建设工程监理中实施风险管理要点分析

建设工程监理中实施风险管理的要点分析摘要：当前，工程监理过程中的风险主要有来自业主的风险、施工单位的风险、监理单位本身的风险等风险因素，这些风险因素或多或少都会影响工程监理单位的利益，有的风险因素甚至会造成严重的损失。因此，要有效避免风险事件发生或最大限度地减少监理的风险损失。工程项目实施过程中容易发生风险事件环节，通过采取主动行动，以预防为主，防控结合的对策，来减少风险带来的损失。工程监理单位作为参与工程建设的重要一方，在当前工程建设市场秩序尚不太规范的环境下，其自身风险系数越来越高。如何面对风险，如何将先进的风险管理方法运用到实际工作中去，真正做到“见之于未萌，防患于未然”，控制、缓解和规避风险是当前监理单位应该注意的问题。

关键词：工程监理；风险评估；对策；实施

一、风险因素辨别

风险因素辨别是风险管理的首要问题。从工程监理角度来看，虽然风险因素种类繁多、成因复杂，但较普遍的风险因素主要有以下三个方面。

1.来自业主的风险

（1）不合理的工期。有的业主为了追求竣工后较大的利润，对工程项目制订的工期较短，常出现边设计、边施工、边订货的现象，各专业、各工种交叉作业；有的大型工程不分昼夜搞会战，本来合理工期约3年，但为了提早投产后的经济效益，将工期压缩到十几

个月；还有的项目为了迎接上级的大检查，需要有出色的形象进度，因此违背施工规范规定，想方设法安排大突击、大会战。凡此现象，造成工程管理极不规范，使工程质量受到严重冲击，也使监理工作很难正常开展。

（2）施工队伍的选择。建设工程施工企业是个敏感行业，承建单位的整体素质更是相差悬殊，有的业主受经济利益的驱使，选择根本不能胜任其所承揽工程的施工单位，客观上将矛盾、质量和安全风险转嫁给了监理单位。

（3）大尾巴工程。有的项目在立项时就缺乏严谨性，工程规模虽不大，但不是设计图纸不齐、设备不到位，就是投资不到位，干干停停，原本应几个月的工期一拖就是几年，本来就有限的监理费使监理单位入不敷出。

（4）盲目干预。材料、设备订货是建设工程项目最为敏感的问题，通常是由业主或施工单位采购。有时到货不及时或来货不合格，但迫于工期或其他方面原因，业主令同意放行或改购质次价高的材料，给结构安全和安全生产埋下了隐患。

2.来自施工单位的风险

（1）挂靠施工企业，鱼目混珠。纵观工程建设市场，由于土建工程利润不高，且常有拖欠工程款等问题发生，有些企业就把目标瞄向利润较高的水暖电卫安装行业。他们往往打着某某大施工企业的招牌去承揽工程。其实自身根本不具备承包工程资质，连起码的机具及技术人员都是临时拼凑的，这是目前工程建设行业最大的风

险因素来源。

（2）中小型国有施工企业整体实力滑坡。由于管理机制的不完善以及受市场无序竞争的影响，目前很多中小型国有施工企业整体实力下滑，有经验的工程师、技师和技工退休后，后继无人，青黄不接，技术力量明显不足，管理也跟不上。有时为了突击完成任务，不得不从市场上临时雇人，因此很难达到施工质量标准和规范要求。

（3）偷工减料现象层出不穷、屡禁不止。为追求最大利润、降低施工成本，有的施工企业在工程材料上存在以小代大、以薄代厚、以次充好、弄虚作假、蒙混过关的行为，例如防腐保温材料市场混乱，水分很大，稍不注意就被建材店老板钻空子；在工程项目上，不按施工规范要求的程序和步骤施工，能少干就少干，老毛病屡禁不止。

3.来自监理单位的风险

（1）管理体制问题。目前许多大中型监理单位基本还停留在原有工程管理模式上，缺乏市场竞争机制，风险意识不强。这样的监理单位大多缺乏独立管理能力和有效控制手段。

（2）监理人员素质良莠不齐。目前监理人员组成中个体差异性较大，整体素质偏低。现阶段既懂专业，又懂经济、法律、管理的综合素质人才较少，既有高学历，又有实践经验的人员为数不多。监理公司只能应付常规监理业务，对于较大型、较重要工程的施工方法、方案、技术措施等缺乏独特见解，对工程前沿的新材料、新

工艺、新技术、新设备了解甚少，开展监理业务显得很被动。

（3）虚假挂靠的监理单位鱼目混珠。受经济利益驱使，不正之风也日益严重地侵蚀到专业队伍，有些人千方百计地通过种种渠道挂靠在某公司或某单位上，东拼西凑证件，临时雇人，启用那些根本不懂监理业务的人员，不合法地干起监理业务来。

（4）不良环境影响增多。由于不正之风的影响及业主过多的干预，有些监理工程师的工作很难按正常秩序开展，加上监理单位自身管理工作跟不上，致使监理单位人心涣散、队伍不稳，有相当一部分监理工程师身心疲惫，感觉前途渺茫，无心负责所任工作，常常会工作不到位，甚至失职。

二、风险评估

风险管理的第二步是要对其风险因素作进一步分析，即风险评估。风险评估是将风险损失程度和发生的可能性量化的过程。现以某地区年产7500t乙烯工程项目开展的风险管理为例，进行风险评估。该项目总投资为2.5亿元，原工期为11个月。任务确定后，项目总监及各专业监理工程师、公司技术经营部门、相关的专家和有经验人士首先列出该工程可能发生的30个风险因素，编写出《风险因素清单》，然后用定性方法按风险因素对项目的影响程度，将其划分为灾难风险、严重风险、较大风险和一般风险，经过讨论和统一意见，做出风险程度评估。

1.灾难风险4个

（1）关键工程施工队伍的错误选择；（2）施工单位对于关键工

程的综合管理及技术素质差；

（3）施工单位对于关键工序、重点部位不按规范施工；（4）监理单位发现不了重大技术和质量问题。

2.严重风险8个

（1）在合同上，业主不按规定计付监理费；（2）设备及主要材料不能及时到货；（3）不尊重客观实际安排突击作业；（4）施工单位对于一般工程的综合管理及技术素质差；（5）施工现场缺少技术人员或技术人员不能胜任工作；（6）施工单位弄虚作假、偷工减料；（7）监理单位错误做出指令或批示；（8）监理单位发现不了一般性问题，导致工程质量失控。

3.较大风险9个

（1）业主把合同工期定得太短；（2）设计深度不够；（3）发生大量工程变更；（4）超概算资金无来源；（5）施工单位错误选择分包队伍；（6）一般部位或工序不按规范施工；（7）监理部、总监整体素质差；（8）监理人员不熟悉本工程相应标准规范；（9）个别监理人员水平不高，发现问题不能及时制止或听之任之。

4.一般风险9个

（1）业主对于日常事务干预较多；（2）大尾巴工程；（3）对于因建设单位原因而拖期的现

象，在经济上没有约束；（4）施工低标准；（5）老毛病；（6）坏习惯；（7）施工机具满足不了需要；（8）监理人员与分管业主关系、与项目所在地人际关系不好；（9）主要专业监理工程师的业务