投资-财务分析EXCEL函数计算表
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算，如计算利息、现值、未来值、净现值等等，对于金融业、投资领域的人员，这些函数是必不可少的。
在本文中，我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数，这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算：在Excel中，常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息，计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数：FV函数用于计算未来某时刻的总值，可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益，也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明：rate：比率，即利率；nper：期数，贷款等的还款期数；pmt：每期支付的金额，应为负值，因为它代表的是支出；pv：现值，即当前贷款的余额；type：支付类型，0或省略代表月结，1代表年结。
假设有一笔贷款，本金10000元，年利率5%，每月还款1000元，计算该贷款需要几个月才能还清：=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释：rate参数为5%/12，nper参数为30（即30个月），pmt参数为-1000（注意这里是负值），pv参数为10000，type参数为0（月结）。
运算结果为456.47，即需要456个月才能还清。
注意：FV函数返回的值是负数，因此使用时需要加上负号，使其变为正数。
PMT函数：PMT函数用于计算每期需要支付的金额，可以用于计算贷款等的每期还款额，也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算：Excel中有两个函数用于按揭计算，分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算，分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数：CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息，通常在计算贷款花费时使用。
掌握投资测算表中常用的EXCEL函数
掌握投资测算表中常用的EXCEL函数在投资测算表中，常常会看到一些复杂的函数，这些函数对于我们理解表格之间的逻辑关系起到了至关重要的作用，同时掌握这些函数的基本用法也可以大大提升我们的工作效率，节省大量时间。
这篇文章我将根据前段时间小伙伴的反馈，对测算表中常见的Excel函数进行了梳理，方便大家后续运用。
1VLOOKUP/HLOOKUP函数关于LOOKUP函数,可以说是投资测算表excel函数公式中最为重要、最常用的函数了。
HLOOKUP函数和VLOOKUP函数是一类的函数，具体区别在于VLOOKUP函数是纵向查找函数，HLOOKUP函数是横向查找函数。
为了便于理解，我们直接通过案例的方式进行讲解。
大家平时在写报告中想必都遇到过这样的情况，需要单独去统计部分业态的货值。
比如项目的规划指标表及销售预测表如下：假设现在领导让你统计超豪别墅、多层洋房、中高层洋房、附属商业、公寓这五个业态的预估总货值。
常规的做法是怎样的呢？从规划指标表中去找出对应业态的可售面积，再从销售预测表中找出对应业态的售价，再做乘积求和算出对应部分业态的总货值。
这种人工方法在遇到项目业态繁多的时候，费时费力，且极容易出错。
而采用VLOOKUP函数便可帮助我们轻松解决这个问题：（1）通过VLOOKUP查找出对应业态的可售面积。
在H3空白格输入公式：=VLOOKUP(G3,A2:E16,5,0)。
这里面有4个参数，分别是：第1个参数：查询条件（即：G列中的业态）。
第2个参数：查询区域（即：在哪个区域内进行查找）。
从查找条件对应列（A列）开始选择，要求包含被查找信息所在列（即：A2：E16），需要注意的是，选取区域时多选几列是可以的，但不能少选。
第3个参数：被查询的信息在被查询区域的第几列（即：可售面积在第5列我们输入5）。
第4个参数：0或FALSE，0表示精确查找。
（2）同理，通过VLOOKUP查找出对应业态的售价。
（3）简单的乘积求和变得到我们想要的结果。
excel在财务管理中的运用第4章常用财务函数
4.3.3 年金中的利息函数IPMT() IPMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。
4.4 期数函数NPER( )
NPER(rate,pmt,pv,fv,type)
4.2.1 PV函数
◦ 1) 整收整付款项的复利现值 ◦ 2） 年金现值
4.2.2 NPV函数
1．净现值= 项目价值–投资现值 = 产出–投入
= 未来现金净流量现值–原始投资额现值
——将未来现金流入一一折现，同当前的现金流出作比较
若净现值为正数，则投资项目可行
0 1 2 3 若净现值为负数，则投资项目不可行 8%
而且支付及收入的时间都发生在期末。
4.3 年金、本金和利息函数
4.3.1年金函数PMT( ) PMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。
某企业借入长期借款100000元，期限为5年，借款 利率为固定利率，年利率为6％：
A／(1+i)n-1
2
n-1
n
...
A
A
A: 每年现金流
PA=A+A/(1+i)+A/(1+i)2+…+A/(1+i)n-1
［ ］ 1-(1+i)-(n-1)
=A
＋1
i
2024/6/19
预付年金现值系数和普通 年金现值系数的关系:
期数－1，系数＋1 11
例：若某企业年初准备改进工艺引入一台新设备，公司有2种选择：直接购 买和融资租赁，直接购买需要马上支付现金13000元，租赁则需要每年年 初支付2000元，连续租赁10年，企业应如何选择？假设社会平均回报率为 8％
财务必学的excel表格
财务必学的excel表格Excel是一个非常强大的工具，它可以被用于财务方面的许多不同的任务，包括数据分析、财务预算、投资决策等等。
为了更好地利用Excel，让我们看看在财务领域中主要涵盖的一些表格类型。
1. 总收入表总收入表是对收入的总结和记录。
通过使用Excel的函数和公式，可以轻松地计算出每个月的总收入，以及每个月的收入百分比，从而使公司能够更好地了解其收入和支出的状况。
这种表格类型也常常用于分析销售增长趋势和预计未来的收入增长。
2. 预算表预算表使得公司能够更好地规划和管理其支出。
通过创建一个预算表，财务团队能够记录支出并跟踪它们与计划的预算之间的差异。
这种表格类型通常包含每个月或每个季度的计划支出和实际支出的细节，以便于监控和调整项目中的支出。
3. 报表报表是一种通用的表格类型，它可以帮助公司及时监控其财务状况。
例如，一份现金流量表可以帮助公司跟踪其现金流，包括收入和支出的变化。
报表也可以用于跟踪其他重要的财务数据，如应收账款和应付账款，从而帮助公司掌握可用的现金和债务水平。
4. 外币通用表格如果公司处理跨国的业务，就需要考虑与不同货币的交易。
使用Excel的外币通用表格可以帮助公司轻松地计算汇率，并准确地记录外币交易。
此外，采用Excel的外币通用表格还能帮助公司在不同货币之间进行相应的转换，从而避免汇率波动对交易带来的风险。
5. 财务模型财务模型可以帮助公司进行更复杂的财务分析，首先需要确定模型的假设和数据。
这种表格类型通常包括一些复杂的函数和公式，可以帮助公司建立一些财务模型和预测，如现金预测模型、收益模型、折旧模型等等。
总之，Excel是一个不可或缺的财务工具。
通过运用 Excel 中的各种公式和函数，可以轻松地建立各种财务表格类型和模型，从而帮助公司更好地了解其收入、支出和财务状况。
尝试使用这些Excel表格类型来提高财务报告的分析深度以及决策的准确性。
Excel中的投资计算及举例
Excel中的投资计算及举例(一)——FV函数在Excel中某些函数在计算投资数据时经常使用，那就是投资计算函数。
投资计算函数可分为与未来值fv有关，与付款pmt有关，与现值pv有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数：与未来值fv有关的函数：FV、FVSCHEDULE与付款pmt有关的函数：PMT、IPMT、ISPMT、PPMT与现值pv有关的函数： PV、NPV、XNPV与复利计算有关的函数：EFFECT、NOMINAL与期间数有关的函数：NPER在以上投资计算函数中，PV、FV、NPV、PMT函数又是最常见的。
在说明这几类函数之前，我先介绍一下与这几类函数相关的参数：rate：为各期利率，可为银行年利率或年收益率等。
nper：为总投资期或贷款期，即该项投资或贷款的付款期总数。
pmt：为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
pv：为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
如果省略 pv，则假设其值为零，并且必须包括 pmt 参数。
fv：为未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，如果省略 fv，则假设其值为零，即一笔贷款的未来值为零。
type：数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
0或缺省表示期末，1表示期初。
求某项投资的未来值-Excel函数FV的使用： FV(Future Value)为返回投资的未来值。
FV函数是基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
FV函数的语法为：FV(rate,nper,pmt,pv,type)注意：所指定的 rate 和 nper 单位要保持一致。
例如，年利率为10%贷款3年时，按年计息则rate=10%，nper＝3。
若按月计息则rate=10%/12，nper＝3*12。
FV函数举例：1.整存整取如下图所示范例：这是一个简单的整存整取的例子，在图中绿色高亮区域你可以看到FV函数公式，其中A4，A5，A6，A7分别对应各单元格中的内容。
项目七 财务信息处理与分析 Excel在投资管理中的应用
NPV=NPV(rate,valuel,value2,…)-A0
A0为初始投资现值。
例7-1
某企业现投资200万元，以后5年，每年年底将分别收回30万元、40万元、 55万元、60万元、80万元。假设资本成本率为12%，计算其净现值。
解：净现值计算公式如下： NPV=NPV(12%,30,40,55,60,80)-200=-18.65 由此得出结论，净现值为-18.65万元，小于0，投资不利。
称投资利润率或投资报酬率（ROI）、平均报酬率。其计算公式如下：
平均报酬率＝平均现金流量× 投资总额
100%
平均现金流量指生产期正常年份的年息税前利润或者运营期 年均息税前利润。如果项目投资总额以年平均值计算，则得到的 是会计收益率（ARR），这一指标值比ROI要大一倍，不影响排序 和评价。投资收益率是一个很容易被人们理解和接受的投资决策 指标，但是它也没有考虑现金流量的时间价值，因此只能作为辅 助方法使用。
净现值的计算公式如下：
n
NPV＝ NCFt (P/F,i,t)
t 0
或
n
NPV＝
t 0
NCFt (1＋k )t
n为项目投资计算期，NCFt为第t 年现金净流量，k为预设贴现率或 企业要求的最低报酬率（下同）。
净现值指标考虑时间价值因素，是一个较为科学的投资指标。 但是该指标不能揭示各投资方案本身可能达到的实际投资报酬率， 特别是在当几个方案的初始投资不同的情况下，仅凭净现值的绝 对数比较，是很难对投资方案获利水平高低作出正确评价的。
② 现值指数。现值指数（PVI）是指投资方案未来现金流量按资本成本或要求的投资报酬率贴现的总
现值与初始投资额现值之比。若把初始投资当作投资成本，把未来现金流量当作收益，则现值指数是“已 贴现的成本收益率”。其计算公式如下：
利用Excel表进行建设项目投资估算与财务分析
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00 1035.00
746.64
1.3
现金
12
188.05
188.05
188.05
188.05
188.05
188.05
188.05
188.05 188.05 188.05
188.05
188.05
188.05
188.05
188.05
2
流动负债
333.17
333.17
333.17
333.17
333.17
333.17
333.17
附表1
项目总投资估算表
人民币单位：万元
序号
名称
数量 费率（%） 金额 比例（%）
1 工程费用
4990.00
1.1 建筑工程费用
3412.00
1.2 设备购置安装费
1578.00
2 其他费用 2.1 建设用地费用
704
100亩
600
2.2 建设管理费
0.50
25
2.2.1 建设单位管理费
2.2.2 工程建设监理费
672.49
672.49 672.49 672.49
672.49
672.49
672.49
672.49
672.49
1.2.5
产成品
这几个excel公式帮你快速计算投资收益
这几个excel公式帮你快速计算投资收益在理财投资的时候，我们经常会遇到一些计算。
比如说已经知道回报率，怎么计算投资?只要掌握了强大的excel，这些都不是问题。
计算投资本息FV函数在投资理财的过程中，我们经常会遇到投资到期之后，本金和利息共多少钱的问题。
用excel函数中的FV(终值)计算。
FV函数的语法形式为：FV (Rate,Nper,Pmt,Pv,Type)大致说明一下这些字母的含义：Rate：投资产品的利率;Nper：总投资(或贷款)期数;Pmt：每期投资(或贷款)的金额;Pv：现值，也称为本金，也就是拿多少钱投资;Type：数字0或1，是指定付款时间是在期初还是期末，如果省略，则假设其值为0。
只要在相应的位置填入数字，就能得到结果了。
案例一：小黄每月投10000元钱，收益率为8%，3年之后能获得多少钱呢?因为是每月定投，所以利率和时间以月为单位。
公式写为：FV(8%/12，36，-10000，0，0)，最终结果为：405355.5774元。
注：Pmt之所以写成-1000，是因为这是每月支出的金额，所以用“-”表示支出;Pv表示最开始的资金，如果账户上一分钱都没有，则为0;计算投入本金PV函数PV用来计算某项投资的现值。
就是为了N多年之后实现N元，你现在得投资多少钱。
PV函数的语法形式为：PV (Rate,Nper,Pmt,Fv,Type)。
案例小雪看好了一个理财平台的某一款理财产品，年利率是10%。
小雪想在10年之后拿到300000元，那么现在他得投资多少钱?结果显示，小雪现在需要投资115662.9868元才能实现目标。
贷款分期偿还PMT函数语法形式为：PMT(rate,nper,pv,fv,type);例如，需要12个月付清的年利率为10%的￥10,000贷款的月支额为：PMT(10%/12,12,10000)计算结果为：-￥879。
计算年化收益率内部收益率公式IRRIRR其实表示的是内部收益率，每一个投资会产生相应的产生一系列的现金流转，IRR就是通过一系列的现金流量，反推出一个实际利率。
用excel计算财务数据的说明
一、现值计算在Excel中，计算现值的函数是PV，其语法格式为：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）。
其中：参数rate为各期利率，参数nper为投资期（或付款期）数，参数pmt为各期支付的金额。
省略pmt参数就不能省略fv参数；fv参数为未来值，省略fv参数即假设其值为0，也就是一笔贷款的未来值为零，此时不能省略pmt参数。
type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。
案例1：计算复利现值。
某企业计划在5年后获得一笔资金1000000元，假设年投资报酬率为10%，问现在应该一次性地投入多少资金？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（10%，5，0，-1000000），回车确认，结果自动显示为620921.32元。
案例2：计算普通年金现值。
购买一项基金，购买成本为80000元，该基金可以在以后20年内于每月月末回报600元。
若要求的最低年回报率为8%，问投资该项基金是否合算？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（8%/12，12*20，-600），回车确认，结果自动显示为71732.58元。
71732.58元为应该投资金额，如果实际购买成本要80000元，那么投资该项基金是不合算的。
案例3：计算预付年金现值。
有一笔5年期分期付款购买设备的业务，每年年初付500000元，银行实际年利率为6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（6%，5，-500000，0，1），回车确认，结果自动显示为2232552.81元。
即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付2232552.81元。
二、净现值计算在Excel中，计算净现值的函数是NPV，其语法格式为：NPV（rate，value1，value2，……）。
Rate为某一期间的固定贴现率；Value1，value2，……为一系列现金流，代表支出或收入。
财务评价中的投资回收期计算 利用EXCEL软件中INDEX和MATCH函数
第4年 973.4 973.4
0.0 0.0 456.1 0.0 0.0 421.1 29.2 5.8 517.3 -2535.2 523.1 -2532.1
生 第5年 973.4 973.4 0.0 0.0 461.1 0.0 0.0 421.1 29.2 10.7 512.4 -2022.8 523.1 -2009.0
9.00 输入lookup_value 值为 0，函数 MATC
2
上年累计净现金流量的绝对值
27.49 用INDEX函数，定位行、列
3
当年的净现金流量.
484.15 用INDEX函数，定位行、列
4
求
9.06 投资回收期的计算式=累计净现金流量出
MATCH函数 返回指定数值在指定数组区域中的位置。MATCH函数是EXCEL主要的查找函数之一，该函数通常有以下几方面用途： (1)确定列表中中某个值的位置； (2)对某个输入值进行检验，确定这个值是否存在某个列表中； (3)判断某列表中是否存在重复数据； (4)定位某一列表中最后一个非空单元格的位置。 如果 match_type 为 1，函数 MATCH 查找小于或等于 lookup_value 的最大数值。Lookup_array 必须按升序排 列：...、-2、-1、0、1、2、...、A-Z、FALSE、TRUE。 如果 match_type 为 0，函数 MATCH 查找等于 lookup_value 的第一个数值。Lookup_array 可以按任何顺序排列。 如果 match_type 为 -1，函数 MATCH 查找大于或等于 lookup_value 的最小数值。Lookup_array 必须按降序排列： TRUE、FALSE、Z-A、...、2、1、0、-1、-2、...，等等。 MATCH(lookup_value,lookup_array,[match_type]) lookup_value可以是文本、数值或逻辑值 lookup_array是数组或数组引用(在单行或列中的连续单元格) match_type可以是-1, 0或1。如果忽略，则为1
(完整word)EXCEL财务函数(IRR、XIRR、MIRR)
EXCEL财务函数IRR、XIRR、MIRR日期：2009-06—25 IRR（Internal Rate of Return）称为内部报酬率，其应用非常广大，是学习财务管理不可或缺的工具。
Excel也提供了一个相对函数IRR 来呼应。
本篇也包含IRR相关的其他两个函数XIRR 以及MIRR，让读者可以清楚知道每个函数的应用时机。
现金流量(Cash Flow）阅读本篇之前读者必须先了解现金流量，才会知道IRR的意义.对现金流量还不了解的读者，怪老子网站的『现金流量』篇有详细介绍。
IRR函数一个投资案会产生一序列的现金流量，IRR简单说：就是由这一序列的现金流量中，反推一个投资案的内部报酬率。
如何反推呢，所用的方法是将每笔现金流量以利率rate折现，然后令所有现金流量的净现值（NPV)等于零.若C0、C1、C2、C3..。
Cn分别代表为期初到n期的现金流量，正值代表现金流入,负值代表现金流出.0 = C0 + C1/(1+rate)1 + C2/（1+rate)2 + C3/（1+rate）3。
..。
+ Cn/（1+rate）n找出符合这方程式的rate，就称为内部报酬率。
问题是这方程式无法直接解出rate,必须靠计算机程序去找。
这个内部报酬率又和银行所提供的利率是一样的意思.IRR函数的参数定义如下：=IRR（Values，guess)参数意义必要参数Values现金流量必要guess猜测IRR可能的落点选项IRR的参数有两个,一个是Values也就是『一序列』现金流量；另一个就是猜个IRR最可能的落点。
那么Value的值又该如何输入?有两种方式可输入一序列的现金流量：1.使用数组:例如=IRR（{—100, 7， 107｝），每一个数字代表一期的净现金流量.2.单元格的范围：例如=IRR（B2:B4），范围中每一单元格代表一期那么=IRR(｛-100, 7， 107}）或=IRR(B2：B4）都会得到同样答案:7%使用者定义期间长短IRR的参数并没有绝对日期,只有『一期』的观念。
用Excel和现金流量表计算投资项目财务指标FIRR-FNPV-Pt(新建项目)
25.00
10.00
3.00
21.00
5
11..43.. 其 回他 收现 流金 动流 资金
6入
1,340.00 1,278.00 1,323.00 1,168.00
7
2. 现金流出
12,032.00 6,465.00 6,300.00 5,813.00 6,745.00
8
2.1. 固定资产投资
10,769.00
4,217.00 6,347.00 4,117.00 5,911.00
-
-
7,217.00 13,564.00 17,681.00 23,592.00 23,592.00 23,592.00
第 2 页，共 3 页
13 -
14 -
15 -
16 -
17 -
18 -
19 -
20 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
367.00
445.00
9
2.2. 流动资金
500.00
600.00
700.00
480.00
670.00
10 2.3. 经营成本
763.00 5,218.00 4,890.00 5,008.00 5,698.00
11 2.4. 销售税金及附加
67.00
67.00
69.00
56.00
12 2.5. 所得税
18 计算指标：
19 项目财务内部收益率（%）
19.4991
20 项目财务净现值（ic= %） 2,880.7644 指定ic=
15.0000
21 项目投资回收期 （年）
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel财务工作中，Excel 是一个不可或缺的工具，其中各种财务函数和公式更是经常使用的工具。
以下是一些常用的财务函数和公式，可以帮助您更高效地完成财务工作。
1. NPV 函数NPV 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的净现值。
公式如下： =NPV(rate, value1, [value2], ...)其中，rate 表示贴现率，value1、value2 等表示不同时间点上的现金流。
通过计算这些现金流的净现值，可以判断该投资是否具有投资价值。
2. IRR 函数IRR 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的内部收益率。
公式如下：=IRR(values, [guess])其中，values 表示不同时间点上的现金流，guess 表示内部收益率的猜测值。
通过计算内部收益率，可以评估该投资的风险和收益水平。
3. PMT 函数PMT 函数可以帮助您计算等额本息贷款的每期还款额。
公式如下： =PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示还款期数，pv 表示贷款本金，fv 表示贷款到期时的余额，type 表示还款方式（0 表示期末还款，1 表示期初还款）。
4. PV 函数PV 函数可以帮助您计算未来现金流的现值。
公式如下：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate 表示贴现率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，fv 表示未来价值，type 表示现金流的时间点。
5. FV 函数FV 函数可以帮助您计算未来现金流的未来价值。
公式如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，pv 表示现值，type 表示现金流的时间点。
以上是常用的财务函数和公式，通过熟练掌握这些函数和公式，可以大幅度提高财务工作的效率和精度。
利用Excel进行财务分析和财务报表制作
利用Excel进行财务分析和财务报表制作Excel作为一款专业的财务管理工具，被广泛应用于许多企业和个人的日常财务分析和财务报表制作中。
在Excel中，可以通过使用不同的功能来创建、编辑、分析和报告财务数据。
本文将介绍如何使用Excel进行财务分析和财务报表制作，以改善财务管理和决策过程。
一、财务分析1. 数据准备首先，需要准备好需要分析的数据。
这些数据可以是企业或个人的日常财务数据，如收入、支出、资产和负债等。
在Excel中，可以将这些数据输入到工作表中，或将其导入到Excel中。
2. 利用Excel进行数据分析Excel具有多种强大的数据分析功能，可以快速分析和展示财务数据，例如：- 条形图和饼图：用于显示收入和支出的比例和趋势。
- 折线图：用于显示不同时间段内的资产和负债变化趋势。
- 散点图：用于显示不同资产和负债之间的相关性。
- PivotTable：用于从大量数据中提取和汇总有用信息。
- 函数：可以用于计算收入、支出、利润、总资产、总负债等计算指标。
3. 数据分析报告将分析结果整理成报告，以便更好地向上级领导、投资者和其他利益相关者展示。
Excel具有丰富的报表功能，可以将分析结果转换成直观的图表和表格，以便阅读和理解。
二、财务报表制作1. 财务报表种类企业和个人的财务报表通常包括：- 资产负债表：显示企业或个人在特定日期的资产、负债和所有者权益的状况。
- 损益表：显示企业或个人在一定时期内的收入、成本和净利润。
- 现金流量表：显示企业或个人在一定时期内的现金流入和流出情况。
2. 利用Excel进行报表制作在Excel中，可以使用功能强大的函数和工具来创建各种财务报表。
资产负债表：在Excel中，可以通过创建表格并将各类账户分别输入到该表格的各行中来制作资产负债表。
这些帐户可能包括：- 流动资产：现金、银行存款、应收账款、存货等。
- 非流动资产：不动产、投资证券、长期应收款等。
- 流动负债：应付账款、应付职工薪酬、短期借款等。
Excel财务函数用法大全
Excel财务函数用法大全EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0)计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m,r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
(完整版)EXCEL常用财务函数：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数及其他金融函数
常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数.这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（1) 投资计算函数（2）折旧计算函数(3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b，其中f为年付息次数,如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2;按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US(NASD）30/360”,则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360",则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365"，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1． ACCRINT（ is, fs, s， r,p，f，b）该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p 为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000,f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8。
0％；票面价值为￥3，000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为： =ACCRINT（”95/1/31”，”95/7/30”，”95/5/1”,0.08,3000，2,0）计算结果为：60。
6667。
2。
ACCRINTM(is， m， r， p， b）该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。