全面尤为重要。

我们为贵公司制定的体系构架方案,是在全面研究了贵公司现有需求及该系统发展方向的前提下完成的,也是我公司多年的保险经纪经验、丰富的业务知识,先进的企业信息管理理念和先进的计算机技术相结合的结晶。

贵公司的软件构架涉及到管理系统、内部办公管理系统、人力资源系统、财务系统、知识管理系统、同保险公司及经纪公司数据交互的接口系统等几个部分。

其中各个部分的关系都是密不可分的,复杂的业务需求对软件构架的要求更为严格,实现数据信息及时有效的传输,需要有与各个层次相匹配的系统实现对业务的支撑,实现知识共享,资源再利用,协同完成企业级的系统日常运作。

作为一套长远的规划方案。

贵公司可以根据业务的发展阶段分步实施,确定每阶段的需求和目标,以便确定相应的应用软件功能,并能够在使用过程中不断的使应用软件能够得到不断的扩充、优化业务流程,更便捷更高效的和外界进行信息交互,从而实现信息沟通的及时和通达,达到提高业务办理效率和能力的目的。

系统构架图管理系统是公司软件架构的核心系统,包括项目从成立到投保到理赔到结案的整个环节操作。

通过人力资源管理系统、内部办公管理系统、财务系统、商业智能分析系统及知识管理系统等,来做为管理系统的扩展,可以丰富平台的功能,不但能够使公司内部员工能够得到更多的技术支持,还能够为客户提供更完善的服务,加强公司员工和客户之间的联系。

如果需要同保险公司和保险经纪公司进行数据交互,可以通过外部数据接口来完成。

1、管理系统根据公司的业务流程,以项目为中心,对流程中各环节进行重点管理,通过保险维护及索赔管理对项目所投保险进行有效控制。

●项目管理项目管理是面向公司内部的业务应用操作平台,是核心业务管理信息系统的重点之一。

功能涵盖了从项目开发到签署、合同生效、合同执行、项目移交及质保、到项目收尾结束的各个环节。

实现项目管理者对所涉及项目信息的全面统筹,提高管理力度,降低项目风险。

按照合同、当地条件和项目所在国法律、委托人利益等设计风险转移方案和保险方案,达到风险转嫁与风险自留的最佳平衡。

合理转移风险,为项目提供工程保险建议方案及保费预算。

●保险维护及索赔管理通过保险维护管理,对发生的保险资料变更进行风险评估,防范过度保险。

管理项目范围、工期、人员以及所保财产变更动情况,及时办理相应保险合同/保单相应变更,提供保险管理手册。

通过索赔管理,实现从报案到查勘、估损,到赔款的系统管理,保证出险后能及时、足额地获赔,获取详细完整的索赔资料,进行结案总结。

2.内部办公管理系统基于管理系统搭建起来的内部办公管理系统,整合了办公自动化(OA)功能,不仅能控制任务权限实现有序化,而且可以灵活地调整流程,工作流引擎实现了流程、界面、部门、人员、权限及系统参数的自定义,从而增强了主管与承办人对各种工作流程、进度、单据/公文的控制力。

2.人力资源系统人力资源系统包括公司组织机构管理、员工管理等。

通过以上管理功能,把现实中的公司机构和人员对应到系统中来,搭建一个公司网络框架,灵活的支持人员调度、资产的扩充和公司结构的变化。

不同机构不同部门的人员登陆管理系统后,具体的分配使用功能和操作权限。

3、财务管理系统财务管理系统的主要职能是对公司项目所投保险涉及到的保费、咨询费及经济费的管理。

方便公司进行财务数据的管理及维护,实现企业价值最大化。

财务管理系统各模块与管理系统紧密衔接,构成财务系统同管理系统集成化的企业应用解决方案。

4、知识管理系统随着公司业务的不增长,将涉及到的法律法规、保险条款、保险建议书、保险方案资料、索赔案例资料、风险分析报告、现场查勘报告、会议培训资料及项目总结资料等数据集中起来,统一管理后,用于具有类似新增项目时的资料查询及参考。

5、商业智能分析系统商业智能分析系统的主要职能是把复杂的业务数据转化成容易理解、价值较高的信息,并将正确的信息在正确的时问以正确的方式分配给正确的人。

通过对商业信息的搜集、加工、管理和分析过程,使公司的各级决策者及时准确获得信息和洞察力,更快地做出对企业更有利的决策。

6、外部数据接口包括同保险公司、保险经纪公司等各方的数据交互接口,进行相关交互数据的查询,保证向保险公司、保险经纪公司进行数据传递的及时有效,并返回最新最快的保险数据信息。

四、管理系统模块功能说明1、系统管理(用户及权限设置)a)公司机构管理:通过机构管理功能,录入公司各部门以及各分公司的信息,通过上下级的主从关系关联起来,搭建并管理整个公司的组织框架,可以较好的支持上级机构对下级机构的管控,层次清晰、分工明确。

可以支持公司的组织结构快速扩展。

b)关系方管理(客户、经纪公司、保险公司、分包/转包合作单位):对客户信息、经纪公司信息、保险公司、分包/转包合作单位等各关系方进行系统的分类管理,对各关系方的基本信息和当前状态进行录入以及维护。

通过服务计划定制,可以让服务规范化并记录服务轨迹,保证各关系方能获得最好的服务及合作。

加强对国际工程项目中对客户的数据管理和信息跟踪。

c)用户管理:系统管理员可以通过用户设置为系统增加操作用户。

用户的权限由角色确定,一个用户可能存在不同的职能,属于多个不同的角色,系统将根据每个角色的权限找出该用户权限的并集,实现每个用户拥有符合自身功能需要的工作界面。

并且,用户来源于客户,合作伙伴和公司员工,这样就把人力资源以及客户管理等多个模块的基础信息整合起来,有效的实现了信息资源的再利用。

d)权限管理:系统将用户按照不同的身份和职能进行划分,形成不同的角色,让角色直接对应功能权限。

例如:财务人员只拥有财务组的菜单权限,业务人员只拥有业务组人员权限。

在此基础之上结合人员所属机构有效的保障了信息数据的安全性和操作的安全性。

通过新增、修改、删除等操作,随时可以变化用户的操作权限,赋给用户一个或多个操作权力,根据权限的不同,使用系统时所能操作的功能和所能查询到的数据也被控制在权限范围之内。

d)系统代码维护:此处来设置系统用到的标准代码。

系统编码将遵循国家及行业的标准代码的编制方法,按照标准代码进行存储,并通过代码的设置,实现代码含义的展现。

标准代码包括:国家代码、险种代码、险类代码、行业分类代码、客户职业代码、证件类型代码、性别代码等。

e)资料审核:对公司部门资料、各关系方资料、用户资料等进行整理并审核,建立资料归类管理机制,系统科学管理各方资料数据。

f)系统提示配置:人员登陆系统后,系统自动根据该人员所具有的权限,首先对该人员进行工作任务、重要工作的安排指示、以及通知公告的信息提示,提醒操作人员及时完成工作安排,提高工作效率。

目所在地、项目类型、项目描述等。

录入完毕后,为已立项的项目成立项目服务小组,指定项目成员,为成员指定在项目中的角色和工作任务。

b)交互日志管理:通过增加、修改等操作,对日常同客户之间的沟通及访问情况进行记录,保存交互信息历史记录。

对原有项目的日志进行修改、补充、上传和下载文档资料。

c)提交立项审批及立项审批确认:将立项信息提交到项目经理进行审批,项目经理核对项目各项信息正确后,审批通过。

d)风险评估:项目进展过程中,受众多内在和外在因素的影响,项目的相关人员往往因为认识不足或者虽然认识到却无法控制导致项目的过程和结果未能达到项目预期的目的。

风险主要是客户需求的变更、项目实施所需要的相关硬件和软件的到位、主要业务人员的变化、相关负责人的变化等,大量风险是在项目进展过程中产生。

要求项目相关人员要尽早发现风险,并在项目实施过程中对风险进行跟踪和控制。

在项目实施过程中实施有效的风险管理可以降低项目的损失,使项目进展顺利。

e)投标准备:通过此功能,确定投标人应具备的基本条件,确定投标文件的编制及要求,投标文件的递交方式,确定相关评审专家信息及评审情况,为招标、投标、评标、定标做准备。

f)合同生效(转保险经纪合同):完成以上操作,合同生效。

此时同保险经纪公司也由咨询合同转变为保险经纪合同。

g)项目费用支付:通过增加、修改等操作,对项目所支付各项费用情况记录到系统。

h)项目资料信息:通过此处对项目相关资料进行维护,提供新增、修改、删除、查询、上传及下载等操作。

转包合作,那么在系统中应做详细记录,对相关方责任及权力说明并记录到系统中。

b)资料提供与审核确认(双方):对项目各关系方提供的资料,如保险建议书资料、授权委托资料等,进行统一归类并保存在系统,对审核确认后的信息设置查询权限,保证重要信息的安c)保险方案制定和确定:根据行业和业务的特点,在严格遵守保险政策、条款、约定及相关法律法规的基础上,制定合理的保险方案,确定投保险种,为公司提供规避风险的增值服务。

提供对项目下保险方案或建议书的新增、修改、删除、上传或者下载操作。

d)招标、投标、评标、定标:完成保险方案制定后,进入招投标管理,制定招标方案及险类险种,投标中记录投标保险公司的投标险种及相关报价数据,管理投标和报价文件。

对投标信息进行评标,记录评标分析报告,确定中标单位,提供相关协议。

e)制作出单指示及审核:对投标过程中相关资料整理后,系统保存,制作出单指示,各方通过并保证出单指示的正确后,完成审核,并记录审核轨迹,然后提交保险公司出单。

f)保单管理:保险公司承保后,对应保险公司送还的保单或者保单的复印件,通过新增操作,在系统中记录相关数据,包括:保单号码、保险标的、承保公司、投保险种、保额、费率、保费、佣金约定等保险相关信息。

g)保险服务和保险管理手册:记录保险相关服务,上传保险管理手册,保存到系统。

h)保费支出:根据保单中计算的保费数额,记录保费支付情况。

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