(金融保险)商业银行业务与经营教学大纲
商业银行业务与经营
商业银行业务与经营《商业银行业务与经营》教学大纲大纲说明一、本课程的性质与任务《商业银行业务与经营》是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。
随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。
但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。
本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
二、课程基本要求与重点、难点:商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
基本要求:1、掌握基本概念和基本理论;2、掌握基本商业银行业务的操作方式;3、掌握商业银行的不同管理方式;4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面;5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。
重点:1、商业银行的特点与职能。
2、商业银行的经营原则，制度与组织设计。
3、商业银行资本构成。
4、银行负债与贷款的经营管理。
5、银行风险管理。
难点:1、关于《巴塞尔协议》。
2、存款成本的计算。
3、贷款信用评级。
4、贷款风险分类管理。
5、我国拓展表外业务的策略。
6、商业银行的风险管理。
三、本课程与其他课程的关系《商业银行业务与经营》的前修课程是《货币银行学》。
通过本门课程的学习，可以巩固、提高和加强在《货币银行学》中所涉及到的有关金融基础知识，并进一步讲解国内外银行业务经营管理的基础理论及基本的分析方法，同时进行相关技能训练，为学好本专业打下良好的专业基础。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。
第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。
在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。
第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。
教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。
从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。
通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。
商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。
教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。
教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。
第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。
第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。
从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。
通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。
第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。
商业银行业务与经营教案
商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、性质和地位。
掌握商业银行的主要业务和功能。
理解商业银行在经济中的作用。
1.2 教学内容商业银行的定义和性质商业银行的主要业务：存款、贷款、结算、支付、投资等商业银行的功能：货币发行、信用创造、金融服务等商业银行在经济中的作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、性质和功能。
案例分析法：分析商业银行的具体业务和案例。
小组讨论法：讨论商业银行在经济中的作用。
1.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
案例材料：商业银行案例分析。
多媒体课件：商业银行的业务和功能。
1.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、性质和功能的理解。
小组讨论报告：评估学生对商业银行在经济中作用的讨论。
课后作业：要求学生完成商业银行业务与经营的练习题。
第二章：商业银行的存款业务2.1 教学目标了解商业银行存款业务的种类和特点。
掌握商业银行存款业务的操作和管理。
理解商业银行存款业务的风险和控制。
2.2 教学内容商业银行存款业务的种类：活期存款、定期存款、储蓄存款等商业银行存款业务的特点：存款自由、取款自由、存款有息等商业银行存款业务的操作和管理：存款开户、存款存入、存款支取等商业银行存款业务的风险和控制：存款流失、存款利率风险等2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行存款业务的种类和特点。
操作演示法：演示商业银行存款业务的操作和管理。
案例分析法：分析商业银行存款业务的风险和控制。
2.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
操作演示材料：商业银行存款业务操作演示。
案例材料：商业银行存款业务案例分析。
2.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行存款业务种类和特点的理解。
操作演示：评估学生对商业银行存款业务操作的掌握。
第三章：商业银行的贷款业务3.1 教学目标了解商业银行贷款业务的种类和特点。
掌握商业银行贷款业务的操作和管理。
理解商业银行贷款业务的风险和控制。
商业银行业务与经营教案xin
内容
（标题）
教
学
目
的
及
要
求
通过本章学习，要求学生掌握现代商业银行的性质、职能、组织结构和经营管理原则，了解商业银行发展的趋势，思考我国商业银行改革的方向和改革的步骤。
重
点
难
点
及
其
处
理
教学重点：商业银行的性质与职能、商业银行的组织结构、商业银行的经营原则
教学难点：商业银行三性原则内容、关系及其协调；商业银行的经营模式
2．《经济学》，萨缪尔逊……………………………..；
3．《国富论》，亚当斯密……………………………….；
4．《》………………………………。
参
考
文
献
1、（美）唐纳德•R.费雷泽等著，康以同等译，《商业银行业务——对风险的管理》（第二版），中国金融出版社，2002.4。
2、（美国）比得•S•罗斯主编，唐旭、王丹等译，《商业银行管理》（四版），经济科学出版社，2004.3
6、鲍静海尹成远主编《商业银行业务经营与管理》，人民邮电出版社2003.9
7、黄宪赵征代军勋主编《银行管理学》，武汉大学出版社2004.2
8、李志辉主编《商业银行业务经营与管理》，中国金融出版社2004.2
9、彭建刚主编《商业银行管理学》，中国金融出版社2004.2
课
外
作
业
及
要
求
思考题
1、如何理解商业银行的性质？
重
点
难
点
及
其
处
理
教学重点：现金资产的构成、头寸的概念、流动性需求的预测、流动性管理的方法
教学难点：流动性需求的预测
教
学
(整理)《商业银行业务与经营》课程大纲.
《商业银行业务与经营》课程大纲Ⅰ. 课程性质与设置目的《商业银行业务与经营》课程是金融专业的必修课，是为培养学习者商业银行业务基础知识而设置的一门专业课程。
商业银行业务与经营是一门融合中外现代商业银行经营管理理论与实务的学科，它以市场经济作为研究基础和条件，探讨在市场经济中现代商业银行经营的理论、方法和策略，内容具有较强的实用性。
与相关学科既有内在联系，但更具自身特点。
课程设置的具体的要求是：使学习者通过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握现代商业银行经营管理的基本理论和基本方法，了解现代商业银行经营管理的发展趋势，培养和提高分析和解决问题的能力，能够更好地适应金融工作的需要。
Ⅱ．目的、要求与课程内容第一章商业银行概述一、学习目的和要求通过本章的学习，了解现代商业银行的起源和发展，商业银行的性质与职能，商业银行的组织结构。
二、课程内容第一节商业银行的起源和发展（一）商业银行的起源银行是金融业的基础, 是商品、货币和信用关系发展到一定阶段的必然产物，银行是在经营货币商品这一行业的基础上逐步发展起来的。
（二）商业银行的形成现代商业银行的产生主要是通过两条途径形成的：一是由高利贷性质的银行转变而成；二是新组建的股份制银行。
1694年成立的英格兰银行是第一家股份制银行，它标志着现代银行制度的确立。
（三）商业银行的发展模式商业银行的发展模式有英国式融通短期资金模式和德国式综合银行模式。
当今，综合式银行已成为各国商业银行发展的主要趋势。
（四）商业银行的发展趋势进入20世纪90年代以来，商业银行的发展趋势表现为：业务综合化经营、电子化手段的采用、融资方式证券化、经营国际化等。
与此同时，商业银行还面临着许多新的挑战。
国际金融市场的变迁对商业银行业正产生日益显著的影响。
第二节商业银行的性质和职能（一）商业银行的性质商业银行是企业；商业银行是金融企业；商业银行是特殊的金融企业。
（二）商业银行的职能商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
在撰写这篇文章之前，我首先对你提供的主题进行了全面评估。
商业银行业务与经营第六版教学大纲是一个涉及广度和深度的教学主题，其内容涵盖了商业银行的基本业务、风险管理、创新发展等方面，因此需要在文章中以从简到繁、由浅入深的方式来进行探讨。
就商业银行的基本业务来说，它是指商业银行直接对公众和企事业单位提供的储蓄、贷款、汇兑和信用证业务等。
在教学大纲中，会对这些基本业务进行详细的讲解和阐述，比如储蓄业务的特点和原理、贷款业务的分类和流程、汇兑业务的作用和方式等，以便学生能够全面地了解商业银行的基本运作模式。
商业银行的风险管理是一个非常重要的内容。
在教学大纲中，通常会涉及信用风险、市场风险、操作风险等各种风险管理方式和工具。
在文章中，我将会对不同的风险进行深入的解析，分析其产生原因和对策，以使你能够更深入地理解商业银行在风险管理方面的重要性和复杂性。
教学大纲还会涉及到商业银行的创新发展。
商业银行作为金融机构，在不断变革的市场环境下，需要不断创新业务和经营模式，以适应市场的需求和发展。
我将会在文章中对商业银行的创新发展进行深入分析，介绍一些新型的金融产品和服务，以及商业银行在数字化转型、智能化服务等方面的创新举措。
在文章的总结和回顾部分，我将对商业银行业务与经营第六版教学大纲进行全面梳理，将涉及的内容进行系统的总结和回顾，以便你能够全面、深刻和灵活地理解这一主题。
我也会共享我对这个主题的个人观点和理解，让你能够更好地理解商业银行业务与经营的重要性和复杂性。
按照你的要求，我会在普通文本中撰写这篇文章，遵循知识文章格式，使用序号标注，并在内容中多次提及商业银行业务与经营第六版教学大纲。
文章内容将会超过3000字，以确保对这一主题进行全面深入的探讨。
希望这篇文章能够帮助你更好地理解商业银行业务与经营第六版教学大纲，并加深对这一主题的理解和认识。
我会尽力撰写一篇有价值的文章，期待能为你提供帮助。
商业银行作为金融体系的重要组成部分，在现代经济社会中扮演着至关重要的角色。
商业银行业务与经营 (第六版) 教案 教学设计 信用中介--金融服务
《商业银行业务与经营》
“商业银行的职能”教案
一、课程信息
（一）课程简介
本课程的核心内容是介绍商业银行的主要业务，以及这些业务背后所对应的银行经营管理。
“商业银行的职能”是对商业银行诸多业务的归纳与提炼，是对商业银行在经济体系中地位的定位，是对其存在的合理性的解释。
本节教学对后续章节有统领作用，有助于帮助学生建立起学习商业银行相关知识的框架。
（二）授课对象
本课程为金融专业本科三年级学生专业核心课程，3学分
（三）教材
《商业银行业务与经营》（第六版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2022年。
（四）先修课程要求
政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学
（五）教学目的
本课程希望学生了解商业银行的主要职能，引导学生思考每一种职能如何体现在商业银行的业务与经营中，该职能对商业银行的意义，以及其他金融或非金融机构对商业银行该项职能的替代和挑战。
（六）教学内容
1、教学大纲
（1）信用中介职能
（2）支付结算职能
（3）信用创造职能
（4）金融服务职能2、教学流程
（七）授课时间
50分钟
二、本单元教学内容与手段
三、课后任务布置
题目：如何看待其他金融或非金融机构对商业银行职能的挑战？
要求：撰写一份研究报告，字数不限。
要求运用本课堂所讲授的知识点，用理论知识去深入分析实际问题，遵守学术规范。
四、本章参考文献
1.《商业银行管理》，彼得∙罗斯著，机械工业出版社。
2.各商业银行年报。
中国人大：商业银行业务与经营(教学大纲).doc
教学大纲课程编号：125017 课程类别：专业必修课学分：3学分主讲教师：庄毓敏、张杰、朱毅峰、宋玮、尹继红等教材：《商业银行业务与经营》（第二版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2005年8月教学目的：本课程试图向那些有志于从事银行业经营与管理的人们展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。
学生不仅可以看到世界银行业的过去、现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也会有更深刻的了解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力。
教学要求：了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和经营原则及政府对银行业的监管；掌握银行资金来源的业务和管理，能够进行成本收益比较；掌握商业银行资产业务和管理，包括现金资产管理、银行流动性需求的满足、贷款的发放、证券投资、中间业务和表外业务的开展等，了解银行国际业务的内容；能够看懂银行的财务报表并学会分析银行的经营业绩；了解银行业未来的发展趋势。
教学方式：1、注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。
2、外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。
3、学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。
教学大纲：第一章导论第一节商业银行的起源和发展第二节商业银行的性质和作用第三节商业银行的组织机构第四节政府对银行业的监管第二章商业银行的资本管理第一节银行资本的性质与作用第二节资本的构成第二节资本重组与银行稳健第四节资本的筹集与管理第三章商业银行负债管理第一节存款的种类和构成第二节存款的定价第三节非存款性的资金来源第四节商业银行负债成本的管理第五节我国商业银行的负债结构分析第四章商业银行资产管理第一节商业银行现金资产管理的目的和原则第二节存款准备金的管理第三节商业银行的现金需求与流动性需求第四节银行流动性需求的预测第五节流动性需求与来源地协调管理第五章贷款政策与管理第一节贷款的种类及组合第二节贷款政策与程序第二节贷款审查第四节贷款的质量和评价第五节问题贷款的发现和处理第六节我国商业银行信贷资产管理现状第六章企业贷款第一节企业贷款的种类第二节对企业借款理由的分析第三节借款企业的信用分析第四节企业贷款的定价第七章消费信贷第一节消费信贷概述第二节消费信贷的个人信用评估第三节住宅抵押贷款第四节汽车贷款第五节信用卡贷款第六节消费信贷定价第一节商业银行证券投资概述第二节商业银行证券投资收益与风险第三节商业银行证券投资的一般策略第四节银行业和证券业的分离与融合第九章商业银行资产负债管理第一节商业银行资产负债管理理论及其发展第二节利率风险及其管理第十章商业银行中间业务与管理第一节中间业务概述第二节无风险/低风险类中间业务第二节不含期权期货性质风险类中间业务第四节含期权期货风险类中间业务第五节商业银行中间业务产品的定价第十一章国际银行业务第一节国际银行业概述第二节跨国银行的风险管理第三节国际银行业的监管第四节国际结算业务第五节外汇买卖业务第六节国际信贷业务第十二章电子银行业务及其发展第一节电子银行业务的兴起第二节主要的电子银行业务第三节电子银行的风险第四节我国电子银行的未来发展趋势第十三章商业银行的业绩评价第一节银行的资产负债表第二节银行的损益表第三节银行的现金流量表第四节银行财务分析的几种主要方法第五节银行的盈利能力分析第一节银行的并购冬季第二节银行并购的价值评估第三节银行大规模并购的效应第四节我国银行并购的现状与发展第十五章现代商业银行的发展趋势现代商业银行面临的挑战第一节现代支付系统的发展趋势第二节银行经营的发展趋势第二节银行监管的发展趋势。
2020年(金融保险)商业银行经营管理教学大纲
（金融保险）商业银行经营管理教学大纲《商业银行运营管理》教学大纲一、理论教学内容1、商业银行的运营环境2、商业银行的组织机构3、商业银行的资产业务4、商业银行的负债业务5、商业银行的中间业务6、网上银行7、商业银行的负产负债管理8、商业银行的资本金管理9、商业银行的风险管理10、商业银行市场营销管理11、财务管理12、商业银行的法律责任二、实践教学内容实训1商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的基本流程；实训2掌握商业银行负债业务的运营目标；国内外存款业务的分类和创新；金融债券的种类和发行程序。
实训3商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的主要种类和操作程序；实训4网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；网上银行业务的风险因素；实训5商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的计算方法；三、学时分配本课程的教学时数为80学时,其中理论教学60学时，实践教学20学时。
学分：4学分《商业银行运营管理》教学大纲说明一、本课程性质、作用和任务商业银行运营管理是金融学专业（专科）的壹门必修课。
课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。
学员在掌握壹定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。
本课程主要研究的是现代商业银行的业务和管理理论，重点研究商业银行的运营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。
二、本课程和其它有关课程的联系和分工商业银行运营管理是壹门基础课程，能够和中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅见到这门课程的独特之处，又能体会到这门课程和其他课程的联系，从而达到融会贯通。
本课程先读课程：《宏观经济学》、《微观经济学》、《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》三、本课程的基本要求商业银行是壹国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。
《商业银行经营学》课程教学大纲
商业银行经营学课程属性：公共基础/通识教育/学科基础/专业知识/工作技能，课程性质：必修、选修一、课程介绍1.课程描述：《商业银行经营学》为金融学本科专业主干课程，主要介绍商业银行主要业务、组织以及商业银行经营管理中的具体问题。
涉及商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，以及中间业务和表外业务。
通过案例分析、联系我国银行商业化改革中出现的新情况，达到金融学专业学生培养目标。
2.设计思路：商业银行作为融资市场最主要的金融机构，构成金融学专业学生的必备专业知识。
依据《商业银行经营学》的具体内容，结合与一般企业管理的差异，以商业银行管理特点为目标，在突出流动性管理的基础上，分别从组织、资本、流动性、资产和负债的角度分析商业银行管理的特点，向学生呈现完整的商业银行管理范畴。
3. 课程与其他课程的关系：先修课程：货币银行学、管理学原理、政治经济学、宏观经济学、微观经济学和会计学，并行课程：证券投资、保险学，后置课程：金融工程、金融营销学二、课程目标要求学生掌握商业银行的本质属性及其管理原则，商业银行资产、负债、资本和中间业务等基本知识，把握商业银行经营管理的发展趋势。
掌握商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，了解主要的中间业务及表外业务技术。
能运用所学的理论、知识和方法，联系我国银行商业化改革中出现的新情况，提高学生分析实际商业银行管理的问题、解决问题的能力，启发关注商业银行的管理及改革的兴趣，并对国际商业银行业的新情况、新问题和发展趋势有所了解。
达到金融学专业学生培养目标，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。
三、学习要求为使学生达到最佳的学习成果，平时需要并结合课程进度关注商业银行的具体业务、事件，了解商业银行管理的具体事件及环境。
积极参与小组讨论，完成课程报告。
五、参考教材与主要参考书参考教材：商业银行管理，罗斯，机械工业出版社，2016年第1版Bank Management & Financial Services ，Peter S.Rose ，机械工业出版社，2011年第1版主要参考书：商业银行经营学，戴国强，高等教育出版社，2016年版商业银行业务与经营，庄毓敏，中国人民大学出版社，2010年版商业银行授信管理教程，陈栓亚、潘志刚著，浙江大学出版社，2012年版 商业银行资本工具创新研究，中国银监会国际部，中国金融出版社，2015年版 银行再造：生存与成功范例，艾伦著，中国人民大学出版社，2006年版六、成绩评定（一）考核方式 A ：A.闭卷考试 B.开卷考试 C.论文 D.考查 E.其他附：作业和平时表现评分标准学习成果不能造假，如考试作弊、盗取他人学习成果、一份报告用于不同的课程等，均属造假行为。
商业银行业务与经营教学大纲
教学内容学时分配
第一章商业银行导论4
第二章商业银行资本管理4
第三章负债业务经营4
第四章现金资产管理4
第五章贷款业务管理8
第六章银行证券投资业务2
第七章信托与租赁2
第八章表外业务4
第九章其他中间业务4
第十章国际业务0
第十一章商业银行资产负债管理策略6
第十二章商业银行绩效评价4
第十三章商业银行经营风险与内部控制4
V
课程编号：
课程名称：商业银行业务与经营
课程基本情况：
1.
学分：3
54学时
ห้องสมุดไป่ตู้2.
课程性质；
专业课
3.
适用专业：
经济学、金融学
适用对象：本专科。
4.
先修课程：
《西方经济学》
、《货币金融学》等。
5.
首选教材:
《商业银行经营学》，戴国强等编，高等教育出版社。
二选教材：《商业银行业务与经营》，杨正才编，陕西人民出版社。
我国银行业的现状，了解我国银行业和国际标准的差距并加以完善。提供案例进行教学。
第一节银行资本金的构成
一、股本：普通股 优先股
二、盈余：资本盈余留存盈余
三、债务资本：资本票据债券
四、其他来源：储备金
第二节银行资本充足性及其测定
一、银行资本充足性及其意义
二、银行资本充足性的测定：测定指标测定方法
三、银行资本的定义
安全性目标
二、流动性目标
三、盈利性目标
第六节商业银行的经营环境
一、宏观经济波动加剧，经济的不确定性增大
二、金融市场迅猛发展，银行面临激烈竞争
三、银行监管加强，内控机制改善
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
商业银行业务与经营课程教学大纲课程名称：商业银行业务与经营课程编号：英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课学时：48学分：2先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学一、课程简介1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。
由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学二、课程内容及学时分配第一单元：导论（建议学时数：4学时）【学习目的和要求】1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
商业银行业务教学大纲课程标准.doc
4.影响贷款定价的因素有哪些
1.商业银行证券投资业务的功能
1.证券投资的功能有哪些？
2.证券投资的主要类型有哪
2
掌握并运用
证券投资业务的各
种类型的风险和收益
掌握并运用
银行证券投资的策略
2.商业银行证券投资业务的主要类
型
1）政府债券
2）公司债券
3）股票
4）商业票据
3.银行证券投资的风险和收益
银行特殊的企业性质
1.商业银行的性质
2.商业银行的职能
3.商业银行的经营原则
1、商业银行特殊的企业性质有
哪些？
2、商业银行的职能有哪些？
2
掌握商业银行的职能
掌握商业银行的“三性”原则及其关系
了解商业银行的组织结构
4.商业银行的组织结构
3、商业银行经营的三性原则是
指什么？它们之间的关系如
何？
模块二银行资本管理
些？
单元4其他业务
知识目标
识记
金融租赁
融资租赁
1.商业银行的租赁业务
金融租赁
融资租赁
金融租赁和融资租赁有哪些区别？
商业银行信托业务的种类有哪
些？
3
领会
商业银行的信托业务
2.商业银行的信托业务
模块五商业银行的中间业务
单元1中间业务概述
知识目标
1.中间业务的含义
2.中间业务的分类
中间业务和表外业务的区别有
程标
课目
知识目标
通过本课程的理论讲解和实践教学，要求学生了解银行的产生与发展历程；掌握银行的主要业务知识；了解银行业务的基本类型和各自的特征；熟悉银行业务的各环节和操作流程等。
商业银行业务与经营教案
商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 商业银行的定义与功能1.2 商业银行的类型与组织结构1.3 商业银行的历史与发展趋势1.4 商业银行在社会经济中的作用第二章：商业银行的负债业务2.1 商业银行负债的组成与特点2.2 存款业务的管理与创新2.3 商业银行的借款业务2.4 负债风险的管理与控制第三章：商业银行的资产业务3.1 商业银行资产业务的种类与运作3.2 贷款业务的管理与风险控制3.3 投资业务的选择与管理3.4 商业银行资产负债匹配策略第四章：商业银行的中间业务4.1 中间业务的种类与特点4.2 支付结算业务的管理与创新4.3 代理业务的发展与拓展4.4 中间业务的风险管理与控制第五章：商业银行的风险管理5.1 商业银行风险的种类与特点5.2 信用风险的管理与控制5.3 市场风险的识别与应对5.4 操作风险的防范与控制第六章：商业银行的资本管理与优化6.1 商业银行资本的组成与重要性6.2 资本充足率的要求与计算6.3 资本管理的策略与方法6.4 商业银行资本优化的途径与实践第七章：商业银行的盈利模式与策略7.1 商业银行盈利模式的构成要素7.2 利息收入与非利息收入的业务策略7.3 商业银行的成本控制与利润提升7.4 商业银行的可持续发展与创新盈利模式第八章：商业银行的市场营销8.1 商业银行市场营销的理念与策略8.2 市场细分、目标市场与市场定位8.3 商业银行产品营销与服务营销8.4 商业银行营销渠道的选择与开发第九章：商业银行的客户关系管理9.1 客户关系管理的重要性与核心要素9.2 客户满意度与忠诚度的提升策略9.3 商业银行的客户服务与客户关怀9.4 商业银行客户关系管理的技术支持第十章：商业银行的监管与合规10.1 商业银行监管的基本原则与框架10.2 主要监管指标与监管要求10.3 商业银行的合规管理策略与流程10.4 商业银行应对监管变革的策略与实践第十一章：商业银行的科技创新与数字化转型11.1 商业银行科技创新的背景与趋势11.2 数字转型的核心理念与战略布局11.3 商业银行的金融科技应用案例分析11.4 商业银行数字化转型面临的挑战与对策第十二章：商业银行的国际化发展12.1 商业银行国际化的动因与模式12.2 商业银行跨国经营的战略选择12.3 商业银行国际业务的管理与风险控制12.4 商业银行国际化的发展趋势与挑战第十三章：商业银行的可持续发展13.1 商业银行可持续发展的内涵与重要性13.2 环境保护与社会责任的银行实践13.3 商业银行绿色金融产品与服务创新13.4 商业银行可持续发展评价体系与策略第十四章：商业银行的战略管理14.1 商业银行战略管理的过程与方法14.2 商业银行核心竞争力的构建与维护14.3 商业银行战略规划与战略实施14.4 商业银行战略管理的案例分析第十五章：商业银行的未来发展展望15.1 商业银行面临的宏观经济挑战15.2 金融科技对商业银行的影响与机遇15.3 商业银行业务模式的创新与转型15.4 商业银行在数字经济时代的未来发展重点和难点解析重点：商业银行的各类业务（负债、资产业务、中间业务）、风险管理、资本管理、盈利模式、市场营销、客户关系管理、监管与合规、科技创新、国际化发展、可持续发展、战略管理和未来发展展望。
(金融保险)商业银行经营管理学课程教学大纲
（金融保险）商业银行经营管理学课程教学大纲《商业银行经营管理学》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理学/CommercialBankBusinessandManagement课程代码:030233学时：48学分：3讲课学时：45考核方式：考查先修课程:《经济学》、《企业管理概论》、《货币银行学》适用专业:金融学等经济管理类专业开课院系:管理学院金融专业教材:戴国强．商业银行经营管理学．高等教育出版社．2003主要参考书:张丽华．商业银行经营管理．经济科学出版社．2002张景新李星华．商业银行经营管理教程．经济科学出版社．2002一、课程的性质和任务《商业银行经营管理学》是金融专业的专业管理课程。
本课程主要介绍商业银行的产生和发展，商业银行的职能及其在国民经济中的地位，商业银行的组织结构及其经营原则，商业银行资产、负责业务及表外业务经营的知识与技能，商业银行资本管理、风险管理与内部控制的原理及规范，商业银行绩效评估的要求及做法等理论与实务。
《商业银行经营管理学》作为一门应用性较强的高等专业课程，在理论部分中，注意理论的应用思路与方法，在实务部分中，注重实务操作技能，加强案例分析。
本课程总体上要求，完成《商业银行经营管理学》的基本知识和基本应用为目的的任务，体现出较强的针对性、实用性、科学性与合理性。
二、教学内容和基本要求第一章总论第一节商业银行的起源与发展第二节商业银行的功能及其地位第三节商业银行的组织结构第四节商业银行制度第五节商业银行的经营目标第六节商业银行的经营环境第二章商业银行资本商业银行资本金的构成第二节商业银行资本充足性及其测定商业银行的资本管理与对策商业银行并购决策与管理第三章负责业务经营商业银行负责的作用与构成商业银行的存款业务商业银行存款的经营管理短期借款的经营管理商业银行的长期借款第四章现金资产业务现金资产构成资金头寸的计算与预测现金资产的管理第五章商业银行贷款业务贷款种类和政策贷款定价几种贷款业务的要点贷款信用风险管理贷款管理制度第六章商业银行证券投资业务证券投资功能和主要种类商业银行证券投资的风险和收益商业银行证券投资业务商业银行证券投资策略商业银行证券投资的避税组合第七章租赁和信托租赁的基本概要商业银行租赁业务的种类租赁合同与租金信托业务第八章表外业务商业银行表外业务的发展担保业务票据发行便利远期利率协议互换业务期货与期权其他主要的表外业务表外业务的管理第九章其他业务结算业务代理业务信息咨询业务第十章国际业务国际业务的经营目标和组织机构外汇资金筹集贸易融资与国际贷款外汇买卖离岸金融业务第十一章商业银行资产负责管理策略资产负责管理理论和策略的发展资产负责管理在商业银行的应用之一资产负责管理在商业银行的应用之二第十二章商业银行绩效评估第一节商业银行财务报表第二节商业银行绩效评价第三节商业银行财务报告第十三章商业银行经营风险与内部控制第一节商业银行经营风险第二节商业银行经营风险预测第三节商业银行内部控制第十四章商业银行经营发展趋势第一节建立新的经营观念和经营策略商业银行经营电子化银行再造与集约化经营《商业银行经营管理学》是一门专业性、实用性很强的课程,在学习时要着重掌握专业知识及各种基本方法和与之相关的基本原理。
《商业银行业务与经营》课程教学大纲
《商业银行业务与经营》课程教学大纲(Operation and Practiceof the Commercial Bank)制定单位:金融学院金融系制定人：商业银行课程组审核人：蔡则祥编写时间：2011年10月29日第一部分课程概述一、基本信息（一）课程代码05110280、05190320（二)课程属性、学分、学时课程属性：专业课学分：3学时： 48（三）适用对象金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生（四）先修课程与知识准备货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等二、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程，是金融学系重要的专业必修课,《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议"等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
本课程主要讲授以下3方面的内容：第一部分商业银行基本概论在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动,受一定的经营理论的指导,而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。
不同历史时期，由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程.第二部分商业银行主要业务本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等，资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。
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（金融保险）商业银行业务与经营教学大纲
《商业银行业务与经营》教学大纲
一、课程性质：
商业银行业务与经营是北京吉利大学金融证券学院主干课程之一，属于专业必修课，在金融学专业的教学方案中属于应用性较强的理论与实践相结合的专业实务课。
该课程以经济学、金融学、会计学等学科为先修课程，通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。
在此基础上，给课程通过实践性教学环节来加强学生对课程的感性认识，鼓励学生进行广泛的调查与研究，鼓励学生在各金融机构实习，让他们能比较客观地认识与分析商业银行经营的实际情况，从而增强学生对所遇到抽象问题的深入和形象化的理解，增强学生动手能力和实践操作能力。
该学科具有横向联系广、实务应用性强等特点，为商业银行和金融企业培养了大量应用型的经理人才、实务人才和管理人才。
更有意义的是，该课程还对中国银行业的实际状况进行详细地、深入的分析，对国内的商业银行经营管理方式的创新和改进具有巨大的实用价值，是一门具有高质量的精品课程。
二、教学目的：
本课程试图向有志于从事银行业经营与管理的学生展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。
使金融专业学生系统掌握商业银行业务与经营的历史发展和基础理论，深刻了解中国银行业的经验现状和发展前景，熟悉银行实务，提高金融动手能力、金融决策能力和金融创新能力，从而实现培养具有国际化视野、专业知识扎实、动手能力强、实践能力突出的高素质专业人才的育人目标，为国家金融事业的发展培养更多优秀的专业人才。
三、指定教材简介
使用人民大学的精品课教材《商业银行业务与经营》，该教材由庄毓敏教授编写。
通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。
1.继承性与前瞻性。
认真总结和吸收相关教材的精华，按照现在银行业务的发展情况加以归纳，并针对银行业务最新发展趋势，对商业银行业务方式、业务种类和银行监管等问题进行阐述和预测。
2.生动性。
依靠多媒体教学平台，通过内容丰富的电子教案，调动学生学习的积极性和主动性，引导学生在轻松的学习氛围中获取知识。
3.实践性。
通过案例教学，引导学生利用所学理论研究国内银行的实际问题，培养学生分析和解决问题的能力和创新能力。
四、教学时数
本大纲按照新教学计划制定，共安排总授课学时64学时。
在一个学年内进行。
五、教学方式：
商业银行业务与经营是兼理论性、应用性和实践性于一身的课程。
在教学的过程中，充分运用启发式、讨论式的师生互动教学方式，综合运用案例教学法和模拟实践教学法，利用多媒体平台和网络资源，在教学实践中努力做到传统教学方法与现代教学技术的有机结合，力求取得最优的教学效果。
1.以启发式教学为平台，注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。
2.案例教学。
坚持理论教学与实践教学相结合，利用案例分析，让学生从知识的被动接受者成为主动参与者，培养学生独立思考以及分析和解决具体问题的能力。
3.充分利用实训基地。
利用学院的模拟银行实训基地，让学生亲临银行的柜台，具体体验并进行银行业务相关操作，从而深刻理解银行的具体业务流程，学生也可以通过这些平台向老师提问，进行师生互动式的讨论，提高教学的针对性和实效性。
4.外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。
5.学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。
6.实践教学与理论教学相结合。
作为一门实用性和针对性较强的课程，实践教学是整个课程教学中非常重要的一环。
通过举办专家讲座、参观座谈、实地实习等措施，加深了学生对银行的理解，激发了其学习兴趣和积极性，达到了较好的教学效果。
六、教学内容
第一章导论
第一节商业银行的起源和发展
第二节商业银行的性质和作用
第三节商业银行的组织机构
第四节政府对银行业的监管
第二章商业银行的资本管理
第一节银行资本的性质与作用
第二节资本的构成
第三节资本重组与银行稳健
第四节资本的筹集与管理
第三章商业银行负债管理
第一节存款的种类和构成
第二节存款的定价
第三节非存款性的资金来源
第四节商业银行负债成本的管理
第五节我国商业银行的负债结构分析
第四章商业银行资产管理
第一节商业银行现金资产管理的目的和原则第二节存款准备金的管理
第三节商业银行的现金需求与流动性需求第四节银行流动性需求的预测
第五节流动性需求与来源地协调管理
第五章贷款政策与管理
第一节贷款的种类及组合
第二节贷款政策与程序
第三节贷款审查
第四节贷款的质量和评价
第五节问题贷款的发现和处理
第六节我国商业银行信贷资产管理现状第六章企业贷款
第一节企业贷款的种类
第二节对企业借款理由的分析
第三节借款企业的信用分析
第四节企业贷款的定价
第七章消费信贷
第一节消费信贷概述
第二节消费信贷的个人信用评估
第三节住宅抵押贷款
第四节汽车贷款
第五节信用卡贷款
第六节消费信贷定价
第八章商业银行的证券投资管理
第一节商业银行证券投资概述
第二节商业银行证券投资收益与风险第三节商业银行证券投资的一般策略第四节银行业和证券业的分离与融合
第九章商业银行资产负债管理
第一节商业银行资产负债管理理论及其发展第二节利率风险及其管理
第十章商业银行中间业务与管理
第一节中间业务概述
第二节无风险/低风险类中间业务
第三节不含期权期货性质风险类中间业务第四节含期权期货风险类中间业务
第五节商业银行中间业务产品的定价
第十一章国际银行业务
第一节国际银行业概述
第二节跨国银行的风险管理
第三节国际银行业的监管
第四节国际结算业务
第五节外汇买卖业务
第六节国际信贷业务
第十二章电子银行业务及其发展
第一节电子银行业务的兴起
第二节主要的电子银行业务
第三节电子银行的风险
第四节我国电子银行的未来发展趋势
第十三章商业银行的业绩评价
第一节银行的资产负债表
第二节银行的损益表
第三节银行的现金流量表
第四节银行财务分析的几种主要方法
第五节银行的盈利能力分析
第十四章商业银行的并购管理
第一节银行的并购冬季
第二节银行并购的价值评估
第三节银行大规模并购的效应
第四节我国银行并购的现状与发展
第十五章现代商业银行的发展趋势现代商业银行面临的挑战第一节现代支付系统的发展趋势
第二节银行经营的发展趋势
第三节银行监管的发展趋势。