全面风险管理实施方案

全面风险管理实施方案

___全面风险管理实施方案

一、指导思想

___按照___的要求，依据《___实施全面风险管理总体方案》（天科审【2010】422号），以“构建专业投资控股公司、打造___转民、进出口平台”为宗旨，逐步开展全面风险管理工作，以“系统谋划，分步实施，突出重点，务求实效”的指导思想为依据。

二、全面风险管理目标

全面风险管理是由公司及所属单位的最高决策层、管理层直至每位员工实施的，在各个重要管理环节和经营活动中执行风险管理流程，有效识别和防控风险的过程和方法。公司遵照___“经营合规、风险可控、危机化解、实力提升”的全面风险

管理目标开展全面风险管理工作。

公司及各辖属单位将逐步梳理各项重要经营业务及管理流程，查找风险点，根据风险管理的要求，确定主要控制点，制定应对风险的内控措施，并把这些措施融入到相关制度中去。计划利用3-4年时间，建立一个责权明晰的组织体系，培养一支专兼结合的风险管理队伍，建立一套科学合理的风险管理流程，健全一套规范且行之有效的制度、规范体系，在公司形成一种特色鲜明的全面风险管理文化。

三、全面风险管理体系建设内容及实施途径

一）全面风险管理体系建设

1、成立由总经理担任组长的全面风险管理领导小组，各业务主管领导为小组成员。全面风险管理领导小组负责推动并落实公司全面风险管理工作，对公司全面风险管理体系建设和工作开展中的重大事项进行管理和决策。

2、成立战略投资及研发风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险、道德与舞弊风险、质量安全生产风险等专业风险管理小组，组长由各业务主管领导担任。专业风险管理

小组负责组织、指导本专业全面风险管理相关工作，落实公司全面风险管理领导小组决议，审议本专业全面风险管理重大事项。

3、全面风险管理领导小组下设全面风险管理办公室，其成员由各业务部门领导组成，具体办事机构设在财务部。全面风险管理办公室负责组织、落实全面风险管理领导小组决议；对全面风险管理工作开展过程中的问题进行协调；审议、提交年度全面风险管理总结报告等。

4、公司本级各业务部门是贯彻实施风险管理工作的专业部门，是职责范围内组织开展风险管理工作的责任主体。

各辖属单位是公司全面风险管理的责任主体和本单位全面风险管理的管理主体。每个单位的行政负责人都是本单位全面风险管理的第一责任人，需要建立全面风险管理组织机构，设立全面风险管理岗位，并落实相关人员。在公司全面风险管理领导小组及办公室的统一指导下，各辖属单位结合自身特点，策划并开展本单位全面风险管理工作，落实公司各业务部门的风险管理要求。

公司财务部是公司全面风险管理工作的归口管理部门，负责组织和实施公司全面风险管理工作。公司人力资源部则负责监督和评价公司各业务部门风险管理体系的有效性，并提出评价报告。各业务部门则按照职责范围对各辖属单位的风险管理工作过程进行指导、监督和检查。

为了培养专兼结合的风险管理人才队伍，公司和辖属单位需要建立专、兼职全面风险管理人员队伍，并对其进行系统培训，包括理论培训、外出调研和实践锻炼等方式，以培养全面风险管理骨干队伍。

建立科学合理的风险管理流程需要以发展战略、目标为指引，并贯穿风险管理全过程。各业务部门、各辖属单位应明确信息收集责任和要求，理清信息收集渠道，将信息收集纳入日常业务流程，确保信息收集的及时性和连续性。同时，需要对公司过去曾发生的风险事件和风险案例进行梳理、提炼，逐步建立覆盖各类风险的风险案例库，并动态更新。在风险识别方面，需要查找经营管理活动或经营事项中的风险，并进行鉴别的过程。在风险评估方面，需要对识别出的风险事项和风险因

素进行定性、定量分析、估计，并对风险事项和风险因素进行排序。

项工作中。制度应包括风险管理的组织架构、职责分工、工作流程、信息报送和保密要求等方面，确保全面风险管理工作有章可循、有法可依。

同时，公司应加强对全面风险管理工作制度的宣传和培训，提高员工对风险管理的认识和理解，增强全员风险意识，确保全面风险管理工作制度的有效实施和落实。同时，应及时对制度进行修订和完善，以适应新形势下的风险管理需求。

本单位全面风险管理报告应紧密围绕当前经济形势和公司发展的实际需要，全面、客观、真实地反映当前生产经营活动中可能存在的问题和应对措施。公司应建立风险应急机制，对于日常风险管理中重大或紧急问题，由业务部门及时发出预警，根据实际情况编制专项报告，并及时报全面风险管理领导小组审议，并提醒相关单位给予关注，对可能出现的风险或损失进行评估，采取切实措施进行整改。填写和报送风险报告应严格按照公司相关保密工作规定开展，任何参与风险报告填报工作的单位或个人均对报告相关事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。

监督和改进是确保全面风险管理体系得到有效运行所采取的持续监控，并实施改进的过程。各业务部门应定期对本专业风险管理情况进行自查和监测，及时发现缺陷并改进，逐步完善本专业风险管理报告。全面风险管理办公室可定期对相关各业务部门、辖属单位的风险管理执行情况进行抽查，将有关情况向全面风险管理领导小组汇报，并做出通报，根据抽查结果或已出现的重大风险管理问题，及时调整风险管理策略，改进和完善风险管理流程。___按照业务分工对各业务部门和辖属

单位开展的全面风险管理工作进行监督与评价，并提出全面风险管理评价报告。

全面风险管理工作制度是确保全面风险管理工作正常开展而形成的一套规章制度。公司和各辖属单位应做好全面风险管理各项工作制度的宣扬工作，并结合本单位和实际需要制定相应的全面风险管理制度，将风险管理理念、要求、流程和方法融入到各项工作中。制度应包括风险管理的组织架构、职责分工、工作流程、信息报送和保密要求等方面，确保全面风险管理工作有章可循、有法可依。同时，公司应加强对全面风险管理工作制度的宣传和培训，提高员工对风险管理的认识和理解，

增强全员风险意识，确保全面风险管理工作制度的有效实施和落实。同时，应及时对制度进行修订和完善，以适应新形势下的风险管理需求。