银行考试题库：财资管理模块试题及答案

财资管理模块

一、单选题

1、财资管理模块属于现金管理类（ B ）产品。

A. 收付款

B. 流动性管理

C. 信息报告

D. 投资理财

2、财资管理模块是总行在（ D ）中研发推出的现金管理类产品。

A. 现金管理系统

B. 企业网银系统

C. 重要客户服务系统

D. CCBS核心业务系统

3、使用财资管理模块汇总归集整个集团资金的人民币单位银行结算账户称为（ C ）

A. 归集账户

B. 主账户

C. 一级账户

D. 集团总账户

4、财资管理模块集中签约的操作部门是（ A ）

A. 一级分行营运管理部

B. 一级分行资金结算部门

C. 总行营运管理部

D. 总行资金结算部门

5、财资管理模块集中签约的审查部门是（ B ）

A. 一级分行营运管理部

B. 一级分行资金结算部门

C. 总行营运管理部

D. 总行资金结算部门

6、财资管理模块子账户内部透支除受制于内部透支额度外，还受制于（ B ）

A. 子账户累计上存资金余额

B. 上级账户自身可对外支付的额度

C. 内部透支利率

D. 下一级子账户可用余额

7、下列关于财资管理模块内部资金计价错误的说法是（ D ）

A. 多级账户模式下，可实现逐层或者逐个账户按照设定条件计付内部利息

B. 内部存款利率分牌告和自定义两种

C. 内部透支利息计算周期可设为按月、按季

D. 各级账户的上存资金不支持协定存款方式计价

8、财资管理模块“应计余额”的公式为（ C ）

A. 可用余额+上存金额-向上级借款

B. 可用余额+向上级借款-上存金额

C. 账户余额+上存金额-向上级借款

D. 账户余额+向上级借款-上存金额

9、财资管理模块在现金管理系统中隶属于（ D ）主菜单

A. 账户管理

B. 付款业务

C. 投资理财

D. 集团理财

10、财资管理模块在企业网银系统中隶属于（ A ）主菜单

A. 现金管理

B. 服务中心

C. 投资理财

D. 分行特色

11、（ A ）作为从协议，需要与主协议配合使用，不能单独签署。

A. 集团式委托贷款合同

B. 现金管理业务合作协议

C. 法人账户透支合同

D. 现金管理系统使用协议

二、多选题

1、下列（ BCD ）属于财资管理模块部署的产品。

A. 法人账户透支

B. 账户明细清单定制

C. 回单凭证定制

D. 收付款方向控制

2、财资管理模块一期投产的产品包括（ ABCDE ）

A. 多级账户实时资金归集

B. 内部资金透支

C. 内部资金计价

D. 周期支付限额

E、集团式委托贷款

3、财资管理模块部署的渠道有（ ABD ）

A. 现金管理系统

B. 企业网银系统

C. 重要客户服务系统

D. 柜面渠道

4、下列关于财资管理模块签约哪些说法是正确的（ ABD ）

A. 客户使用财资管理模块应首先在CCBS进行签约

B. 系统提供集中签约和分散签约两种模式

C. 集中签约是指由承办行及协办行分别在前台CCBS中对本行涉及到的账户进行集中签约维护

D. 财资管理模块账户签约、修改、解约原则上都应采取集中模式，分散模式仅做应急处理

5、下列哪些账户不能签约财资管理模块成员账户（ABCDE ）

A. 单向冻结账户

B. 法人透支账户

C. 封存账户

D. 账户积数为负数的账户

E．对公一户通账户

6、下列关于财资管理模块解约哪些说法是错误的（ AD ）

A. 只需直接对上级账户进行解约，其下级成员账户即全部解约

B. 下级成员账户须全部账户解约后才能进行上级账户的解约

C. 账户解约后，各级账户上存资金不由系统自动下拨，由客户总部自行拨回资金

D. 账户解约后，各级账户上存资金由系统自动下拨

E．成员账户出现账户内部透支，必须手工归还内部透支后才允许解约操作

7、财资管理模块子账户对外支付时受下列哪些因素影响（ ABCE ）

A. 现金池账户可用余额

B. 内部透支额度

C. 累计上存资金余额

D. 下一级子账户可用余额

E．周期支付限额

8、财资管理模块定向支付根据账户收支标志的不同，将纳入现金管理服务的账户分为（ ABD ）

A. 只收不付账户

B. 只付不收账户

C. 不收不付账户

D. 收付合用账户

9、财资管理模块子账户计息方式选项包括（ ABC ）

A. 不计息

B. 计息入账

C. 计息不入账

D. 分段计息入账

10、下列关于财资管理模块集团式委托贷款哪些说法是错误的（ BCE ）

A. 多级模式集团账户的委贷关系由下级账户决定，即下级账户若签约为委贷账户，则上级

账户无论是否有委贷标志都对应下级账户发生委贷关系。

B. 委贷手续费由系统根据《集团账户委托贷款手续费明细清单》自动扣收。

C. 使用集团式委托贷款服务的集团客户，下级委贷账户的资金上存上级账户时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。

D. 下级委贷账户资金从上级账户借款时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。

E．对使用集团式委托贷款的集团客户，账户呈现余额可以选择“账户余额”或“应计余额”。

11、下列关于周期支付限额哪些说法是正确的（ ABD ）

A. 周期支付限额在周期内可以进行维护调整，到期时自动限制该账户办理支付业务

B. 本周期内未用完的支付额度不能继续使用

C. 本周期内未用完的支付额度可以结转到下一周期继续使用

D. 修改支付限额时，不能小于对应的已使用额度。

12、财资管理模块提供多种“对账单模式”，“1137-1集团一级账户签约管理”中一级账户对账单模式选项包括（ ABCD ）

A. 明细逐笔

B. 汇总借贷各一笔

C. 归集明细按子公司借贷各一笔，保留自己明细

D. 汇总归集明细两笔，保留自己明细

E．不出

13、下列关于财资管理模块成员账户资金证明哪些说法是正确的（ ABD ）

A. 选择账户余额作为呈现余额的成员账户可直接对外出具余额为“0”的资金证明

B. 选择账户余额作为呈现余额的成员账户可对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该账户存款金额已被全额归集，该金额为该账户向上级账户归集资金余额。”等字样

C. 选择应计余额作为呈现余额的成员账户可对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该账户存款金额已被全额归集，该金额为该账户向上级账户归集资金余额。”等字样

D. 选择本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明。

14、集团式资金证明不得出具（ BCE ）

A. 审计类询证函回函

B. 验资类询证函回函

C. 时段资金存款证明

D. 时点资金存款证明

E．非标准格式资金证明

15、加强对现金管理类集团式委托贷款资金来源的审查具体包括（ ABCD ）

A. 原则上不得以我行向委托人发放的信贷资金作为资金来源开展集团式委托贷款

B. 不得以社保基金、企业年金开展集团式委托贷款