非法集资预防策略：三查两问一增强课后测试
管理条线
管理者情商提升基础认知• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题••A•弗洛伊德•✔ B•戈尔曼•C•荣格•D•德鲁克•正确答案:B•••✔ A•杏仁核•B•前额叶•C•海马区•正确答案:A•多选题••A•员工会因为你的职位而服从你••因为你的能力而服从你•C•员工因为你培养他而服从你•D•因为你的品德而拥戴你•正确答案:A B C D••2、一部分人面对焦虑，开始抱怨、指责、批判、垂头丧气，干脆没准就辞职了。
这是因为缺乏（10 分）•A•自我激励能力•B•情商管理能力••认识他人情绪能力•D•时间管理能力•正确答案:A B•••A•认识自身情绪的能力•B•管理自己情绪的能力•C•自我激励能力•D认识他人情绪的能力•E•人际关系处理能力•正确答案:A B C D E•判断题••✔ A•正确•B•错误•正确答案:错误•••✔ A正确•B•错误•正确答案:正确•••A•正确•✔ B•错误•正确答案:错误••4、只有当压力远远的超过了你个人的财力、人力，相关的智力的资源时候，你的绩效才会下降。
该说法（10 分）•A正确•✔ B•错误•正确答案:正确••5、情商不一定跟智力有关系，但有时候它确实跟文化修为有关系。
该说法（10分）•✔ A•正确•B•错误•正确答案:正确•情商管理让你的领导更有魅力• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•1、刘德华每天早晨对着镜子里的刘德华说你还可以哪里做得更好。
这属于（10 分）•✔ A•自我暗示与激励•B•自己给自己增加压力•C•一种浪费时间的行为•正确答案:A•••A•一针见血•B•委婉含蓄•✔ C•转正向沟通•D•尊重他人•正确答案:C•••✔ A•员工帮助计划•B•企业管理平台•C•财务软件•D•员工培训计划•正确答案:A•••A•语言•✔ B•表情•C•环境•正确答案:B多选题••A•语言•B•表情•C•环境•D•他人•正确答案:A B C•••A让压力与目标结合•B•建立员工的学习体系•C•鼓励员工深造•正确答案:A B C•••A•金钱的资源•B•人的资源•C•时间资源•D•场地资源•正确答案:A B•••A•呼吸•B•宣泄•C•认知•D•摆事实讲道理正确答案:A B C•判断题••✔ A•正确•B•错误•正确答案:正确•••A•正确•✔ B•错误正确答案:正确•情绪管理的快速实践方法• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：80.0分。
非法集资测试题
非法集资测试题关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。
如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
防范非法集资知识答题
防范非法集资知识答题摘要：一、非法集资的定义和特点二、非法集资的常见形式和手段三、如何识别和防范非法集资四、遇到非法集资怎么办正文：随着经济的快速发展，金融市场日益繁荣，非法集资活动也呈现出高发态势。
为了保护广大人民群众的财产安全，提高防范非法集资的意识，本文将对非法集资的定义、特点、常见形式、识别和防范方法以及遇到非法集资时应该如何处理进行详细解析。
一、非法集资的定义和特点1.定义：非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。
2.特点：（1）未经批准：非法集资未经国家金融监管部门批准，没有合法的身份；（2）公开宣传：非法集资往往通过媒体、网络、传单、推介会等途径公开宣传；（3）承诺回报：非法集资者为吸引投资者，通常会承诺高额回报；（4）非法集资对象不特定：非法集资活动面向不特定社会公众，而非特定对象。
二、非法集资的常见形式和手段1.非法金融机构：以金融机构的名义，未经批准非法吸收公众存款；2.投资理财：以投资理财为名，承诺高额回报，非法集资；3.商品营销：利用商品营销手段，非法集资；4.股权投资：以股权投资为名，非法集资；5.借款：以借款为名，非法集资；6.非法集资者往往利用亲情、朋友关系等手段，欺骗投资者。
三、如何识别和防范非法集资1.增强防范意识：了解非法集资的定义、特点和形式，提高防范意识；2.查询资质：查询集资主体的资质，是否经过国家金融监管部门批准；3.分析投资项目：深入了解投资项目的真实性、合法性和盈利模式；4.警惕高额回报：不轻信非法集资者承诺的高额回报，理性分析投资风险；5.咨询专业人士：在投资前，可以向专业人士咨询，寻求意见；6.及时举报：发现非法集资线索，及时向有关部门举报。
四、遇到非法集资怎么办1.保持冷静：遇到非法集资，首先要保持冷静，切勿慌张；2.收集证据：尽量收集与非法集资有关的证据，如合同、收据、录音等；3.及时报警：将非法集资情况向公安机关报警，提供相关证据；4.寻求法律帮助：如有必要，可以寻求专业律师的帮助，维护自身合法权益；5.积极配合有关部门调查：遇到非法集资，要积极配合有关部门的调查工作。
反洗钱及防范打击非法集资知识测试
反洗钱及防范打击非法集资知识测试反洗钱及防范打击非法集资是现代社会中不可忽视的重要问题。
为了加强公众对反洗钱和防范非法集资的认知，以下是一份知识测试，帮助你了解相关的概念、法规和实践。
请准备好纸和笔，准备回答以下问题：一、选择题1. 反洗钱是指什么？A. 防止洗钱的过程B. 阻止非法资金进入金融系统的措施C. 清洗非法资金的方式2. 洗钱的意义是什么？A. 隐藏犯罪所得的真实来源B. 促进经济发展C. 增加资金的流动性3. 以下哪一项不属于洗钱的三个主要阶段？A. 合法资金进入系统B. 将非法资金与合法资金混合C. 使非法资金看起来合法4. 第一次洗钱涉及的行为通常是：A. 收入隐藏B. 资金清洗C. 购买不动产5. 反洗钱的法律框架由哪些方面组成？A. 法规B. 法律C. 监管机构二、判断题1. 洗钱活动通常包含两个主要部分：第一次洗钱和第二次洗钱。
( )2. 反洗钱是国际上的一个独立领域，没有与其他国家合作的必要。
( )3. 非法集资是指利用各种手段，非法集合社会公众资金，欺骗投资人并获取高额回报的行为。
( )4. 非法集资是中小企业发展的重要方式。
( )5. 法规的作用是监管金融机构，要求其配合反洗钱工作。
( )三、问答题1. 请简要解释第二次洗钱是什么，以及其与第一次洗钱的区别。
2. 请列举两种反洗钱措施。
3. 面对非法集资，你认为个人应该如何保护自己的利益？四、案例分析请阅读以下案例，并回答相关问题。
案例：某公司通过虚构的投资项目吸收了大量资金，承诺高额回报。
然而，该公司并没有实际投资计划，资金在短时间内便被转移。
投资人发现无法追回投资。
1. 这种情况符合非法集资的定义吗？为什么？2. 你认为投资人可以采取哪些措施来保护自己的利益？答题完毕后，核对答案并计算分数。
正确回答问题的数量越多，你对反洗钱及防范打击非法集资的了解就越深入。
如果你发现有些问题回答不准确，可以通过进一步学习和了解来提高自己的知识水平。
2023年防范非法集资有关练习题及答案
2023年防范非法集资有关练习题及答案一、选择题1.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形:(C)A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教2.下列哪种属于非法集资（A）。
A.民间标会B.银行发售的理财产品C.余额宝D.微信零钱3.下列哪种属于非法集资（B）。
A.学校食堂充值卡充值B.销售保健产品承诺高额返利C.移动公司充话费送手机D.向公司多位同事借款4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式?（D）A.及时主动向公安机关报案。
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”。
5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观（B）。
A.合法投资B.只注重高额回报C.眼见为实D.审慎投资6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：（B）A.不法分子承担B.参与者自行承担C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（A），并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在（A）开展。
A.全国B.全市C.全省9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办（A）。
A.向公安部门举报B.假装看不见C.打抱不平10.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。
A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演11.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。
A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。
A.30户B.50户C.80户D.100户14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
管理条线
管理者情商提升基础认知• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分。
恭喜您顺利通过考试！••••✔B•••••••••✔A•杏仁核••••••多选题•••••••••••2、一部分人面对焦虑，开始抱怨、指责、批判、垂头丧气，干脆没准就辞职了。
这是因为缺乏（10 分）••••••••••••••••••••••判断题••✔A•••••••✔A••••••••✔B••••4、只有当压力远远的超过了你个人的财力、人力，相关的智力的资源时候，你的绩效才会下降。
该说法（10 分）•••✔B•••5、情商不一定跟智力有关系，但有时候它确实跟文化修为有关系。
该说法（10分）•A•••••情商管理让你的领导更有魅力• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•1、刘德华每天早晨对着镜子里的刘德华说你还可以哪里做得更好。
这属于（10 分）•✔A••••••••••••✔C •••••••✔A ••••••••••••✔B•••••多选题•••••••••••••••••鼓励员工深造••••••••••••••••••宣泄••••••判断题••✔A•••••••••✔B•••情绪管理的快速实践方法• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题••••✔B•••••••A•••••••••••••✔C•••多选题•••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••判断题••••✔B•••••✔A•••••如何面对上级、下属、平行，调整职场相处之道• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：90.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•1、对于企业的中层干部来讲，首先要解决的问题是理清楚（）方面的问题（10 分）•A•••••••••••••✔B•••••••••••••••✔D •••••✔A •••••••••••••✔B ••••••6、职场中平行部门相处要注意做的“互相给面子”，这样的做法体现的是（）（10 分）•••✔B•••••••••••✔C•••••••••✔C•••多选题••••••••D•••判断题••✔A•••••经理人的原则与底线，坚持了这些才会有权威可言• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分。
防范和打击非法集资测试题答案
防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。
[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。
A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。
[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。
[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。
锦州银行防范非法集资应知应会课后测试
错误 15. 如经人民法院执行，集资者及担保人仍不能清退集资款，参与者应自行承担损失，而不能要求有关政 府部门代偿。 √
正确 错误
课后测试
测试成绩：93.33 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段？（） √
A 承诺高额回报 B 编造虚假项目 C 销售银行理财产品 D 利用亲情诱骗 2. 对于非法集资社会危害性，以下哪项不属于（） √ A 参与者遭受经济损失 B 干扰正常的经济、金融秩序 C 引发社会不稳定 D 引发全球金融危机 3. 非法集资的法律后果中，以下哪项不属于刑事法律后果？（） √ A 非法吸收公众存款罪 B 行贿、受贿罪 C 集资诈骗罪 D 擅自发行股票、公司、企业债券罪 4. 从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为（）大类？ √
D六 5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有（） √
A 网站、刊物等 B 条幅、展板、电子显示屏等载体 C 微信平台 D 以上都是 6. 非法集资的主要特征（） √ A 承诺在一定期限内给出资人还本付息 B 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 C 以合法形式掩盖其非法集资的性质 D 以上都是 7. 我行防范非法集资排查实行（）。 √ A “一把手”负责制 B 个人负责制 C 岗位负责制 D 经理负责制 8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查，重点排查领域包括：（） √ A 信贷类业务 B 代客理财业务 C 员工参与民间借贷行为 D 以上都是 9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式：（） √ A 充当“资金掮客”
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，系电，通力根1保过据护管生高线产中敷工资设艺料技高试术中卷0资不配料仅置试可技卷以术要解是求决指，吊机对顶组电层在气配进设置行备不继进规电行范保空高护载中高与资中带料资负试料荷卷试下问卷高题总中2体2资，配料而置试且时卷可，调保需控障要试各在验类最；管大对路限设习度备题内进到来行位确调。保整在机使管组其路高在敷中正设资常过料工程试况1卷中下安，与全要过，加度并强工且看作尽护下可1都关能可于地以管缩正路小常高故工中障作资高；料中对试资于卷料继连试电接卷保管破护口坏进处范行理围整高，核中或对资者定料对值试某，卷些审弯异核扁常与度高校固中对定资图盒料纸位试，置卷编.工保写况护复进层杂行防设自腐备动跨与处接装理地置，线高尤弯中其曲资要半料避径试免标卷错高调误等试高，方中要案资求，料技编试术写5、卷交重电保底要气护。设设装管备备置线4高、调动敷中电试作设资气高，技料课中并3术试、件资且中卷管中料拒包试路调试绝含验敷试卷动线方设技作槽案技术，、以术来管及避架系免等统不多启必项动要方高式案中，；资为对料解整试决套卷高启突中动然语过停文程机电中。气高因课中此件资，中料电管试力壁卷高薄电中、气资接设料口备试不进卷严行保等调护问试装题工置，作调合并试理且技利进术用行，管过要线关求敷运电设行力技高保术中护。资装线料置缆试做敷卷到设技准原术确则指灵：导活在。。分对对线于于盒调差处试动，过保当程护不中装同高置电中高压资中回料资路试料交卷试叉技卷时术调，问试应题技采，术用作是金为指属调发隔试电板人机进员一行，变隔需压开要器处在组理事在；前发同掌生一握内线图部槽 纸故内资障，料时强、，电设需回备要路制进须造行同厂外时家部切出电断具源习高高题中中电资资源料料，试试线卷卷缆试切敷验除设报从完告而毕与采，相用要关高进技中行术资检资料查料试和，卷检并主测且要处了保理解护。现装场置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。
打击防范非法集资知识试题
打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。
A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。
A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。
多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
非法集资测试题
非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。
然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。
为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。
一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。
B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。
C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。
D. 上述选项均正确。
2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。
B. 利用人际关系进行宣传推广。
C. 虚构互联网平台进行宣传。
D. 上述选项均常见。
3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。
B. 企业通过证券交易所进行股票交易。
C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。
D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。
二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。
非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。
2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。
首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。
三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。
李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。
然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。
针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。
管理条线
管理者情商提升基础认知∙ 1.课程学习∙ 2.课程评估∙ 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分。
恭喜您顺利通过考试！1、情商是由心理学家（）正式提出（10 分）A弗洛伊德B戈尔曼C荣格D德鲁克正确答案:B2、情感控制的核心位于（10 分）A杏仁核B前额叶C海马区正确答案:A1、领导力的四个境界包括（10 分）A员工会因为你的职位而服从你B因为你的能力而服从你C员工因为你培养他而服从你D因为你的品德而拥戴你正确答案:A B C D2、一部分人面对焦虑，开始抱怨、指责、批判、垂头丧气，干脆没准就辞职了。
这是因为缺乏（10 分）A自我激励能力B情商管理能力C认识他人情绪能力D时间管理能力正确答案:A B3、情商包括的能力有（10 分）A认识自身情绪的能力B管理自己情绪的能力C自我激励能力D认识他人情绪的能力E人际关系处理能力正确答案:A B C D E1、情商可以指自我的情绪的调节能力（10 分）A正确B错误正确答案:错误2、情绪没有好坏之分，有正面与负面作用之分。
该说法（10 分）A正确B错误正确答案:正确3、愤怒是一种负面情绪，我们应当避免这种情绪。
该说法（10 分）A正确B错误正确答案:错误4、只有当压力远远的超过了你个人的财力、人力，相关的智力的资源时候，你的绩效才会下降。
该说法（10 分）A正确B错误正确答案:正确5、情商不一定跟智力有关系，但有时候它确实跟文化修为有关系。
该说法（10分）A正确B错误正确答案:正确情商管理让你的领导更有魅力∙ 1.课程学习∙ 2.课程评估∙ 3.课后测试课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！1、刘德华每天早晨对着镜子里的刘德华说你还可以哪里做得更好。
这属于（10 分）A自我暗示与激励B自己给自己增加压力C一种浪费时间的行为正确答案:A2、高情商的管理者应当有的沟通特点是（10 分）A一针见血B委婉含蓄C转正向沟通D尊重他人正确答案:C3、本课程中EAP是指（10 分）A员工帮助计划B企业管理平台C财务软件D员工培训计划正确答案:A4、经常对镜子里的自己微笑属于（）暗示（10 分）A语言B表情C环境正确答案:B1、自我暗示与激励可以来自（10 分）A语言B表情C环境D他人正确答案:A B C2、指导员工的职业生涯发展需要管理者（10 分）A让压力与目标结合B建立员工的学习体系鼓励员工深造正确答案:A B C3、工作中其实两大资源包括（10 分）A金钱的资源B人的资源C时间资源D场地资源正确答案:A B4、情绪压力的调节主要通过（10 分）A呼吸B宣泄C认知D摆事实讲道理正确答案:A B C1、指导员工的职业生涯发展是高情商的管理者应有的行为（10 分）正确B错误正确答案:正确2、管理者可以通过模仿快速学习榜样并产生气质能量改变。
应知应会—防范非法集资应知应会(课后测试)
应知应会—防范非法集资应知应会（课后测试）测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段？（）√A承诺高额回报B编造虚假项目C销售银行理财产品D利用亲情诱骗2. 对于非法集资社会危害性，以下哪项不属于（）√A参与者遭受经济损失B干扰正常的经济、金融秩序C引发社会不稳定D引发全球金融危机3. 非法集资的法律后果中，以下哪项不属于刑事法律后果？（）√A非法吸收公众存款罪B行贿、受贿罪C集资诈骗罪D擅自发行股票、公司、企业债券罪4. 从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为（）大类？√A三B四C五D六5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有（）√A网站、刊物等B条幅、展板、电子显示屏等载体C微信平台D以上都是6. 非法集资的主要特征（）√A承诺在一定期限内给出资人还本付息B向社会不特定对象即社会公众筹集资金C以合法形式掩盖其非法集资的性质D以上都是7. 我行防范非法集资排查实行（）。
√A“一把手”负责制B个人负责制C岗位负责制D经理负责制8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查，重点排查领域包括：（）√A信贷类业务B代客理财业务C员工参与民间借贷行为D以上都是9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式：（）√A充当“资金掮客”B为完成存款指标而吸收存款C假借代客投资理财名义D假借为银行揽储名义10. 对参与非法集资活动判处非法吸收公众存款罪的，以下哪项不是相应处罚措施？（）√A非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金B数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
C情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产D单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚判断题11. 所谓非法集资，是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
2020年防范非法集资考试
2020年防范非法集资考试1. （）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。
[单选题] *A人民银行B银监、证监、保监部门C公安机关(正确答案)D工商部门2. 保险领域涉及非法集资的主要形式( ) *A主导型案件(正确答案)B协从型案件C参与型案件(正确答案)D被利用型案件(正确答案)3. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，下列情况应予以追诉的是（） *A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的(正确答案)B个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在150户以上的(正确答案)C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的(正确答案)D非法吸收或者变相吸收公众存款造成10人以上群访群诉事件的E非法吸收或者变相吸收公众存款造成省级以上媒体负面报道的4. 下列选项中，属于排查重点“五高三低”人员中“五高”特点的是（） *A趸交业务占比高B退保率高(正确答案)C贷款率高(正确答案)D撤单率高(正确答案)E自保互保率高(正确答案)5. 下列选项中，属于排查重点“五高三低”人员中“三低”特点的是（） *A出勤率低(正确答案)B回访成功率低(正确答案)C期缴业务占比低D保单续期率低(正确答案)6. 在防范和处置非法集资工作中，应当重点关注的是（） *A有犯罪记录或被问责人员，特别是曾参与或从事非法集资和传销的人员(正确答案)B高管在投资公司兼职及从业人员在保险业外经商或兼职的(正确答案)C出现缺勤或失联等考勤异动的人员(正确答案)D生活奢靡，消费超过其正常购买力的人员(正确答案)E业务规模异常增长的营销员或营销团队(正确答案)7. 发现非法集资案件线索后，保险公司应当（） *A及时向公安机关报案，主动向监管部门、当地政府沟通、汇报(正确答案)B快速应急响应，深入排查风险隐患(正确答案)C主动配合侦查，妥善保管相关证据材料，协助管控资产(正确答案)D积极维护稳定，强化舆论引导(正确答案)8. 防范非法集资的“三思”是指（）？ *思自己是否真正了解该产品及市场行情。
非法集资测试题
非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。
非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。
为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。
请在每道选择题的括号内写出你的答案。
1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。
防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案
防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。
（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。
(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。
(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。
(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。
(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。
B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。
C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。
D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。
防范非法集资知识答题
防范非法集资知识答题为了更好地帮助您防范非法集资，以下是一些相关的知识答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
2. 非法集资的特征是什么？非法集资有非法性、利诱性和社会性三个特征。
非法性是指未获得国家监管部门许可；利诱性是指非法集资通常承诺高息回报；社会性是指面向社会不特定人群，广泛吸收社会公众资金。
3. 非法集资的常见形式有哪些？非法集资的常见形式包括：承诺高回报、虚假宣传、利用亲情诱骗、利用网络平台等。
4. 如何防范非法集资？要防范非法集资，需要保持警惕，不轻信他人，不盲目追求高回报，了解投资项目的真实性和合法性，注意保护个人信息和财产安全。
5. 如果发现自己参与了非法集资，应该怎么办？如果发现自己参与了非法集资，应该立即停止投资行为，并及时向当地公安机关报案。
同时，要保留好相关证据，如投资合同、银行转账记录等，以便维护自己的合法权益。
6. 广告经营者、广告发布者为非法集资提供虚假宣传是否会被处罚？是的，根据相关法律法规，广告经营者、广告发布者为非法集资提供虚假宣传是违法行为，可能会受到相应的处罚。
7. 什么是“庞氏骗局”？庞氏骗局是一种常见的非法集资手段，其特点是利用高额回报吸引投资者，并通过新投资者的资金来支付老投资者的回报。
这种骗局往往会制造虚假的高回报率假象，吸引大量投资者进入，最终导致资金链断裂而崩盘。
8. 如何识别庞氏骗局？要识别庞氏骗局，需要警惕以下几点：一是高额回报承诺，且回报率远高于正常水平；二是缺乏实体经济支撑和可持续盈利模式；三是信息不透明，如不披露资金用途、投资项目等；四是承诺的投资回报与市场规律不符，如短期内获得高额回报。
防范和处置非法集资条例考试试题附答案
防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。
注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。
D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。
4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。
A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。
A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库第一篇：防范非法集资测试题库一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
•
1、识别非法集资，需做好一增强工作，即增强（）意识（20 分）•
A
•
理性投资
•
B
•
逐利
•
C
•
保本保息
•
D
•
规避风险
•
正确答案:C
•
•
1、识别非法集资，需做好三查工作，即查询（）（20 分）
•
•
国家是否批准上市
•
B
•
是否工商税务登记
•
C
•
是否有违法犯罪记录
•
D
•
是否保本保息
•
正确答案:A B C
•
•
2、识别非法集资，需做好两问工作，即询问（）（20 分）•
A
•
专业理财经理
•
B
•
专业政府有关部门
•
•
民间借贷机构
•
D
•
亲戚朋友
•
正确答案:A B
•
•
1、金融机构从事理财业务，需要在银行业监管管理机构审批通过（）（20 分）•
A
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确
•
•
2、民间借贷利率超过银行同类贷款利率4倍以上将不受法律保护（）（20分）•
A
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确•。