【最新推荐】银行征信业务自查报告-实用word文档 (9页)

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银行征信业务自查报告

引导语：现在的你是否在找一些关于银行征信业务自查报告的范文呢?下面是小编为大家整理出来的银行征信业务自查报告的范文，欢迎阅读!

范文一：某某银行征信业务自查报告

为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据XX文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的

贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信

四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方

机构或个人交易的情况;也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。

五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息;无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。

以上所述为我行自此自查情况，特此报告!

XX银行

XX年X月XX日

范文二：银行信贷自查报告

银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。

于是，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员;而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。

8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长

达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分

支行的情况进行了汇总。

此次稽核调查的是自201X年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。

9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计;另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。

通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行

的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在

不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。

而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，

二则是项目资本金落实到位。

各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，把有瑕疵的贷款落

实到位。

8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款

企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都

需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。

“过桥”项目资本金迷离

银行自查锁定的均为关键环节。

8月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象;另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户

走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。天量信贷的背后可谓是“泥沙俱下”。在银行业掀起自查风暴中，违规行为自

然无处遁形。上半年“信贷冲动”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下

两宗案例管窥一二。

一位知情人士透露，201X年2月到5月期间，一家国有大行南方某支行向

广州一家热电有限公司发放了4.18亿元贷款，用于一期项目建设。

虽然银行放款审核人员审查贷款条件落实情况，并准备放款之时，项目自

有资金尚未到位，但他们仍将这笔贷款进行了批出。

在此情况下，企业向银行承诺，将于201X年6月底前落实自有资金事项。企业自有资金未能如期而至。这家企业的理由是，由于办理增资手续时间较长，所以，截至201X年6月末仍未能办妥。

信贷员自有辩护之词。据一位知情人士转述，该信贷员认为，事实上，这

家企业的股东已于201X年6月11日汇入5.32亿港元，但由于其外汇增资手续没有完成，导致该笔资金一直挂账处理，无法进入验资户

范文三：人民银行个人征信查询系统个人信用

报告解读

一、信用报告中的“查询时间”和“报告时间”有什么区别?

信用报告中显示的“查询时间”是指系统收到查询者提出查询请求的时

间;“报告时间”是指生成个人信用报告的时间。在正常情况下，两者间隔时间非常短，通常在5 秒以内。一般来说，信用报告中反映的信息，应当是截至

“报告时间”时，个人数据库中所拥有的关于被查询人的所有的最新信息。如：报告编号：201X7031600000052583999 查询时间：201X.03.16 16：14：20 报

告时间：201X.03.16 16：16：21。

二、个人信用报告的信息有哪些栏目?

个人信用报告的信息包括以下栏目：

(一)个人基本信息，包括个人姓名、地址、工作单位、居住地址、职业等;

(二)信用交易信息，如个人的贷款、信用卡、为他人贷款担保等信息;

(三)异议标注信息

(四)本人声明信息

(五)查询记录