资产管理公司商业计划书(保险公司房贷项目贷后资产管理)

• 对收购的资产进行 证券化投资，形成 资产、资金良性互 联，保证现金流。
• 根据资产情况，寻 找融资合作机会， 在金交所完成产品 发行
• 负责资产投资项 目 相关事项对接 跟 进，采用资产变现 、资产置换，确保 资产保值增值
• 负责对资产收购、 • 负责公司财务管 理 • 负责公司的人事
投资计划进行价值 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ经济核算
审核并批准项目小组提出的资产配置方案或重大投资决定的咨询建设，由董事会和股东会 决策。 ➢ 风险控制委员会监督投资组合的制定与执行过程中的风险程度，及时向决策委员会提交风 险监督报告和风险控制建议。 ➢ 由上述委员会对全部的资金所投项目进行审核决策，并由董事会聘任的总经理对所有执行 的投资项目进行负责，确保投资项目的保值增值，并能达到预期收益。
保险公司履约险业务大发 展下形成了大量房产抵押逾 期坏帐，资金呆滞期较长， 人力有限，无法解决。
参与保险公司资产处置外 包业务可以延伸我们的金融 链条。
可以保证平台资产的把控 ，以及资产证券化方向发展 。
主营业务与盈利模式
工作内容
对受托保险资产实现资产证券化管理。 受托债转管理 包括资金募集、项目评估与投资以及
5% 资产委托处置盈利模式分析 30% 资产包盈利模式分析 20% 对平台的盈利分析
40% 资产证券化分析
资产管理有限公司法律结构
平台公司
a%
助贷公司
b%
资产管理公司
c%
XX资产管理有限公司
资产托管
项目公司1
基金管理
投 资
项目公司2
项目公司…
按照公司法规定资产管理公司注册资本金最低5000万元
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公司组织管理架构
、行政、后勤等 综
评估、风险评估， 保证所执行的投资 方案符合事物客观 发展规律
• 如实反映财务状 况 及经营成果
• 监督收支，依法 纳 税
合管理事务
• 负责公司所有项 目的资料管理， 包 括但不限于分 类、
• 统一资金参与经 营 存档等
决策
• 有关文件、档案、
合同的管理。 • 指导属下单位的
财务管理及经济 核 • 建立各项交接制度
公司运营模式
资产管理公司与保险公司及资产运营关系：
保险公司
保证金与协议 资产包或委托资产
资金配置 资产打包
资
现
产
金
变
收
现
回
处置管理
可转让（债转）协议 保证金与协议
资产管理公司
拆 包 处 置
投 资 人 询
价
资金担保
公司运营模式
公司内部项目、投资、风险、资金结构关系：
投资发展部
交易员反应各项 风险指标
资产证券部
对
量
冲
化
研
技
究
术
组
组
风险控制制度 系统、严谨、高效、及时
收益盈亏分析统计 策略执行、交易 客户期望值与投资预期协商平衡
风险评估部
账户分配、 资金划拨
资金财务部 按客户要求设计方 案
资产管理部
公司运营模式
项目的决策流程以及资产管理公司的项目操作程序：
项目提案
风险控制委员会
资产管理部
专家决策委员会
投资后管理。 资产收购、管理和处置，资产重组， 受托资产管理 接受委托管理和处理资产的服务，追 加投资。 对于自有平台经营过程中形成的不良 自有不良资产 资产进行体内处置，形成金融闭环。 处置
收益来源
佣金与手续费收入
保险资产托管费与保险 资产处置差额拍卖所得
佣金
4
投资方式与盈利分析
项 目 （预估） 利 润 率
算
和书面交接
• 为领导提供准确 的决策数据依据
公司组织管理架构
管理机构：
➢ 设股东会、监事会、董事会、专家咨询委员会、风险控制委员会。 ➢ 董事会制定、审核、监控投资战略、投资决策和执行情况。 ➢ 监事会监视董事会制定项目与股东会所制定的运作原则的相关度。 ➢ 专家咨询委员会主要职责是根据投资目标和对市场的判断决定本次资金的总体投资策略，
保险公司 项目名称
项目执行
项目管理
项目跟踪
项目收益
项目退出
公司运营模式
资产管理公司项目决策要点：
➢ 资产管理公司可以为保险公司提供多种选择：包括委托资产、买断资产包等诸项。 ➢ 对极具投资价值和市场变现价值的保险资产包项目，可以快速融资与平台发标，高水平、高收益的
目录
章节 1 2 3 4 5 6 7 8 10 11
实施基础—SWOT分析 主营业务及盈利模式 投资与盈利分析 资产有限公司法律结构 公司组织管理架构 公司运营模式 资产管理公司前期工作计划 初期人员配置 主要经营制度 筹建初期的关键事项
页数 3 4 5 6 7 10 18 19 24 25
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实施基础 — — SWOT分析
摘要：
• 成立背景： 基于保险公司履约险业务中的房产抵押资产不良 率形成，我们具有较高的房地产和金融业务管理团队，在通 过资产管理和运营，有效的利用项目评估、金融管理以及法 律、财务等方面的专业度和综合的业务关系，可为公司整体 资产处置提供一条便捷的融资渠道。 在此基础上，我们与 ****平台及*****融担公司进行密切合作，形成互补的格局， 共同搭建金融资管平台，运用资管经营模式进行运作，强调 “合法性、安全性、流动性、盈利性”四原则，将为公司、 股东、保险公司带来三方共赢局面，同时，为创新金融业务 带动金融科技的发展会起到重要推动。
公司组织管理架构
管理团队：
A-公司将以“公平、公正、公开”的市场化为原则，聘请一批具有房地产业务、金融管理、项目评估 以及法律、财务方面的专业人士，组成一个高效、有序、成熟的管理团队。 B-资产收购处置团队：具有丰富的商业并购工作经验，熟悉房地产资产运作，具备深厚的商业研究原 理和实际运营管理经验。 C-金融管理团队：由金融管理方面的资深人士组成专业团队，对金融创新、融资等业务通过金交所发 行产、平台募资等手段运营。 D-法律顾问队伍：拥有一支具有多年从业经验，在经济法律事务实践中积累了丰富经验的律师团队。
目前团队建设、业务模 式、资源整合能力尚不成 熟 资产证券化实践不足
目前团队建设、业务模式 、资源整合能力尚不成熟 业务实践不足
优势
劣势
机会
威胁
***平台与多家保险公司的 长期总对总的优势合作 ****助贷金融的参与合作 ****资产管理有限公司的参 与经营（增信）
有长期从事项目经营的成熟 管理团队
风险控制委员
股东大会 董事会 总经理
监事会 金融与房地产咨询委员会
资产管理部 资产证券投资部 投资发展部 风险评估事业部 资金财务部
综合管理部
• 为保险公司和客户 提供定向委托资产 管理、集合资产 管理，形成多样化 、专业化、个性化 的资产管理服务 ，满足不同客户的 需要，达到客户资 产保值增值的目 的