国际结算及国际贸易融资方式共66页文档
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式引言国际贸易合同是国际贸易活动中不可或缺的环节。
在国际贸易合同中，结算和融资是两个重要的方面。
结算是指买方支付货款给卖方以完成交易，而融资则是指买方或卖方在贸易过程中利用金融工具获取资金支持。
本文将探讨国际贸易合同结算和融资的方式以及其在国际金融中的重要性。
国际贸易合同结算方式国际贸易合同的结算方式多种多样，主要有现金支付、信用证、托收等方式。
现金支付现金支付是最常见的结算方式，即买方直接向卖方支付货款。
这种方式简单直接，但存在一定的风险，如支付风险、汇率波动风险等。
信用证信用证是国际贸易中最常用的结算方式之一。
信用证是银行根据卖方的要求开立的付款保证书，保证买方在履行一定的条款或提供一定的文件后，银行将按照卖方的要求向卖方支付货款。
信用证的优点是能够减少买方和卖方之间的信任风险。
信用证由银行作为中介，保证了买方支付货款和卖方收到货款的安全，有效地解决了支付风险问题。
买方在开立信用证时需要向银行提供一定的担保，这对于中小型企业来说可能是一种负担。
托收托收是指卖方通过银行向买方发出付款通知书，并委托银行向买方收取货款。
托收相对于信用证来说，更加简单灵活，但风险较高。
卖方需要相信买方的信誉，同时也需要依靠银行履行结算职责。
国际贸易合同融资方式在国际贸易活动中，融资是买方和卖方为了满足自身资金需求所采取的手段之一。
常见的融资方式主要包括银行贷款、保理融资、票据融资等。
银行贷款银行贷款是最常见的融资方式之一。
买方或卖方可以通过与银行签订贷款协议，获取所需的资金。
银行贷款相对来说较为灵活，可以满足不同的融资需求，但需要买方或卖方提供一定的担保和还款能力证明。
保理融资保理融资是一种以应收账款为基础的融资方式。
买方或卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司提供资金支持。
这种融资方式能够快速获取资金，并且可以减轻买方或卖方的信用风险。
但相比其他融资方式，保理融资的成本较高。
国际结算和贸易融资
国际结算和贸易融资第一部分国际结算INTERNATIONAL SETTLEMENT一、国际结算的概念两个不同国家的当事人，不论是个人间的、单位间的、企业间的或政府间的，因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷而需要通过银行办理的两国间外汇收付业务，叫做国际结算。
国际贸易经常发生贷款外结算，以结清买卖双方间的债权债务关系，称之为国际贸易结算。
它是建立在商品交易货物与外汇两清基础上的结算，又称为有形贸易结算。
国际贸易以外的其他经济活动以及政治、文化等交流活动，例如服务供应、资金调拨和转移、国际借贷等引起的外汇收付，成为非贸易结算。
它们都是建立在非商品交易基础上的，也称为无形贸易结算。
常见的无形贸易结算如侨汇、旅游、运输、通讯、建筑、保险、金融、咨询、广告等的非贸易结算。
二、国际结算业务的分类现金/货币结算：原始的结算，卖方一手交货，买方一手交钱，钱货两清，通常称为现金交货（CASH ONDELIVERY）方式，现在极少采用。
国际结算业务使用现金或货币结算，必须是可自由兑换货币（FREELY CONVERTIBLE CURRENCY）。
目前国际上可自由兑换货币主要有：美元，日元，港币，欧元，英镑，加元，新币，澳元，瑞士法郎等。
票据结算。
是指受票人/制票人（DRA WEE/MAKER）凭提示票据支付票款给收款人。
国际结算票据主要有汇票，支票，本票。
凭单结算：国际贸易中订立销售合约后，卖方有交货义务，买方有付款义务，卖方履行交货义务时，必须把货物交给运输商承运至买方收货地，运输商将货物收据交给卖方，卖方转寄给买方向运输商取货。
电讯结算：在电汇汇款业务中，汇出行发出电讯汇款指示给汇入行，委托汇入行解付汇款给收款人。
三、国际结算方式（支付方式）国际结算方式主要有：汇款、托收、信用证。
国际结算方式付款时间：预付货款（PAYMENT IN ADV ANCE）装运时付款（PAYMENT AT TIME OF SHIPMENT）装运后付款（PAYMENT AFTER SHIPMENT）结算方式的发展和组合运用早先比较简单结算方式有：预付货款：先付订金，后发货，即买方给予卖方融资；货到付款：买方收到货物后付款；赊销（OPEN ACCOUNT）: 卖方先发货，不收货款，一定时期后按账面余额向买方结算一次。
国际贸易融资的结算方式
该银行在服务过程中注重与中 小企业的沟通，确保企业充分 了解融资方案的内容和风险， 避免了后期可能出现的问题。
成功案例二
背景介绍
某金融机构积极探索区块链技术在贸易融资领域的应用，通过数字化、智能化手段提高贸易融资的效率和透明度。
成功关键
该金融机构紧跟科技发展趋势，积极投入研发资源，掌握了区块链技术的核心应用能力，并成功将其应用于贸易融资业务 中，实现了多方信息的实时共享和高效协同。
信用证结算
• 单据交易：银行处理信用证业务时，只关注单据的表面真实 性、完整性和准确性，而不关心买卖双方的履行情况和货物 情况，只要单据与信用证要求相符，银行就必须付款。
信用证结算
1. 申请开立信用证：买方向开证银行提交申 请书和相关文件，请求开立信用证。
3. 交单付款：卖方按照合同和信用证要求将 单据提交给指定银行，经审核无误后，银行
托收结算
01
托收特点
02
1. 方便快捷：托收结算方式相对简单方便快捷，能够减少买卖
双方的交易成本和时间。
2. 风险较高：由于托收结算方式下，银行只提供服务而不提供
03
担保，因此相对于其他结算方式，其风险较高。
托收结算
• 适用范围有限：托收结算方式适用于信誉良好的客户，对于 一些信誉较差的客户可能存在风险和不确定性。
经验教训
该金融机构在推广区块链技术时注重与合作伙伴的沟通，确保各方都能够理解和接受新技术带来的变化，促进了项目的顺 利推进。
失败案例一
背景介绍
某公司在国际贸易过程中由于对客户信用风险管理不善，导致出现坏账损失，影响了公司的正常经营。
失败关键
该公司在开展业务时过于追求规模和速度，忽视了风险管理的重要性。由于缺乏有效的风险评估机制和客户信用管理体系 ，导致不良客户欠款无法追回，给公司造成了较大损失。
银行国际贸易融资与结算
银行国际贸易融资与结算银行国际贸易融资与结算是指银行作为中介，通过提供金融服务来支持国际贸易的资金流动和结算的过程。
在国际贸易中，买卖双方通常来自不同的国家，需要进行跨境支付和结算，同时也需要融资支持以满足贸易需求。
本文将重点探讨银行在国际贸易中的融资和结算机制。
一、国际贸易融资1.1 进口贸易融资进口商在从海外采购商品时，常常需要融资来支付供应商的货款。
银行在此过程中发挥重要作用，提供不同形式的融资工具，如汇票融资、信用证融资和银行承兑汇票等。
汇票融资是指银行通过向进口商提供汇票来融资，进口商在到期日支付给银行汇票金额和相应利息；信用证融资是指银行在进口商和进口商的银行之间开立信用证，保证进口商支付货款给供应商；银行承兑汇票是指由银行接受进口商汇票并在到期日支付给供应商。
1.2 出口贸易融资出口商通常需要预付款或者信贷支持来满足订单的生产和交付需求。
在出口商融资方面，银行可以提供预付款融资、保理融资和出口信用保险等服务。
预付款融资是指银行向出口商提供资金，使其能够提前支付生产和交付所需的费用；保理融资是指企业通过将应收账款转让给银行，获取短期资金，由银行负责催收；出口信用保险是指银行为出口商提供保险保障，确保出口商能够及时收到应收款项。
二、国际贸易结算2.1 跨境支付国际贸易中的跨境支付需要经过不同国家的银行系统进行处理。
银行通过提供电汇、信用证和汇票等支付工具，实现买卖双方资金的快速结算和转移。
电汇是指银行通过电信系统向受益人的银行发出支付指令，将货款直接划付到受益人账户；信用证是一种由银行开立并保证支付的文件，确保卖方在完成合同所规定的义务后能够获得付款；汇票是一种书面的债权工具，买方通过发行汇票向卖方支付货款。
2.2 外汇交易和风险管理跨境贸易涉及到不同国家的货币，需要进行外汇交易和风险管理。
银行作为外汇市场的重要参与者，为客户提供外汇买卖、远期汇率合约和外汇掉期等产品，帮助客户管理汇率风险。
国际结算及国际贸易融资产品介绍1
进口预付款融资－业务提示
进口预付款融资业务所需资料： 1、进口预付款业务申请书； 2、汇出汇款业务申请书； 3、贸易合同，合同中必须明确规定：国内进口商必须预先 支付全部或部分货款； 4、预付货款项下商业发票或形式发票； 5、我行要求的其他资料。
海外代付业务 •概念： 客户信用证、托收、TT项下对外付款时， 为解决资金周转问题，我行委托境外分 行或代理行代客户先行对外付款，客户 到期归还融资款。
出口订单融资业务提示
• 贵公司首次向工商银行申请办理国际贸易项下订 单融资业务时，应与工商银行签订《国际贸易项 下订单融资总协议》，在申请办理每笔业务时， 应逐笔提交以下资料：
1、订单融资业务申请书； 2、国外采购商的有效订单或贸易合同； 3、我行要求的其他资料。
贸易融资类业务－进口押汇
概念
进口押汇－－是指我行应开证申请人要求，与其达成信用 证项下单据及货物所有权归我行所有的协议后，我行以信 托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
非信用证结算方式
装船前
装船后
交单承兑后
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国际贸易融资－基本信贷政策（授信政策）
·对BB级（含）以下客户，不得为其办理国际贸易融资业 务（低风险业务除外）
配套融资产品
汇款 托收 出口发票融资 出口订单融资 出口托收押汇或贴现 打包贷款 出口信用证押汇/贴现
信用证
福费廷
出口信用证项下押汇与贴现
• 概念
• 特色优势 贵公司仅需凭借出口商单方面提供的国外采购 商的订单，即可向工商银行申请融资，在出货 前提前获得融资款项，帮助您及时按照贸易订 单合同规定发货收款，缓解您的流动资金压力。
出口订单融资业务提示
• 客户准入信用等级：须在A级（含）以上 • 融资比例：出口订单融资业务融资本息一般不得超过订单 实有金额的70% • 融资期限：出口订单融资期限应根据订单中约定的履约交 货期限合理确定，融资到期日不得晚于购销双方约定的履 约交货日后30天，融资期限最长不超过180天，到期后不 得办理展期和再融资。
银行工作中的国际贸易融资与结算操作
银行工作中的国际贸易融资与结算操作在当今全球化的经济背景下，国际贸易的发展呈现出日益蓬勃的态势。
而银行作为国际贸易的重要支持者和服务提供者，在国际贸易融资与结算操作方面发挥着不可或缺的角色。
本文将深入探讨银行工作中的国际贸易融资与结算操作，包括国际贸易融资方式、信用证操作以及结算方式等内容。
一、国际贸易融资方式国际贸易融资是指银行为促进跨境贸易，提供资金支持和担保的一种金融服务。
在国际贸易中，常见的融资方式包括跟单信用证、银行承兑汇票和保理业务等。
1. 跟单信用证跟单信用证是国际贸易中最常见的融资方式之一。
它是出口商与进口商之间通过银行进行交易的一种方式。
出口商将货物发运后，向开证行提交相关单据，开证行根据单据要求支付相应的款项给出口商。
同时，开证行会要求进口商在货物到达目的地前支付相关费用。
通过跟单信用证的运作，可以有效地解决买卖双方之间的资金安全问题，促进国际贸易的顺利进行。
2. 银行承兑汇票银行承兑汇票是银行对进口商或出口商所开的汇票进行承兑，并承担支付责任的一种方式。
出口商在出口商品后，可以通过向银行出具汇票的方式获得资金的融通。
而进口商在进口商品后，可以通过银行承兑汇票的方式将款项留在银行，延长支付时间。
这种方式可以为买卖双方提供更灵活的资金运作空间，降低融资成本。
3. 保理业务保理业务是指银行作为中介机构，通过购买商业票据或应收账款等资产，并对其进行管理和催收，向出口商提供融资服务。
出口商将应收账款进行保理转让后，可以及时获得资金，解决资金周转问题，而银行则通过管理和催收所持有的资产获得收益。
保理业务在国际贸易中的应用越来越广泛，为贸易的快速发展提供了有力支持。
二、信用证操作信用证是国际贸易中常见的付款方式之一，它是由进口商的银行（即开证行）对出口商的银行（即通知行）发出的指令，以保证付款或承兑交单。
在信用证操作中，有几个重要的环节需要银行工作人员注意。
1. 开证行审核开证行需要仔细审核进口商提供的信用证申请书和相关单据，确保申请的真实性和合法性。
贸易融资与国际结算
贸易融资与国际结算随着全球经济的不断发展和国际贸易的繁荣，贸易融资与国际结算在国际贸易中扮演着重要的角色。
贸易融资是指在国际贸易中为贸易双方提供资金支持的一种金融服务，而国际结算则是指完成贸易交易过程中的资金结算和信用抵押等操作。
贸易融资在国际贸易中具有重要的作用。
首先，它为公司在进行国际贸易时提供了资金支持。
由于国际贸易往往涉及较大的交易金额和较长的交易周期，贸易融资能够帮助企业解决资金短缺的问题，提供必要的流动资金，保证贸易顺利进行。
其次，贸易融资还能够降低企业的交易风险。
通过利用各种融资工具，如信用证和保理等，企业可以获得对方银行或金融机构的担保，减少支付风险和信用风险。
最后，贸易融资还可以提高企业的财务灵活性。
企业通过贸易融资可以灵活运用自有资金，降低资金的占用成本，提高运营效率和竞争力。
国际结算在贸易融资中起到极为重要的作用。
国际结算是指完成国际贸易交易过程中的资金结算和信用抵押等操作。
在国际贸易中，结算方式多种多样，如信用证结算、托收结算和电汇结算等。
其中，信用证结算是目前国际贸易中最为常用的一种结算方式。
信用证是一种由银行发出的支付保函，保证出口商在履行合同后能够按时收到货款。
信用证的发行使得贸易买卖双方可以建立信任关系，确保交易安全和顺利进行。
同时，通过信用证的结算，出口商可以提前获得货款，而进口商也可以确保货物按时交付。
这种结算方式能够有效降低交易风险，促进国际贸易的发展。
除了信用证结算，托收结算和电汇结算也是国际贸易中常用的结算方式。
托收结算是指出口商委托银行向进口商收款的一种方式，进口商在接到通知后支付货款。
这种结算方式相对较为简单，适用于信任度较高的贸易伙伴之间的交易。
而电汇结算则是通过银行电子转账的方式完成资金结算，快捷、安全且成本较低。
这种方式适用于交易金额较小的情况，逐渐成为国际贸易中的首选结算方式。
在国际贸易中，贸易融资与国际结算的有效运用对于企业的发展至关重要。
国际贸易的结算及融资方式
国际贸易结算中常用的票据包括汇票、本票和支 票等。
单据
国际贸易结算中需要提交的单据包括发票、装箱 单、提单、保险单等。
电子支付
随着电子商务的发展，电子支付在国际贸易结算 中的应用越来越广泛。
结算风险及防范
信用风险
国际贸易中存在进口商或出口商 违约的风险，可以通过选择可靠 的交易伙伴、进行信用调查等方 式降低风险。
详细描述
国际贸易中涉及不同货币的交易，汇率波动可能导致交易双方的实际收益发生 变化。此外，汇率风险还可能影响企业的资产负债表和现金流状况。
利率风险
总结词
利率风险是指因利率波动而引起的经 济损失的风险。
详细描述
国际贸易融资通常涉及长期融资安排 ，利率波动可能增加企业的融资成本 或影响其债务偿还能力。此外，利率 风险还可能影响企业的投资决策和盈 利状况。
融资成本较高
由于我国国际贸易融资的信用体系不健全，导致融资成本较高，影 响了企业的融资意愿和效果。
融资服务水平不高
我国国际贸易融资的服务水平有待提高，包括服务效率、服务质量 等方面。
我国国际贸易融资的对策与建议
加强风险控制
01
建立健全风险识别、评估和控制体系，提高我国国际贸易融资
的风险控制能力。
降低融资成本
03
通过供应链金融，企业可以获得更加灵活和个性化的融资服务，满足 其在贸易过程中的多样化需求。
04
然而，供应链金融的风险管理难度较大，需要加强风险识别和防范措 施。
05
我国国际贸易融资的现状与对 策
我国国际贸易融资的现状
1 2 3
融资方式多样化
我国国际贸易融资方式已经从传统的信用证结算 方式向多种融资方式转变，包括托收、汇款、保 理等。
国际结算方式及贸易融资业务简介
防范：
成交前查清进口商资信 把握进口地市场情况
熟悉进口地海关、卫生部门规定 了解进口地仓储、治安情况 确信进口商有必要的进口许可证和外汇 尽量自办保险 可要求进口商预付部分货款 设需要时的代理负责货物存储、保险、转售或运回手续 付款或承兑后货同不符或货假（货到见票、抽查）
2、进口方
行，并可根据当地同业出口押汇利率水平加以调整。
（四） 打包放款
打包放款是指出口商凭收到的信用证和担保或抵押向银
行申请的一种装船前融资业务，满足该信用证项下出口商 品的备货、备料、生产、加工及装运等资金需求。 特点：
金额：最高不超过信用证金额的80％。 期限：最长不超过半年。 用途：专款专用，贷款金额仅用于信用证项下出口商的备 货、备料、生产、加工及装运等。
汇款人主动提出 收款人主动提出 2、失效（收款人过期不取）
（二） 托收(COLLECTION）
托收是由出口商向托收行提交凭以收款的汇票或商业 单据，委托托收行通过其在国外的分行或代理行，向进口 商收取款项的一种结算方式。 （当事人：委托人、付款人 、托收行、代收行、提示行）
交单条件：
付款交单
D/P（DOCUMENTS AGAINST PAYMENT）
承兑后到期不能从代收行取得单据
（三） 信用证（LETTER OF CREDIT）
信用证是开证行依照申请人的申请开出 的，凭符合信 用证条款的单据付款的书面承诺。 特点：
开证行负第一性付款责任（银行信用，采用逆汇法） 信用证是一项独立的文件，只凭单据付款不依附于贸易合 同
银行工作中的国际贸易融资和结算方式
银行工作中的国际贸易融资和结算方式在全球化的今天，国际贸易已成为各国经济发展的重要支柱。
而在国际贸易中，融资和结算是不可或缺的环节。
银行作为国际贸易的重要参与者，扮演着关键的角色，为企业提供融资和结算服务。
本文将从国际贸易融资和结算方式两个方面，探讨银行在其中的作用。
一、国际贸易融资国际贸易融资是指在国际贸易过程中，为贸易双方提供资金支持的一种金融服务。
银行在国际贸易融资中发挥着重要的作用，通过提供贷款、保函等方式，帮助企业解决资金短缺问题，促进贸易的顺利进行。
1. 贷款贷款是银行最常见的融资方式之一。
在国际贸易中，银行可以向进口商或出口商提供贷款，以满足其资金需求。
进口商可以通过银行的贷款获得足够的资金，用于购买进口商品；出口商则可以通过贷款获得资金，用于生产和运输商品。
银行在贷款过程中，通常会要求借款方提供担保措施，以确保贷款的安全性。
2. 保函保函是银行为贸易双方提供的一种担保方式。
在国际贸易中，买方可以要求卖方提供保函，以确保其履行合同的义务。
而卖方则可以向银行申请开立保函，作为其信用担保，以增加买方对其的信任。
保函的开立通常需要支付一定的费用，这也是银行在国际贸易中获得收益的一种方式。
二、国际贸易结算方式国际贸易结算是指贸易双方在完成交货后，通过银行进行资金结算的过程。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家、不同货币的交易，结算方式的选择对于贸易双方的风险管理和资金流动具有重要意义。
1. 信用证信用证是国际贸易中最常用的结算方式之一。
买卖双方可以通过银行开立信用证，以确保交易的安全和顺利进行。
买方在开立信用证时，将资金存入银行，并要求银行在卖方提供符合合同要求的文件后，将资金支付给卖方。
这样一来，买方可以确保卖方按照合同履行义务，而卖方也可以确保及时收到款项。
2. 托收托收是另一种常见的国际贸易结算方式。
在托收中，卖方将货物的单据交给银行，由银行代为向买方收款。
银行在收到款项后，再将其支付给卖方。
国际贸易融资与结算
国际贸易融资与结算国际贸易作为全球经济交流的重要组成部分，扮演着促进各国经济发展和贸易往来的角色。
在国际贸易中，融资和结算是不可或缺的环节，对于保障交易双方的利益和顺利完成交易具有重要作用。
本文将从国际贸易融资和结算两个方面进行探讨。
一、国际贸易融资1. 融资方式在国际贸易中，常见的融资方式包括信用证、跟单托运、保理等。
信用证是指进口商向银行开出信用证，由银行保证支付出口商的货款。
跟单托运是一种保障出口商权益的方式，即出口商将货物交由托运人保管，并在付款完成后提供货物提单给买家。
保理则是指出口商将应收账款出售给保理公司，以获取资金的方式。
2. 融资流程国际贸易融资的流程通常包括以下几个步骤：双方达成贸易合作意向后，进口商向银行开立信用证，通知出口商。
出口商根据信用证的要求交货，并出具相关的单据，如发票、提单等。
出口商将单据提交给银行，银行核对单据后支付货款给出口商。
二、国际贸易结算1. 结算方式国际贸易中常见的结算方式主要有电汇、承兑交单和支票等。
电汇是指买卖双方通过银行进行资金结算的方式，通过电信系统完成转账。
承兑交单是指买方在购买商品时签发一个支票承兑付款，卖方将商品交货后获取付款的方式。
支票则是买方签发给卖方的一种支付工具。
2. 结算流程国际贸易的结算一般经历以下过程：买卖双方达成交易协议后，根据合同约定的付款方式进行结算。
买方根据卖方提供的发票和其他证明材料进行付款。
卖方确认款项到账后，交付货物，并提供相关单据给买方。
最后，买方审核单据无误后进行付款，完成交易结算。
三、国际贸易融资与结算的意义1. 促进国际贸易发展国际贸易融资和结算的正常进行，为进出口商提供了及时融资和支付保障，从而促进了贸易的顺利开展。
融资和结算方式的多样化，为不同类型的贸易提供了适用的解决方案，提高了贸易的效率和流动性。
2. 降低交易风险国际贸易融资和结算有助于降低交易双方的风险。
通过信用证、跟单托运等方式，出口商可以确保收到货款，并规避买方支付风险。
国际贸易的结算及融资方式
(5) 出口发票融资 定义：
是指在出口T/T货到付款或赊销方式 下，出口商在完成出口合同规定的交货义务 后，向银行提交出口发票及其他货运单据， 由银行提供部分应收货款融资，并以出口收 汇款项作为主要还款来源的融资方式。
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
信用证、托收、赊购赊销的比较
信用证
托收赊购/赊销信用 Nhomakorabea银行信用 商业信用
手续
复杂
较复杂
银行费用
最贵
较贵
风险（进口方） 相对最大 较大
国际惯例
UCP600 URC522
商业信用 简单 便宜 较小 无
选择国际结算方式的根本：谈判地位
路漫漫其悠远
（四）进口贸易融资
路漫漫其悠远
国际贸易融资业务
进口融资的种类 （1）进口开证授信额度 （2）提货担保额度 （3）进口押汇 （4）海外代付 （5）进口代收融资 （6）进口汇出款融资
路漫漫其悠远
（1）进口开证授信额度 进口开证授信额度是我行信贷部门为客户 核定的开证额度，具有外贸业务经营资格 、能够提供银行可接受的担保/抵押 /质押 客户，可向银行申请免收或减收保证金/一 次性或循环开证额度。
路漫漫其悠远
②.福费廷对出口商的好处
减少远期收汇风险（防范远期利率、汇率风险） 不占用银行授信额度（直接获得100％出口融资
） 提前结汇退税（不必等到实际收汇即可结汇退税
） 手续简便（凭开证行承兑，三日内即可办理） 改善资产负债表（现金收入取代应收账款） 提高出口竞争力（可与高风险国家地区进行贸易
进口商（ 申请人）
5、发货
12、提货
货物
2、L/C申请书 11、赎单 10、单据
国际贸易的结算及融资方式
供应链金融融资可以应用于各类企业，如生产制造企业、 贸易企业、物流企业等，通过对其上下游企业的信用和风 险评估，为其提供融资支持。
区块链技术应用在融资领域
01
区块链技术概述
区块链技术是一种基于去中心化、分布式、不可篡改的数据存储和传输
技术，具有高度的安全性和可信度。
02
区块链技术在融资领域的应用
国际贸易融资方式
贸易融资概述
贸易融资定义
贸易融资是指银行对进口商或出 口商提供的与进出口贸易结算相 关的短期融资或信用便利。
贸易融资作用
贸易融资能够加速资金周转，提 高企业贸易规模和效益，同时降 低企业融资成本和风险。
贸易融资分类
进口押汇
银行应进口商请求，在进口单据到达前，按照进口合同金 额的一定比例向进口商提供融资，用于支付进口货款及进 口相关费用。
THANKS
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打包放款
银行应出口商请求，在信用证开出前，按照出口合同金额 的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产、 采购等费用。
出口押汇
银行应出口商请求，在出口单据到达前，按照出口合同金 额的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产 、采购等费用。
福费廷
银行应出口商请求，在信用证或托收项下单据到期前，按 照票面金额扣除相关费用后向出口商提供融资，用于支付 出口货物生产、采购等费用。
风险
国际贸易结算存在多种风险，如政治风险、市场风险、 汇率风险等。政治风险是指由于政治原因导致交易无法 完成或遭受损失的风险；市场风险是指由于市场价格波 动导致交易无法完成或遭受损失的风险；汇率风险是指 由于汇率波动导致交易无法完成或遭受损失的风险。为 了降低风险，双方需要在合同中明确约定交易条件、支 付方式和交货期限等，并选择可靠的金融机构进行货款 支付和货物交付等工作。
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式随着国际社会经济的发展，国际贸易的方式越来越多，结算的方式也有很多，这里给大家介绍一下国际结算融资的相关内容，希望对大家有所帮助。
国际结算中如何开展贸易融资在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。
贸易融资，是与国际结算连在一起。
一、国际结算首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始，银行用汇款、托收和信用证方式，于是引出了国际结算。
国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。
国际结算对比国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。
国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。
国际结算方式细分汇款、托收和信用证。
其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。
其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。
这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。
对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。
国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。
进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。
三、银行能够提供的贸易融资品种银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分：信用证贸易融资与非信用证贸易融资。
其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。
为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。
1、进口押汇进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。
国际贸易结算式方与贸易融资
发展趋势
电子化与数字化
随着互联网和电子商务的普及， 国际贸易结算与贸易融资逐渐向 电子化和数字化方向发展，提高
了交易效率和透明度。
多元化支付方式
传统的信用证和电汇结算方式仍 然占据主导地位，但同时，托收、 保理、福费廷等多元化支付方式 逐渐兴起，满足了不同交易方的
需求。
贸易融资创新
为了更好地服务实体经济，贸易 融资产品和服务不断创新，如供 应链金融、订单融资、仓单质押
国际贸易结算方式与贸易融资
目录
• 国际贸易结算方式 • 贸易融资的主要方式 • 国际保理业务 • 国际贸易结算与贸易融资的风险及防范 • 国际贸易结算与贸易融资的发展趋势和挑
战
01 国际贸易结算方式
汇付
定义
01
汇付是指进口商通过银行将货款汇入出口商所在地银行，再由
该银行将款项支付给出口商的结算方式。
特点
国际保理业务具有全球性、综合性、专业性和风险性等特点，能够为进出口商 提供全方位的贸易服务，解决国际贸易中的信用风险和资金流问题。
国际保理的类型
按照业务范围分类
分为国内保理和国际保理，其中国际保理又可以分为跨境保理和 离岸保理。
按照保理商类型分类
分为银行保理和商业保理。银行保理通常由商业银行或专业保理公 司担任保理商，商业保理则由商业机构担任保理商。
中长期贸易融资
出口信贷
出口信贷是一种由政府支持的金融机 构提供的融资，旨在促进出口。
国际保理
福费廷
福费廷是一种中长期贸易融资方式， 其中银行或其他金融机构购买出口商 的应收账款。
国际保理是一种提供应收账款管理和 融资服务的业务。
福费廷
福费廷是一种中长期贸易融资方 式，其中银行或其他金融机构购
国际结算及国际贸易融资方式
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其他单据
付款收据、取款凭证
装箱单(PACKING LIST) 重量单(WEIGHT LIST/CERTIFICATE) 产地证明书(CERTIFICATE OF ORIGIN) 数量单(QUANTITY CERTIFICATE) 受益人证明(BENEFICIARY'S CERTIFICATE) 质量证明书(CERTIFICATE OF QUALITY)
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汇 款 业 务Remittance
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我司汇款结算
的分类
1. 收到全额预付款后 发货
2.
收到部分订金后发货
3. OAXXX天
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汇款结算我司应注意的事项
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出口信用证案例
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47A ADDITIONAL CONDITIONS :ALL DOCUMENTS
MUST
SHOW AAD NO.395409
71B DETAILS OF CHARGES :CHARGES OUT OF
VENEZUELA ARE FOR
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出口信用证案例
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MT700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDIT
27 SEQUENCE OF TOTAL: 1/1
40A FORM OF DC:
IRREVOCABLE
20 DC NO:
IMP 000007194
31C: