金融市场模拟题
2022年证券从业资格金融市场基础知识模拟1
2022年证券从业资格金融市场基础知识模拟1(总分100.00,及格分0, 做题时间:120分钟 )1、一、单项选择题1. 对于发行公司来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是______。
A现金汇入型附认股权证的公司债券B信用公司债券C收益公司债券D保证公司债券2. 根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后______用于交易。
A下一交易日B2个交易日后C当天D3个交易日后3. 下列不属于引起流动性风险因素的是______。
A负债集中到期B融资渠道受限C出现大额资金缺口D资产管理、投资银行、融资融券、股票质押等主要业务规模大幅变动4. 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照______顺序分配。
A弥补亏损、提取法定公积金、支付股利、提取任意公积金B弥补亏损、提取任意公积金、支付股利、提取法定盈余公积金、C弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付普通股票的红利D弥补亏损、支付股利、提取法定公积金、提取任意公积金5. 随着市场经济的发展，以______为形式的直接融资已经成为资金需求者最基本的筹资手段。
A担保融资B抵押融资C银行贷款D发行证券6. 证券发行注册制实行______管理原则。
A公开B公平C公正D实质7. 全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有______家以上从事做市业务的主办券商。
A3B5C2D18. 对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是______。
A风险相对较小，杠杆率相对较小B风险相对较大，杠杆率相对较小C风险相对较小，杠杆率相对较大D风险相对较大，杠杆率相对较大9. 下列关于证券金融公司的说法，错误的是______。
A证券金融公司为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务，其本身不可以通过在证券登记结算机构开立的普通证券账户买卖证券B证券金融公司的组织形式为股份有限公司，其设立和解散由国务院决定C证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债D证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经中国证监会批准10. 公司债券在全国银行间债务市场交易流通的条件之一是，实际发行额不少于人民币______。
金融市场学模拟试题和答案
金融市场学模拟试题和答案一、单项选择题（本大题共10分）1.资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( )A.股票融资和债券融资B.直接融资和间接融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款2.以下金融市场的参与者与其他参与者不是按同一分类标准的( )A.投资者B.套保者C.监管者D.金融中介3.以下金融活动面临金融机构面临逆向选择的是( )A.支票账户B.存款业务C. 代售国债D.发售军运会纪念币4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。
A不标明折价率 B 规定利率 C 不规定利率D 标明折价率5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( )A.高B.相等C.低D.不确定6.我国证券交易所的组织形式是( B )A.公司制B.会员制C.合伙制D.席位制7.报价价差指标是从( C ）角度来衡量流动性。
A．即时性 B．弹性C．宽度 D．深度8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( D )A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本不变D.自有资本增加9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( C )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场10．对于开放式基金来说，其成立后的转让，是通过基金证券的( A )。
A．交易所交易 B．私下买卖C．回购操作 D．柜台转让二、多项选择题（本大题共20分）1.证券投资基金的费用包括( A B C )A.销售手续费B.托管费C.管理费D.损耗费2.以下是能引起风险有( D )A.市场利率变动B.合同不健全C.筹资者信用不足D.信息传递出现偏差3.我国证券市场的基本功能是( A B C D )A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制4我国中长期国债的风险主要表现为( B )A.信用风险B.通货膨胀C.经营风险D.财务风险5.外汇期货市场上的双向套利交易有( )A.跨期套利B.跨国套利C.跨市套利D.跨月套利6. 外汇市场的参与者有( )A. 外汇银行B. 外汇经纪人C. 财政部D. 顾客7. 期货市场的作用主要表现在( )A. 风险发现B. 减少损失C. 风险回避D. 价格发现8. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( )A. 期权购买者的风险是无穷大的B. 期权购买者的风险是一定的C. 期权可用于保值D. 期权交易可用于投机9. 证券市场管理的一般原则是( )A. 公开、公正、公平B. 制止背信C. 禁止欺诈、操纵市场D. 保障国际信用10. 我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（）不同的类型。
金融市场学模拟考试题(含答案)
金融市场学模拟考试题（含答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、第三市场最早出现于20世纪60年代的( )。
A、美国B、中国C、日本D、欧洲正确答案：A2、( )是指利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。
A、套期保值者B、套利者C、筹资者D、调控和监管者正确答案：A3、某公司今年的收益为每股1元,今年的每股红利为0.5元,该公司的净资产回报率为10% ,预计该公司能保持这样的净资产回报率,假设该公司的股权资本成本为10% ,那么这个公司的股票价值是多少?( )A、9.5B、15C、10.5D、10正确答案：C4、金融远期合约的种类不包括()。
A、远期股票合约B、远期外汇合约C、远期利率协议D、远期债券合约正确答案：D5、我国率先实现市场化的利率是( )。
A、贷款利率B、同业拆借市场利率C、存款利率D、债券市场利率正确答案：B6、普通股价值分析的方法有( )、市盈率模型和自由现金流分析法。
A、股息贴现模型B、内部收益率C、多元增长模型D、不变增长模型正确答案：A7、在票据贴现过程中下列不是实付贴现金额的影响因素的是( )。
A、收入免税B、贴限额C、贴现期D、贴现率正确答案：A8、投资基金的种类根据不同的标准有不同的分类。
根据组织形式可分为( )。
A、公司型基金,契约型基金B、股票基金,债券基金C、国内基金,国家基金D、收入型基金,成长型基金正确答案：A9、期权价格的影响因素有( )。
A、标的的资产市价B、期权的协议价格C、期权的有效期D、以上都是正确答案：D10、在不同的汇率标价方式下,远期汇率的计算方法不同,下列不正确的是( )。
A、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+贴水B、直接标价法下,远期汇率=即期汇率-贴水C、直接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水D、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水正确答案：D11、假设一张票据面额为80000元,90天到期,月贴现率为5‰,则该张票据的实付贴现额为 ( )元。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共200题）1、货币政策的“三大法宝”是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B2、国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A.行政分配B.承购包销C.公开招标D.银行发售【答案】 C4、影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（）。
A.①③B.②④C.①②④D.②③④【答案】 C5、（）负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部【答案】 B6、（2021年真题）下列关于风险容忍度的说法，正确的是（??）。
A.风险容忍度是战略性的B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定C.风险偏好是风险容忍度的具体体现D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化【答案】 B7、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构【答案】 D8、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A.70％B.50％C.60％D.90％【答案】 D9、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B10、下列关于设立另类子公司的说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 B11、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（）。
金融市场学模拟试题及答案
金融市场学模拟试题一一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选或未选均无分;1．金融市场以为交易对象;A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业;A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月 D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中,不以盈利为目的的是A．公司制 B．会员制C．审批制 D．许可制4．一般说来,金融工具的流动性与偿还期A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益,不正确的是A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资,风险从大到小排序正确的是A．股票,基金,债券 B．股票,债券,基金C．基金,股票,债券 D．基金,债券,股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是A．短期资金融通 B．长期资金融通C．套期保值 D．投机9．债务人不履行合约,不按期归还本金的风险是A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是A．实现货币政策目标 B．进行短期融资C．实现合理投资组合 D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下,要保持实际利率不变,应把名义利率A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高 D．调低12．世界五大黄金市场不包括A．伦敦 B．纽约 C．东京 D．香港13．在我国,可直接进入股票市场的金融机构是A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销,可分为A．公募发行和私募发行 B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为A．10股 B．50股C．100股 D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托,代为买卖并收取一定佣金的是A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商17．我国上市债券以___交易方式为主;A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议18．我国外汇汇率采用的标价法是A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法 D．直接标价和间接标价法相结合19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场 D．官方市场和黑市20．关于期权交易双方的风险,正确的是A．买方损失有限,收益无限 B．卖方损失有限,收益无限C．买方收益有限,损失无限 D．卖方损失、收益均无限二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选、少选或未选均无分;21．我国货币市场主要包括A．外汇市场 B．商业票据市场C．银行间同业拆借市场 D．银行间债券市场 E．股票市场22．机构投资者包括A．保险公司 B．养老基金C．投资基金 D．证券公司E．银行23．目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种为A．美元 B．日元C．欧元 D．港币E．英镑24．可贴现的票据有A．商业本票B．商业汇票C．银行承兑汇票 D．政府债券E．金融债券25．股份公司增资的目的主要有A．提高自有资本比重 B．维持和扩大经营C．满足证券交易所的上市标准 D．促进合作和维护经营支配权E．股东分益三、名词解释题本大题共4小题,每小题3分,共12分26.可转让大额定期存单27.汇率28.掉期交易29.资本市场四、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分30.简述金融工具的特征;31.股票流通市场具有哪些功能32.影响黄金价格的因素有哪些33.简述金融衍生品的作用;34.简述有效市场的类型;五、论述题本大题共2小题,每小题14分,共28分35．试分析货币市场主要参与者的参与目的;36．试述全球金融市场监管模式变革的趋势;参考答案一、1．C 2．D 3．B 4．B 5．D 6．A 7．A 8．A 9．C l0．A ll．D l2．C l3．A l4．B l5．C 16．B l7．A l8．A l9．C 20．A二、21．BCD 22．ABCDE 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABCDE三．名词解释可转让大额定期存单：是由商业银行发行的,可以在市场上转让的存款单据;汇率：是外汇市场的价格,是指一国货币兑换成另一国货币的比率;掉期交易：是外汇交易者在买进或卖出即期外汇的同时,卖出或买进数额基本相同的远期外汇;资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场;四．简答题30.金融工具一般具有以下基本特征：1期限性,指金融工具一般都有明确的偿还期限;但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况,活期存款的偿还期限可看作是零,普通股票或永久性债券的偿还期是无限的;2流动性,指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力;3风险性,指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小;4收益性,指持有金融工具能够带来一定的收益;31.股票流通市场主要有以下功能：1增加了投资人手中金融资产的流动性;2为股票的发行提供了条件,把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本;3对优化社会投资结构起到了推动作用;32．影响黄金价格的因素主要有：1黄金作为一种商品,价格首先受供求关系的影响;2世界经济周期发展趋势的影响;3通货膨胀与利率对比关系的影响;4外汇价格变动的影响;5政治局势与事件的影响;6石油价格变动的影响;33. 简述金融衍生品的作用一,有利于金融市场向完全市场发展2分二,价格发现2分三,投机功能2分四,风险管理1分34.简述有效市场的类型;一,弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息;2分二,半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息,还反映了所有与公司证券有关的公开信息;2分三,强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息,使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场;2分五,论述题35,试分析货币市场主要参与者的参与目的;货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员,他们参与货币市场的目的各不相同：1机构类参与者①中央银行,参与货币市场的目的是通过公开市场业务,实现货币政策目标;②商业银行,参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通;③非银行类金融机构,主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其他各类证券投资基金,参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种,实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资;④政府,参与货币市场的主要目的是筹集短期资金,以解决财政收支过程中短期资金不足的困难;⑤企业,参与货币市场的主要目的是调整流动性资产比重,取得短期投资收益;2货币市场专业人员,包括经纪人、交易商、承销商,参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入;36,试述全球金融市场监管模式变革的趋势;一,从分业监管向混业监管转变;二,从机构性监管向功能性监管转变;三,从单向监管向全面监管转变;四,从封闭性监管向开放性监管转变;五,合规性监管和风险性监管并重;六,从一国监管向跨境监管转变;金融市场学模拟试题二一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选或未选均无分;1.二战前,世界上最大的黄金市场是A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场2. 以下不属于证券交易所的职责的是A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情3. 政府债券的风险主要变现为A.信用风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比A.高B.相等C.低D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制6. 下列市场中属于资本市场的有 ;A.股票市场B.短期国库券市场C. 银行承兑汇票市场D. 大额可转让定期存单市场7. 以下发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险;A.代销B.余额包销C.全额包销D.中央银行包销8. 投机性货币需求与利率水平之间呈 ;A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性9. 股票在证券交易所挂牌买卖,称为 ;A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫 ;A. 贴现B. 承兑C. 转贴现D. 再贴现11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为 ;A.货币中间商B.票据经纪人C.佣金经纪人D.短期证券经纪人12. 社会公共设施的建立和维护属于 ;A. 企业储蓄B. 企业投资C. 政府储蓄D. 政府投资13. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是 ;A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者,金融市场提供了低风险变现的机会;这体现了金融市场的功能;A. 储蓄B. 流动性C. 风险D. 信用15. 银行承兑汇票的转让一般通过方式进行;A.承兑B.贴现C.再贴现D.转贴现16. 可转换债券转换为普通股,会导致公司A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少17. 根据市场组织形式的不同,可以将股票流通市场划分为A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场18. 证券交易所形成证券交易价格的方式是A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价19. 借款人在境外市场发行,不以发行所在国货币为面值的国际债券是A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券20. 投资者可以享受税收优惠的债券是A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内;错选、多选、少选或未选均无分;21. 我国证券市场的基本功能是A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制 E.丰富城乡居民的投资渠道22. 伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所,它主要包括A.证券发行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场D.贴现市场E.平行货币市场23. 对于投资者而言,期权交易有哪些作用A.期权购买者的风险是一定的B.期权购买者的风险是无穷大的C.期权可用于保值D.期权交易可用于投机E.期权交易的收益是确定的24.直接融资工具包括 ;A. 银行存款B. 股票C. 债券D. 商业票据E. 银行贷款25. 证券市场管理的一般原则是A.公开、公正、公平B.制止背信C.禁止欺诈、操纵市场D.保障国有资产不受损害E.非行政干预三、名词解释题本大题共4小题,每小题3分,共12分26.转贴现27.远期利率协议28.资产证券化29.间接标价法四、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分1、影响债券票面利率的因素有哪些2、简述可转换债券的作用;3、场外交易有何特点4、简述互换和掉期的区别;5、简述外汇市场的主要作用;五、论述题本大题共2小题,每小题14分,共28分9、试述期权交易与期货交易的区别有哪些;1、试述影响债券票面利率的因素有哪些参考答案二：一,DCDAC ABBCD ADBBA CCDAC二,21,ABCD 22,ABC 23,ACD 24,BCD 25,ABCD三,名词解释26.转贴现：办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据,再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为,是金融机构之间相互融通资金的一种形式;27.远期利率协议:是买卖双方同意从未来某一商定的时期开始的某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议;28.资产证券化：指把流动性较差的资产,如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合,以这些资产作抵押来发行证券,实现相关债权的流动性;29.间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法,又称应收标价法;四,简答30、影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定;31、简述可转换债券的作用;答：使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面,可转换债券可被发行公司提前赎回;32、场外交易有何特点答：1、交易对象比较广泛；2、双方议定交易交割；3、交易方式较灵活；4、交易场所分散;33、简述互换和掉期的区别;答：1、在合约与交易上的区别掉期是外汇市场上的一种交易方式,是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易,它并没有实质的合约,更不是一种衍生工具;而互换则在专门的互换市场上交易;34、简述外汇市场的主要作用;答：1、实现购买力的国际转移;国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付,这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的;2、为国际经济交往提供资金融通;外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分,在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利,从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行;3、提供外汇保值和投机的场所;在以外币计价成交的国际经济交易中,人们对风险的态度是不同的,由此产生了外汇保值和投机行为;五、论述35、试述期权交易与期货交易的区别有哪些;答：1、权利和义务;期货合约的双方都被赋予相应的权利和义务,除非用相反的合约抵消,这种权利和义务在到期日必须行使,期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割的权利;而期权合约只赋予买方权利,卖方则无任何权利,他只有在对方履约时进行对应买卖标的物的义务;特别是美式期权的买者可在约定期限内的任何时间执行权利,也可以不行使这种权利；期权的卖者则须准备随时履行相应的义务;2、标准化;期货合约都是标准化的,因为它都是在交易所中交易的,而期权合约则不一定;在美国,场外交易的现货期权是非标准化的,但在交易所交易的现货期权和所有的期货期权则是标准化的;3、盈亏风险;期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的;而期权交易卖方的亏损风险可能是无限的看涨期权,也可能是有限的看跌期权,盈利风险是有限的以期权费为限；期权交易买方的亏损风险是有限的以期权费为限,盈利风险可能是无限的看涨期权,也可能是有限的看跌期权;4、保证金;期货交易的买卖双方都必须缴纳保证金;期权的买者则无须缴纳保证金,因为他的亏损不会超过他已支付的期权费,而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金,这跟期货交易一样;场外交易的期权卖者是否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿;5、买卖匹配;期货合约的买方到期必须买入标的资产,而期权合约的买方在到期日或到期前则有买入看涨期权或卖出看跌期权标的资产的权利;期货合约的卖方到期必须卖出标的资产,而期权合约的卖方在到期日或到期前则有根据买方意愿相应卖出看涨期权或买入看跌期权标的资产的义务;6、套期保值;运用期货进行的套期保值,在把不利风险转移出去的同时,也把有利风险转移出去;而运用期权进行的套期保值时,只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己;36、试述影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定;。
《金融市场学》模拟试题11
《金融市场学》模拟试题一一、名词解释（每题5分，共20分）1、金融工具2、外汇3、证券公司4、汇票贴现二、判断正误题（先判断正误再说明理由，每题3分，共15分）1、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
2、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
3、股票流通市场的核心是场内交易，股票交易市场的主要组织方式是证券交易所。
4、一般情况下，外国发生严重通货膨胀，汇率上升。
5、金融市场相对于经济发展的过度超前或滞后发展，都是不可取的。
三、单项选择题（下面各题所给的备选答案中，只有一项是正确的，将正确答案的字母填入括号内。
每小题2分，共20分）1、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ A ）A、产生票据权利义务关系的原因B、票据产生的原因C、票据转让的原因D、发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因2、由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据是（C）A、支票B、本票C、汇票D、远期汇票3、在我国，证券公司在业务上必须接受（ A ）的领导、管理、监督和协调。
A、国务院证券委员会B、中国证监会C、中国人民银行D、财政部和国家计划委员会4、同业拆借市场上拆借资金的期限最长不超过（B）A、1天B、3天C、5天D、10天5、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A ）A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制6、再贴现是（ B ）A、中央银行的负债业务B、中央银行的授信业务C、中央银行的资产业务D、商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。
A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（D）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。
A、私募B、公募C、直接公募D、间接公募9、股票行市的最大特点是（C）。
A、收益高B、风险大C、波动性较强D、变幻莫测10、（D）是投资者最关心的一个方面。
模拟金融市场基础考试题及答案
模拟金融市场基础考试题及答案一、选择题1. 金融市场的基本功能包括以下哪项？A. 融资功能B. 投资功能C. 资源配置功能D. 风险管理功能答案：D（解析：金融市场具有融资、投资、资源配置和风险管理等基本功能。
）2. 以下哪个不是股票市场的特点？A. 流动性强B. 价格波动大C. 收益稳定D. 交易成本相对较低答案：C（解析：股票市场通常具有流动性强、价格波动大、交易成本相对较低的特点，但收益并不稳定。
）3. 债券的面值通常是多少？A. 1000元B. 500元C. 100元D. 50元答案：A（解析：债券的面值通常为1000元，这是大多数债券发行时的标准面值。
）二、判断题1. 期货合约是一种标准化的远期合约。
（）答案：正确（解析：期货合约确实是一种标准化的远期合约，它规定了交易的标的物、数量、质量、交割时间和地点等。
）2. 期权买方在期权到期时必须执行合约。
（）答案：错误（解析：期权买方在期权到期时可以选择执行或放弃执行合约，这是期权买方的权利而非义务。
）三、简答题1. 请简述什么是货币市场？答案：货币市场是指短期资金融通的市场，通常涉及一年以内的短期债务工具，如国库券、商业票据和短期存款等。
货币市场的主要功能是为短期资金需求提供流动性。
2. 什么是利率平价理论？答案：利率平价理论是一种国际金融市场理论，它认为在没有套利机会的情况下，两个国家之间的利率差应该等于两国货币的预期汇率变动率。
这个理论是国际投资决策和汇率预测的重要基础。
四、计算题1. 假设你购买了一张面值为1000元的债券，年利率为5%，期限为5年。
如果每年支付一次利息，请计算你每年将收到多少利息？答案：每年将收到的利息为1000元 * 5% = 50元。
五、论述题1. 论述金融市场对经济发展的重要性。
答案：金融市场对经济发展至关重要。
首先，它提供了资金的融通渠道，使得企业和个人能够获得必要的资金以支持生产和消费。
其次，金融市场通过价格机制有效地进行资源配置，促进了资源的最优使用。
金融市场基础知识模拟试题7
金融市场基础知识模拟试题7一、单选题1.2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。
则按实际天数计算的累计利息为（）元。
A、1.05B、1.38C、1.51D、2.00【正确答案】：B解析：考查债券利息的计算。
累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。
累计利息=100×8%+2×63/365≈l.38（元）。
2.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（）、（）相关业务许可证。
①证券②基金③银行④期货A、①②B、①③C、①④D、②③【正确答案】：C解析：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。
3.关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则②投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户③封闭式基金的交易需收取印花税④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④.【正确答案】：D解析：考查关于封闭式基金交易的问题。
投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。
4.变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（）。
A、先行性指标B、同步性指标C、滞后性指标D、技术性指标【正确答案】：B解析：考查同步性指标的含义。
5.国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（）。
Ⅰ．基金兴华Ⅱ．基金金泰Ⅲ．基金安信Ⅳ．基金开元A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正确答案】：A解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金的规范发展奠定了基本的法律基础。
金融市场学--模拟题
金融市场学模拟试题（一）一、简答题（每题10分，共40分）1.拍卖方式和柜台方式有哪些不同？答案：拍卖方式和柜台方式有哪些不同？第一，证券价格的确定方式不同：柜台方式采用挂牌或双价制；拍卖方式采用公开竞价制；第二，交易场地不同：拍卖方式在集中的交易所内，是有形市场；柜台方式是分散的、无形市场交易；第三，交易品种不同：拍卖方式以已上市证券委主要交易品种，柜台方式只要一位登记上市的证券为主。
2.简述石油价格变动与黄金价格变动关系密切的原因。
答案：第一，油价升降直接意味着石油输出国组织国际收支经常项目盈亏的增减，也就意味着政府或个人黄金需求的增加或减少；第二，油价的变动在某种程度上也意味着美元购买力和币值的变化；油价的变动，特别是由产油国联合高抬价格所引起的变动，直接影响着石油输出国家经济的景气程度，也影响着人们对未来市场的预期，改变黄金市场上的供求状况。
3.简述基金证券，股票和债券的共同点和区别。
答案：共同点：（1）基金证券，股票和债券的投资均为证券投资。
（2）基金证券的形式同股票与债券有相似之处。
（3）股票，债券是基金证券的投资对象。
区别点：（1）投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表意见。
债券持有人是债权人，享有到期收回本息的权利。
基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益分配的权利。
（2）风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债券风险最小。
（3）收益情况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收益最低。
（4）投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式（5）投资回收方式不同：债券投资有一定期限，期满后收回本金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。
基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区别。
4.简述K线的表示方法和K线的含义。
答案：K线是柱状的线条，由影线和实体组成。
表现了四种价格，即开盘价、收盘价、最高价、最低价。
金融市场学模拟试题和答案
金融市场学模拟试题和答案一、填空：（每空1分，共10分）1、按信用关系的不同，票据可以分为、、三种。
2、利率期限结构的理论主要有、-------------------和--------------------。
3、金融机构追求、和相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
4、作为投资准则-------------减少了久期的误差。
二、名词解释（每小题3分，共15分）1、金融自由化2、流通市场3、流动性风险4、公司型投资基金5、亚洲期权三、单项选择：（每小题1分，共10分）1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场2.一个投资人持有ABC公司的股票，他的投资必要报酬率为15%。
预计ABC公司未来3年股利分别为0.5元、0.7元、1元。
在此以后转为正常增长，增长率为8%。
则该公司股票的内在价值为（）元。
A、12.08B、11.77C、13.08D、12.203、在欧美各国，证券承銷人多为（）A、商人银行B、投资银行C、证券公司C、储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。
A、证券交易所B、投资银行C、商人银行D、证券公司5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、在我国以人民币标价的外汇标价方法是（）A、市价标价发B、间接标价法C、直接标价法D、溢价标价法7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率8、非系统性风险与什么无关（）A、股市走势B、公司财务C、市场销量D、董事会换人9、金融市场的客体是指金融市场的（）A、交易规则B、交易者C、交易工具D、交易价格10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇四、多项选择：（每小题1分，共10分）1、金融市场的发展趋势包括（）A、金融全球化B、金融混业化C、金融互联网化D、美元国际化E、资产证券化2、在票据的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、承兑性E、返还性3、金融衍生证券的功能是（）A、风险规避B、投机功能C、拉动经济增长D、促进就业E、国际收支平衡4、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央銀行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善5、资本市场上的交易工具主要有（）A、期货B、票据C、债券D、股票E、外汇6、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）。
金融市场基础知识模拟试题12
金融市场基础知识模拟试题12一、单选题1.2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（），这意味着证券行业步人金融强监管时代。
A、《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》B、《证券公司融资融券业务管理办法》C、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》D、《外商投资证券公司管理办法》【正确答案】：C解析：2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步入金融强监管时代。
2.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。
①具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与子公司之间出现风险传递和利益冲突②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④【正确答案】：A解析：《证券公司私募投资基金子公司管理规范》规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（3）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（4）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（5）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。
金融市场基础知识模拟试题4
金融市场基础知识模拟试题4一、单选题1.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为()。
A、认购期权和认沽期权B、欧式期权、美式期权和修正的美式期权C、股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D、单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【正确答案】：C解析：按照金融期权基础资产性质的不同。
金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等2.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。
A、金融机构B、公司企业C、地方政府D、股份有限公司【正确答案】：D解析：考查债券与股票发行主体的不同。
能发行股票的经济主体只有股份有限公司。
3.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（）万元人民币。
A、300B、400C、500D、600【正确答案】：C解析：考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。
项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。
非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少于500万元人民币。
4.地方政府一般债券由（）发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A、中国证监会B、财政部C、地方政府D、国务院【正确答案】：C解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。
5.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（）。
①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品④依法制定和执行金融业相关财政政策A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④【正确答案】：A解析：本题考查中国人民银行的职责。
金融市场基础知识模拟试题8
金融市场基础知识模拟试题8一、单选题1.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。
A、区域性股权市场B、券商柜台市场C、机构间私募产品报价与服务系统D、私募基金市场【正确答案】：A解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。
2.股票分析中，技术分析方法主要有（）。
①K线理论②形态理论③波浪理论④循环周期理论A、①②B、③④C、①②④D、①②③④【正确答案】：D解析：考查技术分析方法的理论；包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。
3.运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（）。
①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④持有期末卖出股权的预期价格A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④【正确答案】：D解析：考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。
4.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。
A、每日价格波动限制及断路器规则B、保证金制度C、结算所和无负债结算制度D、集中交易制度【正确答案】：C解析：考查金融期货的主要交易制度。
结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
5.证券公司声誉风险管理应遵循以下（）原则。
①全程全员原则②预防第一原则③审慎管理原则④快速响应原则A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④【正确答案】：D解析：考查对证券公司声誉风险管理原则的理解。
证券公司声誉风险管理应遵循以下原则：1. 全程全员原则；2. 预防第一原则；3. 审慎管理原则；4. 快速响应原则。
6.在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（）。
A、合规风险B、操作风险C、市场风险D、职业道德风险【正确答案】：C解析：在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。
证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含
证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．金融市场最基本的功能是( )。
A．融资功能B．风险管理C．信息生产D．公司控制正确答案：A解析：金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理公众票据和有价证券交易活动的市场。
因此金融市场最基本的功能是融资功能。
知识模块：金融市场体系2．根据( )划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A．效率结构B．品种结构C．交易场所结构D．层次结构正确答案：B解析：按品种结构划分，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；按层次结构划分，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构划分，证券市场分为有形市场和无形市场。
知识模块：金融市场体系3．在证券市场上，资金的供给者(或证券的需求者)是( )。
A．证券发行人B．证券投资者C．监管部门D．证券中介机构正确答案：B解析：证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。
知识模块：金融市场体系4．银行承兑汇票的特点不包括( )。
A．信用好，承兑性强B．流通性强，灵活性高C．满足一定条件银行才能付款D．节约资金成本正确答案：C解析：银行承兑汇票，银行到期无条件付款。
知识模块：金融市场体系5．融资租赁中出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过( )的方式全部收回。
A．贷款B．分红C．股权D．租金正确答案：D解析：在简单融资租赁形式中，出租人为承租人购买租赁设备所垫付的资金，要从选定设备的承租人那里通过租金的方式全部收回。
承租人所支付的租金不仅包括了相当于本金性质的出租人的垫付资金，还要包括出租人垫付资金所应该承担的融资成本和费用成本，以及出租人应该获得的合理的投资回报。
金融市场学模拟试卷2-4
一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。
本题共10个小题，每小题1分，共10分）1. 在欧美各国，证券承銷人多为（ B ）A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、储蓄银行2. 连通储蓄与投资的市场是（C ）。
A. 商品市场B. 要素市场C. 金融市场D. 以上都包括3. 从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A ）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率4. 一种资产可以迅速转换为现金而在价值上不受损失或损失极少，这是指资产的高（A ）。
A. 流动性B. 信用性C. 安全性D. 收益性5. 金融市场的客体是指金融市场的（ C ）A、交易对象B、交易者C、交易工具D、交易价格6. 间接融资的主要形式是（ A ）。
A. 银行信贷B. 股票C. 债券D. 商业票据7. 利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇8. 古典利率理论认为，人们有确定的时间偏好，利息率与储蓄额之间存在（ A ）。
A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性9. 从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式（ A ）。
A.直接融资和间接融资B.股票融资和债券融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款10. 将资金的“窖藏”与“反窖藏”纳入借贷资金的供求研究中的理论是（D ）。
A. 马克思利润率决定理论B.古典利率理论C. 货币利率理论D. 可贷资金利率理论二、多项选择题（下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
本题共10个小题，每小题2分，共20分）11. 关于有效市场假说，下列说法正确的有（ABCD ）。
A. 所有涉及金融资产价值的信息均已被用于对这些资产进行估值和定价B. 没有浪费的信息存在C. 任何金融资产的当前市场价格已反映所有投资者能够获得的关于资产实际价值的全部信息D. 没有人能依靠某些“内部信息”赚取超额利润E. 金融市场在信息的获得和使用方面存在着非效率现象12. 影响企业储蓄规模的因素有（ABC ）。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟题 (1)
正确答案：C
试题解析：选项 C 符合题意：根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行 贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于 5%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机 制；最近三年没有重大违法、违规行为。
20、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券做市交易业务 D 资产管理业务
正确答案：C
试题解析：选项 C 正确：证券做市交易业务是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
21、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错 误的是（ ）。 A 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 B 公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形 C 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 D 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证 券登记结算机构组织的测试
14、在多数情况下，并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易，平仓了结的是（）。 A 远期合约
B 期货合约 C 期权合约 D 互换
正确答案：B
试题解析：选项 B 正确：从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上 却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同。尽管交易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货 合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情 况。
2022年证券从业资格金融市场基础知识模拟48
2022年证券从业资格金融市场基础知识模拟48(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、一、单项选择题(总题数：25，分数：50.00)1. 将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按______的不同划分的。
（分数：2.00）A.时间标准B.投资者的买卖行为C.合约履行时间D.基础工具√解析：金融期货按基础工具划分，主要有以下三种类型：①外汇期货，是以外汇为基础工具的期货合约；②利率期货，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具；③股权类期货，是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。
2. 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的______。
（分数：2.00）A.5% √B.10%C.15%D.20%解析：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。
3. 我国《证券发行与承销管理办法》规定，对首次发行的股票在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据______结果直接确定发行价格。
（分数：2.00）A.累计投标询价B.初步询价√C.静态市盈率D.动态市盈率解析：《证券发行与承销管理办法》规定，对首次发行的股票在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格；对在主板市场上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。
4. ______是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
（分数：2.00）A.登记日√B.成交日C.清算日D.交割日解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
金融市场学模拟试题与答案
金融市场学模拟试题一一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．金融市场以( )为交易对象。
A．实物资产B．货币资产C．金融资产D．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业。
( )A．1990年12月B．1991年6月C．2001年10月D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是( )A．公司制B．会员制C．审批制D．许可制4．一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )A．成正比关系B．成反比关系C．成线性关系D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是( )A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是( )A．股票，基金，债券B．股票，债券，基金C．基金，股票，债券D．基金，债券，股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是( ）A．银行本票B．商业本票C．商业承兑汇票D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是( ）A．短期资金融通B．长期资金融通C．套期保值D．投机9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ( ）A．系统风险B．非系统风险C．信用风险D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是( )A．实现货币政策目标B．进行短期融资C．实现合理投资组合D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率( )A．保持不变B．与实际利率对应C．调高D．调低12．世界五大黄金市场不包括( )A．伦敦B．纽约C．东京D．香港13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( )A．证券市场B．商业银行C．政策性银行D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为( )A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为( )A．10股B．50股C．100股D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是( )A．专业经纪人B．专家经纪人C．零股交易商D．交易厅交易商17．我国上市债券以___交易方式为主。
《金融市场学》模拟-试卷
成都理工大学《金融市场学》试卷一、名词解释(每小题4分,共20分) 1．远期利率 2．有效集 3．竞价交易制度 4．看涨期权 5．盯市二、单项选择题（1—10题每小题1分，11—15题每小题2分。
共20分。
在每小题列出的四个备选项中只有一个最佳答案，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
）1．以下不属于．．．衍生金融工具的是（ ） A ．期货 B ．股票C ．期权D ．互换2．下列关于金融市场的说法错误的是( ）A ．是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所B ．反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系C ．包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制D ．不包含金融资产交易过程中所产生的运行机制 3．以下正确的是（ )A ．在市盈率零增长模型中，P/E=b/y(其中b 为股利支付率，y 为贴现率，下同）B ．在市盈率零增长模型中，P/E=1/yC ．3阶段增长模型比H 模型更简化D ．H 模型的估算结果不可信4．以下关于无差异曲线的说法错误的是( ）A ．无差异曲线的斜率是正的B ．无差异曲线是下凸的C ．同一投资者有无限条无差异曲线D ．同一投资者在同一时间、同一时间的两条无差异曲线可能相交 5．凯恩斯认为，债券的市场价格与市场利率( ）。
A ．正相关B ．负相关C ．无关D ．不一定 6．下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）。
得 分得 分A．商业票据B．股票C．政府债券D．可转让大额定期存单7．下列关于投资基金的特点说法错误的是（)A．成本高B．分散投资，风险低C．专家经营，更多的投资机会D．服务专业化8．以下关于本票的说法哪一个是错误．．的( ）A．有两个当事人：出票人与收款人B．无需承兑C．本票也需承兑D．可分为商业本票与银行本票9．下列关于期权交易的说法错误．．的是（)A．期权购买者的风险是一定的B．期权购买者的风险是无穷大的C．期权可用于保值D．期权卖方的风险可能很大10．下列（）说法不适合掉期交易？A．一对掉期交易的构成，通常一方是即期，另一方是远期B．能够替代两种市场交易C．消除了对方的信用风险D．可以用来充分利用套利机会11．在市盈率的不变增长模型中，影响市盈率的说法错误．．的是（）A．派息率与市盈率成正比B．贝塔系数与市盈率成正比C．杠杆比率对市盈率的影响是不确定的D．资产净利率与市盈率成反比12．在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=FRF10。
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金融市场学模拟试题一一、单项选择题（每小题 1 分，共 15 分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在答题纸相应题号后）1、货币市场的活动主要是为了保持资金的A.安全性C.盈利性B. 流动性D.偿还性2、最早发行大额可转让存单（CDs）的银行是A.英格兰银行B.美国第一国民银行C.美国花旗银行D.香港上海汇丰银行3、同业拆借市场的主要参与者首推A.中央银行B.商业银行C.专业银行D.投资银行4、二级市场商业票据的最低交易规模为A.10000 美元B.50000 美元C.100000 美元D.1000000 美元5、当前能支付较高收益的普通股是A.蓝筹股B.成长股C.收入股D.周期股6、我国上证综合指数基期指数定为A.10 点B.100 点C.500 点D. 1000 点7、投资者不能通过有效的证券组合来消除的风险是A.利率风险B.市场风险C.系统性风险D.非系统性风险8、期权的买者在期权到期前的任何时间都可以执行期权的是A.美式期权B. 欧式期权C.远期期权D.亚式期权9、以土地、房屋等不动产为抵押品而发行的债券是A.信用债券B.抵押债券C.指数债券D.担保信托债券10、以获取最大的当期收入为目标的投资基金是A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.公司型基金11、同时买进和卖出相同金额的某种外汇但买卖的交割期限不同的是A.即期外汇交易C.掉期交易B.远期外汇交易D.套汇交易12、标的资产价格依赖于利率水平的期货合约是A.利率期货C.黄金期货B.外汇期货D.股价指数期货13、由于证券市场行情变动而引起投资实际收益偏离预期收益的风险称为A.货币风险C.流动性风险B.利率风险D.市场风险14、我国现行 A 股交易涨跌幅限制是A.5％B.8％C.10％D.20％15、我国对证券市场进行监管的机构是A.中央银行C.保监会B.银监会D.证监会二、多项选择题（从下列各题五个备选答案中选出二至五个正确答案，答案选错或未选全 ,该题不得分。
每小题 2 分，共 10 分。
请将正确答案的序号填写在答题纸相应题号后。
）1、与国债相比，商业票据具有A.风险性更大B.流动性更好C.利率较低D.流动性更差E.风险性更小2、存单的收益主要取决于以下哪些因素A.发行银行的信用评级B.存单的期限C.存单的供求量D.存单的流动性E.市场利率3、优先股按剩余索取权是不是股息和红利的复合可分为A.累积优先股B.非累积优先股C.参加优先股D.非参加优先股E.可转让优先股4、期权保值交易具体包括A.买进看涨期权B.买进看跌期权C.卖出看涨期权D.卖出看跌期权E.期权投机交易5、证券市场监管体制有哪些基本类型A.集中型监管体制C.民主型监管体制B. 自律型监管体制D. 中间型监管体制E.合规型监管体制三、名词解释（每小题 3 分，共 15 分。
请将答案写在答题纸相应题号后）1、银行汇票2、股票3、公司型基金4、金融互换5、金融监管四、计算题（第 1 小题7 分，第2 小题8 分，共 15 分，请将答案写在答题纸相应题号后）1、一张面额为10000 元的一年期国库券，其发行价格为 9000 元，到期后按面额偿付。
试计算该国库券的到期收益率是多少？2、假设某人今年退休，在以后的15 年中每年可获得 2 万元的养老金，一年以后开始领取，如果市场的年利率为 10％，问这笔养老金的现值和终值各是多少？五、简答题（每小题 6 分，共30 分。
请将答案写在答题纸相应题号后）1、商业票据市场的要素有哪些？2、证券投资基金有哪些特征？3、简述期权交易与期货交易的区别。
4、金融风险按其产生的原因划分有哪些？5、金融监管的原则是什么？六、论述题（15 分。
请将答案写在答题纸相应题号后）论述发展我国金融衍生市场的意义及步骤。
参考答案一一、单项选择题（共 15 小题，每小题 1 分，15 分）1 2 3B 4C 5B 6D 7C 8B 9C 10A 11B 12A 13C 14A 15DCD二、多项选择题（每小题 2 分，共 10 分）1. A D2. A B C3. C D4. A B C D5. A B D三、名词解释（每小题 3 分，共 15 分）1. 银行汇票：是指由出票银行签发的，由签发银行在见票时，按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。
2.股票：是股份有限公司为筹集资本金而发行的、用于证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的一种有价证券。
3.公司型基金：是依据公司法成立的、以盈利为目的的股份有限公司形式的基金，其特点是基金本身是股份制的投资公司。
4.金融互换：是约定两个或两个以上当事人按照商定的条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约。
5.金融监管：是指金融监管的主体，为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动。
四、计算题（第 1 小题7 分，第2 小题8 分，共 15 分）1.答：公式：到期收益率＝（面额－发行价格）÷发行价格×100％该国库券到期收益率＝（ 10000－9000）÷9000×100％＝11.1％（公式正确 3 分，计算过程和结果正确 4 分）2.答：（1）现值＝年金｛1÷利率－1÷[利率×（1＋利率）n]｝现值＝20000×{1÷0.1－1÷[0.1×1.115＝195212.16 （元）（公式正确 2 分，计算过程和结果正确 2 分）（2）终值＝年金× {[(1＋利率)n－1]} ÷利率终值＝20000×（1.115－1）÷0.1＝635449.94 （元）（公式正确 2 分，计算过程和结果正确 2 分）五、简答题（每小题 6 分，共30 分）1.答：商业票据市场的要素包括：（1）发行者；（2）面额及期限；（3）销售；（4）信用评估（5）发行商业票据的非利息成本；（6）投资者。
（每小点 1 分）2.答：所谓投资基金，是指通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
（2分）投资基金具有以下特点：（ 1）规模经营—低成本；（2）分散投资―低风险；（3）专家管理―更多的投资机会；（4）服务专业化―方便。
（每小点 1 分）3.答：期权交易与期货交易的区别主要有：（ 1）权利和义务不同；（2）标准化不同；（3）盈亏风险不同；（4）交纳保证金不同；（5）买卖匹配不同；（6）套期保值不同。
（每小点 1 分）4.答：金融风险按其产生的原因可以分为：（1）货币风险（外汇风险）；（2）利率风险；（3）流动性风险；（4）信用风险；（5）市场风险；（6）营运风险。
（每小点 1 分）5.答：金融监管是指金融监管的主体，为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动。
（ 1 分）金融监管应遵循以下原则：（ 1）合法原则；（2）公正原则；（3）公开原则；（4）公平原则；（5）系统风险控制原则。
（每小点 1 分）六、论述题（15 分）答：金融市场的发展趋势大致可概括为以下几个方面：1、金融市场融资证券化。
（ 3 分）2、金融市场融资工具多样化。
（3 分）3、融资技术现代化。
（ 3 分）4、融资范围一体化。
（2 分）5、融资业务自由化。
（2 分）6、市场监管国际化。
（2 分）金融市场学模拟试题二一、单项选择题：（每题 1 分，共20 分）1.下列各市场层次中采取竞价交易原则的是A.证券交易所B.柜台交易C.第三市场D.第四市场2.最早发行大额可转让存单（CDs）的银行是A.英格兰银行B.美国第一国民银行C.美国花旗银行D.香港汇丰银行3. 对于场内交易的期权来说，合约的有效期一般不超过A. 3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月4. 第三市场最早出现于 20 世纪60 年代的：A．美国 B.英国 C.德国 D. 日本5.国库券一般采取的发行方式是A.附息B.贴息C.扣息D.罚息6.在美国，二级市场商业票据的最低交易规模为A．1000 美元 B.10000 美元 C.100000 美元 D.1000000 美元7.期货交易可能发生损益是因为交割价与哪种价格可能不一致A.成交价B.成交日市场价C.交割日市场价D.合约价8.哪种股票的股东有参与管理的权利A.优先股B.绩优股C.记名股D.普通股9.政府债券一般是：A.抵押债券B.信用债券C.担保债券D.偿债基金债券10.能与普通股一起进行红利分配的优先股是A．累积优先股 B．参与优先股 C．转换优先股 D．可赎回优先股11.金融衍生工具的杠杆效应是源于A.可以对冲交易B.投机性强C.低的保证金比率D.可以只交割价差12.我国证券发行的审查制度是A.注册制B. 申报制C.核准制D.持牌制13. 投资者不能通过有效的证券组合来消除的风险是A. 利率风险B.系统风险C.市场风险D.非系统风险14.证券价格与利率变动之间呈现的趋势是A.正比B.反比C.不相关D.无规律15.汇票生效必须经过的程序是A.签字B.照票C.保付D.承兑16. 面向市场上少数特定的投资者发行股票的方式称为A..私募发行B.公募发行C.定向发行D.辛迪加发行17.在国际货币市场上最有影响力的利率是A.美国联邦基金利率B.中国定期存款利率C.伦敦同业拆放利率D.东京债券利率18.债务人负无限责任是指商业票据的哪个特性A. 自偿性B.商品性C.流通性D.收益性19. 以追求资本的长期增值为目标的投资基金称为A. 成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.专门基金20. 由于证券市场行情变动而引起投资实际收益偏离预期收益的风险称为A.货币风险B.利率风险C.流动性风险D.市场风险二、多项选择题：（共 5 题，每题2 分）1.与流动性成正比的因素有A．偿还性 B．风险性 C．收益性 D．资信度 E．安全性2. 存单的收益主要取决于以下哪些因素A.发行银行的信用评级B.存单的期限C.存单的供求量D.存单的流动性 E．存单的面额3.债券按发行主体分可分为A.政府债券B.金融债券C.信用债券D.企业债券E. 国际债券4. 期货市场的功能主要体现在A.资源配置B.转移价格风险C.价格发现D.财富再分配 E．套期保值5. 与国债相比，商业票据具有A.风险性更大B.流动性更好C.利率较低D.流动性更差E.风险性更小三、名词解释题：（共 5 题，每题3 分）1．金融资产2．股票3.公司型基金4.金融互换5.金融监管四、计算题：（第 1 题7 分，第2 题8 分，共 15 分）1．一张面额为10000 元的一年期国库券，其发行价格为 9000 元，到期后按面额偿付。