货款催收管理流程图
逾期帐款管理流程图
教你如何用WORD文档(2012-06-27 192246)转载▼标签：杂谈1. 问：WORD 里边怎样设置每页不同的页眉？如何使不同的章节显示的页眉不同？答：分节，每节可以设置不同的页眉。
文件――页面设置――版式――页眉和页脚――首页不同。
2. 问：请问word 中怎样让每一章用不同的页眉？怎么我现在只能用一个页眉，一改就全部改了？答：在插入分隔符里，选插入分节符，可以选连续的那个，然后下一页改页眉前，按一下“同前”钮，再做的改动就不影响前面的了。
简言之，分节符使得它们独立了。
这个工具栏上的“同前”按钮就显示在工具栏上，不过是图标的形式，把光标移到上面就显示出”同前“两个字来。
3. 问：如何合并两个WORD 文档，不同的页眉需要先写两个文件，然后合并，如何做？答：页眉设置中，选择奇偶页不同与前不同等选项。
4. 问：WORD 编辑页眉设置，如何实现奇偶页不同比如：单页浙江大学学位论文，这一个容易设；双页：（每章标题），这一个有什么技巧啊？答：插入节分隔符，与前节设置相同去掉，再设置奇偶页不同。
5. 问：怎样使WORD 文档只有第一页没有页眉，页脚？答：页面设置－页眉和页脚，选首页不同，然后选中首页页眉中的小箭头，格式－边框和底纹，选择无，这个只要在“视图”――“页眉页脚”，其中的页面设置里，不要整个文档，就可以看到一个“同前”的标志，不选，前后的设置情况就不同了。
6. 问：如何从第三页起设置页眉？答：在第二页末插入分节符，在第三页的页眉格式中去掉同前节，如果第一、二页还有页眉，把它设置成正文就可以了●在新建文档中，菜单―视图―页脚―插入页码―页码格式―起始页码为0，确定；●菜单―文件―页面设置―版式―首页不同，确定；●将光标放到第一页末，菜单―文件―页面设置―版式―首页不同―应用于插入点之后，确定。
第2 步与第三步差别在于第2 步应用于整篇文档，第3 步应用于插入点之后。
这样，做两次首页不同以后，页码从第三页开始从1 编号，完成。
费用催收流程
费用催收流程
对于固定收费、定期收费等项目，若发生业主、商户拖欠费用情况，则可以执行以下催收流程。
1、流程图
2、流程说明
a、商管部、物业部向业主、商户催收费用，可以与财务部配合，通过发催
款单、警告函等书面形式催收，业主、商户到财务部缴费；
b、财务部按警告函等规定的时间，审查业主、商户缴费情况并通知相关部门；
c、相关部门对拒缴费用业主、商户拟定处理方案，报总经理；
d、总经理批复相关部门；（如属商管部收费项目由该部出据内部联络单通知物业部）
e、物业部通知工程部、安管部依据总经理批示对未缴费业主、商户采取行
动，直至业主、商户缴费；。
货款追讨流程
货款追讨流程在商业交易中，有时候买方会延迟支付货款或者拒绝支付货款，导致卖方面临经济损失。
在这种情况下，卖方需要采取适当的措施来追讨货款。
以下是一般情况下的货款追讨流程：1. 发送催款函卖方可以先向买方发送一封催款函，提醒买方支付未付的货款。
催款函应包含以下要素：- 明确指出买方的欠款金额和支付期限；- 列明相关交易事实，如订单号、产品规格等；- 表达出卖方对买方履行付款义务的期望；- 建议买方迅速支付货款以避免法律纠纷。
2. 调解或协商如果催款函未能达到预期效果，卖方可以尝试与买方进行调解或协商。
双方可以通过面谈、电话、电子邮件等方式进行沟通，讨论解决方案。
在这个阶段，卖方可以陈述自己的权益和理由，并尝试达成双方都能接受的协议。
3. 寻求法律援助如果调解或协商未能解决争议，卖方可以考虑寻求法律援助。
以下是一些可行的法律途径：- 起诉买方：卖方可以向法院提起民事诉讼，要求买方支付未付的货款。
在诉讼过程中，卖方需要提交相关证据（如合同、发票、交货单等）证明买方的欠款事实。
- 申请财产保全措施：在起诉过程中，卖方可以申请法院对买方的财产采取保全措施，以确保执行判决时有足够的资产可供追偿。
- 寻求仲裁：如果双方在合同中约定了仲裁条款，卖方可以根据合同的约定，向仲裁机构提交仲裁申请。
4. 判断执行可能性在追讨货款的过程中，卖方需要判断买方的偿付能力。
如果买方无力支付货款或者没有足够的财产可供执行，卖方可能需要考虑放弃追偿或者寻求其他解决方案。
5. 执行判决如果卖方成功取得判决，买方仍然不履行支付义务，卖方可以申请执行法院执行相关判决。
执行法院可以采取多种强制执行措施，如查封、冻结财产、拍卖等，以强制买方支付货款。
以上是一般情况下的货款追讨流程，具体操作应根据当地法律和合同约定来执行。
在实际操作过程中，卖方应保持与专业律师的沟通和协商，并根据具体情况采取合适的法律手段。
贷款催收业务流程图及注意事项汇总---律所整理
律师事务所金融服务团队
附：
一、贷款催收业务需银行办理事项汇总
1、归类逾期客户明细；
2、提供逾期客户原始业务档案；
3、加盖银行公章；
4、申请支票（垫付诉讼费、保全费）；
5、必要时协助律师上门清收；
6、协助客户办理清偿手续；
7、其它需要银行、律师双方配合的具体事务。
二、贷款清收业务需要银行垫付的各项费用说明（以下费用均由原告垫付，败诉方承担）
1、诉讼费，如果涉及诉讼，发生此项费用，数额依据诉讼标的额而定，诉讼费速算表如下：
①. 1万元以下50元；
②. 10万元以下，标的额×2.5%-200元；
③. 20万元以下，标的额×2%+300元；
④. 50万元以下，标的额×1.5%+1300元;
⑤. 100万元以下，标的额×1%+3800元;
⑥. 200万元以下，标的额×0.9%+4800元;
⑦. 500万元以下，标的额×0.8%+6800元;
⑧. 1000万元以下，标的额×0.7%+11800元;
⑨. 2000万元以下，标的额×0.6%+21800元;
⑩. 2000万元以上，标的额×0.5%+41800元。
2、保全费，如果借款人有财产且存在保全必要的情况下，发生此项费用。
数额依据保全价值而定，最高不超过人民币5000元；
3、评估费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。
依据评估金额而定；
4、拍卖费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。
依据拍卖金额而定；
5、公告费，如果被告下落不明，发生此项费用，一般情况下是公告一次280元人民币。
逾期帐款管理流程图
作日内 1 个工 作日内 1 个工 作日内
〈呆帐处理 单〉
任务 任务程序、重点及标准 名称 程序 营销中心按照营销管理规定销售产品后， 财务部对 客户的应收帐款及帐龄进行分析 对客户应收帐款进行核对， 应取得或编制《应收帐 款明细表》进行复核加总；然后将《应收帐款明细 表》数额与企业总帐、明细帐合计数进行核对，看 是否相符； 再将应收帐款总帐余额扣除已提的坏帐 准备， 核对是否与会计报表上的余额相符，同时也 要核对明细帐余额扣除对应的坏帐准备余额后的 总额是否与会计报表的余额相符。 对应收帐款进行帐龄分析，应编制〈应收帐款帐 龄分析表〉 ，将重要的客户及其余额列示表中，对 不重要的或余额较少的客户及其余额可以汇总列 示。将〈应收帐款帐龄分析表〉中所列示的应收帐 款加总，并扣除相应的坏帐准备，看是否与〈资产 负债表〉中的应收帐款余额相符。 通过财务部帐龄分析了解客户的逾期帐款情况， 编 写〈逾期帐款催款单〉 重点 对流动性强的户头，此类客户交易多，信誉好，能 够比较及时付清购货款项。 企业应保证货源，并给 予优厚的信用政策。 流动性一般的户头， 此类客户对货款有一定的付现 能力， 但也是常拖欠。 对此， 企业应一方面应健全、 完善销售制度， 严格按合同供货、 收款； 另一方面， 要加强货款的催收工作， 必要时也可给予一定的优 惠政策，促使其及时付款。 流动性差的户头， 此类客户或信誉差，或付款能力 弱。对于这样的客户，企业必须对其限制供货，甚 至不给于赊帐。 标准 帐龄分析可以按照不同的标准确定出回收率低的 销货帐及帐龄区间内比例最大的应收款。 在此基础 上， 财务部可按照帐龄长短，或按原因分析所揭示 问题的严重性，或按应收帐款的地区、行业分布， 提出应收帐款的管理重点， 并拒以轻重缓急，编制 〈应收帐款催收计划〉 ，有效、快捷地收回应收帐 款。
催收工作流程介绍ppt课件
3.催收员对新来委案,新委案不足150户（含150户）要求3日内完成首催； （电话核实所有银行登记的电话）新委案超过150户，要求每日首催不得低于 50户；
Hale Waihona Puke （较无代偿和联络希望）无人接
无人接听
打到有人接听
全无效
电话查找
查户籍或外访
13
电催顺序
单电——持卡人手机——宅电——亲属——紧急 联系人
失联.催收的流程
覆盖式首催——调户籍——下外访单——外催— —跟催
14
冒办的处理流程
第一步：电话中确认冒办的真实性及冒办的线索。 （有可能是谁办的）
第二步：约定时间到银行或我单位签署未办卡声明。
10
催收成功的三要素
11
Contents
催收业务介绍 催收概念 电催标准作业流程
电催要求
12
电催标准作业流程
新转案件 地毯式过滤
有人接
本人
谈判 承诺还款
筹款中
7天内必须跟进 2-3天必须还款
筹款日期最多不超过7天
谈判 家人或朋友 留电1
7天内必须跟进 2-7天内再次施压
（代偿和联络希望较高）
家人或朋友 留电2 3-7天内再次联系
接待持卡人来访的处理流程
步骤一：一般是我们主动约持卡人到公司来。需要说明公 司的具体位置（大西边门，青年大街百联商厦对面，银基 发展大厦6楼）、来访时间、催收员本人姓名。
集团货款回收管理流程图
任务程序
《销售合同》
业务人员根据合同回收货款
依合同约定
销售会计每月底对货款回收情况进行检查，发现货款拖欠现象每月5日前通知销售分公司
每月1次
业务人员对应收货款进行催收
随时
超过两个月未收回，业务人员应将未能收回的原因及对策以书面形式提交分公司经理，销售分公司经理审核后签署意见报销售副总，根据实际情况确定是否继续向该客户供货
货款回收管理流程图
部门名称
销售公司
流程名称
货款回收管理流程图
层次
3
任务概要
货款的回收、入账、呆账处理
部门
总经理
销售副总
销售公司
销售分公司
财务部
清欠办
法规处
节点
A
B
C
D
E
F
G
公司名称
密级
机密
第1页（共1页）
编制单位
签发人
签发日期
10-4.2
第1页（共1页）
任务
名称
节点
任务程序及重点
时限
相关资料
货款催收
依具体情况
而定
任务重点
呆账记录，清欠
通过法律途径解决
G10
G13
任务程序
《销售合同》
相关法律条例
根据清欠催收情况，如通过正常催收难以收回，则由法规处根据实际情况提出处理建议
依具体情况而定
分管副总审核后提报总经理审批
1个工作日内
进入讼诉程序，销售公司相关人员协同法规处处理
依பைடு நூலகம்体情况
而定
任务重点
根据需要诉诸法律
依情况而定
任务重点
应收账款催收