银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库部分

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银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题库Word版

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该题库为2013年最新版,共6326道题目,分为单选、多选和判断,需要全部题库的同学请联系QQ:6163536370612'未设立董事会的商业银行,应当由经营决策机构设立关联交易控制委员会。

', 标准答案 'Y');0613'短期公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。

', 标准答案 'N');0614'《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括()。

A、贷款、拆借、贸易融资B、票据承兑和贴现C、透支、保理、担保D、贷款承诺、开立信用证', 标准答案 'ABCD');0615'遗失物自发布招领公告之日起六个月内无人认领的,归拾得人所有。

()', 标准答案 'N');0616'《中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是“经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡”', 标准答案 'N');0617'一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批,并报关联交易控制委员会备案或批准。

一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批。

', 标准答案 'Y');0618'商业银行对集团客户授信应遵循以下原则()。

A、统一原则B、适度原则C、公平原则D、预警原则', 标准答案 'ABD');0619'用益物权人对他人所有的不动产或者动产,依法享有占有、使用、收益和处分的权利。

()', 标准答案 'N');0620'现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中,M0=流通中的现金,也被称为狭义货币,是现实的购买力。

', 标准答案 'N');0621'商业银行的独立董事应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况发表书面意见。

最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)【范本模板】

最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)【范本模板】

金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)1. 银行业监督管理机构的监督对象包括()。

(银监法第2条)A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2。

申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。

(银监法第17条)A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。

银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括()。

(银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4。

依照法律、行政法规的规定,()有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

(银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的()。

(银监法第16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6。

银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

(银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7。

银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。

(银监法第33条)A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8。

银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露( )重大事项等信息.(银监法第36条)A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取()措施。

银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题.doc

银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题.doc

银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题(最新)0001商业银行的中间业务严重依赖于()A.第一产业B.第二产业C.第三产业D.传统产业;标准答案C);0002通货膨胀率是衡量()的宏观经济指标。

A、经济增长B、就业水平C、物价稳定D、国际收支平衡;标准答案C); 0003下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是()。

A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格;标准答案'B'); 0004《巴塞尔新资本协议》是关于()的国际协议A、银行资本金B、共同抵御银行风险C、银行间相互代理支付问题D、银行信用卡联网',标准答案'A');0005我国银行资本管理屮对资产风险档次的规定不包括()。

A、0B、20%C、50%D、70%;标准答案D);0006经济结构直接影响商业银行的表现是()。

A、经济结构影响国民经济增长速度B、经济结构影响国民经济增长质量C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求D、经济结构影响国民经济增长可持续性;标准答案'C');0007金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B、银行上市发行股票,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过止常的交易来转移风险;标准答案E);0008以下有关货币政策的说不正确的是()A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C、货币政策的"三宝"包括公开市场业务、存款准备金和再贴现;标准答案0009由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将()看作对其市场价值最大的威胁。

银监局金融机构高级管理人员任职资格

银监局金融机构高级管理人员任职资格

银监局金融机构高级管理人员任职资格时限:120分钟一、单项选择题〔共90题,每题0.5分,共45分〕以下各小题所给出的四个选项中,只要一项契合标题要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。

1.目前,教育储蓄存款的储户是且只能是( )。

A.未入小学的儿童B.在校小学六年级(含六年级)以上先生C.在校小学四年级(含四年级)以上先生D.在校初一(含初一)以上先生2.中央银行票据的活动性次于( )。

A.现金B.企业债券C.金融债D.普通股票3.商业银行承诺在未来某一日期依照事前商定的条件向客户提供商定的信誉业务是( )。

A.承诺业务B.代理业务C.资金业务D.担保业务4.我国针对团体的信贷业务不包括( )。

A.团体助学存款B.团体汽车存款C.银团存款D.团体住房存款5.除存款外,商业银行的资金普通主要用于( )。

A.资金业务B.代理业务C.存款业务D.结算业务6.( )普遍运用于非贸易结算,或贸易附属费用的收款等。

A.出口托收B.跟单托收C.出口托收D.光票托收7.关于商业银行基金托管业务,以下说法正确的选项是( )。

A.商业银行不能托管全国社会保证基金B.基金管理公司向商业银行支付基金托管费C.基金公司操持有关资金清算、资产估值、会计核算等业务D.一切商业银行都可以兴办基金托管业务8.在存续期内不归还本金的融资工具是( )。

A.普通股票B.债券C.国库券D.银行存款9.中国银行业协会的宗旨是( )。

A.严厉与合理地监管银行业金融机构B.依法制定和执行货币政策C.经过慎重有效的监管,维护广阔存款人和消费者的利益D.促进会员单位完成共同利益10.私自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。

A.国度对存款的管理制度B.国度对金融机构的准入管理制度C.国度对存款的管理制度D.国度的银行管理制度11.金融市场的参与者经过买卖金融资产转移或许接受风险,应用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的( )功用。

金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)1. 银行业监督管理机构的监督对象包括()。

(银监法第2条)A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。

(银监法第 17条)A资金来源 B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括()。

(银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定,()有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

(银监法第 41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的()。

(银监法第 16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

(银监法第21条)A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。

(银监法第33条)A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()重大事项等信息。

考试题库: 银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法

考试题库: 银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法

考试题库:中国银监会单选:1.为完善银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理,促进银行业(B )运行,制定《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》。

A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构(以下简称金融机构),是在中华人民共和国境内设立的()A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员,是指(B )中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理,是指(D )规定任职资格条件,核准和终止任职资格,监督金融机构加强董事(理事)和高级管理人员任职管理,确保其董事(理事)和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构,是指(A )及其派出机构。

A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工,按照(A )相关规定执行。

A银监会B国务院C法律法规7.董事(理事)和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的,金融机构应当令其限期改正或停止其任职,并将相关情况报告( D )。

A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事(理事)和高级管理人员应当在(A )获得任职资格核准,在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的(C )。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库3

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库3

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是(B)。

A.自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内D.自受理之日起十日内2. 下列单位或人员中(D)可以作为保证人。

A.企业法人的分支机构、职能部门B.社会团体C、幼儿园D.法人、其他组织或者公民3.银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项, 银行监管机构自受理之日起(D)日内做出核准或不核准的书面决定。

A.10B.15C.20D.304.对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员, 原任职资格(A)。

A.有效B.重新审批C.视具体情况5.同一贷款即有保证又有物的担保的, 保证人对(C)债权承担保证责任。

A.全部B、物的担保C.物的担保以外D.由保证人与债权人协商确定6.吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行, 并办理了抵押登记, 则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿(A)。

A.甲先受偿B.乙先受偿C.甲、乙同时受偿7.以承包的荒地的土地使用权抵押的, 在实现抵押权后(C)。

A.可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C.未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8.在市场准入过程中, 监管当局应对银行机构(C)的任职资格进行审查。

A.股东B.理事C.高级管理人员D.监事9. 设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为(A)。

A.10亿元B.30亿元C.50亿元D.1亿元10. 单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过(B)。

A.10%B.20%C.25 %D.30 %11. 中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的(C)。

A.30%B.45%C.60%12. 中资商业银行在一个城市一次只能申请设立(A)支行。

最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)【范本模板】

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金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)1. 银行业监督管理机构的监督对象包括()。

(银监法第2条)A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的( )情况进行审查。

(银监法第17条)A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。

银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括( ).(银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4。

依照法律、行政法规的规定,( )有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

(银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5。

国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的()。

(银监法第16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

(银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送( )等材料。

(银监法第33条)A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告.8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()重大事项等信息.(银监法第36条)A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取() 措施。

最新整理的银监局高级管理人员任职资格考试题库(6套)

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银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题(一) 一、单选题(每题0.5分) 17.商业银行应建立授信工作 ,明确规定各个授信部门、岗位的职责,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。( )(第一章 总则 第九条) A....
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3、银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试(附答案)
银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试(附答案) 一、单选题: 1、农村信用社不 良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不 良信贷资产和( ) A、生息资产B、非...
完整资料网址:/jinrong/yinjianju-gaoguan-kaoshi/nongcunxinyongshe-gaoguan-kasohi.html

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题(共100题,共100分)1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定,内部控制评价是对制度、过程和结果评价。

2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定,商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。

3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定,商业银行向关联方提供授信发生损失的,不得再向该关联方提供授信。

4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。

5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定,商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。

6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。

7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。

8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。

9.吊销金融许可证的行政处罚,由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。

10.商业银行的分支机构具有法人资格。

11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。

12.商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付商业银行对政府的债务。

13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。

14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定:根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。

15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。

16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类,交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。

17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的,可以申请行政复议,也可以向人民法院提起诉讼。

最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)1。

银行业监督管理机构的监督对象包括()。

(银监法第2条)A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。

(银监法第17条) A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。

银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括()。

(银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定,( )有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

(银监法第41条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5。

国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的().(银监法第16条)A 设立B 变更C 终止D业务范围6。

银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则. (银监法第21条)A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7。

银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送( )等材料。

(银监法第33条)A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告.8。

银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()重大事项等信息。

(银监法第36条)A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库(总104页)

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库(总104页)

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库(总104页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面,使用请直接删除任职资格审查试题库一、单选题1.国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是(B)。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2.下列单位或人员中(D)可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3.银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项,银行监管机构自受理之日起(D)日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10B、15C、20D、304.对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员,原任职资格(A)。

A、有效B、重新审批C、视具体情况5.同一贷款即有保证又有物的担保的,保证人对(C)债权承担保证责任。

A、全部 B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6.吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行,并办理了抵押登记,则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿(A)。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7.以承包的荒地的土地使用权抵押的,在实现抵押权后(C)。

A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8.在市场准入过程中,监管当局应对银行机构(C)的任职资格进行审查。

A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9.设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为(A)。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10.单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过(B)。

A、10%B、20%C、25 %D、30 %11.中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的(C)。

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银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题,分为以下的29种试题:《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题,分为以下的29种试题:《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办法》复习题《银行业金融机构内部审计指引》复习题《商业银行不良资产监测》题库《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题《电子银行评估指引》试题《电子银行业务管理办法》试题《关联交易试题》试题《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题《加大防范操作风险工作力度》试题《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题《个金部出题(理财部分)》试题《票据法》试题《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题《商业银行法》试题《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题《商业银行内部控制指引》试题《商业银行市场风险管理指引》试题《商业银行授信工作尽职指引》试题《商业银行外部营销业务指导意见》试题《银行业监管统计管理暂行办法》试题《商业银行资本充足率管理办法》试题《行政许可实施程序规定》试题《银行业监督管理法》试题《银行业监督管理法》试题《银行业监管统计管理暂行办法》试题《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题《商业银行内部控制评价试行办法》复习题一、单项选择题1、是对内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈等体系要素的评价。

A、过程评价B、流程评价C、风险评价D、结果评价2、商业银行内部控制体系是商业银行为实现目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。

A、风险控制B、经营管理C、内部控制D、流程控制3、内部控制评价应从等几个方面进行:A、及时性和完整性B、充分性、合规性、有效性和适宜性C、及时性、一致性和准确性D、充分性、及时性、一致性和合规性4、负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;负责执行董事会决策;负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施;负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。

A、董事会B、监事会C、内部审计部门D、高级管理层5、董事会应采取措施保证定期对进行评审,确保体系得到持续、有效的改进。

A、内部控制状况B、内部管理状况C、业务经营情况D、业务发展情况6、信息交流与沟通应考虑信息的要求。

相关信息报告、发布、披露应经过授权。

A、及时性和有效性B、安全性和保密性C、完整性D、一致性三、判断题1、商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

对。

答案:《商业银行内部控制评价试行办法》第一章第二条。

2、商业银行内部控制评价由商业银行内部审计部门组织实施。

错。

商业银行内部控制评价由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构组织实施。

3、商业银行应持续对各类风险进行有效的识别与评估,但不用建立和保持书面程序。

错。

商业银行应建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

4、初次实施内部控制评价时,至少应包括:授信业务、资金业务、存款及柜台业务、主要中间业务、计划财务、会计管理、计算机信息系统等。

《银行业金融机构内部审计指引》复习题一、单项选择题1、内部审计人员至少应具备以上金融从业经验;审计项目负责人员至少应具有以上申计工作经验,或以上金融从业经验。

A、两年三年六年;B、一年两年三年;C、两年四年五年;D、三年五年八年。

2、内部审计部门应对负责,制定内部审计程序,评价风险状况和管理情况,落实年度审计工作计划,开展后续审计,监督整改情况,对审计项目质量负责,做好档案管理。

A、本级行领导;B、上级行领导;C、审计委员会;D、董事会和审计委员会3、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致。

对每一营业机构的风险评估,审计。

A、每年至少一次每两年至少一次;B、每年至少两次每年至少一次;C、每年至少一次每年至少两次;D、每年至少两次每两年至少一次。

4、对未按要求进行整改的问题,应督促整改,追究相关人员责任,并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险。

A、内部审计部门B、高级管理层C、董事会D、基层机构5、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平。

A、没有关系B、相一致C、关系不密切三、判断题1、首席审计官不纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围,但首席审计官岗位变动要事前向中国银监会报告。

错。

首席审计官由董事会任命并纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围,首席审计官岗位变动要事前向中国银监会报告。

2、内部审计部门应具有处理建议权和必要的处罚权。

对。

答案:《银行业金融机构内部审计指引》第四章第二十二条。

3、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。

《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题(一)单项选择题1、不良金融资产指银行业金融机构和金融资产管理公司经营中形成、通过购买或其他方式取得的和非信贷资产,如不良债权、股权和实物类资产等。

()(A)不良信贷资产(B)优良信贷资产(C)优良非信贷资产(D)不良非信贷资产2、银行业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时,应遵守法律、法规、规章和政策等规定,在坚持和竞争、择优的基础上,努力实现处置净回收现值最大化。

(A)合情、合理、但不合法(B)合法、合情、合理(C)公平、公正、不公开、(D)公开、公平、公正3、银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由负责实施。

必要时,也可委托中介机构进行或参与。

(A)外部人员(B)内部人员(C)内部和外部(D)第三方人员4、银行业金融机构和金融资产管理公司应按有关规定地披露不良金融资产信息,提高资产处置透明度,增强市场约束。

(四)简答题1、银行业金融机构和金融资产管理公司在选择与运用资产处置方式时,应遵循什么样的原则?答:应遵循成本效益和风险控制原则,合理分析,综合比较,择优选用可行的处置方式,并提供相关依据。

见《不良金融资产处置尽职指引》第五章第二十五条2、银行业金融机构和金融资产管理公司应建立怎么样的资产处置审核程序?答:应建立如下资产处置审核程序,并严格按程序进行审批。

(1)应建立和完善授权审核、审批制度,明确各级机构的审核和审批权限。

(2)应建立不良金融资产处置与审核分离机制,由专门机构和专职人员在授权范围内对处置方案进行全面、独立的审核。

《商业银行市场风险管理指引》1.《商业银行市场风险管理指引》所称市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行和业务发生损失的风险。

市场风险存在于银行的和业务中。

()(第一章总则第三条)A、公司和零售,交易和非交易B、资产业务和中间业务,境内和境外C、表内和表外,交易和非交易D、主营和非主营,境内和境外2.简述市场风险管理的目标?(第一章总则第四条)答案:市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内,实现经风险调整的收益率的最大化。

3.市场风险管理是、、和市场风险的全过程。

()(第一章总则第四条)A、识别B、计量C、监测D、控制4.商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求,建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。

请简述市场风险管理体系包括哪些基本要素?(第二章市场风险管理第六条)答案:(一)董事会和高级管理层的有效监控;(二)完善的市场风险管理政策和程序;(三)完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序;19.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。

交易部门应当将和严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付;必要时可设置监控机制。

()(第二章市场风险管理第二十八条)A.前台,后台,后台B.前台,后台,中台C.前台,中台,前台D.前台,后台,前台20.商业银行应当避免其和与市场风险管理目标产生利益冲突。

()(第二章市场风险管理第二十九条)A.新酬制度,监督机制B.聘用制度,激励机制C.薪酬制度,激励机制D.聘用制度,监督机制21.商业银行在引入对市场风险水平有重大影响的新产品和新业务、市场风险管理体系出现重大变动或者存在严重缺陷的情况下,应当扩大市场风险内部审计的和增加内部审计。

()(第二章市场风险管理第三十条)A.范围,频率 B.参与部门,频率 C.范围,次数 D.参与部门,次数《中资商业银行行政许可事项实施办法》一、单选题1、《中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行包括:——。

A.国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司、合作金融机构等B. 国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司等;C. 国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行;2、单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过_ __,多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过_ ___。

A.15%,20%;B.20%,25%;C.20%,30%;D.20%,20%;3、城市商业银行法人机构的筹建申请,由——。

银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定A. 拟设城市商业银行所在地银监局受理并初步审查,银监会审查并决定B. 拟设城市商业银行所在地银监局受理, 银监会审查并决定C. 银监会受理、审查并决定。

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