银行业务禁止与限制试题与答案
银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试
银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试第一篇:银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握,可以点击这里再次观看。
测试成绩:100.0分。
恭喜您顺利通过考试!单选题1.严禁不落实银行卡(),对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。
√ A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案: B 多选题2.在技术方面进行信息安全管理时,可以()√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询,限制客户信息的导出,同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘,移动硬盘等移动存储设备,限制工作电脑安装的工具软件类型。
B 利用技术手段,将办公网和业务网物理隔离,确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上,而不会被员工带走。
C 对IT人员,特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制,对其操作进行严格实时监控和审计,防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。
正确答案: A B C 判断题3.银行卡发卡数量可以作为考核指标,但是不应该是唯一考核指标。
()√ 正确错误正确答案:正确4.自助转账类业务可以直接为客户开通,反正都是为了方便客户。
()√ 正确错误正确答案:错误5.办理信用卡,核实身份证是真的就行了。
()√ 正确错误正确答案:错误6.代理人零余额开卡时,看看代理人身份证就行,不留存也行。
()√ 正确错误正确答案:错误7.银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。
√ 正确错误正确答案:错误8.客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。
√ 正确错误正确答案:错误9.未经客户同意,不擅自为客户开通转账类自助服务,可以使客户在遭遇诈骗时,降低被诈骗的风险。
√ 正确错误正确答案:正确10.强调在办理借记卡时,必须落实账户实名制制度,对持卡人以及代理人进行身份核实。
银行考试试题及答案
银行考试试题及答案考试题目:银行业务知识测试一、选择题(每题2分,共20分)1. 以下哪项不是银行的主要功能?A. 吸收存款B. 贷款发放C. 证券交易D. 货币发行2. 银行的利率政策通常由哪个机构制定?A. 银行自身B. 央行C. 财政部D. 证券交易委员会3. 银行的信用风险主要来源于:A. 利率变动B. 贷款违约C. 市场波动D. 通货膨胀4. 以下哪种贷款方式不属于个人贷款?A. 住房贷款B. 汽车贷款C. 企业贷款D. 个人消费贷款5. 银行的资本充足率是指:A. 银行总资产与总负债的比率B. 银行自有资本与风险加权资产的比率C. 银行存款与贷款的比率D. 银行利润与总资产的比率6. 银行的流动性风险主要是指:A. 银行无法满足存款人取款需求B. 银行无法按时支付员工工资C. 银行无法及时偿还短期债务D. 银行无法实现资产的快速变现7. 银行的不良贷款率是指:A. 不良贷款与总贷款的比率B. 不良贷款与总资产的比率C. 不良贷款与自有资本的比率D. 不良贷款与存款总额的比率8. 以下哪项不是银行的中间业务?A. 信用卡服务B. 保险代理C. 证券投资D. 存款业务9. 银行的信贷政策通常包括哪些方面?A. 利率和贷款额度B. 贷款期限和还款方式C. 贷款对象和贷款条件D. 所有以上选项10. 银行的反洗钱措施主要包括:A. 客户身份验证B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 所有以上选项二、简答题(每题10分,共20分)1. 简述银行如何通过风险管理来降低信贷风险。
2. 描述银行在进行国际业务时可能面临的主要外汇风险及其应对措施。
三、案例分析题(每题30分,共30分)某银行近期发现其不良贷款率有所上升,管理层需要制定相应的策略来应对这一问题。
请分析可能的原因,并提出具体的改进措施。
四、论述题(每题30分,共30分)论述数字货币对传统银行业务可能产生的影响,并探讨银行应如何适应这一变化。
银行柜面业务考试:银行柜面业务考试考试答案(题库版)
银行柜面业务考试:银行柜面业务考试考试答案(题库版)1、问答题客户密码挂失后证券卡遗失如何处理?正确答案:在指定网点办理双挂,即卡和密码都挂失。
2、问答题储蓄国债(电子式)和记账式国债有什么主要区别?正确答案:3、问答题新签约客户有优惠期吗?正确答案:短信新增客户均享受30天优惠期,自优惠期结束后的次日开始计费。
4、问答题什么样的客户可以申请使用重要客户服务系统?正确答案:在全国范围内有资金管理和信息服务需求的大型集团企业客户、政府机构客户、外资银行客户以及证券、期货等金融同业客户;在一级分行区域范围内有重大影响的大型集团企业客户、政府机构客户以及证券、期货等金融同业客户。
5、问答题对简易版企业客户电脑的要求是什么?正确答案:简易版企业客户的电脑上安装的浏览器软件的密钥长度必须达到128位。
如IE浏览器,可在【帮助】菜单中的【关于InternetExplorer】选项中查看浏览器密钥长度。
同时在【工具】菜单【Internet选项】——【安全】——【自定义级别】中,将ActiveX控件和插件的选项应都设置为“启用”,安全级别设置为“中”。
6、问答题当期凭证式国债发行期结束后,是否可以继续发售?正确答案:发行期过后,在未售完或投资者提前兑取的国债额度内可以继续向社会发售。
7、多选个人汽车贷款申请的借款人申请贷款需向经办行提供的资料正确的是()A、《个人贷款意向书》B、个人有效身份证件,借款人已婚的要提供配偶的身份证明C、户籍证明或长期居住证明D、个人收入证明,必要时须提供家庭收入或财产证明E、由汽车经销商出具的购车意向证明,购车首期付款证明;如借款所购车辆为二手车,还需提供购车意向证明正确答案:B, C, D, E8、问答题住房维修资金业务的特点是什么?正确答案:(1)统一缴存。
拥有共用部位、共用设施设备的住房,其区分所有关系的全体业主都应当按照国家有关规定缴存维修资金;已购公有住房的住房专项维修资金,由业主和售房单位共同缴存。
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析1、代理人需出具相应文件和承诺书,特殊情况下需由代理人进行挂失后续处理。
若挂失账户合计金额在元(不含)以上,且受理机构为普通储蓄网点和理财中心的,挂失止付的方可为客户办理挂失后续处理。
挂失后续处理的时间为次日。
2、自然人代办借记卡存现业务时,代办金额(最低限额)在人民币1万元以上(含)或者外币等值1000美元以上(含)。
应核查代理人有效身份证件,登记代理人联系方式等信息,并留存代理人身份证复印件。
3、个人不动户是指存款余额在100元以下、3年及3年以上(对年对月对日计算)未发生收付款活动的个人活期存款账户。
4、账户密码为“”的活期存折不能在自助渠道进行密码修改。
只有在账户户主凭本人有效身份证件(指实名制规定证件种类,含临时身份证)在全国任意营业网点柜面完成初始密码修改后,方能办理正常支取业务(包括现金支取和转账支取)。
否则只能办理签约扣款和存款业务。
5、个人银行业务挂失申请书和挂失登记簿的保管期限为永久。
6、存款人死亡,其继承人若要办理其存款的继承,可以凭法院的判决书、裁定书、调解书或公证处的继承权证明书到银行办理继承过户或支取手续。
7、根据国家有关文件的规定,我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制,时间为2000年4月1日。
8、通过网上银行所做的挂失相当于口头挂失,而非正式挂失。
9、金融机构建立健全和执行客户身份识别制度,应当遵循“了解你的客户”原则,以客户为中心,防范风险。
10、结算通卡有效期为5年,过期即失效。
但结算通卡账户下尚未结清的债权债务仍然有效。
C、汇率差价收益D、提供赠品或优惠活动24、个人结售汇交易的外币现钞购汇最高限额为(B)。
A、5,000美元B、10,000美元C、50,000美元D、100,000美元25、个人结售汇交易的外币现钞售汇最高限额为(D)。
A、5,000美元B、10,000美元C、50,000美元D、20,000美元11、年满18周岁以上、具有完全民事行为能力且符合条件的自然人,可申请办理结算通业务。
兴业银行考试:2021兴业银行(金融业务)真题模拟及答案(3)
兴业银行考试:2021兴业银行(金融业务)真题模拟及答案(3)共95道题1、固定利率同业存单期限原则上不超过1年,分为()等期限(多选题)A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 9个月试题答案:A,B,C,D2、一笔付款指令在经办完成后,需经过复核、授权两人审核通过后方可生效,请问管理员在设置企业网银业务流程管理模式时,应选用下列哪种模式()(单选题)A. 一级模式B. 二级模式C. 三级模式D. 四级模式试题答案:C3、金融衍生工具的总体风险中,由于金融衍生工具持有者无法在市场上找到出售或平仓机会的风险被称为()(单选题)A. 市场风险B. 流动性风险C. 信用风险D. 操作风险试题答案:B4、碳资产质押授信业务的主要风险包括()(多选题)A. 项目注册风险B. CER产出风险C. 法律风险D. 商务风险试题答案:B,C,D5、一般来讲,下列哪项内容不属于公司财资管理的职能()(单选题)A. 财务分析和财务规划B. 流动性管理C. 退休金管理D. 公司内部的会计核算试题答案:D6、下面关于利率调期的说法不正确的是()(多选题)A. 是指两种不同利率形式之间的相互交换B. 利率调期只对债务风险管理适用C. 汇率风险可以通过利率调期进行规避D. 利率调期不能进行浮动利率对浮动利率的交换试题答案:B,C,D7、企业IPO财务顾问业务主要为客户提供以下哪一系列服务()(多选题)A. 有限责任公司规范B. 内部管理架构优化C. 引荐券商、上市辅导及IPO材料申报和上市D. 股份制改造试题答案:A,B,C,D8、应收账款质押授信业务质押率一般不超过()。
(单选题)A. 60%B. 70%C. 80%D. 100%试题答案:B9、厂商承诺回购的厂商租赁业务中,厂商实质承担()责任。
(单选题)A. 共同承租人B. 担保人C. 抵押人D. 承租人试题答案:B10、“易速贷”授信有效期限原则上不超过()。
(单选题)A. 3年B. 1年C. 6个月D. 2年试题答案:B11、办理转贴现(转入)业务,转贴现申请人应提供以下材料()(多选题)A. 经年检的营业执照副本、金融机构营业许可证、组织机构代码证、法定代表人(或负责人)身份证复印件,并加盖申请人公章B. 经办人员的委托授权书(原件)和身份证复印件C. 真实、合法、有效的商业汇票D. 转贴现凭证试题答案:A,B,C,D12、金融市场信息平台业务流程包含以下几个流程()(多选题)A. 业务风险审查B. 资产业务登记与审批C. 额度申请与审批D. 合同、下柜及放款审核试题答案:A,B,C,D13、票据贴现包括以下哪几类业务()(多选题)A. 贴现B. 转贴现C. 再贴现D. 质押试题答案:A,B,C14、进口代付业务分为()三种业务类型。
《银行十大操作禁令》试题库
《银行十大操作禁令》试题库题目一:禁止随意更改客户基本信息1. 银行员工在处理客户信息时,应严格验证客户身份,并在确认客户身份无误后,方可进行信息修改操作。
2. 在更改客户基本信息前,必须经过客户本人的书面授权,并对授权文件进行严格审核。
3. 对于客户基本信息的修改实施严格的审批制度,必须经过领导层同意后,方可进行操作。
4. 对于因员工造成的客户基本信息错误修改,应及时进行整改和补救,并给予相应的处理措施。
题目二:禁止擅自泄露客户信息1. 银行员工必须遵守客户隐私保护的规定,严格保守客户信息,并对信息进行严密的保密操作。
2. 银行员工在进行客户信息查询时,必须遵守查询权限,不得将查询结果泄露给无关人员。
3. 对于窃取、泄露客户信息的行为,银行应采取严厉的措施,确保客户隐私不受侵犯。
4. 银行在采集客户信息时,应向客户明确告知信息使用范围、保密措施及可能产生的后果。
题目三:禁止违法操作客户账户1. 按照法律法规及银行制度的规定,严格审批客户账户操作,并记录所有操作过程。
2. 对于不法分子盗取他人银行卡、密码进行非法操作的行为,银行应协助受害人报案,并协助警方调查。
3. 银行应严格按照客户的操作要求进行处理,不得违反客户的意愿随意转移、冻结、挂失账户等操作。
4. 银行应保证操作记录的真实性和完整性,对发现虚假操作的情况应及时纠正,并做好客户赔偿工作。
题目四:禁止违反规定批准贷款1. 银行在审批贷款时,必须按照国家法律法规及银行制度进行审批,严格把关贷款申请人的信用记录和财务状况。
2. 银行内部应该建立完善的审核制度,严格区分业务规模、风险程度,对不同类型贷款进行不同的审批程序。
3. 银行应保证贷款审批程序的公开透明,对于未经合法审批批准的贷款,要及时纠正错误。
4. 银行对于审批出问题的贷款应该加强风险管理,采取措施加大风险防控。
题目五:禁止通过不正当手段获取客户资产1. 银行员工应该建立良好的职业道德,严格遵守职业操守,不得通过不正当手段获取客户资产。
银行业专业人员职业资格考试培训:银行业务禁止性、限制性规定
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
• 商业银行不得违反规定提高或者降低利率 以及采用其他不正当手段,吸收存款,发 放贷款。
不正当手段
• 一是利率方面的不正当竞争。表现为违反中 央银行利率方面的有关规定,采取不正当竞 争手段,如贴息、放松现金管理。
• 二是金融服务方面的不正当竞争。如封锁有 关金融信息,不向其他贷款人提供借款人的 相关情况,对其他金融机构采取压票、退票 、压汇等方式,或无偿占用联行清算资金等 。现实当中常见的不正当竞争行为主要有有 奖储蓄,储蓄赠送物品、现金等。
银行业务禁止性规定 银行业务业银行向关系人发放信用贷款的禁 止
• 商业银行不得向关系人发放信用贷款 ;向关系人发放担保贷款的条件不得 优于其他借款人同类贷款的条件。
关系人
• 关系人是指:(一)商业银行的董事、监 事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属 ;(二)前项所列人员投资或者担任高级 管理职务的公司、企业和其他经济组织。
对结算业务的限制
• 商业银行办理票据承兑、汇兑、委托付款 等结算业务,应当按照规定的期限兑现, 收付入账,不得压单、压票或者违反规定 退票。有关兑现、收付入账期限的规定应 当公布
测试题
• 下面属于商业银行可以从事的业务有( ) • A.信托投资 • B.证券经营业务 • C.代理证券资金清算 • D.非自用不动产投资 • 试题答案:C
• 商业银行不能对关系人发放贷款。 • 试题答案:错
• 商业银行不能投资不动产。 • 试题答案:错 商业银行不得投资企业股票 试题答案:对
•谢谢
同业拆借业务的禁止
• 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本 余额的比例不得超过百分之十。
对关系人发放担保贷款的限制
• 商业银行向关系人发放担保贷款的条件不 得优于其他借款人同类贷款的条件。
邮政储蓄银行代销类业务合规知识竞赛试题及参考答案
2022年邮银代销类业务合规知识远程竞赛活动一、单选题(共40题,合计40分)1、根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)》,撤职的处理影响期限为( B ),处理影响期限内不得晋开职务及岗位职级、不得评优评先、不得安排担任同职(级)及以上职务。
A.半年 B、2年 C、1年半 D、1年2.根据《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法》,个人客户风险承受能力评估结果的有效明为(B)。
A、2年B、1年C、5年D、3年3、根据《中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)》,单笔补偿金额为(A)元及以下的小颜补偿事项由县级分公司负责人审批。
A、2000B、3000DC、500D、100004、根据《代理金融与保险公司廉洁合作细则》相关规定,下列属于各级邮政企业及其人员合规行为的是(A)。
A、向合作保险公司收取合作协议约定标准的手续费B、参与保险公司安排的旅游C、接受合作保险公司商品馈赠D、接受合作保险公司安排的宴请5、下列关于基金分类的说法,错误的是(A)。
A、商品及金融衍生品基金:60%以上的基金资产投资于商品及金融衍生品等资产的基B、股票型基金:80%以上的基金资产投资于股票或股票衍生品等权益类产品的基金C、货币市场基金:仅投资于货币市场工具的基金D、基金中基金:80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金6、拟办理代销公募基金业务准入的机构应以书面形式向上级机构提出准入申请;上级机构应在(D)个工作日内完成准入申请审核。
A、3B、5C、15D、107、邮政企业代理金融(C)是员工违规积分管理工作的领导机构。
A、员工违规行为处理委员会B、薪酬管理委员会C、风险合规案防管理委员会D、内部审查委员会8、下列选项中,(B)是全行代理保险业务(含互联网保险业务)的主管部门。
A、网络金融部B、个人金融部C、内控合规部D、运营管理部9、下列选项中,风险等级评定为中高风险等级的保险产品是(C)。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案一、单项选择题(每题2分,共40分)1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”()。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案:D2、某商业银行负责人就读EMBA课程,为提高案例分析真实性,决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析,这份报告只限于课堂讨论使用,此行为()。
A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案:C3、商业银行在销售理财计划时,正确的做法是()A、为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险B、为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字。
D、以上都不对答案:D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位,以下做法最恰当的是()A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案:E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上,重点抓好内部控制的“六个环节”,这“六个环节”具体指什么?()A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案:D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么?()A、印鉴密押,包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理,以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案:D7、()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
银行业务常识考试题及答案
银行业务常识考试题及答案一、单选题(每题2分,共20分)1. 银行业务中,以下哪项服务不属于个人业务范畴?A. 存款业务B. 贷款业务C. 企业账户管理D. 个人理财服务答案:C2. 银行的存款业务中,活期存款的特点是什么?A. 存取灵活,利息较低B. 存取灵活,利息较高C. 存取不灵活,利息较低D. 存取不灵活,利息较高答案:A3. 银行贷款业务中,以下哪项不是贷款的基本要素?A. 贷款金额B. 贷款期限C. 贷款用途D. 贷款利率答案:C4. 银行的支付结算业务中,以下哪项服务不属于支付结算范畴?A. 支票支付B. 信用卡支付C. 外汇兑换D. 证券交易答案:D5. 银行的外汇业务中,以下哪项服务是银行为客户提供的?A. 外汇存款B. 外汇贷款C. 外汇汇款D. 所有以上选项答案:D6. 银行的信用卡业务中,以下哪项不是信用卡的基本功能?A. 消费支付B. 转账结算C. 存款取款D. 贷款融资答案:D7. 银行的电子银行业务中,以下哪项服务是电子银行提供的?A. 自助ATM机服务B. 网上银行服务C. 电话银行服务D. 所有以上选项答案:D8. 银行的风险管理中,以下哪项不是银行面临的主要风险?A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 技术风险答案:D9. 银行的合规管理中,以下哪项不是合规管理的主要目标?A. 确保业务合法合规B. 降低银行的法律风险C. 提高银行的盈利能力D. 维护银行的声誉和客户利益答案:C10. 银行的反洗钱工作中,以下哪项不是反洗钱的基本要求?A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案:D二、多选题(每题3分,共15分)11. 银行的存款业务中,以下哪些因素会影响存款利率的高低?A. 存款期限B. 存款金额C. 市场利率水平D. 银行的资本充足率答案:A, B, C12. 银行的贷款业务中,以下哪些因素会影响贷款的审批?A. 借款人的信用状况B. 贷款的用途C. 贷款的担保情况D. 银行的信贷政策答案:A, B, C, D13. 银行的支付结算业务中,以下哪些因素会影响支付结算的效率?A. 支付系统的稳定性B. 支付工具的多样性C. 支付流程的复杂性D. 支付参与者的信用状况答案:A, B, C14. 银行的外汇业务中,以下哪些因素会影响外汇汇率的波动?A. 国际政治经济形势B. 国际贸易状况C. 各国货币政策D. 市场投机行为答案:A, B, C, D15. 银行的风险管理中,以下哪些措施可以降低银行的风险?A. 风险分散B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险补偿答案:A, B, C, D三、判断题(每题1分,共10分)16. 银行的存款保险制度可以完全保障存款人的资金安全。
消费者权益保护知识竞赛建设银行 不规范经营试题及答案
一、判断题1.为控制信贷风险,在与客户协商一致的前提下,银行业金融机构可以存款作为审批和发放贷款的前提条件。
(X)(1级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离,不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。
2.银行业金融机构可借发放贷款之机,要求客户适当接受不合理中间业务收费。
(X)(2级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:银行业金融机构不得借发放贷款之机,要求客户接受不合理中间业务收费。
3.银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。
(√)(1级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。
4.银行业金融机构可以由分支机构自行制定和调整收费项目名称等要素。
(X)(1级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:银行业金融机构由法人机构统一制定价格,任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。
5.银行业金融机构在实行减费让利原则时,应公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度,切实体现扶小助弱的商业道德。
(√)(1级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:银行业金融机构在实行减费让利原则时,应公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度,切实体现扶小助弱的商业道德。
6.各银行业金融机构要全面梳理业务流程和相关内部管制制度,严格区分贷款融资和各项收费业务的不同营销、定价程序。
(√)(1级)依据:《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定:各银行业金融机构要全面梳理业务流程和相关内部管制制度,严格区分贷款融资和各项收费业务的不同营销、定价程序。
7.银行业金融机构应切实做到不同业务柜面分离、人员独立,不得误导、挤压和要挟客户。
中国建设银行考试试题及答案
一、单项选择题21、解答客户业务咨询,禁止说:“不知道”、“不清楚”、“不归我管”等带“不”字的语言,对于确实不知道或办不了的问题,应该按照( C )的要求去处理。
A、“柜面服务技巧实用手册”B、“中国建设银行服务准则”C、“首问负责制”D、业务制度22、按照有关规定要求,职工提取住房公积金账户内的存储余额,所在单位应当予以核实,并出具提取证明。
然后职工应持提取证明向住房公积金管理中心申请提取住房公积金。
住房公积金管理中心在受理申请之日起( A )日内给予准予提取或者不准提取的决定,并通知申请人;准予提取的,再到委托银行办理支付手续。
A、3B、7C、15D、3023、客户办理“银证通”后,当日交易资金( D )时间回到银行卡内。
A.下午3:00股市停盘B.下午5:00银行网点停业C.次日上午8:00开盘前D.午夜12:00银行结账24、单位购买银行汇票申请书一次最多出售( D ),并在每联汇票申请书上加盖开户银行名章及存款人账号。
A、一张B、五张C、十张D、一本25、工、农、中、建之间代理银行汇票查询手续费每笔按(C)收取。
A.10元B.20元C.30元D.50元26、目前建行开办的个人消费贷款业务中只允许(B )办理贷款展期业务。
A. 个人汽车消费贷款B.个人住房装修贷款C.国家助学贷款D.小额存单质押贷款27、当客户对柜员收缴假币提出异议且经过耐心详细讲解后仍有异议时,应告知客户自收缴之日起三个工作日内持《假币收缴凭证》直接或通过我行收缴单位向(C)提出书面鉴定申请。
A人民银行当地分支机构B人民银行授权的当地鉴定机构C人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构D上级主管部门28、某中心库有两名管库员甲和乙,丙曾经临时顶替过甲管库员的班,则下列叙述正确的是(D)。
A.丙不得再顶替甲管库员和乙管库员的班B.丙可以再顶替乙管库员的班C.丙不得再顶替甲管库员的班D.丙只能固定顶替甲管库员的29、领取票样时,应指定专人办理签收手续,登记(B)登记簿,并纳入会计表外核算,专夹入库保管。
银行业金融机构案件防控工作考评试题详解
银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案第1题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行C.单选A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是:C单选A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第3题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:D单选A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第4题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险:B单选A.核心员工流失,致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权,对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第5题某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是:C单选A.由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第6题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持D,防止代理收入被截留或挪用.单选A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第7题在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:B单选A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第8题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:C单选A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括:B单选A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第10题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.单选A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖C,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.单选A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第12题银行业金融机构应当对关键岗位实行A的人员轮换和强制休假制度.单选A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第13题甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是:C单选A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第14题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在B进行.单选A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第15题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为B单选A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第16题加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级C以上.单选级级级级第17题根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为D.单选A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第18题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为A单选A.董事长B.监事长C.行长总经理D.合规总监第19题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起C内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告.单选个月,5个工作日个月,10个工作日个月,5个工作日个月,10个工作日第20题银行业金融机构应当严格执行C、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.单选A.款B.密C.印D.单第21题银行业金融机构的A应对其经营活动的合规性负最终责任.单选A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第22题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”C单选A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的第23题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义D单选A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第24题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、C的原则.单选A.优先B.渐进C.独立D.可控第25题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人B处分.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.单选A.记大过含以上B.降级含以上C.撤职含以上D.开除含以上第26题银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是C.单选A.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第27题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:B 单选A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第28题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准B单选A.涉案金额等值人民币一亿元含以上B.涉案金额等值人民币一千万元含以上C.涉案金额等值人民币五百万元含以上D.涉案金额等值人民币一百万元含以上第29题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,A组织一次案防教育.单选A.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第30题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于的案件.单选A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第31题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:ABCD多选A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助设备库存D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第32题严禁违规代客户办理各类账户的ABCD等业务.多选A.开立B.变更C.撤消D.冻结第33题案件涉及金额以BC确认金额为准.多选A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第34题下列哪些行为是被明令禁止的:ABCD多选A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第35题商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.多选A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险第36题银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABC多选A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第37题根据中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件BC多选A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是第38题“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有CD多选A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第39题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCD多选A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改第40题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划ABCD 多选A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第41题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括ABCD多选A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息C.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第42题下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴:ABCD多选A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书第43题商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险.多选A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失第44题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,具体包括ABCD多选A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员第45题商业银行内部控制的目标有ABCD多选A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第46题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号,以下哪些说法是正确的ABD多选A.委派会计授权经理轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第47题疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究AB责任.多选A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导第48题李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长.L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据商业银行法,下列哪些说法是正确的AC多选A.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为B.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第49题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的AC 多选A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折第50题根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,以下说法正确的是BCD多选A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第51题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知明确,案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时,符合银行业金融机构从业人员职业操守指引规定的人员.判断AA.正确B.错误第52题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,免责、从轻或减轻处理的责任认定,应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告.判断AA.正确B.错误第53题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定,成功堵截的案件,不纳入案件统计.判断AA.正确B.错误第54题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案文章出自,转载请保留此链接 .判断AA.正确B.错误第55题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行.判断BA.正确B.错误第56题营业场所展示柜不得摆放贵金属实物,摆放展品应注明“仿制品”.判断AA.正确B.错误第57题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件包括性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的.判断AA.正确B.错误第58题在双人分开保管密码和钥匙的情况下,自助设备保险柜钥匙在使用完毕后,可不入库柜保管.判断BA.正确B.错误第59题加强商业银行代销业务管理的通知规定,商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台,未在平台上收录的产品,不可在营业网点销售.判断AA.正确B.错误第60题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第61题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度,可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实.判断BA.正确B.错误第62题为了加强基层营业机构内部控制机制建设,各级机构可以设立内部控制合规管理岗,有效消除内部控制盲点.判断AA.正确B.错误第63题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内.案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内.判断BA.正确B.错误第64题禁止开户前不核对企业开户证明文件原件,不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份.判断AA.正确B.错误第65题银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件.判断BA.正确B.错误第66题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款.判断AA.正确B.错误第67题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系.判断bA.正确B.错误第68题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资,有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险.判断BA.正确B.错误第69题由于路支行副行长主要负责内控工作,因此路支行行长对发生案件负次要领导责任.判断BA.正确B.错误第70题银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位.判断AB.错误第71题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点,要加大检查频率,发现隐患,堵塞漏洞.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.判断AA.正确B.错误第72题商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离自有产品和代销产品.判断AA.正确B.错误第73题银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的,不论是否造成损失一律严肃处理,涉嫌违法的要坚决移送司法机关.判断BA.正确第74题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.判断AA.正确B.错误第75题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件问责方式可以合并使用,银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分.判断BA.正确B.错误第76题理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡,为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务.判断BB.错误第77题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出,银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的,银行业金融机构应当做出责任认定,并报告监管机构.判断AA.正确B.错误第78题银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制,统一集中,妥善保管,按章使用.判断BA.正确B.错误第79题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第80题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意.判断AA.正确B.错误。
银行卡业务试题(参考答案)
银行卡业务试题集一.单选题(30道)1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定,银行卡是指( C )向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
A.境内银行B.入网银行C.商业银行D.商业机构2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为( C )A.信用卡和借记卡B.个人卡和单位卡C.磁条卡和芯片卡D.专用卡和储值卡3、按是否具有透支功能,银行卡分为:(C)A.借记卡和贷记卡B.借记卡和准贷记卡C.借记卡和信用卡D.贷记卡和准贷记卡4、目前,我省农村信用社统一发行的大海卡属于(A)A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.信用卡5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度,不允许透支的银行卡是(A)A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.附属卡6、信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同,可以分为(D )A.贷记卡和准贷记B.单位卡和个人卡C.国际卡和国内卡D.金卡和普卡7、信用卡正面卡面的日期为(A)A.有效期B.持卡人生日C.持卡人持卡累计时间D.交易限制日8、个人信用卡正面左下方的英文字母为(B )A.发卡银行名B.持卡人姓名C.持卡人密码D.单位卡标志9、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定,借记卡是不具备透支功能的银行卡,以下不属于借记卡的是(B )A、转账卡B、交通卡C、专用卡D、储值卡10、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是(B)A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.附属卡11、下列关于借记卡与贷记卡区别的说法错误的是( C )A.信用卡正面一般有激光防伪标志,借记卡没有;B.信用卡一定有有效期,借记卡不一定有C.目前国内的信用卡卡号均为凸印的,借记卡卡号均为平面印刷的D.“借记”意味着“扣除”,持卡人消费的付款从自己的借记卡账户中扣除,不存在消费信贷12、海南省农村信用社发行的大海借记卡卡号长度为( A )A.19位B.18位C.15位D.20位13、我省农村信用社统一命名的借记卡BIN号是(B )A.622109B.621036C.621038D.62285214、目前我省农村信用社发行的大海卡有效期是(D)A.2年B.5年C.3年D.无有效期15、个人卡备付金起存金额为(D )元A.500B.无需备付金C.1D.1016、办理单位(大海)卡不需携带(D )A.营业执照B.开户许可证C.单位代码证D.个人身份证17、1987年2月,我国第一台ATM在(A)投入使用A.珠海B.广州C.汕头D.上海18、根据安装方式的不同,ATM可分为( A )A.穿墙式和大堂式B. 自助式和在行式C.自动取款机和自动存款机D. 在行式和离行式199、大海卡在ATM上日累计最高取现额度分别为(B )A.5000元 B.20000元X.50000元 ∆. 10000元20、自动柜员机管理人员必须( A )对在行式自助设备进行一次维护,保持自助设备清洁,检查各种消耗品的使用情况,并及时补充。
践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)
践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有()条。
A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中,错误的是()A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明,违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益,争议不大。
3.各银行业金融机构要坚持风险导向,以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理()的方式予以明确。
A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的()并全程监控维修。
A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循()的原则,在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范,全面监控,事后稽查C事前有审批,事中有监控,事后有追溯D事前有核查,事中有监控,事后有监督6.吞没卡需按规定及时(),核实有效身份将吞没卡交付申领人,并按规定记载交付情况。
A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。
()A 加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关()、文件、单据、传票、账务。
A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按()原则进行管理。
A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要,需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的()A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定,严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客?A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向,明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品,包括()A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务;B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下,代客户签名、设置、重置、输入密码;D代客户填单,办理存取款业务等。
银行业务禁止与限制试题与答案
测试成绩:分。
恭喜您顺利通过考试!单选题1. 具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系,而且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人叫做:√A 监管人B 关系人C 法人D 关系户正确答案:B2. 以下选项中,不属于商业银行关系人的是:√A 商业银行的董事B 商业银行信贷业务人员的家眷C 商业银行管理人员投资的公司D 商业银行保洁人员正确答案:D3. 《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的不包括:√A 提高银行贷款利率B 避免信贷活动中的黑幕交易C 创造公平、公开的贷款环境D 提高银行的信贷资产质量、降低风险正确答案:A4. 商业银行的竞争主要表此刻:×A 利率、存款、贷款B 管理、存款、结算C 利率、存款、结算D 管理、存款、贷款正确答案:C5. 现实当中,常见的商业银行不合法竞争行为不包括:√A 有奖储蓄B 储蓄赠送物品C 储蓄赠送现金D 封锁金融信息正确答案:D6. 商业银行若违背规定提高或降低利率,则应由国务院银行业监督管理机构依据情节的轻重予以不同的惩罚。
以下惩罚说法不正确的是:√A 没有违法所得的,不予以罚款处置B 组成犯法的,依法追究刑事责任C 有违法所得的,没收违法所得并处以罚款D 情节特别严重的可以停业整顿正确答案:A7. 《商业银行法》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过:√ABCD正确答案:B8. 除特殊情况外,商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务形式是:√A 基金业务B 信用卡业务C 信托投资和证券经营业务D 向自用不动产投资业务正确答案:C9. 商业银行禁止的业务包括:×A 对同行拆借业务B 对关系人发放担保贷款业务C 对同一借款人贷款D 对商业银行结算业务正确答案:A10. 以下属于利率方面不合法竞争的是:√A 封锁有关金融信息B 贴息C 加紧现金管理D 无偿占用联行清算资金正确答案:B判断题11. 《商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放担保贷款。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
银行业务禁止与限制试题与答案第一篇:银行业务禁止与限制试题与答案测试成绩:86.67分。
恭喜您顺利通过考试!单选题1.具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系,并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人叫做:√A 监管人B 关系人C 法人D 关系户正确答案: B 2.以下选项中,不属于商业银行关系人的是:√A 商业银行的董事B 商业银行信贷业务人员的家属C 商业银行管理人员投资的公司D 商业银行保洁人员正确答案:D 3.《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的不包括:A 提高银行贷款利率B 防止信贷活动中的内幕交易C 创造公平、公开的贷款环境D 提高银行的信贷资产质量、降低风险正确答案: A 4.商业银行的竞争主要表现在:× A 利率、存款、贷款B 管理、存款、结算C 利率、存款、结算D 管理、存款、贷款正确答案:C 5.现实当中,常见的商业银行不正当竞争行为不包括:√√A B C D 有奖储蓄储蓄赠送物品储蓄赠送现金封锁金融信息正确答案:D 6.商业银行若违反规定提高或者降低利率,则应由国务院银行业监督管理机构依据情节的轻重予以不同的处罚。
以下处罚说法不正确的是:√A B C D 没有违法所得的,不予以罚款处置构成犯罪的,依法追究刑事责任有违法所得的,没收违法所得并处以罚款情节特别严重的可以停业整顿正确答案:A 7.《商业银行法》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过:√A B C D 0.05 0.1 0.15 0.2正确答案:B 8.除特殊情况外,商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务形式是:√A B C D 基金业务信用卡业务信托投资和证券经营业务向自用不动产投资业务正确答案: C 9.商业银行禁止的业务包括:× A B 对同行拆借业务对关系人发放担保贷款业务C D 对同一借款人贷款对商业银行结算业务正确答案: A 10.以下属于利率方面不正当竞争的是:√A B C D 封锁有关金融信息贴息加紧现金管理无偿占用联行清算资金正确答案: B 判断题11.《商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放担保贷款。
此种说法:√正确错误正确答案:错误12.我国商业银行的不正当竞争行为具体表现为利率方面和汇率方面。
此种说法:√正确错误正确答案:错误13.《商业银行法》明确规定,禁止利用拆人资金发放固定资产贷款或者用于投资。
此种说法:√正确错误正确答案:正确14.商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件。
此种说法:√正确错误正确答案:错误15.国家限制商业银行从事信托投资等业务的主要原因是行业的可投资范围小,造成的风险大。
此种说法:√正确错误正确答案:错误第二篇:商业银行业务与经营试题商业银行业务与经营试题一、单项选择题1.我国最早的汇兑业务是出现在唐代的()A.交子B.飞钱 C.典当D.银庄 2.世界上大部分国家实行()A.单一银行制B.分行制 C.银行持股公司制D.连锁银行制 3.银行发现有问题贷款的三条防线不包括()A.内部审计B.信贷员 C.贷款的复核D.外部检查 4.商业银行的办公用品开支属于()A.利息支出B.工资与福利 C.使用费开支D.其他营业费用 5.根据《巴塞尔协议》,商业银行的核心资本包括()A.重估储备B.普通准备金 C.长期附属债务D.公开储备 6.商业银行创造存款货币的基础是银行吸收的()A.定期存款B.可转让支付命令账户 C.活期存款D.货币市场存款账户 7.某商业银行的资金成本率是10.5%,利息成本率是8.58%,则其他成本率是()A.1.92%B.9.92% C.10.12%D.19.08% 8.下列说法正确的是()A.我国同业拆借利率已实现了市场化B.我国同业拆借市场主体只有若干家银行C.我国银行间同业拆借资金可以用于发放贷款和进行固定资产投资D.银行间同业拆借一般需要抵押9.反映银行整体流动性状况的流动性指标不包括()A.无风险资产比率B.核心存款比率 C.能力比率D.长期投资比率10.不属于担保和类似的或有负债业务工具是()A.预约款保函B.短期利率期货 C.备用信用证D.有追索权的交易11.借款人处于停产状态的贷款至少属于()A.损失贷款B.关注贷款 C.可疑贷款D.次级贷款12.债券本息完全依赖融资项目收益状况,发行单位并不保证还本付息的债券类型是()A.中央政府债券B.政府机构债券 C.收益债券D.普通债券 13.属于财务报表附表的是()A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表14.在证券信用等级、价格等其他条件相同的情况下,利率风险与证券的偿还期长短()A.反比例变化B.正比例变化 C.没有相关关系D.之比为1 15.商业汇票的承兑期限一般最长不得超过()A.3个月B.6个月 C.9个月D.12个月 16.商业银行证券投资业务的首要目标是()A.获取收益B.分散风险 C.增强流动性D.增强安全性 17.财务杠杆比率过高,说明银行()A.资本充足B.资本不足 C.经营风险小D.获利能力弱18.债务人以本国货币现金直接送交外国债权人来清偿债务属于()A.非现金结算B.现金结算C.清算D.电子清算 19.商业银行采取负债管理的先决条件是()A.初级证券市场的发展B.货币市场的发展C.期权市场的发展D.二级证券市场的发展20.利率敏感性缺口数值的大小和正负主要取决于()A.利率敏感性资产的数额B.计划期长短C.持续期缺口的大小D.利率敏感比率的大小二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)21.20世纪90年代国际金融领域出现的变化是()A.国际银行业出现竞争新格局B.银行国际化进程加快 C.传统业务分工界限缩小D.金融分业经营趋势明显 E.金融业务与工具不断创新22.改善银行盈利能力的途径主要有()A.缩小资产规模B.改善负债结构,降低付息负债总的利息支付水平C.售后回租一定量的固定资产D.改善资产结构,增加有息资产的收益水平E.提高其他业务收入23.商业银行资本的功能有()A.吸收银行的经营亏损B.有助于树立公众对银行的信心 C.为银行拓展新业务提供资金D.有助于保证单个银行增长的长期可持续性E.为企业贷款提供主要资金24.负债的资金成本中包括()A.利息支出B.广告宣传费用 C.银行职员的工资D.设备折旧应摊提额 E.风险成本25.商业银行贷款的定价方法包括()A.成本加成贷款定价法B.价格领导模型 C.成本—收益定价法D.投资估算法 E.加权平均定价法26.消费者贷款的类型包括()A.住宅贷款B.汽车贷款 C.小额生活贷款D.奢侈品贷款 E.度假旅游贷款27.信托业务的主要形式包括()A.信托存款B.信托贷款 C.信托投资D.委托存款 E.委托贷款28.商业银行国外分行的主要资金来源有()A.大额定期存单B.中央银行再贴现 C.银行同业拆借款D.银行同业拆贷款 E.国际金融市场融资29.资产转移理论认为:保持资产流动性的最好方法是持有可转换的资产。
这类资产应具有的特征是()A.信誉好B.收益高 C.风险高D.期限短 E.流动性强30.商业银行在中央银行的存款包括()A.法定准备金B.呆账准备金 C.特定准备金D.超额准备金 E.标准准备金三、简答题(本大题共5小题,每小题7分,共35分)31.简述商业银行从事外汇买卖业务的风险。
32.简述梯形期限投资法的优点。
33.商业银行预测新的贷款需求应注意哪些因素? 34.简述银行资本内部筹集方法的优缺点。
35.简述商业银行财务分析方法中比率分析法的主要内容。
四、计算题(本大题共2小题。
第36小题4分,第37小题6分,共10分)36.某银行资产总额为100亿元,红利分配比例40%,资本比例为8%,资产增长率为8%,计算资产收益率。
37.如某商业银行持有票面价值为1000元的证券,票面收益率为10%,偿还期为5年,银行购入该证券的价格为900元,银行一直持有到偿还期满,试计算该证券的当期收益率与到期收益率。
五、论述题(本大题15分)38.试述有问题贷款的处理程序。
第三篇:商业银行业务与经营模拟试题商业银行业务与经营模拟试题一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.历史上第一家资本主义股份制商业银行是()A.荷兰银行B.英格兰银行C.汇丰银行D.法国银行2.世界上大部分国家实行()A.单一银行制B.分行制C.银行持股公司制 D.连锁银行制3.银行发现有问题贷款的三条防线不包括()A.内部审计B.信贷员C.贷款的复核D.外部检查4.商业银行的办公用品开支属于()A.利息支出B.工资与福利C.使用费开支D.其他营业费用5.根据《巴塞尔协议》,商业银行的核心资本包括()A.重估储备B.普通准备金C.长期附属债务D.公开储备6.商业银行创造存款货币的基础是银行吸收的()A.定期存款B.可转让支付命令账户C.活期存款D.货币市场存款账户7.某商业银行的资金成本率是10.5%,利息成本率是8.58%,则其他成本率是(A.1.92%B.9.92%C.10.12%D.19.08%8.下列说法正确的是()A.我国同业拆借利率已实现了市场化B.我国同业拆借市场主体只有若干家银行C.我国银行间同业拆借资金可以用于发放贷款和进行固定资产投资D.银行间同业拆借一般需要抵押9.反映银行整体流动性状况的流动性指标不包括()A.无风险资产比率 B.核心存款比率C.能力比率D.长期投资比率10.不属于担保和类似的或有负债业务工具是()A.预约款保函B.短期利率期货C.备用信用证D.有追索权的交易11.借款人处于停产状态的贷款至少属于()A.损失贷款B.关注贷款C.可疑贷款D.次级贷款12.债券本息完全依赖融资项目收益状况,发行单位并不保证还本付息的债券类型是()A.中央政府债券B.政府机构债券C.收益债券D.普通债券13.属于财务报表附表的是())A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表14.在证券信用等级、价格等其他条件相同的情况下,利率风险与证券的偿还期长短()A.反比例变化B.正比例变化C.没有相关关系D.之比为115.商业汇票的承兑期限一般最长不得超过()A.3个月C.9个月A.获取收益C.增强流动性B.6个月 D.12个月 B.分散风险 D.增强安全性 16.商业银行证券投资业务的首要目标是()17.财务杠杆比率过高,说明银行()A.资本充足B.资本不足C.经营风险小D.获利能力弱18.债务人以本国货币现金直接送交外国债权人来清偿债务属于()A.非现金结算B.现金结算C.清算D.电子清算19.商业银行采取负债管理的先决条件是()A.初级证券市场的发展C.期权市场的发展B.货币市场的发展 D.二级证券市场的发展20.利率敏感性缺口数值的大小和正负主要取决于()A.利率敏感性资产的数额 B.计划期长短C.持续期缺口的大小D.利率敏感比率的大小二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。