合规文化-商业银行的合规文化建设

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我国商业银行合规文化建设浅析

ＳＣＩＥＮＣＥ＆ＴＥＣＨＮＯＬＯＧＹＩＮＦＯＲＭＡＴＩＯＮ
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我国商业银行合规文化建设浅析
鲁彦（中国建设银行山东省分行，山东济南２５００１２）
【摘要】合规文化是商业银行文化的核心构成要素。先进的合规文化可以促进商业银行的健康发展，凝滞不前的合规文化将阻碍商业银
ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓｗｈｉｌｅｔｈｅｂａｃｋｗａｒｄｃｏｍｐｌｉｎｃａｅｃｕｌｔｕｒｅｃａｎｈｉｎｄｅｒｉｔｓｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ．Ｂａｓｅｄｏｎｔｈｅａｎａｌｙｓｉｓｏｆｈｅｔｍｅａｎｉｎｇｏｆｈｅｔｃｏｍｐｌｉａｎｃｅｃｕｌｔｕｒｅａｎｄｔｈｅｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎｏｆｔｈｅｃｏｍｐｌｉａｎｃｅｃｕｌｔｕｒｅ，ｔｈｉｓｐａｐｅｒｐｒｏｐｏｓｅｄｔｈｅｍｅａｓｕｒｅｓｔｏｃｏｎｓｔｒｕｃｔｔｈｅｃｏｍｐｌｉａｎｃｅｃｕｌｔｕｒｅ，ｆｏｒｔｈｅｓａｋｅ
近年来．银行业暴露出的重大违规事件层出不穷，为有效防范风注较少。三是，重基层操作人员管理．轻中上层管理人员约束。一些商险，建立科学的管理机制，加强合规文化建设已成为银行的自主要求。业银行在合规风险管理方面只重视对基层操作人员的管理约束．忽视那么．如何加强商业银行合规文化建设呢？对中上层管理人员的警示和约束２－４合规文化建设的短期行为１合规文化的内涵和特点许多银行合规文化建设往往只有短期计划．编制宣传培训计划．而没有真正开展实质工作的计划．甚至没有一个建立合规文化要达到１．１合规的概念及内涵结果花费 “ 合规 ” 字面含义是合乎规范银行合规是指银行的经营管理活动的目标。这就导致合规文化不能与银行的整体发展相结合．精力和财力设计出的合规制度成为摆设．合规文化建设成应合乎规范，这个规范包括国家的法律法规，监管部门的法规、政策、大量人力、为人人都会说的一句空话．流于形式行业协会自律规范以及银行内部的各项具体规章制度等。．５合规文化考核欠缺合规既是一种行为。更是一种文化。银行合规文化是基于合规风２现今商业银行的考核体制仍主要体现为业务发展的指标．很少有险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定．具即便有，合规只是作为扣减项或惩罚项而存在．惩戒体包含合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面。商合规方面的内容，重经营业绩．轻合规管理” 的绩效考核理念往往业银行的“ 合规文化建设 ” 意在 “ 使每一个员工熟知并掌握岗位业务操作用也很有限。这种 “ 作中的主要风险和控制方法．牢固树立合规操作是岗位工作的第一要导致一些商业银行的基层管理者和员工将自己的注意力只放到考核内容的重点——业务发展指标上．从而使得完成硬指标得奖天经地义的理念 ” ．使合规成为银行一切经营活动的自觉规范义，放松合规文化建设的软指标却少有问滓，难以形成良好的、长效的１．２合规文化建设的特点是， “ 规” 的合格性。合规首先要保证所制定的“ 规” 的合格性．即合规文化氛围

银行合规文化建设具体措施

银行合规文化建设具体措施全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规文化建设具体措斷银行作为金融机构，承担着重要的社会责任，保护客户的资产安全，遵循法规合规，是银行的基本宗旨之一。

建立和维护银行的合规文化是现代银行管理的重要任务之一。

银行合规文化建设是一个长期的过程，需要银行全体员工的共同努力和持续投入。

下面就为大家详细介绍一些银行合规文化建设的具体措施。

一、建立合规文化意识银行的合规文化建设首先需要树立全员合规意识，即每位员工都应该明白合规文化对银行的重要性。

银行可以通过举办合规培训、制定合规宣传计划等方式来提高员工对合规意识的认识。

银行还可以以身作则，由高层领导示范合规行为，引领员工树立正确的合规观念。

二、建立合规部门一家银行的合规部门相当于银行的监察官，负责监督银行各项业务的合规性。

合规部门不仅要制定相关合规制度和规范，还要对银行的业务进行监督和检查，确保银行运作的合规性。

合规部门还要及时回应监管部门的要求，配合监管工作。

三、加强合规培训银行员工的合规意识不仅需要理论指导，还需要实践操作的指导。

银行可以定期组织各类合规培训，为员工提供必要的合规知识和技能。

合规培训内容可以包括各项法规政策的解读、风险防范措施、合规操作流程等方面。

通过合规培训，可以提升员工的合规意识和能力。

四、建立合规检查机制合规检查是银行合规文化建设的重要环节。

银行可以通过定期的内部审计、外部审计、自查自纠等方式进行合规检查，发现问题并及时整改。

银行还可以建立合规评价制度，根据员工的合规表现进行评价和奖惩，激发员工的合规意识。

五、建立合规奖惩制度建立合规奖惩制度是促进合规文化建设的重要手段。

银行可以根据员工在合规方面的表现，给予相应的奖励或惩罚，鼓励员工主动遵守合规规定，杜绝违规行为。

通过合规奖惩制度，可以有效推动银行的合规文化建设。

六、加强内部风险管理内部风险是银行最大的风险之一，而合规风险又是内部风险中的重要组成部分。

浅谈合规文化建设

浅谈合规文化建设合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是严格管理的基础、规范行为的先导，是有序运行的起点，更是涵盖银行各方面、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理，具有规范员工行为，防止决策失误，促进知、行合一，接牢安全链条的作用。

可以说，合规文化是银行的灵魂，是推动银行发展的不竭动力，银行必须依靠文化力来促进生产力，实现经营目标，获取最大效益。

因此，银行最重要的文化力就是合规文化。

一、狠抓学习，解决认识和能力问题。

合规文化建设需要高层重视。

各级领导不仅要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者，还要成为合规文化及规章制度的模范执行者。

同时，合规文化建设离不开广大员工的认同、参与，每一名员工都既是合规文化建设的主体，又是合规文化的创造者和实践者。

对此，首要解决认识和能力问题，做到领导带头、全员参与合规学习；要做到内培与外训相结合，培训与业务发展、经营管理的需要相结合；激励机制上实行“学分制”，与个人评先、绩效挂钩并记入个人档案。

二、狠抓整改，解决长期存在的老问题。

这次“合规大讨论”列出了18个方面的问题，我们分行还增加了5个。

对此，我的想法是，要有针对性地组织分析和梳理，看看今年能完成哪些问题的整改，明年分阶段能解决哪些问题，拿出一个总体方案，明确各部门职责、时限和解决问题的具体方案。

而后，我们对老问题、老毛病力争做到每天解决一点、每月解决几个、每季解决一批、每年都有大的进步。

最后，在考核上，要做到老问题不复发，对复发的要从重处罚。

三、狠抓机制，解决合规文化持续推进问题。

要建立激励机制，引导员工树立主动合规意识。

要在员工中树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，都要想到必须进行合规风险的审查，主动发现和暴露合规隐患或问题，以便及时整改。

要加强规章制度的后评价，在业务政策、行为手册和操作程序上进行改进，以避免类似违规事件的再次发生，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。

银行商业银行合规文化重要论述

一、合规与合规管理是组织可持续发展的基石合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

银行业是一个高度约束、高度监管的行业，一切经营管理活动必须建立在合规的大框架前提下。

人民银行设定的宏观审慎评估体系MPA 和银监部门设定的CAMELS 评级体系，无一例外都是将合规经营放在首要位置。

从巴塞尔协议中，合规被理解为：（一）一种普遍意识。

一种全员需要遵守的合规意识。

即一切经营管理活动都是有制度和流程可依的。

（二）一种道德标准。

即合规是人主观能动性的表现，建立合规光荣、违规可耻的道德标准。

（三）一种价值取向。

即合规能为商业银行带来直接价值，同时也能带来商誉。

违规则带来巨大的负面价值，甚至遭受监管巨额经济处罚。

合规是经营管理的前置条件，是银行业一项核心的风险管理活动，是一种个人、团队和经营主体的潜意识在经营管理中的主观能动性表现。

这种潜意识和主观能动性又因人、团队而异，必须通过合规建设来引导、规范和约束。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。

”“没有规矩，不成方圆”。

倡导合规经营，首先需要持续强化合规建设，并且常抓不懈。

合规建设首先是人的问题，从业人员必须知晓规章制度、法律法规；其次，要树立合规意识、知晓合规风险节点、清晰评判违规代价；再则就是设立相关部门专司其职和合规风险管理体系，设立业务流程和内控制约机制，监督业务经营管理的每笔业务、每个流程、每项活动。

合规建设不是虚无缥缈的东西，而是嵌入商业银行经营管理的每一场景，没有人能置身事外，它是全域、全员、全流程的活动。

合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。

合规管理中讲的“合规”可以细分为三个层次：1、规制，即遵守公司总部所在国和经营所在国的相关法律法规和行业准则。

2、规则，即遵守公司内部规章制度，包括企业价值观、商业行为准则。

商业银行合规文化建设

商业银行合规文化建设商业银行合规文化建设1：引言商业银行作为金融行业的重要组成部分，承担着服务经济发展、保护金融安全、维护金融秩序等重要职责。

为了有效履行这些职责，商业银行需要建立健全的合规文化，确保业务运作符合法律法规和监管要求，维护公司声誉和利益的最大化。

2：合规责任2.1 高层领导责任2.1.1 确立合规文化建设的重要性，并将合规文化纳入公司战略规划。

2.1.2 设立合规部门，负责制定和监督合规政策和控制措施的执行。

2.1.3 定期进行合规风险评估，及时采取相应的风险缓解措施。

2.1.4 以身作则，树立合规意识和行为标杆。

2.2 合规团队责任2.2.1 确保合规政策和控制措施的有效性和适用性。

2.2.2 提供合规培训和指导，加强员工合规意识。

2.2.3 监督和检查业务部门的合规操作，及时发现和纠正不符合合规要求的行为。

3：合规文化建设措施3.1 合规政策与流程3.1.1 制定和完善合规政策和流程，确保涵盖全面、具体的业务操作规范。

3.1.2 定期审查和更新合规政策和流程，与法律法规和监管要求保持一致。

3.2 培训与教育3.2.1 开展合规培训与教育，提高员工合规意识和业务操作能力。

3.2.2 合规培训内容涵盖法律法规、监管要求、识别和防范合规风险等相关知识。

3.3 内部控制与风险管理3.3.1 建立完善的内部控制制度，明确职责和权限，保持业务运作的正常和合规。

3.3.2 定期进行内部风险评估，及时采取措施防范和化解风险。

3.4 合规监测与报告3.4.1 设立合规监测机制，定期监测和评估合规风险和情况。

3.4.2 及时报告合规问题、风险和违规行为，并采取相应的整改和处罚措施。

4：附件本文档涉及的附件包括：附件1：合规政策和流程清单附件2：合规培训材料附件3：内部控制制度文件5：法律名词及注释5.1 法律名词1：X定义：5.2 法律名词2：X定义：5.3 法律名词3：X定义：：：：6：结束语本文档旨在指导商业银行合规文化建设的工作，确保业务运作符合法律法规和监管要求，维护公司声誉和利益的最大化。

大型商业银行合规文化实施路径

现代经济信息322大型商业银行合规文化实施路径韦小禹中国建设银行股份有限公司长治分行摘要：在商业银行的文化建设中，合规文化是一个重要组成部分，新形势下，商业银行加强合规文化建设，才能有效防范风险，保证银行稳健运行。

本文首先分析了商业银行建设合规文化的意义，然后指出合规文化实施中的问题，最后阐述了有效实施路径，以供参考。

关键词：商业银行；合规文化；建设意义；问题；实施路径中图分类号：F830 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2019)021-0322-01大型商业银行改革发展的过程，也是企业文化不断丰富、不断升华的过程。

其中，合规文化并不是某个部门、某个人员的职责，而是银行中所有从业人员的责任。

将合规文化作为每个员工的行为准则，才能保证规章制度和法律法规落到实处。

以下结合工作实践，探讨了大型商业银行合规文化的实施路径。

一、商业银行建设合规文化的意义１．实现平稳运营在一些金融机构中，工作人员不注重业务是否合规，反而将精力放在市场营销、拓展业务上；甚至个别人员单纯为了完成任务目标，存在违规操作行为。

分析其原因，在于工作人员缺乏合规意识，业务开展过程中没有做到遵纪守法。

因此，商业银行建设合规文化，有利于实现平稳运营。

２．适应外部监督随着人们的法制意识增强，国家依法治理力度加大，在商业银行的监督管理上，银监会的工作更加严谨、规范、透明[1]。

银行建设合规文化，能加强银行机构和银监会之间的沟通，有利于将合规文化安排在工作日程中。

如此，银行能适应外部监督管理的需求，加快风险管理体系的制定步伐。

３．提高制度执行力商业银行提高制度执行力，要求做到两点：一是针对违规违法的人员，加大处罚力度，创建严厉打击违规行为的氛围；二是积极宣传合规文化，促使员工认识到合规文化的重要性，发挥出合规文化潜移默化的作用。

实践证实，商业银行建设合规文化，才能合规经营，进一步增强竞争力，树立良好的形象和口碑。

二、商业银行合规文化实施中的问题１．管理权利不明依据《商业银行合规风险管理指引》，银行均应采用合规经理工作机制[2]。

合规文化建设

合规文化建设 Last revised by LE LE in 2021合规文化建设只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。

业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

近几年来，我们国家更是加大了银行改革力度，几家国有商业银行股改相继完成，金融竞争的日益激烈，作为四大国有商业银行之一的农行，我们将面临前所未有的机遇和挑战。

我认为我行实施合规文化建设，应从内外两方面入手。

一是农行自身的内部建设，包括内部制度建立完善和执行、员工教育培训及其行为规范化、企业内部管理乃至深层次的精神理念。

二是农行外部建设策略，包括金融市场调研、公共关系服务活动、广告活动、形象展示活动。

简单来说就是内强素质、外树形象。

首先，企业文化内部建设严格内部管理应成为农行企业文化建设工作的重点。

金融行业的性质决定了金融企业应该给社会公众强烈的信赖感，长期以来社会公众给予银行业“三铁”的美誉正是信赖感的具体体现。

因此我行内部应围绕严格、高效、稳健这一经营理念，围绕安全性、效益性进行内部建设。

同时严格的内部管理不仅能够给社会公众留下良好的印象，增强对农行实力和资信的信任，也是农行防范金融风险、正常进行业务经营、提高自身效益及长远发展的需要。

企业文化的内部建设还应加强员工行为的规范化，“没有规矩，不成方圆”，农行员工的一言一行、一举一动都体现着全行的整体素养，关系到全行的整个形象。

这要求每一位员工都应该遵守各项规章制度、行为规范。

作为柜员，我们应该严格操作规程，遵守《严格禁止员工的若干规定》，对自己经办的业务高度负责，确保合规合法，不出现偏差。

熟练各项业务操作过程，加强技能训练，主动学习新的业务，业务技能过硬才能更好更快的服务客户。

遵守业务操作规程的同时，也要努力完善服务。

“七步曲”在日常的业务办理中，能够真正的做到实处，让客户感受到我们服务的规范化、标准化更重要的是热情。

“七步曲”不能仅仅是流于形式，从举手到问候每一步都能更好与客户交流，便营销。

浅谈加强商业银行合规文化建设的对策

三、加强商业银行合规文化建设的对策
１加强合规文化组织机构建设，立合规确从高层做起合规首先要求的是管理者必须率先垂范，躬身实践，带动和影响员工自觉遵守各项制度，并且在全行积极倡导合规文化和合规理念。管理者主动合规有着巨大的示范效应，员工会起到标杆作用。为此，对商业银行董事会应设立合规管理委员会作为管理合规工作的专门委员会，由负责合规事务的董事担任委员会主任，成员包括相关部门的负责人、外部法律专家等。为了确保合规部门的独市性和权威性，在总行单独没立合规部，在二级分支行建立健全合规工作的组织架构，即可单独设立合规部门也可设立内控合规部门，并明确具体职责和工作内容。设立合规工作专兼职人员，建立和完善部门合规负责人和联系人制度，进一步明确部门合规工作负责人和联系人管理和协调职责，使合规管理有效融入部门和条线Ｉ常经营管理活动中。Ｉ２强化合规制度建设，保合规文化有规确可依在合规文化建设上，商业银行需要区分重点与一般、主要与次要，而不能眉毛胡了一把抓，要将监管规定、内部规章制度要求和金融道德规范系统梳理，编制金融人员从业合规手册，具体地把每一项要求列进合规手册》中，合规手册内容可包括：员工行为合规的原则性要求、维护职业操守、与客户的关系、避免不当销售行为、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理、举报违规、与监管机构和外部审计的关系等。应该指出，由于商业银行经营业务范围越来越火，各种外部和内部的管理规章制度也越来越多，目前，任何一家商业银行都不能制订出也没有必要去制订能够包罗万象、繁简杂陈的《合规手册》合规手册要，重点突出，内容明确。《规手册》要让每合

合规文化-商业银行的合规文化建设

合规文化-商业银行的合规文化建设前言在当前国际形势日趋严峻、国内金融市场快速发展的情况下，保持合规、稳健经营已成为商业银行基本的战略要求。

合规文化的建设是商业银行稳健经营的前提和核心竞争力之一。

商业银行合规管理的意义合规管理是商业银行的一项重要管理职能。

因为商业银行经受着多重风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、汇率风险等，而合规确保了商业银行的各种风险控制在适当的范围内。

同时，合规管理也可以避免商业银行被罚款、被吊销执照等失信情况的发生，进而维护商业银行的口碑和声誉。

商业银行合规文化的内涵商业银行合规文化即合规信仰、合规行为、合规制度的共同体现。

内涵包括：合规价值观、合规思维方式、合规行为准则、合规统一标准等。

商业银行的合规价值观应该是尊重法律、合规经营、风险控制和责任担当。

所有的员工应该树立合规意识，将合规作为银行经营的基石。

商业银行的合规思维方式应该是自我约束、理性思考和客观评估。

员工们应该不断完善自身思维方式，增强对合规的认识和理解，结合市场发展情况，制定科学有效的合规措施。

商业银行的合规行为准则应该是控制风险、保护客户、规范经营和诚信合作。

在具体工作中，员工们应该严格遵守行规和法律法规，规范经营行为，并且保护客户利益，维护商业银行健康有序的经营环境。

商业银行的合规统一标准应该是行业标准、法律法规的要求和内部制度要求。

标准统一是保证工作有序推进的基础。

商业银行合规文化建设的关键实践商业银行合规文化建设需要全员参与，不断提高合规意识和合规水平。

关键实践如下：1.加强组织领导，明确合规职责。

对不同岗位的员工制定具体的合规职责，要求他们开展工作，并建立相应的考核制度。

2.强化员工培训，提升合规水平。

商业银行应该加强对员工的合规知识、合规精神的培训，使员工能够更好地理解和识别合规问题，提高合规意识和工作能力。

3.建立合规责任制，明确合规制度。

通过建立合规责任制和合规制度，规范银行内部的经营行为，确保各部门、各岗位、各业务活动能够严格落实合规要求，形成完善的合规体系。

浅谈银行合规文化建设

浅谈银行合规文化建设浅谈农村商业银行合规文化建设为认真贯彻落实银监会合规风险管理要求和总行合规文行建设工作部署，提高合规意识和合规风险管理水平，根据农村商业银行推出以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设，确保农商行平安，支行、部门平安，员工、家人平安，上上下下、里里外外都平安，我们努力提高合规风险管理水平，力争为农商行又好又快发展奠定坚实基础。

我是加入到农村商业银行这个大集体中的新成员，通过入行几个月的工作我深深体会到农商行进行合规文化建设的必要性和紧迫性，这里我结合实际工作谈谈自己的看法：一、开展合规文化的意义1、是信用社体制向现代化商业银行转变的需要我们农村商业银行是刚刚转制的商业银行，从银行部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽完善，由原来的信用社转制成商业银行后并不代表我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都符合现代商业银行的标准，过去信用社时期规章制度不健全、员工合规意识淡薄等现象并未随着我们转制成商业银行而消失，正如金维虹行长在合规文化动员大会讲话中指出的一样：在过去信用社时期，规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规现象时有发生，因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社的基础上改制而来的商业银行，农商行合规基础比较薄弱，违规造成的损失也非常巨大。

加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是农商行积极响应银监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是农商行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

2、是农村商业银行可持续发展的需要加强合规文化建设，是农村商业银行可持续发展的需要。

农村商业银行是一个刚转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持续发展，合规文化建设就必不可少。

因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是农商行久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强农商行发展后劲。

银行如何进行合规作业合规文化建设

银行如何进行合规作业合规文化建设我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。

“思考方式决定行为和成就。

”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。

用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。

引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识。

引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。

四是强化群众意识。

引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。

二要执行潜力到位。

根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。

一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。

二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。

三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作。

四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。

“合规操作，从我做起”。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

一是管好自己。

自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。

银行合规文化建设工作总结

银行合规文化建设工作总结银行合规文化建设工作总结健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。

至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习十个严禁做到坚决杜绝风险，不断提高自身综合素质和执行能力。

通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结几点体会。

一、爱岗敬业、无私奉献。

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

从小的方面讲，比如我们行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是我行存在和发展的必需。

我行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。

虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

商业银行合规文化建设

商业银行合规文化建设在当今金融市场中，商业银行作为金融机构的重要组成部分，承担着监管机构赋予的重要职责。

在金融风险不断增加的背景下，商业银行必须致力于合规文化的建设，以确保良好的运营和稳健的风险管理。

本文将讨论商业银行合规文化建设的重要性、内容和策略，并提出一些建议以促进商业银行合规文化的持续发展。

一、合规文化建设的重要性良好的合规文化是商业银行的核心竞争力之一。

合规文化建设有助于银行遵守法律法规，保护银行的声誉和客户利益。

与此同时，合规文化也有助于银行识别和管理风险，增强内部控制和治理，从而提高银行运营的效率和稳定性。

合规文化还能够增强员工对合规意识的认同和重视，提高员工行为的合规性。

总之，合规文化建设对于商业银行的可持续发展和风险控制至关重要。

二、合规文化建设的内容商业银行合规文化的建设包括以下几个方面：1.明确的法律法规框架：商业银行应建立全面且具体的法律法规框架，明确规定员工应当遵守的法律法规要求，并通过培训和教育等方式确保员工了解和遵守相关规定。

2.合规部门的设立和运营：商业银行应设立专门的合规部门，负责制定和实施合规政策、流程和控制措施，监督和检查业务部门的合规情况，并通过内部审计和风险管理等手段确保合规工作的有效运行。

3.风险管理体系的建立：商业银行应建立健全的风险管理体系，包括风险辨识、风险评估、风险控制和风险监测等环节，以及相应的内部控制措施。

同时，合规文化需要与风险管理相结合，构建内外部风险管理的闭环体系。

4.员工培训和教育：商业银行应定期组织员工培训和教育，提高员工对合规规定的理解和掌握程度，增强员工在业务操作中的合规意识和风控能力，通过自愿遵守合规原则、利弊分析和合规案例分析等方式，提高员工对合规文化的认同和遵循度。

三、合规文化建设的策略商业银行在合规文化建设中可以采取以下策略：1.领导力的重视：商业银行的高层领导应给予合规文化建设的重视，确立合规文化的目标和方向，并通过言传身教来引领员工的合规行为。

商业银行合规文化建设路径探析

商业银行合规文化建设路径探析合规文化是商业银行的立行之本和经营之本。

全面加强合规文化建设，是提高商业银行制度执行力、健全风险防控机制的是现实需要，也是其夯实管理基础、提升核心竞争力的必然要求。

商业银行是经营风险的企业，面对日趋复杂严峻的风险防控形势，进一步加强商业银行合规文化建设势在必行。

一、加强合规文化建设，要进一步推动全员参与合规文化建设是一项综合性、系统性极强的工作。

这个“文化”，必须是全体员工“所共有”，而决不是“少数人所得而私”的；它不仅要遵循高层引领的原则，更需要全体员工的共同参与。

一是抓住关键少数。

商业银行的领导干部和机关全体人员要争当合规文化建设的积极倡导者、推动者和模范执行者，不仅要带头讲合规、行合规，更要把合规意识渗透到日常经营当中去，充分发挥“关键少数”的引领和带头作用。

二是带动全体员工。

合规文化建设决不仅仅是合规部门的特定职责，而是在商业银行全体员工长期努力中而逐步形成起来的具有企业文化性质、相对稳定的合规经营理念。

只有不断提升全员参与合规文化建设的自觉性和主动性，厘清合规文化建设的主体和受众，有的放矢，精准发力，才能真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，进而营造出合规面前“人人有责、人人负责”的良好氛围。

三是注重协调配合。

商业银行合规文化建设，不仅需要支行层面结合自身实际细化各项落地措施，同时也需要各个条线结合自身业务特点做到履职尽责，积极配合，由此，才能真正让“控险为要、合规先行”成为全体员工的一种职业习惯，形成愈加完善、愈加完整的合规文化建设体系。

二、加强合规文化建设，要坚持同党的建设相结合要坚持合规文化建设同党的建设相统一，决不能离开党的建设而空谈合规文化。

首先，坚持党对商业银行的领导，不断加强和改进商业银行自身的党的建设。

将合规文化建设作为实现党建与经营相融合重要载体，以党的建设促进合规文化建设，以合规文化建设巩固党的建设的具体成效。

其次，要深刻认识，加强党的建设是确保合规文化建设始终沿着正确方向不断前进的根本政治保障。

商业银行合规文化建设研究培训讲学

商业银行合规文化建设研究近年来，国内外银行业金融机构重大违规事件不断暴露，机构业务受到限制，财务损失数额惊人，机构声誉严重受损，危及了公众对银行业的信心，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。

对于国内商业银行来说，合规风险管理还是一个新的领域。

截至目前，我国仅有少部分商业银行设立了独立的合规部门。

但从国外银行业发展趋势来看，合规风险管理显得越来越重要。

2006年10月，我国银监会正式发布了《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》），对银行业金融机构合规管理提出了明确要求，加强我国商业银行合规风险管理，建设自身的合规文化，并将合规文化作为企业文化的一个重要组成部分显得尤为迫切。

一、合规文化的内涵、特点及其作用机理分析（一）合规及合规风险的概念合规（Compliance）的字面含义可以理解为“符合规定”或“符合规范”。

我国银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

”所谓法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

”我国《商业银行合规风险管理指引》指出：“合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

”（二）合规文化的内涵及作用机理分析巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出“合规应从高层做起。

当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。

合规与银行内部的每一位员工都相关，应被视为银行经营活动的组成部分。

银行在开展业务时应坚持高标准，并始终力求遵循法律的规定与精神。

如果银行疏于考虑经营行为对股东、客户、雇员和市场的影响，即使没有违反任何法律，也可能会导致严重的负面影响和声誉损失”，同时指出“合规应成为银行文化的一部分”。

银监会《商业银行合规风险管理指引》也指出“商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。

加强商业银行合规文化建设思考

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查制度，以主动识别、避免、惩戒可能导致发生经济或声誉损失的各类违规事件和违规行为的一系列过程，从而有效
往的管理经验，在新业务的设计和制度建设中存在 “ 拿来主义 ”和 “ 摸着石头过
务流程进行全面优化。要加快构建全面
为此，商业银行应做好三个方面的监督检查工作，一是做好内部业务部门的条
线检查工作，并按照条线落实整改，系
风险管理体系，把信用风险、市场风险、
加强合规文化建设的对策
（）强化合规文化理念。培植深一厚的合规文化。合规是商业银行赖以生
必须独立于业务部门，直接受上级行领导，工资和职务不属于被审计行管辖，确保审计的独立性。三是做好外部监管
部门检查发现问题的整改工作，对人民
银行、银监会等外部监管部门提出的问
题认真进行风险测试，对照监管意见，
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有形资产的损失，还会造成无形资产的损失，合规不仅是领导的事而且与自己密切相关。只有让不同岗位的员工对本岗位的应知应会熟记于心，才能在工作中自觉地按制度、按规定操作，并且了解相关岗位哪些行为是允许、被鼓励
（）加强合规监督检查。提升合四
过程中，断强化以 “ 要不合规文化 ”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限，“ 以客户为中心，以市场为导向”，对现有的操作规程进行系统的梳理，此基础上按业务品种制作在

建设银行合规文化演讲稿-建设银行合规文化理念

建设银行合规文化演讲稿|建设银行合规文化理念建设银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导、各位同事：大家好！我叫xxx，来自xx市建设银行。

我演讲的题目是——《建合规文化，构和谐建行》。

俗话说得好：“没有规距，不成方圆”。

这是对合规重要性深入浅出的最好诠释，文明合规是我们金融业的生命，是我们建设银行赖以生存和发展的源泉，没有文明与合规，无异于自毁我们的前程。

建设合规企业文化，构建和谐建行，需要你，需要我，需要我们大家从点滴做起，从现在做起！合规作为一种文化，首先强调的是人人合规。

它不仅仅针对个别部门或者部分人员。

它与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。

只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，全员合规、人人合规，才能有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。

当然，人人合规还要求领导必须率先垂范，躬身实践，带动和影响员工自觉遵守各项制度，并且在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等。

可以说，领导合规是构成银行合规文化基因、实现人人合规的首要前提。

只有这样，银行的事业才能持续、健康、快速的发展。

大家知道，商业银行是社会经济的命脉，现代经济的核心，同时又是一个高风险的行业，良好的内控管理是现代商业银行的重要标志之一。

因此，对操作风险、道德风险、法律风险等必须严控，警钟长鸣。

通过完善内控体系，不断提高管理水平来构建合规文化，形成员工行为规范的软约束，不仅是树立社会形象的责任需要，更是全面提升银行综合竞争实力、谋求可持续发展的内在需要。

广大干部员工只有把合规文化贯穿到每个工作岗位，不断增强全员抵御和防控风“合规文化”如一阵春雨，洗刷掉悬浮的灰尘，用一面旗帜引正了社会风尚。

建立合规文化，是银行敢于打破陈旧观念、探求发展的需要，是使银行具有生命力、创造力和竞争力的需要。

银行合规文化演讲稿:谈合规经营,促建行发展尊敬的各位领导、各位评委:大家好!在这枫树火红、金菊傲霜的季节，我们济济一堂，共商建行发展大计，身为建行人我有幸参加这次演讲，感到无比激动和自豪。