银行贸易融资推动经验与案例讨论
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以上的发展目标……
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变
√ 02年10月，《关于印发<中国工商银行国内保理业 务管理办法>的通知》（工银发[2002]293号） －推出国内保理业务
√ 03年6月，《关于印发<中国工商银行国内信用证业 务管理办法（试行）>的通知》（工银发[2003]100 号） －推出国内信用证业务
历程回顾－国内贸易融资发展状况
历程回顾－内部环境
◆ 目标方向 √ 06年，总行《关于开展国内贸易融资业务试点的通
知》（工银发【2006】150号） －大力发展国内贸易融资业务，优化信贷结构，促
进经营模式和增长方式转变
√ 06年9月，广东召开珠三角地区分行贸易融资工作 座谈会 －用国内信用证、保理、发票融资逐步替代当时 9500多亿流动资金贷款用于贸易融资的部分，争取 用三年的时间彻底改造流动资金贷款的工作思路
历程回顾－外部环境
◆ 银行贸易融资业务竞争激烈 √ 中行: “市场领导者”战略，着力实现“两个延伸” √ 建行：“战略思想、组织架构、产品创新”，供应
链 金融
√ 深发展：“面向中小企业，面向贸易融资” √ 民生：“走专业化道路、做特色贸易金融” √ 招行：“电子供应链金融” √ 汇丰、渣打等外资银行：以贸易融资为市场切入点
历程回顾－国内贸易融资发展状况
◆ 国内贸易融资实现跨越式发展 √ 08年，我部国内贸易融资发生额为225亿元，增幅
323.29％
√ 08年末，表内国内贸易融资余额为63.88亿元，比 年初增幅190.50％
√国内贸易融资占流动资金贷款余额占比逐步提高 07年末10.65% 08年末13.24％ 09年2月17.56% 09年4月2பைடு நூலகம்.19％
√ 08年2月，《关于印发国内贸易融资产品管理相关 办法的通知》（工银发[2008]22号） －完善国内保理、国内发票融资、国内信用证项下 打包贷款、买方和卖方融资政策。
历程回顾－内部环境
√ 08年3月，《关于印发商品融资业务相关管理办法 及协议文本的通知》（工银办发[2008]163号） －完善商品融资业务政策
－三大支柱工业：汽车制造业、电子产品制造业和 石油化工制造业
－一系列重要工程项目投资建设
历程回顾－外部环境
√ 国内外贸易活动活跃 －对外贸易窗口城市 －03年开始进出口量以百亿美元/年的速度高速增长 －2008年，进出口总值819.52亿美元，同比增长 11.5% －努力打造“全球采购，广州集散”的大宗商品原 材料交易平台，华南油品交易中心、华南粮食交易 所、塑料交易所、金属材料交易所陆续设立
√ 08年7月，《关于印发法人客户评级授信有关文件 的通知》（工银发[2008]90号） －对核心企业上、下游客户的产业链融资，均可按 照债项授信方式核定单笔或循环授信。
历程回顾－内部环境
√ 08年11月，《关于开展优质项目供应链企业融资业 务试点的通知》（工银办发[2008]643号） －提出优质项目供应链企业融资政策
贸易融资推动经验 与案例讨论
分行营业部
内容提要
贸易融资业务发展历程回顾 推动贸易融资业务发展的举措 案例讨论
贸易融资业务发展历程回顾
历程回顾－外部环境
◆ 广州地区经济的快速发展提供广阔的市场空间 和丰富的业务资源
√ 生产总值持续双位数增长 －从改革开放初期的43亿元攀升至2008年的8200亿 元；2008年全市人均GDP超过8万元
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变 √ 06年4月，《关于印发<国内信用证及其项下贸易融
资业务有关事项的通知》（工银发[2006]74号） －完善国内信用证业务，并推出打包贷款、买方和 卖方融资业务。
历程回顾－内部环境
√06年8月，《关于印发<国内发票融资业务管理办法（试行）>
的通知》（工银办[2006]432号）、《关于开展商品融资试点 工作的通知》（工银办发〔2006〕398号） －推出国内发票融资业务和商品融资业务
250
单
位
200
：
亿
元
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238 225 163
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102
50
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0
7
2006年
2007年
2008年
国际贸易融资
国内贸易融资
历程回顾－国际贸易融资发展状况
◆ 国际贸易融资保持持续高速发展
√ 05年以来，国际贸易融资业务10亿美元/年的增量 持续发展，平均增速50％以上
√ 08年，我部发放国际贸易融资达到34.72亿美元 －高出本地区中行12.22亿美元 －在广州地区四行占比中排名第一
历程回顾－内部环境
√ 08年7月，深圳召开国内贸易融资工作座谈会 －提出要从战略的高度认识发展国内贸易融资 业务的重要性
√ 08年11月，总行《关于加快国内贸易融资业务发展 的通知》（工银发【2008】692号） － 2009年底国内贸易融资业务在流动资金贷 款的占比达到20％以上的发展目标
历程回顾－内部环境
√ 09年5月，总行《关于2009年贸易融资业务发展的意
见》（工银办发【2009】367号） －提出09年业务发展总体思路和目标 －表内贸易融资（国际、国内）余额 2600亿元 －表外贸易融资（国际、国内）余额 1900亿元 －国内贸易融资累放量表内3800亿元；表外1700亿元 －国际贸易融资累放量表内2350亿元；表外4500亿元 －国内贸易融资余额在流动资金贷款的占比达到20％
√ 06年8月，《关于印发《国内保理业务管理办法试行）>的通 知》（工银办[2006]432号） －完善国内保理业务
√ 06年11月，《关于开展国内贸易融资业务试点的通知》 （工银发[2006]150号） －推出国内贸易融资核心客户政策。
历程回顾－内部环境
√ 07年11月，《关于进一步推动国际结算与贸易融资 业务发展的通知》 （工银办发[2007]679号） －实现国际、国内贸易融资授信共享和业务互通。
√ 08年11月,《关于加快国内贸易融资业务发展的通 知》（工银办发[2008]692号） －放宽核心企业认定标准 －鼓励发展小企业贸易融资业务 －开办他行国内信用证卖方融资业务 －将符合条件的国内信用证项下应收帐款质押比照 低风险业务
历程回顾－发展状况
外压内推下，我部贸易融资取得快速发展（2006-2008年）
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变
√ 02年10月，《关于印发<中国工商银行国内保理业 务管理办法>的通知》（工银发[2002]293号） －推出国内保理业务
√ 03年6月，《关于印发<中国工商银行国内信用证业 务管理办法（试行）>的通知》（工银发[2003]100 号） －推出国内信用证业务
历程回顾－国内贸易融资发展状况
历程回顾－内部环境
◆ 目标方向 √ 06年，总行《关于开展国内贸易融资业务试点的通
知》（工银发【2006】150号） －大力发展国内贸易融资业务，优化信贷结构，促
进经营模式和增长方式转变
√ 06年9月，广东召开珠三角地区分行贸易融资工作 座谈会 －用国内信用证、保理、发票融资逐步替代当时 9500多亿流动资金贷款用于贸易融资的部分，争取 用三年的时间彻底改造流动资金贷款的工作思路
历程回顾－外部环境
◆ 银行贸易融资业务竞争激烈 √ 中行: “市场领导者”战略，着力实现“两个延伸” √ 建行：“战略思想、组织架构、产品创新”，供应
链 金融
√ 深发展：“面向中小企业，面向贸易融资” √ 民生：“走专业化道路、做特色贸易金融” √ 招行：“电子供应链金融” √ 汇丰、渣打等外资银行：以贸易融资为市场切入点
历程回顾－国内贸易融资发展状况
◆ 国内贸易融资实现跨越式发展 √ 08年，我部国内贸易融资发生额为225亿元，增幅
323.29％
√ 08年末，表内国内贸易融资余额为63.88亿元，比 年初增幅190.50％
√国内贸易融资占流动资金贷款余额占比逐步提高 07年末10.65% 08年末13.24％ 09年2月17.56% 09年4月2பைடு நூலகம்.19％
√ 08年2月，《关于印发国内贸易融资产品管理相关 办法的通知》（工银发[2008]22号） －完善国内保理、国内发票融资、国内信用证项下 打包贷款、买方和卖方融资政策。
历程回顾－内部环境
√ 08年3月，《关于印发商品融资业务相关管理办法 及协议文本的通知》（工银办发[2008]163号） －完善商品融资业务政策
－三大支柱工业：汽车制造业、电子产品制造业和 石油化工制造业
－一系列重要工程项目投资建设
历程回顾－外部环境
√ 国内外贸易活动活跃 －对外贸易窗口城市 －03年开始进出口量以百亿美元/年的速度高速增长 －2008年，进出口总值819.52亿美元，同比增长 11.5% －努力打造“全球采购，广州集散”的大宗商品原 材料交易平台，华南油品交易中心、华南粮食交易 所、塑料交易所、金属材料交易所陆续设立
√ 08年7月，《关于印发法人客户评级授信有关文件 的通知》（工银发[2008]90号） －对核心企业上、下游客户的产业链融资，均可按 照债项授信方式核定单笔或循环授信。
历程回顾－内部环境
√ 08年11月，《关于开展优质项目供应链企业融资业 务试点的通知》（工银办发[2008]643号） －提出优质项目供应链企业融资政策
贸易融资推动经验 与案例讨论
分行营业部
内容提要
贸易融资业务发展历程回顾 推动贸易融资业务发展的举措 案例讨论
贸易融资业务发展历程回顾
历程回顾－外部环境
◆ 广州地区经济的快速发展提供广阔的市场空间 和丰富的业务资源
√ 生产总值持续双位数增长 －从改革开放初期的43亿元攀升至2008年的8200亿 元；2008年全市人均GDP超过8万元
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变 √ 06年4月，《关于印发<国内信用证及其项下贸易融
资业务有关事项的通知》（工银发[2006]74号） －完善国内信用证业务，并推出打包贷款、买方和 卖方融资业务。
历程回顾－内部环境
√06年8月，《关于印发<国内发票融资业务管理办法（试行）>
的通知》（工银办[2006]432号）、《关于开展商品融资试点 工作的通知》（工银办发〔2006〕398号） －推出国内发票融资业务和商品融资业务
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国际贸易融资
国内贸易融资
历程回顾－国际贸易融资发展状况
◆ 国际贸易融资保持持续高速发展
√ 05年以来，国际贸易融资业务10亿美元/年的增量 持续发展，平均增速50％以上
√ 08年，我部发放国际贸易融资达到34.72亿美元 －高出本地区中行12.22亿美元 －在广州地区四行占比中排名第一
历程回顾－内部环境
√ 08年7月，深圳召开国内贸易融资工作座谈会 －提出要从战略的高度认识发展国内贸易融资 业务的重要性
√ 08年11月，总行《关于加快国内贸易融资业务发展 的通知》（工银发【2008】692号） － 2009年底国内贸易融资业务在流动资金贷 款的占比达到20％以上的发展目标
历程回顾－内部环境
√ 09年5月，总行《关于2009年贸易融资业务发展的意
见》（工银办发【2009】367号） －提出09年业务发展总体思路和目标 －表内贸易融资（国际、国内）余额 2600亿元 －表外贸易融资（国际、国内）余额 1900亿元 －国内贸易融资累放量表内3800亿元；表外1700亿元 －国际贸易融资累放量表内2350亿元；表外4500亿元 －国内贸易融资余额在流动资金贷款的占比达到20％
√ 06年8月，《关于印发《国内保理业务管理办法试行）>的通 知》（工银办[2006]432号） －完善国内保理业务
√ 06年11月，《关于开展国内贸易融资业务试点的通知》 （工银发[2006]150号） －推出国内贸易融资核心客户政策。
历程回顾－内部环境
√ 07年11月，《关于进一步推动国际结算与贸易融资 业务发展的通知》 （工银办发[2007]679号） －实现国际、国内贸易融资授信共享和业务互通。
√ 08年11月,《关于加快国内贸易融资业务发展的通 知》（工银办发[2008]692号） －放宽核心企业认定标准 －鼓励发展小企业贸易融资业务 －开办他行国内信用证卖方融资业务 －将符合条件的国内信用证项下应收帐款质押比照 低风险业务
历程回顾－发展状况
外压内推下，我部贸易融资取得快速发展（2006-2008年）