20171228金融学论述题中央银行

1、试论中央银行独立性的认识与实践。

中央银行概述：

中央银行是与火、轮子齐名的开天辟地以来有过三项伟大发明之一。

维尔.罗杰斯(Will Rogers) 认为：所谓中央银行是在一国家金融体系中居“中心”地位的金融机构或组织，是统领一国金融机构体系，控制全国货币供给、实施国家货币政策的最高金融机构。

中央银行制度产生于17世纪末，经历了初步形成、普及与发展、完善与健全三个阶段。最早可以追溯至1668年的瑞典国家银行和1694年的英格兰银行。两家银行均是由商业银行逐渐发展而来，最初只是为了统一货币发行，并不具备现代中央银行的现代特征。

当今世界中央银行是一国为实现其总体经济目标而设立的统治全国货币体系的金融管理机构。

中央银行宗旨：

中央银行的宗旨是制定国家金融政策、监督和管理金融业及金融市场、调控货币供应量，以确保经济长期稳定的增长。

中央银行制度已成为现代金融经济的重要组成部分。中央银行已成为一国金融体系的心脏。中央银行职能的发挥直接关系到一国国民经济的健康运行和发展：

（1）向社会提供可靠的、良好的信用流通工具，为广大社会公众创造灵活方便的支付手段，满足生产和流通的客观需要。

（2）制定和推行货币政策，通过对货币公供给的总量调节，保持本国货币价值的基本稳定，防止通货膨胀或通货匮乏，使社会总需求与总共给保持大体均衡，促进经济稳定发展。

（3）履行国家管理全国金融的职责，对整个金融业和金融市场实行有效的监督管理，提高金融效率，维护金融信誉。

（4）作为政府的银行和一国金融体系的代表，调节国际金融关系，管理对外金融活动。

中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。

总体来说，当各国经济社会处于平稳发展的时候，政府与中央银行的关系是比较协调的。中央银行能够比较自主地履行自己的职责，而在经济、金融出现困难甚至危及的时候，政府与中央银行往往出现不协调的情况，政府较多地考虑就业、保障等社会问题，中央银行较多地考虑货币金融稳定等经济问题。

中央银行独立性问题，因此，既是一个理论问题，又是一个现实选择问题。

中央银行应对政府保持一定的独立性，理由:

一是中央银行的业务活动必须符合金融运行的客观规律和自身业务的特点。

二是中央银行的运作具有很强的专业性和技术性。

三是中央银行与政府两者所处地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。

四是中央银行的业务活动可以与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的总和效力和稳定性。

五是可以使中央银行和分支机构全面、准确、及时地贯彻总行的方针政策，避免各级政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一。

（认识）中央银行有单一、跨国、复合和准中央四种中央银行制。

中央银行是特殊的银行，其体现为目标、业务活动及职能特殊性。

中央银行它有发行、银行、政府的银行职能。这些主要包括资产、负债、清算，调查统计业务。不同的业务有各自的特点和作用。

中央银行的负债有货币发行、存款、其他负债和资本业务。

中央银行资产业务即资金运用，主要包括贴现与放款、证券、黄金和外汇储备和其他资产业务。

目前，各国对中央银行业务活动可分为法定业务权力、法定业务范围和法定业务限制三方面的法律规范。

中央银行业务活动遵循非营利性、流动性、主动性和公开性的一般原则。

中央银行对政府的独立性是相对的。中央银行要接受政府的管理和监督，在国家总体经济社会发展目标和政策指导之下履行自己的职责。尤其是特别情况下，中央银行则必须完全服从政府的领导和指挥；不能完全独立于政府，不受政府的任何制约，更不能凌驾于政府之上。

中央银行独立性的实践。

目前，世界各国中央银行的独立性程度差异较大，主要有三类：

一是独立性较强中央银行，如美联储；

二是独立性较弱的中央银行，如中国人民银行；

三是独立性居中的中央银行，如英格兰，一些新兴的工业化国家的中央银行也大致属于这种类型。

《中华人民共和国中国人民银行法》对独立性问题有专门的规定。法律在规定中国人民银行必须接受国务院领导的同时，也对中国人民银行的独立性给予了一定范围的授权。从发展的角度看，中国人民银行的独立性明显地呈逐步增强的趋势。