防范非法集资测试题库

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非法集资测试题

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

非法集资测试题

非法集资测试题一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金D. 以合法的经营活动为掩护进行资金募集2. 非法集资活动对社会经济秩序可能产生的影响不包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者合法权益C. 促进金融产品创新D. 增加金融监管难度3. 关于非法集资的防范措施，以下说法不正确的是：A. 投资者应增强风险意识，谨慎投资B. 政府应加强监管，提高违法成本C. 金融机构应积极参与非法集资活动，拓宽业务渠道D. 社会公众应提高识别能力，避免受骗4. 非法集资案件中，常见的虚假宣传手段包括：A. 夸大投资回报率B. 承诺无风险高收益C. 利用名人效应进行宣传D. 所有以上手段5. 以下哪项不是识别和防范非法集资的有效方法？A. 核实企业注册资本和经营范围B. 分析企业的盈利模式和市场前景C. 盲目跟风投资热点D. 咨询专业金融顾问的意见二、判断题1. 非法集资仅仅涉及个人投资者，不会对国家金融安全造成威胁。

（错误）2. 投资者在参与集资前，应当充分了解集资企业的背景信息和资金用途。

（正确）3. 非法集资活动由于其隐蔽性和复杂性，使得监管机构难以发现和打击。

（正确）4. 投资者参与非法集资活动，一旦发生损失，可以通过法律途径全额追回投资本金。

（错误）5. 政府和金融监管机构不需要对非法集资活动负责，责任完全由投资者个人承担。

（错误）三、简答题1. 简述非法集资的三大基本特征。

答：非法集资的三大基本特征包括：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式向出资人还本付息。

2. 列举三种防范非法集资的方法。

答：防范非法集资的方法包括：增强个人风险意识，不轻信高额回报的承诺；对投资项目进行充分调查，包括企业的注册资本、经营范围、过往业绩等；在投资前咨询专业意见，如律师、金融顾问等。

防范非法集资知识学习题库

防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

非法集资测试题

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

防范非法集资测试题库

防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。

2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。

3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。

5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。

6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。

如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。

11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。

12.典当行不得从事动产质押典当业务。

13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。

14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。

15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。

16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。

17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。

18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。

19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

防范和处置非法集资条例考试试题

防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。

A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。

除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。

A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。

防范和打击非法集资测试题答案

防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。

[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。

A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。

[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题

关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题（10分）
1、（单选）合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、（单选）非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、（单选）不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、（单选）因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、（单选）赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。

防范非法集资知识测试试题

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

防非处非知识题库

防非处非知识题库一、选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？A. 承诺高额回报B. 在正规金融机构办理储蓄业务C. 编造虚假项目D. 以虚假宣传造势。

答案：B。

解析：在正规金融机构办理储蓄业务是合法的金融活动，而承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势都是非法集资常见手段来吸引投资者。

2. 非法集资的受害者往往是因为什么而陷入骗局？A. 贪图小利B. 对金融知识的缺乏了解C. 盲目相信他人D. 以上都是。

答案：D。

解析：很多受害者因为贪图小利，觉得有高额回报可拿；缺乏金融知识，无法辨别非法集资的陷阱；盲目相信他人的鼓吹而陷入非法集资的骗局。

3. 发现疑似非法集资的行为，应该首先向哪个部门举报？A. 工商局B. 公安局C. 银保监会D. 人民银行。

答案：B。

解析：公安局是负责处理违法犯罪行为的部门，发现疑似非法集资行为首先向公安局举报，他们可以进行调查和处理。

4. 非法集资的资金主要用途一般不包括？A. 偿还前期投资者本息B. 投入合法生产经营C. 被集资者个人挥霍D. 进行非法活动。

答案：B。

解析：非法集资者的资金往往用于偿还前期投资者本息、个人挥霍或者进行非法活动，很少会投入合法生产经营。

5. 合法的集资活动需要经过哪个部门的批准？A. 不需要批准B. 相关金融监管部门C. 当地政府部门D. 居委会。

答案：B。

解析：合法的集资活动需要相关金融监管部门的批准，这样才能确保集资行为合法合规，保护投资者权益。

6. 非法集资的回报通常是怎样的？A. 稳定且可持续的B. 过高且不切实际的C. 与银行利率相当的D. 略高于银行利率的。

答案：B。

解析：非法集资为了吸引投资者，往往会承诺过高且不切实际的回报，而正常的投资回报是比较合理稳定的。

7. 以下哪个不是防范非法集资的有效方法？A. 不轻易相信高息诱惑B. 参加非法集资讲座C. 学习金融知识D. 谨慎对待陌生人推荐的投资项目。

非法集资测试题

非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。

然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。

为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。

一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。

B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。

C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。

D. 上述选项均正确。

2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。

B. 利用人际关系进行宣传推广。

C. 虚构互联网平台进行宣传。

D. 上述选项均常见。

3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。

B. 企业通过证券交易所进行股票交易。

C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。

D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。

二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。

非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。

2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。

首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。

三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。

李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。

然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。

针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题1.在审理有组织犯罪案件过程中，应当对与涉案财产的性质、权属有关的事实、证据进行法庭调查、辩论。

（）应当依法作出判决，对涉案财产作出处理。

[单选题]A、公安机关B、人民检察院C、人民法院(正确答案)D、监察机关2.电信业务经营者、互联网服务提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助的，由（）责令改正。

[单选题]A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、有关主管部门(正确答案)3.《反有组织犯罪法》制定依据是（）。

[单选题]A、宪法(正确答案)B、中华人民共和国刑法C、中华人民共和国治安管理处罚法D、中华人民共和国网络安全法4.反有组织犯罪工作应当坚持（） [单选题]A、预防治理安全观B、标本兼治安全观C、总体国家安全观(正确答案)D、绝对领域安全观5.公安机关核查有组织犯罪线索，按照有关规定向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料的，有关单位和个人应当（）。

[单选题]A、拒绝提供B、如实提供(正确答案)C、选择性提供D、可提供、也可不提供6.2024年6月防范非法集资宣传月的主题是（） [单选题]A、学法用法护小家·防非处非靠大家B、守住钱袋子·护好幸福家(正确答案)C、拒绝高利诱惑·远离非法集资D、天上不会掉馅饼·高利保本是陷阱7.2021年1月26日，国务院公布《防范和处置非法集资条例》，自2021年（）起施行。

[单选题]A、4月1日B、5月1日(正确答案)C、6月1日D、7月1日8.《防范和处置非法集资条例》规定的防范和处置原则是?（） [单选题]A、上下联动、综合治理、稳妥处置B、防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置(正确答案)C、宣传教育为主、打早打小、综合治理、稳妥处置D、建立监督预警，严格市场准入，加强广告信息管理和宣传教育9.“国际禁毒日”是每年的（）。

[单选题]A、5月17日B、6月26日(正确答案)C、7月9日D、12月1日10.制定《禁毒法》的目的是:（） [单选题]A.预防和惩治毒品违法犯罪行为B.保护公民身心健康C.维护社会秩序D.以上都是(正确答案)11.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2023年防范非法集资有关练习题及答案

2023年防范非法集资有关练习题及答案一、选择题1.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形：(C)A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教2.下列哪种属于非法集资(A)oA.民间标会B.银行发售的理财产品C.余额宝D.微信零钱3.下列哪种属于非法集资(B)oA.学校食堂充值卡充值B.销售保健产品承诺高额返利C.移动公司充话费送手机D.向公司多位同事借款4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式？(D)A.及时主动向公安机关报案。

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权二5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观(B)oA.合法投资B.只注重高额回报C.眼见为实D.审慎投资6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：(B)A.不法分子承担B.参与者自行承担C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处(A),并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑8.20年以下有期徒刑9.10年以上有期徒刑D.死刑8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在(A)开展。

A.全国B.全市C.全省9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办(A)0A.向公安部门举报B.假装看不见C.打抱不平10.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。

A.生产经营B.服务C.培训ID.艺术表演I1处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关,处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。

A.30户B.50户C.80户D.IOO户14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的(D)oA.注册资金B.股票C.资产D.经营范围15.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以(C)为目的。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案

防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。

（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。

(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。

(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。

(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。

(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。

B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。

C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。

D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。

B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。

防范和处置非法集资条例考试试题附答案

防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。

注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。

D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。

4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。

A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。

A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。

防范非法集资测试题库

防范非法集资测试题库第一篇：防范非法集资测试题库一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。