金融市场基础知识分类模拟117有答案
金融市场基础知识模拟测试
金融市场基础知识模拟测试一、选择题1. 下列哪项属于金融市场的功能？A. 提供融资B. 创造货币C. 进行投资D. 贸易清算2. 债券市场是指哪种交易市场？A. 股票市场B. 外汇市场C. 期货市场D. 债券市场3. 对于债券投资者来说，利率上升将导致下列哪项？A. 债券价格上升B. 债券价格下降C. 债券收益率上升D. 债券收益率下降4. 以下哪种是金融市场的参与者？A. 企业B. 个人C. 政府D. 所有选项5. 股票市场交易的基本单位是什么？A. 股票B. 证券C. 合约D. 货币二、填空题6. 投资组合的核心目标是实现资本的 __增值__。
7. 金融衍生品是根据 __基础资产__ 衍生而来的金融产品。
8. 股票市场中的 __买方__ 是指愿意以一定价格购买某只股票的交易者。
三、判断题9. 期货市场属于金融衍生品市场。
(对/错)10. 股票市场是投资者进行长期投资的最佳选择。
(对/错)11. 请简要解释金融市场的三个基本功能。
在金融市场中，首先是提供融资的功能，即为企业和个人提供资金，以支持经济的发展和个人的消费需求。
其次，金融市场还可以进行投资，即投资者将资金投入到各种金融资产中，以获取收益。
最后，金融市场还有贸易清算的功能，即为各种交易提供清算和结算服务，确保交易的顺利进行。
12. 请简要解释债券市场和股票市场的区别。
债券市场是指债券的交易市场，债券是一种借贷行为。
债券投资者相当于债务的债权人，向发行债券的机构借出钱，并获得一定的利息回报。
债券市场的特点是相对稳定和安全。
股票市场是指股票的交易市场，股票代表着对企业的所有权。
股票投资者购买股票就等于成为了企业的股东，可以分享企业盈利的红利。
股票市场的特点是相对风险较高，但也有较高的收益潜力。
五、应用题13. 某公司发行了一笔债券，票面金额为10,000元，票面利率为5%，到期时间为3年。
如果投资者在发行时购买了该债券，到期时将会获得多少利息收入？根据题目信息，可以计算出每年的利息收入为10,000元 × 5% = 500元。
证券从业之金融市场基础知识综合提升模拟考试试卷包含答案
证券从业之金融市场基础知识综合提升模拟考试试卷包含答案单选题（共20题）1. 股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. （2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行B.财政部和中国证监会C.中国证监会和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】 A3. 在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 D4. 下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B5. 以下（）不是发行公募债券的主体。
A.政府机构B.地方公共团体C.符合规定条件的私营企业D.金融机构【答案】 D6. 首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7. 可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。
A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供应量【答案】 B8. 下列不属于衍生品市场的是()A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场【答案】 D9. （）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A10. 下列关于风险的说法错误的是（）。
A.风险是结果的不确定性B.风险是损失发生的可能性C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性D.风险是一定发生的损失【答案】 D11. 关于影响股价变动的因素中，说法正确的有（）。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅱ. ⅣC.Ⅰ. Ⅲ. ⅣD.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 C12. 基金资产估值需要考虑以下（）因素。
A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A13. （）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份
《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案 12016年《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。
只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__()万元。
A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000参__：D解析：根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过__3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过__3亿元;④发行前股本总额不少于__3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。
【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()。
A.2%B.3%C.6%D.10%参__：C解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。
扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
【第3题】()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
A.固定股利__B.固定股利支付率__C.零股利__D.剩余股利__参__：C解析：零股利__，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
一般在公司快速成长阶段会使用这种股利__，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。
2024年金融市场基本知识试卷及答案
2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。
- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。
- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。
2. 请解释金融市场的功能和作用。
3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。
4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。
5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。
三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。
2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。
3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。
4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。
5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。
四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。
交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。
金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。
2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。
金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。
2023年金融市场机构基础知识考试题库与解析附含答案
2023年金融市场机构基础知识考试题库与解析（附含答案）一、单选题1（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。
A、区域性股权市场B、券商柜台市场C、机构间私募产品报价与服务系统D、私募基金市场正确答案：B解析：券商柜台市场，是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。
2.（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是OoA、无期限国债B、长期国债C、国库券D、短期国债正确答案：B解析：长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。
长期国债因为期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。
长期国债在资本市场上有着重要地位。
8.（2018年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。
A、真实资本B、债务资金C、虚拟资本D、应付账款正确答案：A解析：注意读题，股票是虚拟资本，筹措来的资金是真实资本，题干问的筹措的资金，故选择A o发行股票是股份公司筹措自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
10.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。
A、证券市场B、非证券金融市场C、国际金融市场D、国内金融市场正确答案：B解析：本题主要考查非证券金融市场的概念。
I1将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。
A、交易工具B、金融资产到期期限C、交割方式D、金融资产的种类正确答案：B解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。
2022年金融市场基础知识模拟考试及答案
金融市场基础知识模拟考试得分评卷人一、单项选择题（共100题，每题1分，共计100分）（）1、在新加坡上市的外资股被称为（）。
A、H股B、N股C、S股D、L股【答案】C【解析】在新加坡上市的外资股被称为S股。
（）2、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A、1B、2C、3D、4【答案】D【解析】考查私募基金运行期内，每年基金净值的披露要求。
（）3、证券公司开展自营业务，要求（）。
Ⅰ．治理结构健全Ⅱ．内部管理有效Ⅲ．能够有效控制业务风险Ⅳ．员工超过100人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B【解析】证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
（）4、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【答案】B【解析】考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。
根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
（）5、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A、场外期权B、50ETF期权C、认购期权D、股票期权【答案】A【解析】考查我国目前的期权品种之一，在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权的定义。
（）6、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
金融市场基础知识试题附答案
金融市场基础知识试题附答案1.（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场标准答案:D,2.（单项选择题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）A.银行机构体系B .房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系标准答案:D,3.（单项选择题）下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C,各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.标准答案:C,4.（单项选择题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.A.既可以发行股票,也可以发行债券B.不可以发行股票,但可以发行债券C.可以发行股票,但不可以发行债券D.既不可以发行股票,也不可以发行债券标准答案:A,5.（单项选择题）政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社会资源.A.财政部B.平准基金C.中央银行D.国有资产管理部门标准答案:D,6.（单项选择题）在证券市场上，资金的供给者是（）A.证券发行人B.证券中介机构D.证券交易所标准答案:C,7.（单项选择题）关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算标准答案:D,8.（单项选择题）（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理.A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是（）A.证券经纪商B.商人银行C.证券银行D.投资银行标准答案:D,10.（单项选择题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导标准答案:A,IL （单项选择题）下列关于外资股的说法,错误的是（）A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠标准答案:D,12.（单项选择题）影响股票投资价值的内部因素是（）A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策标准答案:D,13.（单项选择题）资产支持证券是以（）为基础发行证券.A .股票B.债券C.特定的资产池D.企业标准答案:C,14.（单项选择题）债券信用评级的主要对象是（）A.企业发行的债券B.国家财政发行的国库券C.国家银行发行的金融债券D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是）A.较高的杠杆性B.参考信用工具的价格波动性C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管标准答案:B,16.（单项选择题）下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）A.认购期权的DELTA值为正B.认沽期权的DELTA值为正C.认购期权的RHO值为正D.认沽期权的VEGA值为正标准答案:B,17.（单项选择题）资产证券化最早起源于（）A.美国B •英国C .德国D.希腊不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C∙货币供应量D.长期利率标准答案:B,19.（单项选择题）货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政策（）A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制标准答案:A,20.（单项选择题）根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.A.符合中国证监会规定的发行条件21发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准标准答案:B,21.（单项选择题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型.A.传统型B.创业型C.成长型D.高科技型标准答案:C,22.（单项选择题）场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道标准答案:B,23.（单项选择题）优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）A.普通股票股东缺席时B.经董事会表决准许后C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时标准答案:C,24.（单项选择题）关于股票,下列说法错误的是（）A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等B.同种类的每一股份具有同等权利C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权D.股票是设权证券标准答案:D,25.（单项选择题）以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响标准答案:D,26.（单项选择题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易.A .客户资金B .客户证券D ,借入的资金或证券标准答案:C,27.（单项选择题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的（）A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券标准答案:D,28.（单项选择题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.A.15. 35元成交200股，15. 50元成交400股B.15. 35元成交100股，15. 50元成交500股C.15. 35元成交200股，15. 50元成交300股D.15. 35元成交500股，15. 50元成交100股标准答案:B,29.（单项选择题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平.A.每股收益B.市盈率C .股本总额D.股价或市值标准答案:D,30.（单项选择题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券标准答案:A,31.（单项选择题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化D. P2P资产证券化标准答案:D,32.（单项选择题）下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量标准答案:A,33.（单项选择题）在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A.50万份或70万份B.50万份或100万份C.60万份或100万份D.60万份或150万份标准答案:B,34.（单项选择题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金C.产业基金D.风险基金标准答案:A,35.（单项选择题）下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为OD.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%标准答案:D,36.（单项选择题）目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值A.每个交易日B.每两个交易日C.每三个交易日D.每五个交易日标准答案:A,37.（单项选择题）以下不属于利率金融衍生工具的是（）A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换标准答案:C,38.（单项选择题）证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式A.自销B.直销C.代销D.包销标准答案:D,39.（单项选择题）下列属于主动退市的情形是（）A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销标准答案:D,关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）A.1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会, 但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务C.2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员会开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D.2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行“自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量标准答案:C,41.（单项选择题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集A.机关法人42事业法人C.企业法人D .社团法人标准答案:C,债券现券买卖是（）A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易标准答案:A,43.（单项选择题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元.A.96. 6B.98. 3C.100. 0D.101. 1标准答案:B,44.（单项选择题）下列关于基金运作的说法,错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好标准答案:D,45.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（）A.特定对象确定46投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认标准答案:D,46.（单项选择题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B•中国证券投资基金业协会C.中国证监会D .沪深交易所按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A ,收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D .联结的基础产品标准答案:D,48.（单项选择题）下列属于风险管理本质特征的是（）A.损失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理标准答案:B,49.（单项选择题）在信用风险的衡量中，预期损失（）A.等于非预期损失B.是难以量化的C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积D.等于实际损失加上非预期损失两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为（）A.结构化金融衍生工具B.金融互换C.金融期权D.金融期货标准答案:B,51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I.风险的识别π.风险的衡量III.风险的应对IV.风险的检测、预警与报告A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,52.（单项选择题）下列有关金融期货的说法,正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的III.金融期货交易双方均需开立保证金账户W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资A.I 、IVB.I、IIL IVC.IK IIID.II、III、IV标准答案:B,53.（单项选择题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所π郑州商品交易所In中国证监会IV上海证券交易所和深圳证券交易所A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、II、IIL IV标准答案:B,54.（单项选择题）关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）1两种分红方式:现金分红和红利再投资∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定A.I、II、IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:D,55.（单项选择题）主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形B. I 、∏ 、IIIC I、III、IVD. I、Ik IIL IV标准答案:B,56.（单项选择题）关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过60个交易日A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.I 、IVD.IK III标准答案:A,57.（单项选择题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式I股票融资∏债券融资In期权融资IV权证融资A.I、IIB.IIL IVC.I、∏、IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,58.（单项选择题）根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）1公开转让股份∏进行股份和债券融资In进行资产重组IV公开发行股份A.I、IIB.IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik III标准答案:D,59.（单项选择题）下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）I波动性意味着损失的可能性∏波动性即收益的不确定性Hl波动可能带来收益,也可能带来损失IV所有波动性都要进行规避A.I、IIB.IK IVC.I 、∏ 、IIID.IK III标准答案:D,60.（单项选择题）申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）1申请人应该是符合〈公司法X证券法〉规定的有限责任公司或者股份有限公司∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%A.I、IIL IVB.IK IIL IVC.I、Ik IIL IVD.I 、II标准答案:A,61.（单项选择题）关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序∏提高证券市场效率III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A.I、Ik IIL IVB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I 、III标准答案:B,62.（单项选择题）对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严格规定的主要法律法规有（）.I〈证券法〉∏＜证券投资基金法＞Hk证券投资基金信息披露管理办法〉IV＜证券业从业人员资格管理办法〉A.I、Ik IIL IVB.IIL IVC.I、∏、IVD.II . III标准答案:D,63.（单项选择题）金融衍生工具的基本特征包括（）I杠杆性∏跨期性In不确定性或高风险性Iv投机性A.I、n、IIIB.∏› IIL IVC.1 . IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,64.（单项选择题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%In基金管理费是逐日计提,按月支付IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33%A.I、Ik IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,65.（单项选择题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册∏申请In基金合同生效IV发售A.I、II、IIL IVB.I、IIL IVC.IK IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,66.（单项选择题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回A.I、∏、IVB.I 、IVC.IK IIID.I、Ik IIL IV标准答案:A,67.（单项选择题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念∏投资范围与对象In投资策略与原则IV基金费用与收益分配A.I、IIB.I、IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,68.（单项选择题）债券投资的主要风险包括（）I信用风险。
模拟金融市场基础考试题及答案
模拟金融市场基础考试题及答案一、选择题1. 金融市场的基本功能包括以下哪项？A. 融资功能B. 投资功能C. 资源配置功能D. 风险管理功能答案：D（解析：金融市场具有融资、投资、资源配置和风险管理等基本功能。
）2. 以下哪个不是股票市场的特点？A. 流动性强B. 价格波动大C. 收益稳定D. 交易成本相对较低答案：C（解析：股票市场通常具有流动性强、价格波动大、交易成本相对较低的特点，但收益并不稳定。
）3. 债券的面值通常是多少？A. 1000元B. 500元C. 100元D. 50元答案：A（解析：债券的面值通常为1000元，这是大多数债券发行时的标准面值。
）二、判断题1. 期货合约是一种标准化的远期合约。
（）答案：正确（解析：期货合约确实是一种标准化的远期合约，它规定了交易的标的物、数量、质量、交割时间和地点等。
）2. 期权买方在期权到期时必须执行合约。
（）答案：错误（解析：期权买方在期权到期时可以选择执行或放弃执行合约，这是期权买方的权利而非义务。
）三、简答题1. 请简述什么是货币市场？答案：货币市场是指短期资金融通的市场，通常涉及一年以内的短期债务工具，如国库券、商业票据和短期存款等。
货币市场的主要功能是为短期资金需求提供流动性。
2. 什么是利率平价理论？答案：利率平价理论是一种国际金融市场理论，它认为在没有套利机会的情况下，两个国家之间的利率差应该等于两国货币的预期汇率变动率。
这个理论是国际投资决策和汇率预测的重要基础。
四、计算题1. 假设你购买了一张面值为1000元的债券，年利率为5%，期限为5年。
如果每年支付一次利息，请计算你每年将收到多少利息？答案：每年将收到的利息为1000元 * 5% = 50元。
五、论述题1. 论述金融市场对经济发展的重要性。
答案：金融市场对经济发展至关重要。
首先，它提供了资金的融通渠道，使得企业和个人能够获得必要的资金以支持生产和消费。
其次，金融市场通过价格机制有效地进行资源配置，促进了资源的最优使用。
证券从业之金融市场基础知识模拟题库及附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及附答案单选题（共180题）1、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。
A.600B.1200C.2000D.5000【答案】 B2、证券账户的子账户包括（）。
A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】 A3、（2019年真题）下列属于直接融资的有（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B4、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 B5、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D6、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 D7、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（）。
A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券D.任意证券的衍生品【答案】 D8、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（）。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C.期限通常在3个月至3年D.是一种重要的货币政策日常操作工具【答案】 B9、下列关于股票的流动性说法正确的是（）A.①③B.①④C.②④D.②③【答案】 D10、以下说法正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 B11、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。
2《金融市场基础知识》试题答案
《金融市场基础知识》试题答案1、参考答案：B参考解析：股票是要式证券，股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
2、参考答案：A参考解析：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为。
二是交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等。
三是财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等。
四是规范类强制退市，包括公司在信息披露、定期报告发布、公司股本总额或股权分布发生变化等方面触及相关合规性指标等。
3、参考答案：B参考解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。
故本题选B。
4、参考答案：B参考解析：按投资主体的不同性质，股票可以分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
5、参考答案：D参考解析：本题主要考查商业信用融资的概念。
商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
6、参考答案：A参考解析：风险偏好（RiskAppetite）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。
风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主；风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化。
2024年金融市场基础问题及其答案
2024年金融市场基础问题及其答案1. 金融市场是什么？金融市场是指进行金融资产交易的场所或机构，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
它是资金供求双方进行交易的平台，也是企业和个人融资的重要渠道。
2. 金融市场的主要参与者有哪些？金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、养老基金等）、企业、政府等。
3. 金融市场的作用是什么？金融市场具有资金配置、风险管理、信息传递和价值发现等作用。
它可以提供融资渠道，促进经济发展；同时也提供了投资机会，帮助个人和机构实现财务目标。
4. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场和衍生品市场等。
每个市场都有不同的特点和交易规则。
5. 股票市场是什么？股票市场是进行股票交易的场所，它是企业并在二级市场进行交易的地方。
股票市场可以提供股权融资渠道，同时也是投资者进行股票投资的平台。
6. 债券市场是什么？债券市场是进行债券交易的场所，它是企业、政府和机构发行债券并在二级市场进行交易的地方。
债券市场可以提供债务融资渠道，同时也是投资者进行债券投资的平台。
7. 外汇市场是什么？外汇市场是进行外汇交易的场所，它是不同国家货币兑换的市场。
外汇市场可以提供外汇兑换和外汇投资等服务，帮助个人和机构进行国际贸易和投资。
8. 期货市场是什么？期货市场是进行期货交易的场所，它是买卖标准化合约的市场。
期货市场可以提供风险管理工具，帮助企业和投资者进行价格风险的对冲。
9. 衍生品市场是什么？衍生品市场是进行衍生品交易的场所，它包括期权、期货、掉期等金融工具。
衍生品市场可以提供投资和风险管理工具，帮助投资者进行多样化的投资策略。
10. 如何评估金融市场的风险？评估金融市场的风险可以采用多种方法，包括基本面分析、技术分析和市场情绪分析等。
投资者可以通过研究市场的经济基本面、价格走势和市场参与者的情绪来评估风险水平。
以上是对2024年金融市场基础问题的简要回答，希望对您有所帮助。
证券从业资格金融市场基础知识模拟备考题及答案
证券从业资格金融市场基础知识模拟备考题及答案2017年证券从业资格金融市场基础知识模拟备考题及答案金融市场体系一、单项选择题1、基础货币等于通货和()的总和。
A、准备金B、活期存款C、定期存款D、企业存款【正确答案】A【专家解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。
2、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。
A、主板市场B、创业板市场C、三板市场D、四板市场【正确答案】D【专家解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。
对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
3、在中国，市场代码以“002”开头的是()。
A、主板B、创业板C、中小板D、第四板【正确答案】C【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。
4、我国银行业的主体是()。
A、中央银行B、股份商业银行C、地区性商业银行D、信用合作社【正确答案】B【专家解析】目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
5、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。
A、中国银监会成立B、中国证监会成立C、中国保监会成立D、中国人民银行统一货币发行权【正确答案】A【专家解析】2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。
至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
6、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。
《金融市场基础知识》模拟试题及答案
金融市场基础知识》模拟试题及答案—、选择题（共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。
［单选题］*A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资（正确答案）D.商业信用融资答案解析:本题主要考查风险投资融资的概念。
2.直接融资与间接融资的区别主要在于（）。
［单选题］*A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系（正确答案）D.是否具有可逆性答案解析:本题主要考查直接融资与间接融资的区别。
直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。
直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
3.按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
［单选题］*A.债券市场；权益市场B.现货市场；衍生品市场（正确答案）C.货币市场；资本市场D.证券市场；非证券金融市场答案解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。
［单选题］*A.国际金融市场B.国内金融市场C.证券市场（正确答案）D.非证券金融市域答案解析:本题主要考查证券市场的概念。
5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。
其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。
［单选题］*A.个人投资者B.证券投资基金（正确答案）C.其他机构投资者D.证券基金和其他机构投资者答案解析:证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。
2023年证券从业之金融市场基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解
2023年证券从业之金融市场基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A.10；15B.10；10C.8；10D.5；10【答案】 D2. 资本的功能主要体现在（）方面。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D3. 地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。
A.1~5B.1~3C.1~7D.3~7【答案】 A4. 基金行业自律组织是由（）成立的行业自律组织。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 C5. 证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（）服务。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6. 在英国，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。
A.SETS系统B.SETSqx系统C.IOB系统D.SEAQ系统【答案】 B7. 股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（）。
A.①③B.①②③④C.①②D.①②③【答案】 B8. 我国股票市场的场内市场包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 A9. 国际直接投资主要进行的形式有（）。
A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④【答案】 A10. 某公司公开发行债券，可以申请在（）上市交易或转让。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A11. 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1B.2C.3D.4【答案】 D12. A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（）元。
2024金融市场基础知识考试题及答案
2024金融市场基础知识考试题及答案第一部分：选择题1. 金融市场的基本功能是什么？- A. 提供金融服务- B. 促进资金流动- C. 实现投资收益- D. 扩大经济规模- 答案：B2. 以下哪个不属于金融市场的主要参与者？- A. 银行- B. 企业- C. 政府- D. 个人- 答案：C3. 证券市场是指什么？- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 所有上述市场- 答案：D4. 下列哪个不属于金融市场的基本分类？- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 房地产市场- 答案：D5. 以下哪个不属于金融市场的交易方式？- A. 现货交易- B. 期货交易- C. 期权交易- D. 储蓄交易- 答案：D第二部分：判断题1. 金融市场的主要功能是提供金融服务。
- 正确2. 股票市场属于金融市场的一种。
- 正确3. 货币市场是金融市场的一种。
- 正确4. 期货市场属于金融市场的一种。
- 正确5. 储蓄交易是金融市场的一种交易方式。
- 错误第三部分：简答题1. 请简要介绍一下金融市场的基本功能和作用。
金融市场的基本功能是促进资金的流动和配置，提供金融服务，实现投资收益。
它通过买卖金融产品的方式，使得资金能够从闲置的地方流向需要资金的地方，从而满足个人、企业和政府的融资需求。
金融市场的作用是扩大经济规模，促进经济发展，提高资源配置效率，降低融资成本，增加投资收益。
2. 请简要说明证券市场的主要类型。
证券市场主要分为股票市场、债券市场和衍生品市场。
股票市场是指股票的交易市场，股票代表着公司的所有权。
债券市场是指债券的交易市场，债券代表着借款人向投资者发行的债务凭证。
衍生品市场是指衍生品的交易市场，衍生品的价值来源于其所关联的标的资产。
3. 请简要说明金融市场的基本分类。
金融市场的基本分类包括股票市场、债券市场、货币市场、外汇市场和期货市场。
股票市场是股票的交易市场，债券市场是债券的交易市场，货币市场是短期借贷资金的交易市场，外汇市场是不同国家货币的兑换市场，期货市场是期货合约的交易市场。
《金融市场基础知识》模拟试题及答案 (1)
《金融市场基础知识》模拟试题及答案一、选择题（共 50 题，每题 1 分，共 50 分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1. LIBOR 指的是（）。
[单选题] *A.美国联邦基金利率B.伦敦银行同业拆借利率(正确答案)C.香港银行同业拆借利率D.上海银行间同业拆放利率答案解析：在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率即 LIBOR。
故本题选 B 选项。
2. 在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。
[单选题] *A.货币基金(正确答案)B.债券基金C.股票基金D.认股权证基金答案解析：目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于 1%，货币基金的管理费率为 0.33%。
故本题选 A 选项。
3. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。
[单选题] *A.审批制(正确答案)B.注册制C.备案制D.核准制答案解析：A 项：审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方政府或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。
是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。
B 项：注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”。
D 项：核准制则是介于注册制和审批制之间的中间形式。
故本题选 A 选项。
4.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。
[单选题] *A.债券市场；权益市场B.一级市场；二级市场C.货币市场；资本市场(正确答案)D.证券市场；非证券金融市场答案解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
按照到期期限的长短可以将金融市场划分成货币市场和资本市场。
5.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。
[单选题] *A.1922 年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立B.资本市场的初步建立C.2004 年，中国银行业监督委员会的成立D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业(正确答案)答案解析：1990 年 12 月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融市场基础知识分类模拟117
单项选择题
1. 有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括______。
A.债券、股票
B.期货和期权
C.贷款
D.现金
答案：A
[解答] 所谓有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括股票和债券。
2. 证券发行人的种类不包括______。
A.个人类
B.政府类
C.企业类
D.金融机构类
答案：A
[解答] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
证券发行人主要有以下三类：第一，政府类。
中央政府
为弥补财政赤字或筹措经济建设所需资金，在证券市场上发行国库券、财政债券、国家重点建设债券等，这些即是国债。
地方政府可为本地公用事业的建设发行地方政府债券。
第二，企业类。
对筹设中的股份有限公司而言，发行股票是为了满足注册资本要求；而对已经成立的股份有限公司而言，发行股票和债券的目的是为了扩大资金来源，满足生产经营发展的需要；非股份公司的企业经过批准，可在证券市场上发行企业债券筹集资金。
第三，金融机构类。
商业银行、政策性银行和非银行金融机构经过批准可公开发行金融债券筹措资金。
3. 政府机构直接融资的具体融资方式不包括______。
A.财政资本金投入而获得的股权收益
B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入
C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券
D.个人集资
答案：D
[解答] 政府机构直接融资主要以地方政府为融资主体而获得的用于城市基础设施建设的资金。
具体融资方式为：一是财政资本金投入而获得的股权收益；二是由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；三是获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；四是向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款；五是获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款；六是外国政府援助赠款。
4. 政府发行债券所筹集的资金用途不对的是______。
A.用于协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字。