E@ble CLS SWIFT外汇清算系统系统白皮书

CLS SWIFT 外汇清算系统 白皮书Longtop E@ble CLS White PaperSWIFT 外汇清算系统目录1. 1.1. 1.2. 1.3. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 3. 3.1. 3.2. 4.综述.......................................................................................2 外汇清算 ........................................................................2 SWIFT外汇清算系统为您带来什么 ...........................................2 SWIFT外汇清算系统的优势....................................................3 SWIFT 外汇清算系统 ...................................................................4 SWIFT 外汇清算系统 ..........................................................4 来账清算 ........................................................................4 往账清算 ........................................................................7 对账单处理 .....................................................................8 资金头寸管理...................................................................9 事务报文管理................................................................. 10 系统体系结构.......................................................................... 12 系统网络结构................................................................. 12 系统环境 ...................................................................... 13 更多产品信息.......................................................................... 14第 1 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统1. 综述 1.1. 外汇清算支付是银行的基础职能之一，是银行实现其经济价值和社会价值的基本途径；在金融 产品化的背景下，银行开发出越来越多的与支付相关的业务品种，来满足客户的个性化要 求。

支付具有社会性，银行在长期的业务实践中，为提高支付业务的处理效率和处理效 果，降低经济和社会成本，开发了大量银行同业间的支付标准，逐步形成了以全球金融电 讯（SWIFT）为平台的全球银行间清算和支付标准、以各货币清算中心支付系统为平台的本 地货币清算和支付标准（在我国，是人行现代化支付系统）、以各银行行业清算支付系统 为平台的内部清算和支付标准和各种行业清算支付标准。

面对众多的清算支付标准，银行 需要一个支付业务处理后台－清算后台，拥有强大、高效的业务处理能力和标准解释能 力，为具有支付特征的各种业务品种提供统一的后台支持和服务。

全球金融电讯（SWIFT）标准是国际银行同业的清算和支付标准，在全球范围内广泛使 用，已经成为银行开展国际业务的基础。

根据 2007 年的统计数据，已经有来自 200 多个国 家和地区的超过 23300 家金融机构和企业（含分支机构在内则超过 88500 多家）加入了 SWIFT 组织。

东南融通从 2002 年开始专注于 SWIFT 和外汇清算领域。

作为行业的资深解决方案提供 商，东南融通的业务和技术专家在分析和总结了长期项目实践的基础上，开发出了基于 SWIFT 标准的外汇清算系统。

该系统已经在多家银行采用，拥有很高的市场占有率。

东南融通 SWIFT 外汇清算系统是经过诸多项目检验的应用软件产品。

该产品的目标是 为银行各项国际支付业务的开展提供一个统一的后台。

1.2.SWIFT 外汇清算系统为您带来什么SWIFT 外汇清算系统帮助用户提高业务处理能力 SWIFT 外汇清算系统具有极高的自动化处理水平。

它内置了基于 SWIFT 标准的清算规 则，并提供了强大的清算规则配置能力――在实践中，代理行之间经常通过协议的方式对 SWIFT 的清算标准进行进一步的解释，银行也会根据自身的需要对标准制定相应的政策和 制度。

用户通过简单易用的规则配置界面，反映代理行协议、内部清算政策的要求，以提 高直通式处理水平 通过以上手段，SWIFT 外汇清算系统的自动化处理覆盖率达到极高的水平，拥有强大 的业务处理能力，在常规的硬件配置下，单笔业务处理时间缩短到 0.5 秒，平均每日业务 处理量可以达到 40000 笔，强大的清算业务处理能力是银行开展各项支付业务的基础。

SWIFT 外汇清算系统帮助用户有效地管理资金头寸 SWIFT 外汇清算系统是银行外汇资金进出全行的端口，管理银行在外的所有资金头 寸。

利用这个通道地位，SWIFT 外汇清算系统提供了强大的资金头寸管理能力：帮助用户 预测未来资金头寸情况、分配和调度资金头寸的位置、控制资金头寸的过度使用……，有 效地管理资金头寸。

第 2 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统SWIFT 外汇清算系统拥有强大的系统整合能力 SWIFT 外汇清算系统作为后台支持系统，拥有强大的系统整合能力，可以和各种前台 业务处理系统很好地结合。

SWIFT 外汇清算系统向外部提供了粗粒度、松耦合的整合方式，通过一个转换层，实 现前台各业务品种与清算标准的无关性。

在金融产品化高度发达的当代银行业，有了 SWIFT 外汇清算系统的支持，银行可以高效率、低成本地实现新业务品种的开发。

SWIFT 外汇清算系统帮助用户提高服务质量 清算是银行的基础业务，处理能力强大、高效的清算后台，能够整体性地提高具有支 付特征的所有业务品种的处理效率，缩短资金在途时间，提高服务质量。

SWIFT 外汇清算系统为用户降低业务成本 SWIFT 外汇清算系统强大的自动化业务处理能力，使得单笔业务的处理时间以毫秒计 算，大幅提升业务处理效率，有效地帮助用户降低业务运行成本 SWIFT 外汇清算系统向周边系统屏蔽了复杂的 SWIFT 清算标准，使得各种有支付特征 的业务处理系统无需关心标准问题，降低了各业务系统的开发成本1.3.SWIFT 外汇清算系统的优势SWIFT 外汇清算系统的核心优势是高度的自动化处理水平和为提升自动化处理覆盖率 而提供的清算规则配置能力。

• 完全符合 SWIFT 清算标准 • 支持可配置的清算规则自定义 • 严密的安全保护策略，在保证自动化水平的前提下，及时发现和处理业务异常 • 参数化的业务流程配置 • 处理全部与清算支付相关的 SWIFT 报文类型，并支持 SWIFT 最新的基于 MX 标准的 解决方案 • 强大的报文匹配能力 • 实时、快速的账务勾销与核对 • 与 SWIFT 组织长期、密切合作，快速响应 SWIFT 标准的更新 • 是一个性能卓越的核心系统，经历了严格的性能和稳定性测试 • 开放的处理平台和大集中的设计模式 • 提供多种与 SWIFT 的稳定连接方式 • 粗粒度、松散的系统耦合方式第 3 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统2. SWIFT 外汇清算系统 2.1. SWIFT 外汇清算系统SWIFT 外汇清算系统是一套开放、灵活、可拓展、性能稳定的大型清算业务处理系 统，采用先进的 J2EE 技术架构开发，基于大集中的设计模式，以浏览器方式访问。

SWIFT 外汇清算系统完整地实现了往来账清算、对账单勾对、外汇资金头寸管理、事 务报文的处理等基础清算业务模块，并支持全新的基于 SWIFT MX 标准的查询查复解决方案图：系统架构图2.2.来账清算来账清算是对从 SWIFT 接收的清算支付类报文的处理，具有极高的自动化处理水平和 很高的参数化配置能力。

来账清算规则维护（Rules Manager） 清算条件是在 SWIFT 清算标准之外的，由代理行双边协议和银行内部清算制度规定 的、用来确认清算时机的规则。

系统提供专门的清算规则维护工具，用户可以根据清算报 文中的要素与及要素之间的逻辑关系，指定各种报文的清算入账时机。

第 4 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统图：清算条件规则清分规则用来界定银行间资金划拨（MT202、MT910）的业务归属。

通过清分规则维护 工具，用户可以根据报文要素（21TAG 等）的内容特征，指定其业务种类，作为清算处理 的依据。

处理规则用来规定报文经过清算处理后的去向，作为后台运行系统，外汇清算系统与 各种业务处理系统交互；通过处理规则工具，用户可以指定各种报文的后续流向和接口标 准。

图：处理规则 来账自动清算(Receive Message Process) 来账自动清算是一个不间断的后台自动处理过程，支持全部的 SWIFT 清算支付类报文 类型。

• 解析收到的清算支付类报文，分析业务语意第 5 页 共 15 页SWIFT 外汇清算系统• 根据 SWIFT 清算标准，实现强大的报文间的自动匹配 • 根据 SWIFT 标准和自定义的清算条件，确定业务的清算时机 • 执行清算处理 • 根据清分规则，区分业务归属 • 抛出可疑报文到可疑队列，等待人工干预 • 根据处理规则及良好的系统接口，与各周边系统无缝集成 • 实现资金头寸管理（见资金头寸管理部分） 来账自动清算支持所有 SWIFT 标准的清算支付报文，如客户汇款 MT103 报文、银行间 资金划拨 MT202 报文，借贷通知 MT900/MT910 报文等等。

在 SWIFT 清算标准之外，妥善地 运用清算规则配置工具，可以使来账清算的自动化覆盖率达到 90%以上。