银行支行人民币银行结算账户管理系统突发事件应急预案

银行ⅩⅩ支行人民币银行结算账户管理系统突发事件应急预案

1 总则

1.1 目的和依据

1.1.1 为正确、高效处置行ⅩⅩ支行人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）面临的突发事件，提高应对账户管理系统突发事件的能力，保障银行结算账户业务的连续性，制定本预案。

1.1.2 制定本预案的依据主要是《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政许可法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《中国人民银行突发事件应急预案管理办法》和《人民币银行结算账户管理系统突发事件应急预案》等法律法规和制度办法。

1.2 适用范围

1.2.1 本预案适用于预防、预警和处置东阳市内账户管理系统面临的突发事件。

1.2.2 本预案所称突发事件是指以下3种情况：

（1）自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成账户管理系统或其节点的崩溃。

（2）突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺，严重影响账户管理系统或其节点的正常运行。

（3）账户管理系统或其节点出现故障，恢复时间超过2个工作

日。

1.2.3 突发事件的分级

根据对银行结算账户业务的影响程度，突发事件划分为灾难事件、严重事件、一般事件3个等级。

（1）灾难事件是指不能正常办理部分银行结算账户业务，且恢复时间超过2个工作日的突发事件。

（2）严重事件是指不能正常办理银行结算账户业务，但恢复时间在2个工作日以内的突发事件。

（3）一般事件是指灾难事件和严重事件以外的其他突发事件。

1.2.4 处置原则

（1）业务连续性原则：在对突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施，保障银行结算账户业务的连续处理。

（2）数据完整性原则：在对突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施，保障数据的完整性。

（3）效率性原则：在对突发事件进行应急处置时，各项措施均应讲求经济效率，确保将事件造成的损失和影响控制在最小范围内。

（4）可操作性原则：在对突发事件进行应急处置时，各项应急处置措施应符合实际，具有可操作性。

（5）重要性原则：在对突发事件进行应急处置时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。

2 组织机构及职责

2.1 机构设置

ⅩⅩ支行支行成立账户管理系统突发事件应急处置领导小组（以下简称领导小组），组长由ⅩⅩ支行领导担任，成员由综合业务部、营业室有关人员组成。

2.2 机构职责

2.2.1 ⅩⅩ支行账户管理系统突发事件应急处置领导小组职责：

（1）贯彻执行本行领导小组的统一部署。

（2）协调各相关部门做好辖区账户管理系统灾难事件、严重事件或一般事件的应急处置工作。

（3）收集有关情况并及时上报。

（4）起草有关文件。

（5）组织开展辖内账户管理系统突发事件应急演练，并将演练情况报告上级领导小组办公室。

2.2.2ⅩⅩ支行账户管理系统突发事件应急处置领导小组（以下简称银行领导小组）职责：

（1）及时向支行领导小组报告账户管理系统突发事件及其处置情况。

（2）执行支行领导小组发布的账户管理系统突发事件应急处置预案。

（3）组织本行及所属分支机构的账户管理系统应急处置。

（4）组织本行及所属分支机构的账户管理系统应急处置演练。

3 预防和预警机制

3.1 预防机制

3.1.1 预防机制的定义

预防机制是指在账户管理系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者为在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所预先采取必要的预防措施和行动。

3.1.2 建立和完善备份机制

账户管理系统业务人员以及技术支持人员实行AB角制。

3.1.3 建立和完善运行维护机制

ⅩⅩ支行建立科学合理的运行维护管理制度，明确运行维护主体和职责，确立责任追究机制，加强对系统的日常维护和管理。办公室负责账户管理系统的技术保障，技术保障人员定期对网络、硬件设备、系统和应用软件的工作状况进行检查，发现问题及时向上级报告并积极寻找解决办法。

3.2 预警机制

3.2.1 预警机制的定义

预警机制是指对突发事件发生的可能性及其对账户管理系统正常运行可能造成的影响的预测、分析、评估和处置。

3.2.2 预警信息来源

根据来源不同，预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。

（1）系统运行异常信息是指账户管理系统在运行中，硬件设备、系统或应用软件、通讯网络等出现异常情况的信息。

（2）外部事件信息是指可能影响账户管理系统正常运行的自然

灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等信息。

3.2.3 预警信息的收集和报告

（1）ⅩⅩ支行的业务人员和系统运行维护人员负责收集系统运行异常信息，并向本单位会计部门、综合业务部报告。

（2）ⅩⅩ支行领导小组负责收集外部事件信息，通知本单位会计部门、办公室，并报告上级领导小组。

3.2.4 预警分析与行动

东阳辖内各行领导小组应及时对预警信息进行分析、评估。对可能产生较大影响的突发事件，由东阳辖内各行领导小组通知有关单位加强预防，密切监测，并做好应急处置的有关准备。

4 报告、决策与指挥

4.1 报告

人行东阳市支行和辖内各商业银行的业务人员和技术运行维护人员应在发现突发事件后的第一时间将突发事件的详细情况向本单位支付结算部门、科技部门和领导小组报告。本单位领导小组接到报告后应立即组织对突发事件进行分析，并按本办法的要求向上级领导小组报告。

4.1.1 报告内容

（1）突发事件发生的单位、时间、地点。

（2）突发事件的性质、原因。突发事件的性质包括硬件故障、软件故障、网络故障、事故灾难、自然灾害、公共安全事件、公共卫生事件等。凡能说明突发事件原因的，应详细说明。