金融理财师选拔测试题(一)
第x届金融理财师大赛试题(含答案)
第x届金融理财师大赛试题（含答案）第x 届金融理财师大赛试题（含答案）一、必答题（答对一题加10 分，答错不扣分）1. 我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为（ C ）A 邮银财富·债券B 邮银财富·瑞享 C 邮银财富·智享 D 邮银财富·尊享 2. 以下几种基金，最适合短期投资的是（A）A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金 3.老王45 岁，是私营企业主，收入根据企业情况忽高忽低，今年企业效益好，获得了一大笔收入，考虑为自己和妻子做养老规划，理财经理小张准备向他推荐一款保险产品，以下产品形态中，最适合的是（A）A.趸交，分红险 B.趸交，投连险 C.期缴，分红险D.期缴，投连险4. 客户张先生35 岁，个体工商户，妻子大型国企员工，有一个 6 岁的女儿，家庭年收入为15 万元，理财目标是今后为女儿提供良好的教育环境，请问下列最适合张先生的投资组合是（D）A、保本型产品绩优股B、认股权证小型股票基金期货C、投机股房产信托基金黄金D、定投国债指数型股票基金5.在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。
关于客户的风险承受能力，下列哪些说法是错误的AA、年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力越强。
B、教育程度越高，风险承受能力越强。
C、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前。
D、客户指定的理财目标弹性越大，期风险承受能力越强。
6. 下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（C ）。
A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富裕的消费资金。
B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累。
C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。
D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性。
二、抢答题（答对加10 分，答错扣10 分，抢答违规扣10 分）1. 请列举至少四种客户可以购买我行理财产品的渠道答案（1）柜面（2）网上银行（3）手机银行（4）个人营销系统2. 在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低，对吗（错）3. 以下贵金属交易品种中，针对个人的是（ACD）A、Au100g B、Au50gC、AuTD D、AgTD4. 李先生是西安居民，办理以下哪项外汇业务需要进行国际收支申报（AB ）。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项不是个人理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 退休规划D. 短期消费答案：D2. 理财规划中，以下哪项不是个人财务报表的一部分？A. 资产负债表B. 现金流量表C. 利润表D. 预算表答案：C3. 以下哪个不是金融市场的基本功能？A. 资本分配B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利答案：D4. 以下哪个选项不是货币市场基金的特点？A. 流动性高B. 风险低C. 收益高D. 投资期限短答案：C5. 在个人理财中，以下哪个不是投资组合多样化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 减少波动D. 优化资产配置答案：B6. 以下哪个不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 期货D. 债券答案：D7. 以下哪个不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务负担D. 增加政府税收答案：D8. 以下哪个不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 规划教育投资D. 提高个人收入答案：D9. 以下哪个不是个人理财规划中的遗产规划目标？A. 确定遗产继承人B. 合理避税C. 确定遗产分配方式D. 增加个人财富答案：D10. 以下哪个不是个人理财规划中的退休规划目标？A. 确定退休时间B. 计算退休资金需求C. 规划退休生活方式D. 增加工作年限答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响资产配置决策？A. 个人风险承受能力B. 投资期限C. 市场利率D. 个人收入水平答案：ABCD12. 以下哪些是个人理财规划中的风险管理策略？A. 购买保险B. 资产多样化C. 定期存款D. 投资高风险产品答案：ABC13. 以下哪些是个人理财规划中的税务规划方法？A. 利用税收优惠政策B. 合理避税C. 延迟缴税D. 增加消费支出答案：ABC14. 以下哪些是个人理财规划中的教育规划内容？A. 确定教育目标B. 规划教育费用C. 选择合适的教育机构D. 规划教育投资答案：ABCD15. 以下哪些是个人理财规划中的遗产规划内容？A. 确定遗产继承人B. 确定遗产分配方式C. 合理避税D. 增加遗产价值答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）16. 个人理财规划的主要目标是资产增值和风险管理。
金融理财师afp考试习题(带答案解析)
金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列各项中具有课程豁免的权利的是()。
A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。
A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。
A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。
A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。
A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。
简体浙江省理财师评选试题基础知识1
姓名：_________ 单位名称：______________________手机号码：_____________________ 浙江省理财师评选试题——基础知识注意事项：1、将您的姓名及单位名称等按要求填好。
2、请仔细阅读各种题目的回答要求，在贵定处填写答案。
3、不要在试卷上乱写、乱画，不要填写无关的内容。
评比试题——基础知识一、单项选择题(共45题，每题1分，共45分）1、______是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的______。
A、依据B、签证C、证据D、信息3、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订______。
A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书4、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何______。
A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书5、通常来说，愿意承受的风险越高，投资的潜在收益率就______。
A越低 B越高 C回收快 D回收慢6、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，还期望保证财务状况的______。
A、安全B、增加C、稳定D、增值7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在______的变化上。
A、收入B、现金流量C、支出D、结余8、资产是指客户拥有所有权的各类______。
A、财富B、财产C、资金D、收入9、______是指，在某一天工作日买入（或卖出）某一货币的即期外汇的同时，卖出（或买入）该货币的远期外汇交易，以达到确保成本的目的A、远期外汇买卖B、远期结售汇业务C、即期外汇买卖D、择期外汇买卖10、______和银行支票存款的流动性最高.A、国债B、现金C、定期存款D、活期存款11、理财规划师有______协助客户理解理财方案。
金融理财师考试《金融理财基础(一)》预测试题卷一
金融理财师考试《金融理财基础（一）》预测试题卷一[单选题]1.金融理财服务的保障是()。
A.建立、明确和界定与客户的关系（江南博哥）B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C.提出金融理财计划书D.有效执行、监控金融理财计划书的实施参考答案：D参考解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。
[单选题]2.理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该()。
A.增加收入B.延长目标实现时间C.再次进行分析，寻求可行方案D.降低目标参考答案：C参考解析：理财规划的制定必须建立在充分、准确的家庭财务分析的基础之上：如果资源大于目标需求，说明可以实现各项理财目标，并可能提高理财目标；如果资源小于目标需求，应该采用降低目标、延长目标实现时间或增加收入等方法进行调整，不需要再进行分析。
[单选题]3.合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是()。
A.利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值B.少报、瞒报应税收入C.充分利用各种免税途径减少应税收入D.善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策参考答案：B参考解析：合理避税，又称税务筹划，即纳税人在合法合理的前提下，运用税收、会计、法律、财务等综合知识，采取合法合理或“非违法”的手段来达到避税、节税、涉税零风险的目的，而使企业降低税务支出而获取最大化的经济利益。
B项“少报、瞒报应税收入”属于非法行为，不属于合理避税的范围。
[单选题]4.有关学分评估程序与直接的教育豁免程序，下列表述正确的是()。
A.学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B.直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C.学分评估程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D.直接申请教育豁免程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试，同时也需要接受附加的教育培训参考答案：A参考解析：学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免；而直接申请教育豁免程序，给出了一些客观评判标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训。
金融理财师AFP金融理财师随堂测试题考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师随堂测试题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15,000 元; 1月末刷信用卡支付- -笔餐费1,000元。
若按照权责发生制, 这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加( )。
（ ）A.2,500元B.1,500元C.15,000元D.14,000元2、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影 响个人/家庭收支储蓄表? ( ) ①.从父母处借- -笔钱投资股 票②.出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息③.用保单质押贷 款来支付住院费用④.借新债还旧债（ ） A.②、③ B.①、③ C.①、④ D.①、②、③④3、以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机?()（ ）A.作为日常交易的备用金B.作为应对意外事件的预防资金C.作为随时动用的投机资金D.稳定的获取投资收益姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------4、小林上月月末股票资产市场价格为10万元，本月没有进行任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11万元，以下说法中正确的是: ( )①.小林本月获得股票资本利得1万元，通常列作理财收入。
②.该股价.上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中。
③.该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中。
④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元。
（）A.①、④B.②C.①、③D.②、④5、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为 ( )。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
()理财师大赛模拟题
优选文档2021年理财师大赛初赛试题第一局部：判断题1.某银行正在刊行一款挂钩黄金的非保本浮动收益理财产品，该行理财师小郑向其全部客户介绍了这款产品，原因是这款产品预期年化收益率较高且根本没有风险。
考虑到小郑是该银行的理财师，可能有确实信息证明这种产品风险很小，因此这种做法没有违反金融理财师职业道德准那么。
〔〕2.理财师胡先生所在银行正在热销某款保险产品，但由于该款保险产品是胡先生姐姐所在保险企业推出的，考虑到利益关系因素，胡先生不能够参加该产品的销售。
〔〕3.在向客户介绍产品或供应效劳时，金融理财师应该依照看守规定的要求，对所介绍的产品及效劳进行充分的风险提示。
〔〕4.某银行的张经理正在销售一款构造性理财产品，市场风险较大，按规定禁止主动向无相关投资经验的客户推介或销售。
一日，某位无相关投资经验的客户找到张经理主动要求购置该产品，张经理向其说了然产品风险并见告其不适合购置后，该客户仍坚持要购置，张经理要求其签署了证明文件，在以书面形式确认是其主动要求购置后，为其办理了购买手续。
该例中张经理的行为没有违反相关规定和金融理财师职业道德准那么。
〔〕5.张女士看到其同事申购的上证50ETF基金近期获取了较高的收益，于是向ABC银行的金融理财师小王咨询申购该基金事宜，小王对张女士的风险承受能力做了测评后，以为张女士的风险承受能力较低不适合购置该基金，并向张女士介绍了ABC银行正在销售的一款低风险理财产品，小王的上述行为吻合金融理财师职业道德准那么。
〔〕6.投资者在期初投资一笔资本于某财产，此后没有追加投资，期末一次性赎回本金和利息，那么该投资者的金额加权益润率等于几何平均收益率。
〔〕7.依照银监会对商业银行理财资本投资范围的规定，理财资本能够投资应收账款。
〔〕8.构造化信托理财产品的得益人分为优先级得益人和次级得益人，相关于次级得益人，优先级得益人享有提取超额收益的权益。
〔〕9.当前投资者从银行网点购置理财产品，无需对获取的投资收益单独缴纳个人所得税。
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析1. 以下哪项不属于金融市场的功能？（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理和资源配置等，宏观调控一般是政府通过财政政策和货币政策等手段来实现的，不属于金融市场的功能。
2. 货币市场工具一般具有的特点是（）A. 期限长、流动性强B. 期限短、流动性强C. 期限长、流动性弱D. 期限短、流动性弱答案：B解析：货币市场工具的特点是期限短、流动性强、风险小。
3. 以下哪种风险属于系统性风险？（）A. 信用风险B. 经营风险C. 利率风险D. 财务风险答案：C解析：系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
信用风险、经营风险和财务风险都属于非系统性风险。
4. 按照投资对象的不同，基金可以分为（）A. 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金D. 契约型基金、公司型基金答案：A解析：根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。
5. 以下哪个指标可以衡量投资组合的风险？（）A. 期望收益率B. 方差C. 贝塔系数D. 夏普比率答案：B解析：方差用于衡量投资组合的风险，方差越大，风险越大。
6. 债券的票面利率与市场利率的关系是（）A. 票面利率高于市场利率，债券溢价发行B. 票面利率低于市场利率，债券折价发行C. 票面利率等于市场利率，债券平价发行D. 以上都对答案：D解析：当票面利率高于市场利率时，债券溢价发行；当票面利率低于市场利率时，债券折价发行；当票面利率等于市场利率时，债券平价发行。
7. 市盈率的计算公式是（）A. 每股价格/每股收益B. 每股收益/每股价格C. 股票市值/净利润D. 净利润/股票市值答案：A解析：市盈率=每股价格÷每股收益。
金融理财基础知识专项测试题
国家理财规划师职业专项测试题现金规划1、下列（）不属于对金融资产流动性的要求。
A. 交易动机B. 谨慎动机C. 预防动机D. 个人偏好2、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物。
A. 活期储蓄 B. 信托基金 C. 各类银行存款 D. 货币市场基金3、刘先生作为普通公务员，他每月的支出为2000元。
作为理财规划师，你应该建议他持有（）流动资产比较合适。
A. 3000元左右B. 4000元左右C. 6000元左右D. 12000元左右4、自2005年9月21日起，个人活期存款按（）结息。
A. 月B. 季C. 半年D. 年5、下列关于个人通知存款的说法不正确的是（）。
A. 根据储户提前通知时间的长短，分为1天通知存款与7天通知存款两个档次B. 起存金额为5万元C. 最低支取金额为5万元D. 支取时不需提前通知6、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（）特点。
A. 本金安全B. 资金流动性强C. 投资成本低D. 收益率相对活期储蓄较高7、一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量为（）元。
A. 500B. 1000C. 5000D. 100008、影响货币市场基金收益率的因素不包括（）。
A. 利率因素B. 规模因素C. 收益率趋同趋势D. 国际因素9、对于临时申请调高信用卡额度，最高可达（）元的信用额度。
A. 10000B. 30000C. 50000D. 10000010、一般来说，（）不是信用卡免息还款期的决定因素。
A. 客户刷卡消费日期B. 信用卡发卡行C. 银行对帐单日期D. 银行指定还款日期11、小张的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月28日，8月10日银行为小张打印的包括了她从7月10日至8月10日之间的所有交易账务；本月账单周期里小张只有一笔消费：7月30日，小张在某商场购买的一款笔记本电脑8000元；小张的本期账单列印“本期应还金额”为人民币8000元，“最低还款额”为800元。
金融理财师试题集
金融理财师试题集一、选择题1. 以下哪种金融产品风险最小？A) 股票B) 债券C) 外汇D) 期货2. 金融理财师主要的职责是什么？A) 执行客户指示，进行交易B) 提供金融咨询和投资建议C) 管理金融机构的日常运营D) 进行市场分析和预测3. 以下哪种投资组合可以降低风险？A) 只投资于股票市场B) 只投资于债券市场C) 投资于不同资产类别D) 投资于同一行业的不同股票4. 以下哪项技能对于金融理财师来说至关重要？A) 社交能力B) 销售技巧C) 与数字相关的技能D) 统计学知识二、填空题1. 金融理财师的主要目标是帮助客户实现他们的 ____________。
2. 金融理财师需要了解客户的风险承受能力和 ____________。
3. 长期投资的主要优势是可以通过时间来实现 ____________。
4. 因为市场的波动性，在投资中分散风险是十分重要的，这个过程称为 ____________。
三、解答题1. 金融理财师为什么需要了解客户的投资目标和风险承受能力？金融理财师需要了解客户的投资目标和风险承受能力，以便能够为客户提供最合适的投资建议。
不同的人有不同的投资目标，有的人可能希望实现财务自由，有的人可能希望为子女的教育储备资金，而另一些人可能希望在退休时有足够的资金。
了解客户的风险承受能力可以帮助金融理财师确定适合的投资组合，确保投资风险与客户的承受能力相匹配。
2. 请简要说明金融理财师在制定投资计划时需要考虑的几个因素。
在制定投资计划时，金融理财师需要考虑以下几个因素：- 客户的投资目标：金融理财师需要了解客户的长期和短期投资目标，以便能够制定适合的投资计划。
不同的投资目标可能需要不同的投资策略和时间框架。
- 风险承受能力：金融理财师需要评估客户的风险承受能力，以便确定适合的投资组合。
风险承受能力取决于客户对投资风险的接受程度和财务状况。
- 投资时间框架：金融理财师需要了解客户的投资时间框架，以决定适合的投资产品和策略。
2018年金融理财师大赛试题及答案
2018年金融理财师大赛试题及答案2018年金融理财师大赛试题及答案一、必答题1.我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为邮银财富·尊享。
2.货币市场基金最适合短期投资。
3.对于XXX这种收入忽高忽低的私营企业主，最适合的保险产品形态是趸交、分红险。
4.XXX这种个体工商户家庭最适合的投资组合是定投、国债、指数型股票基金，以提供良好的教育环境为目标。
5.年龄越大，积累的财富越多，并不代表风险承受能力越强，教育程度越高也不代表风险承受能力越强，新婚双薪家庭中夫妻双方的风险承受能力并不一定高于结婚前，客户指定的理财目标弹性越大，并不代表期风险承受能力越强。
6.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累，当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。
二、抢答题1.可以购买我行理财产品的渠道包括柜面、网上银行、手机银行和个人营销系统。
2.错误，险种初期现金价值越高并不一定意味着退保率越低。
3.针对个人的贵金属交易品种包括Au100g、Au(T+D)和Ag(T+D)。
4.XXX是西安居民，进行以下哪项外汇业务需要进行国际收支申报（AB）？A。
汇入汇款5000美元B。
汇出汇款700美元C。
结汇2000美元D。
购汇5000美元5.股票型基金是将60%以上的基金资产投资于股票的基金，而债券型基金是指将80%以上的基金资产投资于债券的基金。
6.以下贷款用途不符合我行小额贷款政策的是（C）：A。
借款人在减值之前偿还的贷款，按照罚息、拖欠利息、拖欠本金、正常利息、正常本金的顺序依次清偿。
B。
一家干洗店贷款用于购进一台干洗设备。
C。
XXX经营一家饭馆贷款用于开一家美容院。
D。
XXX经营一家小超市贷款用于店面装修。
7.不属于固定收益投资工具的投资工具是（B）：A。
银行存款B。
普通股C。
公司债券D。
优先股8.分开募集的分级基金，A类份额打开集中申购、赎回的间隔时间应在3个月（含）以上。
AFP金融理财师考前测试题
A F P金融理财师考前测试题(总6页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除AFP资格认证培训测试题1.理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2.下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）。
A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动；B不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动；C 生产成本上升不会直接导致需求曲线移动；D人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3.张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
金融理财竞争力标准考试试题
金融理财竞争力标准考试试题一、选择题1.金融理财的目标是什么？– A. 帮助个人和机构增强财务安全性– B. 提高投资回报率– C. 保护资产免受通货膨胀的影响– D. 所有选项都正确2.理财的核心原则是什么？– A. 分散投资风险– B. 长期持有投资– C. 定期调整投资组合– D. 所有选项都正确3.以下哪项是金融理财中的风险管理技巧？– A. 盲目追求高投资回报率– B. 分散投资组合– C. 投资期限的随意调整– D. 销售时机的忽视4.金融市场中的资产分为几种类型？– A. 1种– B. 2种– C. 3种– D. 4种5.以下哪个是金融市场的主体？– A. 银行– B. 个人投资者– C. 公司– D. 所有选项都正确1.金融市场中的投资者越多，市场越稳定。
（）2.股票是金融市场中的一种债权资产。
（）3.金融市场中的投资者只能通过银行进行投资。
（）4.货币市场是长期资金的来源。
（）5.金融市场的存在仅仅是为了满足个人的投资需求。
（）三、简答题1.请简要说明金融市场的作用。
2.金融理财中的风险管理技巧有哪些？3.请解释什么是资产配置，并举例说明。
4.金融市场中主要的参与主体有哪些？5.请列举一些可以作为长期投资的金融产品。
请根据以下情景回答问题：某个个人投资者希望通过金融市场进行长期理财，以下是TA的一些投资需求和条件：•预计投资期限为5年；•希望保护已有资产免受通货膨胀的影响；•对投资产品的流动性要求不高；•希望能够获得较高的投资回报。
基于以上情况，请回答以下问题：1.根据该投资者的需求和条件，你会选择哪些金融产品进行投资，并简要说明理由。
2.在长期投资过程中，你会采取哪些风险管理技巧来保护投资者的利益？3.请简要说明资产配置在长期投资中的重要性，并提出一些建议。
以上就是金融理财竞争力标准考试的试题内容。
请根据自己的知识和理解回答各种题目，祝你顺利完成考试！。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
理财经理比赛模拟考试题目及答案全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1.新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2.关于资产配置的说法正确的是（D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型D．非保本保证收益型4.根据XXX对基金类别的分类标准，基金资产（C）以上投资于股票的为股票基金。
A．50%B．55%C．60%D．65%5.我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列B．创富系列C．天富系列D．财富御享系列6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A．大堂经理B．渠道管理部经理C．产品经理D．客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A．期权B．期货C．互换D．外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A．财产保险与人身保险B．原保险和再保险C．社会保险和商业保险D．定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A．婴儿B．退休老人C．家庭主要收入来源D．家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A．国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B．货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C．货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D．货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11.用于反映股票基金风险大小的指标不包括平均市盈率（选项D）。
理财能力考试题及答案
理财能力考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 理财规划的基本步骤不包括以下哪一项？A. 明确理财目标B. 分析财务状况C. 制定投资策略D. 购买保险产品答案：D2. 以下哪一项不是理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多元化D. 定期存款答案：D3. 在进行投资时，以下哪一项不是考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资期限D. 投资的趣味性答案：D4. 以下哪一项不是个人理财规划中常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 艺术品收藏答案：D5. 以下哪一项不是个人理财规划中的风险规避策略？A. 购买保险B. 投资高风险产品C. 建立紧急基金D. 投资组合多元化答案：B6. 以下哪一项不是个人理财规划中资产配置的原则？A. 风险与收益平衡B. 长期与短期目标结合C. 资产流动性D. 只投资一种资产答案：D7. 以下哪一项不是个人理财规划中债务管理的策略？A. 制定还债计划B. 增加信用卡额度C. 优先偿还高利率债务D. 避免不必要的债务答案：B8. 以下哪一项不是个人理财规划中退休规划的考虑因素？A. 退休年龄B. 预期寿命C. 退休后生活方式D. 子女教育费用答案：D9. 以下哪一项不是个人理财规划中税务规划的目的？A. 合法避税B. 最大化税后收入C. 增加投资回报D. 减少不必要的税务负担答案：C10. 以下哪一项不是个人理财规划中遗产规划的考虑因素？A. 遗嘱的制定B. 财产的分配C. 遗产税的规划D. 个人健康保险答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响投资决策？A. 个人风险承受能力B. 投资期限C. 市场利率D. 个人对投资产品的兴趣答案：A, B, C12. 个人理财规划中，以下哪些因素需要考虑在债务管理中？A. 债务总额B. 债务利率C. 债务期限D. 债务的用途答案：A, B, C13. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响退休规划？A. 退休金账户的规模B. 预期退休年龄C. 预期寿命D. 退休后的生活成本答案：A, B, C, D14. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响税务规划？A. 个人收入水平B. 投资收益C. 家庭状况D. 居住地区的税收政策答案：A, B, C, D15. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响遗产规划？A. 财产的总额B. 家庭成员的数量和关系C. 遗产税的税率D. 遗嘱的合法性答案：A, B, C, D三、判断题（每题2分，共10分）16. 理财规划中，投资回报率越高，风险也越高。
金融理财基础考试真题解析(doc 25页)
金融理财基础考试真题解析(doc 25页)2010 年7 月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（一）真题解析1. 以下对金融理财的理解正确的是（）。
A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来答案：D解析：金融理财是一种综合型的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
根据金融理财的定义，选项D 尽早规划，追求一生财务收支平衡的做法是正确的。
2. 以下4 人均于2009 年10 月底提出AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是（）。
A．李先生2005 年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008 年4 月辞职，2008 年6 月起开始担任某基金公司的客户经理B．黄小姐2005 年7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理C．孟先生1995 年至1998 年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理；1999 年至2001 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理D．郭女士2006 年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作答案：D解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina 认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近10 年；研究生要求1 年，本科生2 年，大专3 年的工作经验。
选项D 符合此要求。
2022年金融理财师考试(AFP金融理财师)练习题(单选题)
1、关于人民币汇率变化的说法正确的是（）。
A.人民币对美元汇率从6.27元升到6.32元，说明人民币升值了B.以人民币为本币，1美元=6.32元人民币属于直接标价法C.人民币贬值有利于进口D.1美元=6.32元人民币对于美元而言是直接标价法2、下列关于投资工具的说法，错误的是（）。
①．货币市场工具的流动性强，通常用于满足紧急需要，主要包括短期存款、央行票据、国库券、CD存单、商业票据、存托凭证等投资工具②．衍生金融工具风险高是因为其期限长、变现能力差，期权、期货、远期、互换、可转债等都属于金融衍生工具③．基金类投资工具通常能够分散风险，而且流动性较强，适合于不愿承担风险但要求超过市场平均收益的投资者④．固定收益证券风险适中，通常用于满足当期收入和资金积累需要，主要包括金融债券、公司债券、银行票据、可赎回债券A.①、③B.②、④C.①、②、③、④D.①、②、④3、小陈的月收入为10 000元，收入净结余比例为75%。
小陈每月固定生活支出为2 000元，每月房贷还款额为3 300元，为实现长期理财目标每月还需定投1 000元。
若小陈的月收入水平下降超过（），将不能满足其上述固定需求。
A.16%B.19%C.22%D.25%4、因抗洪抢险，被保险人将保险财产搬离原存放地点，事后原存放地点被洪水所淹，转移该项财产所发生的费用应由( )负责。
A.被保险人B.财产所有人C.投保人D.保险人5、郭先生刚买了一套商品房，贷款90万元，期限30年，年利率5.4%，按月计息，按月等额本金还款。
第10个月还款额中利息部分为（）。
A.3 938元B.3 949元C.4 054元D.4 087元6、小郑税前月收入 6,000 元，住房公积金、养老保险、医疗保险和失业保险的缴费额合计为当月工资的 23%。
另小郑每月交通费用 300 元，房贷本息 2,000 元，不考虑个人所得税，小赵每月的可支配收入为( )。
A.4,740 元B.2,320 元C.1,840 元D.4,620 元7、关于通货膨胀，下列说法正确的是( )。
金融理财师选拔测试题(一)
11．假如投资报酬率是 15％，你想在 2 年后获得 2 万元，你需要在今天拿出( 投资(按复利计算). A. 8695.65 元 B. 17391.30 元 C. 15122.87 元 D. 19387.43 元
)进行
4
12．假如你今后 3 年的学费是每年¥20,000，每年年底支付。假定银行利率为 8%，你现 在应该存入银行（ ）。 A. 60000.00元 B. 55555.56元 C. 51541.94元 D. 47629.93元
20．在下面所列风险中，属于纯粹风险的是( )。 A． 股票投资 B． 购买福利彩票 C． 赌博 D． 发生车祸
21．张某于 1995 年购买了人寿保险，2000 年因心脏病死亡。保险公司在死亡调查过程 中，发现张某患有先天性心脏病，而在投保时张某由于过失、疏忽而违反告知义务。 根据《保险法》的规定，保险公司（ ）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费
7
29. 随机变量η 的数学期望是（ ），标准差是（ ）。
A. 10.5，6.6583 B. 10.5，5.7663 C. 14.0，6.6583 D. 14.0，5.7663
30. 随机变量ξ 和随机变量η 之间的相关系数是（ ）。
A. -0.9459 B. 0.9459 C. -1.0085 D. 1.0085
26. 下列各种统计分布中,所显示的风险最大的是 （ ） A. 平均值 5%，标准差 15% B. 平均值 3%，标准差 6% C. 平均值 8%，标准差 23% D. 平均值 10%，标准差 30%
27. 下述关于随机变量相关系数的公式，正确的是（ ）。
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24. 保管企业年金财产的商业银行或者专业机构被叫为( ).
6
A. 帐户受托人 B. 帐户管理人 C. 基金托管人 D. 投资管理人
25. 可显示样本的分散程度的统计值是 （ ） A. 平均值 B. 中位数 C. 众数 D. 全距
4． 下列叙述错误的是（ ）。 A. 10 周岁以上，不满 18 周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病 患者都是限制民事行为能力人 B. 由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同 C. 个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财 产 D. 合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度
（二）数理统计基础知识，占 20%，6 题计数据显示，目前的中国经济明显过热，中央银行可采取的货币政 策有( )。 (1) 可以提高存款类金融机构存款准备金率 (2) 可以通过贴现窗口降低贴现率来表达政策意向 (3) 通过公开市场操作卖出债券以回笼货币来减少货币供给量 (4) 通过提高政府购买性支出来提高总需求 A． (1) (2) (3) B． (2) (3) C． (3) (4) D． (1) (3)
15． 金融理财的意义和价值在于（ ）。 (1) 帮助客户平衡收支，积累财富 (2) 帮助客户防范风险和管理风险 (3) 保障客户退休后的生活 (4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益 A． (1) (3) (4) B． (1) (2) (3) C． (2) (3) (4) D． (1) (2) (3) (4)
18．在黄金期货中做（ ）头寸的交易者希望黄金价格将来（ ）。
5
A． 多头，下跌 B． 空头，下跌 C． 空头，不变 D． 多头，不变
19．假设银行今天对美元的现钞报价是 8.1178/92 人民币元/美元，你的客户希望购买 10000 美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付（ ）。 A. 81178 人民币元 B. 81192 人民币元 C. 81185 人民币元 D. 以上都不正确
11．假如投资报酬率是 15％，你想在 2 年后获得 2 万元，你需要在今天拿出( 投资(按复利计算). A. 8695.65 元 B. 17391.30 元 C. 15122.87 元 D. 19387.43 元
)进行
4
12．假如你今后 3 年的学费是每年¥20,000，每年年底支付。假定银行利率为 8%，你现 在应该存入银行（ ）。 A. 60000.00元 B. 55555.56元 C. 51541.94元 D. 47629.93元
本选拔考试试题涵盖了参加金融理财师（AFP）培训应具备的基础知识，既可以作 为金融机构选拔培训候选人的依据，也可以为学员接受正式培训提供方向和参考。 二、选拔考试题型和考试时间
为了方便金融机构阅卷，保证选拔考试的标准、客观和公正，北京金融培训中心拟 定的试题全部为单项选择题，共 30 题，考试时间为 60 分钟。平均而言，2 分钟完成 1 题。 三、选拔考试内容及其分布
9． 下列不属于中央银行三大货币政策工具之一的是（ A. 公开市场操作 B. 直接利率控制 C. 法定存款准备金率调节 D. 再贴现率或再贷款率调节
）。
10．假如你现在存入银行 10000 元，2 年期银行存款利率为 3.06%,两年后你帐户上将有 ( ). A. 10612 元 B. 10621.36 元 C. 10783.53 元 D. 10934.28 元
8
1-5:DAAAB 6-10:BCBBB 11-15:CCBCB 16-20:BABBD 21-25:DBBCD 26-30:DCDBA
答案:
9
7
29. 随机变量η 的数学期望是（ ），标准差是（ ）。
A. 10.5，6.6583 B. 10.5，5.7663 C. 14.0，6.6583 D. 14.0，5.7663
30. 随机变量ξ 和随机变量η 之间的相关系数是（ ）。
A. -0.9459 B. 0.9459 C. -1.0085 D. 1.0085
13．如果你想在 3 年后积累 20 万创业资金而你现在没有任何存款,如果银行存款利率为 3%,那么你每年底需要存入( ). A. 61009元 B. 64706元 C. 65725元 D. 66667元
14．下列各种情况下，租房比购房合算的是 （ ） A. 租金增长率高 B. 房价增长率高 C. 因职业关系居无定所者 D. 房贷利率大幅降低
）为基础。
7． 有关家庭资产负债表的说法正确的是（ ）。 A. 可以显示一段时间的家庭收支状况。 B. 可以显示一个时点的现金流量状况。 C. 可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。 D. 可以显示一段时间的家庭资产与负债状况。
8． 下述关于金融市场的描述中，错误的是（ ）。 A. 金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中一级市场又称为发行市场，二级 市场又称为交易市场。 B. 按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票 交易主要在场外进行。 C. 证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。 D. 典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。
20．在下面所列风险中，属于纯粹风险的是( )。 A． 股票投资 B． 购买福利彩票 C． 赌博 D． 发生车祸
21．张某于 1995 年购买了人寿保险，2000 年因心脏病死亡。保险公司在死亡调查过程 中，发现张某患有先天性心脏病，而在投保时张某由于过失、疏忽而违反告知义务。 根据《保险法》的规定，保险公司（ ）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费
已知两随机变量ξ 和η 的取值状况如下（每个状态发生的概率均为 0.25）
状态 1
状态 2
状态 3
状态 4
ξ
-6
-1
5
8
η
20
10
7
5
28. 随机变量ξ 的数学期望是（ ），标准差是（ ）。
A. 2.0，6.245 B. 2.0，5.4083 C. 1.5, 6.245 D. 1.5, 5.4083
金融理财师（AFP）培训选拔考试
北京金融培训中心 编制
1
考试方案
一、选拔考试目的 为了方便金融机构选拔优秀的职员参加中国金融教育发展基金会金融理财标准委
员会（以下简称标准委员会）授权北京金融培训中心组织的金融理财师（AFP）培训， 北京金融培训中心根据标准委员会制定的《金融理财师（AFP）资格教学与考试大纲》， 结合以往教学经验，参考以往学员学习情况，特制定本选拔考试方案和本选拔考试试题。
16．关于优先股，下列说法错误的是（ ）. A． 优先股一般没有表决权 B． 优先股持有人分享公司盈利比债权人优先 C． 优先股的股息率一般是固定的 D． 在公司破产清算时，优先股一般比普通股具有优先的剩余资产分配权
17．关于期货、期权买卖双方是否履行义务，下列说法正确的是（ ）. A． 期货的卖方和期权的卖方都有履行合约的义务 B． 期货的买方和期权的买方都没有履行合约的义务 C． 期货的卖方和期权的卖方都没有履行合约的义务 D． 期货的买方和期权的买方都有履行合约的义务
3． 夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中属于夫妻共有财产的是（ ）。 (1) 一方以个人财产投资取得的收益 (2) 军人的伤亡保险金、伤残补助金、医药生活补助费 (3) 当事人结婚后，父母为双方购置房屋全额出资，并无明确表示赠与自己的子女。 (4) 一方的婚前财产，且经过公证,但婚姻关系存续期间已逾十年 A． (1) (3) B． (1) (3) (4) C． (1) (4) D． (2) (3) (4)
26. 下列各种统计分布中,所显示的风险最大的是 （ ） A. 平均值 5%，标准差 15% B. 平均值 3%，标准差 6% C. 平均值 8%，标准差 23% D. 平均值 10%，标准差 30%
27. 下述关于随机变量相关系数的公式，正确的是（ ）。
σξ ⋅ση
A. 随机变量ξ 和η 的相关系数是 ρξ ,η = COV (ξ ,η)
（一）金融理财基础知识，占 80%，24 题 z 经济学基础知识，2 题 z 法律基础知识，2 题 z 家庭财务会计基础知识，3 题 z 金融市场、机构、产品与监管，2 题 z 货币时间价值，4 题 z 房产规划，1 题 z 投资规划基础知识，4 题 z 保险规划基础知识，2 题 z 员工福利与退休计划基础知识，2 题 z 税务及遗产筹划基础知识，1 题
22．方杰先生是一位个人独资企业投资者，兴建了一个日用品加工厂。在企业经营中， 需要缴纳的税种有（ ）。 (1) 增值税 (2) 城市维护建设税 (3) 个人所得税 (4) 企业所得税 A. (1) (2) (4) B. (1) (2) (3) C. (2) (3) (4) D. (1) (3) (4)
2． 下列关于 GDP 的描述，错误的是（ ）。 A. GDP 度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终 产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念 B. 为了避免重复计算，GDP 只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值 C. GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方 面存在较大局限性 D. 和 GNP 相比，GDP 是一个属地的概念
5． 关于会计平衡的基本概念，下列说法中正确的是（ ）。
3
A. 资产 + 负债 = 净值 B. 资产 - 负债 = 净值 C. 资产 + 净值 = 负债 D. 净值 - 资产 = 负债
6． 我国企业会计支付规定，企业的会计核算应当以（ A. 收付实现制 B. 权责发生制 C. 实地盘存制 D. 永续盘存制