金融营销学
金融营销学
简答题：1、如何正确对待环境的变化？答：（1）应该把环境变化看成正确的现象；（2）决策时不要触犯环境的限制，包括目前的限制和潜在的限制；（3）应对环境变化持积极态度，努力从变化中识别金融营销的机会。
2、金融营销环境的特点？答：（1）相关性：金融营销环境不由某个单一环境因素决定，而是在诸多环境共同作用下决定的；（2）差异性：不仅不同金融机构会受到不同环境的影响，而且同样一种环境因素的变化对不同金融机构的影响也不相同；（3）动态性：金融机构的营销环境处于变化中，这主要是由于影响营销环境的因素是多方面的，而每个因素会随着时间的更替和经济的发展而不断变化，这就决定了金融机构对营销环境的适应过程也是一个动态的过程；（4）不可控制性：金融营销环境的动态性决定了其具有不可控制性。
3、企业客户市场如何细分？答：（1）按企业规模细分，根据企业的年营业额、职工人数和资产规模等方面的衡量标准，可以把企业市场细分为不同类型，分析客户对金融产品的不同需求，分为小型、中型、大型企业；（2）按企业性质细分，不同经济活动性质的企业有着不同的经济行为，从而产生很大的金融需求差异，从总体上说，企业客户可分为生产型企业、贸易型企业、政府机关与事业单位和社会团体等；（3）按行业因素细分，企业根据不同产业特点可以分为不同市场，主要包括农、林、牧、渔，采矿业，制造业等。
4、金融目标市场选择的意义。
答：（1）目标明确，有利于经营；（2）针对性强，便于调整市场营销组合；（3）发挥优势，有助于竞争；（4）分析细致，易于发掘市场机会。
5、创新战略包括几方面？答：（1）观念创新，为了适应新的经济时代，使创新战略卓有成效，必须树立新观念，即以观念创新为先导，带动其他各项创新齐头并进；（2）组织创新，营销工作的开展依托于组织结构与管理制度，因此创新型营销战略的实施需要新型的组织形式、管理体制、机构设置、规章制度的配合；（3）技术创新，随着科技进步的加快，新技术不断涌现，技术的寿命期趋于缩短，技术创新是企业营销创新的核心；（4）产品创新，技术创新最后要落实到产品创新上，所以产品创新是关键；（5）市场创新，金融企业各项工作的创新最终要诉诸至市场需求的满足，因此，寻求最佳的目标市场，捕捉不断更新的市场机会是一切营销创新工作的前提和基础。
金融营销学
金融营销学第一章绪论“酒香不怕巷子深”的时代已经一去不复返了。
营销活动已经渗入到了每一个企业、事业、行政单位以及每个社会个体。
金融企业亦是如此。
本章主要介绍营销理论的发展与创新、营销在金融活动中的地位、金融业营销观念的严谨、金融营销学的研究对象及研究内容的问题，为金融企业的营销提供理论支持。
一、研究对象研究对象金融营销学是金融学和营销学的有机结合，是在经济学、管理学、行为科学及金融学、营销学等学科的基础上建立起来的一门应用型管理学科。
它是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动及其规律性的学科。
即研究金融机构如何通过对金融市场的调查研究，了解市场对金融产品、服务的需求及竞争者的动向;如何通过战略、策略的制定和实施，向市场提供能比竞争者更好地满足其需求的产品和服务;以及建立多方关系，实现多方目的的活动过程及其规律性。
金融营销的主体银行:现金存取服务;资产安全性服务;货币转移服务;延期支付服务;金融咨询服务。
保险公司:财产保险、人寿保险和再保险。
可通过销售代表、邮购、自有机构、辅助渠道等直销方式来实现;也可以通过保险经纪人、专业机构、临时机构等非直销方式来进行。
证券公司(发行与承销)以及与此相关的期货期权经营公司房屋互助协会信托基金公司金融公司:主要从事租赁和其它分期付款信用交易。
金融营销部门的职能主要是根据金融机构的总体目标，在调查研究的基础上，实现营销组织和管理、制定营销战略计划和控制，进而制定和实施目标市场和定位及营销组合策略。
二、金融营销学的研究内容理论篇。
主要研究营销及金融营销理论的发展现状、营销在金融活动中的重要意义、金融营销观念的演进过程等内容。
市场分析篇，主要研究市场与金融市场的内涵、特点及其构成，市场调查的内容与方法，影响金融营销的宏观环境和微观环境分析，金融市场消费者购买行为分析的理论与方法。
战略篇。
主要研究金融企业的并购、相互渗透、横向联合等资本运营战略，金融企业形象塑造和CI战略，金融企业的竞争者分析及竞争定位战略、竞争优势战略，金融企业的目标市场与定位、市场营销组合等市场营销战略。
金融营销学
金融营销学金融营销学是指金融机构通过运用营销理念、策略和技术手段，针对市场、产品、客户和渠道的不同需求与特点，全面谋划、实施创新并可持续发展的营销活动和行动的科学。
金融营销学的理论研究主要以金融产品的定价、推广、销售和服务为基础，从市场营销、广告策略、产品开发等方面，提供针对客户的产品和服务，全面运用策略和营销管理技术，实现组织的最终利益目标。
金融机构的市场营销活动有很大的局限性，金融产品在本质上是非常特殊的，因为它们涉及到金融市场的交易本身，产品的金融服务和风险。
因此，金融机构的集中营销模式可能有一些限制，导致金融营销学需要考虑更多细节问题。
例如，金融产品需要遵守非常严格的法规，包括证券行业的“操作性法规”和共同管理人员的基金管理法规等。
但是，金融机构仍然可以通过在定价策略、渠道管理、创新产品等方面的举措，推动对客户的有效营销。
市场营销策略应当以市场分析和细分为基础。
市场分析和细分是基于对客户行为和交易模式的了解，制定有效营销策略的关键方法。
金融机构需要全面了解各个市场的需求和发现市场的机会，以达到最大的利益。
例如，金融机构可以选择不同的定位策略，以吸引不同的消费者群体。
金融机构可以通过广告推广与建立品牌认知度等方法拓展客户基础。
对于金融机构的营销人员来说，创造好的广告和传媒内容，打造对公司品牌、主张和为客户提供的服务诉求的熟悉程度，是非常重要的。
金融机构还可以像其他机构一样，通过客户关系管理系统、电话支持和实时网站交互等手段拓展客户基础。
同时，这些渠道可以为客户提供各种类型的咨询、询问和反馈通道。
除此之外，金融机构可以通过不同的技术来增强客户体验和减少接触风险。
这包括银行第三方支付、移动支付、加密货币等金融领域的技术革新。
最后，建立行业联盟是金融营销学的一个重要组成部分，这有助于相似类型的金融产品合作开发的推出，并降低企业市场推广所需的成本。
综上所述，金融营销学是一项具有非常广泛的视野和深度的科学。
金融营销学 教学大纲
金融营销学教学大纲
金融营销学教学大纲
引言：
金融营销学是一门研究金融机构如何通过市场营销手段来推动业务发展的学科。
随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，金融营销学的重要性日益凸显。
本文
将探讨金融营销学的教学大纲，以期为相关专业的教学提供指导。
第一章：金融营销学概述
1.1 金融营销学的定义和意义
1.2 金融营销学的发展历程
1.3 金融营销学与传统营销学的区别与联系
第二章：金融市场与金融产品
2.1 金融市场的分类与特点
2.2 金融产品的分类与特点
2.3 金融市场与金融产品对营销策略的影响
第三章：金融消费者行为
3.1 金融消费者行为的基本理论
3.2 金融消费者的特征与分类
3.3 金融消费者行为对金融产品定价与推广的影响
第四章：金融营销策略
4.1 金融市场定位与目标市场选择
4.2 金融产品定价与定价策略
4.3 金融产品推广与宣传策略
4.4 金融渠道选择与管理
4.5 金融服务与客户关系管理
第五章：金融营销的创新与发展
5.1 金融科技对金融营销的影响
5.2 金融营销的数字化转型
5.3 金融营销的社交媒体营销策略
结语：
金融营销学作为一门重要的学科，对于金融机构的发展至关重要。
通过本文的教学大纲，希望能够为相关专业的教学提供指导，培养出具备金融营销能力的人才。
同时，随着金融行业的不断变革和发展，金融营销学也需要与时俱进，不断创新和发展，以适应新时代的需求。
《金融营销学》教学大纲
《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是金融学专业的专业选修课。
金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。
三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容。
四、授课方法多媒体教学为主，运用多媒体课件并将部分影、音资料结合起来，改善教学效果。
运用案例教学。
商业银行业务管理是一门应用性较强的课程，进行案例研究并采用案例的教学方法是十分必要的。
通过案例教学，不仅可使理论的讲授变得生动活泼，具有启发性，而且有利于学生尽快掌握抽象的理论，并能灵活运用，举一反三。
五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用课时安排：2课时教学要求：本章要求学生掌握金融营销的含义与要素。
理解金融服务的特点。
了解影响金融服务的市场因素。
教学重点和难点：本章教学重点是金融营销的含义与要素,金融服务的特点。
教学难点是金融服务的影响因素。
教学内容：第一节：金融营销的含义与要素1.营销的含义2.金融营销的含义3.金融营销要素第二节：金融服务的特点1.金融服务的特点2.金融营销的任务第三节：影响金融营销的市场因素1.金融营销的发展过程2.金融营销发展的动因3.金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分课时安排：4课时教学要求：本章要求学生掌握金融市场细分，保险市场细分。
理解金融服务的消费者行为。
了解特定市场的细分原则。
教学重点和难点：本章教学重点是金融服务市场的细分。
教学难点是金融市场细分的方式。
教学内容：第一节：消费者行为和态度1.有关金融服务的因素2.外在因素3.内在因素4.消费过程第二节：金融市场细分1.市场细分的概念2.市场细分的意义3.市场细分的原则4.市场细分的标准第三节：保险市场细分1.保险市场细分原则2.保险市场细分的实例第三章营销研究课时安排：4课时教学要求：本章要求学生掌握金融服务领域营销研究的作用和功能，金融营销研究在金融服务中的应用。
金融营销学7共52页
• 在复杂多变的金融市场中，金融企业实施 促销策略的主要作用是，金融企业可以通 过有效沟通并向顾客提供优质、高效、个 性的服务，从而提高顾客满意度，建立企 业形象。这里的有效沟通包含两层意思： 第一，金融企业运用促销手段向顾客传达 有效的信息，通过抢夺竞争顾客或开发新 顾客，从而扩张总体顾客市场。同时通过 公共关系等促销形式来保留老顾客：
g357 共享
• 在这个定义中包括两层意思： • 一是金融服务促销实际上是一个信息传达
过程，引起注意（Attention）——引起兴趣 （Interest）——刺激欲望（Desire）—— 行动（Action）； • 二是为了吸引顾客购买产品，金融企业应 当进行一些营销活动，如人员促销、广告 等，并应根据目标顾客特征制定合理的营 销促销组合。
g357 共享
第二节、金融机构广告策略
明确广告目的 明确广告类型 广告策划考虑因素
预算 宣传对象 银行广告
银行名称 服务名称
主要广告词
万国宝通 一按通/万户通 “一按通”服务尽在指掌间
恒生
电话理财快 化静为动，灵活变通
以手代足 中银集团 电话银行服务
今日电话银行飞越九十年代
• 第二，金融企业的核心产品依附于所提供
g357 共享
• 的服务，金融企业员工直接与顾客接触， 在顾客满意、保留等方面起着重要的作用 ，因此，与员工的有效沟通是金融企业与 顾客沟通的前提和保证，可以说，金融企 业和内部员工沟通的重要性，与金融企业 与顾客沟通一样重要。
• 促销的另一个目标是通过公共关系、参与
（四）决定促销组合 1.符合金融机构的促销目标 2.符合市场条件 3.好的促销组合一定要符合产品的特性 4.可行的促销预算 5.促销实施、控制与效果反馈
金融营销学
金融营销学一、名词1.市场营销：是个人和群体通过创造，并同他人交换产品和价值以获得其所需所欲之物的一种社会和管理过程。
2.金融营销：金融企业以金融市场为导向，利用自己的资源优势，通过运用各种营销手段，把可盈利的金融产品和金融服务销售给客户，以满足客户需求并实现金融企业盈利最大化为目标的一系列活动。
3.营销观念：指金融业以满足客户需求为中心来指导销售金融产品（或服务）的思想。
4.顾客让渡价值：是指顾客总价值与顾客总成本之差。
5.顾客总价值：顾客购买某一特定产品或服务中获得的全部利益。
6.顾客总成本;是获得使用该产品和服务时而引起的各种费用支出。
7.金融营销环境：广义是指所有影响金融企业实现其经营目标的一切因素和总和。
8.社会阶层：是指按照一定的标准（如经济、文化、职业等）将社会成员划分为若干等级层次。
9.金融客户：是指使用金融企业所提供的金融产品与服务的个人或组织，即金融企业的服务对象。
10.金融市场：是金融领域各种市场的总称，是通过各种交易方式促使金融产品的供求双方达成交易的场所，即进行金融产品买卖的场所。
11.金融产品分销渠道的概念：产品分销的症结在于分校的渠道就工商企业而言，分销渠道是指产品从生产领域转移到消费领域的过程中所经历的市场渠道。
12.金融产品促销的概念：是指金融企业将自己的金融产品或服务通过适当的方式向客户进行报导、宣传和说明以引起其注意和兴趣，激发其购买行为的营销活动。
13.金融市场细分：是指金融企业把整个金融市场的客户按一种或若干因素加以区分，使得区分后的客户需求在一个或若干方面具有相同或相近的特征，以便企业相应地采取特定的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完场企业的经营目标。
14.定位：是指企业根据竞争者的产品和服务在市场上所处的地位以及客户对于该种产品的重视与偏好程度，确认自己的目标市场上适当的营销方略。
15.市场营销组合：是指企业为了进入目标市场，实现目标市场预期的营销水平，综合运用企业可以控制的各种市场营销要素，并对之进行最佳组合，促使其综合发挥作用。
金融营销学(整理)
市场营销是: 企业将市场中未被满足的需要转变为有利可图的商机活动.营销是：一种满足人们需要的行为一种创造性活动一种战略制定的过程一种参与社会沟通的行为一种管理过程金融市场营销是：金融企业将市场营销原理与技巧在金融领域实践的结果。
市场营销的“6R模式”：在适当的时间（right time），适当的地点（right place），以适当的价格（right price）和适当的方式（right pattern ），将适当的产品（right product）销售给适当的顾客（right customer）。
金融营销环境是指对金融企业生存与发展具有影响力的因素总称。
一般有宏观和微观之分。
竞争环境是指一定时期内竞争者的确数量、各自的市场占有率、竞争者策略等。
金融企业往往要对竞争环境进行分析，拟定本企业相应的营销战略和策略，以提高竞争力。
五种竞争力量理论：是指潜在的行业新进入者、替代品的竞争、买方讨价还价的能力、供应商讨价还价的能力以及现有竞争者之间的竞争。
ＳＷＯＴ分析：Ｓ是指企业内部的优势（Strength）W是指企业内部的劣势（Weakness）O是指企业外部环境的机会(Opportunities)T是指企业外部环境的威胁(Threats)金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。
金融市场细分的定义与客观依据：指金融企业运用一定标准、一定方法、在整体金融市场中识别不同金融需求的消费者，将需求大致相同的消费者予以归类，组成若干个次市场的活动。
市场定位：指企业根据竞争者的产品和服务在市场上所处的地位以及客户对于该种产品的重视与偏好程度，从而确定自己在目标市场上适当的营销方案。
金融产品概念：产品的层次概念：核心产品：即通过产品的自然属性满足消费者的物质需求。
有形产品：即核心产品的实现形式。
包括式样、品牌、商标、包装、特色延伸产品：保证、服务、运送等。
品牌的含义是指金融机构所开发的金融产品或服务的名称及其标识符号。
金融营销学
【复习思考题】
1、如何理解金融营销的含义？ 2、金融营销具有哪些自身的典型特征？ 3、农村信用社实施金融营销的意义有哪些？ 4、金融营销的发展经历了几个阶段？未来趋
势如何？
5、说明金融营销学学科性质及其研究对象。 6、简述西方金融营销学的“11Ps”理论。
第二章 金融营销环境分析
【本章概要】
三、社会环境
（一）人口年龄结构 （二）家庭结构 （三）社会地位 （四）诚信值 （五）价值观
四、技术环境
科学技术的进步不但能给金融企业提供机遇， 还会给金融企业带来致命威胁。
第三节 金融营销微观环境分析
金融营销微观环境由影响金融企业并与营 销活动有关联的外部因素构成。主要包括 金融企业、生产商或供应商、营销中介机 构、竞争者、客户以及公众六个因素。
（一）金融企业重视营销管理既是金融 市场发展的客观要求，也是金融企业面 对竞争提高生存与发展能力的实际需要
（二）金融企业加强营销管理业是防范 金融风险的需要
（三）我国金融企业面对新的国际国内 形势，也必须重视营销管理
第二节 金融营销的发展历程 及在我国的现状
一、金融营销的发展历程
（一）金融营销萌芽阶段 主要指20世纪50年代末至60年代末这段时期
（四）未来的金融业将更加注重市场的定位、 客户的选择等一些技术性营销操作
（五）金融机构将掀起国际营销和网络营销的 热潮
第三节 金融营销研究的内容和对象
一、金融营销学的研究基础
（一）金融营销的“11Ps”理论
属于市场营销战略的有4个P，属于市场营销战术 的有4个P，还包括为了实现市场营销目标，特别 是国际市场营销目标的另外2个P，所有这些都是 围绕着P（People）展开的。
指协助金融企业推广、销售金融产品给最终客 户的所有中介企业。金融企业的营销中介机构 主要是指营销服务机构。
金融营销学复习资料
金融营销学复习资料金融营销学是现代金融行业中重要的一门学科，它研究金融机构如何通过市场营销策略来促进业务增长和有效地满足客户需求。
金融营销学的基本原理和方法对于金融行业的人员和学者来说至关重要，因为它有助于他们了解市场营销的最新趋势和策略，以及如何应对不断变化的金融市场环境。
本文将提供一些关键的金融营销学复习资料，以帮助读者回顾和加强对这一学科重要概念和知识点的理解。
一、金融营销学基本概念1. 金融营销学的定义和范围：详细介绍金融营销学的定义和研究范围，以便读者对该学科有一个整体的认识。
2. 市场营销基础：讲解市场营销的基本原理和概念，包括市场定位、目标市场、市场细分等内容，以便读者能够理解金融营销学在市场营销中的应用。
3. 金融产品和服务：介绍金融行业常见的产品和服务，如贷款、储蓄、投资等，以便读者了解金融行业的特点和相关的市场营销策略。
二、金融营销策略1. 品牌建设与推广：详细介绍金融机构的品牌建设和推广策略，包括品牌定位、品牌形象传播等，以帮助读者了解如何树立和传播金融品牌价值。
2. 数字营销：讲解数字营销在金融行业中的应用，包括社交媒体营销、搜索引擎优化等，以帮助读者了解如何利用互联网和数字技术来进行市场推广。
3. 客户关系管理：介绍客户关系管理在金融行业中的重要性和策略，包括客户维系、客户满意度调查等，以帮助读者了解如何建立和维护良好的客户关系。
三、金融市场环境与战略1. 金融市场分析：详细介绍金融市场的结构和特点，以及市场竞争状况分析和市场趋势预测等内容，以帮助读者了解金融行业的市场环境。
2. 市场定位与竞争优势：讲解市场定位和竞争优势在金融行业中的重要性和应用，包括如何针对特定市场细分进行定位以及如何建立自身的竞争优势等，以帮助读者制定有效的市场营销战略。
3. 风险管理与合规性：介绍金融行业中的风险管理和合规性要求，包括监管政策、风险评估与控制等，以帮助读者了解金融行业中的风险管理和合规性的重要性。
金融营销学复习资料08591
市场营销：是以促进和保护消费者与社会的整体利益为目的，在动态的经营环境中所进行的的最大限度地创造和满足顾客需求的社会交换过程。
金融营销：是指金融企业以市场需求为核心，通过采取整体营销行为，以金融产品和服务来满足客户的消费需要和欲望，从而为实现金融企业利益目标所进行的的经营管理活动。
大市场营销：大市场营销，是指企业为了成功地进入特定市场并在那里从事业务经营，在策略上协调地实施经济的、心理的、政治的和公共关系等手段，以博得各有关方面的支持与合作的活动过程。
顾客满意：是顾客导战略的兴向在当代市场条件下的发展和具体运用。
顾客满意是指顾客通过一个产品的可感知的效果（或结果）与他们的期望值相比较后所形成的感觉状态。
顾客让渡价值：是指顾客总价值与顾客总成本之间的差额。
顾客总价值：是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
顾客总成本：是指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
1、金融营销学的研究对象金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动及其规律性的学科。
即研究金融机构如何通过对金融市场的调查研究，了解市场对金融产品、服务的需求及竞争者的动向；如何通过战略、策略的制定和实施，向市场提供能比竞争对手更好地满足其需求的产品和服务；以及建立多方关系、实现多方目的的活动过程及其规律性。
2、现代市场营销与传统生产营销有何区别？营销主体的变化、营销客体的扩展、营销内容的扩展、强调了营销的核心-交换、强调了营销的社会性。
3、金融营销的主要特征有哪些？无形性\非歧视性\不可分性\易模仿性\专业性\风险性4、金融企业营销观念的变化自我导向、推销导向、顾客导向、市场与社会导向5、金融企业开展市场营销？如何搞好市场营销？（一）营销管理是金融机构管理体系中的重要管理职能（二）营销活动的开展有利于金融机构及时把握市场机会（三）营销活动的开展有利于金融机构建立稳定的客户关系（四）营销活动的开展有利于金融机构树立良好的企业形象；市场：是商品交换的场所金融市场：是指资金融通的场所或进行金融商品（即金融资产）交易的场所金融市场主体：金融市场的交易者这些交易者或是资金的供给者，或是资金的需求者，或者以双重身份出现。
金融营销学复习资料
第一章重点小结市场营销：是以促进和保护消费者与社会的整体利益为目的，在动态的经营环境中所进行的的最大限度地创造和满足顾客需求的社会交换过程。
金融营销：是指金融企业以市场需求为核心，通过采取整体营销行为，以金融产品和服务来满足客户的消费需要和欲望，从而为实现金融企业利益目标所进行的的经营管理活动。
金融企业:是一组专门为客户提供金融性服务以满足客户对金融产品消费需要的服务性企业（商业银行是这组服务性企业的主体），它的营销既与生产消费品、工业品等企业的营销有相似之处，同时又有其自身的特点和规律。
1、现代金融企业实施营销管理的基础有哪些？（一）需要、欲望与需求需要是个体缺乏或期望获得某种满足时所产生的一种主观状态，是客观需求的反应。
欲望是个体对啊满足需要的目标事物的心里渴求状态。
需求是个体有能力满足的欲望。
（二）投资与融资投资是以获取一定的利润为目的的资本运作行为。
融资通常是指资金使用者或融资中介商通过某种可信的方式和一定的回报承诺而受让资金使用权以筹集资金的行为。
（三）金融产品金融产品是金融运作理念、金融工具以及相关金融服务的有机体，是金融企业针对不同客户的不同金融需要而提供的。
（四）机会、成本、风险、效用与满足机会是指金融市场的可选择性。
金融客户的成本不仅包括机会成本，还包括在选购不同金融产品过程中所发生的各种费用，诸如信息收集费用、时间耗费、交通费用、所付佣金等。
风险是指金融市场的不确定性。
效用是指某种产品满足消费者需求的能力，是消费者对产品所做的价值判断。
金融客户的满足取决于现实结果与预期需求目标之间相吻合的程度。
（五）金融交易金融交易同样是等价交换，是自由、互利和公平的，需求者和供应者可以通过任何一种互信的形式进行若干次具体的交易而达成等价交换的目的。
（六）金融市场金融市场=E（客户量*金融交易能力*交易愿望*金融市场效率）（七）金融消费、金融消费者与营销者2、金融消费者主要具有哪些权利？1、金融信息知情权2、金融消费选择权3、金融公平交易权4、金融资产保密权5、金融消费求助权6、金融服务享受权3、金融营销的主要特征有哪些？1、无形性2、非歧视性3、不可分性4、易模仿性5、专业性6、风险性4、金融营销管理的基本任务包括哪些方面？1、金融信息管理2、客户需求分析3、开发金融产品4、制定营销方略5、提高服务质量6、防范金融风险7、提高经营效益8、确保社会稳定5、金融营销的主要作用有哪些？1、金融企业重视营销管理既是金融市场发展的客观要求，也是金融企业面对竞争环境提高自身生存和发展能力的实际需要。
金融营销学金融营销学导论ppt课件
第三，分销渠道拓宽。
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第四，利用多种有效的促销手段。
（三）营销定位及国际化阶段（2001年--至今）
中国“入世”后，中国金融业的国际化营销已提到议事 日程。跨国金融机构进入中国金融市场营销，我国金融机构 进入国际金融市场营销。
各类金融企业增强了市场 意识，树立了现代营销观念，各 种营销策略和手段已为众多金融 企业熟练掌握和运用。
第一章 金融营销学导论
1
主要内容：
第一节 金融营销的发展历程与观念变迁 第二节 金融营销的含义与特征 第三节 金融营销学的研究对象与方法
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第一节 金融营销的发展历程与观念变迁
• 一、金融营销及其观念在西方国家的演变 • 二、金融营销及其观念在我国的发展 • 三、我国金融营销存在的问题
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一、金融营销及其观念在西方国家的演变
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（三）银行业过度依赖国内市场，国际份额较低
去几年中国银行业的国际化步伐加快，但至今海外收入 占比仍不到10％，这与欧美国家大银行平均30％以上的水平 有很大差距。
《银行家》杂志特别对各国 外资银行进行排名比较，没有 一家中国银行业的海外分支机 构进入前25名。
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（四）银行收入过分依赖存贷利差和传统信贷产品， 中间业务收入占比低
20世纪70年代后期，许多金融企业开始意识到业务经营的本 质是满足客户不断发展的金融需求。为了获得差别优势、规避风 险、寻求利润，金融企业开始在金融工具、金融市场以及金融服 务项目方面进行创新，营销创新成为这一时期金融营销发展的主 流。产生了信用卡、共同基金、货币互换、利息互换等新的业务。
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此时，金融企业已意识到，只有树立顾客导向观念，以客户 为中心，不断满足客户的需要才是生存发展之道。但此时的金融 企业还未深刻认识到市场营销绝不能止于一两次创新，而是一个 打造竞争优势的系统工程。
金融营销学资料讲解
金融营销学资料讲解金融营销学论文我国金融营销现状和发展战略分析摘要：现代金融业竞争日趋激烈，只有开展有效地金融营销才能提高金融企业的竞争力。
本文通过对金融营销的内涵特点、我国金融营销现状、我国金融产业发展地位等方面的分析，探讨如何创新我国的金融营销观念，进行金融新产品的开发组合，实施各种营销策略创新，才能使我国金融企业得到更好的发展。
关键词：金融营销创新整合网络营销一、金融营销的内涵及特点金融营销是金融企业以金融市场为导向，利用自己的资源优势，通过运用各种营销手段及方式，把可赢利的金融产品及服务引导并销售给经选择的客户群体，在满足客户的需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
金融营销属于营销的范畴，但和一般的市场营销不同，因为金融业是一个特殊的服务性行业，所提供的产品和服务又明显区别于工商企业，所以金融营销又具有一些独特的特征：第一，金融产品具有相似性相对于其他工商业产品，金融产品技术含量较低，同质性大，很容易被模仿，几乎每个金融企业提供的产品都没有大的。
因此即使是新推出的产品，也很快会被人模仿，所以要想走产品差异化道路或者确立市场开拓者的地位来获利是有一定困难的。
这就要求我们必须要突出品牌营销，顾客在选择某个金融企业时，往往被熟知的具有良好声誉的金融品牌所吸引，而不仅仅只足产品本身。
第二，金融产品具有增值性从用途来看，金融产品绝大部分属于理财投资的产品。
客户选择金融产品的最主要的目的是获得金钱的回报，所以采取组合式营销策略会取得比较好的效果。
在营销过程中，通过合理组合将多种金融产品捆绑宣传。
尽量打造并突出高收益、低风险特点，迎合消费群体的心理特点。
第三、金融产品具有非差异性当一家金融企业提供了一种产品后，其他企业很容易模仿，而且各企业所提供的产品在功能上很难有很大的差别。
二、我国金融营销的现状相对于国外发达的金融行业，我国的金融业起步较晚，发展水平比较低，基本上还处于初步发展阶段，与发达国家相比存在着较大的差距。
第一章 金融营销导论《金融营销学》PPT课件
5、管理决策简单化。一些金融企业运用单 一指标或不科学的业绩考核办法开展经 营，甚至把营销策略简单等同于价格竞 争，致使恶性竞争事件时有发生。 例如，高息揽储现象在金融系统就尤为 突出，在某一时期甚至愈演愈烈，结果 自食恶果。
6、投机意识浓重。在金融领域中，投资 和投机往往难以从行为本身加以界定， 同时，我国金融体制和金融市场还不 完善，一些金融企业有法不依、有规 不循，不注重扎实经营，只关心政策 动向，把经营的主要精力放在搜寻投 机炒作题材上，违规拆借炒作现象时 有发生，严重扰乱了正常的市场秩序。
当前，我国的金融营销还停留在第三 、四 阶段，仅有少数金融企业达到第五、六阶 段。而若想在变化莫测、竞争激烈的营销 环境中获得成功，就必须达到第七阶段 ， 这就需要金融企业建立起一整套完善的营 销系统，进行分析、计划、执行与控制。 面对新的营销环境，金融管理部门必须采 用系统思考的新方法、新观念。
二、金融营销的核心概念
在以客户需要为中心的金融营销概念的指 导下，金融营销管理必须从客户的需要出发， 科学、系统地安排金融企业的营销活 动。而以下这些概念则是现代金融企业实 施营销管理的基础。
（一）需要、欲望与需求 （二）投资与融资 （三）金融产品 （四）机会、成本、风险、效用与满足 （五）金融交易 （六）金融市场 （七）金融消费、金融消费者与营销者
（一）生产观念
生产观念也称生产导向，是一种传统的、原 始的经营理念。20世纪20年代以前它在发达 的市场经济国家中占据着统治地位，这种观 念强调以生产和效率为中心，其实质就是 “以产定销”。
（二）产品观念 产品观念也称产品导向，是一种与生产观念 相类似的经营理念。它认为消费者总是喜欢 优质的、有特色的产品，只要产品好，就不
（四）市场营销观念
金融营销学心得
客户关系管理是金融营销学中的另一个重要内容。金融机构不仅需要吸引新客户，还需要保持老客户的忠诚度。因此，建立健全的客户关系管理体系对于金融机构来说至关重要，可以帮助他们更好地留住客户并提升客户满意度。
六、市场营销策略的创新
金融营销学告已经不再适用，因此金融机构需要不断地进行创新，寻找新的营销策略来应对市场的挑战。
三、产品定位与差异化营销
金融产品的定位和差异化营销是金融营销学中的重要内容。在激烈的市场竞争中，金融机构需要通过对产品的定位和差异化营销来突显自身的竞争优势，吸引客户并赢得市场份额。
四、营销渠道的选择
金融营销学还教会了我如何选择合适的营销渠道。随着互联网的发展，线上营销和线下营销的结合成为了一种趋势。在选择营销渠道的时候，金融机构需要根据自身产品特点和目标客户的喜好来进行选择，以确保营销活动的有效性。
金融营销学心得
一、前言
在学习金融营销学的过程中，我深刻体会到了金融产品与服务的营销策略对于金融机构的重要性。通过这门课程的学习，我对金融市场的规律和金融产品的特点有了更深入的了解，也学会了如何制定有效的营销策略来吸引客户、提升市场份额。
二、了解目标客户
金融营销学告诉我们，要想制定好营销策略，首先要深入了解目标客户群体。不同的金融产品和服务适合的客户群体不同，因此对目标客户的深入了解可以帮助金融机构更好地定位市场，制定更有针对性的营销策略。
七、总结和展望
通过学习金融营销学，我深刻体会到了金融营销对于金融机构的重要性。只有制定了合适的营销策略，金融机构才能脱颖而出，赢得市场。未来，我将继续努力学习，不断提升自己的金融营销能力，为将来的金融工作做好充分的准备。
金融营销学吐血重点整理
金融营销学吐血重点整理解释金融产品概念是指由银行或非银行金融机构向客户提供的金融工具以及与之相关的价值增值服务，即能满足人们的某种需要，并且以货币作为载体的一切服务。
金融产品可定义为：满足顾客金融需要的金融服务。
这种服务依托于某种金融工具，也可能完全独立于金融工具而存在。
解释金融产品价值核心价值:能为顾客解决最基本，主要问题的产品价值形式价值:金融产品可以通过物质介质，或间接的物质介质来有形的体现产品的特征。
延伸价值:由技术附加，品牌附加，以及服务附加三部分组成。
金融产品的特点1、无形性2、金融产品价格弹性大3、易模仿性4、人是构成金融产品的重要因素5、同质性和差异性6、生产和消费的不可分性7、规模效应性8、时效性9、增值性10、多样性和广泛性11、动态发展性12、产品的无法储存性13、风险与收益的匹配14、金融业服务与消费者关系的持续性15、客户需求是金融产品的核心.16、金融产品空间分布的不均衡性金融产品营销的特征共性：1、营销过程中——实施整体营销2、营销理念上——注重品牌营销和关系营销3、营销方式上——采取直面营销4、营销人员——提倡全员营销特殊性：1、宏观环境比较严格2、营销对象——体现双重营销3、营销产品——相互联动4、营销创新的独占性非常有限，竞争周期加快解释金融营销（金融产品营销）指金融机构以市场需求为核心，各金融机构采取整体营销的行为，通过交换、创造和销售满足人们需求的金融产品和服务价值，建立、维护和发展与各方面（客户、竞争对手、监管者等）的关系，以实现各方利益的一种经营管理活动。
解释金融营销战略指金融企业在进行市场营销活动时，为求得企业长期发展，完成企业任务和目标，依据外部环境和内部条件而制定的总体性、长远性规划。
金融营销战略特点1、长远性2、全局性3、对抗性4、风险性与应变性5、特殊性6、稳定性7、科学性8、艺术性金融营销战略的层次1、总体战略金融企业总体战略是营销战略中最高层次的决策，它明确了企业的使命和业务范围，并对各项业务进行了资源配置。
金融营销学整理
（一）金融营销学的研究对象金融营销学是金融学和营销学的有机结合，是在经济学、管理学、行为科学与金融学、营销学等学科基础上建立起来的一门应用型管理学科。
金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动与其规律性的学科。
Ø（二）金融营销的主体金融营销的主体，即承担金融营销的机构，主要包括以下几种：1、银行。
银行是最传统的金融机构，在金融机构中一直处于主流地位。
银行主要为消费者提供以下五项金融服务：①现金存取服务。
满足顾客对现金的保存和使用需求。
②资产安全性服务。
通过保险箱和安全的货币存款保障消费者资产的安全性。
③货币转移服务。
向顾客提供信用卡等付款方式④延期支付服务。
提支付服务。
通过贷款方式使消费者能实现先消费后付款⑤金融咨询服务。
提供投资、税收、租赁、兼并、收购、遗嘱等方面的咨询和建议这是一项发展中的新兴服务。
2、保险公司。
保险是一种准公共性质的服务。
保险公司是通过向投保人收取保险费，建立保险基金，对其中因特定风险而遭遇不测的被保险人提供经济补偿或保险金给付。
3、证券公司。
证券公司主要承担有价证券的发行和流通。
4、信托基金公司。
信托基金公司主要从众多投资者那里募集资金，然后将筹集到的资金集中投资到证券业务上。
Ø5、金融公司。
金融公司主要从事金融租赁和其他分期付款信用交易。
6、房屋互助协会。
房屋互助协会主要是为购买住房的个体消费者提供贷款业务，也从事其他金融产品和服务的金融机构。
英国、美国、德国、加拿大等欧美国家一般都设有房屋互助协会或类似金融机构。
Ø二、金融营销学的研究内容金融营销学以现代营销管理哲学为宗旨，以营销管理职能为主线，研究金融企业实施营销活动的基本理论和指导思想，在市场导向下进行市场分析和研究的基本内容和基本方法，在调查研究基础上制定和实施企业战略和营销战略的理论和方法，以与营销策略的制定和实施方法等。
营销在金融活动中的重要作用一、金融营销的含义与特征（一）金融营销的含义金融营销是金融机构对特定金融产品的营销。
金融营销学
金融营销学金融营销是市场营销的一个分支学科，遵循营销的通用原理是其要紧特点，这门课讲授的要紧原那么是由一般营销原理过度到金融营销原理。
第一章、绪论一、营销学的研究内容1．市场营销学不是经济学的分支学科，严格来讲，它应属于治理学的范畴。
然而市场营销学与经济学又不是毫无关系的，事实上，经济学是市场营销学的母学科，其核心思想是资源的稀缺性。
2．市场营销学是一门建立在经济科学、行为科学和现代治理理论根底上的应用科学。
它的研究对象是以满足消费者需求为中心的企业市场营销活动过程及其规律性，即在特定的市场营销环境中，企业以市场营销研究为根底，为满足消费者现实和潜在的需要，所实施的以产品〔product〕、定价〔price〕、地点〔place〕、促销〔promotion〕为要紧内容的市场营销活动过程及其客瞧规律性。
其内容具有综合性、实践性、应用性的特点。
3．市场营销学要紧对以下三个咨询题展开研究：消费者的需求和欲瞧及其形成、碍事因素、满足方式等〔即消费者行为〕；需求商如何满足并碍事消费者的欲瞧和购置行为〔即需求商行为〕；辅助完成交易行为，从而满足消费者欲瞧的机构及其活动〔即市场营销机构行为〕。
4．市场营销理论于２０世纪初诞生在美国。
其产生背景是：(1)市场规模迅速扩大：扩大的市场给大规模生产带来了时机，同时也引进了新的竞争因素，信息、促销变得越来越重要。
(2)工业生产急剧开展：卖方市场开始向买方市场转化，大量新产品涌进市场，随着中间商、广告、促销活动的出现，消费者迫切盼瞧能有一门新的学科或理论来对此作出解释，以便更有效地指导其经济生活实践。
(3)分销系统发生变化：正规的专门化分销渠道买卖商品的趋势日益明显，并出现了同第一流生产企业并驾齐驱的百货商店、邮购商店和连锁商店等。
(4)传统理论面临挑战：整个19世纪，企业经营的环境在特别大程度上是由企业主决定的，强调经济自由的思想。
20世纪初出现了一种论点，即完全的自由竞争并不能使社会总体利益到达最正确水平。
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金融营销学第六章金融企业形象战略第一节企业形象与CI战略一、企业形象对企业经营的作用美国学者罗伯特?F?哈特利认为:企业的公众形象是市场营销组合因素中除系统的4P以外的第五个可控因素，它与其他因素的关系为下图:企业形象是指公众对一个企业的看法的综合。
良好的企业形象是企业的宝贵财富，对企业的经营具有重大作用:1、赢得信任，便于拓展新的业务。
2、赢得谅解，有利于缓解失误的风险。
3、赢得青睐，有利于高素质的员工和合作伙伴。
4、赢得竞争，有利于取得较高的经济收益。
5、赢得共识，有利于增强企业的凝聚力。
二、企业形象与CI战略CI战略，亦称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析的基础上，通过策划和设计CIS(企业识别系统)，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特定位置和形象的战略。
它具有系统性、整体性的特征。
三、CI战略的发展一般认为，CI的导入于20世纪50年代兴起于美国，美国商用机器公司(IBM)为其创始者。
20世纪60年代以后，欧美掀起CI热潮;20世纪70年代中期，日本掀起CI热潮;我国企业20世纪80年代后期才开始萌发CI意识，如今已为越来越多的企业熟知和运用。
CI战略已成为世界各国企业认可的卓有成效的企业形象识别战略。
四、CI战略的特点1、CIS是企业理念、企业行为和视觉标志三者的有机统一体。
2、CI战略的策划必须内外结合。
3、CI战略的实施必须依靠全体员工的共同努力。
4、CI战略的传递必须借助大众和非大众传媒，面对全体公众。
5、成功导入CI的关键在于其特色和差异性。
6、CI战略的导入必须抓住有利时机，与企业其他活动结合起来。
第二节金融企业形象识别系统企业识别系统应以建立企业的理念识别为基础。
换句话说，视觉识别的内容，必须反映企业的经营思想、经营方针、价值观念和文化特征，并广泛应在企业的经营活动和社会活动中进行统一的传播，与企业的行为相辅相成。
因此，企业识别系统设计的首要问题是企业必须从识别和发展的角度，从社会和竞争的角度，对自己进行定位，并以此为依据，认真整理、分析、审视和确认自己的经营理念、经营方针、企业使命、企业哲学、企业文化、运行机制、企业特点以及未来发展方向，使之演绎为视觉的符号或符号系统。
其次，是将具有抽象特征的视觉符号或符号系统，设计成视觉传达的基本要素，统一地、有控制地应用在企业行为的方方面面，达到建立企业形象之目的。
一、金融企业理念识别系统理念识别系统是指企业的经营观念及文化精神等方面的综合。
它是指企业最高决策层的思想、文化、意识的具体反映属于最高层次的识别系统。
组成要素基本要素系统:企业的经营哲学及观念，企业的精神、文化，企业的经营风格，企业的发展目标，企业的营销战略策略。
企业使命、经营宗旨、经营战略、经营方针、行为准则、企业价值观。
应用要素系统:企业的行动纲领、经营信条、广告导语、标语口号、企业歌曲、企业警语及座右铭。
金融企业使命:企业使命是企业行动的原动力，它含有两层意思:功利性和社会性。
任何企业都将追求最大限度的利润作为其最基本的使命之一;同时它作为社会构成中的细胞，必然对社会承担相应的责任，为社会的繁荣和发展完成应尽的义务。
在实际中，功利和社会责任，企业要兼顾，舍去任何一个，企业都将无法生存。
因而，明确了企业使命，就明确了企业自身存在的意义，找到了企业存在的位置。
企业使命是构成企业理念识别系统的最基础性的要素。
金融企业经营宗旨:企业经营宗旨就是企业的最高目标。
应该说以一定的方式满足顾客的需求从而借此实现自己的利润目标，应是每一个企业的经营宗旨。
任何企业都以赢利为目的，但若不以满足顾客需求为经营宗旨，并借此实现这一目的，企业将失去竞争力，不能长久存在。
金融企业经营方针:经营方针是指为执行和实现企业经营战略而做的指导性规定，是企业经营哲学的细化。
企业经营宗旨和战略目标甚至是战略措施相同，但企业的经营方针可以不同，它保证企业以一种什么样的方式或特色要求实现其目标。
金融企业行为准则:行为准则是指企业所有员工在其各自的工作岗位上应遵守的有关具体规定和制度。
如服务公约、劳动纪律、工作守则、操作规程、考勤制度等。
金融企业价值观:企业价值观是指企业及所有员工对其活动意义、作用的认识、判断及由此而决定的行为趋势。
它是从每一个人的认识、看法、判断方面对企业经营哲学和行为准则所进行的补充。
二、金融企业行为识别系统行为识别系统规划出企业对内和对外的各项企业活动的行为规范，促使全体员工形成共识，共同塑造良好的企业形象。
它以理念识别系统为依据，是企业经营观念及企业精神文化的具体落实，是企业的形象的动态识别形式。
组成要素基本要素系统:企业对内的组织、教育、管理、开发研究、员工福利、工作环境及气氛，企业对外的市场调研、经营推广、公共关系及沟通对策、社会公益及文化活动。
应用要素系统:企业对内对外的各项活动及其行为规范、管理制度、岗位责任、考核0指标体系等(一 ) 金融企业内部行为识别系统建立金融企业内部行为识别系统，就是对企业内部组织制度、员工工作准则、服务态度及管理教育等制度必须的规章制度，使之规范化。
(二) 金融企业对外行为识别系统建立金融企业对外行为识别系统，就是通过规范各项经营活动，把企业的宗旨、企业文化精神渗透到业务领域中去，让客户和社会公众在不知道不觉中体会到该企业的可信赖感，并认定为自己理想的金融伙伴，从而树立理想的金融形象。
金融企业对外行为识别系统主要包括:1、金融商品及服务项目的开发及不断创新;2、积极参与社会公益活动;3、做好客户及其它关系者的讯息传递和协调工作。
三、金融企业视觉识别系统视觉识别系统通过具体可见的视觉符合对外界传达企业的理念精神和经营行为特征等有关信息，以便社会公众了解、接受企业所塑造的良好形象。
它是企业的理念精神和行为规范的外在表现，是企业形象的直接表示。
视觉识别系统是企业形象的静态识别形式。
企业视觉识别系统是企业识别系统的重要组成部分。
它是在理念识别(MI)和行为识别(BI)的基础上，通过一系列形象设计，将企业经营理念、行为规范等，即企业文化内涵，传达给社会公众的系统策略，是企业全部视觉形象的总和。
企业视觉识别系统将企业的品牌理念与核心价值通过视觉传播形式，有组织有计划地传递给客户、公众及企业员工，从而树立起统一的企业形象。
企业视觉识别系统是企业形象最直观的表现。
企业的VI系统需要保持内在的一致性和外在的差异性，即企业所有视觉设计都要严格地遵循统一的标准，同时要与其他企业保持鲜明的差异，以便促进客户产生强烈的共鸣。
一个优秀的视觉识别系统可以使人们快速理解企业希望传递的信息。
组成要素基本要素系统:企业名称、企业造型、企业标志、宣传标语及口号等应用要素系统:办公用品系列、广告媒体系列、交通工具系列、服饰系列、办公室内设计、包装系列、外部表示及CIS手册等。
企业的标志特征:1.识别性:这是企业标志的基本功能。
企业标志是代表企业的视觉符号，所以必须体现该企业独特的风貌，具备强烈的视觉冲击力、传达力，能迅速地被识别并与其他企业(特别是同类企业)相区分。
2.领导性:企业标志是企业视觉传达要素的核心，在视觉识别计划的各个要素的展开设计中，企业标志作为必要的构成要素始终居于领导地位。
3.同一性:企业标志代表企业的理念、公司的规模、经营的内容、产品的特质，是企业的象征。
因此，公众对于企业标志的认同就是对企业的认同。
企业标志一经确定，在一个时期内，决不允许任意更改，否则会引起企业形象识别上的混乱，削弱消费者的信心，给企业带来负面的影响。
4.造型性:造型性也就是体现了企业标志的审美要求。
标志造型的优劣，字体和图案是否美观直接体现企业及其商品(服务)的档次，更影响到消费者对企业商品品质的信心和对企业形象的认同。
5.延展性:企业标志是使用最广泛、出现频率最高的视觉传达要素。
在不违背企业标志同一性原则的前提下，各种由标志标准形延伸开来的变体设计适用于各种不同的传播媒体、大小场合、制作材料、加工技术，以产生切合的表现效果。
如企业标志的反白形、线框形、线条形、放大缩小的视觉矫正。
6.系统性:企业标志作为企业视觉传达的核心要素，需要同其他基本要素组合使用，如与企业名称标准字、企业象征图案等。
这种组合规范体现了企业标志应用的系统化、规格化、标准化，强化了企业视觉形象传达的系统性。
7.时代性:处在现实社会中的企业面对迅猛发展的科学技术、急速改变的生活形态、快速前进的工商活动、日益更新的社会思想观念、不断变化的流行时尚，必须定期地对企业标志进行检讨、改进，以符合时代的要求，体现时代精神，避免企业视觉形象的老大僵化、陈旧过时。
企业形象是企业身份的客观体现。
不论在哪个行业领域，有影响力的企业形象，其内在的企业文化和外在的视觉表现总是互为映衬、相得益彰的。
企业自我评价与社会公众认知相吻合，这种一致性使企业的经营诉求更容易得到消费者的认同，进而提升企业的影响力。
因此，企业在最初建立形象策划和视觉识别系统时，只能简单塑造企业主观所希望具备的形象特征。
随着企业的不断壮大和发展，新的形象体系必须不断从全局考虑，整体策划使企业形象完整合理。
也就是说企业视觉识别系统的建设是一项长期工程。
它是在企业综合实力的不断积累和提升，企业文化的不断升华和提高的基础上不断优化的。
第三节企业形象策划的基础作业一、成立CI策划委员会CI策划委员会有企业内部的CI策划办公室成员和企业外部的专业策划部门共同组成。
(一)企业内部CI策划部门的职责企业内部CI策划办公室是在企业高层主管的领导下，有广告部门、公共关系部门以及各职能部门所抽调的人员的非常设的组织机构。
其主要职能为:为外部专业部门提供企业的相关资料;与外部专业策划部门共同分析与策划;对员工进行培训;组织与控制CI战略的实施等。
(二)企业外部策划部门职责企业外部策划部门可通过招标方式，选择专业策划公司、广告公司或大专院校的咨询中心、策划中心、市场研究所等单位组成。
外部策划部门的职责如下:1.根据企业的特性和企业原有形象的调查，帮助企业确认或确定企业独特的精神理念。
2.在企业精神理念的指导下，确定企业社会定位、市场定位及产品定位，并制定相应的战略和制度。
3.设计能代表企业形象、突出企业风格的标识，并通过大众媒体和非大众媒体传播。
4.帮助企业制定培训和导入计划。
5.对企业内部员工进行CI培训与教育，是全体员工会达成共识，共同为塑造企业良好形象而努力。
二、企业形象策划造势企业形象塑造需要企业内外的配合。
一方面企业全体员工达成共识，共同努力。
另一方面，还必须得到外面社会公众的理解、支持和认可。
造势的过程是一个宣传与培训相结合的过程。
1. 通过企业简报、相关文件、资料汇编等传播CI的有关知识，宣传导入CI、塑造和提升企业形象的重要意义。