银行营业部结算与现金管理专业题库
人民币结算账户及现金管理培训试题
人民币结算账户及现金管理培训试题单位:姓名:分数:一、填空题(每题1分,共20分)1、银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
2、存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
3、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
4、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。
5、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
6、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
7、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
8、银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
9、自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。
10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。
开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。
11、基本存款账户是存款人的主办账户。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
12、从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。
13、储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
14、存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。
15、银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。
16、一个单位在几家银行开户的，只能在一家银行开设现金结算户，支取现金，并由该家银行负责核定现金库存限额和进行现金管理检17、开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。
银行营业部结算与现金管理专业题库
银行营业部结算与现金管理专业题库结算账户、现金管理及重点产品（50道题）一、单选1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：（B）A.金融资产负债报告B. 账户信息报告C.结算工具分析报告D. 风险预警报告2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：（D）A.支票B.汇票C.银行转账D.信用卡3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：（A）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：（C）A.法人账户透支B.集团账户C.实体资金池D.目标余额管理5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：（C）A.法人账户透支B.实体资金池C.名义资金池D.目标余额管理6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B）A.即时通B.收款管家卡C.集中收付款D.;支付直通车7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过30天销户通知期的人民币单位结算账户称：（B）A.长期不动户B.准长期不动户C.特殊长期不动户D.裂变账户8、智富通卡可以办理的业务包括（D ）。
Ⅰ、向系统外账户的人民币转账汇款Ⅱ、在异地支取现金Ⅲ、在异地办理一对一转账业务Ⅳ、购买或赎回基金、法人理财产品A、Ⅰ，Ⅱ，ⅢB、Ⅰ，Ⅲ，ⅣC、Ⅱ，Ⅲ，ⅣD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A ）A、周期内累计支付笔数的控制B、最大单笔支付额度的控制C、日累计支付额度的控制D、周期内累计支付额度的控制10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。
银行柜面业务考试：结算业务
银行柜面业务考试：结算业务1、问答题单位卡账户资金划转有哪些具体规定？正确答案：单位卡资金一律从其基本存款户转账存入，不得交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。
单位卡一律不得支取现金，不得用于10万元以上（江南博哥）的商品交易和劳务供应款项的结算。
2、问答题实施空头支票行政处罚的主体是谁？正确答案：中国人民银行及其分支机构。
3、问答题银行本票的出票人在票据上如何签章？正确答案：中国人民银行批准使用的银行本票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
4、问答题金融机构反洗钱工作中执行大额交易和可疑交易报告制度的内容是什么？正确答案：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
5、问答题未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票兑付应如何处理？正确答案：未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票兑付时，应选择与出票行同系统的任何一家银行机构或出票行的代理兑付银行提示付款，付款行或代理付款行应按支付结算制度相关规定审核付款。
6、问答题对久悬银行账户如何管理？正确答案：对于存款人有久悬银行账户的，各行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务；对一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户应作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理。
7、问答题存款人在异地申请开立银行结算账户应向银行出具哪些证明文件？正确答案：（1）存款在异地申请开立单位银行结算账户，除应向银行出具开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户规定的有关证明文件外，还应出具下列相应的证明文件：A.经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明；B.异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具在异地取得贷款的借款合同，以及其基本存款账户开户许可证；C.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明，以及其基本存款账户开户许可证。
现金运营类题库(302道)
现金运营类1、现金中心、分支库保管区门控必须配备三个密钥，其中至少（）个是密码或指纹（掌纹）等。
——[单选题]A 0B 1C 2D 3正确答案：B2、网点库日间出库的款箱（包）应按柜面经理现金箱管理相关规定执行。
出入库时，（）或其授权人要清点核对款箱（包）个数。
——[单选题]A 网点负责人B 内勤行长C 主出纳D 柜面经理正确答案：B3、自助设备一律不得采用_方式进行加钞。
——[单选题]A 补充加钞B 整体换箱C 整体换钞D 整体换箱和整体换钞正确答案：A4、以下不属于现金类自助设备的是_。
——[单选题]A 自动取款机B 存取款一体机C 自动存款机D 自助服务终端正确答案：D5、自助设备用钞的冠字号码记录工作由（）负责。
——[单选题]A 内勤行长B 钞箱管理员C 配钞机构D 设备管理员6、自助设备不具备自动清机功能的应每_天至少人工清机一次。
——[单选题]A 4B 5C 6D 10正确答案：D7、自助设备长短款应在清机日起（）个工作日内完成查找工作。
——[单选题]A 1B 2C 3D 4正确答案：C8、自助设备在自动清机发生短款时，应在（）个工作日内启动人工清机。
——[单选题]A 1B 2C 3D 4正确答案：A9、集中加配钞管理模式下（）负责与综合处理岗（或巡查团队指定专人）交接PDA、自助设备各类钥匙等物品——[单选题]A 现金清分岗B 业务主管岗C 设备管理岗(A、B)D 账务处理岗正确答案：C10、管理机构有两组及以上加钞线路的，各组设备管理员A、B岗人员应（）至少进行一次交叉重新组合。
——[单选题]A 每月B 每季度C 每半年D 每年11、集中加配钞管理模式下设备管理A岗负责：（）。
——[单选题]A PDA操作B 自助设备各类钥匙使用C 现金清分员交接加钞的钞箱D 紧急任务的现场处理正确答案：A12、现金清分岗上岗（）年内应通过人民银行防伪培训考试。
——[单选题]A 一B 四C 七D 十正确答案：A13、金库管库岗和现场经理最长连续任职年限为（）年。
现金管理制度培训试题
一、选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于现金管理的原则？A. 合法性原则B. 安全性原则C. 便利性原则D. 保密性原则2. 企业日常经营活动中，现金的支付应当遵循以下哪个原则？A. 优先支付原则B. 按时支付原则C. 合理支付原则D. 以上都是3. 现金日记账的登记应当做到什么？A. 日清月结B. 日结月清C. 随到随清D. 随用随清4. 以下哪个不属于现金的内部控制措施？A. 定期盘点现金B. 限制现金库存量C. 现金收支审批制度D. 允许出纳员同时负责现金日记账和银行存款日记账的登记5. 现金收入应当及时办理以下哪项手续？A. 证明收入来源B. 记录收入金额C. 编制收入凭证D. 以上都是6. 现金支付凭证应当由谁审批？A. 出纳员B. 会计C. 财务主管D. 单位负责人7. 以下哪种情况不属于现金收支的异常情况？A. 现金日记账与银行对账单不符B. 现金收入未入账C. 现金支出超出预算D. 现金支付凭证缺失8. 现金管理制度的制定应当遵循以下哪个原则？A. 程序化原则B. 系统化原则C. 经济性原则D. 以上都是9. 现金管理制度的执行情况应当定期进行什么？A. 检查B. 评估C. 修订D. 以上都是10. 现金管理制度的培训对象主要包括以下哪些人员？A. 出纳员B. 会计C. 管理层D. 以上都是二、判断题（每题2分，共10分）1. 现金管理制度的制定应当以企业的实际需求为依据。
（）2. 现金日记账的登记可以由出纳员以外的其他人员进行。
（）3. 现金支付凭证的填写应当由出纳员独立完成。
（）4. 现金管理制度的培训应当每年至少进行一次。
（）5. 现金收支的审批流程可以由财务主管一人决定。
（）三、简答题（每题5分，共15分）1. 简述现金管理制度的目的是什么。
2. 现金管理的主要内容包括哪些方面？3. 如何加强现金的内部控制？四、案例分析题（10分）某企业财务部发现，出纳员小李在现金日记账的登记过程中，存在以下问题：（1）部分现金收入未入账；（2）现金支出凭证填写不规范；（3）现金日记账与银行对账单不符。
对公客户经理(结算与现金管理专业)习题集参考答案
对公客户经理(结算与现金管理专业)习题集答案第一章 企业财资管理基础一、判断题1- 5 √√×√√6-10 ××√×√11-15 ×××√√16-20 ×√√√√ 21-25 ××√√×26-30 √××√√31-35 ×××√√36-40 ××√√×41-45 ×××√二、 单选题1- 5 BDBAB 6-10 CADBD 11-15 CAACB16-20 DACDA 21-25 CDBAB 26-30 DCCDB31-35 ACBAC 36-40 BDCCB 41-45 CDBDC46-50 BDABA 51-55 CDABC 56-60 ABCDA61-65 BCDAD 66-70 BCADB 71-75 ACDAC76 B三、 多选题1.AC2. ABCD3. CD4.ABCD5.ABC6.ACD7.ABCD8.AD9.ABCD 10.ABCD 11.ABCD12.ABC 13.ABD 14.AD 15. BCD 16.ABD 17.ABCD18.BCD 19.ABCD 20.ABD 21.ABCD22.ACD 23.ABCD24.ABCD25ACD26.ABCD27.ACD28.ABCD29.ABC30.ABCD 31.ABCD32.ABD 33.BCD 34ABCD 35.BC 36.ABCD37.BCD38.ACD 39.ABCD 40.ABCD 41.ABCD42.ABCD43.ABD44.ABD 45.ABCD 46.BC 47. AB 48.ABC 49.ACD 50.ACD 51.CD 52.ABD 53.ABC 54. ACD55.ABCD56.ABCD57.ABD58.ABCD59.ACD 60.CD 61.AB 62.ABCD 63. BD64.BCD 65.BD 66.ACD 67.ABCD 68.ABCD69.BCD 70.ABCD 71.ABCD 72.ABCD 73.BCD 74.ABCD75.BD76.AD第二章 合规及风险管理一、判断题1- 5 √×√×√6-10 √√√××11-15 ×××√×16-20 √×√××21-25 √√××√26-30 ×√×√√31-35 √×√√×36-40 ×√√×√41-45√×√√√四、 单选题1- 5 BBBCD 6-10 BACCB 11-15 CCADC16-20 DDBBD 21-25 BDACB 26-30 DDACB31-35 AADCB 36-40 BBCDD 41-45 CCCBC46-50 CCAAB 51-55 CCDDD 56-60 DBCDA61-65 BCACD 66-70 ADCCB 71-75 DACBB76-80 DCCAC 81-85 ADBC B 86-90 CDCBC91-95 CCCBB 96-100 ABCBD 101-105 BCBDB 106 D五、 多选题1.ABCD2.BC3. BCD4.ACD5.ABCD6.BCD7.ABCD8.BCD9.ABCD 10.BCD 11.ABC 12.CD 13.ABC 14.BD 15.AB 16.BC 17.BCD 18.ABC19.ACD 20.ABD 21.CD 22.ABCD23.ABD 24.AD 25.BCD 26.BCD 27.ABD 28.ABD 29.BCD 30.ABCD 31.ABD 32.ACD 33.ABCD34.ACD 35.ABCD36.ABC 37.CD 38.ACD 39.ABCD 40.ACD 41.ABCD42.ACD43.ABCD44.AB 45.ABCD46.BC 47.BD 48.ACD 49.ABCD 50.ABC 51.BCD 52.AD 53.CD 54.BC 55. BD 56.ABCD 57.ABCD58.AB 59.BCD60.ACD 61.BC 62.ACD 63.ACD64.ABCD 65.ABD 66.ABCD 67.ABC 68.BD 69.ABC 70.BCD第三章 结算产品一、判断题1- 5 ×√√××6-10 √×√√×11-15 √××√√16-20 ×√√×√21-25 ×××√√26-30 ×√√√×31-35 ×√×√×36-40 √×√√√41-45 √√×√√46-50 ×√√√√51-55 √√√√×56-59 √√√√六、 单选题1- 5 AABBD 6-10 CBDBD 11-15 BADCB16-20 BABAC 21-25 DDDCC 26-30 BABBA31-35 ACADA 36-40 ABAAA 41-45 DACAB46-50 AACBD 51-55 ADDAB 56-60 ACDAB61-65 BABDA 66-70 DBDAB 71-75 DCCAC76-80 AAAAA 81-85 CDACD 86-90 CDCAA91-95 CAAAC 96-100 BDCAA 101-105 BDDAD 106-110 CBDC A 111-115 BADBA 116-120 AADAD 121-125 BBDAC 126-130 ABBCC 131-135 CADDA 136-140 ABDAB 141-145 BDAAD 146-150 ABBAA 151-155 CDBAA 156-160 AADCA 161-165 ABCAD 166-170 ABBAD 171-175 ABDCA 176-179 BADA七、 多选题1.ABC2.ABD3.ACD4.ABC5.ACD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9. ABCD10.ABCD 11.ABC 12. ABCD13.ABC14.ABD15.BCD 16.ACD 17.ABC 18.ABC 19. ACD 20.ABC 21.ABC 22.ABCD 23.ABCD24.ABD25.BCD 26.ABD 27.ABD 28.BD 29.ABC 30.ABCD 31.ABD 32.ABD 33.ABCD34.BCD 35.ABC36.ABCD 37 BC38.AB 39.CD 40.ABCD 41.ABC 42.ABCD43.BCD 44.ABCD45.ABD 46.ABCD 47.AB 48.ABC49.ABD50.BCD51.BD 52.ABC 53.AC 54.ABCD55.ABD56.ABCD 57.ABCD58.ABC59.ABCD60.ABCD 61.ABC62.ACD63.BC 64.ABC 65.ACD66.ABCD 67.ACD68.AB 69. AB 70.ABCD71.ABC 72.ABCD73.ABCD74.ABC 75.ABCD76.ABC77.ABCD78.CD 79.ABC 80.BCD81.AB 82.ABD 83.ABCD 84.ABCD85.ABC86.ABCD87.BCD88.ABC89.ACD 90.ABC91.ABC 92.AB 93.BC 94.BCD 95.ABCD 96.ABCD 97.ABCD 98.B CD 99.ABCD 100.BCD 101.ABC 102.ABC 103.BD 104.ABCD 105.ABCD 106.BC 107.ABCD 108.ABCD 109.BCD 110.ABCD 111.ABCD112.ABC 113.ABCD 114.ABCD 115.ABCD 116.ABC117.ABCD 118ABC 119.ABCD 120.ABCD 121.ABD 122.ABCD 123.ABC 124.ABCD125.ABCD 126.ABCD 127.ABC 128.ABC 129.ABCD 130.BCD 131.ABCD 132.ABC133.ABCD 134.ABCD 135.AB 136.ABCD 137.ABCD 138.ABC 139.ABCD 140.ABCD 141.ABCD 142.ABCD 143.ABD 144.ABCD 145.ABCD 146.ABCD 147.ABC 148.ABC第四章 现金管理产品一、 判断题1- 5 √√×××6-10 √×√√√11-15 ××√√√16-20 √√√√×21-25 √×××√26-30 √×√×√31-35 √×√×√36-40 √××√√41-45 √√√√√46-50 √√××√51-55 ×√√√×56-60 ×√√√√61-65 ×√√√√66-69 ×√√×二、 单选题1- 5 CAAAD 6-10 DCACC 11-15 ABDBA16-20 ACCDD 21-25 AAAAA 26-30 AADBB31-35 DDBDD 36-40 CAAAD 41-45 AAAAC46-50 ADBBA 51-55 DADBB 56-60 AAACC61-65 ADAAA 66-70 AADAA 71-75 BCBDA76-80 BBBDB 81-85 CAAAC 86-90 CBAAB91-95 BCCDC 96-100 CACAB 101-105 BDDAA106-110 ABAAA 111-115 DABCC 116-120 CACDC121-125 CDCAD 126-130 CCABC 131-135 ABADB 136-140 AABAB 141-145 ABCAA 146-150 CAACB 151-155 CACAC 156-160 CBCAA 161-165 CCBCA 166-170 BACBA 171-175 DBDBA 176-180 ABAAA 181-185 BCCDA 186-190 CADAD 191-195 AADDA196-198.AAB三、 多选题1. ABCD2.ABD3.ABCD4.ABCD5.AD6. AB7.ABCD8.ABCD9. ABC 10.ABCD 11.ABCD12.AB 13.AB 14. ABC 15.AB 16.ABC 17.AB 18. ABCD19.CD 20.AB 21.ABCD22.ABC 23.ABC 24.BCD 25. CD 26.ABCD 27.AB 28. BCD29.ABCD 30.AB 31.ABD 32. ABC33.BCD 34. ABC 35.AB 36.ABC 37.ABC 38.ABCD39.BCD 40.CD 41.ABC 42.ABCD43.BC 44.BCD 45.BC 46.ABC 47.BCD 48.ACD 49.ABCD50BD. 51.ABD 52.AB 53.ABC 54.ABC 55.ABC 56.ABCD57.ABCD58.ABCD59.ABC60.ABCD 61.AC 62.ACD 63.ABCD64.AB 65. BC 66. ABC 67.ABCD68.AB 69.ABCD70.ABC 71.ABC 72.AD 73.ABCD74.AB 75.AC 76.ABC 77.ABCD78.ABCD79.ABC 80.A 81.ABC 82.AB 83.AC 84.AC 85. BC 86.ABCD 87.ABCD88.ABC 89.ABCD90.ABC 91.CD 92.AC 93.ABCD 94.ABCD95.ABCD 96.AB 97.AD 98.ABCD 99.ABC 100.ABD 101.ABC 102.ABCD 103.ACD 104.AB 105.ABC 106.ABCD107AB 108.AD 109.CD 110.BC 111.ABC 112.BD 113.ABC 114.ABCD115.AD 116.ABC 117.ABCD118.AC 119.ACD 120.AD121.ABCD122.ABCD第五章 结算与现金管理市场营销一、判断题1- 5 √√××√6-10 √√√√√11-15 √××√√16-20 ××××√21-25 ××××√26-30 √×√×√31-35 ××√×√36-40√√××√41-45 √×√××46-50√√√√×51-55√√×××56-60 √√√√×61-65 ×√√√×66-70. ×√√×√71-75 ×√××√ 76-80 √×√√×81-85 √×√√√八、 单选题1- 5 CDAAD 6-10 BBCAA 11-15 BDADC16-20 AAABA 21-25 DDDCA 26-30 DDDAC31-35 CDADD 36-40 AABAD 41-45 BDDDC46-50 BCDDD 51-55 BDADB 56-60 AADDD61-65 CDBAD 66-70 DBDCB 71-75 CADCD76-80 BAAAB 81-85 BCBAD 86-90 ABCDB91. C九、 多选题1.ABCD2. BCD3.ABCD4.BCD5.ABCD6.ABCD7.AB8. ABCD9. ABC 10.ABD 11.CD 12. BC 13.AD 14.ABD 15.ABCD16.AB 17.ABCD 18.AB 19. ABCD20.ABCD 21.ABCD22.ABCD23.ABCD 24.ABCD25.ABCD26.ABC 27.ABCD28.BCD29.ABC30.AB 31.ABCD32.ACD 33.ABC 34.ABCD35.ABC 36.ABC37.ABC38.AB 39.ABCD 40.ACD41.ABCD42.ABC 43.ABCD44.ABC 45.ABC 46.ABC 47.ABCD48.AB 49.ABCD50.ABCD 51.ABC 52.AB 53.ABCD 54.BC 55.ACD 56.AC 57.AB 58. BD 59.ABD 60.ABCD 61.ACD 62.ABCD 63.ABCD64.AB 65.ABD 66.BD 67.AD 68.BCD 69.AB 70.CD71.AB 72. BCD73.ABCD74.ABCD 75.BC 76.CD 77. ABCD78.BC 79.ACD 80.ABCD 81.ACD 82.ABCD 83.ABCD84ABCD85ABCD86.ABCD87.ACD88.ABCD89.ABCD90.ABCD91.BCD 92.ABCD93.ABCD 94.AD 95.BCD96.ABCD97.ABCD 98.ABCD99.ABCD100.BCD 101.ABC 102.ABCD103..ABCD104.ABCD105.ACD 106.ABCD第六章 案例分析一、 判断题1- 5 √√√××6-10 ×√×√√11-15 √√√√√二、单选题1- 5 BDDBA 6-10 CBBDC 11-15 ACBBD16-20 CCBAC 21-25 DADBD 26-30 AACDD31-35 DCBCB 36-40 CDCDB三、多选题1.ABCD2.ACD3.BCD4.AD5.ABD6.AB7. ABCD8. BCD9.ABC 10.AB11.ABC12.ABCD13.ABCD14ABCD15.ABC 16.ABCD17.ABC18.ABCD19.AB20.ABC 21.ABCD22.ACD 23.DB 24.BC 25.ABC。
3、现金管理题库
现金管理题库一、单选题1、外币现金兑换与代兑点外币现金兑换的交易码分别是（ C ）A、21046、21146B、21146、21246C、21046、21246D、7078、70372、ATM现金长短款所涉及的帐号有（ D ）要点：现金管理—长短款答案：DA、9ＸＸＸＸＸ0018421048、9ＸＸＸＸＸ0017414001B、9ＸＸＸＸＸ0018421011、9ＸＸＸＸＸ0017419011C、9ＸＸＸＸＸ0018421011、9ＸＸＸＸＸ0017419001D、9ＸＸＸＸＸ0018421048、9ＸＸＸＸＸ00174140183、现金出库追踪号（ A ）A、日期+流水号B、日期+交易序号C、用户号+流水号D、用户号+交易序号4、核心银行系统中 D 现金核算码采用BGL帐户进行管理。
A.7011B.7013C.7014D.7016二、多选题1、蓝图中实现了货币票面管理的有 A D 。
A. 现金中心金库B. 柜员尾箱C. 指定领缴柜员尾箱D. 集中点行金库2、以下那些交易不可冲正 A B C D 。
A. 假币收缴B.机构ATM现金领用C.柜员间现金调剂D.代兑机构现金兑换3、那些交易可以查询柜员的尾箱现金库存 A C 。
A、9007B、9012C、29192D、97804、旧线中的 A C D 现金核算码在核心银行系统中以CGL方式实现。
A、7011、B、7012、C、7013、D、7014E、7016三、判断题1、只有指定的网点柜员才能与分行金库办理现金领、缴。
(对)2、主管柜员发起的21097用户尾箱交接交易，交出柜员可不在场。
（对）3、21097用户尾箱交接交易可以冲正。
(错)4、新台币在核心银行系统中，作为一个普通币种进行处理。
（对）5、核心银行系统没有专门的现金差错处理交易，采用BGL手工处理方式（对）。
7、旧线有7011、7012、7013、7014和7016多个核算码；新线7011、7013、7014以CGL方式实现，7016采用BGL帐户实现，7012被取消。
信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案
信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案一、单选题（共15题）1.现金管理服务是以（）为核心，以电子渠道和广泛的营业网点为依托，向客户提供的综合现金流管理服务。
A单位客户支付结算管理B单位客户资金管理C单位客户流动性管理D单位客户融资管理正确答案：B2.国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
国内信用证为（）的跟单信用证。
A可撤销、可转让B不可撤销、可转让C可撤销、不可转让D不可撤销、不可转让正确答案：D3.对公一户通是指通过一个单位人民币结算账户，实现客户名下（）资金统一管理的现金管理产品。
A相同性质、相同期限、相同类别B不同性质、不同期限、不同类别C相同性质、不同期限、不同类别D不同性质、不同期限、相同类别正确答案：B4 .对公一户通的产品功能是（）A专户理财、分类互转B多级构架、自动互转C定时归集D以上答案都正确正确答案：D5.实时现金池通过为集团客户内部不同层级单位银行结算账户间建立实时联动，在不放大整个集团客户在银行存款的前提下，实现以（）为核心的多模式流动资金管理。
A资金实时集中和静态共享B资金定时集中和动态共享C资金实时集中和动态共享D资金定时集中和静态共享正确答案：C6.以下答案中质押票据生成的票据池额度不能办理的业务有A银行承兑汇票 B保函C固定资产贷款D国内信用证正确答案：C7.虚拟平等现金池是银行为集团客户提供的，在集团成员单位账户资金（）物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享的组合型现金管理产品。
A不发生B发生正确答案：A8.以下关于现金池适用客户描述不正确的是（）A实时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求较强，需要实时掌握和管控子账户资金的集团客户。
B定时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求不强烈，但需要定时控制资金调拨的集团客户。
C虚拟平等现金池适用于集团总部对下属分、子公司控制力较强的集团客户。
金融商业银行现金资产业务及管理配套习题及答案
4.第二编银行业务 第八章商业银行现金资产业务及管理 一、填空题 商业银行的现金资产由四个方面构成，即 _________ 、 、 _____________流动性需求是指客户向银行提出的必须立即兑付现金的要求，包括. 具有很强的时间性。
1. 2. 求, 3. 和贷款客户的合理的贷款需 商业银行都要满足^$种不同的流动性需求。
一般来说,流动性需求可分为四种类型，即4. 匡算库存现金需要量应考虑两个因素_________ 和库存现金支出水平。
5. 商业银行在中央银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即 _____________ O二、单项选择题 商业银行存放在中央银行的一般性存款的作用一是用来满足结算需求，另一是（ ） A.扩大贷款规模 B.调剂库存现金余额增加资本金D.提高收益 _____ 主要由银行所服务的社区或者产业的经济发展所决左。
（ ） B.长期流动性需求 D.临时流动性需求 是指那些在近期内有可能被大比例提取的存款，提取比例一般占 1. C. 2. A.短期流动性需求 C.周期流动性需求在负债类流动性需求预测中， 总存款额比例的25%~30%,包括最大额存款和非存款负债。
（ ）A.游资负债B.易损资金C.稳世负债 4. 不是影响商业银行在同业的存款余额需要量的因素。
（ ） A.使用代理行的服务数S 和项目 B.代理行的收费标准C.可投资余额的收益率D.库存现金周转时间 5. 下列关于影响同行存款需要量的因素的说法不正确的是（ ）A. 本行使用代理行服务的数量和项目是影响同业存款需要量的最基本因素B. 收费标准越高，同业存款的需要量就越大C. 如果同业存款中可投资余额的收益率较高，同业存款的需要虽就少一些D. 使用代理行服务的数量和项目较多，同业存款的需要量就比较少 三、多项选择题下列关于商业银行的流动性需求的说法正确的是（ ） A. 流动性需求是指客户向银行提出的必须立即兑付现金的要求 B. 包括存款客户提现的要求和贷款客户的合理的贷款需求，具有很强的时间性 C. …般来说，流动陡需求存在着短期、长期、周期，流动性需求由此区分为三种类型 D. 商业银行流动性供给与需求的对比状况反映了银行流动性风险的程度 E. 商业银行的流动性也综合反映了银行的应变能力 以下不属于影响流动性供给增加的因素有（ ） A.发行新股 B.客户偿还贷款 C.偿还非存款借款 D.合移贷款客户的贷款要求 E.客户提取存款 资金结构法将负债按照提取的可能性大小分成（ ）A.短期负债B.长期负债 E.稳定负债 3. 1. 2. 3.C.游资负债 B.能力比率D.核心存款 D.易损资金C. 游资比率E.抵押证券化比率 5. 以下关于影响超额准备金需要量因素的说法正确的有（） A. 当贷款和投资增加时，超额准备金需要量减少，反之则增加B. 当分析期商业银行向中央银行借款数大于归还中央银行借款数时，商业银行的超额准备金会上升C. 如果在分析期内，商业银行归还中央银行借款数大于向中央银行借款的数额，苴超额准备金数额就 会上升D. 当商业银行在分析期内同业往来科目是应付余额.该行的超额准备金就会下降E. 当分析期内需要调出信贷资金时，会减少商业银行的超额准备金6. 建立存款准备金制度的意义在于（〉A. 中央银行集聚资金B. 保证金融机构对客户的正常支付C. 保证金融机构之间的正常淸算D. 应付经济大危机E. 中央银行利用存款准备金制度调控货币供应量 四、名词解释1. 现金资产2. 可用头寸3. 游资负债4. 流动性需求5. 资金结构法五、 判断题1998年以前，我国金融机构在中央银行的准备金存款可以用于支付和清算。
银行会计结算业务题目含答案
银行会计结算业务题目含答案Company Document number：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998第五章支付结算业务判断题一、是非题1．支付结算工作的任务是根据经济往来组织支付结算，按照有关法律、行政法规和支付结算办法的规定办理支付结算，保障支付结算活动的正常进行。
（）2．银行是支付结算和资金清算的中介机构。
（）3．银行因违反规定故意压票、退票、拖延支付，受理无理拒付、擅自拒付退票等，应按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利息率计付赔偿金。
（）4．银行对签发的空头支票应予以退票，并按票面金额处以5％的罚款。
5．填明“现金”字样的银行本票不得背书转让。
（）6．银行汇票的申请人和收款人需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，在汇票金额栏先填写“现金”字样，后填写汇票金额。
（）7．银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交持票人。
（）8．商业承兑汇票由银行以外的付款入承兑；银行承兑汇票由银行承兑，商业汇票的付款人为承兑人。
（）9．银行承兑汇票到期日，如出票入账户不足支付时，承兑银行应将不足支付的款项转人出票人的逾期贷款户，每日按5‰计收利息。
（）10．单位信用卡账户的资金一律从银行存款账户转账存人，不得交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。
（）11．恶意透支是指持卡入超过规定期限，并经发卡银行催收无效的透支行为。
（）12．汇计单、签约单和进账单的结计金额是否正确，手续费计算是否正确等是特约单位开户行入账前审查的内容之一。
（）13．付款人开户行对于托收承付结算逾期付款的金额，按每天5‰，计算逾期付款赔偿金，定期扣付，划给收款人。
（）14．银行接到寄来委托收款凭证及债务证明，经审查无误后，如以银行为付款人的应在当日将款项主动支付给收款人。
（）二、单项选择题1．金额和收款人名称可以由出票人补记的票据是（）。
A．支票 B. 银行本票C．银行汇票 D. 商业汇票2．支票的提示付款期限自出票日起（）。
国内结算与现金管理部题库16-1-8
国内结算与现金管理部题库16-1-8问题：[单选]各行办理挂失止付解挂业务中的各类证明材料，以及查询查复书应保留至（）A.A、自出票日起2年后B.B、提示付款期限届满后1个月C.C、持票人民事权利的丧失D.D、15年问题：[单选]核心银行系统中客户优惠费率表是由（）维护的。
A.A、管辖支行B.B、二级分行C.C、省行D.D、总行问题：[单选]收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停其向该付款人办理托收承付。
A.A、1B.B、2C.C、3D.D、5(11选5 )问题：[单选]如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D，其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为（）万元。
A.A、1B.B、15C.C、14D.D、16问题：[单选]胜利有限公司会计赵某于2007年4月25日签发一张4万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行帐户存款余额仅为3.5万元。
根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求胜利有限公司支付赔偿金的数额为（）元。
A.A、800B.B、1000C.C、80D.D、8000问题：[单选]中东公司在其银行存款不足5万元的情况下，向业务单位开出一张6万元的转账支票，银行可对其处以（）元的罚款。
A.A、1000B.B、2000C.C、3000D.D、4000问题：[单选]下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）A.A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B.B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C.C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D.D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
银行柜员考试：现金管理业务试题(题库版)
银行柜员考试：现金管理业务试题（题库版）1、判断题对于地市范围内的人民币单位银行结算账户通存通兑业务，营业机构可以根据劳动组合要求选择柜员制模式或录入确认双人操作模式办理通存通兑业务。
正确答案：对2、判断题营业机构（江南博哥）柜面办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务涉及上级管理交易行和账户行。
正确答案：错3、判断题营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务当日及隔日发现由于柜员操作失误而引起的错账,交易行必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由交易行进行冲正处理，并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易。
正确答案：错4、多选受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。
A.应审核付款人账号是否为本行开立的账号B.应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C.收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件D.大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批正确答案：A, B, D5、多选交易行应对人民币单位银行结算账户通存通兑业务的（）负责。
A.真实性B.准确性C.完整性D.效率性正确答案：A, B, C, D6、多选以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（）。
A.透支业务只适用于人民币结算账户B.透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理C.透支额度循环使用D.不得办理外币账户的透支业务正确答案：A, B, C, D7、单选资金实时归集关系删除遵循（）的原则。
A.自上而下B.自下而上C.先急后缓D.以上说法都不对正确答案：B8、判断题柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。
正确答案：对9、单选人民币单位银行结算账户通存通兑业务必须严格遵循（）原则。
A.“谁办理，谁负责”B.真实性C.准确性D.完整性正确答案：A10、单选营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。
现金管理试题
现金管理业务一、判断题1、本行收付业务是指营业机构运用核心操作系统，为存款人办理本机构开户的结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。
答案：对2、只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。
答案：错3、营业机构人民币单位银行结算账户通存通兑业务功能有开通和不开通两种选择。
答案：对4、柜员办理人民币结算业务时，接柜柜员负责原始凭证的审查，会计主管是办理业务的第一责任人。
答案：错5、柜员应按规定进行现金交接，严格执行“一日三碰库”的原则。
答案：对6、各行部须严格遵循大额现金审批制度，各级审批人员可将其权限转交下级审批人员。
答案：错7、实行社会押运时必须对解款员进行身份认证。
答案：对8、对一次性取款5万元（含）以上的业务须对取款人及存折（卡）本人的身份证件进行识别、留存、登记。
答案：对9、尾箱柜员之间现金调拔手续同尾箱与大库柜员现金调拔手续。
答案：对10、各级行部的行长、主管行长、会计主管不可直接对本级库查库。
答案：错二、单选题1、受理单位银行结算账户现金存入业务时，不必审核（D ）。
A.现金缴款单账号、户名是否正确B.现金缴款单各联次大小写是否正确C.收款人账号是否本行开立的账号D.款项来源。
2、受理对公客户现金付款业务时，下列说法错误的是（C ）。
A.审核付款人账号是否为本行开立的账号B.审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C.收款人为个人的，不必提交个人身份证件D.大额取现的应经有权人审批3、人民币单位结算账户必须严格遵循（A ）原则。
A.谁办理，谁负责B.真实性C.准确性D.完整性4、柜员办理人民币单位银行结算业务时，（C ）办理业务的第一责任人。
A.会计主管B.复核员C.接柜柜员D.主管行长5、办理业务发现假币，由（ B ）名以上持反假资格证的柜员当面予以收缴。
A.1名B.2名C.3名D.4名6、如遇紧急情况“个人身份识别系统”无法正常使用，双方持（C）验明身份。
A.身份证B.单位工作证C.押运应急认证卡D.书面资料和照片模板7、网点上缴现金时，由（D ）审批签字后向中心库发出调款预约。
银行临柜业务基础知识题库：现金管理业务(试题—单选题)
第四部分现金管理题库一、单选题：1．单位通知存款的起存金额为（）。
A．5万 B．10万 C．20万 D．50万2．客户办理活期存款签约转存通知存款 /定期存款后，当活期结算账户上存款余额超过约定留存金额部分达到转存金额以上（含）时，系统将超过约定留存金额部分可以转存为（）。
A．1天通知存款 B．7天通知存款 C．定活两便 D．九个月定期存款3．协议存款满足的起存金额为（）人民币。
A．100万 B．1000万 C．2000万 D．3000万4．协议存款年限必须大于等于（）。
A．1年 B．2年 C．3年 D．5年5．登记集团内汇兑账户“25LG”交易，须维护的结算账户状态为正常，账户性质可以为（）。
A．注册验资户 B．保证金账户 C．个人支票户 D．临时账户6．单位定期存款起存金额为（）。
A．100元 B．1万 C．10万 D．50万7．已在我行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交（），并预留印鉴。
A．税务登记证正本 B．营业执照正本 C．定期存款开户申请书D．组织机构代码8．单位协议存款需签订《协议存款合同书》，签订的上级有权部门为（）。
A．支行 B．市行 C．省行 D．总行9．定活通业务的转存金额必须以（）为单位的倍数转存。
A．1万 B．10万 C．50万 D．100万10．客户申请使用客户端，应向（）提出申请，签订相关协议书。
A．运管部门 B．客户部门 C．科技部门 D．理财部门11．单位活期结算账户关联的子账户的表现形式，为（）数字，按账户开立时间先后顺序从小到大排列。
A．3位 B．4位 C．5位 D．6位12．单位通知存款使用的服务介质为（）。
A．单位定期存款证实书 B．单位定期存单 C．定期一本通 D．单位定期存款确认书13．在柜面开立的与单位活期结算账户关联的子账户，客户端提供该账户的（）功能。
A．查询 B．支取 C．转账 D．移入14．登记客户端代收代付签约账户，账户性质可以为（）。
结算与现金管理现场试题
结算与现金管理专业试题（现场技能部分）一、业务背景X药集团有限公司（以下简称“X药集团”）是国内特大型医药企业之一，拥有24家控股子公司，140多个销售办事处遍布全国各大中心城市，现有注册资本37亿元，员工21,206人，集团总部、控股公司及其他关联公司在我行存款合计超过40亿元。
该集团主要经营范围包括抗生素、化学药物制剂等领域的研发、生产和销售，主导产品头孢噻肟钠、头孢唑啉钠等产销量均居全国第一位，其他众多知名品牌畅销国内外市场。
截至2007年末，集团资产总计141亿元，营业收入和利润均列全国同行业第一位，其战略目标是在未来三年内，完成上游供应商、集团加工基地、下游经销商之间一体化整合工作，建立物流、资金流、信息流同一操作平台，发展成为“在国内具有领导力，在国际具有影响力”的创新型世界级医药强势企业。
在振兴某老工业基地的历史机遇中，该集团以突破传统观念、加速新工业化进程为目标，实行了财务改革，在资金管理方面加强结构和渠道控制，于2004年初成立了企业结算中心，实行集团财务集中管理，我行已通过集团账户等产品协助其完成部分资金集中工作。
二、业务需求2007年6月，在国内医药行业重新洗牌、竞争压力加剧的情况下，该集团进一步加快改革进度，拓展总部集中控制范围，在此期间，集团总部引入招标机制，对各家合作银行提出新的需求，前后两期需求具体如下：（一）建立合理的账户体系，构建资金集中控制结构和流通渠道归集直属办事处资金，对其收款和费用支出实行分离管理，销售收入按日反馈带有药品种类和经销商代码的个性化对账信息；对控股公司建立资金融通关系；对无资金控制权的参股公司及时掌握账户信息。
（二）简化财务手续、提高工作效率实现收款快速入账；对固定支付项目集中付款，提供切实可行的支付手段，降低财务成本，提高资金使用效率。
（三）提供融资支持提供灵活的、具有价格竞争力的短期融资，降低资金费用，将零售费用占用率由现在的20%压缩到16%之内。
银行结算与现金管理岗位资格考试[2020年最新]
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员工岗位资格考试知识要点习题集结算与现金管理第一章现金管理业务基础一、判断题（1-正确，0-错误）1.公司财务的两大核心职能是财资管理与会计。
（ 1 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：记忆难度：易解题说明：教材原话2.财资管理的活动包括企业和机构的财务会计、财务分析、财务规划、流动性管理、长短期投融资和风险管理等。
（ 1 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：记忆难度：易解题说明：教材原话3.公司财资管理最主要的目标是保持流动性和财务规划。
（ 0 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：理解难度：中解题说明：公司财资管理最主要的两大目标是保持流动性和企业资金效益最大化。
4.公司财资管理最主要的目标是企业资金效益最大化和保持流动性（ 1 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：记忆难度：易解题说明：教材原话5.财资管理中保持流动性的目标是指企业财资管理部门需要确保公司能够及时和有效地满足公司业务部门当前和未来的资金需求。
（ 0 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：记忆难度：易解题说明：这是对公司财资管理最主要目标保持流动性的解释。
6.财资管理部门需要承担的职能包括流动性管理、融资管理、风险管理、实现企业各部门的信息共享和其他相关管理等。
（ 1 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：记忆难度：易解题说明：教材原话7.企业财资管理职能规定企业只需要在企业内部进行沟通、协调，实现信息共享，而无需和企业外部进行关系维护。
（ 0 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：理解难度：中解题说明：财资管理职能中的实现企业各部门的信息共享和其他相关关系管理规定，企业需要和内、外部门建立和保持关系。
8.公司采用的财资管理模式主要有集中的模式、分散的模式、混合型的模式和单一的模式等四种模式。
（ 0 ）命题依据：教材第一章，第一节，认知难度：理解难度：中解题说明：单一的模式不属于目前的财资管理模式。
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银行营业部结算与现金管理专业题库结算账户、现金管理及重点产品（50道题）一、单选1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：（B）A.金融资产负债报告B. 账户信息报告C.结算工具分析报告D. 风险预警报告2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：（D）A.支票B.汇票C.银行转账D.信用卡3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：（A）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：（C）A.法人账户透支B.集团账户C.实体资金池D.目标余额管理5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：（C）A.法人账户透支B.实体资金池C.名义资金池D.目标余额管理6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B）A.即时通B.收款管家卡C.集中收付款D.;支付直通车7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过30天销户通知期的人民币单位结算账户称：（B）A.长期不动户B.准长期不动户C.特殊长期不动户D.裂变账户8、智富通卡可以办理的业务包括（D ）。
Ⅰ、向系统外账户的人民币转账汇款Ⅱ、在异地支取现金Ⅲ、在异地办理一对一转账业务Ⅳ、购买或赎回基金、法人理财产品A、Ⅰ，Ⅱ，ⅢB、Ⅰ，Ⅲ，ⅣC、Ⅱ，Ⅲ，ⅣD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A ）A、周期内累计支付笔数的控制B、最大单笔支付额度的控制C、日累计支付额度的控制D、周期内累计支付额度的控制10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。
该对照关系的实现渠道是（D ）。
A、仅网上银行B、仅法人客户营销管理系统C、柜面D、网上银行或法人客户营销管理系统11、以下账户信使服务说法不正确的有：(D)A、通过手机短信或电子邮件（EmAil）两种方式B、目前有六种提醒类型：余额变动提醒、昨日余额提醒、余额不足提醒、特定对手交易提醒、支付不足提醒、昨日发生额提醒C、余额变动通知和余额不足通知可以设置个性化的通知额度。
D、客户只能在开户网点提交申请。
12、支票直通车产品通过支票POS或电话银行，确定购物（消费）单位的银行账户款项余额足够支付货款后，对该笔款项的处理以下哪种是正确的。
(C)A.不处理B.冻结C.立即扣划到银行过渡账户D.以上都不对13、人民币资金池的功能有：(D)A.成员单位账户资金自动归集B.资金自动下拨C.对独立母、子公司提供委托贷款模式实现归集和下拨功能D.以上都有14、银行为企业在哪些环节提供现金管理服务（A）A现金流入现金留存现金流出B资金归集现金集中付款环节C现金收款现金集中现金付款D现金收款现金存流现金付款15、集团账户产品适用客户几级账户架构（A）A二级B三级C四级D五级16、集团账户产品的最主要功能有（C）A额度共享B日间透支C资金归集D资金调剂17、集团二级账户对外支付时，在上存资金额度用尽后，仍需对外支付时可在（B ）内实时联动集团一级账户对外支付。
A 成员单位账户额度B调整额度C自身额度D共享额度18、某集团客户为我行的优质客户，其账户架构跨省多级架构，客户目前有资金归集和下拨需求，我行哪些产品适用于该客户（B）A集团账户B资金池C收款管家D集中收（付）款19、客户与我行签订现金管理协议时，客户经理需使用法人客户营销管理系统内的哪一模块进行协议录入（D）A．营销体系管理 B.服务信息管理C．协议管理 D.销售管理20、客户经理小王为企业制定现金管理方案时，哪项产品适合企业采购环节的现金管理？(A)A.商品融资B.国内保理C.国内发票融资D.国内信用证项下卖方融资21. 财智账户卡有效期为(C)年。
财智账户卡下挂的所有账户销户时卡片自动失效。
A.2年B.1年C.5年D.3年22. 持卡人使用财智账户卡办理各项业务均须凭密码进行，并可根据需要通过银行柜面或自助渠道修改( A )A.密码B账户信息C账号二、多选1、下列哪些属于国内支付结算工具（ABC）A.银行承兑汇票B.支票C.电子汇兑D.直接借记2、外汇账户有哪些种类（ABCD ）A.经常项目外汇账户B.资本项目外汇账户C. 离岸账户D.境外机构境内外汇账户3、账户营销遵循的原则（ABCD）A. 坚持规模与质量并重B.坚持以客户为中心C.坚持持续优化服务D.坚持营销和审批管理相分离4、下列哪些选项为集团二级账户与资金池产品的差异：(ABCD)A.集团二级账户支持二级账户体系，资金池产品支持多级账户体系。
B.集团二级账户仅支持统一法人，资金池产品支持母、子公司等非统一法人集团。
C.集团二级账户实现了一级账户和二级账户的实时联动，资金池产品目前主要是定时的资金处理，但是实时归集多级联动资金池在研发过程中。
D.资金池产品更可提高单个账户透支额度，增强客户融资能力5、财智账户卡具有哪些特点：(ABD)A.可以统一管理客户账户，方便实现对多个账户的管控。
B.可以灵活方便办理查询和支付，客户可选择下挂的任意账户在银行柜台、自助终端或者电话银行办理支付结算交易及账户信息查询。
C.可将一个账户挂在多个卡下，但不能将多个账户挂在一个卡下。
D.对账方式更为灵活，持卡人可随时随地查询或打印持卡办理业务情况。
6、流动性管理服务主要指通过提供资金的集中、调度以及短期融资的工具，满足客户支付需求，保持最佳的头寸管理，下列选项中是我行流动性管理类现金管理服务产品的是：(ABCD)A.法人帐户透支B.单位账户日间透支C.票据池D.目标余额管理7、工商银行全球现金管理是针对高端企业客户跨境现金管理业务需求，结合现有国家金融政策的变化，以工商银行全球现金管理和海外FOVA系统为基础，为企业提供的以全球主账户为载体的金融服务，下列选项中为全球现金管理服务产品线的种类有：(ABCD)A.账户管理类B.集中收付款类C.本外币资金池类D.风险管理类8、单位银行结算账户按用途可分为：(ABC)A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.集团二级账户9、金融机构为单位客户开立（ACD）账户，须将单位客户开户申请资料报中国人民银行当地分支行核准并核发开户许可证后才能办理结算账户A、基本存款账户 B.一般存款账户C.预算单位专用存款账户D.临时存款账户10、金融机构为单位客户开立(BC )账户，须在开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A、基本存款账户 B.一般存款账户C.非预算单位专用存款账户D.临时存款账户三、判断题1、2013年现金管理签约计划重点考核签约客户存量数和现金管理服务业务收入完成情况。
（错）2、现金管理签约成功后，应在MOVA系统中，“销售管理”—“销售平台管理”---“现金管理项目销售”中完成目标客户分析；“销售管理”—“现金管理服务方案管理”---“现金管理服务方案信息录入”中完成录入、复核、审核流程。
(错)3、财智账户卡是我行为单位客户提供的集账户管理、支付结算、投资理财服务等功能于一体的结算产品。
（对）4、账户信使是我行为客户精心准备的企业账户信息服务产品，按照客户预先设定的条件，以网上银行的方式实施将账户信息情况通知客户，使客户的账户信息尽在掌握之中，确保账户资金安全。
（错）5、“工商验资E线通”是指中国工商银行开发的，通过银行与工商行政管理局的网络连接，使工商行政管理局可对验资信息进行实时联网核查，以实现对企业注册资本(金)信息有效监管、防范风险的对公金融服务。
（对）6、收款管家是我行为提高客户资金使用效率，帮助境内外客户迅速回笼销售款、劳务费或归集分支机构款项，并对款项来源进行准确区分的产品。
（对）7.不动户是指在规定期限内未发生资金收付活动，且未欠开户银行债务的人民币单位银行结算账户。
未发生资金收付活动是指单位银行结算账户除计息入账或银行扣收账户费用外，未发生收款和付款业务。
（对）8.不动户分为准长期不动户、长期不动户、特殊长期不动户和裂变户。
（错）9.财智账户卡不得出租、转借、转让给他人使用。
（对）10、全球现金管理是针对高端企业客户跨境现金管理业务需求，结合国家金融政策变化，以工商银行全球现金管理和海外FOVA系统为基础，为企业提供的以全球主账户为载体的金融服务。
（对）四、案例题（一）跨国连锁餐饮A企业，在全球范围内主要以售卖咖啡豆和咖啡饮品，其国际市场是一群注重享受、休闲、时尚的富有小资情调的城市白领。
由于餐饮连锁行业具有生产资金流动较快、集团分支机构众多，经营结构日益复杂、集团集中管理趋势加强的的特性，企业A企业提出要与工商银行合作，协助其加强销售款快速回笼管理的需求，请根据企业需求，为其设计收款管理服务方案。
答：该企业总部在所在地工商银行营业机构开立人民币结算账户，用于归集各地的销售收入；客户分支机构在所在地工商银行营业机构以分支机构的名义开立人民币结算账户，用于归集用于归集当地的销售收入，称之为“收入专户”：如果客户的分支机构规模较小或是非独立核算单位，也可以以客户总部的名义开立“收入专户”。
对“收入专户”进行“账户定向控制”该账户的资金除划到总部在承办行开立的账户外，不能作其他支出。
客户可以通过网上银行查询异地“收入专户”明细，了解收款情况。
（二）B保险公司是依照我国保险法和公司法设立的经营商业保险业务的金融机构，该公司成立了集团公司，下设独立核算的人寿保险公司和财产保险公司。
具有以下特点：1、客户群体复杂，客户既有企业客户，也有个人客户，而且面临着与客户群的频繁结算。
2、保费收入与投保信息高度匹配，对信息质量要求较高。
3、成员单位众多，以总、分结构为主。
请根据B保险公司特点，为其设计现金管理解决方案。
答：1、账户设置：该保险公司在工商银行承办行开立一个人民币结算账户（以上称总账户），该账户用于资金的归集、费用的划拨以及办理对外结算业务。
各成员单位（分公司）分别在工商银行协办行开立2-3个人民币结算账户——收入专用账户、费用占用账户和赔款专用账户。
2、资金归集：工商银行根据客户需求，于每个工作日的指定时间，将客户成员单位于各工商银行协办行开立的收入专用账户内资金全额（或超过授权保留额度部分）上划到总账户内。