邮政储蓄第三方存管业务流程
中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册
中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册2. 助农通业务包括存款、取款、转账、理财等功能，可以满足农村客户的各类金融需求。
3. 助农通业务的办理地点为中国邮政储蓄银行的营业网点，具体办理程序和要求请参考以下内容。
二、业务办理流程1. 助农通业务办理的客户需持有效身份证件、农户证、农村土地承包经营权证或其他农合证明等相关材料前往中国邮政储蓄银行营业网点。
2. 客户办理助农通业务需填写相关申请表格，并提供真实有效的信息。
3. 办理人员根据客户提供的资料进行审核，并将办理结果告知客户。
4. 审核通过后，客户可按要求进行存款、取款、转账等操作。
三、存款操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通存款业务。
2. 存款时，请客户提供真实有效的存款金额，并填写相关存款单据。
3. 存款业务可通过现金、支票、转账等方式进行。
4. 存款办理完毕后，请客户核对存款单据，并妥善保管好存款凭证。
四、取款操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通取款业务。
2. 取款时，请客户提供真实有效的取款金额，并填写相关取款单据。
3. 取款业务可通过现金、支票、转账等方式进行。
4. 取款办理完毕后，请客户核对取款单据，并妥善保管好取款凭证。
五、转账操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通转账业务。
2. 转账时，请客户提供真实有效的收款方账户信息，并填写相关转账申请。
3. 转账业务可通过现金、支票、转账等方式进行。
4. 转账办理完毕后，请客户核对转账申请，并妥善保管好转账凭证。
六、理财操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通理财业务。
2. 理财业务提供多种理财产品选择，客户可以根据自身需求选择适合的产品。
3. 客户需填写理财购买申请，并提供真实有效的购买金额。
4. 理财办理完毕后，客户请妥善保管好理财凭证和理财产品相关文件。
七、注意事项1. 助农通业务办理时，请客户提供真实有效的身份证件和相关证明材料。
邮政代理保险业务下一步工作
2002年 389
2288
2003年 765
2951
2004年 795
3194
2005年 905
3127
2006年 1176 4061
2007年 1710 5038
2001年和2007年银行保险业务在人身保险业务中的占比从3.49%上升到33.94%， 银行在销售保险产品方面作为渠道的作用越来越大，邮政在银行里越来越强，2007 年底银保市占率21.37%，列第一位。
代理保险业务的系统建设及应 用情况（三）
邮政保险总中心
省保险公司
邮政保险省 中心
“统一版本”省 中心
网点
网点
图1：代理保险系统结构图
邮政代理保险业务下一步工作
2009年，银行保险市场有很大的不确定性，保监会 在今年已着手控制银行保险的发展，规范手续费费 率标准；银行保险产品将向保险保障型回归，从趸 缴向期缴、从短期向长期转变。
有利于中间业务发展随着利差收入逐渐减少中间业务可增加新的利润增长点调整业务收入结构挖掘邮政金融优质客户中间业务成为银行竞争的重点中间业务的发展水平已成为评价银行的重要标准有利于满足客户需求为客户提供新的理财工具巩固老客户赢得新客户客户需求日益变化只有不断提供创新产品才能在竞争中取得主动为客户提供一站式方便快捷的服务有利于培养专业销售团队市场竞争日益激烈金融混业趋势明显迫切需要拓展员工知识面培养专业金融理财人才总结二开办代理保险基金等业务的优势高价值的品牌效应总结三合法合规销售加强风险控制宣传销售合法合规向适合的客户提供合适的产品从选择合作伙伴产品的设计产品的选择销售到运作管理售后服务等各个集中投资者的资金形成
独立财产，由基金管理人管理，基金托管人托管，基金投资
人按其所持份额享受收益和承担风险的集合投资方式。
邮政储蓄基本业务处理流程
不固定定活两便处理流程
• 1、开户（010401） • （1）现金开户流程 • ③在系统中选择010401“定活两便开户交
易”，按规定录入相关信息。 • ④交易成功，按提示打印定活两便储蓄存
单和“储蓄账户开户凭单”。
不固定定活两便处理流程
• 1、开户（010401） • （1）现金开户流程 • ⑤在定活两便存单上加盖“储蓄专用章”
整存整取定期开户流程
现金开户（010201） 柜员：
3、在系统中选择010201“定期开户交易”，录入相 关信息（户名、证件信息、存款金额、储种、存 期、整存整取存单凭证印刷号、是否选择密印、 收款方式、是否转存（若为代理开户，则还需录 入代理人证件信息）等。
4、交易成功打印存单/特种存单、开户凭条。
活期存折业务流程
现金开户（010101） 客户：
填写开户凭单，连同实名证件和现金一起交柜员。 （若为代办，必须将客户本人及代理人证件信息 填注凭单，并同时提交双人证件。） 柜员： 1、审核客户开户申请书、证件，并根据核点现金 填写的存款金员：
支取记录以及利息清单。（若为省内异地清 户，还需打印手续费收据。） (4)按利息清单配点现金；将利息清单交客户
签字确认。
整存整取定期流程
清户（010204） 1、到期支取、过期支取处理流程： 柜员： (5)在利息清单上加盖业务专用章、现金讫章
以及个人用业务名章（手续费收据加盖现金 讫章),将利息清单客户联、现金齐交客户。
根据本日交易情况，清点现金、空白凭证，超尾箱限额现金上交综合柜员
营
业
核点结存的现金、凭证，进行临时扎帐处理
日
临时扎帐成功，帐证相符，做正式扎帐
临时扎帐失败，重新核点现金、凭证
邮政储汇业务员高级书本(三级)重点总结
长期不动户的确定：P821、活期存款账户最后一笔交易（不含结息、代扣利息税、司法查询、司法冻结、司法扣划后扣收小额账户管理费，下同）超过2年的；2、定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的；3、存单式整存整取定期储蓄账户未约定转存和未自动转存，到期后3年未发生业务的每年12月25日，将符合以上长期不动户确定条件的账户设定为长期不动户，并在账户状态中设置“不动户”标志，日终不再处理。
转为长期不动户的账户在转成“动户”前，不结息。
以下情况不设为长期不动户1、约定转存、自动转存的2、其他储种：通知存款、零存整取、整存整取、存本取息；一本通、绿卡通3、加班特定业务（如第三方存管）的账户和其他特殊账户4、账户状态非正常（如止付、冻结、挂失等）长期不动户的处理1、成为长期不动户的通知存款、整存整取账户仍执行转存规定2、不动户重新办理业务，需提供本人有效实名证件，可代理，在省内联网网点经支局长授权接触不动户标志后，方可办理3、解除标志后，按正常账户的计息方式和利率重新计算自转为不动户日至交易日的利息和利息税4、不动户的司法查询正常办理，所查询余额为设置不动户标志时的余额。
冻结、扣划交易需先解除标志。
存款的继承：P84-861、存款人自然死亡后，继承人应申请办理继承权证明书。
邮储机构凭人民法院宣告存款人死亡判决书和继承权证明书办业务。
继承权有争议时可根据人民法院的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续。
身份号的注册、启用、注销和操作密码管理（P92）1、邮政储蓄人员的管理分为身份号管理、操作密码管理。
身份号以省为单位，由系统按一定的编制规则生成，全国范围内唯一。
业务人员应妥善保管自己的身份号和密码，定期修改密码，不得借予他人使用。
2、人员注册采取集中注册和逐级注册的方式。
注册后，该身份号处于待启用状态。
二级分行、一级支行（县市机构）维护同级人员信息时，应向上一级部门报备。
网点柜员信息维护报一级支行（县市机构）审批。
农行第三方存管办理流程和注意事项
农行第三方存管办理流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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代理托管部业务介绍(100114)
代理国债业务的发展情况（二）
• 2009年，我行共代销十三期国债，累计销售金额 为121.46亿元，占财政部2009年国债发行总额（ 3700亿元）的3.28%，仅次于工、农、中、建四 大行，位居第五。其中，承销凭证式国债60亿元 ，凭证式国债到期兑付总量为40.2亿元；储蓄国 债（电子式）61.46亿元，共实现收入8237万元 。 • 国债存量119.1亿元，户均余额3.65万元，客户数 326053个。 • 开办国债业务网点18231个。
代理托管部业务介绍
• • • • • • • 代理保险业务 代理国债业务 代理开放式基金业务 人民币理财业务 托管业务 第三方存管业务 总结
诠释大理财概念
• 2009年初,在全国范围内提出“大理财”概念 ； • 大理财包含了邮政金融开办的所有的投资理 财类业务； • 涵盖了代理托管部所有业务种类； • 大理财是针对人民币理财（小理财）来区别 命名的，通俗易懂； • 大理财的更规范的名称“投资理财类业务” 。
代理开放式基金业务---业务创新
• 2009年9月10日，我行开办了基金一对多专户理财业务，顺利地完成 了试点和在全国推广的工作。基金一对多专户理财业务的推出进一步 完善了我行的理财类产品和服务内容，是我行向高端理财领域迈出的 重要一步。至11月份，我行共销售基金一对多专户理财产品5只，金 额8.58亿元。各家商业银行在这个业务的竞争中也是相当激烈的。北 京分行在基金一对多专户业务发展过程中进行分析，有50%的客户是 他行的客户。（客户的购买起点是100万元 ） • 2010年1月份，某分行成功开发一对一专户，金额15亿元，单笔业务 收入1200金业务的系统建设及应用情况
• 代理开放式基金业务系统是在全国范围内办理代销开放式 基金业务、国债业务、人民币理财业务的计算机处理系统 ，采用全国大集中模式，实现了代销开放式基金业务的交 易处理、会计核算、资金清算、信息管理以及公共管理等 功能。 • 2003年10月份开始进行代理开放式基金系统建设，2004 年10月份在安徽省试点上线，2005年3月底在全国30个省 推广上线完毕。与多家基金公司和中国证券登记结算公司 进行了联调测试。该系统上线时只有基金业务交易功能， 国债和人民币理财业务交易功能是2007年以后陆续实现的 ，并且只针对个人客户。 • 2009年9月4日公司理财系统正式上线，实现了基金系统 与公司业务系统的对接，满足了公司客户购买基金、理财 的功能要求。
银行存管流程
银行存管流程银行存管是指第三方支付机构委托商业银行或存管银行，将用户资金存放在银行专用账户中，并由银行进行资金管理和监督。
银行存管流程是指用户通过第三方支付平台向银行进行资金存管的具体操作步骤。
下面将详细介绍银行存管的具体流程。
首先，用户需要在第三方支付平台完成实名认证和绑定银行卡。
用户在注册第三方支付账户时，需要提供真实的个人身份信息，并进行实名认证。
同时，用户需要将自己的银行卡与第三方支付账户进行绑定，以便后续进行资金存管操作。
接下来，用户可以通过第三方支付平台选择进行资金存管。
在完成实名认证和银行卡绑定后，用户可以在第三方支付平台上选择进行资金存管操作。
用户需要输入存管金额，并确认存管账户，然后选择银行进行资金存管操作。
然后，第三方支付平台将用户资金划转至银行存管账户。
用户确认存管金额和存管账户后，第三方支付平台将用户的资金划转至银行专用账户中，由银行进行资金管理和监督。
用户可以在第三方支付平台上查询资金存管的实时状态和账户余额。
最后，用户可以随时申请提现或转账操作。
用户在需要使用资金时，可以通过第三方支付平台进行提现或转账操作。
用户可以选择将资金提现至绑定的银行卡，或者进行账户之间的资金转账操作。
在用户申请提现或转账后，第三方支付平台将在规定的时间内将资金划转至用户指定的账户中。
总结一下，银行存管流程包括实名认证和银行卡绑定、选择进行资金存管、资金划转至银行存管账户以及提现或转账操作。
用户可以通过第三方支付平台方便地进行资金存管和管理，同时也能够享受到银行存管带来的安全保障和监督管理。
希望以上内容能够帮助用户更好地了解银行存管流程，保障自己的资金安全。
银行三方存管业务操作流程
银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。
3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。
二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。
2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。
3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。
4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。
5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。
三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。
2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。
3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。
四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。
2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。
3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。
五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。
2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。
六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。
3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。
以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。
通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。
邮政储蓄银行的操作规程
邮政储蓄银行的操作规程《邮政储蓄银行操作规程》第一章总则第一条为规范邮政储蓄银行的业务操作，保障客户权益，提高服务质量，制定本规程。
第二条邮政储蓄银行的业务操作必须遵循法律法规和银行内部规章制度。
第三条邮政储蓄银行在开展业务时，应当秉持公平、公正、透明的原则，对客户提供优质、高效的服务。
第二章存款业务第四条客户存款业务办理流程：客户填写存款业务申请表，提供有效身份证件，递交至柜台或自助设备，经工作人员核实无误后，完成存款业务办理。
第五条存款利率：邮政储蓄银行应当及时公布各项存款利率，并按规定执行。
第六条存款业务的风险提示：邮政储蓄银行应当在办理存款业务时，提醒客户相关存款风险，引导客户理性选择。
第三章贷款业务第七条客户贷款业务办理流程：客户填写贷款业务申请表，提供相关贷款材料，递交至柜台或自助设备，经工作人员审核后，完成贷款业务办理。
第八条贷款利率：邮政储蓄银行应当及时公布各项贷款利率，并按规定执行。
第九条贷款业务的风险提示：邮政储蓄银行应当在办理贷款业务时，提醒客户相关贷款风险，引导客户理性借款。
第四章账户管理第十条客户账户办理流程：客户填写账户开立申请表，提供有效身份证件，递交至柜台或自助设备，经工作人员审核后，完成账户开立。
第十一条账户管理规定：邮政储蓄银行应当加强账户管理，定期对账户进行核对和清理，确保账户资金的安全和准确性。
第十二条销户规定：客户申请销户时，需提供有效身份证件，并办理相应手续，经工作人员核实后，完成销户。
第五章其他业务第十三条其他业务办理流程：其他业务包括汇款、理财等，办理流程应当遵循相关规定，确保客户合法权益。
第十四条客户投诉处理：邮政储蓄银行应当建立健全客户投诉处理机制，及时响应客户投诉，并配合相关部门进行处理。
第六章附则第十五条本规程自颁布之日起施行。
邮政储蓄银行可根据实际情况进行修订，并报相关主管部门备案。
第十六条与本规程相抵触的规定，以本规程为准。
以上是《邮政储蓄银行操作规程》的内容，希望全体工作人员牢记规程，认真履行职责，为客户提供更优质的服务。
XX证券公司三方存管银行签约流程(含一步式签约)
04-18 三方存管银行签约流程（含一步式签约）一、版本信息V2.0.5修订日期：2019.07二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人投资者办理银行三方存管签约业务。
2.2 第三方存管业务券商端一步式签约是指，已在银行方开立结算账户的个人投资者，通过券商端一次性完成第三方存管签约手续的签约方式。
2.3 第三方存管业务两步式签约业务是指，客户在券商端完成银行三方存管预指定，其后到银行柜台或通过网银客户端完成存管签约的签约方式。
2.4 三方存管签约的基本条件：（1）客户账户为合格账户，账户信息、资料完整。
（2）柜台业务岗对客户身份信息识别、审核未见异常，客户本人或持有效手续的代理人申请办理。
（3）客户申请的三方存管银行如果不支持带资金上线，其关联资金账户的余额应为0，并且尚未与其他存管银行建立存管关系。
三、操作平台3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。
四、适用表格、协议、凭证4.1《三方存管协议书》五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤6.1 三方存管一步式签约操作（适用于已开通一步式签约业务的银行并且客户持有在银行开立的结算账户）。
6.1.1 通过以下操作菜单之一办理签约：（1）新开户：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”，在资产账户界面点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（2）单客户多银行开户：“账户管理--联合管理--资产银证加挂户”，输入客户代码、资金密码，资金账户处点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（3）变更存管银行：“存管账户管理--三方存管银行变更”，输入资金账号、资金密码，选择需要变更存管银行所相对应的资金账户，依次输入新存管银行、新存管账户、银行密码。
商业银行申请证券三方存管业务资格流程
商业银行是我国金融市场中的重要组成部分，其在证券三方存管业务中发挥着不可替代的作用。
证券三方存管业务是指证券公司与客户之间由商业银行担任资金监管和结算职责的一种业务模式，是维护市场稳定、保护投资者利益的重要环节。
商业银行若要开展证券三方存管业务，须符合一定条件并经过相应的申请流程。
下面将详细介绍商业银行申请证券三方存管业务资格的流程。
一、准备工作1.了解相关法律法规商业银行在申请证券三方存管业务资格前，首先要对我国现行的相关法律法规进行了解和研究，包括《证券法》、《商业银行法》、《银行业监督管理条例》等，明确相关规定和要求。
2.制定内部管理制度商业银行在申请证券三方存管业务资格前，需根据法律法规和监管要求，制定具体的内部管理制度，明确业务流程、风险控制措施、信息披露要求等，确保业务运作的合规性和稳定性。
3.具备相关技术能力商业银行在申请证券三方存管业务资格前，还需具备相应的技术能力，包括信息系统、风险管理系统、结算系统等，确保能够顺利开展证券三方存管业务。
二、申请流程1.向我国证监会提交申请材料商业银行在准备工作完成后，可向我国证监会提交申请材料，材料包括《证券三方存管业务资格申请书》、《商业银行营业执照》、《公司章程》、《法人证书》等相关文件，申请材料需真实、完整、准确，符合监管部门的规定和要求。
2.我国证监会初审我国证监会收到商业银行的申请材料后，将进行初步的审核和评估，主要包括商业银行的资质、资信、管理水平、技术能力等方面的评估，确保商业银行具备从事证券三方存管业务的基本条件。
3.公告审查我国证监会在初审通过后，将在指定的媒体上对商业银行的申请进行公告，公告期限一般为10个工作日，公告内容包括商业银行的基本情况、申请证券三方存管业务资格的意向等。
4.听证会我国证监会对商业银行的申请进行公告后，将组织相关人员进行听证，商业银行可根据需要派员参加听证会，就相关问题进行答辩和解释。
5.我国证监会最终审批我国证监会在完成听证会后，将根据商业银行的申请材料、公告情况、听证情况等综合评估，最终决定是否批准商业银行开展证券三方存管业务，并做出相应的决定。
银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.(一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”,进行存管银行预指定。
（三)复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定.2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二)资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息.1、柜员选择“三方存管账户补登"，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约,解约前账户需提前一天做结息，结息当日,须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册
企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。
目录1 前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。
凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。
企业网上银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。
使用过程中如有任何疑问，请致电95580 或与当地开户行联系。
中国邮政储蓄银行——36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！1.2 总体说明1.2.1网银版本企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您所开通的相关功能组的业务。
1.2.2网银客户企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查询版。
1.2.3管理模式目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权限及审核流程的维护。
1.2.4网银账户企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。
网银第三方存管确认及首笔转账操作流程
工商银行网银第三方存管确认及首笔转账操作流程
1、登录工商银行官网，点击“个人网上银行登录”。
2、输入工行卡号/用户名、网银登录密码、验证码后登陆，建议将风格选择为标准版。
3、登陆进个人网银后，点击“银证业务”—“第三方存管”—“我的第三方存管”，可看见华泰证券三方存管账户。
4、点击“银转证”进入三方存管三方协议界面。
5、阅读三方协议，点击“接受协议”。
6、接受协议后自动跳转入客户密码验证界面，需输入“证券资金账户密码”（即华泰证券资金密码）和工商银行“口令卡”或“优盾”密码，输入完成点击确定。
7、验证通过后自动跳转入“银行转证券”界面，输入转账金额后点击“确认”。
8、转账成功，完成三方签约及首笔转账手续。
备注：若客户未开通网银，也可以通过95588电话银行1-6-1的流程进行银行转证券的操作，如能转账成功，则为签约成功。
三方存管操作手册
操作手册第三方存管业务目录1、系统概述 (3)1.1、概述 (3)1.2、第三方存管业务的特点 (3)2、业务顺序图 (4)3、第三方存管业务说明： (6)4、菜单说明 (6)5、具体交易说明： (7)5.1、证券结算账户开户[z13100] (7)5.2 证券结算账户绑定[z13101] (7)5.3 存管关系客户签约[z13102] (8)5.4 查询证券结算账户[z13140] (7)5.5 查询存管关系信息[z13141] (9)5.6 查询帐户资金信息[z13142] (8)5.7 查询对应关系信息[z13143] (10)5.8 本地查询(按证件)[z13144] (9)5.9 交易列表[z13150] (11)5.10券商列表[z13151] (10)6、银证转账业务说明 (12)7、证券交易说明 (13)1、系统概述1.1、概述证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。
邮政储蓄第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。
系统采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。
1.2、第三方存管业务的特点·证券资金三方存管,资金安全·多渠道全网点服务,方便快捷·系统稳定功能齐全,技术先进·个人机构分类办理,专业体验2、业务顺序图1 在绿卡系统上开设邮政绿卡账户2 证券结算账户开户3 证券结算账户绑定4 存管关系客户签约3、第三方存管业务说明：1 一个邮政绿卡账户只允许开设一个第三方存管的证券结算账户绑定。
代理第三方存管业务操作指南
代理第三方存管业务操作指南业务名词解释：预指定：客户开立证券投资第三方存管业务，首先要在证券公司营业部开立证券资金账户，并在证券公司指定存管银行。
然后到指定存管银行柜台办理指定确认业务。
预指定就是指客户在证券公司指定存管银行这一行为。
证券资金账户：也称证券保证金账户，是由客户在证券公司开立的、用于与银行结算账户进行关联，记录证券交易、客户交易结算资金的变化的资金台账。
在该账户下，可开立同名的、不同证券交易品种的一一对应的证券账户。
银证转账：银证转账是指将客户在指定存管银行开立的结算账户与证券公司开立的证券资金账户建立对应关系，通过银行的柜台、网上银行、网上交易系统等交易渠道将资金在银行账户和证券公司账户之间的进行划转。
银转证即将客户银行结算账户的资金划转至证券资金账户中，证转银即将证券资金账户资金划转至银行结算账户中。
1.1平安三方存管银行指定确定（7084）1.1.1功能说明：此交易界面用于吉林银行银行结算账户与证券公司的证券资金账户建立绑定关系，即开通证券结算资金与我行结算账户代理第三方存管功能，实现对预指定存管银行的确认。
1.1.2交易画面：1.1.3操作步骤：1、目前我行与平安银行建立代理第三方存管协议，代理平安银行的证券投资业务。
客户来我行办理代理第三方存管业务时，首先要在证券公司营业部开立证券资金账号，指定平安银行作为存管银行，同时签署《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。
然后客户需要携带本人有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》银行留存联到我行任一营业网点办理第三方存管业务。
2、客户办理第三方存管业务时，须由客户填写一式三联的《代理开立第三方存管过渡账户暨客户资金转账服务协议书》及《平安银行与吉林银行客户资金转账服务协议书》，填写完毕后，将以上两份协议与客户有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的协议银行留存联交柜面经办人员。
XX证券公司三方存管银行签约流程
XX证券公司三方存管银行签约流程一、需求分析及筛选1.证券公司在确定与三方存管银行签约前，首先需要进行需求分析，明确签约的目的和需求。
2.根据需求，证券公司会对多家潜在的三方存管银行进行筛选和评估，评估的指标可以包括银行的资金实力、风控能力、系统稳定性等。
二、初步洽谈1.证券公司与筛选出的潜在三方存管银行进行初步洽谈，了解银行的服务内容、费用标准、系统接口等。
2.双方可以就签约具体事项进行初步协商，包括签约期限、资金划付方式、账户监管要求等。
三、尽职调查1.证券公司对筛选出的潜在三方存管银行进行尽职调查，了解银行的经营状况、合规程度、声誉等。
2.尽职调查可以通过查阅商业银行的年报、财务报表，亲自考察银行的经营场所等方式进行。
四、签订意向协议1.确定合作意愿后，证券公司与三方存管银行会签订意向协议，明确双方的合作意图。
2.意向协议可以包括合作的基本框架、合作期限、商业保密协议等内容。
五、合作协议谈判1.在意向协议签订后，证券公司与三方存管银行进一步开展合作协议的谈判。
2.谈判的重点包括合作的具体细则、费用结算方式、风险分摊等。
六、合作协议签署1.双方达成一致后，证券公司与三方存管银行会签署正式的合作协议。
2.合作协议是双方正式合作关系的依据，包括合作的具体内容、权责分配、违约责任等。
七、申报及审批1.在签署合作协议后，证券公司需要根据相关法律法规要求，向监管部门提出三方存管银行合作的申报。
2.监管部门会对申报材料进行审查，并根据合法、合规性进行审批。
八、系统接口对接1.签约完成后，证券公司与三方存管银行会进行系统接口的对接，确保证券资金能够实时划转。
2.对接的工作包括系统联调、功能测试等。
九、上线试运行1.完成系统对接后，证券公司需要与三方存管银行进行上线试运行，检验系统的稳定性、安全性等。
2.上线试运行期间，证券公司会与银行进行配合，解决可能出现的问题。
十、正式运营1.在上线试运行阶段顺利通过后，证券公司和三方存管银行正式进入合作运营阶段。
多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程
个人收集整理勿做商业用途多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程投资者教育及风险揭示：客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；主资金账户用于证券交易，辅助资金账户用于银证转账和资金划转；从辅助资金帐户对应的银行帐户转入资金可当天用于交易但要T+1日才能转出主资金帐户对应的银行帐户。
只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止在辅助资金账户之间划转资金；非交易目的资金划转预警：连续5次（含5次）进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为，并将资金从证券公司取出，我司有权关闭“单客户多银行服务”功能。
一、至强版V7.06版操作流程1、证券----银行互转操作在“三方存管业务”栏下，点击“银证转帐”，显示如下。
a）选择转帐方式：银行转证券（转入）或是证券转银行（转出）b）选择银行：主银行或是辅银行c）对应转帐方式，输入“银行密码”或是“资金密码”d）转帐金额：输入你所要转入（转出）的金额e）按“转帐”键即可2、主帐号和辅帐号互转。
如下图所示：a）根据自己的需要选择“内部划转（主到辅）”或是点击“内部划转（辅到主）”b）直接输入“转出密码”和“转账金额”，按“转账”键即可。
二、至诚版V7.2版操作流程1、证券----银行互转操作在“多存管业务”栏下选择“银证转帐”，如下图所示：a）选择“转账方向”：“银行转证券”或是“证券转银行”b）选择“转入账户”或“转出账户”c）输入“银行密码”或“资金密码”，按“转账”即可2、主帐号和辅帐号互转。
如下图所示：a）根据自己的需要，在“转出账户”和“转入账户”栏内选择需要转出或转入的资产账户。
b）输入“资金密码”和需要“划转金额”，按“确定”键即可1 / 1。
邮政储蓄第三方存管业务流程
邮政储蓄第三方存管业务第一部分：转托管致 电提示要点注意事项：股票在第二天转到证券账户。
客 户 经 理 客户、银行网点 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户 本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部撤销上海指定（沪A 股票）、转托管（深A 股票、席位号：240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部）第二部分：新开户（当天完成三方确认流程）致电客户、银行网点客户经理提示要点本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升路证券营业部开立证券账户、资金账户交易部第三方存管预指定业务本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续注意事项：深交所规定开立的深A证券账户的费用为50元，上交所规定开立沪A证券账户的费用为40元，为优惠广大邮政储蓄三方存管的客户，优惠期内开立以上两个证券账户只需50元。
第三部分：存量客户转邮政储蓄银行第三方 （两天完成三方变更流 程）第三部分：填写第三方协议要求客户签名 账户：银行帐号本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡、证券账户卡、交易卡，到华林证券鹤山东升营业部办理三方变更业务客户提前一天把资金账户的现金余额转空为零（不需到现场）账户名称：客户姓名 存管银行：兴业银行 第三方存管开通/变更申请表本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续第四部分：乡镇网点 ( 12月份便利方案：中午及星期六日办理业务）预 开 通约 户 知汇 通 总 知注意事项：1、开立证券账户时间：上午9：30----11：30，下午1：00-----3：002、办理第三方存管时间：上午9：00----11：30，下午1：00----3：00 周一办理三方存管业务 致电交易部核实资料8830886、88308238830885 交易部第三方存管预指定业务乡 镇 网 点（5户） 网 点 确 认 交易部安排开户时间 客 户 经 理周六日办理开户业。
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邮政储蓄第三方存管业务
第一部分：转托管
致 电
提示要点
注意事项：股票在第二天转到证券账户。
客 户 经 理 客户、银行网点 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续
交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户 本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部
撤销上海指定（沪A 股票）、转托管（深A 股票、席位号：
240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部）
第二部分：新开户（当天完成三方确认流程）
致电
客户、银行网点客户经理
提示要点
本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林
证券鹤山东升路证券营业部开立证券账户、资金账户
交易部第三方存管预指定业务
本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄
银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续
注意事项：深交所规定开立的深A证券账户的费用为50元，上交所规定开立沪A证券账户的费用为40元，为优惠广大邮政储蓄三方存管的客户，优惠期内开立以上两个证券账户只需50元。
第三部分：存量客户转邮政储蓄银行第三方 （两天完成三方变更流 程）
第三部分：填写第三方协议要求
客户签名 账户：银行帐号
本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡、证券账户卡、交易
卡，到华林证券鹤山东升营业部办理三方变更业务
客户提前一天把资金账户的现金余额转空为零（不需到现场）
账户名称：客户姓名 存管银行：兴业银行 第三方存管开通/变更申请表 本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续
第四部分：乡镇网点 ( 12月份便利方案：中午及星期六日办理业务）
预 开 通
约 户 知
汇 通 总 知
注意事项：
1、开立证券账户时间：上午9：30----11：30，下午1：00-----3：00
2、办理第三方存管时间：上午9：00----11：30，下午1：00----3：00 周一办理三方存管业务 致电交易部核实资料
8830886、8830823
8830885 交易部第三方存管预指定业务
乡 镇 网 点（5户） 网 点 确 认 交易部安排开户时间 客 户 经 理
周六日办理开户业。