金融知识讲座.ppt

金融知识讲座ppt课件

方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技术将广泛应用于互联网金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金融相互融合，形成更加综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类

金融基础知识入门ppt课件

公司债券
• 收益率 • 风险度高 • 税收高低
金融债券
政府债券
低
10
债券按计息方式可分为
附息债券：附有息票的中长期债券，息票上载有应付利息的日期和金额，息票也可转让交易。（多为政府和公司债券）一次还本付息债券：债物期间内不支付利息，期满一次支付利息并偿还本金。贴现债券：又称“贴水债券” “折价债券”。按低于面值的价格发行，到期一次性按面值还本。
又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。
4、定期定额购入策略。
不论行情如何，每月（或定期）投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨，基金的净值高，买到的单位数较少；当市场下跌，基金的净值低，买到的单位数较多。如此长期下来，所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低，即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥，主要是因为当股市下跌时，投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数。只要投资者相信股市长期的表现应该是上升趋势，在股市低档时买进的低成本股票，一定会带来丰厚的获利。
22
3作用或效果
首先确实金融衍生工具产生是为了进行风险对冲（risk hedge)。但是这个是有一个前提条件就是你手头有可以进行实物交易的东西。金融衍生工具很多，包括期权，期货，远期，掉期等等。我们拿一个期货做例子吧。但是需要注意期权和期货不是一回事。 (期货是为了避免未来商品的价格上升或者下降而出现的一种规避风险的工具) 举个例子：
2、适时进出投资策略。
即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常，采用这种方法的投资人，大多是具有一定投资经验，对市场行情变化较有把握，且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟，要准确地预测股市每一波的高低点并不容易，就算已经掌握了市场趋势，也要耐得住短期市场可能会有的起伏。

2024版金融知识培训课件ppt全新

01
金融科技定义与发展历程
02
金融科技产业链构成
03
04
金融科技发展趋势及挑战
金融科技对金融行业的影响与变革
互联网金融创新实践
互联网金融模式创新互联网金融风险管理与监管创新
互联网金融产品与服务创新互联网金融未来发展方向
区块链技术在金融领域应用
01
02
03
04
区块链技术原理及特点
区块链技术在金融领域的应用场景
资本运作实践
结合具体案例，分析资本运作的成功经验和失败教训。
企业并购与重组
并购类型
重组方式
包括横向并购、纵向并购、混合并购等，旨在实现规模经济、资源互补和协同效应。
包括资产剥离、业务分拆、股权调整等，以优化企业资源配置和提高经营效率。
并购与重组流程
并购与重组风险
包括目标筛选、尽职调查、交易谈判、交割与整合等阶段。
风险应对与处置
对已经发生的风险事件进行应对和处置，减轻损失并防止类似事
件再次发生。
04 企业融资与资本运作
企业融资方式与策略
股权融资
通过出售公司股份获得资金，包括私募股权、风险投资、上市等。
混合融资
结合股权和债权融资方式，如可转换债券、优先股等。
债权融资
通过借款方式获得资金，包括银行贷款、企业债券、商业票据等。
03
遗产传承规划
根据个人意愿和家庭情况，制定合理的遗产传承计划，确保财富顺利
传承给下一代。
02
税务筹划策略
通过合理的税务筹划，降低个人和家庭的税收负担，提高税后收益。
04
遗嘱和信托安排
通过遗嘱和信托等方式，明确财富传承的方式和受益人，避免遗产纠

《金融的基本知识》课件

详细描述
金融是现代经济的核心，它涉及到货币的发行与回笼、各种存款的吸收与付出、贷款的发放与回收、外汇的交易以及证券的买卖等。金融通过各种信用工具和交易媒介，实现资金的融通、风险的分散和价值的创造。
金融体系的主要组成部分
总结词
金融体系主要由金融机构、金融市场和金融监管三部分构成。
详细描述
金融机构是金融活动的主体，包括银行、保险公司、证券公司等，负责提供各种金融服务。金融市场是资金供求双方进行交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。金融监管则是对金融活动进行监督和管理的机构，维护金融市场的稳定和公平。
详细描述
货币供应量由中央银行控制，而货币流通则反映市场上的货币流动情况。
货币政策及其工具
总结词
货币政策是中央银行通过调节货币供应量和利率等手段，影响经济活动的措施。
详细描述
中央银行通过调整存款准备金率、再贴现率、公开市场操作等工具来实施货币政策。
货币政策的目标与效果
总结词
货币政策的目标包括稳定物价、促进经济增长、保持国际收支平衡等。其效果取决于经济环境和政策实施的有效性。
国际金融市场与金融机构
国际金融市场
国际金融市场是指不同国家和地区之间的资金供求和金融交易市场，包括外汇市场、证券市场、衍生品市场等。
国际金融机构
国际金融机构是指从事跨国金融业务的机构，包括国际货币基金组织、世界银行、亚洲开发银行等。
跨国公司财务与国际投资
跨国公司财务
跨国公司财务是指跨国公司在全球范围内的资金运作和管理，包括资金筹措、资金调配、风险管理等方面。
资本资产定价模型（CAPM）：用于评估资产风险和预期收
益之间的关系。
风险调整后的收益（RAROC ）：衡量风险调整后的业绩指

《金融知识讲座》课件

详细描述
保险类产品包括人寿保险、财产保险、健康保险等，为客户提供全面的风险保障，帮助客户应对突发风险和减少经济损失。
03 个人理财知识
个人理财的定义与目标
总结词
个人理财是指个人或家庭为实现财务自由、安全和财富增值而进行的一系列财务规划和管理活动。
详细描述
个人理财的目标是确保个人或家庭财务状况的稳定和安全，实现长期的财富积累和增值，满足生活和未来规划的需求。
区块链技术的广泛应用
区块链技术具有去中心化、可追溯等优点，未来在金融领域的应用将更加广泛，如数字货币、供应链融资等。
跨界融合与创新
未来金融科技将与各行业进行跨界融合和创新，如医疗、教育、零售等，为用户提供更加便捷和高效的金融服务。
谢谢聆听
详细描述
存款类产品包括活期存款、定期存款、通知存款等，为客户提供不同期限和利率的选择，是客户进行资金管理的重要工具。
贷款类产品
总结词
贷款类产品是银行提供的信用金融服务，旨在满足客户融资和消费的需求。
详细描述
贷款类产品包括个人住房贷款、个人消费贷款、经营性贷款等，为客户提供个性化的融资方案，帮助客户实现消费和经营目标。
VS

详细描述
投资策略需要考虑投资品种的选择、投资时机的把握以及风险管理等方面，以达到最佳的投资效果。同时，投资者也需要不断学习和了解市场动态，调整和完善自己的投资策略。
04 金融风险与防范
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动、汇率变化等因素导致的金融风险。
详细描述
市场风险通常包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。这些风险可能会影响金融机构的资产、负债和表外业务的价值，进而影响其盈利和稳定性。

金融知识课件ppt

金融产品的定价与交易策略
总结词
金融产品的定价和交易策略是投资者进行投资决策的重要依据。
详细描述
金融产品的定价是根据市场供求关系、风险等因素确定的，不同类型的金融产品有不同的定价方法。交易策略则是投资者在投资过程中采取的策略，包括买入或卖出金融产品的时机、数量等。投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的交易策略。
05
个人财务管理
个人财务规划的重要性
提高财务自由度
通过合理规划个人财务，可以更好地掌握个人经济状况，提高财务自由度。
预防财务风险
合理规划个人财务有助于规避财务风险，减少不必要的经济损失。
实现财务目标
通过制定明确的财务目标，并采取相应的财务行动，有助于实现个人财务目标。
个人理财工具的选择与使用
商业银行则是金融体系中的主要金融机构之一，负责吸收存款、发放贷款等业务，对经济生活产生重要影响。
存款保险与银行监管
存款保险
存款保险制度是为了保障存款人的利益而设立的，当银行出现风险时，存款保险机构会对存款人进行赔偿。
银行监管
银行监管则是为了维护金融市场的公平、透明和稳定而进行的，监管机构会对银行的业务活动进行监督和管理。
债务管理
了解个人贷款的申请流程、审批标准及注意事项，以便在必要时申请合适的贷款。
了解如何合理安排债务还款计划，降低债务负担，避免陷入债务困境。
信用卡的使用与管理
了解信用卡的申请流程、使用规则及还款方式，以及如何避免信用卡诈骗和过度借贷。
个人保险的选择与购买
了解保险种类
了解各类保险产品的保障范围和特点，如人寿保险、医疗保险、财产保险等。
期货、期权与其他衍生品市场的运作

金融知识培训PPT课件

1．商业信用
商业信用是指企业之间相互提供的、与商品交易直接联系的信用形式。如企业间商品赊销和预付货款等；在发生商业信用过程中，一般要“立字为据”作为债权债务关系的证明，如商业票据。商业信用的积极意义是有利于促进商品销售，但存在范围有限的局限性。
例题：甲房地产估价有限责任公司(以下简称甲公司)于2000年6月由8名具有房地产估价师资格者共同出资设立，注册资本为200万元。甲公司2000年经营收入85万元，但由于初创时期成本支出较大，该年度正常利润为10万元。2001年、2002年分别实现税扣利润30万元和50万元。2003年6月，甲公司股东会作出两项决定：一是采取分期付款方式购买公司办公用房；二是自2003年7月起，按营业收入的2％购买保险。2003年7月，甲公司与某保险公司签订协议，通过定期购买保险，由保险公
银行信用是目前主要的信用形式，可以弥补商业信用的不足，是国家调节经济的重要手段。此外，商业信用和国家信用等形式的发展往往依赖银行信用的支持。
例题：某上市房地产开发公司投资开发了一大型综合楼，包括商场、宾馆、写字楼和公寓四种类型。为了弥补自有流动资金的不足，该开发公司在项目建设初期以其拥有的其他房地产向银行抵押贷款，而银行为了保证其贷款的安全又向保险公司投了保。该开发公司在完成该项目投资总额的25％以后开始预售。当综合楼建成前，商场和宾馆已全部预售完毕；综合楼建成后，写字楼和公寓大部分空置，因而严重影响了该开发公司的开发经营利润。试根据上述条件回答下列问题：
3．国家信用
国家信用是指政府的借贷行为，主要形式是由政府发行债券以筹措资金。作为国家信用的工具是公债和国库券，以及政府对外担保等。
政府发行债券有两种情况：一是发行短期国库券，期限在一年之内，目的是解决财政先支后收的矛盾；二是发行长期公债，以筹措资金弥补当年财政收支赤字或进行长期投资。

• 形成历程：对金融机构业务范围的管制始于美国。早在1864年，美国就根据《国民银行法》设立了对在联邦注册的国民银行进行监管的货币监理署(OCC)，并且限制国民银行经营证券、保险等非银行业务。但《国民银行法》对州注册的银行没有约束力，很多国民银行可以通过在州注册的附属机构来经营被限制的业务，所以实际上货币监理署对国民银行业务的限制很宽松。
• 真正的混业经营，是指在风险控制的原则下实现资源共享。中国的混业经营之路有诸多
• 概况：现实约束：首先，分业监管格局短时间内不会有所改变。其次，一些金融机构对混业经营的风险考虑不足，
匆忙踏上混业经营的道路，有着明显的盲目性。再次，相关法律法规的完善远非一日之功。最后，金融市场风险过
于集中。金融业的混业经营，是指银行、证券公司、保险公司等机构的业务互相渗透、交叉，而不仅仅局限于自身
了金融机构的业务扩张能力，使其可以进入原先不敢进入或无法进入
的非传统领域。
•
(四)金融工程、金融衍生产品等金融创新为混业经ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ提供了新的
通道。20世纪五十年代以来，金融创新工具和创新组织形式得到极大
金融知识讲座
讲演人：艾伟
金融知识
• 一．金融行业：分类：1.银行：（1）政策性：农发行，国开行，进出口行（2）商业性：工，农，建，中，交等（3）按股本金分类：国有控股，股份制，外资
• 2.证劵：交易所，证劵公司 • 3.保险：财产险，人寿险 • 4.其他：投资公司，信托公司，资产管理公司，担保公司 • 名词解释：管理公司是管理国有四大银行不良资产的管理
公司。现有的资产管理公司有：华融，长城，信达。 • 由外汇收入注册→中金公司→注资持股（银行股份） • 二．监管体系：（1）分业经营，分业监管（常用监管体

《金融知识讲座》课件

金融科技应用领域：支付、借贷、投资、保险、财富管理等
金融科技发展趋势：智能化、数字化、去中心化、跨界融合
金融科技对金融行业的影响：提高效率、降低成本、增强风险控制、拓展业务范围
移动支付与电子银行
移动支付：通过手机等移动设备进行支付，如支付宝、微信支付等电子银行：通过互联网进行银行业务操作，如网上银行、手机银行等应用场景：购物、餐饮、交通、缴费等安全性：采用加密技术，保障用户资金安全发展趋势：移动支付与电子银行逐渐成为主流支付方式，未来发展潜力巨大
普惠金融：金融科技降低了金融服务的门槛，使得更多人能够享受到金融服务，推动普惠金融的发展
金融科技对金融业的影响
提高效率：金融科技可以大大提高金融业务的效率，降
低成本。
创新产品：金融科技可以推动金融产品的创新，满足不同客户的需求。
风险管理：金融科技可以帮助金融机构更好地管理风险，提高风险控制
能力。
改变商业模式：金融科技可以改变金融机构的商业模式，
使其更加灵活、高效。
未来金融业的发展方向与展望
数字化趋势：金融科技将更加普及，人工智能、大数据等技术将广泛应用于金融领域
绿色金融：环保、可持续发展将成为金融行业的重要议题，绿色金融产品将更加丰富
跨境金融：随着全球化的深入，跨境金融业务将更加活跃，跨境支付、跨境投资等业务将更加便捷
得到应用。
金融行业发展趋势
数字化趋势：金融科技（ F i n Te c h ）的兴起，推动金融行业向数字化、智能化转型
跨界融合：金融与科技、互联网、大数据等领域的跨界融合，形成新的金融业态

金融基础知识培训大全PPT课件(内容完整)

金我融国证券市场的发展历程
上海证券交易所成立
近十几年发展概况
《中华人民共和国证券法》首次出台
1990年12月
1991年6月
1999年7月1日
2000年3月
确定 “上网定价发行”、"网下询价、网上定价发行"和"网上、网下询价发行"三种主要发行方式
2001年
深圳证券交易所相继成立，我国证券市场正式形成
限售股也叫非流通股，或叫限售A股。其中的小部分就叫小非，大部分叫大非
➢ 小即小部分；非，即限售。小非，即小部分禁止上市流通的股票。反之叫大非。解禁，即解除禁止。小非解禁，就是部分限售股票解除禁止，允许上市流通
➢ 大非：即股改后，对股改前占比例较大的非流通股、限售流通股占总股本5%以上者在股改两年以上方可流通
1792年
24 名经纪人在纽约华尔街形成了经纪人联盟，它就是纽
约证券交易所的前 1878年
身东京股票交易所正式创立，它是东京证券交易所的前身
1891年
香港成立了香港股票经纪协会，后发展为香港证券交易所
1917年
北京证券交易所成立
二十世纪股票市场发展阶段
自由放任阶段
法制建设阶段
迅速发展阶段
2006年1 月1日起我国施行《公司法》
《公司法》规定，设立股份有限公司，应当以2人以上200人以下为发起人。也就是说，股东人数要控制在200人以内；有限责任公司以50人以下出资设立。
2006年1 月1 日起我国施行《证券法》（新）
《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件 1）公司股本总额不少于三千万元人民币；2）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，股本总额超过4亿元的，公开发行比例为10%以上；3）最近三年财务会计文件无虚假记录，无其他重大违法行为公开发行公司债券，应当符合下列条件 1）股份有限公司的净资产不低于三千万元人民币，有限责任公司的净资产不低于6千万元人民币；2）累计债券余额不超过公司净资产的40%；3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息筹集的资金投向符合国家产业；4）债券的利率不超过国务院的限定水平

《金融的基本知识》课件

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政策协调：各国政府在金融政策上的协调，以避免金融风险和危机的传播
国际金融规则：如巴塞尔协议、国际会计准则等，为各国金融市场提供规范和指导
01
金融创新和科技金融
金融创新的定义和类型
金融创新：是指在金融领域中引入新的金融工具、金融产品和金融服务，以改善金融市场的效率和功能。金融创新的类型：包括金融工具创新、金融产品创新、金融服务创新等。
金融的作用：金融是现代经济的核心，具有资金融通、资源配置、风险管理、信息提供等功能。
金融体系：金融体系包括货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场等，它们相互联系，共同构成金融市场。
金融工具：金融工具包括股票、债券、基金、期货、期权等，它们为投资者提供了多样化的投资选择。
金融体系的主要组成部分
金融机构：银行、证券公司、保险公司等
金融市场：股票市场、债券市场、外汇市场等
金融工具：股票、债券、基金、期货等
金融监管机构：央行、银监会、证监会等
金融市场的功能和类型
功能：提供资金融通、价格发现、风险管理、信息传递等类型：按交易对象分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等按交易场所分为场内市场和场外市场按交易方式分为现货市场和期货市场按交易主体分为银行间市场、证券市场、保险市场等按交易地域分为国内市场和国际市场
05
基金公司：提供基金管理、投资咨询等服务，是金融市场的重要参与者
06
信托公司：提供信托服务，帮助个人和企业实现财富管理，是金融市场的重要参与者
金融市场的监管和管理
监管机构：如中国证监会、银保监会等
监管目标：维护市场秩序，保护投资者权益