假币收缴流程
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、假币收缴
(一)处理流程
1、柜面发现假币后,由网点取得《反假货币上岗资格证书》的柜员及营业经理当面予以鉴定、收缴,登记《假币收缴代保管登记簿》。对假人民币纸币,在假币的正面水印窗部位和背面的中间位置用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记;对假外币纸币及各种假硬币,当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样的戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
柜员填制“内部记账凭证”,使用“2314假币收缴登记”交易进行假币收缴登记,打印“假币收缴凭证”一式两联,并在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账。
收缴人、复核人分别在“假币收缴凭证”上签章并加盖业务公章,第二联退客户。告知客户如对被收缴的货币真伪有异议,可向鉴定机构申请鉴定。
“2314 假币收缴登记”交易一次只能做一种券别的登记,登记后更新表外账。
2、营业终了,前台柜员将收缴的假币实物、“假币收缴凭证”第一联一同上缴“99999钱箱”。
3、“99999钱箱”两名管库员根据“假币收缴凭证”与实物核对无误后,在“假币收缴凭证”的左下方分别签章。“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易查询“假币收缴登记”记录,与“假币收缴凭证”逐笔核对,经营业经理授权,确认“收缴入库”。
4、营业经理使用“1147查询打印网点现金日结单”交易核对当日假币入库情况,无误后签章确认。
网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机
关,提供有关线索:
(1)一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(枚)(含10章、枚)以上的;
(2)属于利用新的造假手段制造假币的;
(3)有制造贩卖假币线索的;
(4)持有人不配合金融机构收缴行为的。
(二)假币上缴
1.营业网点上缴中心库或支行业务库
(1)“99999钱箱”操作员使用“1159假币收缴统计”交易,查询假币库存,打印“假币收缴统计表”一式两份。
(2)“99999钱箱”两名管库员将“假币收缴统计表”与假币实物及“假币收缴凭证”核对无误后,分别在两份“假币收缴统计表”的右下方签章。
(3)“99999钱箱”管库员根据“假币收缴统计表”填制“内部记账凭证”,“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易,经营业经理授权后进行出库上缴,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。
(4)“99999钱箱”管库员将两份“假币收缴统计表”、假币实物和“假币收缴凭证”单独保管,营业终了随上解款箱解送中心库或支行业务库。
(5)中心库或支行业务库管库员将收到的假币实物与“假币收缴统计表”、“假币收缴凭证”核对无误后,在两份“假币收缴统计表”的左下方签章,一份随下解钱箱退缴出网点,一份留存。
(6)中心库或支行业务库“99999钱箱”操作员根据“假币收缴统计表”填制“内部记账凭证”,使用“2315假币出入库”交易查询“出库上缴在途”记录,作经主管授权后上缴入库处理,在“内部记账凭证”背面
打印交易记录,系统自动更新表外账户。
(7)“假币收缴凭证”同假币实物由专人装箱加锁入库妥善保管。
2.中心库或支行业务库上缴人民银行
中心库或支行业务库管库员每季末将所收缴的假币整理汇总,填制“假币解缴汇总单”,将收缴的假币上缴人民银行。
“99999钱箱”操作员根据“假币解缴汇总单”填制“内部记账凭证”,使用“2315假币出入库”交易,经主管授权后上缴人行,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。
(三)假币冲销
1、柜员收缴后发现为真币时
使用“2314假币收缴登记”进行该笔假币收缴登记记录的撤消处理,等额兑换真币退还客户,收回“假币收缴凭证”第二联。已盖“假币”戳记的真币作残损券处理。“假币收缴凭证”及“内部记账凭证”作废。
2、网点收缴入库后发现为真币时
(1)“99999钱箱”管库员根据人民银行出具的“货币真伪鉴定书”第二联核对“假币收缴凭证”与实物无误后,填制“内部记账凭证”,并注明“真币退还”。“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易处理,(因系统无准确选项,选择“上缴人行”以减少库存,下同),经营业进授权,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。(2)收回“假币收缴凭证”第二联,等额兑换真币退还客户,已盖“假币”戳记的真币作残损券处理。人民银行“货币真伪鉴定书”与“假币收缴凭证”留存备查。
(3)“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易做“冲销”处理,该操作不联动表外账户,只在退还真币网点增加一条冲销记录,用于假币统计。
3、假币上缴中心库或支行业务库后发现为真币时
(1)管库员根据人民银行出具的“货币真伪鉴定书”第二联填制“内部记账凭证”“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易处理,(无准确选项,选择“出库上缴”以减少库存),经主管授权,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。将经鉴定的票币及人民银行“货币真伪鉴定书”、“假币收缴凭证”第二联随下解钱箱退回原缴出网点。
(2)原缴出网点“99999钱箱”管库员根据退回的人民银行“货币真伪鉴定书”、“假币收缴凭证”第二联与实物填制“内部记账凭证”,注明“退回真币”,“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易查询“出库上缴”记录做入库处理,经营业经理授权,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。
(3)“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易选择“上缴人行”,经营业经理授权,在“内部记账凭证”背面打印交易记录,系统自动更新表外账户。
(4)收回“假币收缴凭证”第二联,等额兑换真币退还客户,已盖“假币”戳记的真币作残损券处理。人民银行“货币真伪鉴定书”与“假币收缴凭证”留存备查。
(5)“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易做“冲销”处理,该操作不联动表外账户,只在退还真币网点增加一条冲销记录,用于假币统计。
4.上缴人行后发现为真币时
中心库接到人民银行退回的已盖“假币”戳记的真币和人民银行“货币真伪鉴定书”,将领回实物、“假币收缴凭证”第二联和人民银行“货币真伪鉴定书”放下解款箱退原缴出网点。其余操作手续同上。
各地人民银行有其他相关规定,按人民银行规定执行。