国际结算实务培训
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远期结汇等。
2020/9/16
5
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
SWIFT
• 环球同业银行金融电讯协会BIC (Bank Indentifier Code)
是一个国家银行同业间非盈利性的国际合作组织， 总部设在比利时布鲁塞尔。成立于1973年。目前拥 有会员国197.会员银行6000多家，日处理SWIFT报文 671万多笔。
2020/9/16
8
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行受理业务的原则
➢ 审查客户办理国际结算业务的资格 ➢ 核验客户的授权人签样及印模授权书等文件 ➢ 要求客户提交书面委托/或合同
2020/9/16
9
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行处理业务的原则
➢ 按国际法律、法规和国际惯例办理业务 ➢ 按客户委托和指示办遵照理业务，为客户保密 ➢ 办理业务要及时处理的原则，不得无故拖延积压 ➢ 银行与客户相互之间交互的业务所需要的文件、单机、凭证等重要
➢ 受理开证
➢ 对外开立信用证 ➢ 修改信用证 ➢ 信用证来单处理 ➢ 对外承付 ➢ 对外拒付/拒绝承兑 ➢ 付汇及外管申报 ➢ 信用证撤销/注销 ➢ 档案管理
业务流程
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
受理进口开证
➢ 外管及合规性审核：
印鉴核验 开证申请人资格的 审核 用汇审批
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
培训内容：国际结算实务
授课人：陈红
2020/9/16
1
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
课程内容： 第一部分 国际结算总体介绍 第二部分 进口结算产品介绍 第三部分 贸易融资产品介绍
2020/9/16
2
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
SWIFT具有保密性强、费用低、自动化程度较高 （自动核押）等特点。使用标准化的电文格式，为 会员提供安全、可靠、快捷的通讯服务
回执清晰，明确（451:0）
2020/9/16
6
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际商会ICC
国际商会银行技术与惯例委员会 主要出版物：UCP600 跟单信用证统一惯例
7 议 付
1 签订合同. 5 发货.
3 开出信用证. 8 寄单索汇. 11 付款.
2
申
10 9 放付 单款
请 开 证
2020/9/16
14
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 进口信用证是指我行应申请人的要求,向受益人开出信用凭信,保证 在规定的时间内收到满足信用凭信要求的单据的前提下,对外支付信 用凭信指定币种和金额款项的结算方式。
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 出口跟单信用证业务是我行根据进口商银行开来的信用证所规定的 条款，审查出口商交来的单据，办理议付和索汇，并为出口商办理 结汇的一种结算方式。
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
ISBP 国际标准银行实务 ICC Publication No 522 托收统一惯例 URDG 758 见索即付保函统一规则
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算 银行实务
➢ 银行受理业务的原则 ➢ 银行处理业务的原则 ➢ 进口开证 ➢ 进口代收 ➢ 汇出汇款 ➢ 进口贸易融资产品
提交符合信用证条款的单据，即使开证申请人倒闭 或者无力付款，也必须照付
2. 信用证是一种单据买卖业务，处理的是单据，而不是货物 3. 信用证业务的当事人只受信用证条款的约束
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算—进口开证
4 信 用 证 通 知
Biblioteka Baidu
6 交 单 议 付
文件，应建立签收制度。签收时应核对对方身份、单据、凭证的种 类和份数等
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行处理业务的原则
➢ 遵循“有询必查、有查必复”的原则，按照“电查电复，先内后外 ”的方法及时办理查询
➢ 严格按照反洗钱和反恐怖政策的相关规定，及时报告大额及可疑交 易
➢ 开证申请书完整性的 审核 ➢ 付款担保的 落实
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
开证申请人资格的审核
➢ 首次办理进口开证业务的客户，应提交业务经营许可证及营业执照、税
务登记证和组织机构代码证等文件，以确认其有进出口经营权 ➢ 查询外管相关系统，确认其在贸易外汇收支企业名录及分类状况。按照 A\B\C三类客户的不同进行相关的审核 ➢ 根据申请人的贷款卡，通过人民银行相关系统，确认申请人贷款卡应处 于正常有效状态
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际结算的分类
按结算工具及其使用方法，可分为汇款（ Remittance)、托收（Collection）、信用证（ Letter of credit）；
按信用工具的性质，分为商业信用和银行信 用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算—进口开证
遵循国际惯例UCP600和ISBP
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 信用证：是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的
，有一定金额的，在一定期限内，凭规定的单据，在指定的地点支 付的书面保证。 特点：1. 信用证是开证行以自己的信用做出的付款保证，只要受益人
国际结算进口业务主要产品
➢ 结算类：进口信用证、进口代收、汇出汇款（电汇） ➢ 融资类：进口押汇、汇出汇款融资、海外代付 ➢ 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期售汇、
远期售汇等。
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际结算出口业务主要产品
➢ 结算类：出口信用证、出口托收、汇入汇款（电汇） ➢ 融资类：出口押汇、福费廷、打包贷款、出口商贴 ➢ 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期结汇、
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
SWIFT
• 环球同业银行金融电讯协会BIC (Bank Indentifier Code)
是一个国家银行同业间非盈利性的国际合作组织， 总部设在比利时布鲁塞尔。成立于1973年。目前拥 有会员国197.会员银行6000多家，日处理SWIFT报文 671万多笔。
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行受理业务的原则
➢ 审查客户办理国际结算业务的资格 ➢ 核验客户的授权人签样及印模授权书等文件 ➢ 要求客户提交书面委托/或合同
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行处理业务的原则
➢ 按国际法律、法规和国际惯例办理业务 ➢ 按客户委托和指示办遵照理业务，为客户保密 ➢ 办理业务要及时处理的原则，不得无故拖延积压 ➢ 银行与客户相互之间交互的业务所需要的文件、单机、凭证等重要
➢ 受理开证
➢ 对外开立信用证 ➢ 修改信用证 ➢ 信用证来单处理 ➢ 对外承付 ➢ 对外拒付/拒绝承兑 ➢ 付汇及外管申报 ➢ 信用证撤销/注销 ➢ 档案管理
业务流程
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
受理进口开证
➢ 外管及合规性审核：
印鉴核验 开证申请人资格的 审核 用汇审批
江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
培训内容：国际结算实务
授课人：陈红
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
课程内容： 第一部分 国际结算总体介绍 第二部分 进口结算产品介绍 第三部分 贸易融资产品介绍
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
SWIFT具有保密性强、费用低、自动化程度较高 （自动核押）等特点。使用标准化的电文格式，为 会员提供安全、可靠、快捷的通讯服务
回执清晰，明确（451:0）
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际商会ICC
国际商会银行技术与惯例委员会 主要出版物：UCP600 跟单信用证统一惯例
7 议 付
1 签订合同. 5 发货.
3 开出信用证. 8 寄单索汇. 11 付款.
2
申
10 9 放付 单款
请 开 证
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 进口信用证是指我行应申请人的要求,向受益人开出信用凭信,保证 在规定的时间内收到满足信用凭信要求的单据的前提下,对外支付信 用凭信指定币种和金额款项的结算方式。
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 出口跟单信用证业务是我行根据进口商银行开来的信用证所规定的 条款，审查出口商交来的单据，办理议付和索汇，并为出口商办理 结汇的一种结算方式。
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
ISBP 国际标准银行实务 ICC Publication No 522 托收统一惯例 URDG 758 见索即付保函统一规则
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算 银行实务
➢ 银行受理业务的原则 ➢ 银行处理业务的原则 ➢ 进口开证 ➢ 进口代收 ➢ 汇出汇款 ➢ 进口贸易融资产品
提交符合信用证条款的单据，即使开证申请人倒闭 或者无力付款，也必须照付
2. 信用证是一种单据买卖业务，处理的是单据，而不是货物 3. 信用证业务的当事人只受信用证条款的约束
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算—进口开证
4 信 用 证 通 知
Biblioteka Baidu
6 交 单 议 付
文件，应建立签收制度。签收时应核对对方身份、单据、凭证的种 类和份数等
2020/9/16
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
银行处理业务的原则
➢ 遵循“有询必查、有查必复”的原则，按照“电查电复，先内后外 ”的方法及时办理查询
➢ 严格按照反洗钱和反恐怖政策的相关规定，及时报告大额及可疑交 易
➢ 开证申请书完整性的 审核 ➢ 付款担保的 落实
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
开证申请人资格的审核
➢ 首次办理进口开证业务的客户，应提交业务经营许可证及营业执照、税
务登记证和组织机构代码证等文件，以确认其有进出口经营权 ➢ 查询外管相关系统，确认其在贸易外汇收支企业名录及分类状况。按照 A\B\C三类客户的不同进行相关的审核 ➢ 根据申请人的贷款卡，通过人民银行相关系统，确认申请人贷款卡应处 于正常有效状态
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际结算的分类
按结算工具及其使用方法，可分为汇款（ Remittance)、托收（Collection）、信用证（ Letter of credit）；
按信用工具的性质，分为商业信用和银行信 用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
进口结算—进口开证
遵循国际惯例UCP600和ISBP
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
信用证的定义和特点
➢ 信用证：是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的
，有一定金额的，在一定期限内，凭规定的单据，在指定的地点支 付的书面保证。 特点：1. 信用证是开证行以自己的信用做出的付款保证，只要受益人
国际结算进口业务主要产品
➢ 结算类：进口信用证、进口代收、汇出汇款（电汇） ➢ 融资类：进口押汇、汇出汇款融资、海外代付 ➢ 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期售汇、
远期售汇等。
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江苏省农村信用社联合社2012年新员工培训课件
国际结算出口业务主要产品
➢ 结算类：出口信用证、出口托收、汇入汇款（电汇） ➢ 融资类：出口押汇、福费廷、打包贷款、出口商贴 ➢ 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期结汇、