基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别模型

格林威治风险管理课程

基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别模型

学生姓名：***

指导教师：和览老师

班级：2011秋格林威治研究生班

日期：2011年10月30日（初稿）

基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别模型

摘要：本文在分析CBD项目风险识别相关理论的基础上，主要通过运用工作-风险分解法对CBD项目决策风险进行识别，在工作分解树模型和风险分解树模型的基础上，建立工作-风险分解法（WBS-RBS法）矩阵，并介绍用WBS-RBS法对CBD项目投资决策进行风险识别的过程，以期对CBD项目开发的风险识别应用提供理论借鉴。

关键词：CBD；项目风险；风险识别；工作-风险分解法

1. 引言

CBD（中央商务区，central business district，简称CBD）是城市发展过程中的必然产物。随着城市现代化的发展，越来越多的国家和地区在筹建CBD项目，在我国CBD建设近年来呈现出如火如荼的状态。然而，由于项目决策的盲目性，一些CBD的建设甚至为城市的发展带来重创，不仅没有带来效益而且带来了很大的社会问题，比如CBD周边交通拥堵、城市CBD的功能淡化等问题。在如今的城市CBD建设中如何避免这些问题的出现呢？必须对项目的决策依据做出充分的论证，而这些依据主要集中在项目决策风险上，因此有必要对CBD项目投资决策风险进行研究。本文在分析CBD项目风险识别相关理论的基础上，主要通过运用工作-风险分解法对CBD项目决策风险进行识别，在工作分解树模型和风险分解树模型的基础上，建立工作-风险分解法（WBS-RBS法）矩阵，并介绍用WBS-RBS法对CBD项目投资决策进行风险识别的过程，以期对CBD项目开发的风险识别应用提供理论借鉴。

2. CBD项目风险识别概述

CBD项目风险的识别就是从系统的观点出发，横观项目所涉及的各个方面，纵观其发展过程，将极其复杂的风险因素分解成相对比较简单的、容易被认识的较小单元，然后从错综复杂的关系中找出各个因素间的本质联系，分析孰轻孰重，抓住主要因素。要进行有效的风险识别一般包括搜集资料、分析不确定性、确定风险事件，编制风险识别报告等内容。值得指出的是，CBD项目风险识别是一项连续性的工作，项目本身所处的环境条件在不断变化，事物面临的风险也会经常变化；旧的风险消失了，新的风险又会出现；此风险减小了，彼风险可能会增大；新科技、新工艺、新材料和国家政策等的变化均可以引起原风险性质的变化，这就要求风险管理者密切注意原有风险的变化，不断识别新的风险。

为了保证CBD项目决策的合理性，CBD项目风险识别要综合运用多种识别工具进行全面的风险辨识，首先对工作内容进行分解，然后对不同的工作采用不同的风险识别方法。CBD的形成因素包括了产业条件、市场需求条件、人力资源条件、交通条件、区位条件、文化条件、政治条件等，这些因素是CBD发展的推动力，同时也是CBD项目开发的阻力。在进行风险因素分析时，我们可以

沿着CBD形成的因素，采取倒推的方式将风险因素逐步找出来。一般来说，CBD 项目系统的外部风险因素主要包括经济风险、社会风险、政治风险、自然风险；而CBD项目系统的内部风险因素主要有建筑技术风险和建设管理风险；此外，CBD项目还存在系统交错风险因素，系统交错风险是介于系统外部风险与系统内部风险之间的一类风险因素，常见的这类风险又土地规划、融资财务风险等。

3. CBD项目风险因素的识别

3.1风险因素识别的原则

风险管理是一个以较低成本最大限度降低风险的动态过程，对风险识别要求做到全面有效，CBD建设是一个庞大的系统工程，风险识别时必须遵循系统性、完整性、重要性、代表性等原则。

（1）系统性原则

在CBD这个复杂的系统开发中做好识别必须站在系统的角度，系统性原则要求CBD风险识别做到按照活动的流程、顺序、内在结构关系识别风险。

（2）完整性原则

风险因素识别要求在风险预测中应全面完整地识别出影像项目实施的潜伏因素。多角度风险识别可以避免遗漏风险，而对于CBD开发，要做到对项目开发不同阶段面临风险变化进行识别，并从项目开发利益主体工作繁杂性入手，进行工作目标、内容上的分解，将风险归类于各个单元，来确保识别结果的全面性。

（3）重要性原则

重要性原则要做到识别中有所侧重。侧重点应放在两个方面：一是风险属性，着力把一些可能造成损失较大的风险识别出来，有利于提高风险识别效率；二是风险载体，对整个活动目标都有重要影响的工作结构单元是风险识别的重点。

（4）可度量性原则

CBD项目开发涉及的因素很多，面临的风险因素也很多，为了给决策提供科学依据，那么定性分析没有很好的代表性，定量的分析才能做到风险识别的可度量性，较为科学的方法就是二者的结合。

3.2基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别

工作-风险分解法（work breakdown system-risk breakdown system 简称WBS-RBS）是将工作分解成WBS树，风险分解形成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的WBS-RBS矩阵进行风险识别的方法。具体有三步工作：一是工作分解；二是风险分解；三是套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。

在工作分解形成工作分解树时，主要是风险主体与子部份以及子部份之间的结构关系和工作流程进行工作分解。工作分解树如图1所示。

图1 工作分解树

构造风险分解树，风险识别的主要任务是找到风险事件发生所依赖的风险因素，而风险事件与风险因素之间存在因果关系。风险分解树就是建立风险事件与风险因素之间的因果联系模型。风险分解的第一层次是把风险事件分为内外两类，内部风险产生于项目本身，外部风险源自于项目的环境因素。第二层次的风险事件按照内外两类事件继续往下细分，每层风险都按照其影响因素构成进行分解，最终分解到最基本的风险事件，把各层风险组合形成风险分解树，如图2所示。

图2 风险分解树

在工作分解与风险分解完成以后，将工作分解树与风险分解树交叉构成风险识别矩阵，如图3所示，WBS-RBS矩阵的行向量是工作分解到底层形成的基本