案例四：保险中的非法集资课后测试答案

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。

其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。

2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。

同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。

3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。

此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。

4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。

我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。

一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。

三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。

为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。

首先，加强法律法规的制定和执行。

建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。

2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案

全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案题库一融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）(选择题)A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资正确答案：A非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的_____予以清退，对利息_____清退。

(选择题)A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分正确答案：B非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是_____。

(选择题)A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”正确答案：D对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由_____依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

(选择题)A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案：A社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？(选择题)A.受B.不受C.看情况而定D.不知道正确答案：B非法集资的表现形式有以下几种_____(选择题)A.以投资入股的方式非法吸收资金B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资正确答案：ABCDPB.P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些_____(选择题)A.欺骗手法专业性强，“包装”到位B.前期收益快，犯罪成本小、利润高、流动性强C.衍生犯罪呈现新特点D.电子证据成为主要的证据类型正确答案：ABCD向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。

以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。

2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。

3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。

答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。

（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。

（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。

（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。

答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。

其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。

此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。

2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。

3. 列举几种非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。

防范非法集资活动测试题答案

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。

答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。

答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。

答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。

2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。

四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。

该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。

请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。

同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。

五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。

答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。

由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。

对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。

此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

保险公司非法集资典型案例

保险公司非法集资典型案例
1.“保险+基金+信托”非法集资案
2018年，以山东某保险公司为例，该公司通过宣传“保险+基金+信托”的理财产品，骗取了数百万元的投资款项。

该公司将保险作为“噱头”，诱导投资者将资金转入该公司的信托和基金账户，从而实现非法集资。

2.假冒国有保险公司非法集资案
2017年，北京某“中国保险公司”以假冒国有保险公司为名，推出“集团保险”、“万能险”等高息理财产品，以此吸引投资人资金。

该公
司通过虚构假案、许诺高额回报等手段，骗取了大量的投资款项。

3.养老保险非法集资案
2018年，北京某公司以养老保险为名，以“公司运营4年，没有一
位会员本金出现亏损”的承诺吸引投资人参与。

该公司以投资股票、黄金
等高风险投资品，承诺每年回报率达到25%以上，从而骗取大量的投资款项。

以上三个案例都是以虚假承诺、高额回报为噱头，以保险作为“切入点”，进行非法集资的手段。

这种非法行为不仅严重损害了投资人的合法
权益，更破坏了市场秩序，对金融行业的发展和国家经济的稳定都造成了
不良影响。

为避免落入保险公司非法集资陷阱，投资人应当保持警惕，理性投资，选择正规、合法的保险公司和产品，避免被骗。

同时，监管部门应加强对
保险行业的监管，严厉打击非法集资行为，维护市场秩序和投资人的权益。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。

（）答案：错误。

根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。

2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。

（）答案：正确。

3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。

（）答案：错误。

网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。

4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。

（）答案：正确。

5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。

（）答案：正确。

三、简答题1. 简述非法集资的危害。

答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。

2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。

3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

2023年防范非法集资有关练习题及答案

2023年防范非法集资有关练习题及答案一、选择题1.以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形:(C)A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教2.下列哪种属于非法集资（A）。

A.民间标会B.银行发售的理财产品C.余额宝D.微信零钱3.下列哪种属于非法集资（B）。

A.学校食堂充值卡充值B.销售保健产品承诺高额返利C.移动公司充话费送手机D.向公司多位同事借款4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式?（D）A.及时主动向公安机关报案。

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”。

5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观（B）。

A.合法投资B.只注重高额回报C.眼见为实D.审慎投资6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：（B）A.不法分子承担B.参与者自行承担C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（A），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在（A）开展。

A.全国B.全市C.全省9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办（A）。

A.向公安部门举报B.假装看不见C.打抱不平10.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。

A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演11.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。

A.30户B.50户C.80户D.100户14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

非法集资的知识答题

非法集资的知识答题
1、什么是非法集资？
指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

2、非法集资主要涉及哪些罪名？
主要涉及两个罪名：一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

3、什么是非法集资人？
指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

4、犯非法吸收公众存款罪如何判刑？
犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

5、什么是非法集资协助人？
指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

6、犯集资诈骗罪如何判刑？
数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

7、非法集资有哪些特征？
未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

8、参与非法集资受到的损失由谁承担？
因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担。

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案

《防范和处置非法集资条例》试题含参考答案《防范和处置非法集资条例》试题防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

1、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

A、会商机制B、协商机制C、沟通机制D、通报机制2、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。

A、吊销营业执照B、警告约谈C、罚款D、责令停产停业3、对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）A、人民银行B、中国银保监会C、全国信用信息共享平台D、公安机关户籍管理处4、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1倍以上10倍以下B、 1倍以上3倍以下C、 10倍以上20倍以下5、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。

A、集资资金B、缴纳罚款6、与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案正文：试题一：1. 什么是非法集资？答：非法集资是指未经依法审批，通过组织、个人非法开展集资活动，向社会公众非法募集资金，承诺利益分配并承诺按期支付本金和利息，从而非法占有钱财的行为。

2. 非法集资的危害有哪些？答：非法集资的危害包括但不限于以下几点：- 给广大投资者带来财产损失；- 扰乱金融市场秩序，阻碍正常经济发展；- 造成社会不稳定，甚至引发社会动荡。

3. 非法集资的特点是什么？答：非法集资具有以下几个特点：- 涉及资金规模大、参与人数多；- 活动方式隐蔽，常以高额回报为诱饵；- 缺乏合法资质和监管机构的监管。

试题二：1. 如何防范非法集资？答：防范非法集资应采取以下措施：- 加强立法，并明确非法集资的界定和处罚措施；- 完善监管制度，建立健全风险预警机制；- 提高投资者教育和风险意识，提高认知和警惕性；- 加强执法力度，严厉查处非法集资行为。

2. 受害人遭遇非法集资应采取什么措施？答：受害人遭遇非法集资应采取以下措施：- 及时报警，向公安机关提供相关证据和信息；- 寻求法律援助，维护自身权益；- 主动配合警方和司法机关的调查工作；- 加强自身投资风险管理，避免再次受骗。

试题三：1. 请简述非法集资案件的处理程序。

答：非法集资案件的处理程序包括以下几个阶段：- 立案：公安机关根据举报或发现，依法对涉嫌非法集资的线索进行调查核实，确认构成非法集资犯罪后立案。

- 侦查：公安机关在立案后，通过采取刑事侦查措施，收集证据，查明犯罪事实，追查相关责任人。

- 提请批捕：公安机关侦查终结后，将犯罪嫌疑人的案卷、材料、证据等提交检察机关，由检察机关审查决定是否批准逮捕。

- 一审审理：当犯罪嫌疑人被逮捕后，由人民法院进行一审审理，依法公开开庭，听取双方的辩论意见，并作出审判判决。

- 审判上诉：如果一审判决当事人不服，可以向上一级法院提出上诉，由上级法院进行二审审理，并对案件作出终审判决。

试题四：1. 非法集资的预防机制有哪些？答：非法集资的预防机制包括以下几个方面：- 建立健全市场准入机制，加强对集资主体的审批和注册监管；- 完善风险评估和预警机制，及时发现和应对非法集资风险；- 增加投资者教育力度，提高投资者的风险意识和辨别能力；- 加强政府监管，提高执法力度，打击非法集资行为。

以案说险风险提示案例

《以案说险风险提示案例》在金融领域，风险无处不在，而通过真实的案例进行风险提示，能够起到深刻的警示作用，帮助人们更好地识别和防范各类风险。

以下将通过几个典型案例，详细阐述其中蕴含的风险以及相应的防范措施。

案例一：网络诈骗近年来，随着互联网的飞速发展，网络诈骗案件呈高发态势。

小李是一位年轻的上班族，平时喜欢在全球信息站购物和浏览社交媒体。

一天，他收到一条，称他在某知名电商评台的购物订单出现异常，需要他点击信息进行核实和处理。

小李并未多想，就点击了信息进入页面。

页面显示需要他输入个人唯一识别号信息、密码等敏感内容，小李按照要求一一填写。

然而，他并不知道，这其实是一个精心设计的诈骗全球信息站，他所输入的信息全部被犯罪分子窃取。

不久后，小李发现自己唯一识别号内的资金不翼而飞，这才意识到自己遭遇了网络诈骗。

风险分析：此类网络诈骗案件的风险主要在于犯罪分子利用人们对正规机构的信任心理，通过伪装成冠方渠道发送虚假信息，诱导受害者点击信息进入诈骗全球信息站，从而获取其个人敏感信息。

受害者往往缺乏对网络安全的足够认识和防范意识，轻易相信不明来源的信息和信息。

要提高网络安全意识，保持警惕。

不轻易点击来源不明的信息，尤其是涉及到个人财务信息的信息。

要仔细甄别信息的真实性，对于来自陌生号码或不明渠道的通知、要求等，要通过冠方渠道进行核实确认。

要定期更新个人密码，使用复杂且不易被破解的密码组合，并避免在多个全球信息站使用相同的密码。

安装可靠的杀毒软件和防火墙，及时更新系统补丁，防止恶意软件的入侵。

案例二：非法集资老张退休后，手头有些闲钱，想通过投资获取一些额外收益。

一次偶然的机会，他结识了一位自称投资专家的人，对方向他介绍了一个高回报的投资项目，声称投资该项目能够获得丰厚的利润。

老张被对方的描述所吸引，在没有进行充分调查和了解的情况下，就将自己的积蓄投入了进去。

然而，一段时间后，老张发现该项目根本无法兑现承诺的收益，甚至连本金都难以收回，这才意识到自己陷入了非法集资的陷阱。

处置非法集资部际会议全解析课后测试

处置非法集资部际会议全解析课后测试一、单项选择题部门：您的姓名：1、非法集资的形式不包括（）A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D. 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券2、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者(),参与者利益() （）A. 自行承担不受法律保护B. 与犯罪分子共同承担受法律保护C. 与犯罪分子共同承担不受法律保护D. 自行承担受法律保护3. 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经( )审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。

（）A.人民银行B.金融监管部门C.保险协会D.保险公司4. 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收()或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

（）A. 公众存款B. 财政收入C. 外汇资金D. 股票基金5. 犯非法吸收公众存款罪的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处()以下罚金。

（）A. 五年二万元以上二十万元B. 三年五万元以上二十万元C. 三年二万元以上二十万元D. 五年五万元以上二十万元6. 犯非法吸收公众存款罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处()有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

（）A. 五年以上十年以下B. 三年以上十年以下C. 十年以上十五年以下D. 三年以上五年以下7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()以上,或者数额在(),或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

（）A. 50人 50万元以上B. 10人 10万元以上C. 20人 20万元以上D. 30人 20万元以上8. 集资诈骗罪是指(),使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

（）A. 以合法占有为目的B. 以非法持有为目的C. 以非法占有为目的D. 以合法持有为目的9. 犯集资诈骗罪,数额较大的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处()罚金。

测试题答案

防范打击非法集资还是测试题答案
一、填空题
1、社会公众
2、（给出资人）还本付息
3、三年以上十年以下
4、不受
5、死刑
6、社会不特定对象/社会公众
7、《保险法》、《证券法》
8、先支付利息、到期支付本金
9、承诺高额回报
10、还本付息
二、单项选择
1、C
2、A
3、D
4、A
5、C
三、不定项选择
1、ABC
2、C
3、ABCD
4、ABC
5、ABCD
四、简答题
1、非法集资的表现形式有哪些？
答：⑴假冒保险公司名义、伪造保险单据或使用作废单证吸取资金；
⑵利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给与高额回报；
⑶利用保险公司或代理机构经营场所迷惑消费者推销违规理财产品。

2、对涉嫌参与非法集资的涉案人员，应按照哪些法律法规给予处罚？
答：《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。

3、开放题，酌情给分。

要求建议应切合实际，具有可操作性和创新性。

合规知识考试及答案((非法集资专项治理专题)

95520
100 人（含）以上 500 人以下
95510 少于100人
95540 500人（含）以上
2020年1月15日
2020年3月15日
2020年参与者自行承担二十年以上有期徒刑
国家承担无期徒刑
公安机关
银监部门
工商部门
95519 200人（含）以上500人以下
D A B B D A
ABCD ABCD ABC
非法集资常见手段有：（）
ABCD
非法集资的危害有：（）
目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资行为。对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不构成犯罪的，不作处罚。个人非法吸收或者变相吸收公众存款50户以上的应予追诉。投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。
因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行（）或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。构成非法集资应具备以下特征要件（）公司对系统非法集资风险事件实行分级管理，按照涉及受害人员数量、涉及金额和严重程度分为（）、（）和（）三个级别。
2020年4月15日

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的民间借贷B. 未经国家金融管理部门批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 银行的存款业务D. 保险公司的保险业务答案：B2. 非法集资通常采用哪些手段？A. 公开宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情、地缘关系D. 所有以上选项答案：D3. 非法集资对社会有哪些危害？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 影响社会稳定D. 所有以上选项答案：D4. 根据我国法律，参与非法集资的个人或单位将面临哪些法律后果？A. 没收违法所得B. 罚款C. 刑事责任D. 所有以上选项答案：D5. 如何识别和防范非法集资？A. 仔细审查集资主体资质B. 警惕高回报承诺C. 了解相关法律法规D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 非法集资是合法的金融活动。

（错误）2. 任何个人和单位都可以随意向社会公众吸收资金。

（错误）3. 非法集资不受法律保护，参与人可能面临损失。

（正确）4. 非法集资的组织者和参与者都不会受到法律制裁。

（错误）5. 投资者在投资前应该了解相关法律法规，避免参与非法集资。

（正确）三、简答题1. 简述非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括但不限于：通过互联网平台、手机APP等方式进行非法集资；以高息揽存、投资入股、委托理财等名义进行非法集资；利用虚假项目、虚假宣传等手段吸引投资者；以及通过传销、非法股权众筹等形式进行非法集资。

2. 非法集资对个人和社会可能带来哪些负面影响？答：非法集资对个人可能带来的负面影响包括财产损失、信用受损等。

对社会而言，非法集资可能扰乱金融市场秩序，影响经济稳定，甚至引发社会不稳定因素。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益投资项目，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

然而，该公司并未获得国家金融管理部门的批准，最终导致投资者损失惨重。

问题：请分析该公司的行为是否构成非法集资，并说明理由。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。