银行贸易融资推动经验与案例讨论
浅析商业银行国际贸易融资业务的特点及风险防范
信贷 产品 的总称 。该业 务集银行 中间业 务与资产 业务 于一 身， 对银 行和进 出口企业均 有着 积极 的影响 。但值得 注 意的是 ， 随着 国际经 济形势 的不 断发展 变化 ， 国际贸 易融资方 式也呈现 出复杂多样化 的演 变趋 势 ， 其风 险也应 当引 起各 方更 高程度 的重视 。 关键词 ： 商业银 行 ； 国际贸易融 资业 务 ； 风险； 措 施
金融视线 Ｉ Ｆ ｉ ｎ ａ ｎ ｃ ｉ ａ １ ． Ｖｉ ｅ ｗ
浅析 商业银 行 国际 贸易融资业 务的特点及风 险防范
贾 翠 玉 中 国建 设 银 行 股份 有 限 公 司 东营 分 行 国 际业 务 部 ２ ５ ７ Ｏ１ ６
摘要 ： 近 年来 ， 在 我 国进 出口贸 易的带动下 ， 国 内各 商业银 行的 国际贸 易融资 业务得到 了快速 的 发展 。 国际 贸易融
贸易 融资 的融资 期 限有 短期 和 中 长期之 分 。短 期 贸易融 资作为 贸易融 资 的主 体 ， 融资期 限一般 不超过 ６ 个月， 最长不超 二 、国 际贸 易 融 资业 务 的特 点 过１ 年， 主要 包括 开立 信用 证 、打包 贷款 、信 托收 据贷款 、保 贸 易融 资 与 国 际结算 是 国 际贸 易 的重 要组 成 部分 。一方 理 服务 等融资 方式 。 中长 期贸易融 资则主 要是指 期限在 １ 年 以 面， 贸易 融资 以 国际结 算为 基 础 ， 没 有 国际结 算就 不 可能 有 贸 上的融资 方式 ， 主要包括 远期信 用证 、中长期 出口信贷 等。 易融 资 的 良好发 展 ； 另一 方面 ， 贸易 融 资可通 过 融资 的特 性带 （ 三） 融 资形 式灵 活 动进 出 口客 户 国际结 算量 的 增长 。简 单来 讲 ， 融资越 方 便 ， 银 商 业银 行对进 出 口贸易 客户 的融资 可 以是 资金 融通 ， 也 可 行对 客户就 越具 吸引力 ， 国 际结 算业务 也就 越能得 到快速 的发 目前 ， 跨 境 人 民币结 算 业 务 的相 关政 策 和 规 章 制度 还 不 识 ， 注 重风 险 防范 。在 内部控 制方 面 ， 加 强跨 境人 民 币业 务相 够 完善 ， 相 应 的 制 度 、 政 策 还在 陆 续 出 台 ， 给 外 资银 行 的风 关交 易 背景 进 行 真实 性 审核 ， 是 防范跨 境 人 民 币结算 业 务风
融资性贸易讲座心得体会
一、讲座背景随着全球经济的不断发展，贸易融资在促进国际贸易、支持企业成长等方面发挥着越来越重要的作用。
为了更好地了解融资性贸易的相关知识，提高自身在金融领域的专业素养，近期我有幸参加了一场关于融资性贸易的讲座。
此次讲座由我国知名金融专家主讲，内容丰富、深入浅出，让我受益匪浅。
二、讲座内容概述本次讲座主要围绕融资性贸易的定义、特点、运作模式、风险管理等方面展开。
以下是对讲座内容的简要概述：1. 融资性贸易的定义融资性贸易是指在国际贸易过程中，出口商为了解决资金周转困难，向银行或其他金融机构申请融资，以支持其出口业务的一种贸易形式。
2. 融资性贸易的特点（1）融资性：融资性贸易的核心在于融资，即出口商通过申请融资来解决资金问题。
（2）信用性：融资性贸易涉及多方主体，包括出口商、进口商、银行等，各主体之间存在信用关系。
（3）风险性：融资性贸易涉及的资金量大，风险较高，需要建立完善的风险管理体系。
3. 融资性贸易的运作模式（1）信用证融资：出口商根据进口商的要求，向银行申请开立信用证，银行在收到符合信用证要求的单据后，向出口商支付货款。
（2）出口押汇：出口商在出口货物后，将货权质押给银行，银行在扣除押汇利息后，向出口商支付货款。
（3）打包贷款：出口商在签订出口合同后，向银行申请打包贷款，用于采购原材料、生产加工等。
4. 融资性贸易的风险管理（1）信用风险：通过加强信用调查、建立信用评级体系等措施，降低信用风险。
（2）市场风险：密切关注市场动态，及时调整融资策略，降低市场风险。
（3）操作风险：建立健全内部控制制度，加强员工培训，提高操作水平，降低操作风险。
三、心得体会1. 提高了对融资性贸易的认识通过此次讲座，我对融资性贸易有了更加全面、深入的了解，认识到融资性贸易在促进国际贸易、支持企业成长等方面的重要作用。
2. 增强了金融风险意识融资性贸易涉及的资金量大，风险较高。
在今后的工作中，我将时刻保持警惕，提高金融风险意识，加强风险管理。
促进外贸企业国际贸易融资的对策和建议
一
企业 注册地应选择 融资政策宽松 的区域 ， 比如最 为突出 的上海 自 贸区、 深圳前海新 区等 。现介绍一下这两个 特区优越 的融 资环境 。 １ 、 上海 自贸区金融改革为境外融资松绑 由于利率的市场化 、 外资银行的引入和 自由兑换的货 币制度 ， 上海 自贸 区的人 民币融资成本 将会在 长期之 内出现 巨大的下 降趋势 。其 中， 外资银行已经具备了更完善的信用认 证体系 ， 因此在保 证盈利的前 提下 ， 引入较低的贷款利率 。并且因为有更可靠 的风险保障 ， 可 自由兑 换的货币制度也能够帮助企业达成最优外币贷款。 ２ 、 特区中的特区 一深圳前海新 区 ２ ０ １ ２ 年 国务院通过了深圳前海深港现代服务业合作 区实施相 比经 济特区更独特的先行先试政策 ， 设计出现代服务业机制下的创新区 、 集 聚 区和合 作区等特殊 区域 。针对前海金融 改革 ， 其 目的在 于成为对外 开放 的试 金石 ， 并且 在建 立与香港 的紧密联 系方面起 了重要 作用 。区 内的企 业可以引进低成 本的香港人 民币 资本 ， 构建人 民币双向贷款渠
一ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
企业融资战略是否科学合 理 ， 一般从 以下三个方面就可以看出 ： 与企业 战略相匹配 ， 并 且在企业做成 长投资时起支撑作 用。企业 融 资并非是一个独立 的财务活动 ， 它是支撑企业战 略、 驱动投 资增长所 需 财务资源 的保 障机 制 ， 体现其在 企业 战略管理 中的从属性 。风险可 控 。过度借款将使 企业 面临较 大偿付风 险。所 以确定企业 的最佳资本 结 构尤为重要 ， 也 就是负债总额 与权益 总额之间的 比例 问题 。降低融 资成本 。降低融资成本是评价融资效率效果 的核心财务标准 。
利。
期 购 汇合 同 ， 企业 可按 美元／ 人 民币汇 率 ７ ． ４ ５ １ ２ 购汇， 需 支 出人 民 币 ７ ６ ５ ２ ． ９ ０ 万元 。企业采用此方案办理 １ ０ ０ ０ 万美元付 汇业务 ， 可获取 收益 近３ ４ 万元人 民币 。 二、 国际贸易融资的决策与评 价 外 贸企业在获得资金融通 的同时 ， 还要考虑两个 因素 ， 第一 因素是 融 资决策 ， 另外一个 因素是外部融资需要量 。
外贸企业贸易融资案例
2013年第8期山东YTGJ 公司成立于20世纪80年代，是一家老牌外贸企业，年进出口额超过3亿美元，主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等，主要出口商品为服装、抽纱品等。
企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。
近年来，山东YTGJ 公司在认真研究各种国际贸易融资方式的基础上，结合对人民币汇率走势的准确分析和判断，通过对贸易融资方式进行合理组合，有效解决了资金短缺问题,增强了企业的国际竞争力，同时还达到了规避汇率风险、节约资金成本、提升企业效益的目的。
以下是山东YTGJ 公司的几个贸易融资案例。
案例一：进口TT+进口押汇YTGJ 公司2011从国外代理进口医疗器械，合同总金额为324万美金。
付款方式为货到付款。
国内客户交来全额货款，正常情况下YTGJ 公司应于当日TT 电汇对外付款。
但YTGJ 公司经过对汇率市场的分析认为：在未来一段时间内，人民币对美元的汇率将会继续升值；并且公司在银行有充足的进口押汇等授信额度可供利用。
因此，公司将该笔业务在银行办理了进口押汇。
具体做法是：1.2011年5月19日，YTGJ 公司与银行签订进口押汇合同，合同期限为3个月，由银行代公司对外付汇；公司在银行同时存入一笔金额为2138.40万孙庆军李颖杰（山东省对外贸易集团有限公司）50元的3个月人民币定期存款作为归还押汇的保证。
2.银行于2011年5月19日对外付汇，美元卖出价为6.5165。
3.3个月后，即2011年8月22日，公司购汇还款。
购汇时美元卖出价为6.4070元。
YTGJ公司该笔业务项下的收益测算，单位人民币元：①3个月定期存款利息收入：21384000×2.85%×90/360=152361（元）②汇率差收入：3240000×(6.5165-6.4070)=354780（元）③押汇利息支出：3240000×4.2573%×6.4070×90/360=220939.82（元）★该笔业务项下实现净收益为：152361+354780-220939.82=286201.18（元）3个月收益率约为1.34%案例二：人民币定期存款+进口融资+远期售汇YTGJ公司2013年1月从国外代理进口通用机械设备，合同金额为211.6万美元。
从融资性贸易角度分析进口铜精矿代理采购业务
58中国有色金属2022年8月15日，随着A 股上市公司秦港股份的一纸公告，总价值60亿元的铜精矿“失踪”大案浮出水面。
据媒体报道，2022年8月1日前后，有13家货主总价值60亿元的30万吨铜精矿被第三方刘某无单运走。
上述13家货主委托中国秦皇岛外轮代理有限公司、秦皇岛外代物流有限公司等两家货代公司做报关、货物仓储、货权保管等工作。
需要一提的是，这两家货代公司又以委托作业的形式与秦港股份签署了港口作业合同，港口的作业、货物存储等由秦港股份实际操作。
秦港股份因此被推上了舆论的风口浪尖。
资料显示，“秦港股份”为河北港口集团控股子公司，是全球大宗干散货公众码头运营商，分别于2013年、2017年在香港联交所、上海证券交易所上市，成为河北省首家布局A+H 股双资本平台的国有企业。
在业务具体操作上，货物入库之时，秦皇岛外代物流方面需要给货主出具加盖公章的商品验收入库单，货物放在秦皇岛港杂货公司的堆场。
正常放货时，货主通过指定的联系人Email 发出加盖货主公司放货专用章的放货通知书，货代公司在收到通知书后，方可给提货人办理提货手续。
在这个事件中没有货主指令，13家货主总价值接近60亿元铜精矿，竟然被第三方运走了。
秦皇岛外代物流给每家受害货主出了一个加盖其公章的情况说明，承认是他们无单放货，也就是无货权人指令放货。
据刘某交代，其与秦皇岛外代物流一起配合了多年，无单放货的行为长期存在。
一般情况是刘某先把货提走，之后再将货物补回来，操作非常简单，基本上是刘某打电话给货代公司就可以放货。
刘某自称预判铜价会上涨，于是在6月份投入了大笔资金进行单边做多投资，但买入不久，铜价便从融资性贸易角度分析进口铜精矿代理采购业务对国企来说，融资性贸易是违规业务，进口铜精矿代理采购业务是不是违规业务，须对监管规定进行解读，从审计判断和司法案例判决入手，才能得出正确结论。
本文对此进行了研究，得出结论为进口铜精矿代理采购业务不是融资性贸易。
银行办理贸易融资业务过程中存在的困难及建议
银行办理贸易融资业务过程中存在的困难及对策建议一、目前贸易融资真实性审核手段（一）对企业提供的资料进行全面性审核一是要求客户尽可能提供全面的资料。
在办理贸易融资时，银行要求客户提供合同、发票、报关单、提单等单据原件，审查单证是否存在伪造变造痕迹。
并要求客户提供第一次打印的关单加盖公章，以确保融资关单的唯一性。
二是加强对单证要素的审核。
审验合同重点要素（如交易商品、总价及单价、付款及结算方式等）是否齐全、约定清晰，交易商品是否属于融资申请人主营范围，交易价格、结算模式是否符合行业惯例，交易合同与其他单据信息相互匹配等。
（二）借助现有系统进行真实性审核一是通过对外贸易单证公示平台，确认关单真实性。
对客户提供的关单进行批量查询，看公示系统中是否存在关单信息，并核实关单是否重复融资，同时进行公示，防止企业日后利用同一批关单重复融资。
二是通过货物贸易外汇监测系统“报关信息核验”模块，掌握进口关单的收汇情况，防止企业利用已付汇的进口关单重复融资。
三是通过客户海关系统截图核实。
为保证货物保管真实性，银行要求客户对部分关单在报关系统进行截图并留存。
四是通过税局网站联网核查，查询增值税发票票面关键要素是否与税务机关录入信息一致，查询票面信息是否与基础交易匹配，查询是否存在发票注销或作废等情况，侧面核实报关真实性。
五是通过中登网进行查询，查询关单、发票信息、有关应收账款是否已转让或质押于第三方等重复融资情况，确保客户未用同一贸易背景进行重复融资。
六是通过查询船讯网、劳氏情报海事信息服务平台及船公司网站等核查提单，核实提单号、船名、集装箱号等信息真实性，审查船只的航行记录是否与业务背景相符。
（三）评估业务真实性，控制业务风险一是筛选重点客户，控制业务风险。
对于出口订单融资，出于真实性把控，银行仅对总行级国际贸易融资重点客户开放该融资品种，主要原因是总行对客户交易背景、偿债能力等评估得更为全面、细致。
二是校验历史交易，评估业务风险。
国际贸易融资案例分析
国际贸易融资案例分析近年来，随着全球化的发展，国际贸易的规模不断扩大。
为了促进贸易的顺利进行，许多企业都需要依靠融资工具来满足资金需求。
本文将通过一个国际贸易融资案例，探讨国际贸易融资的特点、挑战和解决方案。
案例背景：家中国公司与一家美国公司签订了一份货物买卖合同，合同总金额为1000万美元。
合同约定，该中国公司需要以货到付款的方式向美国公司购买商品。
然而，中国公司在向美国公司支付货款之前需要获得银行的融资支持，因为它的现金流无法满足这个大额的资金需求。
为此，中国公司寻求了中国银行的帮助，并通过进口押汇方式获得了国际贸易融资。
案例分析：进口押汇是指进口商与银行签订协议，由银行支付货款给出口商，进口商在约定的时间内向银行偿还货款。
这种方式的优势在于，银行作为信贷中介，能够解决买卖双方的支付和风险问题，确保交易的顺利进行。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战。
首先，进口商需要有稳定的现金流来偿还货款，否则可能导致无法按时还款。
其次，银行在提供融资支持时需要审慎评估买卖双方的信用风险，以避免出现不良债权。
此外，国际贸易融资涉及不同国家的法律规定和风险，因此需要买卖双方与银行建立良好的合作关系，以减少法律和操作风险。
针对这些挑战，买卖双方和银行可以采取一些解决方案。
首先，买卖双方可以建立长期合作关系，并且加强沟通与信任，从而减少支付和供应链风险。
其次，买卖双方可以选择保险公司提供的信用保险，以减少银行的信用风险。
最后，银行可以通过贷后管理，包括定期跟踪和检查买卖双方的资金情况，确保还款的及时性。
结论：国际贸易融资在促进贸易发展、满足企业资金需求方面起到了重要的作用。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战，如支付和信用风险等。
为了解决这些问题，买卖双方和银行可以合作建立长期关系、选择信用保险并进行贷后管理。
只有通过合作和风险管理，才能实现国际贸易的稳定和可持续发展。
融资性贸易案例分析及启示
国务院国资委“融资性贸易法律风险及其防控课题组”融资性贸易案例分析及启示Array国务院国资委法治讲堂 20160830北京天同律师事务所&无讼网络科技创始人 蒋勇律师2015年6⽉月，国务院国资委政策法规局成⽴立“融资性贸易法律⻛风险及其防控课题组”，郭祥⽟玉局⻓长亲⾃自担任课题组组⻓长，肖福泉副局⻓长担任副组⻓长。
委托北京天同律师事务所开展课题研究。
课题组通过⼲⼴广泛调研，于同年12⽉月完成研究报告并顺利通过验收。
在此，谨代表天同所向国资委政策法规局给予的信任和指导致谢！蒋勇律师系该研究课题主要参与者之⼀一，很荣幸受邀在本次国资委法治讲堂简要分享课题研究报告的核⼼心内容。
希望能对⼤大家有所裨益！⽆无讼法律⼤大数据：融资性贸易案件实时监控融资性贸易案例分析及启示模式及风险定义启示法律问题融资性贸易的定义及辨析贸易融资融资性贸易是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。
融资贸易贸易货权、应收账款可利用的元素美女？火眼金睛白骨精？正常异化融资性贸易的模式、案例及风险应对托盘贸易委托采购循环贸易质押监管仓储保管保兑仓保理托盘贸易卖方托盘方买方保 证 金（全款）实际发货买卖合同买卖合同NO.1出资方融资方其他方资金流向法律关系银行余 款保 证 金承 兑 汇 票承 兑 汇 票案例热带厂某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同买卖合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略委托采购NO.2卖方受托方买方（委托方）保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系案例友发某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同余款承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略货款•融资方一定是低卖高买 •无实际货物流转循环贸易NO.3出资方融资方买卖合同交货（收货证明）过桥方货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款出资方融资方其他方资金流向法律关系借 款还 款案例货款宁波 某国企某民企买卖合同交货（收货证明）舟山 某国企货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款借 款还 款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行融资方借贷合同质押 监管合同质押监管NO.4监管方仓库方仓储 合同仓库租赁合同质物交付贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例•第一次诉讼某银行松原质押 监管 合同某仓库仓储 合同仓库租赁合同质物交付某国有仓储企业借贷合同贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略买方卖方保管方仓库方仓库租赁合同•钢贸危机 •重复开仓单仓储保管NO.5仓储 保管 合同仓储 保管 合同交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例买方卖方保管方常熟仓库仓库租赁合同仓储 保管 合同仓储保管 合同（重复质押）交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略•买卖合同关系 •融资合同关系保兑仓NO.6银行卖方发货指令2发货指令1银 行 承 兑 汇 票回购条款/差额担保买卖合同发 货 1发 货 2……买方承兑协议保证金提货申请1再存保证金+提货申请2…保兑仓协议出资方融资方其他方资金流向法律关系某银行湘桂保证金糖厂案例银行承兑汇票三方合作协议退货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行卖方保理合同(转让应收账款)买方承诺付款保理融资款保理NO.7货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让某银行翔盛沈焦案例X 保理合同(转让应收账款)保理融资款货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让风险点应对策略融资性贸易常见法律问题融资性贸易纠纷法律问题合同性质不明1•名为买卖，实为借贷司法态度的变化实质法律关系？表面法律关系？最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定2015年9月1日起施行第十一条 法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。
银行案例分析范文
银行案例分析范文自19世纪60年代以来,全球银行业先后经历了三次大规模的并购浪潮,对全球经济金融产生了重大而深刻的影响。
以下是店铺分享给大家的关于银行案例分析范文，供大家阅读!银行案例分析范文篇1：华夏银行保兑仓融资案例分析1、基本情况介绍2、各方需求唐山松汀钢铁有限公司为了争夺市场份额，稳定自己的销售渠道，准备对经销商进行融资支持，但是直接对经销商融资存在较大的困难。
直接融资可以采用赊销的形式，赊销会造成下游企业对核心企业资金的占用，而且下游企业的信用等级较低，如果到期不能还款，则会造成唐山松汀钢铁有限公司大量的应收账款坏账，财务报表恶化。
并且在目前的供应链结构中，唐山松汀钢铁有限公司与下游企业的合作大都采取部分预付款的形式进行，占用下游企业资金进行生产经营，由于钢铁行业利润的下滑，唐山松汀钢铁有限公司的流动资金也日趋紧张，对下游企业的直接融资更加不现实。
若是以担保方式提供支持，则不占用唐山松汀钢铁有限公司自有资金，在经销商产品可以顺利销售给终端客户获取回款的前提下，为下游企业提供担保的风险较低，承担回购担保为经销商获取银行资金既能改善唐山松汀钢铁有限公司的财务状况，又可以实现壮大销售网络的目标。
迁安联钢九江钢铁有限公司是唐山松汀钢铁有限公司合作最稳定也是最大的经销商，迁安联钢九江钢铁有限公司目前面临的主要问题是企业流动资金不足。
迁安联钢九江钢铁有限公司想达到2013 年预计实现销售收入 63 亿元、净利润 13000 万元的目标，该企业自有流动资金已不能满足其正常经营的需求。
但是迁安联钢九江钢铁有限公司的资金周转速度高于行业内平均水平，如果能获得融资支持，迁安联钢九江钢铁有限公司可以较快的创造出利润还款，如果是可以循环使用的贷款，则迁安联钢九江钢铁有限公司可以在一年内创造出较高的收益。
迁安联钢九江钢铁有限公司虽然利润可观，但从公司人员规模(300 人左右)上看仍属于中型企业，并且没有可以提供足额担保的不动产，加上钢铁行业近几年不良贷款率较高，以传统的业务形式从银行获得贷款较为困难。
融资性贸易法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介2015年，某进出口公司（以下简称“原告”）与某国际贸易公司（以下简称“被告”）签订了一份贸易合同，约定由原告向被告出口一批货物，货款总额为人民币1000万元。
合同约定，原告需在签订合同后的10个工作日内将货物发出，被告在收到货物后的15个工作日内支付货款。
为了解决原告的资金周转问题，原告与某银行（以下简称“银行”）签订了融资性贸易合同，约定银行向原告提供人民币800万元的融资，用于支付货款。
银行与原告、被告签订了三方协议，约定在原告收到银行融资款项后，将货款直接支付给被告。
2015年11月，原告按照约定将货物发出，并将货物交付给了被告。
然而，被告在收到货物后并未按照约定支付货款。
原告多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求被告支付货款及违约金。
二、争议焦点1. 被告是否应当承担支付货款的义务？2. 银行是否应当承担连带责任？三、法院判决1. 被告是否应当承担支付货款的义务？法院经审理认为，原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
被告在收到货物后未支付货款，已构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》的规定，被告应当承担支付货款的义务。
2. 银行是否应当承担连带责任？法院认为，银行与原告、被告签订的三方协议中，约定银行在原告收到融资款项后，将货款直接支付给被告。
该约定符合融资性贸易的通常做法，且未违反法律法规的强制性规定。
银行在履行协议过程中，并无过错。
因此，银行不应当承担连带责任。
四、案例分析本案涉及融资性贸易法律关系，涉及三方当事人：原告、被告和银行。
在融资性贸易中，银行通常扮演着资金提供者的角色，为贸易双方提供融资支持。
本案中，原告通过银行融资，向被告支付货款，解决了资金周转问题。
本案争议焦点在于被告是否应当承担支付货款的义务以及银行是否应当承担连带责任。
法院在审理过程中，充分考虑了以下因素：1. 贸易合同的效力：原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
贸易融资交流发言稿范文
大家好！今天，我很荣幸能够站在这里，与大家共同探讨贸易融资这一重要话题。
贸易融资，作为现代金融体系的重要组成部分，对于促进实体经济发展、提高企业竞争力具有举足轻重的作用。
在此，我谨代表所有参会人员，向大家表示热烈的欢迎和衷心的感谢！首先，我想简要回顾一下贸易融资的发展历程。
随着我国经济的快速发展和国际贸易的不断扩大，贸易融资作为一种重要的金融服务，已经成为了企业参与国际竞争的重要保障。
近年来，我国政府高度重视贸易融资业务，出台了一系列政策措施，鼓励金融机构创新贸易融资产品，拓宽融资渠道，降低融资成本。
在当前的金融环境下，贸易融资面临着诸多挑战。
一方面，全球经济增速放缓，贸易摩擦加剧，企业融资需求面临压力；另一方面，金融监管日益严格，金融机构风险管理压力增大。
因此，加强贸易融资交流与合作，提高贸易融资业务水平，显得尤为重要。
以下是我对贸易融资交流的几点建议：一、加强政策宣传和解读。
政府部门应加大对贸易融资政策的宣传力度，确保企业充分了解政策内容，提高企业运用政策的能力。
同时，金融机构要积极配合政府，对政策进行解读，帮助企业解决实际困难。
二、深化银企合作。
金融机构要积极与企业建立长期稳定的合作关系，深入了解企业需求，为企业提供全方位的贸易融资服务。
同时，企业要诚信经营，提高自身信用水平，为银企合作奠定坚实基础。
三、创新贸易融资产品。
金融机构要紧跟市场需求，不断创新贸易融资产品，满足企业多样化的融资需求。
例如，推广供应链金融、跨境电商融资等创新产品，提高贸易融资业务的覆盖面。
四、强化风险管理。
金融机构要建立健全贸易融资风险管理体系，加强对贸易融资业务的合规性审查，确保业务稳健发展。
同时，企业要增强风险意识，提高风险防范能力。
五、加强国际交流与合作。
在全球经济一体化的背景下，加强国际交流与合作，有助于推动贸易融资业务的发展。
金融机构可以与国际同行分享经验，学习先进的管理理念和技术，提升自身竞争力。
最后，我相信，通过我们共同努力，一定能够推动贸易融资业务持续健康发展，为我国实体经济发展提供有力支持。
国际贸易融资实务与案例
第四章国际贸易融资实务与案例国际贸易融资指银行对进出口商提供的与进出口有关的一切融资活动。
——以该项贸易活动的现金流量作为进出口商履约的资金来源——以结算中的商业单据或金融单据等权利凭证为履约保证第一节传统结算方式下的国际贸易融资汇款：进口商主动将款项交存银行，委托银行支付一定金额给出口商的结算方式。
托收：出口商开立汇票委托银行向进口商代为收取款项的结算方式。
信用证：银行订立的有条件付款承诺，即银行应进口商的要求，按其指示向第三方开具的载有一定金额、在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。
不同结算方式对应不同的融资方式汇款——银行提供的、基于交易的融资方式相对较少托收、信用证——本书中所介绍的融资方式一、出口贸易融资（一）出口押汇出口押汇是指出口商凭出口单据为抵押，预支部分或全部货款的短期融资活动。
即期信用证出口押汇的金额上海某纺织品进出口企业A公司年营业额超过5亿元，常年向欧美出口毛纺织产品。
金融危机后，纺织业受到冲击，从前通常采用的赊销交易方式风险加大，且进口商的资金亦不宽松，其国内融资成本过高。
，经商议，双方达成以开立远期信用证的方式进行付款。
该做法虽在某种程度上避免了A公司收不到货款的风险，但从组织货物出口到拿到货款仍需较长一段时间，这让A公司的流动资金出现了短缺。
另外，A公司担心较长的付款时间会承担一定的汇率风险。
【分析】银行分析认为，A公司出口一向较为频繁，且该公司履约记录良好。
结合具体情况，设计融资方案如下：在押汇总额度内，为A公司提供50%的出口押汇和50%的银行承兑汇票，借以降低客户的融资成本。
A公司按美国某银行开立的金额为200万美元，期限为提单后90天付款的远期信用证出运货物后，公司将全套单据提交给某商业银行浦东B分行，申请办理出口押汇业务。
尔而后，B银行将单据寄往美国开证行，对方向我国银行开来承兑电，承诺到期付汇。
于是B银行答应放款，并与A公司协商以人民币押汇，以免除客户的汇率风险。
详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法(案例详解)
详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法（案例详解）在金融全球化的大背景下，中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深，境内“走出去”和境外“走进来”的跨境金融服务需求不断增加，呈现出复杂化、多元化和综合化的特点：从以往单纯的结算、融资等基础性金融业务向信用支持、避险理财和现金管理等更高端和结构复杂化的产品需求过渡；由单笔交易或某些产品，转到侧重为企业提供整套“一揽子”金融服务方案和全流程的服务支持；从个体企业的金融需求，扩展到以跨国供应链为主体的金融服务需求，这对商业银行金融创新提出了新的挑战。
目前，跨境人民币相关产品的研发，同业起点相差不大，谁做好了，就可能比较容易长期占据人民币跨境业务的制高点，从而引领一家银行本外币国际业务市场地位的跃升，并可提升管理国际化水平实现商业银行的转型。
因此，包括招商、兴业、华夏在内的多家银行都在转型中以国际业务作为批发业务中的一个重要组成部分。
例如，招商银行推出了“跨境金融”服务品牌，就是在充分整合银行内部资源和平台的基础上，组合经济资本占用率低、风险可控的产品，通过对分行进行品牌宣传和客户需求引导，在保障同等或者更高服务水平和效果的情况下，能够提升服务水平和业务管理水平的中间业务收入，提高低资本占用的利润率。
浦发银行通过整合在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块服务，实现对客户服务的产品多样化、手续便利化和流程高效化，多渠道满足境内客户和非居民客户在跨境经贸活动中所产生的服务需求。
对于境内银行，跨境联动贸易金融服务的主要客户有三类：一是具有跨境结算或投融资等需求的境内外向型企业；二是在海外或离岸设立境外平台，以实现对外集中采购、销售和投融资的走出去企业或者集团；三是在商业银行开立离岸账户或境外机构境内结算账户的境外企业。
以下通过案例，分门别类介绍银行提供产品的服务思路。
传统的内保外贷案例一：跨境人民币进口开证＋境外行外币贸易融资四川省某地区电子业龙头企业A公司拥有众多的境外子公司，其中位于香港的B公司，扮演着A公司（其母公司）在港台地区集中供应商的角色，对外币资金的需求量较大且运转速度极快。
银行发展国际贸易融资业务的建议.docx
银行发展国际贸易融资业务的建议发展进出口贸易融资业务是目前各家商业银行面临的主要任务之一，伴着世界经济全球化的加速推进，社会各个方面的世界化趋势逐步加重，况且我国拥有着大量的外汇储备，境外投资也是推动我国经济发展的重要支柱。
作为提供资金的国有银行来说，如果不能提供一揽子的进出口贸易融资综合解决方案，就会影响到社会的经济发展，影响到社会的稳定，也不能在市场竞争环境中立于有利的低位。
一、完善各项管理制度，实施全过程的风险监管银行首先要认清形势，转变经营观念，顺应时代要求，增强发展国际贸易融资业务意识，并在此基础上调整经营策略和工作思路，积极搜索市场信息，密切关注国际贸易市场动态，了解商品行情变化，提高对国际贸易市场的洞察力，以增强对国际贸易融资业务风险的识别和控制能力。
第二，要建立以政F为主导，国有商业银行积极参与的国际贸易融资风险防范体系。
要加强协调合作，密切跟踪国际形势发展，收集各种风险信息，建立风险识别信息库和行业风险发布机制，及时公布不良买家信息，让银行和企业能够采取得力措施防范收汇风险，为外贸的平衡增长提供保证。
二是调整银行内部机构设置，适应国际贸易融资业务运作模式，有效防控国际贸易融资风险。
要将贸易融资业务，纳入国有商业银行信贷管理，通过建立和完善审贷分离制度，将信贷风险和国际结算风险由信贷部、贷款审查委员会和国际业务部负责，达到在统一综合授信管理体系下的审贷分离，前后台部门各司其职，防范和控制国际贸易融资风险的目的。
第三，贷前调查工作要做好，建立贸易融资贷款审批制度，对贸易融资用途和额度进行控制，防止企业利用贸易融资来套取银行资金，或者挪作他用，对企业的上下游单位进行了解，了解企业是否有不良记录，己经是否存在或有负债过高的情况。
对信用证开证人、受益人进行了解，防止出现逾期情况。
另外对贷后走访要进行相应的注意，不能流于形式，要深入了解企业，保证银行的信贷资产的安全。
第四，要加强国际业务队伍的素质建设，目前我行每年新招的大学生、研究生大都现在从事着或者曾经从事着国际业务，利用大学生英语能力较强的优势，培养他们的综合业务素质，为以后的发展做好人才储备。
商业银行贸易融资方案
商业银行贸易融资方案商业银行贸易融资方案导读：商业银行贸易融资方案是一种为企业提供资金支持的金融工具。
它可以帮助企业完成国内外贸易交易，并解决资金短缺的问题。
本文将从全面的角度评估商业银行贸易融资方案的深度和广度，并分析其对商业发展的积极作用。
文章将先简要介绍贸易融资的概念及分类，然后重点阐述商业银行贸易融资方案的价值和应用。
文章将总结并回顾商业银行贸易融资方案的优势和局限性，并分享个人观点和理解。
一、贸易融资概述1. 贸易融资的概念及分类在国际贸易中，贸易融资是指以贸易为基础，由金融机构提供资金支持的一种融资形式。
根据贸易活动的性质和操作方式，贸易融资可分为预付款融资、委托贸易融资、托收融资和信用证融资等不同形式。
这些形式各有特点，能够满足不同企业在贸易活动过程中的融资需求。
二、商业银行贸易融资方案的价值和应用1. 商业银行贸易融资方案的主要形式商业银行贸易融资方案主要包括信用证融资、汇票贴现和保兑汇票等形式。
通过这些方案，商业银行可以为企业提供及时的融资支持，帮助企业完成贸易交易，并提升企业的竞争力。
2. 商业银行贸易融资方案的优势和积极作用商业银行贸易融资方案具有很强的灵活性和适应性，能够满足企业在贸易活动中的多样化需求。
它可以帮助企业缓解资金压力，提供灵活的还款方式，降低企业资金成本，并促进国内外贸易交易的顺利进行。
3. 商业银行贸易融资方案的应用实例商业银行贸易融资方案广泛应用于各个行业，如制造业、跨国贸易、农业等。
通过案例分析，可以发现商业银行贸易融资方案在企业的贸易活动中发挥了重要作用，为企业提供了强大的支持和保障。
三、商业银行贸易融资方案的局限性1. 资金成本较高商业银行贸易融资方案会收取一定的利率或费用，导致资金成本较高，对一些中小型企业来说可能存在一定的压力。
2. 风险管理的挑战在商业银行贸易融资方案中，风险管理是一个重要而复杂的问题。
商业银行需要评估和控制贸易交易中的各种风险，避免可能的损失。
供应链金融跨境贸易案例解析
供应链金融跨境贸易案例解析供应链金融在跨境贸易中的应用日益普及，为企业实现资金链、信息链和物流链的整合，提高贸易效率和降低成本。
本文将结合实际案例，对供应链金融在跨境贸易中的应用进行解析。
首先，我们来看一个实际案例：某家跨国企业从中国进口原材料生产手机零部件，然后将这些零部件转运到越南组装最终产品，最终销往欧美市场。
这个企业面临的挑战是，由于跨国贸易涉及不同国家的货币、税收、风险等因素，导致资金、信息和货物的流动受到限制。
为了解决这一难题，该企业引入了供应链金融的解决方案：通过与中国、越南和欧美地区的合作银行建立关系，实现跨境贸易的资金流动。
具体来说，中国的合作银行为企业提供进口贸易融资，越南的合作银行提供跨境物流融资，欧美地区的合作银行提供出口贸易融资。
通过这种方式，企业实现了资金链的畅通，确保了跨国贸易的顺利进行。
除了资金流动，供应链金融还为企业提供了更快捷、更安全的信息交换平台。
通过与供应链金融平台合作，企业可以实现与供应商、物流公司、银行等各方的信息共享和融合，提高了供应链的协同效率。
例如，企业在从中国进口零部件时，可以通过供应链金融平台实时监控货物的运输情况、仓储情况，减少信息失真和延误的风险。
此外，供应链金融还可以为企业提供更灵活的风险管理工具。
在跨境贸易中，企业可能面临来自各种方面的风险，如汇率风险、信用风险、运输风险等。
通过与供应链金融机构合作，企业可以选择适合自身需求的保险、担保、衍生品等产品，有效降低跨境贸易带来的风险。
综上所述，供应链金融在跨境贸易中的应用为企业带来了诸多好处，包括优化资金流动、加强信息共享、提高风险管理能力等。
通过与合作银行、供应链金融平台的合作，企业可以实现资金、信息和货物的快速流动，提高贸易效率和降低成本，从而在全球市场中保持竞争优势。
希望上述案例解析能够帮助您更好地理解供应链金融在跨境贸易中的应用。
如果您对此有任何疑问或想要了解更多信息，欢迎随时与我联系。
融资性贸易风险案例分析及启示
融资性贸易风险案例分析及启示融资性贸易风险案例分析及启示——天同律师事务所蒋勇律师专题讲座发布于：2016-9-7 作者：蒋勇编者按：融资性贸易是近年来广泛存在的一种贸易形式，实践中引发了大量法律纠纷，给国有资产安全带来了许多风险和挑战。
2013年以来，国务院国资委陆续发布《关于进一步加强中央企业大宗商品经营业务风险防范有关事项的紧急通知》、《关于中央企业融资性业务风险有关情况的通报》等通报。
2016年8月30日，国资委举办2016年度第四期法治讲堂，特别邀请了天同律师事务所蒋勇律师做“融资性贸易案件分析及启示”专题讲座。
蒋律师主要从融资性贸易的定义出发，详细解析了融资性贸易七类模式及风险点，分析各模式中存在的常见法律问题和应对措施，提出防范风险的法律忠告。
法律事务部特此摘录讲座内容，供大家学习借鉴，希望业务及管理一线人员能认真学习理解，法律部备有讲座视频，可供有需求单位学习。
一、什么是融资性贸易融资性贸易，是指参与贸易的各方主体在商品及服务价值交换过程中，依托货权、应收账款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。
简单来讲，融资性贸易是以贸易为核心的、融资为手段的贸易。
长期以来，国家明文禁止企业以借贷为主营业务的行为；而在贸易过程中涉及到融资，有一些企业，特别是民营企业，向银行融资比较困难，向民间融资利息较高；有部分企业，通常为国企，资金头寸宽松或更容易从银行获得授信，因此，产生了以融资为目的、贸易为手段的被异化的融资性贸易。
在这种情况下，就需要国企业务人员、财务、审计、法务等风险管控人员火眼金睛，辨别谁是真正的美女，谁是白骨精。
二、融资性贸易七大模式及风险总的来说，融资性贸易共有七大类模式：托盘贸易、委托采购、循环贸易、质押监管、仓储保管、保兑仓、保理。
那么各模式的定义是什么，又是怎么操作的，风险又在哪里？蒋律师从货权和应收账款两个可被融资的元素对各模式进行抽丝剥茧，并运用大量详实的案例对各模式进行一一辨析。
国际贸易融资实务案例
二、进口贸易融资允许企业先行提货，或者银行先行为企业垫付货款。
（一）信托收据借单提货——融物（二）提货担保——融物（三）进口押汇——融资（四）减免保证金开证——融资第二节创新型的国际贸易融资业务一、福费廷融资（一）福费廷的含义出口商银行对出口商的票据进行无追索权的贴现。
（二）福费廷融资的主要特点●用于金额较大、付款周期较长的业务●买断式的贴现，无追索权●金融机构承担较大风险●贴现率高于一般的票据贴现优点：●出口商可以通过向进口商提供远期付款的优惠条件，增强竞争力●出口商免受远期付款的风险，不占用自身信贷规模●应用范围广：既可在签订合同时使用，又可用于过去贸易留存的应收账款●操作灵活，可选用不同于贸易合同的结算货币●操作简单●存在福费廷二级市场●避免利率与汇率风险第三节保付代理融资一、保付代理的含义出口商在货物装运后，立即将发票、汇票、提单等单据卖断给办理出口保理业务的机构。
保理人角色：——出口商的销售代理人——向出口商提供融资保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
二、保理业务的手续（一）申请信贷额度1.签订购销合同2.卖方向保理人申请信贷额度3.保理人对客户进行资信调查4.保理人承诺信贷额度（二）交货，出具发票1.卖方交割货物、出具发票2.卖方向保理人递交发票副本3.保理人向卖方支付约80%发票金额的款项（三）款项托收1.发票到期日，保理人向买方托收2.买方将款项支付保理人3.保理人向卖方支付余额即使买方客户破产或失去偿债能力，保理人也必须对票据提供融资。
三、保理业务的优点●可得到超出其经营规模的资金融通●出口商通过即期付款改善与供货商关系●不需增加新的负债，也不需要附加的保证●节约维持本公司管理部门的费用●保理人的信贷保护和托收服务向出口商保证了海外进口商的资信【例题·单选题】在保理业务中，（）承担了信贷风险。
A.出口商B.银行C.保理组织D.进口商【答案】C保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
融资实战成功案例分享与经验总结
融资实战成功案例分享与经验总结在当今竞争激烈的商业环境中，融资对于企业的发展至关重要。
然而，融资并非易事，它需要深入的市场洞察力、创新的商业模式以及成功的执行能力。
本文将分享几个融资实战成功案例，并总结从这些案例中获得的经验和教训。
1. 公司A——创新的产品和市场定位公司A是一家初创企业，致力于开发绿色环保的清洁能源解决方案。
他们的核心产品是一种高效的太阳能电池板，通过应用先进的技术，将太阳能转化为电能。
在融资过程中，公司A突出了他们的产品创新和与环保品牌的市场定位。
为了吸引投资者的目光，公司A采用了专业的演示文稿和市场调研数据来展示他们在可再生能源领域的优势。
此外，他们还与当地政府合作，获得了政策支持和财政资源。
最终，公司A成功地吸引到了一家风险投资公司的投资，为企业的进一步发展带来了资金和资源。
经验总结：创新产品是融资成功的关键要素之一。
除了产品本身的创新性，市场定位也至关重要。
通过突出产品在特定领域的优势和与相关品牌的合作，可以增加投资者的兴趣。
2. 公司B——良好的商业模式和运营策略公司B是一家初创企业，专注于在线零售业务。
他们致力于提供独特的购物体验，通过直播和社交媒体等渠道与消费者进行互动，增加购买欲望。
在融资过程中，公司B突出了他们的商业模式和运营策略。
公司B的商业模式基于对消费者需求的深入洞察，他们通过不断优化用户体验和提供个性化的产品推荐来增加用户粘性。
此外，他们还注重与供应链合作伙伴的紧密合作，以确保产品的质量和供应的及时性。
这些策略使公司B在融资时获得了投资者的认可，最终成功获得了一家风投公司的资金支持。
经验总结：拥有良好的商业模式和运营策略是融资成功的关键。
通过深入了解消费者需求并提供个性化的产品和服务，可以吸引更多的投资者。
与供应链合作伙伴的紧密合作也是确保产品质量和供应链的关键。
3. 公司C——团队实力和行动执行力公司C是一家创业公司，专注于新兴技术的开发和应用。
他们的团队由一群富有创意和执行力的年轻人组成，他们在技术、市场和运营等领域拥有丰富的经验。
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历程回顾－外部环境
◆ 银行贸易融资业务竞争激烈 √ 中行: “市场领导者”战略，着力实现“两个延伸” √ 建行：“战略思想、组织架构、产品创新”，供应
链 金融
√ 深发展：“面向中小企业，面向贸易融资” √ 民生：“走专业化道路、做特色贸易金融” √ 招行：“电子供应链金融” √ 汇丰、渣打等外资银行：以贸易融资为市场切入点
250
单
位
200
：
亿
元
150
238 225 163
100
102
50
53
0
7
2006年
2007年
2008年
国际贸易融资
国内贸易融资
பைடு நூலகம்
历程回顾－国际贸易融资发展状况
◆ 国际贸易融资保持持续高速发展
√ 05年以来，国际贸易融资业务10亿美元/年的增量 持续发展，平均增速50％以上
√ 08年，我部发放国际贸易融资达到34.72亿美元 －高出本地区中行12.22亿美元 －在广州地区四行占比中排名第一
√ 08年11月,《关于加快国内贸易融资业务发展的通 知》（工银办发[2008]692号） －放宽核心企业认定标准 －鼓励发展小企业贸易融资业务 －开办他行国内信用证卖方融资业务 －将符合条件的国内信用证项下应收帐款质押比照 低风险业务
历程回顾－发展状况
外压内推下，我部贸易融资取得快速发展（2006-2008年）
以上的发展目标……
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变
√ 02年10月，《关于印发<中国工商银行国内保理业 务管理办法>的通知》（工银发[2002]293号） －推出国内保理业务
√ 03年6月，《关于印发<中国工商银行国内信用证业 务管理办法（试行）>的通知》（工银发[2003]100 号） －推出国内信用证业务
历程回顾－国内贸易融资发展状况
历程回顾－国内贸易融资发展状况
◆ 国内贸易融资实现跨越式发展 √ 08年，我部国内贸易融资发生额为225亿元，增幅
323.29％
√ 08年末，表内国内贸易融资余额为63.88亿元，比 年初增幅190.50％
√国内贸易融资占流动资金贷款余额占比逐步提高 07年末10.65% 08年末13.24％ 09年2月17.56% 09年4月21.19％
－三大支柱工业：汽车制造业、电子产品制造业和 石油化工制造业
－一系列重要工程项目投资建设
历程回顾－外部环境
√ 国内外贸易活动活跃 －对外贸易窗口城市 －03年开始进出口量以百亿美元/年的速度高速增长 －2008年，进出口总值819.52亿美元，同比增长 11.5% －努力打造“全球采购，广州集散”的大宗商品原 材料交易平台，华南油品交易中心、华南粮食交易 所、塑料交易所、金属材料交易所陆续设立
√ 08年2月，《关于印发国内贸易融资产品管理相关 办法的通知》（工银发[2008]22号） －完善国内保理、国内发票融资、国内信用证项下 打包贷款、买方和卖方融资政策。
历程回顾－内部环境
√ 08年3月，《关于印发商品融资业务相关管理办法 及协议文本的通知》（工银办发[2008]163号） －完善商品融资业务政策
√ 08年7月，《关于印发法人客户评级授信有关文件 的通知》（工银发[2008]90号） －对核心企业上、下游客户的产业链融资，均可按 照债项授信方式核定单笔或循环授信。
历程回顾－内部环境
√ 08年11月，《关于开展优质项目供应链企业融资业 务试点的通知》（工银办发[2008]643号） －提出优质项目供应链企业融资政策
√ 09年5月，总行《关于2009年贸易融资业务发展的意
见》（工银办发【2009】367号） －提出09年业务发展总体思路和目标 －表内贸易融资（国际、国内）余额 2600亿元 －表外贸易融资（国际、国内）余额 1900亿元 －国内贸易融资累放量表内3800亿元；表外1700亿元 －国际贸易融资累放量表内2350亿元；表外4500亿元 －国内贸易融资余额在流动资金贷款的占比达到20％
历程回顾－内部环境
√ 08年7月，深圳召开国内贸易融资工作座谈会 －提出要从战略的高度认识发展国内贸易融资 业务的重要性
√ 08年11月，总行《关于加快国内贸易融资业务发展 的通知》（工银发【2008】692号） － 2009年底国内贸易融资业务在流动资金贷 款的占比达到20％以上的发展目标
历程回顾－内部环境
历程回顾－内部环境
◆ 政策演变 √ 06年4月，《关于印发<国内信用证及其项下贸易融
资业务有关事项的通知》（工银发[2006]74号） －完善国内信用证业务，并推出打包贷款、买方和 卖方融资业务。
历程回顾－内部环境
√06年8月，《关于印发<国内发票融资业务管理办法（试行）>
的通知》（工银办[2006]432号）、《关于开展商品融资试点 工作的通知》（工银办发〔2006〕398号） －推出国内发票融资业务和商品融资业务
√ 06年8月，《关于印发《国内保理业务管理办法试行）>的通 知》（工银办[2006]432号） －完善国内保理业务
√ 06年11月，《关于开展国内贸易融资业务试点的通知》 （工银发[2006]150号） －推出国内贸易融资核心客户政策。
历程回顾－内部环境
√ 07年11月，《关于进一步推动国际结算与贸易融资 业务发展的通知》 （工银办发[2007]679号） －实现国际、国内贸易融资授信共享和业务互通。
历程回顾－内部环境
◆ 目标方向 √ 06年，总行《关于开展国内贸易融资业务试点的通
知》（工银发【2006】150号） －大力发展国内贸易融资业务，优化信贷结构，促
进经营模式和增长方式转变
√ 06年9月，广东召开珠三角地区分行贸易融资工作 座谈会 －用国内信用证、保理、发票融资逐步替代当时 9500多亿流动资金贷款用于贸易融资的部分，争取 用三年的时间彻底改造流动资金贷款的工作思路
贸易融资推动经验 与案例讨论
分行营业部
内容提要
贸易融资业务发展历程回顾 推动贸易融资业务发展的举措 案例讨论
贸易融资业务发展历程回顾
历程回顾－外部环境
◆ 广州地区经济的快速发展提供广阔的市场空间 和丰富的业务资源
√ 生产总值持续双位数增长 －从改革开放初期的43亿元攀升至2008年的8200亿 元；2008年全市人均GDP超过8万元