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拜特与招行CBS比拟剖析[精品]

拜特与招行CBS比拟剖析［精品］拜特资金管理软件与招行CBS竞争力对比分析（仅供参考）公司/ 产品名称招商银行深圳市拜特科技有限公司跨银行现金管理平台CBS 拜特资金管理软件V9.1比较内容（深圳）（深圳）1、软件技术平1（C/S , B/S,中间件结构1（B/S、C/S结构，产品种类丰富并可任意2（数据库为SQL、ORACL、EDB2 套装台2（采用中间件技术（支持多个品牌的产品，免费、有偿均可以）3（数据库为ORACLE SQL SYBASE DB2 2、产品用户数C/S结构有站点数量限制，B/S无用户数C/S结构无站点数量限制，B/S架构无用户量限制。

数量限制。

限制3、产品设计1. 由2003年从原拜特公司跳槽的一名1. 从集团企业到财务公司、高端客户到中员工，以原拜特公司V6.5产品为原型企业，从V6.5到V9.1版本（正在研型进行产品设计，到目前为止，产品发V10.01 版），产品线完整，支持各种功能与拜特V6.5 相比无太大变化，行业管理特点。

产品线较单一，设计思想仍停留当时 2. 凸显“以账户管理为中心，预算控制结传统的思路，缺少新意; 算，授信控制信贷”为核心的资金管控2. 从功能菜单和界面上（PB程序实现）模式，支持多级结算中心架构和多种资依然可以看出拜特公司早期V6.5的金管理模式；风格; 3. 以业务流程为主线，尤其注重业务流程3. 产品功能与使用上比较死板，存在着中间审批环节的个性化解决方案设计，一定的局限性，适合初次上资金管理在业务流程的多处节点设置了较严格系统的客户。

的控制功能，以防范可能出现的资金风险。

4. 有完善的资金管理系统与财务核算系统、集团ERP系统的数据接口方案。

5. 在综合多个客户需求大基础上，提炼出一些非常有特色的管理功能，如“双系统管理员机制”、“离线账户管理”、“电子回单”、“短信通知”、“营收稽核”、“个人报账”等，满足不同行业客户的个性化需求。

招商银行cbs8产品说明

招商银行CBS8产品说明1. 产品概述招商银行CBS8产品是招商银行为企业客户提供的一款全方位的企业级银行服务系统。

该系统以集中化、全面化、自动化为特点，旨在为企业客户提供高效便捷的资金管理、财务管理、风险管理等一系列金融服务。

2. 产品特点2.1 集中化管理招商银行CBS8产品通过集中管理企业客户的账户和资金，实现了企业资金的集中管理。

企业客户可以通过CBS8系统，随时随地查询账户余额、交易明细、资金流水等信息，实现对资金的全面掌控。

2.2 全面化服务CBS8系统提供了多种金融服务功能，包括资金划拨、现金管理、财务管理、风险管理等。

企业客户可以根据自身需求，选择适合的功能模块，实现全面的企业金融管理。

2.3 自动化操作CBS8系统实现了多项自动化操作，大大提高了企业客户的操作效率。

例如，企业客户可以通过系统自动化完成资金划拨、财务结算等操作，减少了人工操作的时间和错误率。

3. 功能模块3.1 资金管理模块资金管理模块提供了企业客户对资金的集中管理功能。

企业客户可以实时查询账户余额、交易明细、资金流水等信息，方便进行资金的监控和管理。

此外，资金管理模块还提供了资金划拨、定期存款、贷款申请等功能，满足企业客户的各种资金需求。

3.2 现金管理模块现金管理模块为企业客户提供了现金管理的功能。

企业客户可以通过系统实现现金预测、现金流量管理、现金集中等操作，帮助企业客户合理规划资金使用，提高资金利用效率。

3.3 财务管理模块财务管理模块提供了企业财务管理的功能。

企业客户可以通过系统实现财务报表的生成、财务分析、财务决策等操作，帮助企业客户更好地了解企业财务状况，做出科学的财务决策。

3.4 风险管理模块风险管理模块为企业客户提供了风险管理的功能。

企业客户可以通过系统实现风险评估、风险预警、风险控制等操作，帮助企业客户及时发现和应对各类风险，保障企业安全经营。

4. 产品优势4.1 安全可靠招商银行CBS8产品采用了先进的安全技术，确保企业客户的资金和信息安全。

招商银行-跨银行现金管理平台CBS【范本模板】

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征,需要与多家银行建立业务往来.各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立,作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持,通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系,实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制,在集团内推行精细化资金管理模式? •如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？-———选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS——- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。

CBS的优势是：·系统设计思想超前,功能完善,满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行,节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务,降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实,企业现金管理跨越新历程.一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案.该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念,结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

招商银行-跨银行现金管理平台CBS复习进程

招商银行-跨银行现金管理平台C B S跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。

各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。

CBS的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。

浅析资金管理系统CBS对预算资金监管的作用

浅析资金管理系统CBS对预算资金监管的作用预算资金监督在整个财资系统管理中占据着非常重要地位，当前，国内外经济的融合程度逐渐加深，在经济形势如此复杂的大背景下，影响国内经济增长质量的因素愈发多样，新兴的经济体急剧增长对传统行业造成了巨大冲击，为合理地降低预算单位经营风险，缓解当前资金链紧张的状况，需要加强对预算资金管理的重视，提高行政预算单位内控水平，从而实现各行业的协同发展。

一、相关概念和理论概述(一)资金管理系统CBSCBS是资金管理平台：利用商业银行跨银行现金管理系统(以下简称“CBS”)作为资金管理平台。

CBS平台是指使用银企直连技术及商业银行跨行资金管理产品搭建的资金信息化平台，通过CBS平台可以实现跨银行账户资金查询、资金预算管理、对外支付、报表定制和跨银行账户管理等功能。

CBS系统强化了资金数据的全面性和统一性，提升了财资模块管理的便捷性，高度的系统和数据集成性，使得管理流程更加规范化，资源配置更加科学化，能够有效降低预算单位的经营风险，实现管理效能和经济效益的全面提升。

(二)预算资金监督概述预算资金监督指的是，国家行政机关、权力机关、司法机关以及其他相关部门督促和监督编制、调整和执行财政预算的一系列行为和活动。

预算资金监督管理的主要内容包括：监督预算的编制和执行是否符合国家法律、制度和政策；对各项经济事业完成的进度和效果进行监督，确保预算收入足额完成上缴；监督和查处违反财经法规和财政制度的行为，保证预算资金的安全以及相关业务和政策的贯彻执行；通过预算资金监督管理，总结经验，改进工作，不断提高管理水平。

在监督过程中大体上需要遵循三个原则，其一是将监督与服务有机地结合起来；其二是将预防和查处有机地结合起来；其三是将处罚和奖励有机地结合起来[1]。

二、系统功能需求分析(一)账户管理账户管理主要是进行账户开设申请、变更、注销审批的管理，在变动过程中需要按照流程进行审批，并在账务变化过程中随时记录资金支出。

财政资金管理解决方案

各个分行财政CBS项目营销成果显著。已经成功上线的财政CBS项目共计24个，其
中公积金中心9个，海关5个，国家部委、社保局、住建局各2个，税务局等其他财政单位4个。CBS项目覆盖的财政成员单位超过1000家，应用极为广泛。
市场应用及推广情况
典型财政客户：海关总署及各地海关、交通部、各地住房公积金中心、新疆社保局。
现税款入库自动核销功能，及时了解税款的入库情况。减少手工录入工
作量和人为操作误差。
旧核销模式
企业用户各商业银行代理国库（经收处） ②
“税单电子核销”
①
国库
以计算器手工累计每笔税单的税种金额，制作报解清单
③
入库税单信息传递仅靠纸质税单传递
④
海关财务人员手工逐笔核销税单海关通用财务管理系统
海关专属能介绍
“银行账户监控” “税单电子核销”
“海关三金管理”
功能篇
海关专属功能介绍
“税单电子核销”
税单核销是确保税款安全入库的重要工作。现状：现有根据“税收缴款书”等纸质凭证传递，各机构分别核对的方式，人力资源占用多、差错多、效率低，难以适应业务发展需要。归根结底就是因为海关与国库信息不共享税单电子核销：在保障海关各项数据安全封闭的前提下，通过CBS 在海关与国库之间建立一个安全稳定的数据交换平台，通过对海关 H2000业务部门开具税单的数据与人行实际税款入库数据进行比对。实
公共财政现金管理解决方案
Bank Financial Cash Management Solution
2014.12
随着国民经济持续快速增长，国家财政收入大幅提高。据央行最新数据显示，
截至2013年11月，政府财政存款高达4.19万亿元。如此庞大的财政资金不仅为推动国内经济发展提供了保障，也对各级财政部门科学化、精细化的现金管理提出了更高要求。 XX银行始终致力于为各级财政单位提供优质的金融服务，并针对各财政部门不同的管理特点，设计研发了多种个性化的现金管理产品。最为突出的“跨银行现金管理平台”（以下简称“CBS”），其以自身强大的技术保障、丰富的功能模块、良好的系统延展性，为海关、公积金中心、社保局、税务局等各类财政客户提供高质量的服务，赢得了广泛好评。自总行2011年举办“驭财辅政，问道金融”财政资金管理专题研讨会以来，

资金集中管理理论选择

浅谈资金集中管理理论的选择及运用有不少好事的经济学家对2008年金融危机中各个国家的救市效率作过评比，普遍认为效率最高的当属中国，其次是美国，最差是欧洲。

中国的救市效率竟出乎意料地拨得头筹，中国的政府集中管理在提高效率上起到了重要作用。

美国次之，而在欧洲，像欧盟这种松散的组织所做的决策最没有效率，人人自保。

归根结底，还是体制的问题。

企业管理资金的效率就像这种国家的管理一样：集中管理是一种节约成本、最大限度利用资源的有效途径。

重庆有线电视网络有限公司属大型有线广播电视城域网络运营企业，于2011年初实现全市整合工作，收并30余个区县网络公司。

下辖一级子公司3个，二级独立核算分公司30余个，资产规模及收入规模均达数十亿元。

本公司级次多、地域广的特点，资金分散在下属的不同层次的企业中，同时，整合后的区县又亟待完成网络改造和数字电视整转，需要大量资金投入。

从2008年金融危机案例以及众多成熟企业集团的管理经验不难发现，实行资金集中管控实现资源高效利用是重庆有线的必然选择。

一、资金集中管理的必要性(一)资金集中管理可有效调剂资金余缺收并的区县分公司十有八九都背负较大的银行债务，需要稳定的现金流来支持对外还本付息，加上国家对三网融合的推进加剧了网络运营商的竞争，促使公司必须启动区县大规模网络改造和数字化整转，这也需要大量的资金投入。

另一方面各收入单位稳定的现金流又导致大量现金滞压于各基本单位，出现货币资金总量和银行贷款规模、投资缺口三高的不合理现象。

如采用资金集中管理的模式则可以在集中公司内部资金的基础上，由总部统筹分配，控制资金投向，有效利用沉淀资金，用于偿还银行债务和企业投资。

(二)资金集中管理可有效控制债务风险由于公司所处行业属于以基础投入大、回报慢为特征的公益性产业，特别是基础网络建设及数字化整体转换的原始投入资金量巨大，投资回收期较长。

如果不上收投资权和筹资权进行统筹统投，任由各分公司自投自筹难免因盲目投资而陷入巨大的债务泥潭。

OA审批系统与银企直联系统对接的实践应用

OA审批系统与银企直联系统对接的实践应用作者：郭花刚来源：《现代企业》2022年第09期随着现代技术的高速发展，传统的手工线下审批模式基本被淘汰，现在大多企业的审批流程已经转变为线上审批模式，且随着近几年财务信息化建设的推进，之前由出纳持有的网银制单盾登录网银制单，财务经理再登录网银复核的传统付款模式也得益于高科技发展而逐渐被替代中。

本文基于公司使用的OA审批系统，对接招商银行银企直联端口，介绍了从银企直联项目的背景、前期调研、集中测试到生产环境正式上线等一系列过程中的一些主要事项，希望给予资金集中管理方式的突破提供一些经验参考。

一、银企直联项目的背景及前期调研准备工作1.项目的背景。

目前集团总公司下属分子公司，及品牌使用机构（民非性质的养老院/护理院）接近40余家，由于各公司/机构的空间距离和管理幅度的限制，总部对下属公司/机构的控制不能很到位，总部也不能实时掌握各分子公司/机构的账户余额，交易明细，不能做到资金的统筹管理，降低了资金的使用效率。

财务人员20余人，但仍旧工作量巨大，据了解出纳和财务经理每天审批流程、付款流程繁多，占用大量的时间，但无多大意义。

公司当前的审批系统为OA系统，其主要功能是办公流程审批，包括立项审批、合同审批和付款审批、事前审批、用印审批等。

付款审批完之后OA会将业务数据上传到会计平台，再到用友U8系统自动生成记账凭证。

OA付款审批（员工报销，供应商对公付款，客户退住退押金、结算款等款项）通过之后，出纳插网银盾登录网银进行手工制单录入收款方名称，账号及开户行三项信息，然后由财务经理登录网银审批复核通过后，银行打款到收款方，整个过程效率比较低，而且手工制单容易出现失误，比如金额填写不准确，收款账号或者开户行填写出错等，导致需要额外的弥补工作，效率低下。

结合公司的整体战略及未来发展的方向，加上股东的支持，需要实现在OA同一系统下实现所有人员的网上办公、审批和付款自动化，会计凭证自动化，同时实现资金的集中管理，总部要实时掌握了解下属各公司/机构的资金状况，减少手工参与，达到统一规范管理的目的，公司信息化建设需要上线银企直联功能。

CBS助力破解企业资金管理重大难题招商银行连续四年获评“中国本土最佳现金管理银行”

CBS助力破解企业资金管理重大难题招商银行连续四年获评
“中国本土最佳现金管理银行”
佚名
【期刊名称】《首席财务官》
【年(卷),期】2008(000)009
【摘要】深圳一家大型知名国企在全国有成员企业几百家．结算中心多家，账户和资金管理工作置巨大，管理效率急需提高。

这家大型企业在采用招商银行“跨银行现金管理平台”（Cross-bank Solution for Cash Management，简称CBS）后，资金管理水平大为提高．财务成本则大幅下降：首先．集中管理成功降低了企业资金存置，平均可减少资金存置15—40％．大大提高了集团资金使用效益；【总页数】1页(PF0002)
【正文语种】中文
【中图分类】F275.1
【相关文献】
1.商业银行现金管理技术助力企业集团资金管理 [J], 霍言;李浩
2.中国银行连续九年获评“中国大学生金融业最佳雇主” [J], 李行
3.招商银行推出CBS-MINI解决中小企业财资难题 [J],
4.伊士曼连续第四年获评“全球最具商业道德企业” [J],
5.工行连续三年获评＂中国最佳银行＂ [J],
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招商银行现金管理业务介绍

06
招商银行现金管理业务的合作机会与价值
与客户合作实现共赢发展
1 2
共同开拓市场
招商银行现金管理业务可以与客户共同开拓市场，发挥各自的优势，实现互利共赢。
共享资源
招商银行可以与客户共享资源，包括客户、渠道、技术支持等，降低成本，提高效率。
3
定制化解决方案
根据客户需求，招商银行可以提供定制化的现金管理解决方案，满足客户的特殊需求。
02
招商银行现金管理业务内容与特点
账户管理
账户信息查询
客户可以随时查询账户余额、交易记录等信息，方便客户掌
握账户资金动态。
账户开立与注销
为客户提供多种账户开立方式，包括线上申请、线下网点办理等，同时提供账户注销服务
，确保账户安全。
账户维护
提供账户余额提醒、对账单打印等账户维护服务，确保客户
招商银行现金管理业务介绍
2023-11-01
目录
• 招商银行现金管理业务概述 • 招商银行现金管理业务内容与特点 • 招商银行现金管理业务的核心优势 • 招商银行现金管理业务的成功案例 • 招商银行现金管理业务的未来展望与挑战 • 招商银行现金管理业务的合作机会与价值
01
招商银行现金管理业务概述
招商银行推出“财富账户”品牌，成为国内首家通过电子渠道提供个人财务管理服务的商业银行。
招商银行推出“跨银行现金管理平台”（CBS ），成为国内首家通过电子渠道提供跨银行现金管理服务的商业银行。
招商银行推出“智慧现金管理”品牌，将传统现金管理服务升级为以大数据为核心，以移动化、智能化为特色的一站式智慧现金管理解决方案。
持续升级
招商银行紧跟科技发展趋势，持续对信息系统进行升级和优化，以适应市场和客户需求的变化。

资金管理系统CBS介绍

一KEY在手，全国统筹
--资金管理系统CBS介绍
财务中心
2014年3月
• 集团企业资金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
跨地区、跨
行业经营、
多银行、多账户资金难
1
以监控和管
理
集团各成员企业资金难以集中和共享，以提供资金利用率
26
4
网银Key一大把，频繁插
拔
3
2
企业内部系统没有和银行端集成、收支管理效率低
• 集团企业现金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
集团企业资金现状
跨银行现金管理平台
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 网银KEY一大把，频繁插拔 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
一KEY在手，全国统筹
提升资金管险
• 显著降低财务费用
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
• 银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
• 资金运营分析 – 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
• CBS系统的应用价值
提升企业资金管理水平和效率
集团财务现状
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网

招商银行cbs8产品说明

招商银行cbs8产品说明招商银行CBS8产品说明摘要：招商银行的CBS8产品是一种高效、安全、便捷的企业级银行服务解决方案。

本文将深入探讨CBS8产品的各个方面，包括其特点、功能、优势以及适用的场景。

同时，我们也将分享我们对CBS8产品的观点和理解。

一、介绍招商银行的CBS8产品是一种面向企业客户的综合型银行服务解决方案。

招商银行拥有丰富的银行业务经验和领先的技术实力，CBS8产品是其为满足企业客户日益复杂的经营和资金管理需求而推出的一项创新产品。

二、特点1. 安全可靠：招商银行以信息安全为首要原则，CBS8产品采用高强度的数据加密算法和多层防护机制，确保客户的资金和交易信息安全。

2. 综合功能：CBS8产品提供了全面的银行业务功能，包括资金管理、账户管理、现金管理、贸易金融、跨境支付等，满足企业客户在不同阶段的各种需求。

3. 灵活定制：招商银行的CBS8产品支持个性化定制，可以根据企业客户特定的需求和业务场景进行定制化配置，提供更贴合客户要求的解决方案。

4. 高效便捷：CBS8产品通过智能化的设计和优化的业务流程，提高了企业客户资金管理和交易处理的效率，降低了操作成本和风险。

5. 全渠道支持：CBS8产品支持多种渠道的接入，包括网上银行、手机银行、企业级客户端等，方便客户随时随地进行资金管理和交易操作。

三、功能1. 资金管理：通过CBS8产品，企业客户可以实时查询账户余额、交易明细，进行资金归集、下拨和调拨，掌握资金流向，优化资金利用效率。

2. 账户管理：企业客户可以通过CBS8产品开立、注销、冻结账户，设置账户权限，管理账户的授权人员和业务交易权限，提高账户管理的效率和安全性。

3. 现金管理：CBS8产品支持企业客户进行现金池管理、库存现金管理、现金流动性管理等操作，实现资金的最优配置和使用。

4. 贸易金融：企业客户可以通过CBS8产品进行进出口业务、保理、融资等贸易金融操作，简化贸易流程，提高贸易融资效率。

附5+招商银行跨银行现金管理平台(CBS)上线申请表 (1)

附5版本号：2.0单位名称企业代码16423828-5通讯地址
邮政编码255100开户行
联系人
郝成电话130********传真5439426电子信箱姓名
孙瑞梅性别女身份证号码联系电话5439419姓名
郝成性别男身份证号码联系电话5417188申请种类客户编号
银企直联　经办人
　复核人　经办人支行分管行长　日期　日期　日期日期
　经办人
　负责人　日期　日期
经办人
复核人日期日期
□已开通 □未开通本栏由总行现金管理部填写
本栏由开户银行填写选择开通功能
□ 账户查询 □ 支付结算
盖预留银行印鉴
□ 信贷管理 □ 统计分析
□ 协议划拨 □ 内部账户
□ 其它（请注明） □ 资金计划
总行现金管理部意见
本申请表一式三份，开户行、客户、财资管理项目管理中心各执一份新建CBS项目编号254077506@ 系统管理员信息（请客户申请开通时填写，已开通的不需填写）370304197208126268370302198610100834本栏由CBS项目管理中心填写会计部审核印鉴公司银行部意见
服务项目（请客户填写，选择的请打√，不选的请打×）□新开户 □已开户修改服务项目
招商银行跨银行现金管理平台（CBS）上线申请表
客户资料(请客户每次申请时填写）山东金城医药化工股份有限公司山东省淄博市淄川经济开发区招商银行股份有限公司淄博淄川支行已申请企业银行编号531903071510588。

招商银行-跨银行现金管理平台CBS-(6332)

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。

各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？----选择招商银行 CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS 的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。

CBS 的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS －BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT ，简称 CBS ）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。

该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

跨银行现金管理平台CBS

内部资料，请勿外传
18
CBS系统功能
• 分机构管理（子现金池）架构
– 客户特征
• 下属多个子板块 • 拥有财权比较独立的子公司
（如上市子公司）
– 功能特点
• 子现金池可按照集团化模式进行管理
• 上级集团可进行监控 • 跨板块的子现金池互不关联 • 财务管理权限可个性化配置
A 现金池1
B1
B2
B3
2009.9 2009.10 2010.4 2010.4 2010.12 2011
CBS 2.2
CBS 2.3 内部账户
CBS 2.4 内部信贷
CBS 2.5 功能全面优化升级
CBS 3.0 票据管理
CBS 4.0 资金监控投资理财
分机构和分账户
CBS 2.1
管理
权限控制的逐步改造定期/通知存款
招商银行跨银行现金管理平台CBS
招商银行总行现金管理部 2011年4月
提纲
• 招商银行C+现金管理体系 • 招商银行跨银行现金管理平台CBS
– 发展历史 – 产品功能简介 – 成功案例 – 资金集中管理过程中需要注意的几个问题
• 现场交流讨论
内部资料，请勿外传
1
招商银行C+现金管理
内部资料，请勿外传
对系统功能细节的积的联机查询
CBS 2.0
累更新
改造后台基础架构，极直联平台安全模块
大改善了服务器资源耗
用情况
更加完善的直联支付管
CBS 1.5 理安全机制
增加信贷管理模块完善资金计划模块
CBS 1.0 CBS问世，以跨银
招商银行跨银行现金管理产品，将通过不断的创新和完善，为客户提供更佳的现金管理服务和用户体验

招商银行全球交易银行独门秘笈

新常态下，利率市场化倒逼本土商业银行必须通过自身不断的改革，为中国产业升级、企业转型发展、“走出去”适配金融支持，以此寻找“三期叠加”中的发展机遇。

招商银行经过多年的探索和培育，借鉴金融危机时期的国际发展经验，于2015年初手出重拳，领先同业突破传统银行架构，合并原现金管理部和贸易金融部，成立交易银行部，以客户为中心整合原有现金管理、供应链金融、跨境金融、贸易融资及互联网金融等优势业务，并自上而下快速推进组织体制改革，全面打造集境内外、线上下、本外币、内外贸、离在岸为一体的全球交易银行（GTB，Global Transaction Banking）产品及服务体系，目标是形成一流的产品创新实力、一流的专业服务能力、一流的品牌影响力、一流的价值创造推动力，打造中国最强交易银行。

现金管理是交易银行的核心业务之一，也是商业银行与客户日常经营活动连接最为紧密的金融服务之一。

随着“走出去”步伐加快，全球化发展的中国企业在提高国内总部对海外业务及资金监控的基本诉求之外，还存在资金集中收付、规避利率和汇率风险等升级需求，并且“走出去”企业希望能利用境外活跃的市场，为自身的投融资业务提供收益更高、更为便利的资金交易的选择。

中国企业旺盛的需求，开启了跨境资金管理巨大的市场空间。

“跨银行现金管理平台”（Cross-Banking Solution, CBS）是招商银行针对跨国公司、集团企业、财政事业单位等各类客户综合化资金管理需要，倾力打造的专业化现金、财资及风险管理平台系统，堪称招商银行全球交易银行（GTB）的独门秘笈。

自2007年率先在业界推出以来，CBS不断迭代创新，目前已升级到以财资管理“云服务”为特色的5.0版本（CBS5），涵盖交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金预算管理、内部信贷管理、内部账户管理、票据管理、资金数据报表定制、信用证管理、跨境资金管理、E+财富管理、资金监控中心等数十项核心财资管理功能模块，而且CBS5支持高端客户的定制化服务，能够为各种类型的企业、机构提供个性化的财资管理服务。

CBS账户管理规定10.11.18

中国生物技术集团公司银行账户管理规定一、总则第一条管理规定目的：为加强对各公司银行账户统一管理，降低资金风险，提升资金管理效率，根据公司《本部资金管理制度》以及相关管理规定，制定本办法。

第二条资金管理平台：利用商业银行跨银行现金管理系统（以下简称“CBS”）作为资金管理平台。

CBS平台是指使用银企直联技术及商业银行跨行资金管理产品搭建的资金信息化平台，通过CBS平台可以实现跨银行账户资金查询，对外支付、报表定制和内部资金计价等功能。

第三条管理范围：集团公司本部及下属各生物制品研究所、北京天坛生物制品股份有限公司、北京微谷生物医药有限公司、北京国生医药开发中心（以下简称“各公司”）的银行账户，计划采用分批纳入、逐步推行的方式，将以上各公司的银行账户都纳入到CBS平台中。

二、操作模式第四条指定合作银行列表：根据公司的自身优势、各家银行提供的特色服务与金融产品，公司选择工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、民生银行、华夏银行、浦发银行、北京银行、中信银行作为11家战略合作银行，公司将深化与11家银行的战略合作关系，保障业务的运营。

第五条银行授信关系：根据业务需要以及银行授信额度、品种，各公司原则上应在指定合作银行列表的银行中取得银行授信，依靠集团公司授信优势，持续地发展银行合作关系，获得金融创新产品与服务，降低融资成本。

第六条收支两条线管理：各公司应对货款收付实行收支两条线管理，所有销售回款汇入指定收款账户，采购货款从指定付款账户支付。

即收入一条线，支付一条线，两条线要分开。

第七条银行账户分类根据各公司开立账户的需求，将银行账户分为以下四类：7.1结算类：结算类银行账户是指公司用来办理收货款付款结算业务的一般银行账户。

各公司以收支两条线管理资金的结算类账户分为收款户、付款户。

7.2融资类：融资类银行账户是指公司根据银行融资业务需要用来办理各种银行融资产品的银行账户，可分为贷款户、贴现户、保理户、信用证户、银票承兑户等。

真功夫付款业务及收款数据对接说明

真功夫付款业务及收款数据对接说明第一篇：真功夫付款业务及收款数据对接说明招行跨银行现金管理平台与金蝶K3系统对接物理结构图：根据业务需求，CBS系统从K3系统拿走的数据主要是：付款指令。

CBS给K3的数据主要是：收款到帐交易数据。

整个接口设计采用数据库表直接访问方式，即CSB柜面系统通过起一个服务程序，该服务程序有两个功能1：定时从K3系统指定的数据表中取待付款的数据然后经过真功夫审批人员审批后由CSB系统通过格银行的直连接口把该笔付款支付出去，同时把付款处理结果反馈到K3系统中。

2：定时把CBS系统取到的银行历史收款数据导入到K3指定的收款表中。

K3系统不会主动连接CBS系统。

由于整个接口设计没有通过应用层访问，而是直接通过数据层访问协议来实现，所以K3必须为提供CBS系统提供数据层访问权限(即访问相应数据表的权限)。

由于K3系统不会主动连接CBS系统，所以K3系统提供两个基本的数据表，一个表存放CBS系统从K3系统拿走的数据即委托付款数据表，一个表存放CBS系统从各银行得到的收款数据（由于银行当日交易明细不一定准确，主要是工行的数据，因此已跟真功夫方面讨论该表数据不包含当日数据）。

一、委托付款业务数据处理流程及付款中间表：1．首先由K3系统生成委托付款指令，这时设置一个初始状态或多个（该状态由金蝶人员定义CBS不会读取这些状态的数据），K3系统的用户经过特定的操作将这些指令变成有效的指令，Put到付款中间表AUTHORIZATION_TO_PAYMENT，指令状态为available。

2．CBS 系统连接K3系统的付款中间表3． CBS系统从付款中间表Get状态为available的指令，同时将这些指令的状态改为delegated，这两步操作应该在一个事务内。

4．CBS系统开始受理指令后，将指令状态改为accepted,并把CBS系统业务流水号填写到付款中间表的DEPOSIT_CENTER_TRANS_ID字段。

2.招商银行跨银行现金管理产品运维外包管理办法(征求意见稿)

招商银行跨银行现金管理产品运维外包管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为规范全行跨银行现金管理产品实施运维的安全管理，根据《招商银行跨银行现金管理业务管理办法》、《招商银行信息安全和保密管理规定》、《招商银行信息科技外包风险管理指引》及相关规定，特制订此办法。

第二条本办法所称的跨银行现金管理产品包括标准版、定制版以及附属的跨银行交换中心等。

其中，定制版包括但不限于集团财资管理平台（TMS）、跨境资金管理平台（CBS-TT）、海关资金管理系统CBS、住房公积金管理系统CBS等产品。

第三条本办法中所规范的实施运维工作，是指客户申请我行跨银行现金管理产品CBS后，在项目管理过程中，所开展的项目实施、故障处理、使用指导、升级维护、系统安全保障、项目个性化开发等工作。

第四条跨银行现金管理产品CBS的实施运维安全管理工作，主要由总行信息技术部、总行交易银行部、分行信息技术部、分行交易银行部（公司银行部）以及运维外包供应商共同参与管理。

第五条本办法中所指CBS实施运维团队，主要为总行CBS运维中心、分行CBS项目组中负责实施运维的成员、总行建立并派驻异地外包运维人员以及分行根据总行规定建立的分行外包运维人员。

第六条本办法适用于全行CBS运维团队以及外包运维服务活动，各分行应根据本办法要求开展CBS运维外包管理工作，并可根据本办法各项要求，制定相应实施细则或工作流程。

第七条CBS实施运维工作涉及客户及我行重要商业机密信息，应严格按照《招商银行信息安全和保密管理规定》做好信息安全和保密工作。

第二章职责分工第八条总行信息技术部的职责包括：（一）负责制定运维安全管理办法，组织全行开展实施运维工作；（二）负责结合全行跨银行现金管理业务发展，筹建覆盖全行的CBS实施运维团队，建立实施运维体系、安全规范管理等。

（三）建立总行CBS运维中心，负责总行托管环境运维工作，以及管理规范分行非托管环境运维工作；（四）负责第三方运维外包供应商的准入管理、尽职调查、评价、退出管理；（五）负责管理全行CBS实施运维团队，监督分行运维团队及外包运维人员运维工作，并对违规情况进行调查和认定。

CBS5系统使用指导手册普通用户

CBS系统使用指导手册（普通用户版）乌鲁木齐分行目录1. CBS客户端安装 (2)1.1 CBS5 安装步骤 (2)2.用户登录与密码修改 (10)3. 账户管理 (12)3.1 银行账户登记 (12)3.2 银行账户查询维护 (14)3.3 账户实时余额查询 (16)3.4 交易明细查询 (19)4. 支付结算 (20)4.1 支付经办 (20)4.2 结算业务审批 (24)4.3 结算业务查询 (26)4.4 自动划拨协议管理 (30)4.5.划拨协议审批 (32)4.6划拨协议撤销 (33)4.7划拨协议操作查询 (34)5.内部户管理 (34)5.1.内部活期账户开户 (34)5.2.内部定期存款开户 (35)5.3.内部定期存款支取 (36)5.4内部户业务复核 (36)6.资金预算 (36)6.1资金预算录入 (37)6.2资金预算审批 (38)6.3资金预算查询 (38)1. CBS客户端安装1.1 CBS5 安装步骤安装前请联系本集团管理员、负责人提供本集团的License授权文件。

（1）双击或右键管理员运行安装程序。

如下图：（2）程序加载，请等候。

如下图：（3）首次安装，提示需要安装 .Net Framework4，点击“安装”。

如下图：（4）默认，等待.Net Framework4安装完成。

如下图：（5）正式进入CBS5安装界面，默认安装语音“简体中文”，继续“下一步”。

如下图：（6）勾选“已经同意并安装”，然后“下一步”。

如下图：（7）选择安装目录，默认即可，直接“下一步”。

如下图：（8）安装License文件，点击“浏览”选择授权文件。

如下图：（5）选择授权license文件。

如下图：（6）确认授权license文件无误，点击“下一步”。

如下图：（7）软件开始自动安装。

如下图：（8）安装完成，默认“生成桌面快捷方式”，点击“完成”。

如下图：（9）至此，CBS5安装结束，并会在桌面生成快捷方式图标。