投资背景与理财管理(ppt 46页)
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2009年开门红:17.4亿元 全年：65.5亿 2010年开门红:23.98亿元 全年：将突破100亿
问题:开门红要想成功，拼的是什么？
信心和士气
信心与士气源自何处？！
岁月映实力
1000倍 1000万
100亿
96年个险保费
2010年个险保费
325倍 7.7亿
2500亿
96年总资产
2010年8月总资产
存款总额：稳步攀升
中国储蓄余额连年攀升。截至2010年9月，居民储蓄存 款余额达到29.9万亿元。
亿元 300000
2005-2010年城乡居民储蓄存款余额
260772
299002
250000 200000 150000
141051
161587
172534
217885
100000
50000
单位：亿元
中国式理财的三大困境 困境三：
涨得太快--慌了
目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
何谓“识利”
就是根据自身特点，选择最适合自己的理财方式及 产品，从而获取更多利益。
“识利”关注三大平衡。 一、创造财富和管理财富的平衡； 二、风险与收益的平衡； 三、现在与未来的平衡。
创造财富与管理财富的平衡
－－直击客户需求
吉祥如意——吉系列第四代
一份投入，真轻松 二倍保障，身价高 三大功能，用途广 满期领取，规划强
全新升级，卖点突出
展望未来
吉祥如意——全面启动、打爆各层面 好利年年——带动绩优、攀上新高峰
点、面结合，无与伦比
2100万新忠华实30新万华的客营户销的铁支军持
开门红 一定红
大 展 宏 图
曾经日进斗金，如今钱去楼空
风险与收益的平衡
诺贝尔经济学奖获得者马科威茨认为：任何一种投 资的风险与收益都是成正比的。即风险越大，收益也越多； 风险越小，收益也越少。想要获得较多的收益，就必须冒 更大的风险。
多数人对于投资风险的承受底限是－－保本！
现在与未来的平衡
现在有钱≠未来有钱
收入期
收入期/消费期
分红有实力
十载时光流转，保额分红堪称经典。 客户满意，队伍信赖。 2010年，新华保险分红险销售占比
91.5%。
未来显实力
2011新华要再次超越
第五步： 第四步：四季度三大营销主题 第三步：构建强大后援平台！ 第二步：2011年“A+H”股上市全面启动 第一步：股东追加注资140亿！提升新华整体实力
中国式理财生活
总公司市场开发部 二○一○年十一月
目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
经济总量：好字当头
国家统计局新闻发言人、国民经济综合 统计司副司长：盛来运
中国经受住了复杂多 变的国内外环境和各 种重大挑战，国民经 济持续向好。初步测 算，前三季度国内生 产总值27亿元，同比 增长10.6%，比上年 同期加快2.5个百分点。
理财是必然趋势 理财是一种生活态度 理财是一项生存技能
中国式理财的三大困境 困境一：
选择太多--懵了
股票
➢ 银行存款 ➢房地产
➢ 股票
➢保险
➢ 债券
➢外汇
➢ 基金
➢期货
➢ 人民币理财 ➢黄金
……
中国式理财的三大困境 困境二：
想得太美--惨了
幻想一夜暴富 重收益，轻风险 孤注一掷，不计后果 ……
理财≠投机 谨慎预期风险 合理规划，安全稳健 ……
前言
回望2010年，新华保险步步为赢，傲视群雄、稳居三甲； 挺进2011年，新华保险斗志昂扬，趁势而上，志在必得！ 在辞旧迎新之际，公司传承保额分红优势，综合热销产品 特色，满足客户理财需求，隆重推出两款贺岁新产品“好利年 年”和“吉祥如意”，必将引起新一轮的销售热潮，引爆 2011年开门红！
公司个人业务开门红数据(标保)
20世纪50年代
无钱可存
1952年人均城乡居民存款余额不足两元
20世纪70年代 银行业复苏 仅有中国人民银行，人均存款余额突破20元
20世纪80年代
单一存款
国债投资热，黄金交易开始，信用卡诞生
20世纪90年代
懵懂尝试
股市大幅扩张，保险业崭露头角
21世纪
理财时代开启
理财热潮，理财产品铺天盖地
中国式理财生活
未来我们是否有钱，由 “只存不取的决心”决定！
想要守住钱
目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
中国式理财生活
新中国成立60来，老百姓理财生活发生了巨大变化
无钱可理 单一存款 知识空白
储蓄余额29万亿 理财产品多元化 理财专家众说纷纭
中国式理财生活
中国理财变迁史
时间
理财状况
典型事件
储蓄：优良传统
未雨绸缪、晴天带伞、低调务实的生活方式得到了世界人 民的普遍认可，尤其在金融市场动荡时优势更加凸显。
储蓄目的：愿望
如果未来有心愿，现在就要做好心想事成的财务准备！
储蓄途径：银行
“取钱便利与存钱决心” 令人纠结：
✓ 自动提款机，到处可见 ✓ 信用卡，随时透支 ✓ 网银，不用去柜台 ✓ 利息低、诱惑多
2005
2006
2007
2008
2009
2010
物价指数：逐月递增
2011年度中央经济工作会议酝
酿提高2011年通胀目标至4%。参 与政策咨询的人士称，在近期召 开的有关会议上，有关部门明确 讨论了是否提高通胀控制目标， 以及提高多少的问题。
储蓄率：屡创新高
1992年—2007年中国百姓储蓄率
储蓄率是指个人可支配收入总额中储蓄所占的百分比。2008年我国的储蓄率为 51.3%，创历史新高，全世界排名第一。2009年虽回落至46%，但与全球平均 储蓄率19.7%相比，仍比较高。储蓄，是中国人民传统的理财方式。
完成更 好的业 务目标
除了我们强有实力 的团队……
还需要更有实 力的武器—产
品！
23.98亿 2010年开门红三个月实现标保：
——得益于20万件的“尊享人生”
创造了许许多多的大单，新华的实力再次被市场验证! 其实我们可以做得更好… …
18.3亿 2010年“九十双飞”两个月实现标保：
——得益于44.2万件的“吉星高照”
商界巨子李嘉诚提出：20至30岁之间是努力赚 钱和存钱的时候；30岁以后，投资理财的重要性逐 渐提高；到中年时，如何赚钱已经不重要了，反而 是如何管钱理财比较重要。
迈克-泰森拥有一双令对手胆寒的铁拳，个人净资产曾 经高达2亿美金。但他却不能很好地管理财富，2003年8月 2日，泰森向纽约曼哈顿区破产法院提出破产申请。
创造了全员开单的全国热潮，新华的实力又一次被市场证明! 其实我们还可以做得更好… …
为什么这两大功臣 产品能够在全国引起 销售狂潮？
பைடு நூலகம்们能满足老百姓的需要
♪ 安全保本！ ♪ 功能强大！ ♪ 灵活可见！
♪ 实实在在的利益！
红 2011开门 ——新华产品好吉啦
好利年年－－新一代快返型产品
•返的快 •返的多 •返保费 •有豁免 •核保宽
0岁
消费期
25岁
60岁
消费期
80 岁……
理财，就是“理未来”！不仅安排现在，还要谋划未来。
满期有保证， 确保资金安全。
创造财富和管理 财富的平衡
好利年年 吉祥如意 完美平衡 识利之选
关爱现在； 规划未来。
现在与未来 的平衡
风险与收 益的平衡
专业投资团队 管理资产，在 安全的基础上 稳健增值。
二○一一开门红 新华保险好吉啦
问题:开门红要想成功，拼的是什么？
信心和士气
信心与士气源自何处？！
岁月映实力
1000倍 1000万
100亿
96年个险保费
2010年个险保费
325倍 7.7亿
2500亿
96年总资产
2010年8月总资产
存款总额：稳步攀升
中国储蓄余额连年攀升。截至2010年9月，居民储蓄存 款余额达到29.9万亿元。
亿元 300000
2005-2010年城乡居民储蓄存款余额
260772
299002
250000 200000 150000
141051
161587
172534
217885
100000
50000
单位：亿元
中国式理财的三大困境 困境三：
涨得太快--慌了
目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
何谓“识利”
就是根据自身特点，选择最适合自己的理财方式及 产品，从而获取更多利益。
“识利”关注三大平衡。 一、创造财富和管理财富的平衡； 二、风险与收益的平衡； 三、现在与未来的平衡。
创造财富与管理财富的平衡
－－直击客户需求
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吉祥如意——全面启动、打爆各层面 好利年年——带动绩优、攀上新高峰
点、面结合，无与伦比
2100万新忠华实30新万华的客营户销的铁支军持
开门红 一定红
大 展 宏 图
曾经日进斗金，如今钱去楼空
风险与收益的平衡
诺贝尔经济学奖获得者马科威茨认为：任何一种投 资的风险与收益都是成正比的。即风险越大，收益也越多； 风险越小，收益也越少。想要获得较多的收益，就必须冒 更大的风险。
多数人对于投资风险的承受底限是－－保本！
现在与未来的平衡
现在有钱≠未来有钱
收入期
收入期/消费期
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十载时光流转，保额分红堪称经典。 客户满意，队伍信赖。 2010年，新华保险分红险销售占比
91.5%。
未来显实力
2011新华要再次超越
第五步： 第四步：四季度三大营销主题 第三步：构建强大后援平台！ 第二步：2011年“A+H”股上市全面启动 第一步：股东追加注资140亿！提升新华整体实力
中国式理财生活
总公司市场开发部 二○一○年十一月
目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
经济总量：好字当头
国家统计局新闻发言人、国民经济综合 统计司副司长：盛来运
中国经受住了复杂多 变的国内外环境和各 种重大挑战，国民经 济持续向好。初步测 算，前三季度国内生 产总值27亿元，同比 增长10.6%，比上年 同期加快2.5个百分点。
理财是必然趋势 理财是一种生活态度 理财是一项生存技能
中国式理财的三大困境 困境一：
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股票
➢ 银行存款 ➢房地产
➢ 股票
➢保险
➢ 债券
➢外汇
➢ 基金
➢期货
➢ 人民币理财 ➢黄金
……
中国式理财的三大困境 困境二：
想得太美--惨了
幻想一夜暴富 重收益，轻风险 孤注一掷，不计后果 ……
理财≠投机 谨慎预期风险 合理规划，安全稳健 ……
前言
回望2010年，新华保险步步为赢，傲视群雄、稳居三甲； 挺进2011年，新华保险斗志昂扬，趁势而上，志在必得！ 在辞旧迎新之际，公司传承保额分红优势，综合热销产品 特色，满足客户理财需求，隆重推出两款贺岁新产品“好利年 年”和“吉祥如意”，必将引起新一轮的销售热潮，引爆 2011年开门红！
公司个人业务开门红数据(标保)
20世纪50年代
无钱可存
1952年人均城乡居民存款余额不足两元
20世纪70年代 银行业复苏 仅有中国人民银行，人均存款余额突破20元
20世纪80年代
单一存款
国债投资热，黄金交易开始，信用卡诞生
20世纪90年代
懵懂尝试
股市大幅扩张，保险业崭露头角
21世纪
理财时代开启
理财热潮，理财产品铺天盖地
中国式理财生活
未来我们是否有钱，由 “只存不取的决心”决定！
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目录 我们所处的经济环境 中国式理财 如何慧眼“识利”
中国式理财生活
新中国成立60来，老百姓理财生活发生了巨大变化
无钱可理 单一存款 知识空白
储蓄余额29万亿 理财产品多元化 理财专家众说纷纭
中国式理财生活
中国理财变迁史
时间
理财状况
典型事件
储蓄：优良传统
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储蓄目的：愿望
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储蓄途径：银行
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2005
2006
2007
2008
2009
2010
物价指数：逐月递增
2011年度中央经济工作会议酝
酿提高2011年通胀目标至4%。参 与政策咨询的人士称，在近期召 开的有关会议上，有关部门明确 讨论了是否提高通胀控制目标， 以及提高多少的问题。
储蓄率：屡创新高
1992年—2007年中国百姓储蓄率
储蓄率是指个人可支配收入总额中储蓄所占的百分比。2008年我国的储蓄率为 51.3%，创历史新高，全世界排名第一。2009年虽回落至46%，但与全球平均 储蓄率19.7%相比，仍比较高。储蓄，是中国人民传统的理财方式。
完成更 好的业 务目标
除了我们强有实力 的团队……
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23.98亿 2010年开门红三个月实现标保：
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18.3亿 2010年“九十双飞”两个月实现标保：
——得益于44.2万件的“吉星高照”
商界巨子李嘉诚提出：20至30岁之间是努力赚 钱和存钱的时候；30岁以后，投资理财的重要性逐 渐提高；到中年时，如何赚钱已经不重要了，反而 是如何管钱理财比较重要。
迈克-泰森拥有一双令对手胆寒的铁拳，个人净资产曾 经高达2亿美金。但他却不能很好地管理财富，2003年8月 2日，泰森向纽约曼哈顿区破产法院提出破产申请。
创造了全员开单的全国热潮，新华的实力又一次被市场证明! 其实我们还可以做得更好… …
为什么这两大功臣 产品能够在全国引起 销售狂潮？
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♪ 安全保本！ ♪ 功能强大！ ♪ 灵活可见！
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红 2011开门 ——新华产品好吉啦
好利年年－－新一代快返型产品
•返的快 •返的多 •返保费 •有豁免 •核保宽
0岁
消费期
25岁
60岁
消费期
80 岁……
理财，就是“理未来”！不仅安排现在，还要谋划未来。
满期有保证， 确保资金安全。
创造财富和管理 财富的平衡
好利年年 吉祥如意 完美平衡 识利之选
关爱现在； 规划未来。
现在与未来 的平衡
风险与收 益的平衡
专业投资团队 管理资产，在 安全的基础上 稳健增值。
二○一一开门红 新华保险好吉啦