银行内控内管“我爱我岗,规范履职”精细化管理演讲稿

一片冰心在玉壶

银行内控内管“我爱我岗，规范履职”精细化管理演讲稿岁月流逝，寒暑更迭。不经意间，我从机关下到基层网点，已在这

片沃土上无怨无悔地耕耘了三个春秋。在这三年里，我从业务上的一名门外汉，通过刻苦钻研，虚心请教逐渐成长为内控内管战线上的一名爱岗敬业规范履职的行家里手，这主要得益于行领导和运行管理部经理的培养和关心。我并没有做出什么可炫耀的业绩，只是在自己的工作岗位上尽了自己的一份微薄之力。

一、坚持学习常“充电”，与时俱进不落伍

浪奔潮涌，银行改革发展的巨浪，将我这名普通员工推到了基层

网点的风口浪尖。＃＃年我受聘营业经理岗位，为能更好地履行营业经理岗位职责，我不断加强业务学习，提高业务素质，珍惜各种学习机会，积极参加市分行、支行组织的各种业务培训，认真学习各项业务规章制度和操作规程。在新业务、新系统投产、升级、测试等工作中，我总是首先熟悉和掌握新的交易和流程，然后组织员工认真学习。在去年双桥分理处人员变动频繁、新系统新业务更新较快的情况下，我对新柜员做好传帮带工作，除传授服务技巧和工作心得之外，还着重组织他们学习业务操作规程和常用的一些规章制度，把内控内管放在优先位置。此外，我还针对自身不足，虚心向各位同行请教，不断充实自己，以适应工作要求。去年我刚调到双桥分理处不久，市分行便开

展运行管理制度执行情况大检查，刚担任营业经理A岗的我，由于经

验不足，在市分行检查中暴露出了一些问题，针对存在的问题，我召集员工进行深刻剖析，查缺补漏，并表示今后将坚决杜绝类似问题发生。在随后市分行组织的几次检查中，我认真吸取教训，取得了较好效果，并得到了检查组的肯定。

二、坚持坐班严履职，防范风险堵案件喊破嗓子不如做出样子。为有

效防范和控制柜面操作风险，提

高业务运行质量，充分发挥营业经理现场业务辅导及管理作用，我严格坚持坐班制度，认真审查营业过程中的重要环节。为了做好事中授权控制，严格审核监督关，努力实现从补救性控制向预防性控制的转变，我在“严、细、准”三个方面狠下功夫，认真履行职责，严格操作规

程与制度的执行，坚持逐笔监督，逐笔审核，严格把关。今年5月

11

日，一客户持有我处开具的39000元定期存单来网点办理挂失解挂业

务，我和经办柜员在审核该笔业务时，要求客户提供有效身份证件，当时客户将自己的身份证和他爱人的身份证件同时提交，当我们将身份证件与其进行仔细核对时，发现他“爱人”神色慌张，其外貌特征与证件也有出入，经过查问，和他一同来的“爱人”系冒名顶替，违反了银行在办理挂失处理业务时需审核“是否为存款人本人”的规定，遂拒绝受理此笔业务。之后，我们迅速查出存款人本人的联系电话，才得知她和那位客户原来是夫妻，现已离婚，只是暂时还居住在一起，这笔存款是她孩子出车祸时的赔款，她爱人趁她不在家将其证件偷走，遂起了盗窃此款的念头。当存款人本人赶到网点得知详细情况后很感动，对我们认真细致的工作态度和严瑾的工作行为很满意。通过这起成功堵截客户利用身份证前来冒领挂失存款未遂的案例，为客户挽回了经济损失近4万元，有效防范了风险，提升了工行形象。

三、强化事中监督，荡尽黄沙谱新篇

制度是最好的标尺。为落实营业经理检查监督运行专业执行规章制度，我把监督范围重点放在现场监督和审核、事中控制、实时监督和定期检查上，重点抓好几件事：一是做好定期不定期的现金和空白

重要凭证检查核对工作，确保做到网点账款、账实相符。二是每日核对各类业务报表，根据《营业经理工作实施细则》的要求，对收款”等科

其他应目的列账原因能认真核对，做到每日对网点当日的错账冲正及反交

易的笔数及产生原因进行监控，次日逐笔核对。三是依据

中国工商银行会计核算事权划分管理办法》，对特殊业务和超过本网点业务主办授权额度的会计事项进行逐笔审查登记。检查网点中间业务和其他应付款的挂账和划转是否符合核算规定处理是否及时。

四、抓好整改工作，勇立潮头唱大风

众人划桨开大船，我十分注重团队作战的作用。作为营业经理除

了检查和监督的重要职责外，进行协调整改，落实整改工作，才能最终确保核算工作准确，防范案件发生。一柜员初来我处时，我发现其风险防范和自我保护意识不强，人离柜款箱未上锁、章证未收妥。对此现象，我当场对其进行纠正，向柜员指出其行为引发的后果及严重性，要求整改。同时加强柜面巡查，特别是柜员午间休息或日终轧账时间段。经过一段时间的督促检查和纠正，员工的风险防范和自我保护意识有所加强。此外，我还督促员工及时查复和整改业务监督中心下发的差错和查询通知书。并对核算差错情况及原因进行分析，及时发现薄弱环节，进行堵缺补漏。

小荷才露尖尖角，早有蜻蜒立上头。我们以持续开展“精细化管理年”活动为契机，坚持以规章制度约束人，双桥分理处形成了自觉执行制度，模范维护规章的良好风气，热情和汗水终于浇开了分理处全面发展的绚丽之花：员工精神在变，社会形象在变，工作业绩在变：乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海。随着金融改革步伐的加快，对营业经理提出了更高更新的要求。在今后的工作中，我将不断加强自身修养，更新知识结构，提高综合素质，在营业经理岗位上充分发挥自己的潜能，为我行的业务安全运行、核算质量稳定做出力所能及的贡献。