E@ble CLS SWIFT外汇清算系统系统白皮书

CLS SWIFT 外汇清算系统 白皮书
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SWIFT 外汇清算系统
目
录
1. 1.1. 1.2. 1.3. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 3. 3.1. 3.2. 4.
综述.......................................................................................2 外汇清算 ........................................................................2 SWIFT外汇清算系统为您带来什么 ...........................................2 SWIFT外汇清算系统的优势....................................................3 SWIFT 外汇清算系统 ...................................................................4 SWIFT 外汇清算系统 ..........................................................4 来账清算 ........................................................................4 往账清算 ........................................................................7 对账单处理 .....................................................................8 资金头寸管理...................................................................9 事务报文管理................................................................. 10 系统体系结构.......................................................................... 12 系统网络结构................................................................. 12 系统环境 ...................................................................... 13 更多产品信息.......................................................................... 14
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SWIFT 外汇清算系统
1. 综述 1.1. 外汇清算
支付是银行的基础职能之一，是银行实现其经济价值和社会价值的基本途径；在金融 产品化的背景下，银行开发出越来越多的与支付相关的业务品种，来满足客户的个性化要 求。 支付具有社会性，银行在长期的业务实践中，为提高支付业务的处理效率和处理效 果，降低经济和社会成本，开发了大量银行同业间的支付标准，逐步形成了以全球金融电 讯（SWIFT）为平台的全球银行间清算和支付标准、以各货币清算中心支付系统为平台的本 地货币清算和支付标准（在我国，是人行现代化支付系统）、以各银行行业清算支付系统 为平台的内部清算和支付标准和各种行业清算支付标准。面对众多的清算支付标准，银行 需要一个支付业务处理后台－清算后台，拥有强大、高效的业务处理能力和标准解释能 力，为具有支付特征的各种业务品种提供统一的后台支持和服务。 全球金融电讯（SWIFT）标准是国际银行同业的清算和支付标准，在全球范围内广泛使 用，已经成为银行开展国际业务的基础。根据 2007 年的统计数据，已经有来自 200 多个国 家和地区的超过 23300 家金融机构和企业（含分支机构在内则超过 88500 多家）加入了 SWIFT 组织。 东南融通从 2002 年开始专注于 SWIFT 和外汇清算领域。作为行业的资深解决方案提供 商，东南融通的业务和技术专家在分析和总结了长期项目实践的基础上，开发出了基于 SWIFT 标准的外汇清算系统。该系统已经在多家银行采用，拥有很高的市场占有率。 东南融通 SWIFT 外汇清算系统是经过诸多项目检验的应用软件产品。该产品的目标是 为银行各项国际支付业务的开展提供一个统一的后台。
1.2.
SWIFT 外汇清算系统为您带来什么
SWIFT 外汇清算系统帮助用户提高业务处理能力 SWIFT 外汇清算系统具有极高的自动化处理水平。它内置了基于 SWIFT 标准的清算规 则，并提供了强大的清算规则配置能力――在实践中，代理行之间经常通过协议的方式对 SWIFT 的清算标准进行进一步的解释，银行也会根据自身的需要对标准制定相应的政策和 制度。用户通过简单易用的规则配置界面，反映代理行协议、内部清算政策的要求，以提 高直通式处理水平 通过以上手段，SWIFT 外汇清算系统的自动化处理覆盖率达到极高的水平，拥有强大 的业务处理能力，在常规的硬件配置下，单笔业务处理时间缩短到 0.5 秒，平均每日业务 处理量可以达到 40000 笔，强大的清算业务处理能力是银行开展各项支付业务的基础。 SWIFT 外汇清算系统帮助用户有效地管理资金头寸 SWIFT 外汇清算系统是银行外汇资金进出全行的端口，管理银行在外的所有资金头 寸。利用这个通道地位，SWIFT 外汇清算系统提供了强大的资金头寸管理能力：帮助用户 预测未来资金头寸情况、分配和调度资金头寸的位置、控制资金头寸的过度使用……，有 效地管理资金头寸。
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