中国银行贸易融资案例精选
国内贸易融资
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国内贸易融资业务案例
1、国内贸易融资案例 2、供应链金融业务案例
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供应链金融·案例＞意义（1）
供应链金融的背景 商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消 费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。 规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下 游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大 多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张。 供应链金融的定义 银行将核心企业与上下游企业联系在一起灵活运用的金融产品和服务的融资模式， 通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展 的产业生态。
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国内贸易融资产品·案例5＞汽车行业商品融资（2）
案例启示
融资模式：以核心客户为中心的多种产品（国内信用证、 动态质押监管）组合运用 项目的意义： --通过此种融资方式，保住“广本”大客户（开证 结算 存款） --收益较高 20%保证金 开证手续费 议付收入 --示范效应 将此种模式引入钢铁、食糖、燃料油等 推动贸易融资业务快速发展
贸易融资业务案例探讨
目 录
一、国内贸易融资市场形势
二、国内贸易融资业务案例
四、市场营销思路
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市场形势 (1)
同业银行国内贸易融资产品 建设银行:供应链融资的品牌下,推出金银仓融资、应收账 款融资、国内保理、法人账户透支、动产质押融资、订单 融资、电子商务融资、仓单融资、保兑仓融资、保单融资。 中国银行：贸易融资下的，票据贴现、出口押汇、打包贷 款、出口贴现、福费廷、进口押汇、提货担保。对跨国公 司或国内集团客户的国内经销网络提供融资支持的授信产 品。 交通银行：应收账款转让、法人账户透支。 招商银行：贸易链融资品牌下的保兑仓业务、仓单质押担 保信贷业务、动产抵质押贷款、国内保理业务、鉴证贷款 鉴证承诺、汽车销售商融资业务、商品提货权融资业务、 他方代偿业务、药品提货权授信业务。2007年末该行贸 易融资余额197亿元,比2006年增长75亿元.
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况（一）存款利率市场化创新案例：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。
中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新案例：境外人民币借款主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。
例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。
目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新案例：为大宗商品衍生品交易提供金融服务主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。
例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
突破点：允许境内银行为企业提供境外市场大宗商品衍生品交易项下的结售汇业务。
应用价值：为国内大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
（四）资金管理创新案例1：跨境人民币双向资金池业务主要内容：自贸试验区内企业可以开展跨境人民币双向资金池业务，便利企业在境内外进行资金的双向调拨。
外贸企业贸易融资案例
2013年第8期山东YTGJ 公司成立于20世纪80年代，是一家老牌外贸企业，年进出口额超过3亿美元，主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等，主要出口商品为服装、抽纱品等。
企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。
近年来，山东YTGJ 公司在认真研究各种国际贸易融资方式的基础上，结合对人民币汇率走势的准确分析和判断，通过对贸易融资方式进行合理组合，有效解决了资金短缺问题,增强了企业的国际竞争力，同时还达到了规避汇率风险、节约资金成本、提升企业效益的目的。
以下是山东YTGJ 公司的几个贸易融资案例。
案例一：进口TT+进口押汇YTGJ 公司2011从国外代理进口医疗器械，合同总金额为324万美金。
付款方式为货到付款。
国内客户交来全额货款，正常情况下YTGJ 公司应于当日TT 电汇对外付款。
但YTGJ 公司经过对汇率市场的分析认为：在未来一段时间内，人民币对美元的汇率将会继续升值；并且公司在银行有充足的进口押汇等授信额度可供利用。
因此，公司将该笔业务在银行办理了进口押汇。
具体做法是：1.2011年5月19日，YTGJ 公司与银行签订进口押汇合同，合同期限为3个月，由银行代公司对外付汇；公司在银行同时存入一笔金额为2138.40万孙庆军李颖杰（山东省对外贸易集团有限公司）50元的3个月人民币定期存款作为归还押汇的保证。
2.银行于2011年5月19日对外付汇，美元卖出价为6.5165。
3.3个月后，即2011年8月22日，公司购汇还款。
购汇时美元卖出价为6.4070元。
YTGJ公司该笔业务项下的收益测算，单位人民币元：①3个月定期存款利息收入：21384000×2.85%×90/360=152361（元）②汇率差收入：3240000×(6.5165-6.4070)=354780（元）③押汇利息支出：3240000×4.2573%×6.4070×90/360=220939.82（元）★该笔业务项下实现净收益为：152361+354780-220939.82=286201.18（元）3个月收益率约为1.34%案例二：人民币定期存款+进口融资+远期售汇YTGJ公司2013年1月从国外代理进口通用机械设备，合同金额为211.6万美元。
银行国际金融服务方案案例
银行国际金融服务方案案例一、简介国际金融服务是银行为满足企业和个人在国际贸易、跨境投资和融资等方面的需求，提供的一系列金融产品和服务。
银行通过提供国际汇兑、国际支付、国际贸易融资、跨境投资等服务，帮助客户实现跨国经营和投资的目标。
二、案例分析某银行国际金融部针对跨国企业提供如下服务方案：1. 跨国贸易融资跨国贸易融资是指银行为跨国企业提供的进出口贸易融资服务。
该银行设有专门的国际贸易融资团队，负责提供国际信用证、跨国保函、跨国托收、跨国商业汇票等各类贸易融资工具。
同时，为了减少企业的汇率风险，银行提供外汇风险管理工具，如远期外汇合约、外汇期权等。
该银行与一家跨国贸易公司合作，帮助其实现跨国贸易的资金周转。
跨国贸易公司在国内与供应商签订合同后，委托银行开立国际信用证，以证明向供应商支付货款的意愿。
银行通过审核合同和审查供应商信誉，确保合同的安全性，并向跨国贸易公司提供信用证服务。
2. 跨境投资咨询银行的国际金融部设有跨境投资咨询团队，为企业提供关于海外投资的咨询和分析服务。
该团队关注各国经济、政治和社会环境的变化，为企业提供投资环境评估和风险预警等服务。
该银行的跨境投资咨询团队与一家国内出口企业合作，帮助其寻找合适的投资项目。
团队通过对多个国家和行业的研究，向企业推荐了几个具有潜力的投资项目，并提供了详细的项目分析报告，包括项目的市场前景、竞争对手分析和投资回报预测等。
3. 外汇管理跨国企业在进行国际贸易和跨境投资时，需要管理汇率风险。
银行通过提供外汇管理服务，帮助客户降低汇率风险和成本。
该银行提供外汇远期合约和外汇期权等工具，用于锁定未来的汇率，并向企业提供定期的外汇市场分析和风险管理建议。
该银行与一家跨国制造企业合作，帮助其管理汇率风险。
企业需求预测未来一年的外币收款和付款，并拟定外汇远期合约，以锁定未来的汇率。
银行为该企业提供外汇市场分析和汇率预测报告，并根据企业的需求，为其制定外汇风险管理策略。
中资金融机构在海外发展的成功案例
中资金融机构在海外发展的成功案例那我得给你讲讲中国银行在海外发展的那些厉害事儿。
就说在伦敦吧，中国银行那可是相当有排面。
伦敦是世界金融中心之一啊，中行在那儿早早地就设立了分行。
首先呢，中行利用自己在国内积累的丰富金融经验，像什么处理大量贸易融资业务的经验啦。
在伦敦，很多中国企业和当地企业之间有贸易往来，中行就像个超级纽带一样。
比如说有个中国的小电器企业想把产品卖到英国，但是英国的经销商可能担心货款安全，中行就出面了。
中行给这个中国企业提供贸易融资，让企业能先生产发货，同时给英国经销商提供担保之类的服务，让双方都放心。
这样一来，中行既帮了中国企业拓展海外市场，又在当地企业中赢得了好名声。
再讲讲中行在新加坡的发展。
新加坡也是亚洲的金融重镇。
中行到了新加坡之后，那是入乡随俗又发挥自身优势。
它推出了适合当地华人社区的一些金融产品。
当地华人很多都和中国内地有着千丝万缕的联系，要么是有亲戚在国内，要么是有生意往来。
中行就推出了一些方便快捷的跨境汇款业务，手续费还特别合理。
而且，针对新加坡当地企业和中国企业在东南亚地区的合作项目，中行也能提供一站式的金融解决方案。
比如说，中国的建筑企业到新加坡周边国家去承包工程，中行可以提供项目贷款、汇率风险管理等一系列服务。
还有工商银行在南非的故事呢。
工商银行进入南非之后，发现南非的矿业非常发达，但是很多矿业企业面临资金周转和扩大生产的难题。
工行就像是矿业企业的财神爷一样。
它凭借自己雄厚的资金实力，给这些矿业企业提供大额贷款。
同时呢，工行还利用自己在金融科技方面的优势，帮助南非当地的金融机构提升他们的金融服务效率。
比如说，教他们怎么用更先进的技术来防范金融诈骗，怎么让客户在网上办理业务更方便快捷。
这些中资金融机构在海外的成功啊，就像是一群聪明的旅行者，到了新的地方，既带着自己的宝贝（国内的经验和资源），又学会适应当地的风土人情（当地的金融市场规则和客户需求），然后就这么顺顺利利地扎根、发展，闯出了一片新天地呢。
出口贸易融资案例
出口贸易融资案例出口贸易融资是指企业在开展国际贸易时，为了满足出口订单的资金需求而获得的一种融资方式。
这种融资方式在国际贸易中占据着重要的地位，对于企业的出口业务发展具有重要意义。
下面我们将从一家出口贸易公司的角度，为大家介绍一种出口贸易融资案例。
公司简介：上海某贸易公司成立于2000年，主要从事纺织品出口业务，产品涵盖服装、家纺等多个领域。
多年来，公司在国际市场上积累了良好的信誉和稳定的客户资源。
面对国际市场的竞争，公司不断加大对产品研发和市场拓展的投入，但由于资金周转受限，公司在满足大额出口订单时存在着一定的资金压力。
出口贸易融资：某贸易公司在接到一笔来自美国的大额家纺产品订单后，面临着资金周转难题。
由于订单金额较大，公司需要大量资金来采购原材料、支付生产成本，并承担运输和相关费用。
但公司的自有资金无法满足订单的资金需求，因此需要寻求融资支持。
经过对比和咨询，公司决定采取出口信用证融资的方式来解决资金问题。
出口信用证融资是指以出口信用证为基础，向银行申请融资，利用出口订单的信用证作为担保，获得相应的贷款。
该方式不仅可以解决公司短期资金周转难题，还可以为公司的出口业务提供可靠的资金支持。
在向合作银行提交了相关申请和资料后，公司成功获得了一笔金额适中、期限合理的贷款。
这笔贷款大大缓解了公司的资金压力，使得公司能够按时采购原材料、生产产品，并保障订单的交付期限。
得益于融资支持，公司在此次出口订单中获得了丰厚的利润，并进一步增强了与客户的合作关系。
融资结尾：在这个案例中，可以清楚地看到出口贸易融资对于企业的重要性。
通过出口信用证融资，上海某贸易公司成功解决了资金周转困难，实现了大额出口订单的交付，并取得了良好的经济效益。
企业可以利用融资的优势，更好地开展国际贸易，扩大出口规模，并不断提升自身在国际市场上的竞争力。
希望这个出口贸易融资案例对大家有所帮助，为国际贸易和出口企业的发展提供一些启示。
中国银行贸易融资产品介绍
中国银行总行 2009年4月
当您从事进出口贸易时，是否曾 遇到以下困扰和难题:
不了解国外市场和商业习惯的问题？ 流动资金周转困难的问题? 各类风险频发的问题? 应收帐款日益增加的问题? 银行授信额度不足的问题?
当您面对这些问题时：
中国银行会给您提供专业 化的贸易金融解决方案，以我 们的服务为您创造价值。
最终买方 WALMART
中国银行出口贸易融资产品介绍
出口融信达 保理 福费廷
国内市场领先的中行福费廷业务
国内最早开办福费廷业务的银行
业务量最大、业务品种最齐全
中资银行中可覆盖地区最广泛：包括南亚、 中东、南美大部分高风险国家和地区
专业技术技能最强：中行代表被推选为国 际福费廷协会IFA董事及IFA东北亚地区委 员会主席
出口融信达－案例一
满足了公司将远期应收帐款转化为即期收 入、有效规避汇率风险的需求
有效解决了因高风险国家和地区开证行授 信额度稀缺对开展融资业务的制约问题
出口融信达－案例二
随着近年来国内电信市场的饱和，甲公司 非常重视拓展海外市场。但由于电信项目 建设周期相对较长，一般在3年左右，因此 甲公司存在大量的应收帐款。
国内综合保理 买方融资
国内综合保理 报表融资
国内综合保理 供应链融资
工程项下 商业发票贴现
应收账款管理 国内C保理
出口双保理
买方市场的形成使信用证在国际结算中的使用比 例不断下降，出口商不得不大量采用赊销的结算 方式，为解决赊销给出口商带来的问题，我行与 国外进口保理商配合，为出口商提供集资信调查、 融资、帐款管理、催收、坏帐担保于一体的出口 双保理服务
无追索权出口融资－福费廷
服务内容：福费廷是指银行无追索权地买入出口贸 易产生的未到期应收帐款；
中国银行贸易融资案例精选
中国银行贸易融资案例精选案例1：应收账款质押融资F公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境外采购，生产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F公司近年来业务发展迅速，但同时面临以下两个问题：一是虽然在中国银行已有高额综合授信，但因业务处于高速发展阶段，开证需求常突破其授信额度；二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款，但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业务。
为解决以上两个问题，F公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向F公司推介了应收账款质押融资产品，并为F公司设计解决方案如下：第一，接受F公司已承付的国内信用证项下应收账款作为质押，为其办理国际信用证开证业务，用于从境外采购原材料；第二，国内信用证应收账款到期日正常收回，按照事先约定将款项入保证金账户，在国际信用证对外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持，F公司面临的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了F公司授信额度不足的问题，又帮助F公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2：福费廷融资中国机械设备制造企业A公司拟向中东某国B公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方市场，市场竞争激烈，A公司面临以下情况：一是B公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限1年。
A公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的授信额度已基本用满。
二是B公司规模不大，信用状况一般。
虽然B公司同意采用信用证方式结算，但开证银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。
三是A公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风险。
鉴于此,A公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足A公司融资、规避风险、减少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案，A公司最终采用了中国银行方案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
国际贸易融资案例分析
国际贸易融资案例分析近年来，随着全球化的发展，国际贸易的规模不断扩大。
为了促进贸易的顺利进行，许多企业都需要依靠融资工具来满足资金需求。
本文将通过一个国际贸易融资案例，探讨国际贸易融资的特点、挑战和解决方案。
案例背景：家中国公司与一家美国公司签订了一份货物买卖合同，合同总金额为1000万美元。
合同约定，该中国公司需要以货到付款的方式向美国公司购买商品。
然而，中国公司在向美国公司支付货款之前需要获得银行的融资支持，因为它的现金流无法满足这个大额的资金需求。
为此，中国公司寻求了中国银行的帮助，并通过进口押汇方式获得了国际贸易融资。
案例分析：进口押汇是指进口商与银行签订协议，由银行支付货款给出口商，进口商在约定的时间内向银行偿还货款。
这种方式的优势在于，银行作为信贷中介，能够解决买卖双方的支付和风险问题，确保交易的顺利进行。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战。
首先，进口商需要有稳定的现金流来偿还货款，否则可能导致无法按时还款。
其次，银行在提供融资支持时需要审慎评估买卖双方的信用风险，以避免出现不良债权。
此外，国际贸易融资涉及不同国家的法律规定和风险，因此需要买卖双方与银行建立良好的合作关系，以减少法律和操作风险。
针对这些挑战，买卖双方和银行可以采取一些解决方案。
首先，买卖双方可以建立长期合作关系，并且加强沟通与信任，从而减少支付和供应链风险。
其次，买卖双方可以选择保险公司提供的信用保险，以减少银行的信用风险。
最后，银行可以通过贷后管理，包括定期跟踪和检查买卖双方的资金情况，确保还款的及时性。
结论：国际贸易融资在促进贸易发展、满足企业资金需求方面起到了重要的作用。
然而，国际贸易融资也面临一些挑战，如支付和信用风险等。
为了解决这些问题，买卖双方和银行可以合作建立长期关系、选择信用保险并进行贷后管理。
只有通过合作和风险管理，才能实现国际贸易的稳定和可持续发展。
融资性贸易案例分析及启示
国务院国资委“融资性贸易法律风险及其防控课题组”融资性贸易案例分析及启示Array国务院国资委法治讲堂 20160830北京天同律师事务所&无讼网络科技创始人 蒋勇律师2015年6⽉月，国务院国资委政策法规局成⽴立“融资性贸易法律⻛风险及其防控课题组”，郭祥⽟玉局⻓长亲⾃自担任课题组组⻓长，肖福泉副局⻓长担任副组⻓长。
委托北京天同律师事务所开展课题研究。
课题组通过⼲⼴广泛调研，于同年12⽉月完成研究报告并顺利通过验收。
在此，谨代表天同所向国资委政策法规局给予的信任和指导致谢！蒋勇律师系该研究课题主要参与者之⼀一，很荣幸受邀在本次国资委法治讲堂简要分享课题研究报告的核⼼心内容。
希望能对⼤大家有所裨益！⽆无讼法律⼤大数据：融资性贸易案件实时监控融资性贸易案例分析及启示模式及风险定义启示法律问题融资性贸易的定义及辨析贸易融资融资性贸易是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。
融资贸易贸易货权、应收账款可利用的元素美女？火眼金睛白骨精？正常异化融资性贸易的模式、案例及风险应对托盘贸易委托采购循环贸易质押监管仓储保管保兑仓保理托盘贸易卖方托盘方买方保 证 金（全款）实际发货买卖合同买卖合同NO.1出资方融资方其他方资金流向法律关系银行余 款保 证 金承 兑 汇 票承 兑 汇 票案例热带厂某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同买卖合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略委托采购NO.2卖方受托方买方（委托方）保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系案例友发某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同余款承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略货款•融资方一定是低卖高买 •无实际货物流转循环贸易NO.3出资方融资方买卖合同交货（收货证明）过桥方货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款出资方融资方其他方资金流向法律关系借 款还 款案例货款宁波 某国企某民企买卖合同交货（收货证明）舟山 某国企货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款借 款还 款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行融资方借贷合同质押 监管合同质押监管NO.4监管方仓库方仓储 合同仓库租赁合同质物交付贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例•第一次诉讼某银行松原质押 监管 合同某仓库仓储 合同仓库租赁合同质物交付某国有仓储企业借贷合同贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略买方卖方保管方仓库方仓库租赁合同•钢贸危机 •重复开仓单仓储保管NO.5仓储 保管 合同仓储 保管 合同交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例买方卖方保管方常熟仓库仓库租赁合同仓储 保管 合同仓储保管 合同（重复质押）交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略•买卖合同关系 •融资合同关系保兑仓NO.6银行卖方发货指令2发货指令1银 行 承 兑 汇 票回购条款/差额担保买卖合同发 货 1发 货 2……买方承兑协议保证金提货申请1再存保证金+提货申请2…保兑仓协议出资方融资方其他方资金流向法律关系某银行湘桂保证金糖厂案例银行承兑汇票三方合作协议退货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行卖方保理合同(转让应收账款)买方承诺付款保理融资款保理NO.7货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让某银行翔盛沈焦案例X 保理合同(转让应收账款)保理融资款货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让风险点应对策略融资性贸易常见法律问题融资性贸易纠纷法律问题合同性质不明1•名为买卖，实为借贷司法态度的变化实质法律关系？表面法律关系？最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定2015年9月1日起施行第十一条 法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。
国际贸易融资案例分析 正文
国际贸易融资案例分析------------------华通公司出口双保理案例分析一案例介绍：至日即为保理合同买方应付款日。
美国方面的进口保理商为美国远东国民银行（Far East National Bank万元的收购款，受让了华通公司对美国哥伦比亚服装公司所享有的RMB48,348,036元的应收账款债权。
保理合同约定原告基本收购款按照应收账款债权的%的比例计算。
双方共同向美国方面发出了《应收账款债权转让通知书》，美国哥伦比亚服装公司在签收回执上盖章确认并承诺向原告履行付款责任。
然而，2009年8月5日，中行收到美国远东国民银行发来的争议通知，内容为此公司年初发给美国进口商托收项下的货物其中部分由于质量与要求不符问题，所以美国哥伦比亚服装公司拒绝付款总计USD 的合同货款，并随即附上质量检验证明书。
中行立即通知该公司争议内容，希望其与美国公司协商，并要求其返还已付的收购款，华通公司拒绝偿付，认为已经将发票等票据卖给了中国银行浙江分行，进口商不付款是应该由中国银行浙江分行承担。
后来由法院判定要归还，华通公司处于无奈只能与进口商协商以1/3的市场价求对方接受有质量问题的部分商品，自己损失部分。
二案例分析：1.选择保理业务的动机分析：在本案例中，华通公司和美国哥伦比亚服装公司在业内有良好的声誉并且双方一直有贸易联系，此次交易金额为USD7668000，较为巨大，华通公司虽然从自身的角度并不想接受D/A这种远期的支付方式，但由于对方坚持，并不想错失这次的合作而接受，所以为了保障自己的收款时效而选用了自己不太了解并几乎从未使用过的出口保理，对此业务不熟悉为之后的失败埋下了伏笔。
在国际金融危机之后，许多的企业的流动资金受到了限制，所以传统的部分预付货款到货后偿付所有的方式渐渐的不被进口商所选用（除非少量的卖方市场的商品），同时出口商为了可以提高自身的竞争力也愿意接受D/A或是O/A，但是卖方自身的资金流压力和风险都比之前更为的不利，所以很多企业虽然之前未接触保理，福费廷，出口押汇等较复杂的支付方式，现在也一一开始尝试。
融资性贸易法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介2015年，某进出口公司（以下简称“原告”）与某国际贸易公司（以下简称“被告”）签订了一份贸易合同，约定由原告向被告出口一批货物，货款总额为人民币1000万元。
合同约定，原告需在签订合同后的10个工作日内将货物发出，被告在收到货物后的15个工作日内支付货款。
为了解决原告的资金周转问题，原告与某银行（以下简称“银行”）签订了融资性贸易合同，约定银行向原告提供人民币800万元的融资，用于支付货款。
银行与原告、被告签订了三方协议，约定在原告收到银行融资款项后，将货款直接支付给被告。
2015年11月，原告按照约定将货物发出，并将货物交付给了被告。
然而，被告在收到货物后并未按照约定支付货款。
原告多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求被告支付货款及违约金。
二、争议焦点1. 被告是否应当承担支付货款的义务？2. 银行是否应当承担连带责任？三、法院判决1. 被告是否应当承担支付货款的义务？法院经审理认为，原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
被告在收到货物后未支付货款，已构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》的规定，被告应当承担支付货款的义务。
2. 银行是否应当承担连带责任？法院认为，银行与原告、被告签订的三方协议中，约定银行在原告收到融资款项后，将货款直接支付给被告。
该约定符合融资性贸易的通常做法，且未违反法律法规的强制性规定。
银行在履行协议过程中，并无过错。
因此，银行不应当承担连带责任。
四、案例分析本案涉及融资性贸易法律关系，涉及三方当事人：原告、被告和银行。
在融资性贸易中，银行通常扮演着资金提供者的角色，为贸易双方提供融资支持。
本案中，原告通过银行融资，向被告支付货款，解决了资金周转问题。
本案争议焦点在于被告是否应当承担支付货款的义务以及银行是否应当承担连带责任。
法院在审理过程中，充分考虑了以下因素：1. 贸易合同的效力：原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
中国银行境外贷款例子
中国银行境外贷款例子近年来，中国银行在国际金融市场上的影响力不断增强。
作为中国最大的商业银行之一，中国银行积极参与国际贷款业务，为中国企业的海外扩张提供了重要的资金支持。
下面将以某中国企业在非洲建设基础设施的境外贷款为例，介绍中国银行境外贷款的具体情况。
某中国企业计划在非洲某国建设一条铁路，以促进当地经济发展和贸易往来。
然而，由于项目规模庞大，资金需求巨大，该企业需要寻求境外贷款来支持项目的实施。
在考虑多家银行后，该企业选择了中国银行作为其主要的贷款合作伙伴。
首先，中国银行与该企业进行了详细的项目评估和风险分析。
银行的专业团队对项目的可行性进行了全面的研究，包括市场需求、政策环境、竞争对手等方面的调研。
同时，银行还对项目的风险进行了评估，包括政治风险、市场风险、信用风险等。
通过这些评估和分析，银行能够更好地了解项目的潜在风险和回报，为贷款提供更准确的定价和条件。
其次，中国银行与该企业进行了贷款谈判和合同签订。
在谈判过程中，银行根据项目的特点和风险，制定了相应的贷款条件和利率。
同时，银行还与企业商讨了还款方式和期限，以确保贷款的合理性和可持续性。
最终，双方达成了一致，并签订了贷款合同。
接下来，中国银行向该企业提供了境外贷款。
根据合同约定，银行将按照一定的时间和金额，将贷款资金划入企业的境外账户。
企业可以根据项目的实际需要，逐步使用这些资金进行建设和运营。
同时，银行还提供了相应的贷款管理服务，包括资金监控、还款提醒等，以确保贷款的安全和合规。
最后，中国银行与该企业进行了贷款的监督和评估。
银行派出专业团队对项目的进展和资金使用情况进行了定期的监督和评估。
通过与企业的沟通和数据的分析，银行能够及时发现问题并提出解决方案，确保贷款的有效使用和回报。
通过以上的例子，我们可以看到中国银行在境外贷款方面的专业能力和服务水平。
作为中国企业走出去的重要支持者，中国银行不仅提供了资金支持，还为企业提供了全方位的金融服务。
样刊-中国银行业信贷风险案例精编
商业银行客户经理实用操作手册风险案例精编信贷风险案例精编信贷优秀的客户经理团队是每家商业银行的稀缺资源。
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随着我国宏观经济下行压力的加大，商业银行面临的内外部形势都不甚乐观，潜在风险因素增多，信贷风险案例发生的概率在增大。
其中，信用风险及操作风险领域的不良贷款损失案、违规违纪案、操作人员差错等方面的案件层出不穷，成为各级银行管理者和监管部门极为关注的课题。
基于此，佰科融智管理咨询公司推出《信贷风险案例精编》手册，手册包含100个典型风险案例，对于每个案例我们的研究人员均进行了深入的分析与解读，以深入细致的分析为客户提供专业的指导。
我国商业银行中小企业贸易融资路径选择——以中国银行为例
中国银行作 为我 国最早开 展国际 结算和 贸易融 资业 务的 银行之一 ， 在 国际贸 易融 资方面具有相 当丰富的经验 。作 为中
国平安银 行的前身 ， 深圳 发展银行是我 国商业银行在供 应链金 融方面做 的最好和最早的银行 。分析 以上两类银行的贸易融资
【 关键词 】中小企业融 资
一
从中小企业 自身来看 ， 大部分 中小企业都存 在现代化 企业
贸易融资的发展需要 。因此 ， 非信 用证项下的贸 易融资产品 的 推出解 决了传统融 资方式项 下的不 足 。如 中国 银行的 买入票 据， 它是在 光票托收 等不附单 据的贸 易结算业 务下 ， 中国银行
通过以贴现业务购进 由其他 银行支付的 银行 即期票据 ， 为客 户 提供 融资服 务。
面 的现 状与趋势 。本文以 中国银行 和中 国平安 银行（ 原 深圳发 展银行 ） 为例 ， 对我 国商业银行贸易融资产品进行分析 。
１ 、 非 信 用 证 方 式 下 的 融 资产 品种 类增 多
我 国 中小 企业的转 型以及提 高竞争 实力具 有重 要的意 义 。然 而， 资金缺乏一 直困扰 着我 国中小企业 ， 虽然我 国商业 银行 已
供应链金融 结构性 贸易融资
、
我 国 中小 企 业 融 资 的 困 境
中小 企业 作为我国经济发展 中最具活 力 、 发展最 快的重要
组成 部分 ， 推动 其 “ 走 出去 ” 对于推动 我国 国际 贸易 发展 ， 促进
产 品有助于 我们更好 地把握 当前我 国商业 银行在 贸易融 资方
２ 、 结 构 性 贸 易融 资 手段 介 入
制 度缺 乏 、 抗 风 险能 力差 、 资 产规模 较 低 、 财 务管理 欠缺 等 １ 司 题 。中小企业本身的缺陷使得审 嗅经营的商业银行对中小企业
中国银行信用融资案例
中国银行信用融资案例咱先来说说老张的故事。
老张是个小老板，开了个小小的加工厂，专门做一些特色的手工艺品。
这手工艺品在市场上挺受欢迎的，但是老张想扩大规模，多接些订单，可这资金从哪来呢？老张就想到了中国银行。
他走进中国银行的大门，就像走进了一个希望的宝库。
老张和银行的客户经理聊了起来。
他把自己的情况一五一十地说了，什么订单越来越多，但是设备不够先进，场地也有点小，得扩大生产空间，多招些工人，这些都需要钱啊。
中国银行的客户经理就开始评估老张的情况。
他们发现老张虽然是个小老板，但是信誉特别好。
他和供应商的合作从来都是按时付款，员工的工资也从来没有拖欠过。
而且他的这个手工艺品业务有很大的发展潜力，市场前景很不错。
于是，中国银行就给老张提供了信用融资。
这个信用融资啊，就像是给老张的小加工厂注入了一股强大的力量。
老张拿到钱后，那可真是干劲十足。
他先买了一批新的设备，这设备可高级了，生产效率大大提高。
然后又租了一个更大的场地，工人也扩招了不少。
结果呢？老张的订单像雪花一样飞来。
他的小加工厂从一个默默无闻的小作坊，变成了当地小有名气的手工艺品生产厂。
老张每次提到中国银行的信用融资，那都是竖起大拇指，说这可真是帮了他的大忙，让他的小事业有了质的飞跃。
还有一个例子是小李。
小李是个刚毕业没几年的年轻人，他有个特别棒的创业想法，就是做一个线上的个性化旅游定制平台。
但是他一没多少存款，二没抵押物，这启动资金可愁坏了他。
小李也来到了中国银行。
他虽然年轻，但是他在大学的时候就有良好的信用记录，信用卡还款从来都是按时的，而且他的创业计划书那是写得非常详细和有前景。
中国银行的工作人员看了他的计划，又调查了他的信用情况后，觉得这个年轻人值得支持。
中国银行就给小李提供了信用融资。
小李拿着这笔钱，开始组建自己的团队，开发平台。
有了资金的支持，他的平台很快就上线了。
而且因为他的创意新颖，服务又好，平台吸引了越来越多的用户。
现在小李的旅游定制平台已经成为很多年轻人出行旅游的首选了。
中国银行：领航国际贸易融资
中国银行 在 国际结算领域 拥有 高素质 的专家 队伍 和丰 富 的跨
境贸易处 理经验 ，多次获得 “ 中国最佳贸 易融 资银行” 最 佳 国际 、 业务奖” 等金 融服务奖项 ，在 国际业务领域 具有卓越 的国际声誉 和
良好 的 品牌 形 象 。那 么 ，中国银行 的 国际结算业务 是如何 为 “ 走
“ 产 品 为 中 心 ” 的 运 作 模 式 ，真 正 海 外 承 包 工 程 项 目 的 时候 ， 对 方 业 主 以
以 国 银 行 业 贸 易 金 融 专 业 委 员 会 常 务 副 建 立 起 “ 客 户 为 中 心 ” 的 作 业 流 通 常 需 要 保 函 的 开 立 遵 守 所 在 国 的 法
“ 积极 拓 展境 内外 客户 ，为 企业 商 业 服 务 。 跨 境 贸 易 与 投 资 提 供 便 利 ； 充 分 利 用 专 业 技 术 优 势 ，大 力 开 展 产 品 创 新 ； 行 首先 将创 新 产品在 中 国 内 地 拥 有 超 过 １ ， ０ 家 网 点 和 国 ０００ 遍 布 港 澳 台 及 全 球 ３ 个 国 家 的 ９ ０ 家 １ ０余 海 外 机 构 ，并 与 １ ０ 多 家 国 外 银 行 总 ６０
业 毕 业 进 入 中 国 银 行 国 际 部 工 作 的 ２ 落 地 ， 中 国银 行 总 行 还 将 原 有 机 构 进 行 的 这 些 海 外 分 支 机 构 对 当 地 的 情 况 ０ 年 里 ，程 军 历 任 中 国 银 行 总 行 国 际 业 行 整合 ，将 对公业 务 集 中在一 起称作 较 为 了 解 ，不 仅 可 以 为 中 国企 业 进 入 务 部 保 函 处 副 处 长 、 伦 敦 分 行 风 险 管 公 司 金 融 总 部 ，下 设 公 司 业 务 、 国 际 当 地 起 引 导 作 用 ，还 可 以 为 企 业 提 供
融资性贸易国企案例
融资性贸易国企案例融资性贸易是指企业通过融资手段进行国际贸易活动的一种方式。
国有企业在融资性贸易中扮演着重要的角色，下面我们以某国企为例，来探讨融资性贸易国企案例。
某国企是一家以出口贸易为主要经营业务的大型国有企业，主要产品包括机械设备、电子产品、化工产品等。
随着国际市场竞争的加剧，该企业迫切需要获得融资支持，以应对市场变化和扩大出口规模。
因此，该企业决定通过融资性贸易来获取资金支持。
首先，该国企与国内银行进行合作，通过签订融资协议和担保协议，获得了一定额度的贸易融资。
这些资金将用于支持企业的生产和出口业务，提高企业的竞争力和市场份额。
其次，该国企与海外客户进行合作，通过签订长期合作协议，获得了一定额度的预付款和预付货款。
这些资金将用于支持企业的生产和出口业务，提高企业的资金周转和生产能力。
同时，该国企还与境外银行进行合作，通过签订融资协议和担保协议，获得了一定额度的跨境融资支持。
这些资金将用于支持企业的出口业务和风险管理，提高企业的国际市场拓展和风险防范能力。
通过以上的融资性贸易实践，该国企取得了显著的成效。
首先，企业的出口业务得到了有效支持，出口规模和市场份额得到了提升。
其次，企业的资金周转和生产能力得到了有效保障，生产经营活动得以顺利开展。
最后，企业的国际市场拓展和风险防范能力得到了有效提升，企业的国际竞争力得到了增强。
综上所述，融资性贸易对于国有企业而言具有重要意义。
通过融资性贸易，国有企业可以获得资金支持，提高企业的竞争力和市场份额，实现可持续发展。
因此，国有企业应积极开展融资性贸易，不断提升自身的国际竞争力和市场地位。
商业银行国际业务产品及案例
商业银行国际业务产品及案例一、引言随着全球经济的不断发展和全球化的加深，商业银行的国际业务成为推动经济发展的重要力量。
商业银行的国际业务主要包括国际贸易融资、外汇保理、跨境资金池、国际代理结算等产品和服务。
本文将介绍商业银行的一些国际业务产品，并结合实际案例进行说明。
二、国际贸易融资国际贸易融资是商业银行国际业务中的重要组成部分，主要包括信用证业务、保函业务和跟单业务。
商业银行可以为企业提供信用证开立、议付、托收等服务，为企业在国际贸易中提供融资支持和风险保障。
例如，某企业在国际采购中需要向国外供应商支付货款，但由于对方不愿意提供先行付款或信任该企业的信誉，该企业可以选择通过商业银行开立信用证的方式，由商业银行向国外供应商支付货款，并要求供应商按照合同的约定交货。
三、外汇保理外汇保理是商业银行提供的一种结合国际贸易融资和外汇业务的综合金融服务。
商业银行可以为企业提供国际商业债权保理、出口保理和进口保理等服务，解决企业在国际贸易中的资金周转和风险防范问题。
例如，某企业在国际贸易中需要向国外客户提供货物，并从国外客户那里收取货款。
但是由于国外客户的支付能力和信用状况不确定，该企业选择将应收账款转让给商业银行，由商业银行提前向该企业支付一定比例的货款，同时由商业银行承担国外客户违约风险。
四、跨境资金池跨境资金池是商业银行为跨国企业提供的一种集中管理资金、降低资金成本、优化资金利用的金融工具。
通过建立跨境资金池，企业可以实现不同地区、不同子公司之间的资金调拨、结算和融资，提高资金利用效率和风险管理能力。
例如，某跨国企业在多个国家设有子公司，每个子公司都有一定的资金需求和储备，通过建立跨境资金池，企业可以集中管理和调度各个子公司的资金，根据各地子公司的资金需求和储备情况进行合理的资金配置。
五、国际代理结算国际代理结算是商业银行提供的一种跨境支付和结算服务，主要包括国际票据代理承兑、国际支票代理托收等。
通过国际代理结算，商业银行可以帮助企业实现跨境支付和结算的便利和安全，提高国际贸易的效率和可靠性。
舟山应收账款融资案例
舟山应收账款融资案例舟山是一个以港口贸易为主的城市，拥有发达的海洋经济和外贸业务。
在舟山的外贸业务中，应收账款融资是一种常见的融资方式。
下面是一些关于舟山应收账款融资的案例。
1. 舟山某贸易公司与美国客户签订了一份大额订单，订单金额达到500万美元。
为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。
通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。
2. 舟山某制造企业与欧洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在60天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待60天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。
3. 舟山某纺织企业与国内大型超市签订了一份供应合同，合同规定企业每月向超市供应一定数量的纺织产品，并在30天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待30天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款，获得了足够的资金，保证了企业的正常运营。
4. 舟山某物流公司为一家大型制造企业提供物流服务，服务费用按能收到服务费用。
为了解决这个问题，物流公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款转让给银行，获得了一定比例的预付款，解决了资金周转问题。
5. 舟山某贸易公司与南美客户签订了一份大额订单，订单金额达到1000万美元。
为了保证订单的顺利交付，舟山贸易公司选择了应收账款融资。
他们将应收账款作为抵押，向银行申请贷款。
通过这种方式，舟山贸易公司获得了足够的资金，保证了订单的顺利交付。
6. 舟山某制造企业与亚洲客户签订了一份长期合作协议，协议规定企业每月向客户供应一定数量的产品，并在90天内收到货款。
然而，由于企业的资金压力较大，无法等待90天才能收到货款。
为了解决这个问题，企业选择了应收账款融资。
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中国银行贸易融资案例精选
案例1应收账款质押融资
F 公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境 外采购，生
产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F 公司近
年来业务发展迅速， 但同时面临以下两个问题： 一是虽然在中国银行已有高额综合授信，
但
因业务处于高速
发展阶段，开证需求常突破其授信额度； 二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款, 但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业 务。
为解决以上两个问题，F 公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向 F 公司推介
了应收账款质押融资产品， 并为F 公司设计解决方案如下： 第一，接受F 公司已承付的国内信 为其办理国际信用证开证业务， 用于从境外采购原材料； 第二,
国内信用证应收账款到期日正常收回，
按照事先约定将款项入保证金账户,
外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持， F 公司面临 的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了 F 公司授信额度
不足的问题，又帮助F 公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2:福费廷融资
中国机械设备制造企业 A 公司拟向中东某国E 公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方 市场，市场竞争激
烈，A 公司面临以下情况：一是 B 公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望
A 公司
给予远期付款便利， 期限1年。
A 公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的 授信额度已基本用满。
二是B 公司规模不大，信用状况一般。
虽然B 公司同意采用信用证方式结算，
但开证银行
C 银行规模较小，A 公司对该银行了解甚少。
三是A 公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风 险。
鉴于此,A 公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足
A 公司融资、规避风险、减 少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案， A 公司最终采用了中国银行方
案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
业务过程如下：
1. C 银行开来见票360天远期承兑信用证。
2. A 公司备货发运后，缮制单据交往中行。
3. 中国银行审单无误后寄单至 C 艮行。
4. C 银行发来承兑电，确任到期付款责任。
5. 中国银行占用C 艮行授信额度，为A 公司进行无追索权贴现融资，并结汇入账。
6. 中国银行为A 公司出具出口收汇核销专用联，
A 公司凭以办理出口收汇核销和退税手
续。
通过福费廷业务，
A 公司不但用远期付款的条件赢得了客户，而且在无需占用其授信额
度的情况下，获得无追索权融资，解决了资金紧张的难题，有效规避了买方信用风险、 国家
风险、汇率风险等各项远期收汇项下风险， 同时获得提前退税，成功将应收账款转化为现金，
优化了公司财务报表。
案例3:出口双保理融资
S 公司是一家民营企业，生产家用炊具。
2002年起，该公司考虑拓展海外市场。
当时， S
公司品牌在海外知名度并不高， 美欧等地的进口商均拒绝开证， 要求O/A90天。
S 公司既要对
进口商提供优惠的付款条件，又
担心进口商的信用风险，同时面临资金周转的问题，该公司向中国银行寻求解决方案。
用证项下应收账款作为质押,
在国际信用证对
中国银行向S公司推荐了出口双保理业务，利用与美国保理商的良好合作关系，成功为S 公司在美国的进口商核准了保理额度，为该公司开办了出口双保理业务。
2003年S公司业务量即超过1500万美元。
之后，中国
银行又为S公司对欧洲和香港的出口提供了出口双保理业务。
在中国银行出口双保理业务的帮助下，S 公司成功开拓了海外市场，销售额和利润率节节上升，并于2004年成功上市。
中国银行这一成功营销案例也登上了FCI2005年的年报。
这些公司的合作，中国银行可向客户提供全球214个国家和地区客户的资信调查报告。
并且中国银行部分海外分行也具备资信调查的能力，比如伦敦分行提供了帮助企业追讨海外
欠款的专项服务。
同时，中国银行是中国国内惟一一家国际商会犯罪调查局和国际海事局成员，可在全球范围内向客户提供包括承运人、船名、起运港、货物情况在内的全方位调查服
务，中国银行通过该类组织为客户提供防欺诈调查。
中国银行的系列创新产品一一汇利达，是该行为帮助进出口商利用人民币汇率变化，有效锁定成本并获得额外收益而研发的贸易融资产品。
它通过贸易融资和资金交易的组合和运
用，帮助进出口商在不占用授信、不增加操作环节的情况下，巧妙利用外币升贴水趋势转换
结汇和购汇时点为企业增加存款收益与汇差收益。