信用社案件专项治理自查报告

信用社案件专项治理自查报告

省联社某某办事处：

按照省联社《关于开展省农村信用社案件专项治理大检查的通知》和案件专项治理方案要求，现将我县＃＃年上半年案件专项治理暨治理商业贿赂工作自查情况报告如下：

一、落实会议精神，明确治理思路，搞好动员部署。

全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议后，我县依照会议安排和办事处的要求，进一步提高对专项治理工作必要性和紧迫性的认识，联社领导高度重视，为了确保会议精神的落实。一是联社先后组织召开了理事长和主任办公会、社务会及信用社主任、会计经理、兼职稽核监察员会议，传达了会议精神，制定了专项治理工作方案，提出了“贯彻精神、突出防范、查纠并举、落实责任、全员参与、形成合力、加强整治”的工作思路，扎实认真地开展案件专项治理暨治理商业贿赂工作。二是要求基层社要开好全体职工大会。在全县上下学好“三项内容”。坚持每周学习两次，做到集体学习有记录，员工学习有笔记。要充分认识商业贿赂的严重性和危害性，有效提高员工案件风险防范意识。三是将纠正不正当交易行为和依法查处商业贿赂案件作为今年党风廉政建设及反腐败、预防职务犯罪工作的重点，着重对授信管理，贷款发放，基建工程，营业网点（装修）、中间业务、大宗物品采购、不良资产处置等方面的商业贿赂案件进行排查，破除回扣提成等“潜规剂”、“润滑剂”，做到三个到位（即会议精神落实到位，管理方案制定到位，措施执行到位），打好两个基础，即

案件专项治理和治理商业贿赂工作的良好基础，树立好一个形象。通过治理，在社会上树立好农信社良好形象。四是联社针对员工普遍存在文化不高，业务不强及制度观念淡薄，习惯自以为是情况进行学习，对信贷和会计岗位人员进行了业务流程，信贷风险五级分类培训。5月份，在组织学习胡总书记“八荣八耻”进行荣辱观、职业道德、敬业爱岗教育的同时，还邀请了扶风县退休干部刘志轩同志为全县信合员工作了“知荣辱、树新风、促发展”的专题报告，使与会员工受到一次深刻的“三观”教育。加强了制度执行力，提高了风险防范意识。五是成立了以党委书记、理事长为组长，班子成员为副组长，监察保卫、稽核审计、综合部等职能部门负责人为成员的专项治理小组，办公室设在监保部，安排部署，检查督促日常工作，同时要求各社也要成立相应组织，社主任为第一责任人。通过安排，确保了案件专项治理工作顺利进行。

二、严格排查，消除隐患，扎实有效地开展自查自纠工作

依照银监局的要求和专项治理工作方案，把本次专项治理工作作为“奠基础、保稳定、高起步、促发展”的战略工程来抓，实事求是，扎实认真，主要围绕防范操作风险十三条意见的落实情况、2005年以来发生重大案件查处及对责任人的处理情况、重点地域、重点机构和关键部位的风险及整改情况、票据业务管理和风险控制情况等五大项和信贷、财务管理、密押印鉴、重空凭证、计算机操作、现金押运等十六小项管理环节展开检查工作。印刷检查表格四十多份，力求做到“六个不漏”；即不漏一个机构、一个人员、一笔业务、一个隐患、

一个问题、一个管理环节。具体情况是：

（一）从落实银监会防范操作风险十三条意见入手，逐项进行检查落实。1、工作安排和内控制度建设情况：联社领导高度重视有关操作风险防范和控制工作的安排，统一县级法人社后，对原有的各项规章制度进行了公正的评价、清理、修改完善，重新制定了综合类、业务类、财务类、稽核审计类、监察保卫类等五大类62个规章制度，基本涵盖了农信社经营管理的主要领域和工作环节及关键点，编印成册，下发各社人手一本，作到有章可循，违章必纠究，避免了制度和管理真空现象。加强了稽核力量，配置了电脑，改变稽核方式，实行联社相关部门专项查、稽核审查综合查、兼职稽核监察员现场查的三位一体管理模式，改变了过去兼职人员不履职，相关部门推职责，内审部门力不够的现状，确保稽核工作重点，有效开展稽核工作。2、重要岗位人员轮岗转调和强制休假情况：联社根据银监会的要求，制定了《岗位轮换办法》，建立了岗位近亲回避制度，稽核部门对轮调领导实行离任审计，其他岗位轮调进行了移交监督、稽核、监交，到六月末超过在一单位2年以上未调岗或异地换岗的7人，3年以上9人，使岗位轮换步入实施阶段。3、银企、银社对帐监督考核制度建立与执行情况，联社依照农信社会计基本制度和规范基础操作建立了对帐制度，实行按季进行对帐，并要开户单位签章认可，无异常帐户交易行为和经办人单独向客户寄送或顺带对帐资料及上门收取对帐单现象；4、执行了印、押（压）、证分管分存与销毁制度，联社依照银监会要求和行业管理规定，严格执行管印章人不管凭证、管密押的

不管印章，凭证管理实行“一柜、两簿三单”管理，严格领用、销号程序，对作废凭证严格审查，并加盖作废戳记，剪号贴在销号登记簿上，以示作废。各基层社会计经理按月检查，主任按季进行检查，并有记录在案，对销毁凭证上报联社财务部备案，并派人监督销毁情况。

5、联社高度重视重要岗位和第三环节工作人员的行为规范与监察，年初和平常人员的轮调后，各基层社按规定将工作岗位职责划分表，上报稽核、审计部，以备后查；在专项治理中，监保部以表格形式对全县141名职工进行了排查，主要是对重要岗位人员从是否参与黄赌毒、经商办企业、股票买卖等9种人，10个方面进行了排查，对有问题人员进行诫勉谈话，警示提醒教育，把问题消灭在萌芽状态。（二）2005年以来发生的重大案件查处及对责任人的处理情况。一是落实了案件专项治理工作责任制，案件专项治理实行逐级负责制，联社理事长负责全盘，各领导成员分工协和，办公室负责日常工作的督促检查，各社主任为第一责任人，向联社负责。二是对大案要案建立登记上报制度，定期召开全辖案件分析会议，向当地银监部报告排查情况。三是我县2005年未发生案件，不存在对责任人的处理。（三）重点地区、机构和关键部位的风险及整改情况。一是2005年检查中无疑点和案件线索。不存在处理不到位问题；二是关键部位整改情况：全辖印鉴密押、空白凭证管理基本合规，金库尾箱营业终了入库保管，网点调运，建立交接登记，查询对帐，操作规范，轮岗休假坚持办理短期交接，枪支弹药专柜专人分管，近期联社投资为青化等七社（部）安装视频电子监控系统，提高技防水平；三是加强关键部位管控能力，