小额贷款公司综合部管理制度范本
贷款公司部门管理制度范本
第一章总则第一条为加强贷款公司内部管理，提高工作效率，确保贷款业务合规、稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于贷款公司各部门及其员工。
第三条本制度旨在规范贷款公司内部管理，明确各部门职责，强化风险控制，保障公司利益。
第二章部门职责第四条贷款审批部门1. 负责对客户提供的贷款申请材料进行审核，评估客户信用风险；2. 根据客户信用评估结果，提出贷款审批意见；3. 跟踪贷款使用情况，确保贷款资金合规使用。
第五条贷款发放部门1. 负责办理贷款发放手续，确保贷款资金及时、准确划拨；2. 跟踪贷款资金使用情况，定期向审批部门汇报；3. 负责贷款合同的管理与保管。
第六条贷款回收部门1. 负责跟踪贷款回收进度，确保贷款按时收回；2. 对逾期贷款采取催收措施，降低坏账风险；3. 负责贷款回收情况的分析与总结。
第七条风险管理部门1. 负责对公司贷款业务进行全面风险监测，识别潜在风险；2. 制定风险控制措施，防范和化解风险；3. 定期对风险管理工作进行评估，持续改进风险管理体系。
第八条财务管理部门1. 负责公司财务报表的编制与审核；2. 负责公司资金管理，确保资金安全、合规；3. 负责公司财务制度的制定与实施。
第三章风险控制第九条贷款审批部门应严格按照贷款审批流程进行操作，确保贷款审批的合规性。
第十条贷款发放部门应确保贷款资金及时、准确划拨，防止资金流失。
第十一条贷款回收部门应加强逾期贷款的催收工作，降低坏账风险。
第十二条风险管理部门应定期对风险管理工作进行评估，持续改进风险管理体系。
第十三条财务管理部门应确保公司财务报表的真实性、准确性，防范财务风险。
第四章奖惩第十四条对在工作中表现突出、成绩显著的部门和个人，给予表彰和奖励。
第十五条对违反本制度规定，造成公司利益损失的部门和个人，给予通报批评、经济处罚等处理。
第五章附则第十六条本制度由公司行政部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
第十八条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
小额贷款公司管理制度全套范文
小额贷款公司管理制度全套范文小额贷款公司管理制度全套第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营行为，保护出借人和借款人的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定本管理制度。
第二条小额贷款公司是指依法收取利息并向借款人发放小额贷款的机构，其管理原则是“审慎经营、风险可控、诚信互惠、合规运营”。
第三条本管理制度适用于小额贷款公司的全部工作人员，并具有约束力。
第四条公司内部各部门和工作人员应当遵守本管理制度，按照规定进行工作。
第二章建立第五条小额贷款公司应当按照法律法规和相关规定办理登记手续，并取得相应的经营许可证。
第六条公司应当设立以董事会为核心的决策层，并制定相应的决策程序和会议制度。
第七条公司应当设立风险管理部门，定期评估和监测借款风险，并制定相应的应对措施。
第八条公司应当设立财务部门，进行财务管理和会计核算，确保公司的财务状况透明。
第九条公司应当设立内部审计部门，对各部门、工作人员进行内部审计，发现问题及时进行整改。
第十条公司应当建立健全的人力资源管理制度和薪酬激励制度，保障员工的权益和公司的稳定运营。
第三章发放第十一条公司在发放小额贷款之前，应当进行客户的身份核实，包括但不限于身份证件核对、工作单位核对、信用记录查询等。
第十二条公司应当制定合理的贷款额度和还款期限，根据借款人的信用状况进行评估确定。
第十三条公司应当向借款人提供相关合同和贷款协议，并明确贷款利率、还款方式和违约金等相关条款。
第十四条公司应当建立贷后管理机制，跟踪借款人的还款情况，及时催收欠款，对逾期还款的借款人采取相应的法律措施。
第四章利润第十五条公司应当制定合理的利息收取规定，并在合同中明确。
第十六条公司应当定期开展利润分配工作，保证出借人和公司的合理利益。
第十七条公司应当建立完善的贷款风险准备金制度，不得挪用风险准备金作为其他用途。
第五章信息第十八条公司应当保护借款人的个人隐私，禁止私自泄露客户信息。
小贷公司管理规章制度
小贷公司管理规章制度【篇一：小额贷款公司管理制度(实用版)】小额贷款公司管理制度(一)资金管理制度第一条为加强对公司系统内资金使用的监督管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。
第二条管理机构1、公司设立财务部，在财务总监领导下，办理公司内部独立单位的结算、贷款和资金管理工作。
第三条存款管理公司除在银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在财务部开设存款账户，办理各种结算业务，在财务部的结算量月末余额的比例不得低于80％，10万元以上的大额款项支付必须在财务部办理特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。
笫四条借款和担保业务管理第四条贷款品种：定限期分为短期贷款、中期贷款、长期贷款；按类型分为工贸易贷款、农业经济组织贷款、个体农户贷款、其他贷款。
第五条贷款体式格局分为誉贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款。
第四章贷款投向与投量第六条贷款的投向和投量应充分体现为“三农”服务目标，根据国家产业政策、当地农村经济发展实践合理确定。
第七条严格履行农村公司资产负债比例管理的存贷款比例、中长期贷款比例等规定，合理有效营运资金。
第八条科学合理编制贷计划，对农户贷款实行指导性讨划、对企业（工商、农经、其他）贷款实行指令性计划。
第九条严格坚持“区别对待、择优搀扶”的原则，建立有效贷进入和退出机制，勉力优化贷结构。
第十条发放贷款要坚持“小额、分散”的原则，勉力扩大客户数量和服务覆盖面，为广大农户和小企业提供短期小额贷款服务。
同一借款人的贷款余额，不得超太小额贷款公司资本净额的5%，最高贷款额度不得超过100万元。
第五章贷款的期限和利率第十一条按照市场化的原则进行经营，自主确定贷款利率，但上限不得超过人民银行公布贷款基准利率的4倍，下限不得低于人民银行公布贷款基准利率的0.9倍。
具体利率的浮动幅度、贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的前提下依法协商确定。
第六章贷款的步伐第十二条贷款的操作应按照贷户申请、贷前调查、贷时审查、会办审批、签订合同、立据发放、贷后检查、到期催收、按期收回、资料归档的程序办理。
小额贷款公司综合部管理制度范本
总纲为加强综合部管理，使各项管理制度与公司的实际和发展需要相适应，并规范我部门员工行为，我部门特制定本制度。
大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度是综合部管理的重要文件，其管理依据是《大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司管理制度》和《大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司员工守则》。
本制度的修改须经总经理核准；重大事项的更改须报董事会核准。
适用范围本部门的管理，除应遵守国家和地方有关法令、公司管理制度外，都应按本制度办理。
本规范适用于综合部全体员工。
行政管理第一章总则1．为规范综合部部门管理，维护部门正常办公秩序，提高工作效率，且有利于员工各项工作的正常开展，特制定本规范。
2．综合部全体员工均须按规定执行。
第二章综合部日常管理办法一、礼仪规范1．综合部人员须保持仪容仪表整洁，言谈举止文明礼貌，不得穿着短裤、背心、拖鞋上班。
2．文明礼貌待人，上班时间不得串岗、嬉闹、高声喧哗。
3．上班时间严禁聚众闲聊或影响、妨碍他人工作；有必要进行集体讨论时，在会议室内进行。
4．准时上下班，对所担负工作争取时效，不拖延，不积压。
5．保持个人办公台面整洁，做好办公室日常清洁维护。
6．对所保管的文书、财物及其一切公物应尽善保管，不得私自携出或出租、出借。
7．对于所办事项不得私自收受任何馈赠或向往来客户挪借、索取财物。
8．工作时间不得接待私人来访或拨打私人电话。
9．维护公司信誉，不作任何有损公司信誉、形象的行为。
10．不私自兼任公司以外的职业。
11．服从上级指挥，如有不同意见，应先执行，后陈述。
12．不得任意翻阅不属于自己负责的文件、帐簿或函件。
13．员工之间在工作上、生活上应该互相帮助、互相支持、互相谅解。
14．努力学习综合部各项业务，提高业务水平，为公司的发展作出积极的贡献。
二、综合部工作计划没有计划的行为是无效率的行为。
综合部强调对部门、员工行为的计划性要求，用以明确和把握我们的工作方向，同时提高工作效率与工作效益。
小额贷款公司管理制度范本
第一章总则第一条为规范小额贷款公司（以下简称“公司”）的经营管理，保障公司稳健发展，防范金融风险，根据国家相关法律法规和政策，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、管理人员及相关部门。
第三条公司经营管理的核心是风险控制，必须遵循以下原则：（一）风险防范为主，预防与化解相结合；（二）合规经营，依法合规开展业务；（三）以人为本，注重员工素质提升；（四）高效管理，提高公司运营效率。
第二章组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、经营管理层等组织架构，明确各部门职责。
第五条董事会负责公司重大决策，监督公司经营管理，保障公司合法合规经营。
第六条监事会负责监督董事会及经营管理层的履职情况，维护公司及股东权益。
第七条经营管理层负责公司日常经营管理，组织实施董事会决策。
第三章风险管理制度第八条公司建立健全风险管理体系，包括信贷风险、市场风险、操作风险等。
第九条信贷风险管理：（一）制定信贷政策，明确信贷条件、审批流程、风险控制措施；（二）对借款人进行信用评估，确保贷款质量；（三）加强贷后管理，定期对贷款进行风险监控。
第十条市场风险管理：（一）密切关注市场动态，预测市场风险；（二）制定应对措施，降低市场风险对公司的影响。
第十一条操作风险管理：（一）制定操作规程，规范业务流程；（二）加强员工培训，提高员工风险意识；（三）完善内部控制制度，确保业务操作合规。
第四章人力资源管理制度第十二条公司建立健全人力资源管理制度，包括招聘、培训、考核、薪酬等。
第十三条招聘：（一）制定招聘计划，明确招聘需求；（二）通过多种渠道招聘优秀人才；（三）对招聘人员进行资格审查和面试。
第十四条培训：（一）制定培训计划，提高员工业务能力和综合素质；（二）组织员工参加内外部培训；（三）鼓励员工参加各类职业资格考试。
第十五条考核：（一）制定考核标准，明确考核内容；（二）定期对员工进行考核，评价员工绩效；（三）根据考核结果，对员工进行奖惩。
小额贷款公司管理制度全套
第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营管理，保障公司稳健发展，防范金融风险，根据国家相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、合作伙伴及客户，旨在确保公司经营活动的合法性、合规性、安全性和效益性。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合规经营原则：严格遵守国家法律法规，确保公司业务合规、合法。
（二）风险防控原则：建立健全风险管理体系，确保风险可控。
（三）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质服务。
（四）创新发展原则：积极创新业务模式，提升公司核心竞争力。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理等组织机构，负责公司重大决策和日常管理。
第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策，监督公司经营管理。
第六条监事会负责监督董事会、总经理及公司其他高级管理人员的工作，维护公司及股东权益。
第七条总经理负责公司日常经营管理，组织实施董事会决议。
第三章贷款业务管理第八条公司开展贷款业务，必须符合国家法律法规及监管政策要求。
第九条贷款对象为年满十八周岁、具有完全民事行为能力的中国大陆居民。
第十条贷款用途应合法、合规，不得用于炒股、赌博等非法活动。
第十一条贷款额度根据借款人信用状况、收入水平等因素确定。
第十二条贷款利率不得高于国家规定的上限。
第十三条贷款期限根据借款人还款能力确定，最长不超过五年。
第十四条建立健全贷款审批流程，确保贷款审批的合规性和有效性。
第四章风险管理第十五条建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
第十六条定期开展风险评估，及时发现和防范风险。
第十七条建立风险预警机制，对潜在风险进行预警和处置。
第十八条建立风险损失赔偿制度，确保公司风险损失得到及时补偿。
第五章内部控制第十九条建立健全内部控制制度，确保公司业务流程的规范性和有效性。
第二十条加强内部审计，定期对内部控制制度执行情况进行检查。
第二十一条建立健全员工培训制度，提高员工业务素质和风险意识。
小贷公司管理制度范本
小贷公司管理制度范本第一章总则第一条为了加强小额贷款公司的规范化管理，规范公司经营行为，保护公司、客户和员工的合法权益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制定本管理制度。
第二条小额贷款公司（以下简称公司）是指依法设立，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条公司经营原则：合法合规、风险可控、诚信经营、互利共赢。
第四条公司经营目标：为客户提供优质金融服务，为股东创造合理回报，为员工提供发展平台，促进公司持续稳定发展。
第二章组织架构第五条公司设立董事会、监事会和总经理室。
董事会负责公司战略决策、监督和管理，监事会对董事会及高管进行监督，总经理室负责公司日常经营管理和执行董事会决策。
第六条公司设立信贷部、风险管理部、财务部、市场部、人力资源部等部门，各部门按照职责分工，负责相应的工作。
第三章贷款业务管理第七条公司贷款业务应当遵守国家法律法规，符合国家信贷政策，遵循风险可控、诚信经营的原则。
第八条公司贷款业务范围：向中小企业、个体工商户、农户等提供小额贷款服务。
第九条贷款申请：借款人应当向公司提交真实、完整的贷款申请材料，包括身份证明、还款能力证明、贷款用途等。
第十条贷款审批：公司信贷部门负责对贷款申请进行审查，根据借款人的信用状况、还款能力、贷款用途等因素，决定是否批准贷款。
第十一条贷款发放：贷款批准后，公司财务部门负责发放贷款，并与借款人签订贷款合同。
第十二条贷款还款：借款人应当按照约定的还款方式和期限，按时还款。
公司应当建立健全贷款还款管理制度，确保贷款的正常回收。
第四章风险管理第十三条公司应当建立健全风险管理体系，包括信贷风险、市场风险、操作风险、法律风险等方面的管理。
第十四条信贷风险管理：公司应当根据借款人的信用状况、还款能力、贷款用途等因素，评估信贷风险，并采取相应的风险控制措施。
第十五条市场风险管理：公司应当关注市场动态，合理预测市场变化，采取措施降低市场风险。
第十六条操作风险管理：公司应当加强内部控制，防范操作风险，确保业务操作合规、准确、及时。
小贷公司部门管理制度
为加强公司内部管理，提高工作效率，确保公司经营活动的有序进行，特制定本小贷公司部门管理制度。
本制度适用于公司各部门及全体员工。
二、组织架构1. 公司设立以下部门：综合管理部、业务发展部、风险管理部、财务部、人力资源部。
2. 各部门职责如下：（一）综合管理部1. 负责公司内部文件和外部文件的收取、编号、传递、催办归档。
2. 负责公司文件打印、复印、传真函件的发送、各种会议的通知、安排、记录及纪要的制发。
3. 负责公司的对外公关接待工作。
4. 为总经理起草有关文字材料及各种报告。
5. 保管公司行政印鉴，开具公司对外证明及介绍信。
6. 协助总经理做好各部门之间的业务沟通及工作协调。
7. 负责安排落实领导值班和节假日的值班。
8. 负责处理本公司对外经济纠纷的诉讼及相关法律事务。
9. 负责调查和处理本公司员工各种投诉意见和检举信。
10. 负责公司公务车辆管理。
11. 负责公司员工食堂、员工宿舍管理。
12. 负责公司办公用品的管理。
13. 负责公司内的清洁卫生管理门卫、厂区治安管理。
14. 分析公司经济活动状况找出各种管理隐患和漏洞并提出整改方案。
15. 负责填报政府有关部门下发的各种报表及公司章程。
（二）业务发展部1. 负责公司业务拓展，开发新客户，维护老客户。
2. 负责收集和分析市场信息，为公司制定业务发展策略提供依据。
3. 负责与客户沟通，了解客户需求，为客户提供专业、贴心的服务。
4. 负责签订、审核、执行合同，确保公司权益。
5. 负责办理业务审批、放款、催收等手续。
6. 负责业务风险防范，降低不良贷款率。
（三）风险管理部1. 负责公司风险管理体系的建设和实施。
2. 负责对业务发展部提交的业务项目进行风险评估。
3. 负责对已放贷的业务进行风险监控和预警。
4. 负责制定和实施风险应对措施，降低风险损失。
5. 负责与业务发展部、财务部等部门沟通，共同应对风险。
（四）财务部1. 负责公司财务核算、报告、分析等工作。
小贷公司管理制度范文
第一章总则第一条为加强小贷公司内部管理，规范经营行为，提高经营效益，防范金融风险，根据国家相关法律法规和行业监管政策，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，是公司内部管理的准则，所有员工必须严格遵守。
第三条公司应坚持合法合规经营，注重风险控制，确保公司稳健发展。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、经营管理层等组织架构，负责公司整体决策、监督和日常管理。
第五条董事会负责公司重大决策，包括公司战略规划、经营方针、重大投资等。
第六条监事会负责对公司经营管理层的工作进行监督，保障公司合法合规经营。
第七条经营管理层负责公司日常经营管理，确保公司各项业务顺利开展。
第三章经营管理第八条公司业务范围包括但不限于：发放小额贷款、担保、咨询等。
第九条公司在开展业务时，应遵循小额、分散、风险可控的原则。
第十条公司对贷款申请人进行严格审查，确保贷款申请人的信用状况良好。
第十一条公司应建立健全风险管理体系，包括风险评估、风险预警、风险控制等。
第十二条公司应严格执行贷款利率政策，不得擅自提高贷款利率。
第十三条公司应建立健全贷款资金管理机制，确保贷款资金安全。
第四章内部控制第十四条公司应建立健全内部控制制度，确保公司各项业务合法合规、风险可控。
第十五条公司应建立健全财务管理制度，确保财务报表真实、准确、完整。
第十六条公司应建立健全信息管理制度，确保信息安全。
第十七条公司应建立健全人力资源管理制度，确保员工队伍稳定、素质高。
第五章员工管理第十八条公司应建立员工培训体系，提高员工业务水平和综合素质。
第十九条公司应建立健全员工考核制度，对员工的工作表现进行考核。
第二十条公司应关心员工生活，保障员工合法权益。
第六章附则第二十一条本制度由公司董事会负责解释。
第二十二条本制度自发布之日起施行。
第二十三条本制度如有未尽事宜，由公司董事会负责修订。
第二十四条公司各部门应结合本制度制定相应的实施细则，确保制度有效执行。
小额贷款公司规章制度范本
小额贷款公司规章制度范本第一章总则第一条为规范小额贷款公司的运营管理，维护借贷双方的利益，保障金融市场秩序的正常运转，特制定本规章制度。
第二条小额贷款公司应当遵守国家法律法规以及监管部门的相关规定，承担社会责任，做好风险控制，保障资金安全。
第三条小额贷款公司应当依法合规经营，遵循市场规则，促进金融创新，维护金融稳定，切实履行社会责任。
第四条小额贷款公司应当建立规范的内部管理制度，完善风险管理体系，健全内控制度，保障资金安全。
第五条小额贷款公司应当建立完善的信息披露制度，保护客户隐私，维护金融市场秩序，提高金融服务质量。
第六条小额贷款公司应当遵循合法、公正、诚实、信用的原则，坚持审慎经营，避免违法违规行为，确保业务合规。
第二章组织架构第七条小额贷款公司应当设立董事会、监事会和经营管理层，明确各层级的职责和权限，建立良好的协调机制。
第八条小额贷款公司应当设置各部门和职能部门，明确岗位职责，健全内部交流、协调和监督机制。
第九条小额贷款公司应当设立信用评估部门、风险管理部门、合规部门等，充分发挥监控和管理功能。
第十条小额贷款公司应当设立独立的内审和风险管理部门，对公司运营情况进行全面监控和评估。
第十一条小额贷款公司应当建立健全的董事会和高管人员履职机制，制定详细的管理绩效评估和激励机制。
第三章经营管理第十二条小额贷款公司应当根据国家法律法规和监管要求，确定经营范围、产品类型和服务标准。
第十三条小额贷款公司应当建立完善的风险评估和控制机制，制定科学的信贷政策和风险评估模型。
第十四条小额贷款公司应当建立规范的贷前尽职调查和审批流程，确保资金使用安全和合理。
第十五条小额贷款公司应当建立规范的贷后管理制度，加强贷款管理和风险监控，提高违约处理效率。
第十六条小额贷款公司应当建立规范的资金管理和资产负债管理制度，健全内部资金流动和监控机制。
第十七条小额贷款公司应当加强对客户信息的保护和管理，严格遵守相关法律法规，保障客户权益。
小额贷款公司全套管理制度
第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营行为，防范和化解金融风险，保障小额贷款公司稳健经营和健康发展，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于业务、财务、行政、人力资源等部门。
第二章公司治理第三条公司应建立健全法人治理结构，明确股东会、董事会、监事会和经营管理层的职责，确保公司决策的科学性和透明度。
第四条公司应定期召开董事会和监事会，对公司的重大事项进行决策和监督。
第三章资产风险管理第五条公司应建立完善的资产质量管理制度，对贷款资产进行分类、评估和监控，确保资产质量符合监管要求。
第六条公司应建立健全贷款审批制度，对贷款申请进行严格审查，确保贷款用途合规、还款能力充足。
第七条公司应定期对贷款进行贷后检查，及时发现和处置风险，确保贷款资产安全。
第四章财务风险管理第八条公司应严格执行国家财务会计制度，建立健全财务管理制度，确保财务信息的真实、准确、完整。
第九条公司应定期进行财务审计，确保财务报告的公正性和透明度。
第十条公司应建立资金管理制度，确保资金安全、合规使用。
第五章业务经营第十一条公司应遵守国家法律法规，遵循市场化、规范化的经营原则，开展小额贷款业务。
第十二条公司应制定合理的贷款利率，不得违反国家利率政策。
第十三条公司应建立健全客户信用评级制度，对客户信用进行评估，确保贷款安全。
第六章人力资源第十四条公司应建立健全人力资源管理制度，保障员工合法权益，提高员工素质。
第十五条公司应定期对员工进行培训，提升员工业务能力和综合素质。
第十六条公司应建立健全绩效考核制度，激励员工积极工作，提高工作效率。
第七章内部控制第十七条公司应建立健全内部控制制度，确保各项业务合规、高效运行。
第十八条公司应加强对关键岗位和关键环节的监督，防止违规操作和腐败现象。
第十九条公司应定期对内部控制制度进行评估，及时改进和完善。
第八章监督管理第二十条公司应自觉接受监管部门和股东的监督，定期向监管部门报告经营情况。
小额贷款公司公司管理制度
小额贷款公司公司管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营行为，强化风险管理，促进公司稳健发展，特制定本管理制度。
第二条小额贷款公司应严格遵守国家法律法规和监管部门的规定，坚持风险管理第一，诚实守信，服务小微企业和个人经营者，推动经济发展。
第三条小额贷款公司应建立健全的内部监督管理体系，加强员工培训，提高员工的风险意识和合规意识。
第四条小额贷款公司应设立风控部门，专门负责公司的风险管理和控制，监督各部门的风险控制工作。
第五条小额贷款公司应建立健全的信息披露制度，及时向社会公开公司的经营情况和风险状况。
第六条小额贷款公司应加强合规风险管理，建立合规风险预警系统，监测和评估企业合规风险。
第七条小额贷款公司应确保公司运营的合法性和稳定性，提高公司的竞争力和可持续发展能力。
第八条小额贷款公司应加强内部控制，建立健全的决策机制，明确权责，防范风险。
第九条小额贷款公司应强化企业文化建设，树立诚信经营、服务社会的理念，促进员工素质提升，共同发展。
第十条小额贷款公司应建立完善的奖惩制度，激励员工创新，提高绩效，打造高效团队。
第二章组织结构第十一条小额贷款公司的组织结构应包括董事会、监事会、总经理办公会、风控部门、营销部门、财务部门、人力资源部门等。
第十二条小额贷款公司的董事会是公司的最高权力机构，负责制定公司的发展战略、经营计划、人事任免等重大事项。
第十三条小额贷款公司的监事会是公司的监督机构，负责监督公司的经营活动，保护公司和股东的利益。
第十四条小额贷款公司的总经理办公会是公司的执行机构，负责落实公司董事会的决策，管理公司的日常运营。
第十五条小额贷款公司的风控部门是公司的风险管理部门，负责评估和监控公司的风险状况，制定风控政策和措施。
第十六条小额贷款公司的营销部门是公司的业务部门，负责开拓市场，推广产品，服务客户，实现销售目标。
第十七条小额贷款公司的财务部门是公司的财务管理部门，负责管理公司的财务活动，制定预算，监督资金使用。
小额贷款业务管理制度范文
小额贷款业务管理制度范文小额贷款业务管理制度范文第一章总则第一条为规范本公司小额贷款业务，保护公司及客户利益，制定本管理制度。
第二条本公司小额贷款业务管理制度适用于本公司所有小额贷款业务，包括但不限于个人小额贷款、企业小额贷款等。
第三条本公司小额贷款业务遵循依法、稳健、安全的原则，根据市场需求和风险评估制定合理的贷款政策。
第四条本公司小额贷款业务部门负责具体实施本管理制度，并承担审批、风险控制和催收等职责。
第五条为确保小额贷款业务管理的公平、公正、透明，本公司将建立详细的审批、放款、风险控制等流程，并监督执行。
第二章客户准入控制第六条申请人须满足以下条件才能申请小额贷款：（一）年龄在18周岁以上；（二）有稳定的收入来源，具备还款能力；（三）申请人不得在其他金融机构有不良未结清记录；（四）申请人必须具有合法的身份证明和居住地址。
第七条申请人须提供以下材料以完成信用评级和申请：（一）身份证明；（二）居住地址证明；（三）收入证明；（四）财产证明（如有）；（五）征信报告。
第八条申请人的信用评级将按照一定标准进行，评级结果将作为审批小额贷款的依据。
第九条申请人若审批未通过，可提供证明材料重新申请，但需重新评级。
第三章利率及费用管理第十条小额贷款的利率和费用将根据市场情况和风险评估确定，并报相关部门审批后执行。
第十一条小额贷款的利息计算采用日利率制度，按照合同约定的天数计算利息。
具体的利率计算公式将明确在合同中。
第十二条小额贷款的费用包括但不限于手续费、评估费等。
费用数额将根据贷款额度和风险评估结果确定。
第四章贷款审批流程第十三条申请人提交申请后，由小额贷款业务部门进行初步审查，确定是否符合条件。
第十四条通过初步审查的申请人，须提交完整的申请材料，包括信用报告。
第十五条申请人的材料将由小额贷款业务部门进行信用评级，评级结果决定是否通过审批。
第十六条审批通过的申请将由小额贷款业务部门制定贷款合同，并由申请人签署。
小额贷款公司综合部管理制度
小额贷款公司综合部管理制度一、概述贷款公司综合部是整个公司的核心部门之一，它的职责是管理公司内部的各项业务，包括财务、人力资源、行政管理等方面的工作。
为了保证公司的稳定运营，加强管理，提高效率，制定并实行本管理制度。
二、综合部的组成1.财务管理组：主要负责公司的财务管理、会计核算、成本控制、财务分析等工作。
2.人力资源管理组：主要负责公司内部的人力资源管理、招聘、薪酬、培训等方面的工作。
3.行政管理组：主要负责公司内部的办公室管理、后勤保障、仓储物流、设备保养等方面的工作。
三、综合部的职责1.制定公司内部的各项管理制度，并负责实施，确保公司的各项管理工作规范、有序。
2.负责公司各项重要的资金流动、采购、出库等事宜的审批和监督，避免因管理不到位或失误导致的损失。
3.负责人力资源招聘、薪酬、培训等工作。
4.对公司内部各项业务进行统计、对比分析，为公司决策提高数据支撑。
5.对公司各项业务进行监督、评估，及时发现问题并作出处理。
四、综合部管理制度1.财务管理制度1.1 记录准确：凡是经过公司的收支都应该有准确详细的记录，记录应该与现实相符。
1.2 审阅：每位工作人员都应有对账单的审阅和负责维护.1.3 经费管理：公司内部所有经费都应严格按照管理制度进行使用.必须经公司财务管理组的认可才可以做出相应的决策.2.人力资源管理制度2.1 招聘标准：所有新员工入职前，必须参加公司的笔试及面试，并经过公司人力资源管理组审查通过，方能入职。
2.2 薪酬制度：公司的薪酬标准应当符合行业标准，员工工资应随着职位等级的不同而有所差异，给予员工提升的动力。
2.3 培训：公司应为员工进行定期培训、提供相关课程，使员工能够不断提高自己和适应企业发展的需要。
3.行政管理制度3.1 办公设备保养：公司内部的所有办公设备应定期进行保养与检修，以确保设备的正常运行。
3.2 保密制度：公司的所有员工都必须遵守公司的保密制度以及与公司及其客户相关联的保密协议，不得泄漏任何对公司有害的信息。
小额贷款公司管理制度
小额贷款公司管理制度一、公司概况本公司是一家合法注册的小额贷款公司，依法独立经营，公司注册地址（详细地址）。
本公司的经营理念是“专业、诚信、高效、创新”，我们致力于为广大客户提供高质量、便捷的小额贷款服务，并确保合规运营。
二、组织架构本公司的组织架构主要包括：总经理办公室、风控部、市场部、财务部、人力资源部等。
具体职责如下：1.总经理办公室：负责公司整体规划和决策，监督各部门的工作执行情况。
2.风控部：负责评估借款人的信用风险、审核申请材料的真实性和完整性，确保贷款风险可控。
3.市场部：负责开发新客户资源，制定市场推广策略，推动公司业务发展。
4.财务部：负责公司财务管理，包括账目核对、财务报表编制、内部控制等。
5.人力资源部：负责公司人力资源管理，招聘、培训、员工福利等工作。
三、业务流程我公司的业务流程包括客户申请、风控审核、贷款发放与还款、售后服务等环节，具体流程如下：1.客户申请阶段：-客户信息由市场部收集，并进行初步筛选。
2.风控审核阶段：-风控部根据客户提供的材料进行综合评估，包括信用风险、收入稳定性等。
-风控部根据评估结果作出审批决策。
3.贷款发放与还款阶段：-合格借款申请得到批准后，财务部安排贷款发放。
-借款人按约定时间和方式进行还款。
4.售后服务阶段：-在贷款期间，风控部可不定期进行客户回访，了解还款情况。
-对于拖欠还款或出现异常情况的客户，风控部拟定相应的催收措施。
四、内部控制为确保公司业务运营的规范与合规，本公司建立了一系列的内部控制措施，包括：1.完善的财务管理体系，确保账目的准确性和及时性。
2.严格的风控审核流程，确保贷款风险可控。
3.定期进行内部审计，发现问题并及时处理。
4.建立健全的档案管理制度，确保贷款、还款等相关材料的完整性和安全性。
5.员工培训体系，不断提升员工的专业能力和合规意识。
五、风险控制为降低贷款风险，本公司采取以下风险控制措施：1.严格的信用审核，确保借款人的还款能力和信用记录。
小额贷款公司的管理制度模板
小额贷款公司的管理制度模板一、总则1. 目的：为规范公司运营，确保贷款业务的合法性、安全性和效益性，制定本管理制度。
2. 适用范围：本制度适用于公司全体员工，包括但不限于管理层、业务部门、风险控制部门等。
二、组织架构与职责1. 管理层：负责制定公司发展战略，监督制度执行。
2. 业务部门：负责贷款业务的推广、客户关系维护。
3. 风险控制部门：负责贷款审批、风险评估和贷后管理。
三、业务管理制度1. 业务推广：制定明确的业务推广计划，确保业务合规性。
2. 客户选择：建立客户筛选机制，确保贷款对象的信用度。
3. 贷款审批：严格执行贷款审批流程，确保风险可控。
四、风险控制制度1. 风险评估：对每一笔贷款进行风险评估，包括但不限于信用风险、市场风险等。
2. 贷后管理：定期对贷款项目进行跟踪，及时发现并处理风险。
五、财务管理制度1. 资金管理：确保资金的安全性和流动性，合理规划资金使用。
2. 成本控制：严格控制运营成本，提高资金使用效率。
六、内部审计制度1. 审计频率：定期进行内部审计，确保业务流程的合规性。
2. 审计内容：包括但不限于财务审计、业务流程审计、风险控制审计等。
七、员工管理制度1. 培训发展：定期对员工进行业务培训和职业道德教育。
2. 绩效考核：建立公平、透明的绩效考核体系，激励员工积极性。
八、信息披露制度1. 披露原则：遵循真实、准确、完整的原则，及时向相关方披露公司信息。
2. 披露内容：包括公司财务状况、业务发展情况、风险状况等。
九、应急处理制度1. 应急预案：制定详细的应急预案，包括自然灾害、市场波动等可能影响公司运营的事件。
2. 应急响应：建立快速响应机制，确保在紧急情况下能够迅速采取措施。
十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由公司管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，需经过管理层审议通过。
请注意，这只是一个模板，具体内容需要根据公司的实际情况和当地法律法规进行调整和完善。
小额贷款公司管理制度(全集)
小额贷款公司管理制度(全集)小额贷款公司管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营行为，加强公司内部管理，保障借款人的合法权益，制定本管理制度。
第二条本公司是依法设立的小额贷款公司，在依法合规的前提下，开展小额贷款业务，为社会公众提供优质贷款服务。
第三条公司遵守国家法律法规、相关行业规定，维护行业良好形象，保障客户的合法权益；同时，公司建立和不断完善内部管理制度，建立健全风险管理系统，最大限度地保障公司与客户的合法权益。
第四条本管理制度适用于本公司的内部管理，公司全体员工应严格按照本制度的规定执行，如有违反，将承担相对应的管理责任和违法后果。
第五条公司应建立健全社会责任体系，积极履行社会责任，推动小额贷款业务的可持续发展，最大限度地满足社会需求。
第二章组织管理第六条公司应当根据业务运营情况和经济发展形势，不断完善内部组织结构，提升管理效能，加强组织管理，全面保障业务工作的正常运行。
第七条公司应当合理规划和配置各项资源，建立一支高素质的员工队伍，制定科学合理的薪酬管理制度，创造公平公正的发展环境，提高员工的工作积极性和主动性。
第八条公司应当建立健全公司内部组织流程，严格落实工作流程和制度规定，进一步规范管理程序，遵循规章制度，提高管理效能，提升客户体验。
第三章业务管理第九条公司应当根据客户的需求和市场需求，制定合适的贷款产品和营销策略，提高贷款产品的创新性和市场竞争力，促进业务发展。
第十条公司应当建立健全贷款业务审批、发放、管理等各项制度和流程，进一步提高贷款业务的安全性和合规性，规范业务流程，确保贷款资金的合理使用。
第十一条公司应当建立风险管理体系，加强对客户的风险评估和核查，提高风险管理能力，预判可能出现的风险，采取有效的应对措施，降低风险给公司带来的损失。
第十二条公司应当加强对借款人的教育和引导，提高借款人自我管理能力，规范借款人的还款行为，保障公司利益和借款人的合法权益。
第十三条公司应当建立健全客户服务体系，提供优质的客户服务，满足客户的各种需求，提高客户满意度和忠诚度。
小额贷款公司公司管理制度范文
小额贷款公司公司管理制度范文小额贷款公司公司管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营行为，保护投资人和借款人的合法权益，提高公司的经营效益，制定本制度。
第二条小额贷款公司的管理制度适用于公司内部管理事项，并应当遵守国家法律法规和监管部门的规定。
第三条公司员工必须遵守本制度，并按照本制度开展日常工作。
第四条公司应当建立健全内部控制制度，实行风险防控和信息安全管理。
第五条公司应当积极履行社会责任，开展合规经营，推动小额贷款行业的健康发展。
第六条公司内部应当建立健全内外部交流平台，保持与监管部门、同行业的信息沟通与合作。
第二章组织架构与职责第七条公司设立董事会、监事会和经营管理层。
第八条公司董事会是公司的最高决策机构，负责公司的整体经营与管理。
第九条公司监事会是监督机构，负责监督公司的经营行为，保护投资人和借款人的合法权益。
第十条公司经营管理层是公司的具体执行机构，负责公司的日常经营和管理。
第十一条公司经营管理层应当制定公司的年度经营计划和年度预算，并组织实施。
第十二条公司经营管理层应当及时向董事会和监事会报告公司的经营状况和重要事项。
第十三条公司内部设立各部门和岗位，并明确各部门和岗位的职责和权限。
第十四条各部门和岗位应当根据公司的经营需要，明确工作目标，制定工作计划，并按照规定完成工作。
第十五条公司内部应当建立健全绩效考核制度，对各部门和岗位的工作进行评估与奖惩。
第三章业务操作和管理第十六条公司应当建立健全小额贷款业务管理制度，明确业务流程和要求。
第十七条公司在开展小额贷款业务时应当充分了解借款人的真实情况，对借款人进行风险评估和信用评级。
第十八条公司应当设立合理的利率定价机制，保障投资人的合法权益。
第十九条公司应当严格遵守国家法律法规，不得涉嫌非法集资和高利放贷行为。
第二十条公司应当建立完善风险管理制度，进行风险控制和预警。
第二十一条公司应当建立健全信息安全管理制度，保护客户信息和公司业务数据的安全。
小额贷款公司公司管理制度
第一章总则第一条为加强本公司的规范化管理，确保公司稳健经营，防范金融风险，根据国家有关法律法规和金融政策，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有员工，以及公司各部门、分支机构及其工作人员。
第三条本制度旨在规范公司经营行为，明确各部门职责，提高工作效率，确保公司业务健康、有序发展。
第二章组织架构与职责第四条本公司设立董事会、监事会、总经理室等组织机构，实行董事会领导下的总经理负责制。
第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策，监督公司经营管理和财务状况。
第六条监事会负责对公司财务报告、董事和高级管理人员履职情况进行监督。
第七条总经理室负责公司日常经营管理，组织实施董事会决策，协调各部门工作。
第八条各部门应按照公司规定，明确岗位职责，加强内部协作，提高工作效率。
第三章风险管理第九条公司应建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
第十条公司应制定风险管理制度，明确风险识别、评估、监控和处置流程。
第十一条公司应定期开展风险评估，确保风险在可控范围内。
第十二条公司应加强内部控制，确保各项业务合规操作。
第四章业务管理第十三条公司应按照国家法律法规和金融政策开展业务，遵循小额、分散、合规的原则。
第十四条公司应建立健全贷款审批制度，确保贷款发放合规、安全。
第十五条公司应加强对借款人的信用评估，严格控制贷款风险。
第十六条公司应定期对贷款业务进行审计，确保贷款资金使用合规。
第五章财务管理第十七条公司应建立健全财务管理制度，确保财务报表真实、准确、完整。
第十八条公司应加强成本控制，提高经营效益。
第十九条公司应定期进行财务审计，确保财务状况良好。
第六章人力资源管理第二十条公司应建立健全人力资源管理制度，优化人员配置，提高员工素质。
第二十一条公司应加强对员工的培训和教育，提高员工业务水平和综合素质。
第二十二条公司应严格执行劳动合同制度，保障员工合法权益。
第七章监督与考核第二十三条公司应建立健全监督考核制度，对各部门和员工的工作进行考核。
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总纲为加强综合部管理，使各项管理制度与公司的实际和发展需要相适应，并规我部门员工行为，我部门特制定本制度。
州宾川嘉信小额贷款股份综合部管理制度是综合部管理的重要文件，其管理依据是《州宾川嘉信小额贷款股份管理制度》和《州宾川嘉信小额贷款股份员工守则》。
本制度的修改须经总经理核准；重大事项的更改须报董事会核准。
适用围本部门的管理，除应遵守国家和地方有关法令、公司管理制度外，都应按本制度办理。
本规适用于综合部全体员工。
行政管理第一章总则1．为规综合部部门管理，维护部门正常办公秩序，提高工作效率，且有利于员工各项工作的正常开展，特制定本规。
2．综合部全体员工均须按规定执行。
第二章综合部日常管理办法一、礼仪规1．综合部人员须保持仪容仪表整洁，言谈举止文明礼貌，不得穿着短裤、背心、拖鞋上班。
2．文明礼貌待人，上班时间不得串岗、嬉闹、高声喧哗。
3．上班时间严禁聚众闲聊或影响、妨碍他人工作；有必要进行集体讨论时，在会议室进行。
4．准时上下班，对所担负工作争取时效，不拖延，不积压。
5．保持个人办公台面整洁，做好办公室日常清洁维护。
6．对所保管的文书、财物及其一切公物应尽善保管，不得私自携出或出租、出借。
7．对于所办事项不得私自收受任何馈赠或向往来客户挪借、索取财物。
8．工作时间不得接待私人来访或拨打私人。
9．维护公司信誉，不作任何有损公司信誉、形象的行为。
10．不私自兼任公司以外的职业。
11．服从上级指挥，如有不同意见，应先执行，后述。
12．不得任意翻阅不属于自己负责的文件、帐簿或函件。
13．员工之间在工作上、生活上应该互相帮助、互相支持、互相谅解。
14．努力学习综合部各项业务，提高业务水平，为公司的发展作出积极的贡献。
二、综合部工作计划没有计划的行为是无效率的行为。
综合部强调对部门、员工行为的计划性要求，用以明确和把握我们的工作方向，同时提高工作效率与工作效益。
因此，通过对计划体系的规定，并通过相关计划流程和计划表格的制作，实现工作计划的确立、执行和评估。
（一）部门年度发展计划1．综合部经理于每一年度末制定下一年度的发展计划。
2．综合部年度发展计划经部门全体职员讨论制作，公司总经理核准同意后确定执行。
3．综合部年度发展计划是综合部、个人月度工作计划的基础和依据。
4．审议流程部门年度计划审议流程图（二）部门、员工月度工作计划1．综合部经理、个人在每月度底分别进行部门、个人下月度工作计划安排。
2．月度工作计划通过对《月度工作计划表》的制作来完成，在该表格中应该相应地填写部门、员工下月工作容安排和时间控制。
3．员工月度工作计划交综合部经理核准同意后确定执行。
4．综合部月度工作计划交总经理核准同意后确定执行。
5．月度工作计划的完成情况将作为部门、员工工作评估的主要依据之一。
6．审议流程部门月度计划审议流程图三、违纪行为（一）相关名词定义1．警告：一次性罚款100元；2．记小过：一次性罚款300元，并由综合部通报全公司予以批评；3．记大过：一次性罚款500元，不得参与年终薪酬调整考核评定，并由综合部通报全公司予以批评；4．辞退：扣除所有未结工资，并由综合部通报全公司。
（二）员工具有下列行为之一者，予以警告处分，造成损失者赔偿另计（累计警告三次以上予以记小过处分。
）1．上班时间从事私事者；2．浪费原材料或因过失造成损失情节较轻者；3．妨碍现场工作秩序或违反安全、卫生守则者；4．未经主管同意，私自调班调休者；5．发现有损综合部利益的事件，知情不报者；6．损坏文件或积压公务者；7．在办公室或工作场所发泄个人情绪者；8．经上级认定具有同等情节，或违反公司其它管理制度之相应条款者。
（三）员工具有下列行为之一，予以记小过处分，造成损失赔偿另计（累计记小过三次以上给予记大过处分。
）1．对上级指示或有期限的命令，无正当理由而未能如期完成者；2．直属主管对所属人员明知舞弊有据，而予以隐瞒庇护或不予举报者；3．因疏忽致使机器设备或物品遭受损害或伤及他人，但情节较轻者；4．上班时间睡觉或在工作场所喧哗、嬉戏、吵闹，严重妨碍他人工作者；5．携带危险物品进入公司者；6．未经许可，私自出借公司财物者；7．工作时间酗酒滋事，影响工作秩序者；8．未经使用人或主管允许擅自操作机械设备尚未造成损失者；9．违反公司其它管理制度之相应条款者。
（四）员工具有下列行为之一者，予以记大过处分，造成损失者赔偿另计（当年累计记大过三次者予以辞退。
）1．擅离职守，或擅自变更工作方法，使公司蒙受较大损失者；2．对主管或同事打击报复，或不服从主管人员安排和指挥，经指出仍不改正者；3．泄漏公司；4．伪造出勤记录；5．遇紧急事故借故离开，临危不救，致使部门蒙受重大损失或同事受到人身伤害者；6．违反公司其它管理制度之相关条款者。
（五）员工具有下列行为之一者，予以辞退（造成损失者赔偿另计。
）1．不按作业流程操作，致使设备受损或材料浪费，情节严重者；2．删除、毁弃公司文件资料，或遗失公司绝密文件资料者；3．在公司以外兼职或经营与本公司同类业务者；4．模仿公司各级领导签字或篡改公司文件者；5．发表虚假或诽谤言论，影响公司声誉者；6．擅离职守，导致事故，给公司造成损失或给员工造成较大伤害者；7．在对外活动中给公司形象造成重大损害者；8．消极怠工，不按时完成上级交办的工作任务者；9．违反公司其它管理制度之相关条款者；10．情节特别严重者将移送公安机关处理。
四、监督检查为确保综合部工作质量，落实管理责任，保证日常监督检查制度有效执行，特制定本办法。
（一）监督检查对象本部门所有员工（二）监督检查容1. 部门重点工作、年度计划(工作要点、重要工作部署)、重要文件、重要规章制度和重要决定事项的贯彻落实情况；2．公司领导的重要批示、临时交办事项的落实情况；3．经公司领导批示、需要督办的各部门的请示、报告办理情况及部门要求帮助解决的有关问题的落实情况；4．个人月度工作计划完成情况；5．管理与创新情况。
（三）监督检查方式1．经理、副经理、主管日常巡查；2．员工月初工作计划报告及月末工作总结；3．公司绩效年终考核。
4．部门专项督办结束后，按要求填写《监督检查评分表》（包括监督项目、监督容、评分标准、领导确认评价、办结结果统计、检查反馈等）整理归档。
第三章办公区域管理办法一、办公环境管理（一）卫生区域划分1．公司公共区域卫生是指独立办公室、走廊（通道）、洗手间、会议室等的清洁卫生。
办公室卫生包括：每日地面卫生的清洁、垃圾的清运、下班前办公区域的整理。
走廊（通道）卫生包括：走廊（通道）地毯/地面/墙壁的清洁、走廊（通道）两侧的防火器材/报警器/植物的清洁。
洗手间卫生包括：洗手间地面、墙壁、窗户、便槽、便池、垃圾篓、隔板等的清洁卫生。
会议室卫生包括：会议室的日常清洁、会议前/会议后的彻底清洁（包括地面、墙壁、窗户、黑板、讲台、立架、饮水机、垃圾篓等）。
（二）注意事项1．注意保持办公室的环境卫生，不得随地吐痰、乱丢杂物，办公用品、文件资料、器具等须设整齐，并每日清理一次，严禁将衣物、箱架、雨衣（伞）、头盔等私人物品摆放到办公室，下班后应整理好桌面物品，严禁乱摆乱放。
2．办公室的各种设施（包括灯管、、电脑等）未经同意不准随意拆装，如出现故障须即时通知综合部要求维修，凡擅自拆装或者损坏的，照价赔偿。
3．公共办公室严禁吸烟（除吸烟区外），严禁将烟头扔进纸篓。
4．下班后务必关好门窗，关闭空调、灯管、电脑等电源。
5．未经他人允许，不准私用他人，随意翻阅他人办公资料，更换台、凳、等。
6. 凡新入职职员，必须了解清洁卫生的重要性与必要的卫生知识。
二、办公用品管理（一）日常办公用品管理1．文具（1）由专人负责办公用品的采购与领用登记，并保管《采购申请表》；（2）负责人须特别注意随时检查复印纸、文本装订耗材（铁圈、封面纸、封面薄膜）及文件夹的存量，以保证公司办公的正常进行。
2．茶、水（1）由综合部负责茶、水等日用品的采购与使用登记；（2）负责人应定时检查饮用水、茶叶、水杯的存量，及时购买补充，以保证正常的办公秩序；（3）综合部举办培训等大型活动时，负责人应及时了解情况，备足茶、水、杯用品，以保证活动的正常进行。
（二）固定资产管理1．综合部对公司所有固定资产进行登记注册；2．固定资产因价值减损拟报废或闲置而无再使用价值者，由使用者按要求填写《固定资产处分申请单》一式二联，注明申请单位、日期、财产编号、名称、数量、购入日期、处分原因、处分方式及其他有关资料分别转送财物部填入购买金额、累计折旧、残值后，依核决权限送呈签核；3．固定资产如遭窃盗或破坏者，由综合部经理应提出损失清单及向警察单位报案办理。
（三）申购1．在节约总成本和控制办公费用总额度基础上，由负责人统一购置公司的办公日用品和低耗品在为公司。
2．由负责人统一处理办公设备维修、投递等业务委托。
3．负责人须对固定供应商建立完整的档案系统，以节约成本之原则，选择、跟换供应商。
4．公司各业务部门将需要购置的固定资产以申请单形式上报综合部，经批准后，由负责人对采购物资的数量、质量、规格、供应商、价格进行统计、分析、比较，作出清单，递交总经理批示，经批准后由综合部下达采购指令，予以履行同供应商进行市场询价、报价、谈判及草拟合同条款，最后确定采购价格及合同条款，委任采购人员进行其它后续工作。
合同文本交综合部门备案。
（四）领用1．负责人应制作《办公用品申购表》，并在每季度末发放和回收该表，统计下月办公文具用品需求。
2．每季度前，负责人把各部门的文具申领情况及文具库存情况汇总，经综合部经理审核后，交总经理审批，确定文具采购计划。
3．每月8号，负责人必须完成文具的采购工作，8号后各部门人员可至综合部领用文具。
（五）移交、变更职责1．负责人移交固定资产管理权限前，须提前清点所有负责管理资产，并与资产管理相关表格一一对应，如有严重与实际不符的情况，经过经理审核之后，须照价赔付；2．承接人接手前，应清点并整理相关物品，并按要求填写《办公用品责任变更表》。
三、电脑设备、其他设备管理办法（一）电脑1．负责人根据公司文件类别建立完整清晰的目录及子目录系统；2．根据原则需要，由负责人对行政、业务文件目录设定统一管理的电脑密码；3．部门员工不得私设电脑密码；4．对于联网的电脑，部门员工在未经批准的情况下，不得向计算机网络拷入（出）软件；5．所有电脑不得私自安装游戏软件；6．文件档案的备份由相关负责人管理；7．软盘、U盘在使用前，必须确保无病毒；8．部门员工在使用完电脑后，应及时退出系统，下班离开公司前应将电脑退出系统并正常关机；9．任何人未经同意，不得使用其他部门的电脑。
（二）传真机、复印件1．由综合部安排专人负责复印机的维护与保养，任何人必须听从安排，不得有故意损坏机器的行为；2．复印机发生故障应立即关机，负责人须做好标识注明，并第一时间通知维修公司前来维修，待复印机完全修好后方可作业；3．负责人应担保复印纸供应及碳粉补充以使复印工作得以顺利进行；4．节约用纸，复印完后，注意保持复印区域整洁；5．禁止帮非公司人员复印文件资料；6．部员上下班时应检查复印机的开关情况。