担保公司成立第一年工作计划

第一年度工作计划

（2009年10月至2010年9月）

第一季度（2009年10月至2009年12月）：

1、完成融资担保公司注册，组织完成开业庆典。

2、引进4-6名专业人才，初步满足业务经营需求。

3、建立符合公司经营要求的规章制度。

4、至少与一家银行机构签署业务合作协议。

5、争取实现担保业务零的突破。

6、在资金保障的前提下实现融资业务收入50万元。

7、组织内部人员进行业务培训。

第二季度（2010年1月至2010年3月）：

1、公司人员增加到8-10人，逐步充实健全业务拓展部、

风险管理部、行政部、财务部，基本满足公司发展需

求。

2、补充完善规章制度。

3、新签一家合作银行机构，使合作金融机构扩展到2家。

4、完成担保业务2000万元，实现担保业务收入50万元。

5、在资金保障的前提下实现投融资业务100万元。

6、筹划实施公司网站建设。

7、联系一家省外知名担保机构，组织一次业务交流培训。

第三季度(2010年4月至2010年6月)：

1、公司人员增加到11人。

2、新签1家合作金融机构，使公司合作金融机构达到3

家。

3、完成担保业务3000万元，实现担保业务收入70万元。

担保业务品种扩大到贷款担保、票据业务担保、保函

担保等。

4、在资金保障的前提下实现投融资业务收入100万元。

5、完成公司网站建设，树立良好的企业形象。

6、开始筹建内部信息系统建设。

第四季度（2010年7月至9月）

1、新签1家合作金融机构，使公司合作金融机构达到4

家。

2、完成担保业务3000万元，实现担保业务收入70万元。

3、在资金保障的前提下实现投融资业务收入100万元。

4、争取完成公司信息系统建设。

5、确保资产质量，不良赔付控制为0.

第一年度计划实现收入540万元，其中担保业务收入190万元，投融资业务收入350万元。

人员工资及绩效考核基本思路

人员工资标准确定：单位：万元

岗位人数人均年收入小计人均保底收入小计人均月固定收入小计

副总经理 1 20 20 14 14 1.16 1.16

业务部经理1 10 10 7 7 0.58 0.58

客户经理 5 5 25 3.6 18 0.3 1.5

风险部经理1 10 10 7 7 0.58 0.58

风险经理 1 5 5 3.6 3.6 0.3 0.3

行政部经理1 7 7 4.8 4.8 0.4 0.4

财务部经理1 7 7 4.8 4.8 0.4 0.4

出纳 1 3.6 3.6 3 3 0.25 0.25

合计12 67.6 87.6 47.8 62.2 5.17

绩效考核思路

第一年是公司发展比较艰难也是比较重要的一年，主要工作是打好基础，所以在绩效考核上采取的是高保底高提成的理念，这样才能吸引人才留住人才。主要思路有：

1、人员收入按7:3比例，70%为固定收入，30%为考核收入。

2、对融资担保公司总体绩效考核比例第一年建议按收入的

10%考核，预计的总收入是540万元，总绩效54万元，基本

才能保证所有人员的总体收入水平，担保公司再制定具体考

核办法。基本想法是按月考核，承担风险的收入60%当月兑

现，40%风险解除后兑现，不承担风险的当月兑现，这样激

励效果比较明显。

3、客户经理实行等级基础工资制度，初步考虑是分为一、二、

三级，基础工资分别是3000元、3500元、4000元，一级客

户经理是初始级，每半年根据业绩重新确定等级，做到公平

公开，按劳分配，从而营造积极健康的工作氛围。

4、设立专项绩效。与一家省级分行签署合作协议一次性奖励2

万元；参与集团公司投资项目营销运作，运作成功的适当给予专项奖励；集团公司认可有重大贡献的适当给予专项奖励。