2020年银行案件风险警示教育

作者：空青山

作品编号：89964445889663Gd53022257782215002

时间：2020.12.13

银行案件警示教育

近年来，银行业发展取得显着成绩的同时，案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制，资金挪用、贪污受贿、非法集资、违规代客等风险问题层出不群，作案手法更是花样百出，涉案人员以及涉案金额更是胜过以往，正是因为他们的一己私欲，不仅给银行和社会造成了巨大损失，同时他们也不得不面对法律严厉的制裁。

法律是无情的，并不会因为你无知犯罪而免于处罚，那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。

相对而言，银行内的各项规章制度是完善、有效的，操作性也很强，但是，有效的制度最终还是要靠人来执行，说到底，案件防范最主要的是控制员工的道德风险，员工如果无视规章制度和操作规程，就会使制度的严肃性丧失殆尽，作案就会变得畅通无阻，只要任何一个环节多一点管理意识、责任意识和执行意识，就不可能让风险产生。在日常经营中，片面追求业务发展，而疏于管理，其结果必然导致业务管理混乱和风险监控不力，最终引发风险产生。

建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，这是防范风险的基础。

作为制度的执行者，我们每一位银行员工都要约束自己的行为，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，控制私欲，明辩是非，时时刻刻保持清醒的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的情绪带入工作中，增强责任意识，精益求精，严格执行各项规章制度，合规经营，做好自己的本职工作。

人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。

作者：空青山

作品编号：89964445889663Gd53022257782215002

时间：2020.12.13