财务风险测评表格

8.00% 20.00%
财富练习册
财务规划之风险测评
得分：
50
8 工薪阶层 双薪无子女 自由住宅无房贷 6-10年 财经专业
6 佣金收入者 双薪有子女 房贷<50%
2-5年 自修有心得
4 自营事业者 单薪有子女 房贷>50%
1年以内 略懂一些
2 失业者 单薪养三代 无自由住宅
无 一片空白
属于类型:
财富练习册
3) 投资组合 参考： 结合你 的客观和主观 风险测评结 果，我们提供 的一些简单的 配置参考~ 实 际资产配置要 考虑的因素更 复杂，这个结 果仅作参考 哦！
2. 填写指南： 1) 填写或勾
选所有蓝色标 注的区域
2) 橙色区域 或显示对应的 分数或计算结 果
一、客
观：风险
承受能力
Part 1： 年龄 （25岁以下为 50分，每多1 岁减1分，75 岁以上为0 分）
年龄：
25
Part 2： 其它 客观条件
分数 就业状况
家庭负担
置产状况Hale Waihona Puke Baidu
投资经验
投资知识
请选择 3 2 1 1 1
<20 20-39 40-59 60-79 >80
得分：
总得分：
低风险承受能力 中低风险承受能力 中等风险承受能力 中高风险承受能力 高风险承受能力
44
94
10 公职人员
未婚 投资不动产 10年以上 有专业执照
期货
未来希望避免 的投资工具
5
无
<20 20-39 40-59 60-79 >80
低风险承受态度 中低风险承受态度 中等风险承受态度 中高风险承受态度 高风险承受态度
得分：
20
总得分：
22
三、投资 组合参考
产品类别 货币 债券 股票
组合参数 预期报酬率 标准差
配置比例 0.00%
40.00% 60.00% 数值
高风险承受能力
比（以一年的时间为基准）。总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点增加2分，可
得分：
2
8 长期利得 赚多赔少 照常生活
股票
6 年现金收益 损益两平 影响情绪小
房地产
4 对抗通胀保值
赚少赔多 影响情绪大
债券
2 保本保息 只赔不赚 难以入眠
存款
期货
股票
房地产
债券
属于类型:
中低风险承受态度
说明：
1. 这是一个自 动计算的风险 测评表，用来 帮助大家判断 自己的主观和 客观风险承受 能力~
2. 这张表分为 三部分：
1) 客观风险 承受能力：通 过填写一些你 的客观情况和 财务条件来判 断你的客观风 险承受能力
2) 主观风险 承受态度：通 过了解你对投 资的主观态度 和偏好，得出 你的主观风险 承受态度
二、主
观：风险
承受态度
Part 1: 对本金损失的容忍程度 （可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准）。总分50分，不 容忍25%以上损失的为满分50分）
容忍程度：
2
Part 2: 其它主 观态度
分数 首要考虑因素 过去投资绩效 赔钱心理状态 当前主要投资
请选择 5 5 1 4
10 赚取短期差价
只赚不赔 学习经验