证券业反洗钱制度情况介绍课后测验分答案
反洗钱基础知识测试题附参考答案
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
证券业反洗钱知识题库(修改版)
证券业反洗钱知识题库一、单选题（422题）1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理B、反洗钱行政调查C、征信管理D、公众查询5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）A、民事诉讼B、治安管理C、反洗钱刑事诉讼。
D、各类刑事诉讼6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。
A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A )开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）.A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( D )A。
实事求是 B。
规范管理C。
严进宽出 D。
了解你的客户5。
保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者( ）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B。
20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记.A。
代理人 B。
被代理人 C。
代理人和被代理人 D。
受益人7。
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应采取何种措施（ A )A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8。
在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的（C)内完成风险等级划分工作.A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存( B）。
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 课后测验 100分
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分单选题（共2题，每题10分）1 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
• A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕• B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。
低风险客户无需审查，高风险客户高频审查• C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核• D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B2 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易• C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道• D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D多选题（共4题，每题 10分）1 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股• B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易• D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD2 . 反洗钱核心义务包括（）。
• A.客户身份识别及风险等级划分• B.大额可疑交易监测• C.客户资料及交易记录保存• D.大额可疑交易报送我的答案： ABC3 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
• A.通过收集信息明确客户身份• B.记录的保存和流程留痕• C.验证客户身份文件• D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD4 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱试题及参考答案
反洗钱试题及参考答案最新反洗钱试题及参考答案判断题：1．《中华人民共HG反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒DU品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、吓人活动犯罪、走私犯罪、觅米贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诓人犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和法令机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√)3．法令机关依照《中华人民共HG反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
(√)4．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公A机关举报。
(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
(√)7．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公A、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
(×) 12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
证券合规反洗钱测试(202309)
证券合规反洗钱测试（202309）1. 《证券公司分类评价自评工作的通知》，在扣分项中着重强调，证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的，单次扣（）分，并按次数累加扣分 [单选题] * 0.1(正确答案)0.20.30.42. 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。
[单选题] *公安机关中国反洗钱监测分析中心(正确答案)国家外汇管理局金融监管机构3. 关于受益所有人持股比例,以下哪项描述是错误的？ [单选题] *对受益所有人持有基金份额超25%的情形，需要进行持股比例的录入;判定受益所有人方式属于“股权或表决权”的均需填写,例如公司或合伙企业识别到受益所有人为“超过25%股权的自然人”需填写表决权等超过25%但股权未超过25%的，不需填写(正确答案)持股类型可通过向客户了解（法定公开信息可获取）的方式获得4. 证券公司应当妥善保存___________，保存方式和保存期限按照国家有关规定执行。
*客户身份资料(正确答案)监控录像影像资料(正确答案)交易记录(正确答案)5. 出现下列哪些情形，应当开展身份存疑排查？ *多客户同MAC、多客户同IMEI(正确答案)多客户同代理人、多客户同经办人(正确答案)职业、职务、年龄、工作单位逻辑存疑(正确答案)一人多户受益所有人信息不一致(正确答案)6. 金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？ *回访客户(正确答案)实地查访(正确答案)向公安、工商行政管理部门核实(正确答案)要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)7. 对于未在合理期限内更新证件信息且没有提出合理理由的客户，证券公司应当采取以下哪些措施？ *限制为其办理新业务(正确答案)限制撤销指定交易(正确答案)限制转托管(正确答案)限制其证券买入8. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由。
反洗钱试题和答案
反洗钱试题和答案反洗钱试题答案一、填空题1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
7、海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
8、临时冻结不得超过 48个小时9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。
10、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5 个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
反洗钱法律规定课后测试(3篇)
第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案：D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则？A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案：C3. 反洗钱工作主管部门是：A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案：A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案：D5. 反洗钱义务主体是指：A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案：A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括：A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案：ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括：A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案：ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括：A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案：ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括：A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案：ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括：A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。
（）答案：错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。
（）答案：错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时，可以侵犯客户隐私。
（）答案：错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的，没有强制性的法律要求。
（）答案：错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一、单项选择题
1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有关法律法
规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 9
您的答案：B
题目分数：6
此题得分：
2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司
在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。
A. 可疑交易报告
B. 风险提示报告
C. 大额交易报告
D. 客户身份识别报告
您的答案：A
题目分数：6
此题得分：
3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达
成了共识，即洗钱是（）的过程。
A. 将合法收入避税
B. 将非法收入避税
C. 将财产转换或转移
D. 将非法收入合法化
您的答案：D
题目分数：7
此题得分：
4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司
应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
您的答案：C
题目分数：6
此题得分：
二、多项选择题
5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司
在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户
B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称
C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务
D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理
您的答案：D,B
题目分数：7
此题得分：
6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。
（本题有超过一个的正确选项） A. 王某的证券帐户长期闲置不用，但某日突然启用，并在短期内发生大量证券交易
B. 李某突然将大量资金划转到张某的账户，但没有明显的交易目的或用途，而李某平时的交易量很小
C. 刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的相关文件资料是伪造的
D. 唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明文件
您的答案：B,C,A,D
题目分数：7
此题得分：
7. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构反洗钱义务，即金融机构应当（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立大额交易报告制度
C. 建立可疑交易报告制度
D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
您的答案：B,C,D,A
题目分数：6
此题得分：
8. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司破产或者解散时，应当将（）移交中国证监会指定的机构。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 客户身份资料
B. 客户交易记录
C. 大额交易报告
D. 可疑交易报告
您的答案：B,C,A,D
题目分数：7
此题得分：
9. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在重新识别客户身份时，可以采取的措施是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 回访客户或实地查访
B. 向公安、工商行政管理等部门核实
C. 要求客户提供公证机关出具的证明书
D. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
您的答案：C,A,B,D
题目分数：7
此题得分：
三、判断题
10. 与银行业的洗钱行为相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、隐秘，
链条更长，因此反洗钱工作的难度也更大。
（）
您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：
11. 证券公司和基金管理公司应监测客户账户和交易情况，对同时符合两项以上大
额交易标准的交易，公司可以一次合并提交大额交易报告。
（）
您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：
12. 证券公司和基金管理公司为客户开立账户时，由于客户信息记录的内容太多，
所以在实际操作中，可选取重点信息记录即可。
（）
您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：
13. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了应由中国证监会及中国证券业协会主管证
券业反洗钱调查工作。
（）
您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：
14. 我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。
（）
您的答案：正确
题目分数：6
此题得分：
15. 当反洗钱工作档案等资料保管期届满，凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，证
券公司或基金管理公司应单独保管到事项完结为止。
（）
您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：
试卷总得分：。