反洗钱培训考试部分题目(判断、选择、多选、原题汇总)

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反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)

反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)1. 《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99 号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有( )年以上金融从业经历。

A、3B、5C、2D、42. 以下( )不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117 号)规定的后续控制措施。

A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份3. 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由( )会同国务院有关金融监督管理机构制定。

A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门4. 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由( )制定。

A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门5. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构( )内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资6. 国务院反洗钱行政主管部门或者其( )发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构D、派出机构7. 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利:( )A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利D、逾期自动解除冻结的权利8. 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务:( )A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务D、不得拒绝和阻碍义务9. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、( )谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

反洗钱业务培训测试题

反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。

（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。

（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。

（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。

反洗钱培训考试部分题目(判断、选择、多选、原题汇总)

多项题（按照首字母排序索引）《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含（）机关。

（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。

）CD《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由（）识别的数量。

（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。

）ABD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。

经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。

外地汇款用途是买农副产品的。

但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。

请问XX）答题时ABDJ市N银行客户肖某…………（A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。

）CDXX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。

5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。

反洗钱试题及答案

反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。

反洗钱培训考题(附答案)

反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5B、10C、15D、204、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。

A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。

农信联社反洗钱培训考试题

农信联社反洗钱培训考试题（1-10题为单项选择题，11-15题为多项选择题,16-20判断题）一、单选题1. 下列哪一项不属于自然人客户需登记留存的基本信息（） [单选题]A、职业B、经常居住地C、单位名称(正确答案)D、身份证件有效期2. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

[单选题]A、客户尽职调查(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作3. 客户身份识别包括（）基本要求： [单选题]A、客户接纳政策(包括记录保存)B、验证客户身份D、以上都是(正确答案)4.可疑交易分析的常用分析方法包括（） [单选题]A、关联性分析法B、交易要素分析法C、资金链分析法D、以上均是(正确答案)5.《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取的是（）处罚原则。

[单选题]A、对金融机构进行处罚B、对金融机构负责人进行处罚C、双罚制(正确答案)D、选择性处罚6.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

[单选题]A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、保卫局D、分支机构7.以下哪一项不是《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的重要变化点？（） [单选题]A、增加了5项信息核对渠道(正确答案)B、将原核对信息要求变更为核实身份信息C、增加“风险为本”原则，根据风险状况采取相应的客户尽职调查D、要求在业务存续期间对客户采取持续尽职调查8.（）是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先投入到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性 [单选题]A、风险第一B、风险评估C、风险为本(正确答案)D、风险识别9.《受益所有人信息管理办法》发布之后，受益所有人备案要求有所变化，以下关于受益所有人说法正确的是（）。

反洗钱培训试题及答案

反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。

（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。

（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。

（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。

（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。

（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。

答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。

答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。

答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。

2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。

五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请分析该银行应如何采取行动。

答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。

若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。

六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。

反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)

一、判断 (共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

√A.对B.错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

√A.对B.错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

√A.对B.错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√A.对B.错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

√A.对B.错10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。

√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

2024年反洗钱考试题库及答案

2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。

（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。

（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

以下不属于客户身份识别制度的是（C）。

A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。

以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。

A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。

反洗钱考试试题库及答案

反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。

（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。

（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。

（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。

（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。

针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。

如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。

四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。

（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。

（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。

二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。

保险反洗钱考试题及答案

保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。

银行业反洗钱培训考试题库

银行业反洗钱培训考试题库一、单选题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 世界银行B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的识别标准？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易的地理位置异常D. 客户要求的交易方式3. 客户身份识别的“了解你的客户”原则，英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. CFTD. FATF4. 银行业在进行客户身份识别时，需要收集哪些信息？A. 客户的职业信息B. 客户的收入来源C. 客户的联系方式D. 所有上述信息5. 根据反洗钱规定，银行在发现可疑交易时，需要在多长时间内向监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内二、多选题6. 以下哪些属于银行反洗钱的基本义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户资产冻结7. 银行在进行客户身份验证时，可以采取哪些措施？A. 查看身份证件B. 核实客户签名C. 进行视频认证D. 访问客户工作单位8. 根据反洗钱规定，哪些交易可能被视为可疑交易？A. 交易金额与客户经济状况不符B. 交易频率与客户正常业务不符C. 客户拒绝提供必要信息D. 客户频繁更换交易方式9. 银行在进行反洗钱培训时，应该包括哪些内容？A. 反洗钱法律法规B. 客户身份识别方法C. 可疑交易识别与报告流程D. 反洗钱内部审计程序10. 银行在反洗钱工作中，哪些情况下需要进行强化的客户尽职调查？A. 客户从事高风险业务B. 客户来自高风险国家或地区C. 客户涉及政治公众人物D. 客户频繁进行大额现金交易三、判断题11. 银行在任何情况下都不得泄露客户信息，即使在反洗钱监管机构要求时。

（）12. 银行可以仅通过电话或电子邮件进行客户身份验证。

（）13. 银行在发现可疑交易后，应立即通知客户并暂停相关交易。

（）14. 银行在反洗钱工作中，对于新客户和老客户应采取相同的尽职调查标准。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

请问以下哪项不是反洗钱的常见手段？A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案：B2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作？A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案：A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么？A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案：A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公众无关。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。

（错误）四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。

2. 什么是可疑交易，金融机构应如何处理？答案：可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易，可能涉及洗钱或其他犯罪活动。

金融机构应记录这些交易，进行深入调查，并在必要时向相关监管机构报告。

结束语通过本考试题库，我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能，以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。

请务必遵守相关法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场的稳定和安全。

反洗钱法律规定_测试题(3篇)

第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为，以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段，以下哪个阶段不是洗钱的阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，应该采取以下哪项措施？A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险？A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规，以下哪些交易可能触发可疑交易报告？A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别，但对某些特定客户可以放宽要求。

（错误）10. 金融机构在发现可疑交易后，可以自行决定是否向监管机构报告。

（错误）四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。

五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官，你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易，且交易金额与其财务状况明显不符。

请描述你将采取的措施。

反洗钱试题及答案

反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。

（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。

（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。

答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。

2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。

而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。

3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。

4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。

5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。

二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。

2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。

3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。

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多项题（按照首字母排序索引）《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含（）机关。

（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。

）CD《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由（）识别的数量。

（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。

经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。

外地汇款用途是买农副产品的。

但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。

）CD XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。

5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。

）ABCD查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？（A、互联网，B、银行“黑名单”系统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。

）ABC从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准，D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。

）ABCD 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。

）ABCD从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、涉及现金交易的多人地址相同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符，C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的，D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。

）BCD从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型？（A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。

）CD 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。

）AC从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账 10户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。

）ABC大额交易报告的内容包括（）（A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。

）ABCD对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。

）ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。

出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。

如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

）ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

）ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。

）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，C、客户，D、代理人。

）CD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。

）ABCD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。

）ABCD对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。

）ABD对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。

）BD对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

）BCD对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（A、属于银行内部保密信息，B、直接关系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。

）ABCD对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（A、按照本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

）ABCD 反洗钱的主体可以分为（）（A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。

）ABDE不对，反洗钱非现场监管的步骤包括（A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。

）ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（）（A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况（涉及可疑交易识别情况）报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（识别客户）报表。

）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？（）（A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表。